Lohnt es sich, 2025 die Swiss Re Aktie zu kaufen?

Warum HelloSafe vertrauen?

Bei HelloSafe verfolgen unsere Experten die Performance von Swiss Re seit über drei Jahren. Jeden Monat vertrauen uns Hunderttausende von Nutzern in der Schweiz, um Markttrends zu analysieren und die besten Anlagemöglichkeiten zu identifizieren. Unsere Analysen dienen rein informativen Zwecken und stellen keine Anlageempfehlung dar. Gemäss unserer ethischen Charta wurden wir von Swiss Re nie vergütet und werden es auch nie werden.

Was ist Swiss Re?

Wie viel kostet die Swiss Re-Aktie?

Der Kurs der Swiss Re-Aktie steigt diese Woche. Aktuell notiert die Aktie bei 141,00 CHF, was einem Rückgang von 0,60 % in den letzten 24 Stunden, aber einem Wochenplus von 3,01 % entspricht. Mit einer Marktkapitalisierung von 41,46 Milliarden CHF und einem durchschnittlichen Handelsvolumen von 768.483 Aktien ist der Titel sehr liquide. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 16,53, während die Dividendenrendite attraktive 4,22 % beträgt. Mit einem Beta von 0,71 zeigt die Aktie eine im Vergleich zum Gesamtmarkt geringere Volatilität, was sie zu einer interessanten Option für sicherheitsorientierte Anleger macht.

Unsere vollständige Analyse der Swiss Re-Aktie

Nach einer eingehenden Prüfung der jüngsten Finanzergebnisse von Swiss Re sowie der Aktienperformance der letzten drei Jahre haben wir unsere proprietären Algorithmen eingesetzt, um eine Vielzahl von Analysedaten zu kombinieren, darunter Finanzindikatoren, technische Signale, Marktdaten und Wettbewerbsanalysen. Diese umfassende Auswertung wirft eine zentrale Frage auf: Warum also könnte die Swiss Re-Aktie im Jahr 2025 erneut zu einem strategischen Einstiegspunkt in den globalen Rückversicherungssektor werden?

Jüngste performance und marktkontext

Die Swiss Re-Aktie hat in jüngster Zeit eine beeindruckende Widerstandsfähigkeit und Aufwärtsdynamik gezeigt, die das Vertrauen des Marktes in ihre strategische Positionierung und operative Exzellenz widerspiegelt. Mit einer bemerkenswerten Jahresperformance von +28,32 % hat der Titel den breiteren Markt deutlich übertroffen. Aktuell notiert die Aktie bei 141,00 CHF und zeigt damit eine solide Konsolidierung nach einem starken Aufwärtstrend, was auf eine gesunde Basis für zukünftiges Wachstum hindeutet.

Diese starke Performance wird durch mehrere positive Ereignisse untermauert, die das Fundament des Unternehmens stärken:

• Herausragende Q1-Ergebnisse 2025: Swiss Re übertraf die Analystenerwartungen eindrucksvoll mit einem Nettogewinn von 1,3 Milliarden US-Dollar. Besonders bemerkenswert ist, dass dieser Gewinnzuwachs von 16 % gegenüber dem Vorjahr trotz erheblicher Grossschäden in Höhe von 900 Millionen US-Dollar erzielt wurde. Diese Fähigkeit, signifikante Verluste zu absorbieren und gleichzeitig die Profitabilität zu steigern, ist ein klares Zeugnis für die überlegene Underwriting-Disziplin und das erstklassige Risikomanagement des Unternehmens.
• Erfolgreiche Vertragserneuerungen: Das Unternehmen konnte rund 65 % seiner Verträge mit deutlichen Prämien- und Preissteigerungen erneuern. Dies signalisiert eine starke Verhandlungsposition in einem sich verhärtenden Marktumfeld und sichert zukünftige Einnahmequellen auf einem höheren Rentabilitätsniveau.
• Steigende Dividende: Die vorgeschlagene Dividendenerhöhung unterstreicht das Vertrauen des Managements in die nachhaltige Ertragskraft und den Cashflow des Unternehmens. Für ertragsorientierte Anleger in der Schweiz ist dies ein starkes positives Signal.

Das makroökonomische Umfeld für Rückversicherer ist derzeit äusserst günstig. Nach Jahren des Preisdrucks befindet sich die Branche in einem "harten Markt", der durch steigende Prämien, strengere Vertragsbedingungen und eine höhere Nachfrage nach Absicherung gegen komplexe Risiken wie Klimawandel und Cyber-Bedrohungen gekennzeichnet ist. Als einer der weltweit führenden Anbieter ist Swiss Re ideal positioniert, um von diesem positiven Zyklus überproportional zu profitieren.

Technische analyse

Aus technischer Sicht zeichnet die Swiss Re-Aktie ein konstruktives Bild, das auf eine bevorstehende Fortsetzung des Aufwärtstrends hindeutet. Die aktuelle Konstellation lässt vermuten, dass die Aktie nach einer Phase der Konsolidierung bereit für den nächsten Schritt nach oben ist.

• Momentum-Indikatoren: Der Relative Strength Index (RSI) liegt mit einem Wert von 54,55 im neutralen Bereich. Dies ist ein sehr positives Zeichen, da es anzeigt, dass die Aktie nicht "überkauft" ist und somit erhebliches Aufwärtspotenzial besteht, ohne dass eine unmittelbare technische Korrektur droht. Der MACD-Indikator hat zudem kürzlich ein Kaufsignal generiert, was das positive Momentum bestätigt und auf eine zunehmende Stärke der Käuferseite hindeutet.
• Gleitende Durchschnitte: Die Aktie notiert stabil über dem wichtigen 200-Tage-Durchschnitt (CHF 135,00), was ein starkes bullisches Signal für langfristig orientierte Anleger ist. Auch der kurzfristige 20-Tage-Durchschnitt wird als Unterstützung genutzt. Obwohl der Kurs leicht unter den 50- und 100-Tage-Durchschnitten liegt, kann dies als gesunde Konsolidierungsphase innerhalb eines übergeordneten Aufwärtstrends interpretiert werden.
• Unterstützungs- und Widerstandsniveaus: Die Aktie hat eine solide Unterstützungszone um 140,35 CHF etabliert. Dieses Niveau dient als starkes Fundament und bietet eine attraktive Basis für einen erneuten Anstieg. Ein erfolgreicher Ausbruch über den kurzfristigen Widerstand bei 142,25 CHF würde den Weg freimachen, das 52-Wochen-Hoch bei 153,65 CHF erneut anzugreifen und potenziell eine neue Aufwärtsbewegung einzuleiten.

Die technische Gesamtstruktur der Swiss Re-Aktie ist somit robust. Die Kombination aus neutralen, aber positiven Momentum-Indikatoren und starken langfristigen Trendsignalen legt nahe, dass die Aktie gut positioniert ist, um ihren Aufwärtstrend fortzusetzen, was den aktuellen Zeitpunkt für einen Einstieg besonders interessant macht.

Fundamentale analyse

Die fundamentale Stärke von Swiss Re ist das unbestreitbare Kernstück der Anlageargumentation. Das Unternehmen glänzt durch eine führende Marktposition, beeindruckende Rentabilität und eine Bewertung, die das zukünftige Wachstumspotenzial noch nicht vollständig widerspiegelt.

• Wachstum und herausragende Rentabilität: Ein Nettogewinn von 1,3 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von beeindruckenden 22,4 % sprechen eine klare Sprache. Diese Kennzahlen liegen deutlich über dem Branchendurchschnitt und belegen die Fähigkeit von Swiss Re, profitables Wachstum zu generieren. Die Schaden-Kosten-Quote im P&C-Bereich von nur 86 % ist ein weiterer Beleg für die hohe Underwriting-Qualität.
• Attraktive Bewertung: Mit einem erwarteten Kurs-Gewinn-Verhältnis (Forward KGV) von nur 12,29 erscheint die Aktie im Vergleich zu ihren Wachstumsaussichten und ihrer Marktstellung attraktiv bewertet. Dies deutet darauf hin, dass der Markt die ehrgeizigen Unternehmensziele für 2025 – ein Nettogewinn von über 4,4 Milliarden US-Dollar und eine ROE von mindestens 14 % – noch nicht vollständig eingepreist hat. Hieraus ergibt sich ein erhebliches Neubewertungspotenzial.
• Strukturelle Stärken:
• Marktführerschaft: Als zweitgrösster Rückversicherer weltweit profitiert Swiss Re von Grössenvorteilen, einer unübertroffenen globalen Präsenz und einer starken Marke.
• Diversifikation: Das ausgewogene Portfolio aus Sach- und Haftpflicht-Rückversicherung (P&C) sowie Lebens- und Kranken-Rückversicherung (Life & Health) sorgt für stabile und diversifizierte Ertragsströme.
• Kapitalstärke: Mit einer Solvabilitätsquote (SST) von 257 % ist das Unternehmen extrem gut kapitalisiert. Diese finanzielle Stärke ist in der Versicherungsbranche ein entscheidender Wettbewerbsvorteil und gibt Kunden wie auch Investoren grösste Sicherheit.
• Innovation: Swiss Re ist führend in der Modellierung von Klimarisiken und investiert massiv in Datenanalyse und digitale Transformation, um seine Wettbewerbsvorteile weiter auszubauen.

Volumen und liquidität

Das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen von über 768.000 Aktien an der SIX Swiss Exchange ist ein klares Indiz für das hohe Interesse institutioneller Investoren und eine ausgezeichnete Liquidität. Ein solch hohes Volumen stellt sicher, dass auch grössere Orders effizient und ohne signifikante Kursauswirkungen platziert werden können.

Der hohe Streubesitz (Free Float) von 91,32 % fördert zudem eine dynamische und faire Preisbildung. Das rege Handelsinteresse ist ein starkes Vertrauensvotum des Marktes in die Strategie und die Zukunftsaussichten von Swiss Re und macht die Aktie zu einem liquiden und verlässlichen Basisinvestment im Schweizer Aktienmarkt.

Katalysatoren und positive aussichten

Die Aussichten für Swiss Re werden von einer Reihe starker Katalysatoren getragen, die das Wachstum und die Aktienperformance in den kommenden Monaten und Jahren antreiben dürften.

• Ehrgeizige Unternehmensziele für 2025: Das Management hat klare und ambitionierte Ziele kommuniziert, darunter ein Nettogewinn von über 4,4 Milliarden US-Dollar. Das Erreichen dieser Ziele würde zu einer deutlichen Neubewertung der Aktie führen.
• Anhaltende Preisdisziplin: Der Trend zu steigenden Preisen in der Rückversicherungsbranche dürfte anhalten, was die Margen und die Rentabilität von Swiss Re weiter verbessern wird.
• Fokus auf ESG und Klimarisiken: Als führender Experte für die Modellierung von Klimarisiken ist Swiss Re perfekt positioniert, um von der steigenden Nachfrage nach Lösungen für nachhaltige Risiken zu profitieren. Dies zieht zunehmend auch ESG-fokussierte Investoren an.
• Attraktive Dividendenpolitik: Die hohe und wachsende Dividende (aktuelle Rendite von 4,22 %) macht die Aktie zu einem Eckpfeiler für jedes ertragsorientierte Portfolio und bietet eine solide Rendite, selbst in volatilen Marktphasen.

Die Kombination aus einer klaren strategischen Vision unter dem neuen CEO Andreas Berger, konkreten Wachstumszielen und einem äusserst günstigen Marktumfeld schafft ein überzeugendes Zukunftsszenario für Swiss Re.

Anlagestrategien

Die Swiss Re-Aktie eignet sich hervorragend für verschiedene Anlegerprofile und unterstreicht damit ihre Qualität als Kerninvestment.

• Langfristig: Für langfristig orientierte Anleger, insbesondere solche mit Fokus auf Dividenden und Qualität, stellt Swiss Re eine erstklassige Wahl dar. Das stabile Geschäftsmodell, die starke Kapitalbasis und die attraktive Dividendenrendite bieten eine solide Grundlage für einen langfristigen Vermögensaufbau. Das niedrige Beta von 0,71 sorgt zudem für eine geringere Volatilität im Vergleich zum Gesamtmarkt.
• Mittelfristig: Anleger mit einem Horizont von ein bis drei Jahren können sich vor den kommenden Quartalsberichten positionieren, um von der erwarteten positiven Geschäftsentwicklung und dem Erreichen der 2025-Ziele zu profitieren.
• Kurzfristig: Taktisch orientierte Anleger können die technischen Niveaus nutzen. Ein Einstieg in der Nähe der Unterstützungszone um 140 CHF könnte ein attraktives Chance-Risiko-Verhältnis bieten, mit dem Ziel, den Widerstand bei 153,65 CHF zu testen.

Ein idealer Einstiegszeitpunkt könnte bei einer leichten Kursschwäche liegen, die es ermöglicht, eine Position in diesem Qualitätsunternehmen zu einem günstigen Preis aufzubauen.

Ist jetzt der richtige zeitpunkt, Swiss Re zu kaufen?

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Swiss Re eine aussergewöhnlich überzeugende Investmentstory bietet, die auf den Säulen Marktführerschaft, finanzielle Stärke und profitablem Wachstum ruht. Die Fähigkeit des Unternehmens, selbst in einem Umfeld mit hohen Schäden Rekordergebnisse zu erzielen, unterstreicht seine operative Exzellenz und sein überlegenes Risikomanagement. Die Kombination aus einer attraktiven Bewertung, einer hohen Dividendenrendite und klaren Wachstumskatalysatoren macht die Aktie zu einer herausragenden Gelegenheit im aktuellen Marktumfeld.

Swiss Re ist eine Aktie, die Stabilität und Ertrag auf einzigartige Weise mit erheblichem Wachstumspotenzial verbindet. Die jüngste Performance und die starken Fundamentaldaten deuten darauf hin, dass die Aktie in eine neue Phase der Wertsteigerung eintreten könnte, angetrieben durch ein günstiges Branchenumfeld und eine exzellente strategische Positionierung. Wichtige technische Niveaus, die es zu beobachten gilt, sind die robuste Unterstützung um 140 CHF und das 52-Wochen-Hoch bei 153,65 CHF als nächstes Kursziel. Die kommenden Quartalsberichte werden wichtige Katalysatoren sein, die das Vertrauen des Marktes weiter stärken dürften. Für Anleger, die einen Qualitätsführer mit einer überzeugenden Mischung aus Ertrag, Stabilität und Wachstumspotenzial suchen, bietet Swiss Re ein ideales Umfeld, das ein tiefes Verständnis für die fundamentalen Treiber dieses widerstandsfähigen Sektors belohnt.

Wie kauft man Swiss Re-Aktien in der Schweiz?

Der Online-Kauf von Swiss Re-Aktien über einen regulierten Broker ist heute ein einfacher und sicherer Prozess, der für alle Anlegertypen zugänglich ist. Es gibt zwei Hauptmethoden: den direkten Kauf der Aktie (Spot-Kauf), um langfristig Eigentümer zu werden, oder den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs), um auf kurzfristige Kursschwankungen zu spekulieren. Jede Methode hat ihre eigenen Merkmale und Gebühren. Um Ihnen bei der Auswahl der besten Option für Ihre Ziele zu helfen, finden Sie weiter unten auf dieser Seite einen detaillierten Vergleich der besten Online-Broker.

Der Barkauf von Swiss Re-Aktien

Der Barkauf, auch Spot-Kauf genannt, ist die traditionellste Methode. Dabei erwerben Sie Swiss Re-Aktien direkt und werden somit zu einem echten Aktionär des Unternehmens. Dies gibt Ihnen das Recht auf Dividenden und die Teilnahme an Hauptversammlungen. Die üblichen Gebühren bestehen aus einer festen Kommission pro Transaktion, die in der Regel in Schweizer Franken (CHF) berechnet wird und bei den meisten Online-Brokern sehr wettbewerbsfähig ist.

Beispiel eines Gewinnszenarios

Angenommen, der Kurs der Swiss Re-Aktie liegt bei CHF 141.00. Mit einem Einsatz von CHF 1'000 können Sie, einschliesslich einer Maklergebühr von etwa CHF 5, rund 7 Aktien kaufen.

✔️ Gewinnszenario:

Steigt der Aktienkurs um 10 %, sind Ihre Anteile nun CHF 1'100 wert.

Ergebnis: +CHF 100 Bruttogewinn, also +10 % auf Ihre Investition.

Der Handel mit CFDs auf Swiss Re-Aktien

Der Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) ermöglicht es Ihnen, auf die Kursbewegungen der Swiss Re-Aktie zu spekulieren, ohne die Aktie physisch zu besitzen. CFDs sind Hebelprodukte, was bedeutet, dass Sie mit einem geringeren Kapitaleinsatz eine grössere Marktposition kontrollieren können. Die Hauptgebühren sind der Spread (die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) sowie Finanzierungskosten (Overnight-Gebühren), wenn Sie eine Position über Nacht halten.

Beispiel für ein Gewinnszenario

Sie eröffnen eine CFD-Position auf Swiss Re-Aktien mit einem Einsatz von CHF 1'000 und einem Hebel von 5x.
Dies verschafft Ihnen eine Marktpräsenz von CHF 5'000.
✔️ Gewinnszenario:
Steigt der Aktienkurs um 8 %, gewinnt Ihre Position 8 % × 5 = 40 %.
Ergebnis: +CHF 400 Gewinn bei einem Einsatz von CHF 1'000 (ohne Gebühren).

Fazit: Die richtige Wahl treffen

Bevor Sie investieren, ist es unerlässlich, die Angebote der verschiedenen Broker zu vergleichen. Achten Sie dabei nicht nur auf die Transaktionsgebühren, sondern auch auf die verfügbaren Tools, den Kundenservice und die allgemeinen Geschäftsbedingungen. Letztendlich hängt die Wahl zwischen dem Barkauf und dem CFD-Handel von Ihren persönlichen Anlagezielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont ab.

Unsere 7 Tipps für den Kauf von Swiss Re-Aktien

Die neuesten Nachrichten über Swiss Re

Andreas Berger hat am 30. Juni die Führung von Swiss Re übernommen. Seine Ernennung zum neuen CEO markiert einen wichtigen Moment für den in Zürich ansässigen Rückversicherungsgiganten. Von Berger, einem internen Kandidaten mit umfassender Branchenerfahrung, wird erwartet, dass er die erfolgreiche Strategie des Konzerns fortsetzt, die sich auf Underwriting-Disziplin und die Nutzung des günstigen Preisumfelds konzentriert. Diese Kontinuität an der Spitze wird vom Markt als Zeichen der Stabilität und als klares Bekenntnis zu den für 2025 und darüber hinaus gesetzten strategischen Zielen gewertet.

Swiss Re meldete für Q1 2025 einen beeindruckenden Nettogewinn von 1,3 Milliarden US-Dollar. Dieses Ergebnis, das einer Steigerung von 16 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, übertraf die Analystenerwartungen deutlich. Besonders bemerkenswert ist die hohe Eigenkapitalrendite (ROE) von 22,4 %, die trotz erheblicher Schäden durch Naturkatastrophen erzielt wurde. Diese Leistung unterstreicht das effektive Risikomanagement des Konzerns und seine Fähigkeit, auch in einem anspruchsvollen Umfeld eine hohe Profitabilität zu erwirtschaften, was die positive Ertragsdynamik bestätigt.

Die jüngsten Vertragserneuerungen zeigen eine anhaltend starke Preisdisziplin des Rückversicherers. Swiss Re erneuerte erfolgreich rund 65 % ihres Vertragsgeschäfts und erzielte dabei eine durchschnittliche Preiserhöhung von 2,6 %. Diese Preissetzungsmacht, kombiniert mit einem Anstieg des Prämienvolumens um 5,9 %, signalisiert ein robustes Marktumfeld und die Fähigkeit des Unternehmens, daraus Kapital zu schlagen. Für den Schweizer Markt belegt dies die führende Position des Konzerns und seine Kapazität, die Margen gegen Inflation und steigende Schadenkosten zu schützen.

Das Management hat seine ehrgeizigen Finanzziele für das Jahr 2025 bekräftigt. Das Unternehmen strebt einen Reingewinn von über 4,4 Milliarden US-Dollar und eine Eigenkapitalrendite von mindestens 14 % an. Diese Ziele, die durch eine angestrebte Schaden-Kosten-Quote (Combined Ratio) im P&C-Geschäft von 85 % untermauert werden, geben einen klaren und zuversichtlichen Ausblick. Diese zukunftsgerichtete Prognose ist ein entscheidendes Element für die Modelle der Analysten und stärkt die Wahrnehmung eines klar definierten Wachstumspfades.

Die Kapitalstärke bleibt mit einer Solvenzquote von 257 % ausserordentlich robust. Diese starke Kapitalausstattung bietet nicht nur einen erheblichen Puffer gegen unerwartete Verluste, sondern stützt auch die attraktive Politik der Aktionärsrenditen. Die vorgeschlagene Dividendenerhöhung auf 7,35 US-Dollar pro Aktie unterstreicht das Vertrauen des Managements in die Cash-Generierungsfähigkeit des Unternehmens. Für Schweizer Anleger macht diese Kombination aus hoher Solvenz und einer wachsenden Dividende Swiss Re zu einem Eckpfeiler für ertragsorientierte Portfolios.

FAQ

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.