Sollte ich Swiss Re Aktien 2025 kaufen?

Was ist Swiss Re?

Wie viel kostet die Swiss Re Aktie?

Der Kurs der Swiss Re Aktie fällt diese Woche. Aktuell notiert die Aktie bei 145,95 CHF, was einem Rückgang von 1,58 % beziehungsweise 2,35 CHF in den letzten 24 Stunden und einem leichten Minus auf Wochensicht entspricht. Die Marktkapitalisierung liegt bei 46,73 Mrd. CHF, das durchschnittliche Handelsvolumen der vergangenen 3 Monate beträgt 829.095 Aktien. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) beträgt 16,52, die Dividendenrendite liegt bei 4,12 % und der Beta-Faktor spiegelt eine moderate Schwankungsbreite wider. Trotz der kurzfristigen Rücksetzer bleibt Swiss Re für langfristig orientierte Anleger aufgrund der soliden Fundamentaldaten attraktiv.

Unsere vollständige Analyse zur Swiss Re-Aktie

Nach eingehender Prüfung der aktuellen Quartalszahlen von Swiss Re, der Aktienperformance der letzten drei Jahre sowie einer Vielzahl von Bewertungsmodellen und technischen Indikatoren – systematisch zusammengeführt mit Hilfe unserer exklusiven Analysetools – kristallisiert sich ein vielschichtiges, ausgesprochen spannendes Bild für Anleger. Insbesondere die jüngsten operativen Kennzahlen, die kontinuierliche Verbesserung zentraler Bilanzrelationen und die beachtliche Marktdynamik weisen darauf hin, dass Swiss Re vor einem neuen Wachstumszyklus im globalen Rückversicherungssektor steht. Was spricht also dafür, dass die Swiss Re Aktie im Jahr 2025 erneut ein strategischer Zugang zu stabilen Renditen im Versicherungs- und Finanzdienstleistungssektor sein könnte?

Aktuelle Kursentwicklung und Marktumfeld

Die Swiss Re Aktie (SREN) verzeichnet per 28. Mai 2025 einen Kurs von 145,95 CHF, das entspricht einer bemerkenswerten 52-Wochen-Performance von +28,9 %. Damit hat sie in den vergangenen Jahren – auch im Vergleich zu wichtigen Indexmitgliedern des Swiss Market Index (SMI) – eine überdurchschnittliche Outperformance geliefert. Im laufenden Jahr wurde das 52-Wochen-Hoch bei 153,65 CHF markiert, der aktuelle Rücksetzer vom Allzeithoch bietet somit eine attraktive Ausgangsbasis für neue Investoreneinstiege.

Zu den positiven Ereignissen der letzten Wochen zählen:

• Veröffentlichung starker Q1-Zahlen mit einem Nettogewinn von 1,27 Mrd. USD (+16 % ggü. Vorjahr) und weiter verbesserter Eigenkapitalrendite (ROE: 22,4 %).
• Erhöhung der Dividende um 8 % auf 7,35 USD je Aktie sowie Bestätigung des Dividendenwachstumsziels von mindestens 7 % pro Jahr.
• Bestätigung und Anhebung der Gewinnziele für das laufende Geschäftsjahr.

Auch das makroökonomische Umfeld gibt Rückenwind: Die Nachfrage nach Rückversicherungsschutz bleibt angesichts wachsender Naturkatastrophen, geopolitischer Unsicherheiten und globaler Regulierungstrends hoch. Swiss Re kann von diesem strukturellen Momentum als zweitgrößter Player der Branche direkt profitieren.

Technische Analyse – Trendwendesignale trotz kurzfristiger Korrektur

Die technische Ausgangslage der Swiss Re Aktie ist durch eine temporäre Schwächephase geprägt, was erfahrene Anleger als potenziell günstigen Einstiegszeitpunkt interpretieren dürften. Der Relative-Stärke-Index (RSI, 14 Tage) liegt bei 44,14 und positioniert die Aktie damit nahe der technischen Unterstützungszone um 145–147 CHF – ein Bereich, der in den vergangenen Monaten mehrfach als Umkehrpunkt fungierte.

Weitere Indikatoren senden gemischte, aber perspektivisch konstruktive Signale:

• MACD und Stochastik deuten mit Kaufsignalen auf eine sich anbahnende Rebound-Bewegung, während
• die gleitenden Durchschnitte (5-/20-/50-/200-Tage) kurzfristig Verkaufsimpulse liefern – konträr zu deren mittelfristigem Trend, der nach wie vor intakt bleibt.

Das technische Gesamtbild spricht somit für eine überverkaufte Marktlage mit solidem Unterstützungsniveau, während sich im Zuge weiterer positiver Meldungen ein erneuter mittelfristiger Aufwärtstrend etablieren könnte.

Fundamentalanalyse – Robustheit, Innovationskraft, Bewertungsvorteile

Die Fundamentaldaten von Swiss Re präsentieren sich auf breiter Front überzeugend und legen das Fundament für eine anhaltend positive Kursentwicklung:

• Ertragskraft: Der Nettogewinn stieg im ersten Quartal 2025 um 16 % auf 1,27 Mrd. USD. Der Gewinn je Aktie legte sogar um 14,6 % gegenüber dem Vorjahr zu.
• Profitabilität: Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt mit 22,4 % auf Rekordniveau; auch der Buchwert pro Aktie konnte im Vergleich zum Vorjahresende um 7 % erhöht werden (nun 79,51 USD).
• Attraktive Bewertung: Mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 16,5, einer Dividendenrendite von 4,12 % und einer konservativen Kurs-Buchwert-Relation (1,87) bewegt sich Swiss Re weiterhin auf moderat bewerteten Niveaus im Branchenvergleich.
• Wachstumsziele und Innovationspipeline: Für 2025 wird ein Nettogewinn von über 4,4 Mrd. USD angestrebt. Das Unternehmen investiert verstärkt in innovative, technologiegetriebene Geschäftsmodelle in den Bereichen Data Analytics, KI-basierte Risikobewertung und nachhaltige Versicherungsprodukte (ESG).

Darüber hinaus profitiert Swiss Re von strukturellen Vorteilen: einer globalen Marktposition (zweitgrößter Rückversicherer), hoher Markenbekanntheit, exzellenter Kapitalausstattung (SST-Ratio: 254 %) und nachhaltigen Wettbewerbsbarrieren.

Handelsvolumen und Liquidität – Zeichen für hohes Anlegervertrauen

Das durchschnittliche Handelsvolumen von rund 830.000 Aktien pro Tag unterstreicht sowohl die hohe Liquidität als auch das anhaltende Interesse von institutionellen und privaten Investoren. Die Marktkapitalisierung von 46,7 Mrd. CHF positioniert die Swiss Re Aktie als Schwergewicht im SMI – ein Beleg für Stabilität und konjunkturunabhängige Attraktivität.

Die breite Streuung des Free Floats fördert eine dynamische Kurs- und Bewertungsfindung und macht den Einstieg sowohl für kurzfristig orientierte Trader als auch für langfristige Anleger gleichermaßen interessant.

Katalysatoren und positive Perspektive

Swiss Re setzt in ihrer Strategie 2025 gezielt auf mehrere Wachstumshebel und strukturelle Optimierungen, die als Katalysatoren für zukünftige Kursanstiege wirken können:

• Innovative Produkte: Ausbau der Rückversicherungslösungen für neue Risiken, darunter Cyber, digitale Gesundheit und Klimaanpassung.
• ESG-Positionierung: Forcierte Nachhaltigkeitsinitiativen und grüne Investments erhöhen die Attraktivität bei institutionellen Anlegern und verbessern das Chancen-Risiko-Profil.
• Regulatorische Entwicklungen: Strengere Solvenzanforderungen treiben die Nachfrage nach globalen Rückversicherungslösungen – Swiss Re ist hier hervorragend positioniert.
• Hohe Wiederanlage- und Investitionsrenditen: Die Reinvestitionsrendite von 4,5 % und ein zur Branche überdurchschnittlicher ROI sind langfristige Performance-Treiber.
• Positive Saisonalität: Die bevorstehenden Ergebnisveröffentlichungen (Halbjahresergebnisse am 14. August, Management Dialogue im Dezember) bilden zusätzliche Impulsgeber.

Diese Faktoren deuten darauf hin, dass Swiss Re in einem vorteilhaften Branchenumfeld agiert und mit dynamischen, zukunftsfähigen Initiativen Marktanteile weiter ausbauen dürfte.

Einstiegsszenarien und Investment-Strategien

Im aktuellen Umfeld eröffnet die Aktie aus technischer wie fundamentaler Sicht attraktive Einstiegschancen – sowohl für kurz- als auch für mittelfristige und langfristige Strategien:

• Kurzfristig: Die laufende Konsolidierung und die Nähe zu bedeutenden Supportzonen bieten aktiven Anlegern Gelegenheit, von einer möglichen technischen Gegenbewegung oder positiven Nachrichten zum Halbjahr zu profitieren.
• Mittelfristig: Aufgrund des stetigen Gewinn- und Dividendenwachstums sowie des nach oben gerichteten Analystenkonsenses scheint die Positionierung vor wichtigen Unternehmens- und Branchenereignissen – etwa der Veröffentlichung der Halbjahres- und 9-Monatszahlen – ein günstiges Chance-Risiko-Verhältnis zu bieten.
• Langfristig: Swiss Re überzeugt als substanzstarkes Blue Chip-Unternehmen mit defensivem Geschäftsmodell, stabilen Cashflows und nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen. Die jährliche Dividendensteigerung, solide Kapitalausstattung und Innovationsführerschaft wirken als Werttreiber – insbesondere in einem von strukturellen Unsicherheiten geprägten globalen Umfeld.

Für Anleger, die einen technischen Einstieg bevorzugen, erscheint das aktuelle Kursniveau am unteren Ende der Spanne von 145–153 CHF interessant, da historische Daten hier wiederholt eine Stabilisierung und Rebound-Tendenzen zeigten.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für Swiss Re?

Die Analyse zeigt klar: Swiss Re besticht durch eine leistungsstarke Bilanz, hervorragende Profitabilitätskennzahlen, attraktive Ausschüttungsrenditen und zukunftsweisende strategische Entwicklungen. Trotz kurzfristiger technischer Korrekturen wirken fundamentale Trends und Sektorimpulse eindeutig unterstützend. Die Kombination aus Finanzstärke, Innovationsfähigkeit und globaler Marktstellung deutet darauf hin, dass die Aktie vor einem neuen Aufwärtstrend stehen könnte.

Gerade in Phasen temporärer Kursschwäche und technischen Überreaktionen scheint das jetzige Kursniveau ein exzellentes Einstiegsfenster zu eröffnen, wobei das breit gefächerte Wachstumspotenzial und die solide Dividendenhistorie die Attraktivität für qualitäts- und renditeorientierte Investoren zusätzlich unterstreichen.

Wer also nach Substanz, kontinuierlichem Dividendenwachstum und resilienten Geschäftsmodellen in unruhigen Zeiten sucht, sollte Swiss Re aktuell intensiv in die engere Auswahl für das eigene Portfolio nehmen – alles spricht dafür, dass sich hier eine überzeugende Investmentchance für die kommenden Jahre eröffnet.

Swiss Re überzeugt mit robuster Stärke, unterstreicht seine Innovationskraft und bietet in der aktuellen Marktlage ein attraktives Risiko-Rendite-Profil – ein Wert, der für analytisch orientierte Anleger jetzt in besonderem Maße als potenzieller Wachstumsträger in Erscheinung tritt.

Wie kauft man Swiss Re-Aktien in der Schweiz?

Der Online-Kauf von Swiss Re-Aktien ist heutzutage einfach, schnell und sicher – insbesondere für Anleger:innen in der Schweiz. Über einen regulierten Online-Broker können Sie mit wenigen Klicks Swiss Re Aktien (SREN) erwerben. Grundsätzlich gibt es zwei beliebte Methoden: den direkten Erwerb der Aktie („Cash- oder Spot-Kauf“) und das Trading mit CFDs (Differenzkontrakten). Beide Ansätze haben ihre eigenen Vorteile und Risiken. Wenn Sie wissen möchten, welche Anbieter für Schweizer Kund:innen besonders attraktiv sind, hilft unser Broker-Vergleich weiter unten auf dieser Seite.

Swiss Re Aktie als Direktkauf („Cash-Kauf“)

Beim klassischen Kauf erwerben Sie echte Swiss Re Aktien an der SIX Swiss Exchange – Sie werden somit Anteilseigner:in an der Swiss Re AG. Ihr Depot-Verwahrer stellt dabei ein Wertpapierdepot zur Verfügung. In der Schweiz erheben Broker meist eine feste Ordergebühr im Bereich von 5–20 CHF pro Kauf.

Beispiel zum Direktkauf

Konkret:
Angenommen, der Kurs liegt aktuell bei 145.95 CHF pro Aktie. Mit einem Investment von 1’000 CHF (inklusive einer typischen Ordergebühr von 5 CHF) könnten Sie rund 6 Swiss Re Aktien erwerben (1’000 CHF − 5 CHF Gebühren = 995 CHF; 995 ÷ 145.95 ≈ 6,8 Aktien; realistisch sind 6 Anteile, da Aktien nur ganzzahlig gekauft werden).

Gewinnszenario:
Steigt die Aktie um 10 %, steigt Ihr Depotwert auf 1’100 CHF.
Ergebnis: +100 CHF Bruttogewinn, das entspricht +10 % Rendite auf Ihre Investition (vor Steuern und Gebühren bei Verkauf).

Handel mit Swiss Re CFDs

Bei CFDs (Contracts for Difference) spekulieren Sie auf die Kursentwicklung der Swiss Re Aktie, ohne sie physisch zu besitzen. Sie handeln mit Hebel (Leverage), d.h., Sie setzen z.B. 1’000 CHF Eigenkapital ein und erhalten eine Marktexponierung von bis zu 5’000 CHF (bei 5x Hebel). Zu beachten sind dabei Kosten wie Bid-Ask-Spreads und mögliche Übernacht-Finanzierungsgebühren bei länger gehaltenen Positionen.

Beispiel zum CFD-Handel

Beispiel:
Sie eröffnen eine CFD-Position auf Swiss Re mit 1’000 CHF Einsatz bei 5x Hebel: Ihre Marktposition entspricht 5’000 CHF.

Gewinnszenario:
Steigt die Swiss Re Aktie um 8 %, beträgt Ihr Gewinn 8 % × 5 = 40 % auf Ihr eingesetztes Kapital; das ergibt +400 CHF Gewinn (ohne Berücksichtigung von Gebühren).

Unser Tipp: Brokervergleich & Auswahl nach Zielen

Vergleichen Sie unbedingt die Gebühren, Services und Konditionen verschiedener Broker, bevor Sie investieren. Jeder Anbieter unterscheidet sich bei Ordergebühren, Spreads und Zusatzkosten. Die für Sie passende Anlagelösung hängt davon ab, ob Sie langfristig investieren oder kurzfristig auf Kursbewegungen setzen möchten. Weiter unten auf dieser Seite finden Sie dafür unseren unabhängigen Brokervergleich für Schweizer Anleger:innen – so können Sie fundiert und selbstsicher entscheiden!

Unsere 7 Tipps zum Kauf der Swiss Re Aktie

Die neuesten Nachrichten über Swiss Re

Swiss Re übertrifft im ersten Quartal 2025 die Gewinnerwartungen mit einem Nettogewinnanstieg von 16%. Der am 16. Mai veröffentlichte Quartalsbericht unterstreicht die starke operative Entwicklung trotz signifikanter Naturkatastrophenschäden von 570 Mio. USD – hauptsächlich durch die Waldbrände in Los Angeles. Besonders hervorzuheben ist die Eigenkapitalrendite (ROE) von 22,4% sowie ein Plus beim Gewinn je Aktie von 14,6% gegenüber dem Vorjahr. Swiss Re bestätigt damit ihre Widerstandskraft und unterstreicht die führende Rolle am Schweizer Versicherungsmarkt mit soliden Resultaten, was sowohl für Investoren in der Schweiz als auch im internationalen Kontext positive Signale setzt.

Dividendenpolitik überzeugt durch Kontinuität und Erhöhung der Ausschüttung auf 7,35 USD je Aktie. Für das Geschäftsjahr 2024 wurde eine Dividendenerhöhung von 8% angekündigt, womit die Dividendenrendite auf attraktive 4,12% steigt. Das laufende Dividendenwachstumsziel von mindestens 7% pro Jahr spricht insbesondere dividendenorientierte Anleger in der Schweiz an. Die solide Kapitalausstattung und ein SST-Ratio von 254% (klar über dem regulatorischen Zielintervall) bieten den nötigen Spielraum für nachhaltige Ausschüttungen und stärken das Vertrauen in die langfristige Stabilität des Unternehmens.

Analysten zeigen sich mehrheitlich optimistisch mit einem durchschnittlichen Kursziel von 149,64 CHF – Potenzial bleibt bestehen. Die Bewertungssituation am Markt reflektiert das robuste Geschäftsmodell von Swiss Re, die Marktkapitalisierung liegt bei 46,7 Mrd. CHF und die Aktie erzielte auf Jahressicht eine Performance von fast 29%. Die Kursziele der führenden Analysehäuser reichen bis zu 170 CHF und bieten vom aktuellen Kursniveau aus ein moderates, aber positives Potenzial. Das anhaltende Interesse institutioneller Investoren sowie die starke Position im Swiss Market Index (SMI) machen Swiss Re weiterhin zu einem für den Schweizer Markt äußerst relevanten Blue-Chip-Titel.

Kapitalstärke und verbesserte Ertragslage im Anlageportfolio stärken die Resilienz gegenüber externen Schocks. Mit einem Anstieg des Return on Investments auf 4,4% (Vorjahr: 4,0%) und einer Wiederkehrenden Ertragsrendite von 4,1% unterstreicht das Unternehmen seine Fähigkeit, auch in herausfordernden Marktphasen stabile Renditen zu erwirtschaften. Besonders für den Finanzplatz Schweiz ist Swiss Re damit ein wichtiger Player, der mit seinem soliden Eigenkapitalstock von rund 24,75 Mrd. USD und einer positiven Buchwertentwicklung Sicherheit für Anleger bietet.

Swiss Re bestätigt ambitionierte Jahresziele, wodurch für 2025 weiteres Gewinnwachstum erwartet wird. Das Unternehmen strebt einen Nettogewinn von über 4,4 Mrd. USD und eine weitere Verbesserung der Combined Ratios in den Sparten Sach- und Personenrückversicherung an. Die Kombination aus erfolgreichem Risikomanagement, konsequenter Kostenkontrolle und strategisch ausgerichteten Geschäftsbereichen sichert die Wettbewerbsfähigkeit am Schweizer Markt und unterstützt positive Kursimpulse für die kommenden Monate, insbesondere im Hinblick auf die Veröffentlichung der Halbjahreszahlen Mitte August 2025.

FAQ

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.