Wie an der Börse investieren in der Schweiz?

An der Börse zu investieren überzeugt immer mehr Privatpersonen, die ihre Ersparnisse vermehren möchten. Sie können an der Börse ganz einfach Aktien und Anleihen kaufen, in Investmentfonds mit hoher Rendite investieren und dabei nur geringe Gebühren zahlen. Aber welche Möglichkeiten gibt es, an der Börse zu investieren und welche Konten und Anlageplattformen eignen sich am besten für Ihr Profil und Ihre Ziele? All dies sind Fragen, die wir hier mit einem einfachen und umfassenden Ratgeber zum Investieren an der Börse beantworten werden.

Welche verschiedenen Möglichkeiten gibt es, um in der Schweiz an der Börse zu investieren?

Um an der Börse zu investieren, muss man zunächst ein Anlage- oder Sparvehikel besitzen, auf dem die gekauften Wertpapiere untergebracht und eventuelle Gewinne ausgezahlt werden. Hierbei kann es sich um:

• Das Wertpapierkonto
• Die fondsgebundene Vorsorge 3a

Dann müssen Sie einen Vermittler wählen, der Ihre Börsengeschäfte abwickelt, wie:

• Einen Anlageverwalter für eine persönliche Betreuung und eine physische Präsenz.
• Einen Online-Broker für erfahrene Anleger, die sich mit den Märkten und Anlagen auskennen und von niedrigen Transaktionskosten profitieren möchten.
• Ein Bot-Berater für eine automatisierte Verwaltung auf einer Online-Plattform, für alle Anlegertypen.

Wie investiere ich online an der Börse?

Das Investieren an der Börse hat sich im Laufe der Zeit und mit dem technologischen Fortschritt weiterentwickelt. So ist es heute möglich und sogar einfach, online in Börsen zu investieren. Man unterscheidet hierbei verschiedene Lösungen für Online-Börseninvestitionen:

• Online-Brokerage mit Ihrer Hausbank: Immer mehr Banken bieten ihren Kunden Online-Brokerage-Lösungen an. Auch andere private Akteure wie Questrade oder Wealthsimple haben sich herauskristallisiert.

• Online-Broker: Andere Brokerage-Lösungen ermöglichen es, online selbstständig zu investieren oder die Dienste eines Finanzberaters in Anspruch zu nehmen.

• Intelligente-Bot-Berater: Bot-Berater sind eine der neuesten Innovationen im Bereich der Online-Börseninvestitionen. Sie übernehmen die Zusammenstellung und Verwaltung Ihres Portfolios auf der Grundlage Ihres Anlegerprofils und auf automatisierte Weise.

Welche Plattform sollten Sie also wählen, um an der Börse zu investieren? Welche Anwendung Sie für Ihre Börseninvestitionen wählen, hängt von Ihrem Profil und Ihren Zielen ab.

• Wenn Sie alleine investieren und Ihr eigenes Portfolio an der Börse zusammenstellen möchten, ist ein Online-Broker eine interessante Lösung.
• Falls Sie dies nicht wollen oder nicht über die nötigen Kenntnisse verfügen, um Ihre Investitionen optimal zu verwalten, können Sie einen automatisierten Bot-Berater oder einen professionellen Finanzberater beauftragen.

Worin investieren an der Börse?

Selbstständig online zu investieren ist also heute möglich und sogar einfach. Jetzt bleibt nur noch die Frage, wo und in was man an der Börse investieren soll. Die Kategorien von Vermögenswerten und Instrumenten, auf die Sie an der Börse setzen können, sind in der Tat sehr zahlreich:

• Aktien von börsennotierten Unternehmen: Hier geht es darum, Anteile dieses Unternehmens gegen eine Dividende oder mit dem Ziel zu kaufen, einen Kapitalgewinn oder eine Wertsteigerung zu erzielen.

• Investmentfonds: Hier geht es darum, gemeinsam mit anderen Anlegern auf ein Portfolio (Fonds) zu setzen, das von einem professionellen Fondsmanager verwaltet wird.

• ETFs: Hier geht es darum, auf einen Wertpapierkorb zu setzen, der die Zusammensetzung eines Börsen- oder Branchenindexes nachbildet.

• Anleihen oder Schuldverschreibungen: Hierbei wird Geld an Unternehmen oder Staaten gegen einen Zinssatz verliehen.

Auf diese Anlagen kann über verschiedene Konten und Systeme zugegriffen werden. Sie können entweder über Ihr Finanzinstitut oder eine Online-Broker-Plattform darauf zugreifen, aber auch über einen Portfoliomanager, der Ihnen hilft, den besten Plan für Ihr Profil auszuwählen.

Wie investiert man als Anfänger an der Börse?

Immer mehr junge Menschen beginnen heute mit dem Investieren an der Börse, aber es gibt kein bestimmtes Alter, um in diesem Bereich anzufangen. Dennoch und gerade als unerfahrener Anleger sollte man einige Vorsichtsmassnahmen treffen, bevor man loslegt.

• Die einfachste Lösung ist, die Verwaltung seiner Anlagen einem Dritten anzuvertrauen, dessen Beruf das ist, z. B. einem Finanzberater, oder einer eigens dafür entwickelten Software, z. B. auf einer automatiserten Bot-Berater Plattform.

• Es ist auch möglich, selbst an der Börse zu investieren, aber in diesem Fall sollte man sich die Zeit nehmen, sich weiterzubilden und sich für die Marktmechanismen zu interessieren, bevor man anfängt, sein Geld zu investieren.

• Da ein Anleger nicht von heute auf morgen profitabel wird, sollten Sie auch kein Geld an der Börse anlegen, das Sie möglicherweise zum Lebensunterhalt oder für unvorhergesehene Ausgaben benötigen.

• Ebenso ist es notwendig, eine genaue und idealerweise langfristige Anlagestrategie zu entwickeln, indem man sich erreichbare Ziele setzt und das entsprechende Risiko berücksichtigt.

Wann sollte man an der Börse investieren?

Zwar kann man jederzeit an der Börse investieren, doch muss man vor dem Kauf von Börsenpapieren gute Gelegenheiten erkennen können. Um herauszufinden, ob es der richtige Zeitpunkt ist, eine oder mehrere Aktien an der Börse zu kaufen, sollten Sie sich diese einfachen Fragen stellen:

• Wie ist die aktuelle Wirtschaftslage? Gibt es Wachstum oder befinden wir uns in einer Krise?

• Wie viel Risiko sind Sie bereit einzugehen? Ein risikofreudiger Anleger wird häufig interessante Möglichkeiten an den Aktienmärkten finden, während ein vorsichtiger Anleger lieber abwartet, bevor er investiert.

• Was ist ein an der Börse notiertes Wertpapier wirklich wert? Der Substanzwert börsennotierter Unternehmen muss definiert werden, um zu wissen, ob es die gute Zeit ist, Wertpapiere zu kaufen.

• Wann zahlt das Unternehmen seine Dividenden aus? Wenn Sie sich schliesslich für eine Ertragsstrategie mit dividendenfähigen Aktien entschieden haben, müssen Sie diese Aktien spätestens am Tag vor dem Tag der Dividendenabtrennung halten.

In was sollte man an der Börse investieren?

In welche Aktien an der Börse Sie am besten investieren, hängt von Ihren Zielen und Ihrem Anlagestil ab. So wird man in unterschiedlichen Aktien investieren, je nachdem, ob man eine regelmässige Rendite oder einen hohen Kapitalgewinn anstrebt.

• Für eine regelmässige Rendite: Die stabilsten Aktien wie Astrazeneca, Total oder McDonald's kaufen.

• Für ein hohes Kapitalgewinnpotenzial: Dann lieber Wachstumsstarke Aktien bevorzugen, wie die von Tesla, NVidia, Apple oder auch Airbus.

Auch bestimmte Sektoren wie Gold sind mögliche interessante Investitionen an der Börse. Gold wird nämlich oft als sicherer Hafen angesehen, wenn sich die traditionellen Aktienmärkte im Abwärtstrend befinden. So können Sie ETFs nutzen, um in Gold zu investieren.

Warum an der Börse investieren?

In der heutigen Welt wird die Verwaltung der eigenen Finanzen immer wichtiger und bedeutender. Die Ereignisse auf der ganzen Welt sind von der Covid-19-Pandemie geprägt. Viele Menschen verlieren ihren sicher geglaubten Arbeitsplatz und sind plötzlich auf staatliche Unterstützung angewiesen. Dabei wissen die meisten Menschen schon seit einiger Zeit, dass sie sich in Zukunft und vor allem im Alter höchstwahrscheinlich nicht mehr ausschliesslich auf die staatlichen Renten verlassen können.

Es gibt also ein wachsendes Bedürfnis nach Sicherheit in Bezug auf die eigenen finanziellen Möglichkeiten und vor allem nach finanzieller Absicherung. Die heutigen Generationen verstehen daher, dass sie für ihre finanziellen Bedürfnisse selbst sorgen müssen, und zwar auch in Vorbereitung auf Ihr Rentenalter.

Aber wie soll das gelingen? Das verdiente Geld reicht nur aus, um die Fixkosten zu decken, und gegebenenfalls wird ein Mindestbetrag für grössere Ausgaben in der Zukunft zurückgelegt. Wie soll man gleichzeitig seine eigene Altersvorsorge sichern können? Einfach wie früher Geld auf ein Sparkonto einzuzahlen, ist in Zeiten der "Nullzinspolitik" mit hoher "Inflation" kaum rentabel und wirft keine "Rendite" ab. Die Börse erscheint daher als eine bevorzugte Lösung, um die eigenen Ersparnisse schneller wachsen zu lassen.

• Der Aktienmarkt ist seit der COVID-19-Pandemie im Aufwind und die Zahl der Aktionäre steigt;
• Die Null-Zins-Politik verringert den Anreiz für traditionelle Geldanlagen wie Sparkonten (was aber gut ist, um attraktive Kredite zu bekommen und Geld in Umlauf zu bringen);
• Die steigende Inflation verringert weiter den Wert des Geldes, das aktuell keine Zinsen abwirft;
• Der Zugang zum Aktienmarkt und der Handel werden vor allem durch Online-Brokerage-Plattformen immer einfacher, indem man über eine App in Sekundenschnelle Geld überweisen und Börsenaufträge erteilen kann.
• Das Internet macht es einfach, sich über Börseninvestitionen zu informieren und auf Ratschläge zuzugreifen, sodass auch Privatpersonen Börsenaufträge erteilen können, ohne sich in diesem Bereich besonders gut auszukennen.
• Einige Börsenanlagen ermöglichen weitaus höhere Renditen als traditionelle Sparkonten.

Welche Bank sollte man in der Schweiz wählen um an der Börse zu investieren?

Bevor Sie sich für eine Bank oder einen Broker entscheiden, mit der/dem Sie Ihre Börseninvestitionen tätigen wollen, sollten Sie einen genauen Vergleich der verschiedenen Online-Brokerage-Angebote auf dem Markt durchführen.

Wir empfehlen Ihnen insbesondere das Brokerage-Angebot von XTB, das derzeit viele Vorteile bietet, darunter:

• Innovative Plattformen mit hochwertigen Analyse- und Entscheidungshilfetools.
• Ein Investment-Trainingsprogramm und ein persönliches Betreuungsprogramm.
• Eine Plattform, die für Anfänger geeignet ist, und eine Plattform für erfahrene Anleger.
• Eine mobile Anwendung, mit der Sie von überall aus investieren können.
• Ein hochwertiger Finanznachrichtenfeed.

Es sind jedoch auch andere private Plattformen entstanden, die mit geringeren Gebühren mit den Banken konkurrieren.

In Immobilien investieren vs. an der Börse investieren: Wo liegen die Unterschiede?

Anleger, die auf der Suche nach der idealen Geldanlage sind, schwanken oft zwischen dem Investieren an der Börse und dem Investieren in Immobilien. Dabei sind diese beiden Lösungen in Wirklichkeit sehr unterschiedlich. Hier ist ein genauer Vergleich zwischen diesen Investitionsarten:

Wie kann man selbst an der Börse investieren?

Es ist zwar durchaus möglich, allein und damit auf eigene Faust an der Börse zu investieren, aber es ist auch wichtig, bestimmte Risiken, die man eingeht, gut zu bedenken.

Denn um selbst zu investieren, muss man den volatilen und unvorhersehbaren Aspekt der Börsenmärkte verstehen. Daher ist es für einen selbstständigen Anleger unerlässlich Folgendes zu beachten:

• Analysen durchführen: Die finanzielle und wirtschaftliche Analyse der an der Börse notierten Wertpapiere ist entscheidend, um sein Portfolio gut zu organisieren.

• Die Eigenschaften der Vermögenswerte verstehen: Sie müssen auch die Eigenschaften und Besonderheiten der Wertpapiere verstehen, die Sie erwerben möchten.

Wenn Sie sich nicht als erfahrener Anleger fühlen oder sich nicht für den Aktienmarkt interessieren, sollten Sie sich an einen professionellen Anlageberater wenden oder einen automatisierten Bot-Berater verwenden.

Sie können auch von einem Online-Broker aus frei in bestimmte Fonds wie Investmentfonds oder ETFs investieren. Dies ermöglicht Ihnen ein diversifiziertes Portfolio, ohne dass Sie die Verantwortung für die Verwaltung seiner Zusammensetzung tragen müssen.

Wenn Sie alleine an der Börse investieren möchten, nutzen Sie Online-Brokerage-Plattformen, über die Sie Wertpapiere an den Finanzmärkten zu geringen Gebühren kaufen und verkaufen können.

Wie viel Geld braucht man um an der Börse zu investieren?

Wie viel Geld Sie benötigen, um an der Börse zu investieren, hängt von verschiedenen Faktoren ab, insbesondere von Ihrer persönlichen finanziellen Situation. Hier sind die Regeln, die Sie beachten sollten, wenn Sie loslegen wollen:

• Einen Teil Ihrer Ersparnisse in die Börse investieren: Es ist wichtig, dass Sie nicht Ihre gesamten Ersparnisse in Ihre Börseninvestitionen stecken. Sie sollten nämlich einen Teil Ihrer Ersparnisse behalten, den Sie im Bedarfsfall verwenden können. Idealerweise und wenn Sie können, halten Sie 20 % Ihres Kapitals in einer sicheren Anlage oder einem klassischen Sparvehikel und investieren 80 % an der Börse.

• Mit einem kleinen Budget an der Börse investieren: Es ist durchaus möglich, mit einem kleinen Budget an der Börse zu investieren. Sie müssen nicht über ein grosses Kapital verfügen, um mit dem Aufbau eines Börsenportfolios zu beginnen. 500 bis 1.000 CHF reichen aus, um die Grundlagen dafür zu schaffen, und Sie können dann Ihr Einkommen aus Dividenden oder Kapitalgewinnen wieder in den Kauf neuer Wertpapiere investieren.

• Nicht alle Eier in einen Korb legen: Auch wenn der Aktienmarkt in Bezug auf Rendite und Anlagemöglichkeiten interessant ist, sollten Sie das Geld, das Sie an der Börse investieren, gut aufteilen und darauf achten, dass Ihr Portfolio diversifiziert ist. Beispielsweise können Sie einen Teil davon in Aktien, einen weiteren Teil in einen oder mehrere Fonds und einen weiteren Teil in Anleihen investieren.

Wenn Sie als unerfahrener Anleger kleine Beträge an der Börse investieren möchten, haben Sie zwei Möglichkeiten:

• Ihre aktuellen Ersparnisse investieren: Dies ist bereits ab 500 CHF möglich.

• Jeden Monat einen kleinen Betrag investieren: Sie können auch frei Einzahlungen auf Ihre Börsenanlagekonten wie ein Wertpapierkonto tätigen, um es nach und nach zu füllen.

Sich verschulden, um an der Börse zu investieren: eine gute Idee?

Bei den derzeit sehr niedrigen Zinssätzen der Kreditvermittler kann es verlockend sein, einen Kredit aufzunehmen, um an der Börse zu investieren, gerade wenn Sie vielleicht keine Ersparnisse zur Verfügung haben. Aber ist das wirklich eine gute Idee?

In der Tat kann es gefährlich sein, einen Kredit aufzunehmen und zu hoffen, dass Sie mehr verdienen, als es Sie kostet, da Börsenmärkte unberechenbar sind. Somit können Sie Ihr Kapital ganz oder teilweise verlieren. Bevor Sie einen Kredit aufnehmen, um an der Börse zu investieren, sollten Sie deshalb auf folgende Punkte achten:

• Stellen Sie sicher, dass Sie das geliehene Kapital festsetzen können: Das Kapital, das Sie mit den geliehenen Beträgen investieren werden, sollte mindestens 5 bis 10 Jahre lang auf Ihrem Anlagekonto bleiben. Stellen Sie also sicher, dass Sie es in diesem Zeitraum nicht benötigen.

• Leihen Sie sich nur, was Sie zurückzahlen können: Verlassen Sie sich nicht auf Ihre Gewinne, um Ihre Raten zurückzuzahlen. Sie müssen in der Lage sein, Ihre Forderungen zurückzuzahlen, auch wenn Ihr Kapital vollständig verloren ist.

• Prüfen Sie Ihre Risikotoleranz: Wenn Sie eine starke Risikoaversion haben, ist es wahrscheinlich keine gute Idee, einen Kredit aufzunehmen, um an der Börse zu investieren. Für vorsichtige Anleger, die ein geringes Risiko eingehen wollen, ist diese Strategie nicht geeignet. Ein Einbruch der Aktienmärkte könnte nämlich ein hohes Mass an Stress verursachen, falls Sie die Verluste nicht verkraften können.

• Nehmen Sie nur dann einen Kredit auf, wenn Ihre finanzielle Situation stabil ist: Ein Anleger, der bereits Schwierigkeiten hat, sein monatliches Budget zu verwalten, sollte sich auf keinen Fall weiter verschulden, um mit den Börsengewinnen seine aktuellen Schulden oder Kredite zu begleichen. In jedem Fall müssen Sie in der Lage sein, Ihren Kredit zurückzuzahlen, ohne sich auf mögliche Börsengewinne zu verlassen.

Wie wir gerade gesehen haben, ist es nicht gerade eine kluge Idee, Geld zu leihen, um an der Börse zu investieren. Es ist daher besser, erst zu sparen und dann zu investieren oder eine schrittweise Anlagestrategie zu entwickeln.

Unsere 5 Tipps für erfolgreiche Investitionen an der Börse

Da Sie nun die wichtigsten Regeln für das Investieren an der Börse kennen, haben wir fünf einfache Tipps für Sie erkannt, um schnell zu einem profitablen Anleger zu werden:

1. Setzen Sie sich erreichbare Ziele: Jeder Anleger, der etwas auf sich hält, muss sich finanzielle Ziele für seine verschiedenen Anlagen setzen. Diese Ziele werden vom Zweck der Anlage abhängen. Geht es um die Vorbereitung auf den Ruhestand, die Finanzierung einer Anschaffung oder eines bestimmten Projekts? Ein motivierendes Ziel wird eine treibende Kraft sein, die es Ihnen ermöglicht, sich mit Leidenschaft Ihrer Anlage zu widmen.
   
2. Lernen Sie stets Etwas über die Aktienmärkte dazu: Gute Kenntnisse über die Aktienmärkte und ihre Funktionsweise sind unerlässlich, wenn Sie gewinnbringende Anlagen tätigen wollen. Nehmen Sie sich daher jede Woche ein wenig Zeit, um sich zu informieren und weiterzubilden. Es gibt zahlreiche Online-Schulungsmodule, in denen Sie Analysemethoden erlernen können. Sie können auch gezielt Nachrichtenfeeds zu Finanzthemen konsultieren.
   
3. Bevorzugen Sie einen langfristigen Anlagehorizont: Wenn Sie kein Finanzmarktexperte sind und kurzfristig spekulieren möchten, um in kurzer Zeit möglichst hohe Gewinne zu erzielen, ist es sicherer, mit einem langen Anlagehorizont zu investieren. Spekulation birgt nämlich viele Risiken, die Sie mit progressivem Investieren vermeiden können.
   
4. Ihre Risikotoleranz kennen: Sie sollten so genau wie möglich festlegen, wie viel Verlust und Variabilität Ihres Kapitals Sie bereit sind, in Kauf zu nehmen. Hier sei nämlich daran erinnert, dass je höher die potenzielle Rentabilität eines Vermögenswerts oder eines Marktes ist, desto höher ist auch sein Risikoniveau. Eine hohe Risikoaversion sollte Sie zu weniger riskanten Instrumenten wie Anleihen oder bestimmten gesicherten Fonds führen. Wenn Sie eine hohe Risikotoleranz haben, können Sie risikoreichere Anlagen wie Aktien oder Kryptowährungen erwägen.
   
5. Lassen Sie Ihre Emotionen nicht die Oberhand gewinnen: Schliesslich ist das Investieren an der Börse eine Angelegenheit, die eine ganze Reihe von Emotionen wie Stress, Begeisterung oder Angst hervorrufen kann. Ein guter Anleger darf sich von diesen Gefühlen nicht zu falschen Entscheidungen verleiten lassen und sollte seine ursprüngliche Strategie stets im Auge behalten und sich daran halten.

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Alle unsere Ratgeber für Börseninvestitionen

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Alexandre Desoutter

Alexandre Desoutter arbeitet seit Juni 2020 als Chefredakteur und Leiter der Pressearbeit bei HelloSafe. Als Absolvent der Sciences Po Grenoble arbeitete er mehrere Jahre als Journalist für französische Medien und arbeitet weiterhin als Mitarbeiter mit zu mehreren Veröffentlichungen.

In diesem Sinne führt seine Rolle dazu, dass er mit allen HelloSafe-Redakteuren und Mitwirkenden Lenkungs- und Unterstützungsarbeiten durchführt, damit die vom Unternehmen definierte redaktionelle Linie vollständig respektiert wird. und abgelehnt durch die täglich veröffentlichten Texte unsere Plattformen.

Als solcher ist Alexandre für die Umsetzung und Aufrechterhaltung der strengsten journalistischen Standards innerhalb der HelloSafe-Redaktion verantwortlich, um möglichst genaue, aktuelle und fachkundige Informationen auf unseren Plattformen zu gewährleisten . Alexandre kümmert sich seit zwei Jahren insbesondere um die Implementierung eines Systems zur systematischen Doppelkontrolle aller im HelloSafe-Ökosystem veröffentlichten Artikel, das die höchste Informationsqualität gewährleisten kann.