CFD Trading in der Schweiz: Welchen Broker im Jahre 2024 aussuchen?
4.4/5
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Das Investieren mit CFDs ist in den letzten Jahren bei den Schweizern sehr beliebt geworden. Mit wenigen Klicks und geringem Kapital ermöglichen diese Instrumente nämlich auf zahlreichen Märkten zu handeln. CFDs sind jedoch Hebelinstrumente, die ein hohes Risiko für Ihr Kapital darstellen. Aufgrund der hohen Volatilität der Märkte, die zu hohen Verlusten führen kann, sind sie also mit Vorsicht zu geniessen.
Aber wie wählt man den richtigen CFD-Broker für seine Bedürfnisse und sein Profil aus? Wer sind derzeit die besten CFD-Broker auf dem Markt und welche Broker sind überhaupt in der Schweiz reguliert?
Dies möchten wir Ihnen in unserem Artikel mit einem Vergleich der besten in der Schweiz regulierten CFD-Broker näher bringen.
Vergleich der CFD-Broker in der Schweiz - Die besten Online-Broker
- Pepperstone: Der von der FINMA regulierte CFD-Broker
- Bitpanda: Der führende CFD-Broker in Europa
- Libertex: Der CFD-Broker mit attraktiven Gebühren
- Vantage FX: Der CFD-Broker mit praktischen Funktionalitäten
- Capital.com: Der CFD-Broker mit vielen Börsen
- eToro: Der CFD-Broker, der sich auf Social Trading spezialisiert hat
- XTB: Ein Broker, der von zahlreichen Institutionen reguliert wird
- Admiral Markets: Der Anfängerfreundliche CFD-Broker
Pepperstone: Der von der FINMA regulierte CFD-Broker
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Melbourne |
| Mindesteinzahlung | 200 CHF |
| Regulierungen | CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMFadelin |
| Verfügbare CFDs |
|
| Andere Instrument | Keine |
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
|
| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.7/5 |
Pepperstone ist ein australischer Broker, der sich auf den Handel mit CFDs spezialisiert hat. Auch in der Schweiz ist er einer der umfassendsten und beliebtesten Broker auf dem Markt. Besonders geschätzt wird die Möglichkeit, unterschiedliche Handelsplattformen zu nutzen, darunter die Plattformen Trader und Metatrader, die zu den bekanntesten gehören.
Die Gebühren von Pepperstone sind ebenfalls attraktiv, insbesondere für das Razor-Konto, das aber eher den erfahrensten Anlegern vorbehalten ist.
Der Broker bietet ausserdem einen aus Paris basiert und erstklassigen Kundensupport, sowie verschiedene Bildungsressourcen, durch die Sie Investitionen in CFDs verfeinern oder das Handeln an der Börse erlernen können.
- Ein CFD-Broker, der von der FINMA reguliert wird
- Mehrere, sehr gute Handelsanwendungen
- Eine hervorragende Geschwindigkeit bei der Ausführung von Aufträgen
- Attraktive Gebühren für den Handel mit CFDs
- Ein effizienter Kundenservice
- Keine anderen Instrumente verfügbar
Bitpanda: Der führende Krypto-CFD-Broker in Europa
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Wien |
| Mindesteinzahlung | 24€ |
| Regulierungen | Österreich |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Trading tools |
|
| Demokonto | Nein |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | Keine |
| Gebühren | 1.49% |
| Kundenservice | Online-Ticket |
| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.5/5 |
Der Online-Broker Bitpanda bietet derzeit ein Wertpapierkonto der nächsten Generation an, mit dem Sie über CFDs (Differenzkontrakte) in digitale Vermögenswerte, in Krypto-Währungen, sowie in Edelmetalle, Aktien und ETFs investieren können.
Die Gebühren sind sehr transparent, sodass Sie im Voraus wissen, wie viel Ihnen jede Transaktion kosten wird. Der Kundenservice ist zwar nur über ein Online-Ticket erreichbar, aber auch in den gut durchdachten FAQs dieses Brokers finden Sie eine Reihe von nützlichen Informationen.
- Eine grosse Auswahl an Krypto-Währungen
- Eine Sachwertanlage in Edelmetallen
- Sparpläne
- Einfache und intuitive Plattform
- Attraktive Gebühren
- Eine begrenzte Auswahl am Aktienmarkt
Vantage FX: Der CFD-Broker mit praktischen Funktionen
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Bulgarien |
| Mindesteinzahlung | 200 CHF |
| Regulierungen | FSC |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument | Aktien und ETFs |
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
|
| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4/5 |
Vantage FX ist in erster Linie ein auf CFDs spezialisierter Broker. Die Plattform bietet aber auch Spot-Investitionen auf Börsenmärkte an. Dank der fortschrittlichen Analyse-Möglichkeiten und Entscheidungshilfen ist Vantage FX ein CFD-Broker der sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger gut geeignet ist.
Die von Vantage FX angebotenen Gebühren liegen im Mittelfeld der von der Konkurrenz angebotenen Gebühren, aber die nicht ganz so attraktiven Gebühren werden durch die Qualität der verfügbaren Funktionalitäten mehr als wettgemacht.
Schlussendlich schätzen wir die besonders qualitativen Handelsapplikationen die Vantage anbietet, sowie die vielfältigen Lerninhalte für Anfänger.
- Qualitativ hochwertige Trading-Tools
- Zahlreiche pädagogische Ressourcen
- Gebühren im Marktdurchschnitt
- Ein reaktionsschneller Kundenservice
- Nicht bei der FINMA registriert
Libertex: der CFD-Broker mit attraktiven Gebühren
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Zypern |
| Mindesteinzahlung | 100 CHF |
| Regulierungen | CySEC, AMF |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument | Keine |
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
|
| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.5/5 |
Libertex ist ein weiterer Broker, der sich vollständig auf das Investieren über CFDs spezialisiert hat und über diese Instrumente Zugang zu vielen Märkten bietet. Die Platform hat den Vorteil, dass auch die Handelsplattform MetaTrader 4 angeboten wird, die bereits mehrfach für ihre Qualität ausgezeichnet wurde.
Damit können Sie CFDs in zahlreichen Anlagearten handeln, darunter ETFs, Aktien, Indizes, Rohstoffe oder auch Krypto-Währungen. Die von diesem Broker erhobenen Provisionen werden in Prozent ausgedrückt und sind besonders attraktiv. Tatsächlich gehört Libertex in der Schweiz somit zu den CFD-Brokern mit den attraktivsten Gebühren auf dem Markt.
- Ein zuverlässiger und regulierter CFD-Broker
- Die Metatrader-Plattform
- Attraktive Spread Gebühren
- Eine Mindestanlage von 100 CHF
- Ein effizienter Kundenservice
- Wenig pädagogische Ressourcen
Capital.com: Der CFD-Broker mit vielen Handelsmärkten
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Zypern |
| Mindesteinzahlung | 20 CHF mit Karte und 250 CHF mit Banküberweisung |
| Regulierungen | CySEC |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument |
|
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
|
| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.3/5 |
Capital.com ist ein weiterer zuverlässiger Broker für den CFD-Handel, der auch direkte Investitionen in Aktien oder ETFs ermöglicht. Besonders beliebt ist die grosse Auswahl an Vermögenswerten die man mit CFDs handeln kann, darunter Aktien, Indizes, Krypto-Währungen, und natürlich Rohstoffe wie Gold oder Öl.
Die Spreads, die Capital.com beim CFD-Handel anbietet, sind besonders klar und transparent, sodass Sie die Kosten jeder Transaktion genau einschätzen können.
Capital.com bietet nicht nur einen vielfältigen Katalog von Instrumenten an, die über CFDs zugänglich sind, sondern nutzt neben seiner hauseigenen Plattform auch den MetaTrader 4, mit attraktiven Gebühren.
- Transparente Gebühren
- Eine schnelle Ausführung der Aufträge.
- Die MT4-Plattform
- Ein breites Angebot an CFDs
- Eine hohe Ersteinzahlung nötig mit Überweisung
eToro: Der CFD-Broker mit Spezialisierung auf Social Trading
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Tel Aviv |
| Mindesteinzahlung | 250 CHF |
| Regulierungen | CySEC, FCA, ASIC, AMF |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument |
|
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Ja |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
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| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.3/5 |
eToro ist eine weitere CFD-Handelsplattform, die auf dem Schweizer Markt besonders beliebt ist. Ihre Benutzeroberfläche hat den Vorteil, dass sie besonders ergonomisch und auch für Anfänger leicht zu erlernen ist. Sie enthält jedoch eine Reihe von Funktionen, die ausreichen, um die ersten Schritte zu machen, aber auch, um sich im CFD-Handel weiterzubilden.
Der CFD-Broker eToro bietet nicht nur hochwertiges Lernmaterial für neue Händler, sondern auch ein Modul für Social Trading und Copy Trading, mit dem Sie die Strategien der besten Händler für Ihre eigenen Positionen nutzen können.
- Eine einfache und ergonomische Plattform.
- Attraktive Spread-Gebühren.
- Ein Modul für soziales Trading.
- Zahlreiche Analyse-Tools.
- Variable Spreads
- Umrechnungsgebühren für die Verwendung anderer Währungen als USD.
XTB: Ein CFD-Broker, der von zahlreichen Organisationen reguliert wird
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Warschau |
| Mindesteinzahlung | 100 CHF |
| Regulierungen | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC. |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument |
|
| Trading tools | XStation |
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Nein |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
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| Kundenservice |
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| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4/5 |
Der CFD-Broker XTB ist aus mehreren Gründen einer der derzeit beliebtesten Broker in der Schweiz.
In der Tat, und dank seiner mehr als 20-jährigen Erfahrung, gilt dieser Broker als zuverlässiger CFD-Broker. Die Anmeldung auf der Website ist sowohl einfach als auch schnell. Auch bietet der Broker qualitativ hochwertige Lehrmitteln und Schulungen an.
Selbstverständlich ist XTB auch ein sicherer CFD-Broker, da er von mehreren Organisationen reguliert wird. Sie können also mit CFDs auf vielen Märkten investieren, wobei die Gebühren je nach gewähltem Vermögenswert variieren können.
- Keine Kommissionen auf Aktien und ETFs.
- Zahlreiche Funktionalitäten.
- Eine grosse Auswahl an CFD-Verträgen.
- Attraktive Spread-Gebühren.
- Hohe Umtauschgebühren.
Admiral Markets : der Anfängerfreundliche CFD-Broker
| Merkmale | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Estland |
| Mindesteinzahlung | 200 CHF |
| Regulierungen | FCA, MiFID |
| Verfügbare Vermögenswerte |
|
| Andere Instrument | Keine |
| Trading tools |
|
| Demokonto | Ja |
| Copy Trading | Ja |
| Hebeleffekt | 1:2 bis 1:30 |
| Gebühren |
|
| Kundenservice |
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| Verifizierte Trustpilot Bewertung | 4.6/5 |
Der britische CFD-Broker Admiral Markets ist ebenfalls ein sehr zuverlässiger Broker. Er ist insbesondere für Anfänger geeignet, da er verschiedene Lehrmittel zum Forex- und CFD-Handel anbietet.
Admiral Markets bietet auch die Handelsplattform MetaTrader an, die wie gesagt als eine der fortschrittlichsten Handelsplattformen für den CFD-Handel bekannt ist.
Unserer Meinung nach ist Admiral Markets ein zuverlässiger Online-Broker. Er ist aufgrund seiner vielfältigen Lehrmittel für den Forex- und CFD-Handel sehr gut für Anfänger geeignet.
Ein weiterer Vorteil der Plattform von Admiral Markets für den CFD-Handel sind die besonders attraktiven Spread-Gebühren.
- Eine grosse Auswahl an Finanzinstrumenten.
- Besonders attraktive Handelsgebühren
- Umfassende Schulungen für unerfahrene Trader.
- Die Handelsplattform MetaTrader.
- Ein Schutz vor negativen Salden.
- Hohe Gebühren für Inaktivität.
- Eine wenig ergonomische Website.
CFD Trading in der Schweiz: Welchen Broker im Jahre 2023 aussuchen?
Der Begriff CFD ist die Abkürzung für Contract For Difference. Auf Deutsch übersetzt bedeutet dies 'Differenzkontrakt'.
Ein CFD ist somit ein Finanzinstrument und gehört zur Familie der Derivate. Der Wert eines CFD basiert demnach auf der Wertentwicklung eines oder mehrerer zugrunde liegender Vermögenswerte. Die Vermögenswerte, die durch einen CFD repräsentiert werden, können sehr unterschiedlich sein, wie z. B. Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe oder auch Anleihen oder Krypto-Währungen.
Eine Besonderheit von CFDs ist, dass man damit sowohl auf steigende als auch auf fallende Preise eines Finanzvermögenswertes spekulieren kann.
Die Differenz zwischen dem Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts zum Zeitpunkt des Kaufs und dem Preis dieses Vermögenswerts zum Zeitpunkt des Verkaufs entspricht demnach dem Gewinn oder Verlust der beim Schliessen der Position entsteht.
Achtung
81% der Konten von Kleinanlegern verlieren beim Handel mit CFDs Geld.
Was ist der Handel mit CFDs?
Beim CFD-Handel geht es um den Kauf und Verkauf von CFDs oder von Differenzkontrakten. Mit diesem Derivat kann man auch auf vielen Finanzmärkten handeln, z. B. auf dem Aktienmarkt, dem Devisenmarkt, dem Markt für Rohstoffindizes oder auch mit Krypto-Währungen.
Der Anleger besitzt beim CFD-Handel die Vermögenswerte mit denen er handelt nicht physisch. Er stimmt lediglich zu, die Preisdifferenz des Vermögenswerts zwischen dem Zeitpunkt, an dem der Vertrag abgeschlossen wird, und dem Zeitpunkt, an dem er geschlossen wird, zu handeln.
Das ermöglicht es dem CFD, sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse eines bestimmten Vermögenswertes zu setzen. Die beim CFD-Handel erzielten Gewinne entsprechen dem Eintreffen der Vorhersage und der Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schliessungszeitpunkt der Kursposition des Vermögenswertes.
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Wie funktioniert der CFD-Handel in der Schweiz?
Um mit dem CFD-Handel in der Schweiz zu beginnen, können Sie kein klassisches Börsenanlagekonto wie ein Wertpapierkonto oder eine gebundene Selbstvorsorge (Säule-3A-Lebensversicherung) verwenden.
Nur mit einem Handelskonto können Sie online in diese Derivate investieren. Wie wir weiter unten sehen werden, ist die Eröffnung eines CFD-Handelskontos in der Schweiz recht schnell und einfach und wird Sie nur wenige Minuten in Anspruch nehmen.
Wir werden weiter unten auch sehen, dass der CFD-Handel in der Schweiz auch von der FINMA reguliert wird.
Ist das Investieren in CFDs mit Risiken verbunden?
Die Nutzung von CFDs für den Handel birgt ein erhebliches Risiko des Kapitalverlusts. Erinnern wir uns in der Tat daran, dass derzeit über 80 % der Konten die mit Derivaten handeln Verluste aufweisen. Bevor Sie mit also mit Derivaten handeln, sollten Sie sich dieser Risiken bewusst sein und niemals Kapital investieren, das Sie möglicherweise benötigen.
Natürlich ist jede Art von Investition mit Risiken verbunden, aber die Investition in CFDs birgt einige spezifische Risiken die Sie kennen sollten bevor Sie sich darauf einlassen.
Die beiden Hauptrisiken beim Handel mit CFDs sind folgende:
- Der Verlust Ihres Kapitals: Natürlich betrifft das grösste Risiko bei der Investition in CFDs den Verlust Ihres Kapitals. Dieser Verlust kann auch höher sein, wenn Sie Hebelwirkungen ausnutzen. Um sich gegen dieses Risiko zu schützen, sollten Sie deshalb niemals Geld investieren, das Sie vielleicht brauchen könnten.
- Marktvolatilität: Das zweite Hauptrisiko bei der Investition in CFDs besteht darin, dass sich die Märkte sehr schnell ändern und volatil sind. Eine starke und ungünstige Entwicklung eines Marktes, auf dem Sie eine Position abgeschlossen haben, kann somit Folgen auf Ihren Kontostand mit sich bringen.
Wie wähle ich den richtigen CFD-Broker?
Um den richtigen CFD-Broker auszuwählen, müssen Sie natürlich auf verschiedene Kriterien achten, die wir Ihnen hier vorstellen möchten:
- Sicherheit und Regulierung: Wie bei jeder Art von Transaktion ist auch beim CFD-Handel eine gewisse Sicherheit erforderlich. Sie sollten darauf achten, dass Ihre persönlichen Daten nicht weitergegeben werden und dass Verschlüsselungsmethoden verwendet werden. Sie können auch überprüfen, ob Ihr CFD-Broker von bestimmten Organisationen reguliert wird. Das kann die FINMA in der Schweiz sein, die FCA, die CySEC oder die ASIC, um nur die bekanntesten zu nennen. Diese Regulierungsbehörden garantieren Ihnen, dass der Broker, den Sie nutzen, reguliert und zuverlässig ist.
- Die angebotenen Finanzprodukte: Von Broker zu Broker unterscheiden sich natürlich die Art der Börsen in denen Sie mit CFDs investieren können. Daher sollten Sie die Liste der verfügbaren Vermögenswerte überprüfen. Mehr verfügbare Vermögenswerte ermöglichen Ihnen insbesondere Ihre Investitionen zu diversifizieren. Bevor Sie sich für einen CFD-Broker entscheiden sollten Sie also diese Liste prüfen.
- Die Art des Kontos, mit dem Sie investieren können (Wertpapierkonto, Handelskonto).
- Spreads und Gebühren: Wenn Sie mit CFDs handeln, fallen Gebühren, oder Spreads an. Diese stellen die Kosten der Transaktionen dar. Diese Kosten können sich von einem CFD-Broker zum anderen mehr oder weniger stark unterscheiden und hängen auch von den Vermögenswerten ab, mit denen Sie handeln. Achten Sie insbesondere auf die variablen Spread-Gebühren, die je nach Volatilität des gehandelten Vermögenswertes stark schwanken können.
- Angebotene Handelsplattformen: CFD-Broker können Ihnen eine oder mehrere Plattformen anbieten, auf denen Sie Ihre Geschäfte tätigen können. Je nach Ihrem Kenntnisstand und Ihrer Erfahrung werden Sie sich für einen CFD-Broker entscheiden, der eine ergonomische und einfach zu bedienende Plattform anbietet, oder für einen Broker der eine komplexere Plattform anbietet, mit der Sie jedoch bessere Strategien umsetzen können.
- Funktionen und Analysetools: Je mehr Entscheidungshilfen und Analysemitteln Ihnen zur Verfügung stehen, desto besser werden Sie in der Lage sein erfolgreiche CFD-Strategien umzusetzen. Hier sollte man insbesondere darauf achten, dass man Zugang zu anpassbaren Charts hat. Idealerweise mit mehreren technischen Indikatoren, Wirtschaftsnachrichten Feeds, Zugang zu einem Demo-Konto oder zum Social Trading.
Nutzen Sie unseren Vergleich der besten CFD-Broker oben, um eine fundierte Wahl zu treffen.
Wie fange ich mit einem Online-CFD-Broker an?
Nachdem Sie nun die besten CFD-Broker kennen und wissen, wie Sie denjenigen auswählen, der Ihren Bedürfnissen entspricht, möchten wir Ihnen Schritt für Schritt zeigen, wie Sie mit dem Handel beim Online-CFD-Broker Pepperstone beginnen können.
Gehen Sie auf die Startseite der Pepperstone-Website und klicken Sie auf die Schaltfläche "Konto eröffnen".
- Gehen Sie auf die Startseite der Pepperstone-Website und klicken Sie auf die Schaltfläche "Konto eröffnen".
- Füllen Sie das Formular zur Kontoeröffnung aus, indem Sie einen Benutzernamen und ein Passwort wählen und Ihre Kontaktdaten eingeben.
- Machen Sie den Eignungstest, um Ihr Anlegerprofil zu bestimmen. Anhand des auszufüllenden Fragebogens kann dieser Broker nämlich feststellen, ob der CFD-Handel für Sie geeignet ist.
- Bestätigen Sie Ihr Konto, indem Sie eine Kopie Ihres Personalausweises oder Reisepasses sowie einen Kontoauszug oder eine Stromrechnung, die nicht älter als drei Monate ist und auf Ihren Vor- und Nachnamen ausgestellt ist, einreichen.
- Machen Sie eine erste Einzahlung, um über das für den CFD-Handel erforderliche Kapital zu verfügen.
- Suchen Sie den Vermögenswert, in den Sie investieren möchten, und folgen Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm, um Ihre erste CFD-Order zu platzieren.
Welche Märkte sind mit einem CFD-Broker zugänglich?
Einer der Vorteile eines CFD-Brokers ist, dass Sie nicht nur Zugang zu einem einzigen Markt haben, sondern zu einer Vielzahl von Finanzmärkten. Hier sind die wichtigsten Arten von Vermögenswerten, die Sie mit CFDs handeln können:
- Schweizer und internationale Aktien ;
- ETFs, die einen Korb von Aktien abbilden ;
- Die Währungspaare des Devisenmarktes ;
- Rohstoffe, darunter Edelmetalle wie Gold, Silber oder Palladium, Öl, Gas, Kupfer, Weizen, Baumwolle oder Zucker ;
- Die wichtigsten Kryptowährungen, darunter Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash oder Dash ;
- Die wichtigsten globalen Aktienindizes, wie der CAC 40, der S&P 500, der Euro Stoxx 50, der Dax 30 oder der Dow Jones ;
- Andere Märkte, wie der Anleihenmarkt, der Optionsmarkt oder der Zinsmarkt.
Welche Gebühren fallen beim CFD-Handel an?
Wenn Sie einen CFD-Broker für den Handel nutzen, fallen verschiedene Arten von Gebühren an:
- CFD-Spreads: Der Spread, auch Notierungsspanne genannt, ist die Differenz im Orderbuch zwischen Angebot und Nachfrage für ein Produkt. Wenn Angebot und Nachfrage nahe beieinander liegen, ist der Spread in der Regel gering und eng. Umgekehrt bedeutet eine grosse Differenz auch einen grösseren Spread.
- Kommissionen für Aktien-CFDs: Wenn Sie sich entscheiden, CFDs für den Handel mit Aktien zu verwenden, dann müssen Sie auch eine Kommission zahlen. Je nach Broker kann diese Kommission fix, variabel oder hybrid, mit einem fixen und einem variablen Anteil sein.
- Finanzierungskosten oder Swap-Gebühren: Hierbei handelt es sich um einen Betrag, den der Broker für offene Positionen berechnet, die vom Händler nicht über Nacht geschlossen werden. Auch hier wird die Höhe dieser Gebühren je nach dem Engagement des zugrunde liegenden Vermögenswerts variieren.
- Inaktivitätsgebühren: Einige CFD-Broker berechnen Ihnen auch eine Inaktivitätsgebühr, die im Durchschnitt 10 € pro Monat beträgt. Diese Gebühr wird meistens erhoben wenn Sie Ihr Handelskonto 12 oder 24 Monate lang nicht genutzt haben.
- Abhebungsgebühren: Gleichermassen und je nach der von Ihnen gewählten Abhebungsmethode können spezifische Gebühren anfallen, entweder in Form eines Pauschalbetrags oder eines Prozentsatzes.
- Depotgebühren: Broker, die Depotgebühren für CFD-Konten berechnen, sind derzeit äusserst selten.
Was ist ein Pip bei der Berechnung des Spreads? Ein Pip ist eine Masseinheit, die der kleinsten Einheit der Notierung eines Vermögenswerts entspricht. Der Pip steht für "price interest point" oder "point in percentage" und entspricht der kleinsten Veränderung dieses Kurses. Er wird verwendet, um die Veränderung eines Vermögenswerts über einen Zeitraum auszudrücken und stellt dann den Gewinn oder Verlust dar, wird aber auch benutzt um den Spread auszudrücken.
Warum sollte man mit einem CFD-Broker investieren?
Das Investieren mit einem CFD-Broker bietet viele Vorteile, darunter :
- Die Möglichkeit, Leerverkäufe zu tätigen: Mit CFDs können Sie sowohl in steigende als auch in fallende Kurse des Basiswerts Ihrer Wahl investieren. Das bedeutet, dass Sie mehr Chancen nutzen und selbst bei einem Bärenmarkt Gewinne erzielen können.
- Hebelwirkung: Die von CFD-Brokern angebotene Hebelwirkung ermöglicht es Ihnen, mit einem Betrag zu handeln, der Ihr ursprüngliches Realkapital übersteigt, und somit die Gewinnmöglichkeiten zu erhöhen.
- Die Möglichkeit, mit wenig Kapital zu investieren: Im Gegensatz zu den klassischen Finanzmärkten können Sie mit CFDs auch mit wenig Kapital in Verträge investieren. Dadurch können Sie mehr Transaktionen durchführen.
- Eine grosse Auswahl an Finanzanlagen: Wie bereits erwähnt, sind CFDs Verträge, mit denen Sie in eine breite Palette von Finanzprodukten und auf allen Märkten investieren können.
- Attraktive Gebühren: Die Gebühren für den Handel mit CFDs sind im Vergleich zu den Gebühren an anderen Börsenmärkten relativ niedrig.
- Unterschiedliche Strategien möglich: Schliesslich können Sie mit einem CFD-Broker verschiedene Arten von Strategien umsetzen, je nach Ihren Bedürfnissen, Ihrer Persönlichkeit und der Zeit, die Sie für diese Aktivität aufwenden. Da CFDs keine bestimmte Laufzeit haben, können Sie kurzfristige, mittelfristige oder langfristige Strategien verfolgen.
Wenn Sie ausser in CFDs auch in andere Vermögenswerte investieren möchten, lesen Sie unseren Vergleich der besten Schweizer Broker.
Welche Funktionalitäten sind auf den CFD-Handelsplattformen zur finden?
CFD-Broker bieten Ihnen Zugang zu verschiedenen Arten von praktischen Online-Tools, darunter :
- Persönliche oder standardisierte Lehr- oder Betreuungsmodule;
- Ein kostenloses Demo-Konto;
- Komplexe, anpassbare Charts für die technische Analyse;
- Markttrends;
- Wirtschaftsnachrichten, die sich auf die Fundamentalanalyse auswirken;
- Module für Social Trading;
- Meinungen und Analysen von Experten;
- Weitere Tools, mit denen Sie Ihre Gewinne und Verluste berechnen können.
Sind Broker, die CFD-Handel anbieten, sicher?
Natürlich sind nicht alle Broker, die den CFD-Handel anbieten, sicher. Um herauszufinden, ob Sie einem Broker vertrauen können, und um Ihre Daten und Transaktionen zu schützen, empfehlen wir Ihnen, sich an einen Broker zu wenden, der von offiziellen (Staats-)Behörden reguliert wird. Sie können also einem Broker vertrauen, der von der FINMA oder einer anderen Regulierungsbehörde reguliert wird.
Da diese CFD-Broker von den zuständigen Behörden reguliert werden, garantieren sie Ihnen nämlich eine sichere Aufbewahrung Ihrer persönlichen Daten sowie sichere Finanztransaktionen.
Die von den verschiedenen Regulierungsbehörden auferlegten Regeln können von einer Organisation zur anderen variieren. Die anspruchsvollsten sind derzeit die FSA, die NFA oder die CFTC. Diese schreiben unter anderem vor:
- Eine strikte Trennung der Gelder von Privatkunden ausserhalb der Bank des Brokers, um sie im Falle eines Konkurses zu schützen.
- Eine Begrenzung der Hebelwirkung, um einen Totalverlust des Kapitals bei leichten Marktbewegungen zu vermeiden.
- Der Schutz vor negativen Salden mit einer Regulierung der Nachschusspflicht und einer automatischen Schliessung von Positionen bei zu hohen Verlusten.
Welche Steuern fallen beim CFD-Handel in der Schweiz an?
In der Schweiz werden Gewinne aus dem Handel mit Derivaten wie CFDs als Kapitalgewinne aus dem Privatvermögen betrachtet. Als solche können sie von jeglicher Besteuerung befreit werden.
Diese Aussage ist jedoch zu beschränken, da das Schweizer Recht ab einem bestimmten Betrag und bei häufigen und wiederholten Spekulationsgeschäften eine Besteuerung vorsehen kann.
Wenn beispielsweise Ihre Gewinne aus dem CFD-Handel einen grossen Teil oder sogar die Gesamtheit Ihres erklärten Einkommens ausmachen, müssen Sie auf dieses Einkommen eine Einkommensteuer als klassisches Einkommen zahlen. Allgemein wird davon ausgegangen, dass Sie nicht mehr als 50% Ihres Gesamteinkommens aus dem CFD-Handel erzielen dürfen, um in der Schweiz steuerfrei zu sein.
Welche CFD-Broker werden in der Schweiz reguliert?
Nur wenige CFD-Broker werden derzeit in der Schweiz von der FINMA, der offiziellen Behörde des Landes, reguliert. In der Liste der besten CFD-Broker in unserer Rangliste hat nur der Broker Pepperstone von dieser Behörde eine Zulassung für den CFD-Handel in der Schweiz erhalten.
Es gibt jedoch auch andere Arten von Regulierungen, die von anderen Behörden in verschiedenen Ländern ausgestellt werden. Diese können ebenfalls besonders zuverlässig sein und eine Garantie für die Sicherheit Ihrer Transaktionen darstellen. Hier sind einige der verschiedenen CFD-Broker, die derzeit am besten reguliert werden:
- Admiral Markets: Dieser Broker ist einer der besten CFD-Broker in der Schweiz mit einer Registrierung bei der französischen Finanzaufsichtsbehörde AMF und einer Regulierung in Grossbritannien.
- Vantage FX: Ebenfalls aus Australien, dieser Forex-Broker ist in Europa reguliert.
- eToro: Dieser Forex-Broker wird ebenfalls in Europa und von mehreren offiziellen Behörden reguliert.
- XTB: Schliesslich ist XTB ein polnischer Broker, der ebenfalls von europäischen Behörden reguliert wird.
CFD-Broker: Kann ich ein Demokonto haben?
Mehrere CFD-Broker bieten Ihnen an, ihre Plattform zunächst mit einem kostenlosen Demokonto zu nutzen.
- Das Demokonto von eToro: Dieses Demokonto ermöglicht Ihnen den CFD-Handel mit einem virtuellen Kapital von 100.000 €. Danach ist es möglich, mit wenigen Klicks auf ein echtes Konto umzusteigen.
- Demokonto von Admiral Markets: Mit dem Demokonto dieses CFD-Brokers können Sie verschiedene Märkte abdecken, darunter Forex, Indizes, Aktien, Rohstoffe und Krypto-Währungen. Sie können auch selbst entscheiden, wie viel Geld Sie auf diesem virtuellen Konto haben möchten.
- Das Demokonto von XTB: Schliesslich bietet auch dieser andere Broker ein kostenloses Demokonto an, das für einen Zeitraum von 4 Monaten genutzt werden kann. Dieses Konto verfügt über ausgezeichnete Handelsinstrumente sowie über einen Marktanalysedienst.
Welche Gesetze gelten für CFDs in der Schweiz?
In der Schweiz ist die FINMA, die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht, für die Regulierung zuständig. Sie reguliert somit die gesamte Finanzmarktinfrastruktur in der Schweiz. Ihr Ziel ist es, sicherzustellen, dass die geltenden Gesetze von Brokern und CFD-Verträge eingehalten werden und die Interessen der Anleger geschützt werden.
Es ist für Broker möglich, bei der FINMA einen Antrag auf eine Betriebslizenz zu stellen. Diese Behörde wird dann vor der Erteilung der Lizenz prüfen, ob der Broker die gesetzlichen Vorschriften einhält.
Ein CFD-Broker, der nicht von der FINMA reguliert wird, kann jedoch auch von anderen internationalen Organisationen reguliert werden, die ebenfalls sehr zuverlässig in Bezug auf die Sicherheit sind. Dazu gehören die FCA, die CySEC, die BaFin, die AMF oder auch die MiFID.
Vergleichen Sie die besten Broker auf dem Markt über unser Online-Tool:
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Unsere Meinung zu CFD-Broker in der Schweiz
Zum Abschluss dieses Artikels können wir Ihnen bestätigen, dass CFD-Verträge (Differenzkontrakte) eine echte Alternative zu klassischen Investitionen darstellen. Wie wir in diesem Artikel bereits mehrmals erwähnt haben, sind CFDs jedoch mit Vorsicht zu geniessen, auch weil Hebelwirkungen sowohl Gewinne als auch Verluste erheblich erhöhen können.
CFDs sind nämlich Finanzinstrumente, mit denen Sie auf einer sehr grossen Auswahl an Märkten investieren können. Diese Derivate ermöglichen nämlich spekulative Investitionen in Aktien, ETFs, Rohstoffe, Währungen, Krypto-Währungen oder Anleihen. Sie bieten auch die Möglichkeit, Leerverkäufe zu tätigen, indem man darauf setzt, dass der Kurs des gewählten Vermögenswerts fällt, wodurch man von allen Marktbewegungen profitieren kann.
Es ist jedoch äusserst wichtig, dass Sie in der Lage sind, den Broker, mit dem Sie zusammenarbeiten, richtig auszuwählen, damit Sie die für Ihren Erfolg erforderlichen Instrumente und die notwendige Unterstützung erhalten und Ihre Gelder vollkommen sicher sind.
Wir empfehlen daher Broker, die von einer offiziellen Regulierung mit Schutz der Kundenguthaben profitieren, aber auch Broker, die Analyse- und Begleitinstrumente wie ein Demokonto, anpassbare Börsencharts, Schulungen und Lehrmaterial sowie einen effizienten und erreichbaren Kundenservice anbieten. Was die Regulierung betrifft, können Sie Brokern vertrauen, die von der FINMA in der Schweiz oder von anderen Regulierungsbehörden reguliert werden.
Seien Sie jedoch vorsichtig: CFDs bleiben riskante Instrumente. Mehr als 80 % der Händler, die in diese Instrumente investieren, verlieren Geld. Wenn Sie in klassischere Aktien investieren möchten, müssen Sie den Weg über einen allgemeinen Broker gehen. Vergleichen Sie auch die besten klassischen Börsenmakler mit unserem speziellen Tool.
