Trading CFDs en Suisse : quel broker choisir en 2024 ?

Nos utilisateurs nous font confiance :
Nos utilisateurs nous font confiance : 4.4/5

comparatorTitles.phoneText

Appelez
comparatorTitles.logo comparatorTitles.price comparatorTitles.featureList comparatorTitles.yesList comparatorTitles.link
item.logoSubtitle
item.name
#[[loopIndex + 1]]
[[item.selectionText]]
item.rating item.rating | stars
  • line.title line.subtitle line.rating | stars
item.badge
  • line.title
  • line.title
item.clickCount personnes ont consulté cette offre aujourd’hui
item.phoneText
item.clickOutButtonText
item.clickOutSubtitle
[[item.selectionText]]

Afficher plus

comparatorTitles.name

Investir avec les CFD est devenu une pratique très populaire auprès des suisses depuis quelques années. Ces instruments vous permettent en effet d'effectuer des transactions sur de nombreux marchés en quelques clics et avec un faible capital. Cependant, les CFD sont des instruments à effet de levier qui présentent un risque important pour votre capital. Ils sont donc à utiliser avec précaution en raison de la forte volatilité des marchés pouvant entrainer des pertes conséquentes.

Mais comment bien choisir un broker CFD en fonction de ses besoins et de son profil ? Qui sont actuellement les meilleurs brokers CFD du marché et les brokers régulés en Suisse ?

C'est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre article avec un comparatif des meilleurs courtiers CFD régulés en Suisse.

Comparatif courtiers CFD en Suisse - Les meilleurs brokers en ligne

  1. Pepperstone : le broker CFD régulé par la FINMA.
  2. Bitpanda : le broker leader des CFD en Europe.
  3. Libertex : le broker CFD aux frais compétitifs.
  4. Vantage FX : le broker CFD aux fonctionnalités pratiques.
  5. Capital.com : le broker CFD aux nombreux marchés.
  6. eToro : le broker CFD spécialiste du trading social.
  7. XTB : un broker régulé par de nombreux organismes.
  8. Admiral Markets : le broker CFD idéal pour les débutants.

Pepperstone : le broker CFD régulé par la FINMA !

CaractéristiqueDétail
Siège social
Melbourne
Dépôt minimum
200 CHF
Régulations
CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMFadelin
CFD disponibles
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
Aucun
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • cTrader
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.069 pips (Forex) à 13.81 pips (or)
Support client
  • Téléphone
  • Email
  • Chat
  • 24/24 en semaine et de 16h à 16h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot
4.7/5
Caractéristiques CFD Pepperstone

Pepperstone est un broker australien spécialisé dans le trading des CFD. Il est également l’un des plus complets et des plus populaires du marché en Suisse. On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont ces traders et metatrader parmi les plus connus.

Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs notamment avec le compte Razor, réservé aux investisseurs les plus aguerris.

Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner dans l’investissement sur les CFD ou d'apprendre le trading.

  • Un courtier CFD régulé par la FINMA
  • Plusieurs très bonnes applications de trading
  • Une excellente rapidité d'exécution des ordres
  • Des frais compétitifs sur les CFD
  • Un service client efficace
  • Pas d'autres instruments disponibles

Bitpanda : le broker crypto CFDs leader en Europe !

Caractéristique BitpandaDétails
Siège social
Vienne
Dépôt minimum
24€
Régulations
Autriche
Actifs disponibles
Actions
ETF
Crypto-monnaies
Métaux précieux
Outils de trading
BitPanda Pro
BitPanda webtrader
BitPanda mobile
Compte démo
Non
Copy Trading
Non
Effet de levier
Aucun
Frais
1.49%
Support client
Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot
4.5/5
Caractéristiques CFD BitPanda

Le broker est courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF par le biais des CFD.

Ses frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.

  • Un large choix de crypto monnaies
  • Un investissement physique dans les métaux précieux
  • Des plans d'épargne
  • Une plateforme simple et intuitive
  • Des frais compétitifs.
  • Un choix limité sur le marché actions

Vantage FX : le broker CFD aux fonctionnalités pratiques !

CaractéristiqueDétail
Siège social
Bulgarie
Dépôt minimum
200 CHF
Régulations
FSC
CFD disponibles
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
Actions et ETF
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • Vantage FX mobile
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or)
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • Chat en direct
  • de 8h30 à 20h la semaine et de 10h à 18h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot
4/5
Caractéristiques CFD Vantage FX

Si Vantage FX propose également de l’investissement au comptant sur le marché boursier, il s’agit avant tout d’un broker spécialisé dans les CFD. Les fonctionnalités avancées d’analyse et les outils d’aide à la décision de Vantage FX en font un broker CFD adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents mais ce manque de compétitivité est largement compensé par la qualité des options disponibles.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

  • Des outils de trading de qualité
  • De nombreuses ressources pédagogiques
  • Des frais dans la moyenne du marché
  • Un service client réactif
  • Non enregistré auprès de la FINMA

Libertex : le broker de CFD aux frais compétitifs !

CaractéristiqueDétail
Siège social
Chypre
Dépôt minimum
100 CHF
Régulations
CySEC, AMF
CFD disponibles
  • CFD ETF
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
Aucun
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • Libertex
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads à partir de 0.003%
Support client
  • Téléphone
  • Email
  • Chat
  • Du lundi au vendredi de 9h à 18h
Avis vérifiés TrustPilot
4.5/5
Caractéristiques CFD Libertex

Libertex est un autre broker entièrement spécialisé dans l’investissement via les CFD et qui donne un accès à de nombreux marchés par le biais de ces instruments. Il offre l’avantage de proposer également la plateforme de trading MetaTrader 4, qui a été à plusieurs reprises récompensée pour sa qualité.

Vous pourrez ainsi trader les CFD sur de nombreux types d’actifs dont des ETF, des actions, des indices, des matières premières ou encore des crypto-monnaies. Les commissions appliquées par ce broker sont exprimées en pourcentage et sont particulièrement compétitives. Libertex se positionne donc parmi les brokers de CFD les plus compétitifs du marché en Suisse.

  • Un broker CFD fiable et régulé
  • La plateforme Metatrader
  • Des spreads compétitifs
  • Un dépôt minimum de 100 CHF
  • Un service client efficace
  • Peu de ressources pédagogiques

Capital.com : le broker CFD aux nombreux marchés !

CaractéristiqueDétail
Siège social
CySEC
Dépôt minimum
20 CHF par carte et 250 CHF par virement
Régulations
CySEC
CFD disponibles
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD ETF
  • CFD Indices
  • CFD Crypto-monnaies
  • CFD Matières premières
Autres instruments
  • Actions
  • ETF
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • Capital.com
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.8 pips (Forex) à 28 pips (Or)
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • Chat en direct
Avis vérifiés TrustPilot
4.3/5
Caractéristiques CFD Capital.com

Capital.com est un autre broker fiable sur pour pratiquer le trading des CFD et qui permet également des investissements directs en actions ou ETF. On apprécie notamment la grande variété d'actifs qu'il est possible de trader avec les CFD, dont les actions, les indices ou encore les crypto-monnaies et bien entendu les matières premières comme l’or ou le pétrole.

Les spreads pratiqués par Capital.com sur le trading des CFD sont particulièrement clairs et transparents, ce qui permet d’évaluer précisément le coût de chaque transaction.

En plus de proposer un catalogue d'instruments diversifié accessibles via les CFD, Capital.com utilise également la plateforme MetaTrader 4 avec des frais compétitifs en plus de sa plateforme maison.

  • Des tarifs transparents
  • Une rapidité d’exécution des ordres
  • La plateforme MT4
  • Une offre large de CFD
  • Un premier dépôt élevé par virement

84% of retail CFD accounts lose money.

eToro : le broker CFD spécialiste du trading social

CaractéristiqueDétail
Siège social
Tel Aviv
Dépôt minimum
250 CHF
Régulations
CySEC, FCA, ASIC, AMF
CFD disponibles
  • CFD Actions
  • CFD Crypto-monnaies
  • CFD Forex
  • CFD Matières premières
  • CFD Indices
Autres instruments
  • Actions
  • ETF
  • Crypto-monnaies
Outils de trading
  • Plateforme eToro
  • Application mobile eToro
Compte démo
Oui
Copy Trading
Oui
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.0042% (Forex) à 1% (Crypto-monnaies)
Support client
  • Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot
4.3/5
Caractéristiques CFD eToro

eToro est une autre plateforme de trading de CFD particulièrement populaire sur le marché suisse. Son interface présente l'avantage d'être particulièrement ergonomique et facile à prendre en main, même pour les débutants. Elle intègre cependant un nombre de fonctionnalités suffisantes pour faire ses premiers pas, mais également pour se perfectionner dans le trading de CFD.

En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker de CFD eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permettent d'utiliser des stratégies des meilleurs traders pour prendre position.

  • Une plateforme simple et ergonomique.
  • Des spreads compétitifs.
  • Un module de trading social.
  • De nombreux outils d'analyse.
  • Des spreads variables.
  • Des frais de conversion pour l'utilisation d'autres devises que l’USD

XTB : un broker CFD régulé par de nombreux organismes

CaractéristiqueDétail
Siège social
Varsovie
Dépôt minimum
100 CHF
Régulations
FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
CFD disponibles
  • CFD Devises
  • CFD Indices
  • CFD actions
  • CFD ETF
  • CFD Matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
  • Actions
  • ETF
Outils de trading
XStation
Compte démo
Oui
Copy Trading
non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies)
Support client
  • Email**Téléphone**24/24 5/7
Avis vérifiés TrustPilot
4/5
Caractéristiques CFD XTB

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Suisse actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

  • Aucune commission sur les actions et les ETF.
  • De nombreuses fonctionnalités.
  • Une large gamme de CFD.
  • Des spreads compétitifs.
  • Des frais de conversion importants.

Admiral Markets : le broker CFD idéal pour les débutants

CaractéristiqueDétail
Siège social
Estonie
Dépôt minimum
200 CHF
Régulations
FCA, MiFID
CFD disponibles
  • CFD Actions
  • CFD ETF
  • CFD Obligations
  • CFD Devises
  • CFD Indices
  • CFD Matières premières
  • CFD Crypto-monnaies
Autres instruments
Aucun
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader WebTrader
  • MetaTrader Edition Supreme
Compte démo
Oui
Copy Trading
Oui
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.6 pips (Forex) à 20 pips (Or)
Support client
  • Email
  • Téléphone (de 9h à 18h 5/7)
  • Chat en direct (24/24)
Avis vérifiés TrustPilot
4.6/5
Caractéristiques CFD Admiral Markets

Le broker de CFD britannique Admiral Markets est également un courtier très fiable. Il conviendra notamment aux débutants grâce à ses diverses formations au trading forex et de CFD.

Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.

À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il convient très bien aux débutants grâce à ses offres de formation diversifiées au trading forex et CFD.

Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.

  • Une vaste gamme d'instruments financiers.
  • Des frais de trading particulièrement attractifs.
  • Des formations complètes pour les traders débutants.
  • La plateforme de trading MetaTrader.
  • Une protection contre les soldes négatifs.
  • Des frais d'inactivité élevés.
  • Un site peu ergonomique.

Qu'est-ce qu'un CFD ? CFD définition

Le terme CFD est l'abréviation de Contract For Différence. En français, cela signifie contrat sur la différence.

Un CFD est ainsi un instrument financier de la catégorie des produits dérivés. En effet, la valeur d'un CFD se base sur la performance d'un ou de plusieurs actifs sous-jacents. Les actifs, représentés par un CFD peuvent être divers, comme par exemple des actions, des indices, des devises, des matières premières ou encore des obligations ou des crypto-monnaies.

L'une des particularités des CFD est qu'ils permettent de spéculer à la fois sur la hausse ou sur la baisse des prix d'un actif financier.

Le bénéfice ou la perte engendrée lors de la clôture de la position correspond ici à la différence entre le prix de l'actif sous-jacent au moment de l'achat et le prix de cet actif au moment de la vente.

Attention

81% des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent en tradant des CFD.

Vous souhaitez investir sur des actifs financiers plus tangibles ? Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse généralistes régulés en Suisse.

Comparez les meilleurs brokers en Bourse en Suisse

Comparer

Qu'est-ce que le trading de CFD ?

Le trading de CFD consiste à acheter et à vendre des CFD ou contrats pour la différence. Ce produit dérivé permet également de négocier sur de nombreux marchés financiers, comme le marché des actions, le marché des devises, le marché des indices des matières premières ou encore les crypto-monnaies.

Dans le cadre du trading de CFD, l'investisseur ne détient pas physiquement les actifs qu'il négocie. Il accepte simplement d'échanger la différence de prix de l'actif entre le moment où le contrat est conclu et le moment où il est clôturé.

C'est ce qui permet au CFD de miser à la fois à la hausse et à la baisse sur un actif donné. Les gains réalisés lors du trading de CFD correspondent à la réalisation de la prédiction et à la différence entre le moment de l'ouverture et le moment de la clôture, de la position du cours de l'actif.

Comment fonctionne le trading CFD en Suisse ?

Pour commencer à trader les CFD en Suisse vous ne pouvez pas utiliser un compte d'investissement boursier classique comme un compte titre ou une assurance-vie pilier 3A.

Seul un compte de trading vous permet d'investir sur ces produits dérivés en ligne. Comme nous le verrons ci-après, ouvrir un compte de trading CFD en Suisse est assez rapide et simple et ne vous prendra que quelques minutes.

Nous verrons également plus bas que le trading de CFD est également réglementé en Suisse par la FINMA.

Investir sur des CFD représente-t-il un risque ?

L'utilisation des CFD pour le trading présente un risque important de perte en capital. Rappelons en effet qu'actuellement, plus de 80% des comptes de traders utilisant ces produits dérivés sont perdants. Avant de vous lancer dans le trading de ces produits dérivés, vous devez avoir conscience de ces risques et ne jamais investir de capital dont vous pourriez avoir besoin.

Si chaque type d'investissement est bien entendu risqué, investir sur des CFD présente quelques risques spécifiques que vous devez connaître avant de vous lancer.

Les deux principaux risques du trading sur CFD sont les suivants :

  • La perte de votre capital : bien entendu le risque le plus important de l'investissement sur les CFD concerne la perte de votre capital. Il est également augmenté si vous utilisez un effet de levier. Pour vous prémunir contre ce risque, n'investissez jamais d'argent dont vous pourriez avoir besoin ;
  • La volatilité des marchés : le second risque principal de l'investissement sur les CFD concerne l'évolution très rapide et là volatilité des marchés. Une évolution forte et défavorable d'un marché sur lequel vous avez pris position peut ainsi impacter votre solde.

Comment choisir le bon broker CFD ?

Pour choisir le bon broker CFD, vous devez bien entendu prêter attention à différents critères que voici :

  • La sécurité et la régulation : en effet et comme pour tout type de transaction, le trading sur CFD nécessite une certaine sécurité. Vous devez ainsi veiller à ce que vos informations personnelles ne soient pas divulguées et que des méthodes de cryptage soient utilisées. Vous pouvez aussi vérifier que votre broker CFD soit bien régulé par certains organismes. Cela peut être la FINMA en Suisse, la FCA, la CySEC ou l'ASIC pour les plus connus. Ces autorités de régulation vous garantissent que le courtier que vous utilisez est bien régulé et fiable ;
  • Les produits financiers proposés : le type de marché sur lequel vous allez pouvoir investir avec les CFD peut varier d'un courtier à un autre. Ainsi, et avant de choisir le broker CFD avec lequel vous allez travailler, il convient de vérifier la liste des actifs disponibles. Cela vous permettra notamment de diversifier vos investissements ;
  • Le type de compte avec lequel vous pouvez investir (compte-titres, compte de trading.).
  • Les spreads et les frais : effectuer des transactions avec les CFD donne lieu à des frais ou spreads. Ce sont ces derniers qui représentent le coût de la transaction. Or, ce coût peut varier d'un broker CFD à un autre, de manière plus ou moins importante mais également en fonction des actifs que vous tradez. On fera notamment attention aux spreads variables qui peuvent fluctuer de manière importante en fonction de la volatilité de l'actif tradé ;
  • Les plateformes de trading proposées : les brokers CFD peuvent vous proposer une ou plusieurs plateformes sur lesquelles passer vos opérations. Selon votre niveau de connaissance est votre niveau d'expérience, vous privilégierez donc un broker CFD proposant une plateforme ergonomique et facile à utiliser ou un broker proposant une plateforme plus complexe, mais qui permettra de mettre en place des stratégies plus abouties ;
  • Les fonctionnalités et les outils d'analyse : bien entendu, et plus vous bénéficierez d'outils d'aide à la décision ou d'analyses et plus vous serez capable de mettre en place des stratégies efficaces sur les CFD. On veillera notamment ici à avoir accès à des graphiques personnalisables avec plusieurs indicateurs techniques, à des flux d'actualité économique ou encore à un compte de démonstration ou à du trading social.

Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers CFD ci-dessus pour faire un choix éclairé.

Comment débuter avec un broker CFD en ligne ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs brokers CFD et que vous savez comment choisir celui qui correspondra à vos besoins, nous vous proposons de découvrir pas à pas comment commencer à trader avec le broker de CFD en ligne Pepperstone.

pepperstone creation compte
Pepperstone création compte CFD
  1. Rendez-vous sur la page d’accueil du site Pepperstone et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte”.
  2. Remplissez le formulaire d’ouverture de compte en choisissant un identifiant et un mot de passe et en saisissant vos coordonnées.
  3. Passez le test d’éligibilité afin de définir votre profil d’investisseur. Le questionnaire à remplir permet en effet à ce broker de définir si le trading de CFD vous convient.
  4. Confirmez votre compte en transmettant une copie de votre carte d’identité ou passeport ainsi qu’un relevé bancaire ou une facture d’électricité de moins de 3 mois à vos noms et prénoms.
  5. Effectuez un premier dépôt afin de disposer du capital nécessaire au trading des CFD.
  6. Recherchez l’actif sur lequel vous souhaitez investir et suivez les instructions à l’écran afin de passer votre premier ordre CFD.

Quels sont les marchés accessibles avec un broker CFD ?

L'un des avantages des brokers CFD est qu'il ne vous donne pas accès à un seul marché, mais bien à une large diversité de marchés financiers. Voici les principaux types d'actifs que vous pourrez trader avec les CFD :

  • Les actions suisses et internationales ;
  • Les ETF qui répliquent un panier d'actions ;
  • Les paires de devises du marché forex ;
  • Les matières premières, dont les métaux précieux comme l'or, l'argent ou le palladium, le pétrole, le gaz, le cuivre, le blé, le coton ou encore le sucre ;
  • Les principales crypto-monnaies dont le Bitcoin, l'Ethereum, le Ripple, le Bitcoin cash ou le Dash ;
  • Les principaux indices boursiers mondiaux, comme le CAC 40, le S&P 500, l'Euro Stoxx 50, le Dax 30 ou le Dow Jones ;
  • D'autres marchés, comme le marché des obligations, le marché des options ou encore le marché des taux d'intérêt.

Quels frais s'appliquent sur le trading CFD ?

Lorsque vous utilisez un broker CFD pour effectuer du trading, vous allez payer plusieurs types de frais :

  • Les spreads sur CFD : le spread, également appelé écart de cotation, correspond à l'écart sur le carnet d'ordre, entre l'offre et la demande sur un produit. Lorsque l'offre et la demande sont proches, le spread est généralement faible et serré. Au contraire, et lorsque cet écart est important, le spread est plus élevé.
  • Les commissions sur les CFD actions : si vous décidez d'utiliser les CFD pour traiter les actions, alors vous devrez également vous affranchir d'une commission. Selon le broker cette commission peut être fixe variable ou hybride avec une part fixe et une part variable.
  • Les frais de financement où frais de swap : enfin, il s'agit d'un montant qui est facturé par le broker aux positions en cours non clôturées d'un jour sur l'autre par le trader. Là encore, le montant de ces frais va varier en fonction de l'exposition de l'actif sous-jacent.
  • Les frais d'inactivité : certains brokers CFD vous facturent également des frais d'inactivité, en moyenne de 10€ par mois et après une durée de 12 ou 24 mois d'inutilisation de votre compte de trading.
  • Les frais de retrait : de la même manière et selon le mode de retrait que vous choisissez, des frais spécifiques peuvent s'appliquer, sous la forme d'un montant forfaitaire ou d'un pourcentage.
  • Les frais de garde : les brokers facturant des frais de garde sur les comptes CFD sont extrêmement rares actuellement.

Qu'est-ce qu'un pip dans le calcul du spread ? Le pip est une unité de mesure correspondant à la plus petite unité de la cotation d'un actif. Le pip est l'acronyme de "price interest point" ou "point in pourcentage" qui correspond à la plus petite variation de ce cours. Il est utilisé pour exprimer la variation d'un actif sur une période et représente alors le gain ou la perte, mais aussi pour exprimer le spread.

Pourquoi investir avec un broker CFD ?

Investir avec un broker CFD offre de nombreux avantages, dont :

  • La possibilité de vendre à découvert : avec les CFD, vous pouvez investir à la hausse comme à la baisse sur l'actif sous-jacent de votre choix. Cela vous permet donc de profiter de davantage d'opportunités et de réaliser des profits même quand le marché est baissier ;
  • L'effet de levier : l'effet de levier proposé par les brokers CFD permet de négocier avec un montant supérieur à votre capital réel initial et ainsi d'augmenter la possibilité de gain ;
  • La possibilité d'investir avec peu de capital : les CFD, contrairement aux marchés financiers classiques, vous permettent d'investir sur des contrats avec peu de capital. Vous pouvez ainsi réaliser davantage de transactions ;
  • Un large choix d'actifs financiers : comme nous l'avons vu plus haut, les CFD sont des contrats qui vous permettent d'investir sur une large gamme de produits financiers et sur l'intégralité des marchés ;
  • Des frais compétitifs : les frais de négociation sur les CFD sont relativement bas par rapport aux frais pratiqués sur les autres marchés boursiers ;
  • De nombreuses stratégies possibles : enfin, et grâce à un broker CFD, vous pourrez mettre en place différents types de stratégies en fonction de vos besoins, de votre personnalité et du temps que vous consacrez à cette activité. N'ayant pas d'échéance précise, les CFD vous permettent en effet de réaliser des stratégies à court terme, à moyen terme ou à long terme.

Si vous souhaitez investir sur d'autres actifs que les CFDs, consultez notre comparatif des meilleurs brokers Suisse.

Quels outils sont disponibles sur les plateformes de trading CFD ?

Les brokers CFD vous proposent d'accéder à différents types d'outils pratiques en ligne dont :

  • Des modules de formation ou d'accompagnement personnalisé ou non ;
  • Un compte de démonstration trading gratuit ;
  • Des graphiques complexes et personnalisables pour l'analyse technique ;
  • Les tendances du marché ;
  • Les actualités économiques impactant l'analyse fondamentale ;
  • Des modules de trading social ;
  • Des avis et analyses d'experts ;
  • D'autres outils permettant de calculer vos gains et vos pertes.

Les brokers de trading CFD sont-ils sécurisés ?

Tous les brokers proposant le trading de CFD ne sont bien entendu pas sécurisés. Pour savoir si vous pouvez faire confiance à un broker et pour la protection de vos données et de vos transactions, nous vous conseillons de faire appel à un courtier régulé par les autorités officielles. Vous pouvez donc faire confiance à un broker régulé par la FINMA ou par un autre organisme de régulation.

En effet, étant régulés par les autorités compétentes, ces brokers CFD vous garantissent une conservation de vos données personnelles en toute sécurité ainsi que des transactions financières sécurisées.

Les règles imposées par les différentes autorités de régulation peuvent varier d’un organisme à l’autre. Les plus exigeantes sont actuellement la FSA, la NFA ou la CFTC. Ces dernières imposent notamment :

  • La ségrégation des fonds des clients particuliers en dehors de la banque du broker afin de les protéger en cas de faillite.
  • Une limitation des effets de levier pour éviter la perte totale du capital en cas de mouvement léger du marché.
  • La protection contre les soldes négatifs avec une régulation de l’appel de marge et une clôture automatique des positions en cas de perte trop importante.

Quelle fiscalité sur le trading CFD en Suisse ?

En Suisse les bénéfices issus du trading de produits dérivés comme les CFD sont considérés comme des gains en capitaux de la fortune privée. À ce titre, ils peuvent être exemptés de toute imposition.

Il convient cependant de modérer cette affirmation étant donné que la législation Suisse peut appliquer un régime d’imposition au-delà d’un certain montant et dans le cadre d’opérations spéculatives fréquentes et répétées.

Par exemple, si vos gains issus du trading de CFD représentent une grande partie, voire la totalité, de vos revenus déclarés, vous devrez payer un impôt sur le revenu en tant que revenu classique sur ces revenus. D'une manière générale, on considère qu'il est nécessaire de ne pas dépasser 50% de vos revenus globaux issus des CFD pour être non imposable en Suisse.

Quels courtiers CFD sont régulés en Suisse ?

Seuls quelques le courtier CFD sont actuellement régulé en Suisse par l'organisme officiel de ce pays qu'est la FINMA. Parmi la liste des meilleurs brokers CFD de notre classement, seul le courtier pepperstone a obtenu l'agrément de la part de cet organisme pour le trading CFD en Suisse.

Cependant, il existe d'autres types de régulation délivrées par d'autres organismes de différents pays, qui sont également particulièrement fiables et un gage de sécurité pour vos transactions. Voici les différents brokers CFD les mieux régulés actuellement :

  • Admiral Markets : ce broker est l’un des meilleurs courtiers CFD en Suisse avec un enregistrement auprès de l’AMF et une régulation au Royaume-Uni.
  • Vantage FX : également australien, ce broker Forex est régulé en Europe.
  • eToro : ce broker Forex est aussi régulé en Europe et par plusieurs organismes officiels.
  • XTB : enfin, XTB est un courtier polonais qui est également régulé par les autorités européennes.

Broker CFD : puis-je avoir un compte démo ?

Plusieurs brokers CFD vous proposent d'utiliser leur plateforme dans un premier temps avec un compte de démonstration gratuit.

  • Le compte demo d’eToro : ce compte de démonstration vous permet de trader les CFD avec un capital virtuel de 100 000€. Il est ensuite possible de passer à un compte réel en quelques clics ;
  • Le compte demo d’Admiral Markets : le compte de démonstration de ce broker CFD vous permet de couvrir plusieurs marchés, dont le forex, les indices, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies. Vous pourrez également choisir vous-même le montant de ce compte virtuel ;
  • Le compte demo d’XTB : enfin, cet autre broker propose également un compte de démonstration gratuit, qui sera utilisable pendant une durée de 4 mois. Ce compte dispose d'excellents outils de trading ainsi que d'un service d'analyse des marchés.

Quelle législation sur les CFDs en Suisse ?

En Suisse, c'est la FINMA ou Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, qui est chargée de cette régulation. Elle régit ainsi l'intégralité des infrastructures des marchés financiers en Suisse. Son objectif est de garantir que les lois en vigueur sont bien respectées par les brokers, CFD et que les intérêts des investisseurs sont protégés.

Il est possible pour les brokers d'effectuer une demande auprès de la FINMA afin d'obtenir une licence d'exploitation. Cet organisme va alors vérifier que le broker respecte bien les règles légales avant de l’octroyer.

Toutefois, un broker CFD qui n'est pas régulé par la FINMA peut également être régulé par d'autres organismes internationaux également très fiables en matière de sécurité. Il s’agit notamment de la FCA, la CySEC, La BaFin, l’AMF ou encore la MiFID.

Notre avis sur les brokers CFD en Suisse

En conclusion de cet article, nous pouvons vous affirmer que les brokers CFD représentent une réelle alternative à l'investissement classique. Comme nous l’avons rappelé à plusieurs reprises dans cet article, les CFD sont cependant à utiliser avec précaution en raison du levier qui peut augmenter vos gains mais également vos pertes.

Les CFD sont en effet des instruments financiers qui vous permettent d'investir sur un très large choix de marchés. Ces produits dérivés permettent en effet des investissements spéculatifs sur les actions, ETF, matières premières, devises, crypto-monnaies ou obligations. Ils offrent également la possibilité de réaliser des opérations de vente à découvert en misant sur la baisse du cours de l’actif choisi, ce qui permet de profiter de tous les mouvements du marché.

Il est cependant primordial d'être capable de bien choisir le broker avec lequel vous allez travailler afin de bénéficier des outils et de l'accompagnement nécessaire à votre réussite et d’une parfaite sécurité de vos fonds.

Nous recommandons donc les brokers bénéficiant d’une régulation officielle avec une protection des soldes des clients, mais aussi les brokers proposant des outils d’analyse et d’accompagnement comme un compte démo, des graphiques boursiers personnalisables, des formations et supports pédagogiques ainsi qu’un service client efficace et joignable. Pour la régulation, vous pouvez faire confiance aux brokers régulés par la FINMA en Suisse ou par d'autres organismes de régulation.

Attention cependant, les CFD sont des instruments risqués. Plus de 80% des traders investissant sur ces instruments perdent de l'argent. Si vous souhaitez investir sur des actions plus classiques, il vous faudra passer par le biais d'un courtier généraliste. Comparez les meilleurs courtiers en Bourse avec notre outil dédié.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.

logo

Commencez à investir avec Vantage!

Avez-vous aimé cet article ?
adeline-harmant-profile-picture/
Adeline Harmant Rédactrice financière
hellosafe-logo
hellosafe-logo

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.

Posez une question, un expert vous répondra
Votre nom est requis
Il est nécessaire de remplir ce champ