Notre avis sur le broker Admiral Markets 3.5/5

Le broker Admiral Markets en bref

Notre avis sur le broker Admiral Markets

Nous avons particulièrement apprécié la large gamme d’actifs disponibles chez Admiral Markets, permettant de diversifier un portefeuille avec des CFD sur actions, indices, matières premières et cryptomonnaies. Les plateformes MetaTrader 4 et 5 offrent des outils d’analyse avancés et sont compatibles avec des robots de trading pour automatiser les stratégies.

Cependant, nous aurions aimé voir une fonctionnalité de copy trading intégrée pour faciliter l’apprentissage des débutants ou offrir plus de flexibilité aux investisseurs passifs. De plus, l’absence de régulation FINMA en Suisse peut être perçue comme un manque de sécurité pour les traders locaux recherchant une protection légale supplémentaire.

A quel profil d'investisseur s'adresse Admiral Markets ?

Admiral Markets semble mieux adapté aux traders intermédiaires et expérimentés, qui privilégient des outils d’analyse avancés et des effets de levier flexibles. En revanche, les débutants pourraient être freinés par des frais annexes et un manque de fonctionnalités sociales comme le copy trading.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Admiral Markets, désormais connu sous le nom d'Admirals, est un courtier en activité depuis 2001. Fort de plus de 20 ans d’expérience, il revendique une clientèle répartie dans plus de 130 pays. Sa longévité sur le marché et sa présence internationale témoignent d’une certaine fiabilité.

Régulations et agréments

Le broker est régulé par plusieurs autorités financières reconnues :

• FCA (Royaume-Uni) – Régulateur réputé offrant des garanties solides aux investisseurs.
• ASIC (Australie) – Réglementation stricte pour la protection des fonds.
• CySEC (Chypre) – Conforme aux normes européennes (MiFID II).
• EFSA (Estonie) – Supervise les opérations dans l’Union européenne.
• FSA (Seychelles) – Pour les clients hors Europe.

Cependant, Admiral Markets n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse. Cette absence de régulation locale peut être un point faible pour les traders suisses recherchant une protection juridique nationale et un recours direct en cas de litige.

Outils de gestion des risques

Pour compenser cette absence, Admiral Markets met à disposition plusieurs fonctionnalités de gestion des risques :

• Protection contre les soldes négatifs, garantissant qu’un client ne perdra pas plus que son dépôt initial.
• Stop-loss garantis, permettant de limiter les pertes en cas de mouvements de marché brusques.
• Calculateur de marge pour évaluer l’impact de l’effet de levier avant d’ouvrir une position.
• Alertes de prix et outils analytiques avancés pour anticiper les fluctuations du marché.

Actifs et marchés 3.5/5

Admiral Markets se positionne comme un broker proposant une gamme variée d’actifs financiers, principalement sous forme de CFD. Avec plus de 8 000 instruments, il offre des opportunités de diversification intéressantes. Cependant, il reste centré sur le trading de CFD, ce qui peut limiter les options pour les investisseurs à long terme recherchant des actions physiques ou des ETF au comptant.

Analyse de l'offre Admiral Markets

Admiral Markets dépasse la moyenne du marché dans des catégories comme les actions CFD et les ETF, offrant des opportunités pour diversifier les portefeuilles. Cependant, il est en dessous de la moyenne pour les cryptomonnaies et propose uniquement des CFD, ce qui exclut les investisseurs souhaitant acheter des actifs physiques.

De plus, l’absence d’obligations physiques et d’autres instruments plus conservateurs le rend moins attractif pour les investisseurs orientés vers le long terme.

Plateformes et outils 4/5

Admiral Markets propose principalement deux plateformes reconnues mondialement : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces plateformes sont complétées par des extensions exclusives développées par le broker, connues sous le nom d’Édition Suprême, qui ajoutent des fonctionnalités supplémentaires pour l’analyse et la gestion des ordres.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : adaptée aux traders débutants et intermédiaires. Elle propose des graphiques avancés, des indicateurs personnalisables et des options d’automatisation avec les Expert Advisors (EA). Cependant, elle manque d’outils intégrés pour le trading multi-actifs et n’est pas aussi avancée que MT5.
• MetaTrader 5 (MT5) : conçue pour les traders expérimentés, elle permet le trading multi-actifs, y compris les obligations et les ETF. Elle offre également un calendrier économique intégré, des types d’ordres avancés et des tests de stratégie améliorés.
• WebTrader : accessible directement depuis un navigateur, cette version est simplifiée mais pratique pour les traders souhaitant éviter les installations logicielles.
• Application mobile : disponible sur iOS et Android, elle permet d’accéder aux marchés et de suivre les positions en temps réel, bien que certaines fonctionnalités d’analyse avancée soient limitées.

Outils supplémentaires :

• Édition Suprême : ajoute des fonctionnalités aux plateformes MetaTrader, notamment :
• Mini Terminal pour une gestion rapide des ordres.
• Sentiment de marché basé sur les positions des autres traders.
• Outil de corrélation des actifs pour éviter des expositions redondantes.
• Simulateur de trading pour tester des stratégies sans risquer de capital.
• Indicateurs techniques avancés : plus de 50 indicateurs supplémentaires disponibles avec les extensions.
• Alertes et notifications : suivi des mouvements de prix et alertes en temps réel.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Admiral Markets propose des frais compétitifs avec une structure basée sur des spreads variables et, pour certains comptes, des commissions fixes. Cependant, les coûts varient en fonction des actifs et des types de comptes choisis.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour la plupart des méthodes, mais certains transferts bancaires peuvent entraîner des coûts variables.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues d’un jour à l’autre. Ces frais sont supérieurs à la moyenne sur certains actifs comme les matières premières.
• Frais d’inactivité : 10 €/mois après 24 mois d’inactivité, ce qui peut être pénalisant pour les traders occasionnels.
• Frais sur les ordres garantis (GSLO) : facturés en supplément, augmentant les coûts pour ceux utilisant ces outils de gestion des risques.

Analyse des frais Admiral Markets

Admiral Markets affiche des spreads compétitifs sur les devises et les indices, ce qui est attrayant pour les traders actifs. Cependant, les frais supplémentaires, notamment pour les ordres garantis et les frais d’inactivité, peuvent s’accumuler rapidement. De plus, les spreads sur les cryptomonnaies sont souvent plus élevés que chez certains concurrents.

Avis clients 4/5

Admiral Markets affiche une note de 4 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 1 889 avis.

Voici quelques témoignages récents de clients suisses :

• Jean-Luc M. – Genève, 12 mars 2024 : "J'ai apprécié la diversité des instruments proposés, mais j'ai rencontré des difficultés lors de mes retraits. Le service client a mis du temps à répondre, ce qui m'a causé des inquiétudes."
• Sophie R. – Zurich, 25 avril 2024 : "Les plateformes MetaTrader sont performantes, mais l'absence de copy trading est décevante. De plus, les frais d'inactivité après 24 mois sont pénalisants pour les traders occasionnels comme moi."
• Marc D. – Lausanne, 8 juin 2024 : "Bien que les spreads soient compétitifs, j'ai constaté des frais cachés, notamment sur certains retraits. L'absence de régulation par la FINMA me laisse également perplexe quant à la sécurité de mes fonds."

Comment se positionne Admiral Markets face aux concurrents ?

Bilan global Admiral Markets

Admiral Markets se distingue par une large gamme d'actifs et l'utilisation des plateformes MetaTrader 4 et 5, reconnues pour leur robustesse. Cependant, l'absence de fonctionnalités de copy trading peut être un inconvénient pour les traders souhaitant suivre les stratégies d'investisseurs expérimentés. De plus, bien que les spreads soient compétitifs, certains frais annexes, tels que les frais d'inactivité, peuvent s'accumuler.

En comparaison, des brokers comme AvaTrade et Vantage offrent des options de copy trading, ce qui peut être avantageux pour les débutants ou ceux cherchant à diversifier leurs stratégies sans une implication active constante. XTB, avec sa plateforme propriétaire xStation 5, propose une interface intuitive et une politique de frais transparente, bien que le nombre d'actifs disponibles soit inférieur à celui d'Admiral Markets.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Admiral Markets en Suisse ?

Admiral Markets propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders suisses. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Compte Trade.MT5

Le compte Trade.MT5 est conçu pour les traders souhaitant investir dans une large gamme d’actifs CFD, y compris des devises, des indices, des matières premières, des actions et des ETF.

Ce compte propose des spreads compétitifs à partir de 0,5 pips et n’applique aucune commission. Il est accessible avec un dépôt minimum de 100 EUR et permet un effet de levier maximal de 1:30 pour les particuliers. Les traders peuvent utiliser MetaTrader 5, une plateforme robuste et appréciée pour ses outils d’analyse avancés et sa rapidité d’exécution.

Compte Invest.MT5

Le compte Invest.MT5 est adapté aux investisseurs souhaitant acheter des actions physiques et des ETF au comptant. Contrairement aux autres comptes axés sur les CFD, celui-ci fonctionne sans effet de levier, offrant ainsi une approche d’investissement plus traditionnelle.

Avec un dépôt minimum de seulement 1 EUR, ce compte permet d’accéder à plus de 4 350 actions et 200 ETF. Les commissions commencent à 0,02 USD par action, avec un minimum de 1 USD par transaction. Il est exclusivement disponible sur MetaTrader 5.

Compte Zero.MT5

Le compte Zero.MT5 est conçu pour les traders recherchant des spreads ultra-serrés, débutant à 0,0 pips. Il est particulièrement adapté aux stratégies de scalping ou de trading à haut volume.

Un dépôt minimum de 100 EUR est requis, avec des commissions variables allant de 1,8 USD à 3 USD par lot, selon l’instrument. Comme le Trade.MT5, il est compatible avec MetaTrader 5, offrant des outils d’analyse avancés.

Compte Démo

Le compte Démo est destiné aux débutants et aux traders souhaitant tester leurs stratégies sans risquer de capital réel. Il offre un montant de capital fictif configurable et permet une utilisation illimitée.

Ce compte est disponible sur MetaTrader 4 et 5 et reproduit les conditions de marché en temps réel, offrant une expérience réaliste. Il convient aussi aux traders expérimentés souhaitant tester de nouvelles stratégies ou fonctionnalités.

Compte Islamique

Le compte Islamique ou swap-free est disponible pour les traders respectant les principes de la finance islamique. Il offre des conditions similaires au Trade.MT5, mais sans frais d’intérêt (swap) sur les positions maintenues ouvertes pendant la nuit.

Ce compte est compatible avec MetaTrader 4 et 5 et nécessite un dépôt minimum de 100 EUR. Il est conçu pour répondre aux besoins spécifiques des investisseurs musulmans.

Dépôts et retraits chez Admiral Markets : comment ça marche ?

Admiral Markets offre une diversité de méthodes de paiement, couvrant les cartes bancaires, les portefeuilles électroniques comme Skrill et PayPal, ainsi que les virements bancaires et même certaines cryptomonnaies.

Les dépôts sont gratuits pour la plupart des méthodes, tandis que certains frais de retrait peuvent s’appliquer, en particulier via Skrill et Neteller. Les délais de traitement varient de manière standard, les virements bancaires prenant jusqu’à 3 jours ouvrables contre des options instantanées pour les cartes et portefeuilles électroniques.

En comparaison avec d’autres brokers, Admiral Markets propose des options diversifiées et une grande flexibilité pour les dépôts et retraits. Toutefois, certains brokers concurrents offrent des délais de retrait plus rapides et des méthodes supplémentaires comme Apple Pay ou Google Pay, ce qui pourrait séduire les traders recherchant plus de commodité.

Admiral Markets propose-t-il le copy trading ?

Admiral Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social intégrée directement sur ses plateformes. Contrairement à certains concurrents qui offrent des solutions complètes de copy trading, Admiral Markets se concentre principalement sur le trading manuel et l’utilisation des outils avancés disponibles sur MetaTrader 4 et 5.

Plateformes et automatisation alternatives

Bien que le copy trading ne soit pas pris en charge nativement, Admiral Markets permet d’utiliser des Expert Advisors (EA) via MetaTrader 4 et 5. Ces outils automatisés offrent la possibilité de copier des stratégies préprogrammées ou de créer ses propres scripts de trading automatique.

Pour ceux qui souhaitent intégrer des fonctionnalités de copy trading, il est possible d’utiliser des services tiers compatibles avec MetaTrader, comme :

• ZuluTrade
• Myfxbook AutoTrade
• MQL5 Signals

Ces services nécessitent des configurations supplémentaires et peuvent impliquer des frais supplémentaires en fonction des fournisseurs et des stratégies copiées.

Limites pour les traders débutants

L’absence de copy trading intégré peut constituer un désavantage important pour les débutants, qui auraient pu bénéficier d’une approche plus passive en suivant des traders expérimentés. Les utilisateurs doivent donc se tourner vers des solutions externes, ce qui peut s’avérer complexe et coûteux.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Admiral Markets ?

1. Régime fiscal applicable en Suisse

En Suisse, les revenus générés par le trading via Admiral Markets sont soumis à une fiscalité spécifique selon la nature des gains et le statut fiscal du trader.

Gains en capital privés (non imposables)

Pour les traders particuliers, les gains en capital réalisés sur des transactions financières sont exonérés d’impôts s’ils répondent aux critères suivants :

• Activité occasionnelle : le trading n’est pas leur activité principale.
• Utilisation minimale de l’effet de levier : une faible utilisation de l’endettement pour financer les transactions.
• Durée de détention : les positions sont conservées sur une certaine durée et ne sont pas spécifiquement destinées à générer un revenu rapide.

Revenus imposables (activité professionnelle)

Si l’activité de trading est considérée comme professionnelle, les revenus deviennent imposables au même titre qu’un salaire ou un revenu d’entreprise. Les critères d’évaluation incluent :

• Fréquence élevée des transactions.
• Recours important à l’effet de levier.
• Revenus provenant principalement du trading.
• Volume élevé de transactions en comparaison au capital investi.

Dans ce cas, les revenus sont soumis :

• À l’impôt fédéral direct.
• Aux impôts cantonaux et communaux (taux variant selon la résidence).
• Aux cotisations sociales si l’activité est assimilée à une profession indépendante.

2. Déclaration des revenus

Pour les traders particuliers exonérés d’impôts, il est recommandé d’inclure dans leur déclaration :

• La liste des transactions réalisées.
• Les éventuels dividendes perçus via des CFD sur actions (imposables en tant que revenus d’investissement).
• Les frais de trading et commissions, qui peuvent être déclarés comme charges si l’activité est professionnelle.

Les traders professionnels doivent fournir un relevé détaillé des profits et pertes, en plus des relevés de comptes et justificatifs liés aux transactions effectuées.

3. Cas spécifiques : trading avec effet de levier et CFD

Les CFD sont considérés comme des produits dérivés et leur fiscalité dépend de la manière dont ils sont utilisés :

• Si l’effet de levier est fortement utilisé, cela peut conduire à une requalification en activité professionnelle.
• Les dividendes simulés versés sur les CFD sont imposables et doivent être déclarés comme revenus d’investissement.

Contact : comment joindre le service client Admiral Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.