Notre avis sur le broker Interactive Brokers 3.5/5

Le broker Interactive Brokers en bref

Notre avis sur le broker Interactive Brokers

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs financiers proposés par Interactive Brokers, ainsi que ses frais compétitifs sur les actions et ETF. Son accès à plus de 135 marchés internationaux et ses outils de trading avancés en font une plateforme complète, idéale pour les traders expérimentés.

Cependant, nous aurions aimé une interface plus conviviale et simplifiée, car la Trader Workstation (TWS) peut s’avérer complexe à utiliser pour les débutants. De plus, l’absence de régulation par la FINMA et de support client en français limite son attractivité pour les investisseurs suisses recherchant des garanties locales.

A quel profil d'investisseur s'adresse Interactive Brokers ?

Interactive Brokers semble mieux adapté aux traders professionnels et aux investisseurs actifs, qui privilégient des frais réduits et des outils d’analyse poussés. À l’inverse, les débutants ou les traders occasionnels risquent d’être découragés par sa complexité et ses frais d’inactivité.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Interactive Brokers, fondé en 1978, est l’un des brokers les plus anciens et les plus établis sur le marché. Il revendique plus de 2 millions de clients dans le monde et gère un portefeuille de plus de 300 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Ce broker est souvent reconnu pour sa stabilité financière et sa technologie avancée.

Récompenses et reconnaissance :Interactive Brokers a reçu plusieurs prix, notamment pour ses tarifs compétitifs et ses plateformes de trading avancées. Il est souvent cité dans des publications financières comme Barron’s et Investopedia pour ses fonctionnalités adaptées aux traders professionnels.

Régulations et fiabilité pour les traders suisses :Interactive Brokers est régulé par des autorités de renom telles que :

• SEC (États-Unis) et FINRA (États-Unis).
• FCA (Royaume-Uni).
• ASIC (Australie).
• MAS (Singapour).

Cependant, il n’est pas régulé par la FINMA en Suisse. Ce point peut soulever des questions sur la protection des fonds en cas de litige ou d’insolvabilité, malgré sa conformité avec des régulateurs internationaux réputés.

Fonctionnalités de gestion des risques :

• Protection contre les soldes négatifs : garantit qu’un compte ne peut pas descendre en dessous de zéro.
• Ordres avancés : stop-loss, trailing stop et ordres OCO (One Cancels Other) pour limiter les pertes.
• Segregation des fonds : les fonds des clients sont conservés séparément des fonds propres de l’entreprise.

Points faibles de la sécurité :

• Absence d’enregistrement auprès de la FINMA, ce qui peut limiter les recours légaux pour les traders suisses.
• Les utilisateurs doivent gérer eux-mêmes certains paramètres de protection des risques, rendant la plateforme moins accessible aux débutants.

Actifs et marchés 4/5

Interactive Brokers se distingue par sa diversité d’actifs, couvrant un large éventail de marchés internationaux. Il permet d’investir dans des actions, des ETF, des obligations, des options, des futures, des devises et des CFD. Cette variété en fait un choix attrayant pour les traders cherchant une diversification mondiale.

Cependant, l’absence de cryptomonnaies en tant qu’actifs sous-jacents peut être perçue comme un manque, surtout face à la demande croissante pour ces instruments.

Analyse des actifs disponibles :Interactive Brokers se distingue clairement par la quantité d’actifs traditionnels proposés, ce qui en fait un broker très attractif pour les investisseurs cherchant une diversification mondiale. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et de certains outils comme les produits dérivés innovants peut limiter son attractivité pour les traders modernes.

Plateformes et outils 3.5/5

Interactive Brokers propose plusieurs plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des traders professionnels et actifs. Cependant, leur complexité peut représenter un obstacle pour les débutants.

Plateformes disponibles :

• Trader Workstation (TWS) :
• Plateforme téléchargeable avec des outils avancés d’analyse technique.
• Options de personnalisation poussées et gestion des ordres complexes (OCO, stop suiveur).
• Fonctionnalités d’automatisation avec des algorithmes et API intégrés.
• Accès à des données en temps réel et aux carnets d’ordres détaillés.
• IBKR Mobile :
• Application pour suivre et gérer les positions en déplacement.
• Outils graphiques simples, mais suffisants pour les analyses rapides.
• Compatible avec iOS et Android.
• Client Portal :
• Interface web simplifiée pour vérifier les portefeuilles et passer des ordres basiques.
• Idéale pour les utilisateurs moins expérimentés recherchant une interface conviviale.
• IBKR API :
• Solution pour les développeurs et les traders quantitatifs souhaitant créer des stratégies automatisées.

Outils d’aide à la décision :

• Options Analytics : pour évaluer les stratégies d’options complexes avec simulations.
• Market Scanner : recherche d’opportunités sur différents marchés en fonction de critères définis.
• Risk Navigator : analyse détaillée de l’exposition au risque et des pertes potentielles.
• News et flux en temps réel : intégration de flux d’actualités pour suivre les événements du marché.
• Simulateurs de trading : disponibles sur les comptes démo pour tester des stratégies avant leur mise en œuvre.

Limites des plateformes :

• Interface jugée complexe pour les débutants, nécessitant un apprentissage approfondi.
• Absence d’intégration avec des plateformes populaires comme MetaTrader.
• Manque d’outils de copy trading ou de trading social, ce qui peut rebuter les traders souhaitant s’appuyer sur des stratégies automatisées partagées.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Interactive Brokers est connu pour ses frais compétitifs, mais la structure tarifaire peut devenir complexe en raison des nombreux frais supplémentaires liés aux données de marché et aux abonnements aux outils avancés.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait :
• Dépôts : Gratuits.
• Retraits : 1 retrait gratuit par mois, puis 10 $ par retrait supplémentaire.
• Frais overnight (swap) : variables selon les positions et les marchés (souvent dans la moyenne).
• Frais d’inactivité : jusqu’à 10 $/mois pour les comptes avec un solde inférieur à 2 000 $ ou une activité réduite.
• Frais de données de marché : environ 10 $ à 20 $ par mois pour accéder aux données en temps réel.
• Abonnements aux plateformes avancées : certains outils nécessitent des paiements supplémentaires pour accéder aux fonctionnalités premium.

Analyse des frais Interactive Brokers

Interactive Brokers offre des commissions très compétitives sur les actions et ETF, particulièrement attractives pour les traders actifs. Toutefois, les frais annexes (abonnements, retrait et inactivité) peuvent rapidement s’accumuler, rendant la plateforme moins intéressante pour les petits investisseurs ou ceux avec des stratégies passives.

Avis clients 3/5

Interactive Brokers affiche une note de 3/5 sur 3 009 avis sur Trustpilot. Bien que de nombreux utilisateurs apprécient ses frais compétitifs et sa gamme d’actifs étendue, d’autres soulignent des difficultés liées au service client, à la complexité des plateformes et aux frais cachés.

Avis clients récents :

• Mathieu P., Genève, 12 janvier 2024 : "La plateforme Trader Workstation offre des outils très avancés, mais j’ai mis plusieurs semaines à la maîtriser. Pour un utilisateur occasionnel comme moi, l’interface est compliquée et nécessite un apprentissage approfondi. De plus, le support client n’est pas disponible en français, ce qui a ralenti la résolution de mes problèmes."
• Sophie L., Lausanne, 25 février 2024 : "J’ai ouvert un compte principalement pour investir dans des ETF à bas coûts. Les frais de transaction sont compétitifs, mais les frais de retrait après le premier gratuit sont trop élevés. J’ai aussi rencontré des difficultés avec les mises à jour des données de marché, qui nécessitent un abonnement mensuel."
• Nicolas R., Zurich, 5 mars 2024 : "Interactive Brokers est une bonne plateforme pour les traders expérimentés, mais elle manque d’accessibilité pour les débutants. Le processus d’ouverture de compte était long, et j’ai dû contacter plusieurs fois le support client pour finaliser mes documents. Malgré tout, les faibles frais sur les actions compensent ces désagréments."

Comment se positionne Interactive Brokers face à ses concurrents ?

Bilan global Interactive Brokers

Interactive Brokers se distingue par sa large gamme d’actifs et ses frais compétitifs sur les actions et ETF, ce qui en fait une solution adaptée aux traders expérimentés cherchant des fonctionnalités avancées et une diversification mondiale. Sa Trader Workstation propose des outils professionnels qui répondent aux besoins des traders actifs et institutionnels.

Cependant, sa complexité d’utilisation, son service client limité en français et ses frais annexes (données en temps réel, retraits et inactivité) peuvent représenter des obstacles pour les débutants ou les investisseurs occasionnels.

Par rapport à ses concurrents, Interactive Brokers offre une diversité d’actifs supérieure, mais il manque des fonctionnalités modernes telles que le copy trading et une interface plus intuitive. Ses frais cachés et la nécessité d’un apprentissage approfondi pour utiliser pleinement la plateforme peuvent décourager certains utilisateurs.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Interactive Brokers en Suisse ?

Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils d’investisseurs, allant des particuliers aux institutions. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Compte Individuel

Le compte individuel est conçu pour les investisseurs particuliers souhaitant accéder aux marchés mondiaux avec un dépôt minimum de 0 $. Il permet d’utiliser des outils de trading avancés tels que la Trader Workstation (TWS) et prend en charge l’effet de levier jusqu’à 1:20. Ce compte offre une diversité d’actifs importante, mais il impose des frais d’inactivité pouvant atteindre 10 $/mois pour les petits investisseurs.

Compte Joint

Le compte joint est similaire au compte individuel, mais il est destiné à deux titulaires partageant le contrôle du portefeuille. Les mêmes options d’accès aux marchés et d’effet de levier s’appliquent. Ce compte est utile pour les couples ou les partenariats financiers, mais il ne propose pas d’accès prioritaire au support client.

Compte Institutionnel

Le compte institutionnel s’adresse aux sociétés d’investissement ou aux gestionnaires de fonds avec un dépôt initial minimum de 10 000 $. Il offre des fonctionnalités supplémentaires telles que des outils d’analyse poussée, un effet de levier plus élevé (jusqu’à 1:40) et un support client dédié. Ce type de compte convient aux investisseurs professionnels ayant besoin de solutions personnalisées et de gestion multi-utilisateurs.

Compte démo

Interactive Brokers propose un compte démo gratuit avec un capital fictif illimité. Ce compte permet aux utilisateurs de tester la plateforme Trader Workstation et d’expérimenter des stratégies sans risque financier. Il est particulièrement utile pour les débutants souhaitant se familiariser avec l’interface complexe du broker avant d’investir de l’argent réel.

Compte islamique

Interactive Brokers ne propose pas de compte islamique conforme à la charia. Les investisseurs recherchant des options sans intérêts (swap-free) devront envisager d’autres brokers proposant ce type de service.

Dépôts et retraits chez Interactive Brokers : comment ça marche ?

Interactive Brokers privilégie les virements bancaires comme principal mode de dépôt et de retrait, ce qui peut paraître limité par rapport à d’autres brokers offrant des méthodes modernes comme PayPal ou des portefeuilles électroniques.

Positionnement par rapport à la concurrence :Interactive Brokers reste compétitif pour les traders expérimentés ayant des besoins professionnels et des volumes importants, mais son manque de flexibilité dans les méthodes de dépôt et de retrait le désavantage face à des brokers plus modernes offrant des solutions comme Skrill, Neteller ou les cryptomonnaies. Pour les investisseurs occasionnels, les frais supplémentaires et l’absence de moyens de paiement alternatifs peuvent être un frein.

Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ?

Interactive Brokers ne propose pas de copy trading ni de fonctionnalités de trading social directement intégrées à ses plateformes. Contrairement à d’autres brokers spécialisés dans ce domaine, Interactive Brokers se concentre sur des outils de trading avancés pour les traders expérimentés et les investisseurs professionnels.

Plateformes et options disponibles :

• Trader Workstation (TWS) : aucun outil de copy trading natif, mais des fonctionnalités avancées pour les ordres complexes et l’automatisation via API.
• IBKR Mobile : adaptée pour les ordres manuels, mais dépourvue de fonctions de trading social.
• Connecteurs tiers : les utilisateurs peuvent, en théorie, connecter des outils externes comme ZuluTrade ou Myfxbook Autotrade, mais ces solutions nécessitent des intégrations complexes et des frais supplémentaires.

Frais supplémentaires :

Comme Interactive Brokers ne propose pas nativement le copy trading, les frais dépendent principalement des plateformes tierces utilisées pour cette fonctionnalité. Ces frais peuvent inclure :

• Abonnements mensuels pour l’utilisation d’outils compatibles.
• Commissions sur les profits réalisés en copiant les stratégies d’autres traders.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Interactive Brokers ?

Fiscalité applicable en Suisse

En Suisse, la fiscalité sur les revenus générés par le trading dépend du statut fiscal de l’investisseur :

• Investisseurs privés :
• Les gains en capital réalisés sur les actions et autres actifs financiers sont généralement exonérés d’impôt.
• Cependant, les revenus issus de dividendes, d’intérêts ou d’activités assimilées à un trading professionnel sont imposables comme des revenus mobiliers.
• Investisseurs professionnels :
• Si l’investisseur est considéré comme un trader professionnel, ses revenus sont imposés comme un revenu d’activité lucrative et soumis à l’impôt sur le revenu ainsi qu’aux cotisations sociales.
• Les critères d’évaluation incluent la fréquence des transactions, l’utilisation d’effet de levier et la durée de détention des titres.

Déclaration des revenus :

• Investisseurs privés : les gains et dividendes doivent être déclarés dans la rubrique des biens mobiliers sur la déclaration fiscale annuelle.
• Investisseurs professionnels : les revenus générés sont déclarés comme des revenus d’activité indépendante.

Particularités avec Interactive Brokers :

Interactive Brokers étant un broker étranger non régulé par la FINMA, les utilisateurs suisses doivent être attentifs à la conversion des relevés d’activité et des gains en CHF pour leur déclaration fiscale.

• Relevés fiscaux annuels : Interactive Brokers fournit des relevés détaillés, mais ceux-ci doivent parfois être adaptés aux exigences comptables suisses.
• Retenue à la source : certains dividendes perçus peuvent faire l’objet d’une retenue à la source étrangère (par exemple, aux États-Unis), pouvant être récupérée via un formulaire fiscal (W-8BEN) ou des demandes spécifiques dans la déclaration suisse.

Contact : comment joindre le service client Interactive Brokers ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.