Notre avis sur le broker Tickmill 3/5

Le broker Tickmill en bref

Notre avis sur le broker Tickmill

Nous avons particulièrement apprécié les frais compétitifs sur les comptes Pro et VIP, avec des spreads réduits à 0,0 pips et des commissions attractives, ce qui peut être avantageux pour les traders actifs et professionnels. Les plateformes MetaTrader 4 et 5 offrent également une expérience de trading fiable, surtout pour les utilisateurs avancés utilisant des stratégies automatisées.

Cependant, nous aurions aimé voir plus de diversité d’actifs, notamment des actions physiques et des cryptomonnaies, pour répondre aux attentes des traders cherchant une meilleure diversification. L’absence de copy trading et de régulation auprès de la FINMA peut aussi constituer un frein pour les débutants et les investisseurs suisses souhaitant un cadre réglementaire local.

A quel profil d'investisseur s'adresse Tickmill ?

Tickmill semble mieux adapté aux traders expérimentés cherchant à tirer parti de frais réduits et d’un levier élevé, mais peut s’avérer moins attrayant pour les débutants et les investisseurs recherchant des solutions simplifiées comme le copy trading.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Tickmill est un broker en activité depuis 2014, comptant aujourd’hui plus de 85 000 clients dans plus de 200 pays. Il s’est rapidement imposé sur le marché grâce à ses frais compétitifs et ses plateformes MetaTrader fiables. Le broker a également reçu plusieurs distinctions, dont le prix de la "Meilleure exécution de trading" lors des Forex Expo Awards 2022.

Régulations et agréments

Tickmill est régulé par plusieurs autorités reconnues :

• FCA (Royaume-Uni)
• CySEC (Chypre)
• FSA (Seychelles)
• FSCA (Afrique du Sud)
• Labuan FSA (Malaisie)

Cependant, Tickmill n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui peut être un inconvénient pour les traders suisses recherchant une régulation locale offrant des garanties supplémentaires.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour limiter les risques, Tickmill propose plusieurs outils :

• Protection contre les soldes négatifs, évitant aux traders de perdre plus que leur dépôt initial.
• Ordres stop-loss et take-profit pour gérer les pertes et sécuriser les gains.
• Effet de levier limité à 1:30 pour les particuliers, conformément aux normes européennes, réduisant ainsi les risques liés aux fortes fluctuations.
• Compte démo illimité, permettant de tester les stratégies avant d’investir des fonds réels.

Actifs et marchés 3/5

Tickmill se positionne principalement comme un broker spécialisé dans le Forex et les CFD. Son offre est orientée vers les traders actifs cherchant à spéculer sur des instruments à court terme. Cependant, la diversité des actifs reste limitée par rapport à d’autres brokers proposant des actions physiques, des ETF ou des cryptomonnaies.

Analyse de l'offre Tickmill

Tickmill se distingue par ses 60 paires de devises dans le Forex, offrant des opportunités pour le trading des paires majeures et exotiques. Cependant, l’offre d’indices et de matières premières est inférieure à la moyenne du marché, et l’absence d’actions physiques et de cryptomonnaies limite sa compétitivité face à d’autres brokers proposant des portefeuilles plus diversifiés.

Plateformes et outils 4/5

Tickmill propose des plateformes reconnues pour leur stabilité et leurs fonctionnalités avancées, adaptées aux traders expérimentés et intermédiaires.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : une plateforme réputée pour sa simplicité et sa robustesse, offrant des graphiques personnalisables, des indicateurs techniques, et la possibilité d’utiliser des robots de trading (Expert Advisors) pour l’automatisation.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4, avec des fonctionnalités supplémentaires telles que des outils analytiques avancés, un carnet d’ordres, et une gamme étendue d’instruments financiers.
• WebTrader : une plateforme accessible directement depuis un navigateur, avec une interface simplifiée pour les traders ne souhaitant pas télécharger de logiciel.

Outils d’analyse et types d’ordres

Tickmill met à disposition plusieurs outils et fonctionnalités :

• Analyse technique intégrée avec des indicateurs populaires tels que RSI, MACD, bandes de Bollinger, etc.
• Outils de gestion des risques : ordres stop-loss, take-profit, trailing stop.
• Calculateur de marge pour évaluer les coûts et risques avant de passer un ordre.
• Calendrier économique pour suivre les événements impactant les marchés.
• Trading algorithmique via les plateformes MT4 et MT5, permettant d’automatiser les stratégies.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Tickmill se positionne comme un broker compétitif sur les frais, avec des spreads parmi les plus bas du marché pour certains comptes. Cependant, cette attractivité est conditionnée par l’ouverture de comptes spécifiques comme le compte Pro ou le compte VIP.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais sur la plupart des dépôts et retraits, mais des frais bancaires peuvent s’appliquer selon la méthode utilisée.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées au-delà de la journée de trading, les taux varient selon l’actif et les conditions de marché.
• Frais d’inactivité : 10 USD après 12 mois d’inactivité, un montant relativement standard mais pénalisant pour les traders occasionnels.

Analyse des frais Tickmill

Si les spreads sont attractifs sur le Forex et certains indices, les frais peuvent augmenter pour les traders utilisant des comptes standards ou tradant des actifs moins courants. L’absence de frais sur les dépôts et retraits est un atout, mais les frais d’inactivité peuvent décourager les utilisateurs non réguliers.

Avis clients 3.9/5

Tickmill affiche une note de 3,9 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 874 avis.

Voici quelques retours d'utilisateurs suisses :

• Jean-Luc M., Genève, 12 janvier 2024 : "J'ai apprécié les spreads compétitifs de Tickmill, mais j'ai rencontré des difficultés avec le service client, qui a mis plusieurs jours à répondre à mes questions techniques."
• Sophie R., Lausanne, 25 février 2024 : "La plateforme MetaTrader fonctionne bien, mais l'absence de certains actifs, notamment les cryptomonnaies, limite mes options de trading."
• Marc D., Zurich, 10 mars 2024 : "Les frais sont attractifs, cependant, j'ai été surpris par les frais d'inactivité après quelques mois sans trading. Une meilleure communication à ce sujet serait appréciée."

Comment se positionne Tickmill face à ses concurrents

Voici une comparaison entre Tickmill et trois autres brokers : Bitpanda, Pepperstone et Swissquote.

Bilan global Tickmill

Tickmill offre des frais compétitifs et une exécution rapide, ce qui peut séduire les traders actifs, notamment sur le marché du Forex. Cependant, l'absence de certains actifs comme les actions physiques et les cryptomonnaies, ainsi que l'indisponibilité du copy trading, peuvent constituer des freins pour les investisseurs recherchant une offre plus diversifiée ou des fonctionnalités sociales. De plus, l'absence de régulation par la FINMA peut être un point négatif pour les traders suisses en quête de garanties locales.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Tickmill en Suisse ?

Tickmill propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins variés des traders. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque compte :

Compte Classique

Le Compte Classique de Tickmill est conçu pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent une structure sans commission. Avec un dépôt minimum de 100 USD, ce compte offre des spreads à partir de 1,6 pips.

L'effet de levier peut atteindre 1:500, et la taille minimale de lot est de 0,01. Les traders ont accès aux plateformes MetaTrader 4 et 5, et toutes les stratégies de trading sont autorisées. Une option sans swap est disponible pour ceux qui le souhaitent.

Compte Pro

Le Compte Pro s'adresse aux traders expérimentés recherchant des spreads plus serrés. Avec un dépôt minimum de 100 USD, ce compte propose des spreads à partir de 0,0 pips, avec une commission de 2 USD par lot.

L'effet de levier maximal est de 1:500, et la taille minimale de lot est de 0,01. Les plateformes disponibles sont MT4 et MT5, et toutes les stratégies sont permises. Une option sans swap est également disponible.

Compte VIP

Le Compte VIP est destiné aux traders à fort volume, avec un solde minimum requis de 50 000 USD. Ce compte offre des spreads à partir de 0,0 pips et une commission réduite de 2 USD par lot. L'effet de levier peut aller jusqu'à 1:500, avec une taille minimale de lot de 0,01. Les utilisateurs ont accès aux plateformes MT4 et MT5, toutes les stratégies sont autorisées, et une option sans swap est disponible.

Compte Démo

Le Compte Démo permet aux traders de s'entraîner sans risquer de fonds réels. Il offre un environnement de trading identique aux comptes réels, avec des conditions de marché en direct. Les traders peuvent accéder aux plateformes MT4 et MT5, tester différentes stratégies et se familiariser avec les outils disponibles.

Le montant de capital fictif et la durée d'utilisation sont flexibles, permettant une adaptation aux besoins individuels.

Compte Islamique

Tickmill propose également des Comptes Islamiques conformes à la loi islamique (Sharia). Ces comptes sont sans swap, ce qui signifie qu'aucun intérêt n'est facturé sur les positions maintenues pendant la nuit. Les caractéristiques de ces comptes sont similaires à celles des comptes réels correspondants (Classique, Pro ou VIP), avec des spreads et des commissions identiques, mais sans frais de swap. Les traders ont accès aux plateformes MT4 et MT5, avec un effet de levier pouvant atteindre 1:500, et toutes les stratégies de trading sont autorisées.

Dépôts et retraits chez Tickmill : comment ça marche ?

Tickmill offre une variété de méthodes pour les dépôts et les retraits, permettant aux traders de choisir l'option la plus adaptée à leurs besoins. Voici un tableau récapitulatif des différentes options disponibles :

*Tickmill ne prélève pas de frais pour les dépôts et retraits. Cependant, des frais peuvent être appliqués par les banques intermédiaires ou les prestataires de services de paiement.

Par rapport à d'autres brokers, Tickmill se distingue par l'absence de frais sur les dépôts et retraits, ce qui est avantageux pour les traders souhaitant optimiser leurs coûts. De plus, la diversité des méthodes de paiement offre une flexibilité appréciable. Cependant, les délais de traitement pour les virements bancaires peuvent être plus longs que chez certains concurrents proposant des solutions instantanées. Il est également important de noter que les devises acceptées sont limitées, ce qui peut nécessiter des conversions monétaires pour certains traders.

Tickmill propose-t-il le copy trading ?

Tickmill ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées directement sur ses plateformes. Contrairement à certains concurrents offrant des services comme ZuluTrade ou eToro CopyTrader, Tickmill se concentre sur le trading manuel et l’exécution d’ordres via les plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5).

Cependant, les utilisateurs ayant des compétences techniques peuvent connecter des outils tiers compatibles avec MT4 et MT5, tels que Myfxbook AutoTrade ou Signal Start, pour accéder à des services de copy trading. Cette option nécessite une configuration supplémentaire et peut impliquer des frais supplémentaires facturés par ces services externes.

Fonctionnalités disponibles pour les traders manuels :

• Expert Advisors (EA) : permet l’automatisation des stratégies de trading via des robots programmés sur MT4 et MT5.
• Outils d’analyse technique avancés : convient aux traders souhaitant construire leurs propres stratégies plutôt que de copier celles des autres.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Tickmill ?

En Suisse, les revenus générés par le trading via Tickmill sont soumis à des règles fiscales spécifiques qui varient en fonction du statut du trader et de la nature des gains réalisés.

1. Traders particuliers : exonération des gains en capital

Les gains issus d’une activité de trading occasionnelle sont généralement considérés comme des gains en capital privés et sont exonérés d’impôts en Suisse. Ce traitement fiscal est avantageux pour les traders individuels qui ne réalisent pas un volume élevé de transactions.

2. Traders professionnels : revenus imposables

Si un trader est considéré comme professionnel par l’administration fiscale suisse, ses gains deviennent imposables en tant que revenus ordinaires. Plusieurs critères sont utilisés pour déterminer ce statut :

• Volume élevé de transactions et trading fréquent.
• Utilisation d’effet de levier élevé.
• Objectif principal d’en tirer un revenu régulier.
• Détention courte des positions et réalisation systématique de gains.

Les traders professionnels doivent également payer des cotisations sociales en plus de l’impôt sur le revenu.

3. Déclaration des revenus

• Particuliers : pas besoin de déclarer les gains en capital s’ils sont exonérés.
• Professionnels : déclaration des gains dans la catégorie des revenus ordinaires.

Il est recommandé de :

• Conserver un historique des transactions et des relevés fournis par Tickmill.
• Tenir un registre détaillé des gains et pertes pour justifier la déclaration.
• Consulter un conseiller fiscal pour éviter tout risque de mauvaise classification.

4. Fiscalité des dividendes simulés (CFD)

Les CFD sur actions et indices peuvent inclure des paiements simulés de dividendes, qui sont souvent imposés comme des revenus en Suisse. Les traders doivent donc inclure ces montants dans leur déclaration annuelle.

Contact : comment joindre le service client Tickmill ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.