Notre avis sur le broker IC Markets 3.5/5

Le broker IC Markets en bref

Notre avis sur IC Markets

Nous avons particulièrement apprécié la qualité des spreads compétitifs et la rapidité d’exécution des ordres, qui sont des points forts pour les traders actifs, en particulier ceux utilisant des stratégies de scalping ou de day trading. De plus, la compatibilité avec des plateformes avancées telles que MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader et TradingView offre une grande flexibilité dans le choix des outils.

Cependant, nous aurions aimé une régulation plus stricte pour les traders suisses, car IC Markets n’est pas enregistré auprès de la FINMA. Cela peut représenter un obstacle pour ceux qui recherchent une protection juridique locale et une sécurité accrue des fonds.

A quel profil d'investisseur s'adresse IC Markets ?

Ce broker semble mieux adapté aux traders expérimentés et actifs, attirés par des spreads faibles et des plateformes puissantes, mais il peut décevoir les débutants à la recherche d’un copy trading intégré ou de ressources éducatives complètes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3/5

IC Markets a été fondé en 2007 et est aujourd’hui reconnu comme l’un des plus grands brokers Forex au monde, avec plus de 180 000 clients actifs et un volume de transactions dépassant 1 000 milliards USD par mois. Malgré sa réputation, son cadre réglementaire présente des limites pour les traders suisses.

Régulations et agréments

IC Markets est régulé par :

• ASIC (Australie) – Une autorité reconnue pour sa rigueur.
• CySEC (Chypre) – Régulation européenne, conforme aux directives MiFID II.
• FSA (Seychelles) – Régulation offshore, offrant moins de garanties en termes de sécurité des fonds.

Cependant, IC Markets n’est pas enregistré auprès de la FINMA, l’autorité de surveillance financière suisse. Cela signifie qu’il ne bénéficie d’aucune protection juridique locale pour les traders suisses, ce qui peut être préoccupant en cas de litige.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour limiter les risques, IC Markets propose :

• Ordres stop-loss et take-profit pour automatiser la gestion des positions.
• Protection contre les soldes négatifs pour éviter des pertes supérieures au capital investi.
• Compte démo illimité permettant de tester des stratégies sans risque.
• Contrôle de l’effet de levier pour réduire l’exposition sur des marchés volatils.

Actifs et marchés 3.5/5

IC Markets se positionne comme un broker offrant une grande diversité d’actifs adaptés aux traders à la recherche d’opportunités sur plusieurs marchés. Avec plus de 2 250 instruments financiers, il couvre largement le Forex, les indices et les actions. Cependant, il est légèrement en dessous de certains concurrents en ce qui concerne les cryptomonnaies et ETF.

Analyse de l'offre IC Markets

IC Markets propose une offre solide sur le Forex et les actions, mais sa sélection de cryptomonnaies, matières premières et ETF est limitée par rapport à certains concurrents. Cela peut restreindre les opportunités pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements.

Plateformes et outils 4/5

IC Markets met à disposition plusieurs plateformes de trading adaptées aux traders actifs et expérimentés, mais elles peuvent manquer de simplicité pour les débutants.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface classique et reconnue dans le secteur.
• 30 indicateurs techniques intégrés et outils d’analyse graphique avancés.
• Fonctionnalité Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé.
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version plus moderne de MT4 avec des outils supplémentaires.
• Graphiques interactifs, calendrier économique intégré et plus de 80 indicateurs personnalisables.
• Optimisé pour le trading multi-actifs, mais avec une courbe d’apprentissage plus complexe.
• cTrader :
• Interface intuitive avec trading en un clic et outils de profondeur de marché.
• Parfait pour les scalpers grâce à une exécution rapide et un système d’ordres avancés.
• Compatible avec cAlgo pour des stratégies automatisées.
• TradingView :
• Plateforme intégrée offrant des outils d’analyse graphique interactifs et une communauté de traders pour partager des idées.
• Analyse multi-actifs avec plus de 100 indicateurs disponibles.

Outils supplémentaires

• Calculatrices de trading pour gérer les marges et évaluer les coûts.
• Outils de gestion des risques comme les ordres stop-loss et take-profit.
• Signaux de trading disponibles via MT4 et MT5.
• Trading automatisé avec les robots EA et scripts personnalisés.

Frais, spreads et commissions 4/5

IC Markets se positionne comme un broker offrant des spreads compétitifs et des commissions faibles, particulièrement adaptés aux scalpers et traders haute fréquence. Cependant, ses frais annexes peuvent s’accumuler et réduire l’attrait de son offre globale.

Autres frais : 

• Dépôts/retraits : gratuits pour la majorité des méthodes, sauf pour les virements bancaires internationaux (frais de 20 USD).
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues d’un jour sur l’autre. Varient selon les actifs et l’effet de levier.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, ce qui est un avantage pour les traders occasionnels.

Analyse des frais IC Markets

IC Markets offre des spreads très compétitifs sur le Forex et les indices, particulièrement avec ses comptes Raw Spread. Toutefois, les frais sur les cryptomonnaies et les virements bancaires ainsi que l’absence de transparence sur les swaps peuvent poser problème pour certains traders, en particulier ceux opérant avec un capital limité.

Avis clients 4.8/5

Sur Trustpilot, IC Markets affiche une note de 4,8/5 basée sur 40 662 avis, ce qui démontre une satisfaction générale. Cependant, certains avis soulignent des problèmes liés aux retraits et à la gestion du service client.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs suisses :

Avis 1 – Julien M. (Genève) – 15 janvier 2024 "J’ai choisi IC Markets pour ses spreads très bas sur le Forex. Les premières semaines se sont bien passées, mais lorsque j’ai voulu effectuer un retrait important, j’ai été confronté à des retards de traitement de plusieurs jours. Le service client m’a répondu rapidement, mais les explications manquaient de clarté. C’est un point à améliorer."

Avis 2 – Céline R. (Lausanne) – 2 février 2024 "La plateforme cTrader est très performante et l’exécution des ordres est rapide. Par contre, j’ai trouvé que les frais de retrait via virement bancaire sont assez élevés. Cela peut poser problème si l’on effectue des retraits réguliers. Sinon, l’accès aux outils d’analyse est complet."

Avis 3 – Marc D. (Zurich) – 20 février 2024 "J’utilise IC Markets depuis 6 mois principalement pour le scalping sur EUR/USD. Les spreads sont vraiment compétitifs et l’exécution est fluide. Par contre, je trouve dommage qu’il n’y ait pas de copy trading intégré, ce qui aurait été utile pour tester d’autres stratégies."

Comment se positionne IC Markets face à ses concurrents ?

Bilan global IC Markets

IC Markets se distingue par ses spreads compétitifs et ses plates-formes avancées, qui attirent les traders expérimentés et les scalpers. Son offre diversifiée d’actifs et ses outils d’analyse performants en font un choix intéressant pour les traders techniques. Cependant, il manque certaines fonctionnalités clés, comme le copy trading intégré, qui pourraient être un avantage pour les débutants ou ceux cherchant à diversifier leurs stratégies.

Le dépôt minimum raisonnable et les frais réduits renforcent son attrait, mais l’absence d’un enregistrement auprès de la FINMA et les frais sur certains retraits réduisent sa compétitivité pour les traders suisses recherchant sécurité et flexibilité locale.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IC Markets en Suisse ?

IC Markets propose trois principaux types de comptes de trading, chacun adapté à des stratégies spécifiques. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques :

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent une structure de frais simple. Il propose des spreads à partir de 1,0 pip sans commission supplémentaire.

Compatible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5, il convient aux traders recherchant des plateformes classiques et éprouvées. Toutefois, il est moins compétitif pour les scalpers et les traders haute fréquence.

Compte Raw Spread (MT4/MT5)

Le compte Raw Spread sur MT4 et MT5 est idéal pour les traders professionnels et les scalpers, grâce à ses spreads ultra-serrés dès 0,0 pip. Il applique une commission de 3 USD par lot côté, ce qui peut être rentable pour ceux qui réalisent des volumes importants. Il est particulièrement adapté aux stratégies nécessitant une exécution rapide et une analyse technique avancée.

Compte Raw Spread (cTrader)

Le compte Raw Spread sur cTrader offre les mêmes conditions de spreads serrés et commissions faibles que le compte Raw MT4/MT5. Il est optimisé pour la plateforme cTrader, qui propose des outils supplémentaires comme la profondeur de marché et un système d’ordres avancés. Ce compte est idéal pour les scalpers et les traders automatiques utilisant cAlgo.

Compte Démo

Le compte démo est gratuit et permet aux traders de tester les plateformes avec un capital fictif illimité.

Les utilisateurs peuvent s’entraîner sur toutes les plateformes disponibles (MT4, MT5, cTrader) et expérimenter différentes stratégies sans risquer de perdre de l’argent. Il est accessible sans limite de durée, ce qui est un avantage par rapport à d’autres brokers.

Compte Islamique

Le compte islamique est conforme à la loi de la Charia, supprimant les swaps sur les positions maintenues ouvertes. Il conserve les mêmes conditions que les comptes standards et Raw Spread, avec spreads serrés dès 0,0 pip et aucune commission supplémentaire pour compenser l’absence d’intérêts.

Ce compte est particulièrement adapté aux traders musulmans respectant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez IC Markets : comment ça marche ?

IC Markets se positionne comme un broker offrant des dépôts gratuits et instantanés sur la plupart des méthodes. Cependant, les frais élevés sur les virements bancaires (20 USD) peuvent être un frein pour les traders utilisant ce moyen de paiement, surtout pour les retraits fréquents.

Le support des cryptomonnaies et des portefeuilles électroniques comme Skrill et PayPal constitue un avantage en termes de rapidité et de flexibilité. En revanche, l’absence de solutions spécifiques aux banques suisses, telles que PostFinance, complique les transactions pour certains traders locaux.

En comparaison avec ses concurrents, IC Markets reste compétitif pour les dépôts, mais ses frais sur les retraits bancaires et ses options limitées en CHF peuvent décourager les traders suisses recherchant des solutions locales.

IC Markets propose-t-il le copy trading ?

IC Markets ne propose pas de service de copy trading natif intégré à ses plateformes. Cependant, il permet d’accéder à des solutions tierces via des intégrations externes, comme ZuluTrade, Myfxbook AutoTrade et Signal Start. Ces outils offrent la possibilité de copier automatiquement les stratégies d’autres traders expérimentés.

Plateformes et fonctionnalités disponibles

• ZuluTrade : compatible avec IC Markets, cette plateforme permet de copier des milliers de traders dans le monde entier et d’accéder à des stratégies variées.
• Myfxbook AutoTrade : offre un accès à un réseau de traders professionnels et une interface intuitive pour copier leurs positions.
• MetaTrader Signals : disponible sur MT4 et MT5, cette fonctionnalité permet de suivre et copier les signaux d’autres traders directement depuis la plateforme MetaTrader.

Frais supplémentaires

L’accès à ces solutions tierces peut entraîner des frais supplémentaires, incluant :

• Commissions prélevées par la plateforme tierce (environ 20-30 % des bénéfices réalisés).
• Abonnements mensuels pour certaines fonctionnalités avancées.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IC Markets ?

En Suisse, les revenus générés par le trading avec IC Markets sont soumis à des règles fiscales spécifiques, principalement définies en fonction du statut du trader (privé ou professionnel).

1. Trader privé

Pour les traders privés, les gains en capital issus de la vente de devises ou d’actifs financiers sont exonérés d’impôts tant qu’ils ne sont pas considérés comme une activité professionnelle. Toutefois, les revenus d’intérêts, dividendes et gains issus des CFD sont imposables en tant que revenus ordinaires.

2. Trader professionnel

Si un trader remplit plusieurs critères indiquant une activité professionnelle (fréquence élevée des transactions, effet de levier important, revenus principaux issus du trading), ses bénéfices sont alors taxés comme un revenu professionnel.

• Impôt sur le revenu : appliqué au taux marginal d’imposition.
• Cotisations sociales : peuvent être dues en complément de l’impôt.

Déclaration des revenus en Suisse

• Formulaires requis : les gains doivent être déclarés dans la déclaration d’impôts annuelle, sous la rubrique des revenus de placement.
• Documents justificatifs : IC Markets ne fournit pas de relevés fiscaux adaptés aux normes suisses, obligeant les utilisateurs à conserver des relevés de transactions détaillés et à les compiler manuellement.
• Expert-comptable recommandé : en raison des obligations spécifiques et de l’absence de documents fiscaux conformes, il est souvent nécessaire de faire appel à un expert-comptable pour éviter des erreurs.

Contact : comment joindre le service client IC Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.