Notre avis sur Pepperstone : Broker Forex et CFD 4/5

Le broker Pepperstone en bref

Notre avis sur le broker Pepperstone

Nous avons particulièrement apprécié la qualité des plateformes de trading offertes par Pepperstone, notamment MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, qui s’adaptent aussi bien aux débutants qu’aux traders professionnels. Ces plateformes sont équipées d’outils d’analyse avancés et d’options de trading algorithmique, offrant une expérience fluide et performante.

Nous avons également été séduits par les spreads compétitifs dès 0,0 pip sur le compte Razor, ainsi que par la possibilité d’utiliser des fonctionnalités de copy trading avec des solutions comme ZuluTrade et Myfxbook AutoTrade. Ces outils facilitent la gestion des stratégies, en particulier pour les traders débutants ou ceux souhaitant automatiser leurs investissements.

Cependant, nous aurions aimé que Pepperstone soit enregistré auprès de la FINMA pour offrir une protection locale supplémentaire aux traders suisses. De plus, l’offre reste principalement axée sur des CFD, ce qui peut limiter les investisseurs cherchant à détenir des actifs physiques.

A quel profil d'investisseur s'adresse Pepperstone ?

Pepperstone semble particulièrement bien adapté aux traders actifs, aux scalpers et à ceux utilisant des robots de trading grâce à ses frais réduits, son exécution rapide et ses outils d’analyse avancés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Pepperstone, fondé en 2010 en Australie, s’est imposé comme l’un des courtiers en ligne les plus fiables et les plus populaires au monde. Il revendique aujourd’hui plus de 400 000 comptes actifs répartis dans plus de 150 pays, offrant une présence internationale solide.

Régulations et agréments

Pepperstone est hautement régulé par plusieurs autorités financières reconnues :

• ASIC (Australie) : régulation stricte pour assurer la transparence et la sécurité des fonds.
• FCA (Royaume-Uni) : protection supplémentaire avec des normes élevées pour les investisseurs européens.
• BaFin (Allemagne) et CySEC (Chypre) : régulations européennes garantissant des pratiques conformes aux normes ESMA.
• DFSA (Dubaï) et SCB (Bahamas) : régulations complémentaires pour les marchés internationaux.

Cependant, Pepperstone n’est pas enregistré auprès de la FINMA (Suisse). Bien que cette absence n’affecte pas directement la sécurité des fonds, les traders suisses doivent considérer que la régulation locale n’est pas applicable.

Protection des fonds et gestion des risques

• Comptes bancaires séparés : les fonds des clients sont conservés sur des comptes distincts auprès d’institutions financières de premier ordre, protégeant ainsi l’argent des clients en cas d’insolvabilité.
• Protection contre le solde négatif : offre une sécurité supplémentaire pour éviter aux clients de perdre plus que leur dépôt initial.
• Assurance des dépôts : les comptes régulés par la FCA bénéficient d’une protection jusqu’à 85 000 £ grâce au Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
• Protocoles de sécurité avancés : chiffrement des données et authentification à deux facteurs (2FA).

Récompenses et distinctions Pepperstone

Pepperstone a reçu de nombreuses récompenses, dont :

• Meilleur courtier forex 2022 par DayTrading.com.
• Meilleur service client 2023 par Investment Trends.
• Meilleure exécution d’ordres par Compare Forex Brokers.

Actifs et marchés 4.5/5

Le broker propose plus de 1 200 instruments financiers, couvrant une large gamme de classes d’actifs. Que ce soit pour les traders forex, les investisseurs en indices boursiers ou ceux souhaitant spéculer sur les cryptomonnaies, Pepperstone répond à différents besoins. Cependant, il est important de noter que tous les actifs sont accessibles uniquement sous forme de CFD et qu’il n’est pas possible d’investir directement dans des actions ou des cryptomonnaies physiques.

Analyse de l'offre Pepperstone

Pepperstone se positionne comme un courtier compétitif grâce à une offre étendue et diversifiée, particulièrement adaptée aux traders actifs recherchant des marchés volatils comme le forex et les cryptomonnaies. Cependant, l’absence d’actions physiques et d’obligations peut limiter les options pour les investisseurs à long terme.

Plateformes et outils 5/5

Pepperstone propose une offre de plateformes diversifiée et adaptée à tous les profils de traders, allant des débutants aux professionnels. Grâce à l’intégration de solutions reconnues comme MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, ainsi qu’à des outils d’analyse avancés, le broker offre un environnement de trading performant et flexible.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : idéal pour les traders débutants et intermédiaires, MT4 est reconnu pour sa simplicité et ses fonctionnalités de trading automatisé via des Expert Advisors (EAs). Il inclut des graphismes interactifs, plus de 30 indicateurs techniques et des options d’analyse avancée.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version plus avancée de MT4, conçue pour les traders professionnels. Elle offre plus de 21 unités de temps, des types d’ordres supplémentaires et une gestion améliorée des ordres complexes.
• cTrader : réputée pour ses outils graphiques avancés, son interface moderne et son accès à des stratégies automatisées via cAlgo. Cette plateforme est particulièrement adaptée aux scalpers et aux traders algorithmiques.
• TradingView : Pepperstone propose également une intégration avec TradingView, permettant aux utilisateurs d’accéder à des graphiques dynamiques et à des outils de dessin avancés directement depuis leur compte.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Autochartist : un outil de détection automatique des modèles graphiques pour identifier des opportunités de trading en temps réel.
• Smart Trader Tools : ensemble de 28 modules complémentaires pour MetaTrader, comprenant des outils d’analyse, des simulateurs et des indicateurs avancés.
• Sentiment de marché : permet de visualiser en direct les positions des autres traders.
• Outils de gestion des risques : protection contre le solde négatif, stop-loss garantis et ordres à seuil.
• Trading algorithmique : disponible sur MT4, MT5 et cTrader, avec des fonctionnalités de backtesting et d’optimisation.

Frais, spreads et commissions 4.5/5

Pepperstone est connu pour sa structure de frais compétitive, en particulier sur ses comptes Razor, qui proposent des spreads ultra-réduits dès 0,0 pip sur les paires majeures en forex. Les comptes standards, quant à eux, n’appliquent aucune commission et incluent des spreads légèrement plus élevés, idéaux pour les débutants.

Autres frais : 

• Frais de dépôt : gratuits sur toutes les méthodes de paiement.
• Frais de retrait : gratuits pour la plupart des retraits, sauf pour les virements internationaux (environ 20 €).
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions conservées après la clôture des marchés. Les taux varient en fonction des actifs et de l’effet de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, ce qui est un atout pour les investisseurs occasionnels.

Analyse des frais Pepperstone

Pepperstone est hautement compétitif pour les traders forex et CFD grâce à ses spreads réduits et à ses commissions basses, en particulier sur le compte Razor. Les frais sur les cryptomonnaies et les actions CFD restent également dans la moyenne du marché.

Cependant, les frais overnight peuvent représenter un coût non négligeable pour ceux qui maintiennent leurs positions sur plusieurs jours. Les frais de retrait internationaux sont aussi à prendre en compte, bien qu’ils soient absents pour les transactions locales.

Avis clients 4.5/5

Pepperstone affiche une note Trustpilot de 4,5/5, basée sur 2 889 avis, ce qui témoigne d’une satisfaction globale élevée parmi ses utilisateurs. Les clients mettent en avant la qualité du service client, la rapidité d’exécution des ordres et les spreads compétitifs, bien que certains mentionnent des frais supplémentaires pour les retraits internationaux.

Avis 1 – Julien B. – Genève – 12 janvier 2024 "J’utilise Pepperstone depuis plusieurs mois pour trader sur le forex et je suis impressionné par la rapidité d’exécution des ordres. En tant que scalper, les spreads ultra-compétitifs sur le compte Razor sont parfaits. Lors de ma première demande de retrait, il y a eu un léger retard, mais le service client a été très réactif pour régler le problème. Je recommande vivement cette plateforme."

Avis 2 – Claire M. – Lausanne – 20 février 2024 "Je suis débutante et j’ai choisi Pepperstone pour sa plateforme intuitive et la possibilité d’utiliser un compte démo illimité. Les outils d’analyse disponibles sur MT4 m’ont aidée à mieux comprendre les marchés. Le seul point négatif est l’absence d’actions physiques, mais pour les CFD, l’offre est très large. Le support technique m’a également beaucoup aidée lors de la configuration initiale."

Avis 3 – Marc T. – Zurich – 5 mars 2024 "Ce que j’apprécie particulièrement chez Pepperstone, c’est la flexibilité des plateformes comme MT5 et cTrader. J’utilise des algorithmes pour automatiser mes stratégies et l’exécution est toujours rapide. Cependant, les frais overnight sont un peu élevés pour des positions conservées sur plusieurs jours. Globalement, un excellent choix pour les traders actifs."

Comment se positionne Pepperstone face à ses concurrents ?

Bilan global Pepperstone

Pepperstone se positionne comme un courtier performant et compétitif, particulièrement adapté aux traders actifs, aux scalpers et à ceux recherchant des outils avancés d’analyse et d’automatisation. Grâce à ses spreads serrés, ses plateformes variées et son copy trading intégré, il offre une expérience complète pour les traders à court et moyen terme.

Toutefois, pour les investisseurs préférant des actifs physiques ou des produits à long terme, comme les actions classiques et les ETF au comptant, d’autres options peuvent être plus adaptées. Pepperstone reste avant tout un broker CFD et forex, optimisé pour des transactions rapides et des stratégies actives.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Pepperstone en Suisse ?

Pepperstone propose deux types de comptes principaux conçus pour répondre aux besoins des traders débutants comme des traders expérimentés. En plus de ces comptes réels, il offre un compte démo ainsi qu’un compte islamique pour respecter les principes de la charia.

Compte Standard

Le compte Standard est destiné aux débutants et aux traders recherchant une structure tarifaire simplifiée. Ce compte propose :

• Aucun frais de commission, uniquement des spreads variables à partir de 1 pip.
• Exécution rapide et accès aux principales plateformes comme MT4, MT5 et cTrader.
• Effet de levier jusqu’à 1:30 pour les particuliers et 1:500 pour les professionnels.
• Outils d’analyse avancés, y compris Smart Trader Tools et Autochartist.

Compte Razor

Le compte Razor est conçu pour les traders expérimentés, tels que les scalpers et les day traders, qui privilégient des spreads réduits et un modèle de commission :

• Spreads à partir de 0,0 pip sur les paires de devises majeures.
• Commissions fixes de 3,50 € par lot.
• Accès à des plateformes avancées et outils pour le trading algorithmique.
• Compatible avec des logiciels tiers comme ZuluTrade et Myfxbook pour le copy trading.

Compte Démo

Le compte démo de Pepperstone permet aux débutants de se familiariser avec les plateformes et aux traders avancés de tester des stratégies sans risque :

• Durée d’utilisation illimitée, idéale pour les tests à long terme.
• Capital fictif personnalisable pour simuler différentes tailles de portefeuilles.
• Accès à toutes les plateformes proposées : MT4, MT5 et cTrader.
• Reproduction fidèle des conditions de marché réelles, y compris les spreads variables et les frais appliqués.

Compte Islamique

Le compte islamique est spécialement conçu pour les traders suivant les principes de la charia.

• Aucun swap (frais overnight) sur les positions laissées ouvertes, remplacé par des frais de gestion fixes.
• Disponibilité sur les deux types de comptes (Standard et Razor).
• Accès aux mêmes actifs et plateformes que les comptes classiques.

Dépôts et retraits chez Pepperstone : comment ça marche ?

Pepperstone propose une grande variété de méthodes de paiement, adaptées aux besoins des traders internationaux. Les dépôts sont généralement gratuits, ce qui est un point fort par rapport à certains concurrents.

Cependant, les frais de retrait internationaux peuvent atteindre 20 € via virement bancaire, ce qui représente un inconvénient pour ceux qui effectuent des transferts fréquents. Les utilisateurs préférant des options comme PayPal ou Skrill devront également prendre en compte des frais de 1 % sur les retraits.

Pepperstone propose-t-il le copy trading ?

Pepperstone propose une fonctionnalité de copy trading, idéale pour les débutants souhaitant s’inspirer des stratégies de traders expérimentés et pour les investisseurs cherchant à automatiser leurs opérations. Cette fonctionnalité est intégrée à ses plateformes via des outils tiers performants.

Plateformes et logiciels disponibles

• Myfxbook AutoTrade : permet de copier les stratégies de traders professionnels directement sur les comptes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Cet outil offre également des statistiques détaillées pour analyser les performances des stratégies copiées.
• ZuluTrade : plateforme spécialisée dans le trading social, elle permet de suivre et de copier des milliers de traders actifs dans le monde entier. Les utilisateurs peuvent filtrer les traders par niveau de risque, rendement et style de trading.
• DupliTrade : convient aux investisseurs recherchant des stratégies automatisées basées sur des signaux provenant d’experts. Compatible avec MT4 et MT5, cette plateforme simplifie la gestion des investissements tout en maintenant un contrôle manuel possible.

Frais supplémentaires liés au copy trading

• Myfxbook et ZuluTrade peuvent facturer des frais d’abonnement ou des commissions de performance en fonction des stratégies suivies.
• DupliTrade nécessite généralement un dépôt minimum de 5 000 $ pour accéder au service.

Fonctionnalités supplémentaires

• Personnalisation des stratégies : possibilité d’ajuster la taille des lots ou d’ajouter des stop-loss et des take-profits personnalisés.
• Gestion des risques : outils permettant de définir des limites sur les pertes et de diversifier les investissements en copiant plusieurs traders simultanément.
• Accès aux analyses avancées : rapports détaillés sur les performances passées et en temps réel des traders suivis.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Pepperstone ?

Fiscalité applicable en Suisse

En Suisse, la fiscalité sur les revenus générés par le trading dépend du statut fiscal du trader, qui peut être classé comme privé ou professionnel.

1. Traders privés :

• Les gains en capital issus d’une gestion patrimoniale privée sont exonérés d’impôts.
• Les revenus passifs, tels que les dividendes, sont soumis à l’impôt sur le revenu.
• Les actifs détenus au 31 décembre doivent être déclarés dans la rubrique fortune imposable.

2. Traders professionnels :

• Les gains générés par des opérations considérées comme professionnelles sont imposables au barème progressif et soumis aux cotisations sociales.
• Un trader peut être considéré comme professionnel s’il effectue des transactions fréquentes, utilise un effet de levier élevé ou dépend des revenus générés pour son mode de vie.

Déclaration des revenus

• Gains exonérés : les traders privés doivent simplement déclarer leur fortune imposable sans taxer les profits réalisés sur la vente d’actifs.
• Revenus passifs : les dividendes perçus et les intérêts sur comptes doivent être indiqués dans la déclaration fiscale comme revenus mobiliers.
• Conversions en CHF : les gains réalisés en devises étrangères doivent être convertis en francs suisses au taux de change officiel au moment de la transaction.

Retenues à la source et conventions fiscales

Pepperstone étant régulé au Royaume-Uni, en Australie et en Allemagne, certains revenus peuvent être soumis à des retenues à la source. Grâce aux conventions de double imposition entre la Suisse et ces pays, il est possible d’éviter une double imposition en réclamant un crédit d’impôt sur les montants retenus.

Cryptomonnaies et fiscalité

Pour les traders utilisant Pepperstone pour des CFD sur cryptomonnaies, les gains sont traités comme des plus-values ou des revenus financiers selon le profil du trader :

• Traders privés : exonération d’impôts sur les gains en capital.
• Traders professionnels : imposition au barème progressif.
• Les cryptos doivent être déclarées comme fortune imposable si elles sont détenues au 31 décembre.

Contact : comment joindre le service client Pepperstone ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.