Notre avis sur le broker TradeZero 3.5/5

Le broker TradeZero en bref

Notre avis sur le broker TradeZero

Nous avons particulièrement apprécié la qualité des plateformes de trading avancées proposées par TradeZero, qui offrent des outils adaptés aux traders expérimentés cherchant à exécuter des ordres complexes. Les frais compétitifs sur les ordres limités et l’accès facilité au short selling, même sur des titres difficiles à emprunter, sont des atouts intéressants pour les traders actifs.

Cependant, nous aurions aimé une régulation plus robuste et un enregistrement auprès de la FINMA, garantissant une meilleure sécurité pour les investisseurs suisses. De plus, l’offre d’actifs reste limitée par rapport à d’autres brokers, avec l’absence de Forex, de CFD ou de matières premières, ce qui peut restreindre les opportunités de diversification.

A quel profil d'investisseur s'adresse TradeZero ?

TradeZero semble particulièrement adapté aux traders actifs et expérimentés, recherchant des outils avancés pour l’analyse technique et le short selling. En revanche, les débutants et les investisseurs occasionnels risquent de trouver la plateforme complexe et coûteuse en raison des frais cachés et de l’absence d’un compte démo gratuit.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

TradeZero a été fondé en 2015 et s'est rapidement imposé comme une plateforme spécialisée dans le trading d'actions et d'ETF, en particulier pour le short selling. Le broker revendique des milliers d’utilisateurs actifs, bien qu’aucun chiffre officiel ne soit disponible concernant sa base de clients. Malgré sa popularité auprès des traders actifs, il ne semble pas avoir reçu de récompenses majeures dans l’industrie.

En matière de régulation, TradeZero est supervisé par la Securities Commission of the Bahamas (SCB). Cette régulation offshore peut susciter des inquiétudes, notamment pour les investisseurs suisses, car le broker n’est pas enregistré auprès de la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers). Ce manque de reconnaissance locale soulève des questions sur la protection des fonds et les recours possibles en cas de litige.

Pour la gestion des risques, TradeZero propose :

• Types d’ordres limités : pour contrôler le prix d’entrée et de sortie des positions.
• Surveillance en temps réel : grâce aux plateformes avancées permettant de suivre les variations des prix instantanément.
• Effet de levier limité : fixé à 1:6, ce qui réduit le risque d’exposition excessive.
• Alertes de prix : disponibles sur ses outils de trading.

Cependant, TradeZero n’offre pas de protection contre les soldes négatifs, laissant les utilisateurs exposés à des pertes supérieures à leur capital investi. Cette absence est un inconvénient notable pour les traders recherchant une sécurité accrue.

Actifs et marchés 2.5/5

TradeZero se positionne comme un broker axé principalement sur les actions, les ETF et les penny stocks, avec un accent particulier sur les opportunités de short selling. Bien qu’il réponde aux besoins des traders actifs et spécialisés, son offre d’actifs reste limitée en comparaison avec d’autres brokers proposant des CFD, des cryptomonnaies ou des matières premières.

Cette focalisation sur quelques catégories d’actifs peut convenir aux investisseurs ayant des stratégies précises, mais elle freine ceux qui recherchent une diversification plus large.

Analyse des actifs et marchésTradeZero répond surtout aux besoins des traders actifs intéressés par les marchés américains. Toutefois, l’absence de CFD, de Forex, de matières premières et d’obligations limite fortement ses options pour la diversification. Les investisseurs recherchant une offre multi-actifs ou un accès aux marchés internationaux risquent d’être déçus.

Plateformes et outils 3/5

TradeZero propose plusieurs plateformes adaptées aux besoins des traders actifs, avec des outils conçus pour l’analyse technique et l’exécution rapide des ordres. Ces plateformes se déclinent en trois versions :

• ZeroPro : une plateforme téléchargeable pour les traders professionnels, offrant des graphiques avancés, des outils d’analyse technique détaillés et des options de personnalisation pour la gestion des ordres. Elle est toutefois disponible uniquement via un abonnement mensuel, ce qui peut représenter un coût supplémentaire.
• ZeroWeb : une plateforme en ligne accessible via un navigateur, adaptée aux utilisateurs souhaitant une interface simple mais fonctionnelle. Elle inclut des graphiques interactifs et des flux de données en temps réel.
• ZeroMobile : une application mobile permettant de suivre les marchés et d’exécuter des ordres en déplacement. Bien qu’elle soit pratique, elle est jugée limitée pour les analyses techniques avancées.

Outils disponibles :

• Ordres avancés : ordres stop-loss, ordres limités et ordres au marché.
• Analyse graphique : indicateurs techniques et outils de dessin sur ZeroPro.
• Flux de données en temps réel : option disponible avec abonnement payant.
• Scanner d’actions : outil pour détecter les opportunités basées sur les mouvements du marché (inclus dans ZeroPro).

Points faibles des plateformes :

• Absence d’intégration avec des logiciels tiers tels que MetaTrader ou TradingView.
• Pas de compte démo gratuit, rendant difficile l’apprentissage avant d’investir de l’argent réel.
• L’accès à certaines fonctionnalités avancées est soumis à des frais supplémentaires, ce qui limite l’attractivité pour les petits investisseurs.

Frais, spreads et commissions 2.5/5

TradeZero se positionne comme un broker à frais réduits pour les traders actifs, mais sa structure tarifaire peut être trompeuse en raison des frais cachés. Les ordres limités sont sans commission, mais des coûts supplémentaires s’appliquent pour le routage d’ordres, les données de marché et l’accès aux plateformes premium.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : Gratuit pour les dépôts, mais 50 $ pour les retraits internationaux par virement bancaire.
• Frais overnight : Non applicables, car il ne propose pas de CFD avec effet de levier.
• Frais d’inactivité : Aucun frais d’inactivité annoncé.
• Frais de données de marché : Environ 15 $/mois pour l’accès aux données en temps réel.
• Abonnement aux plateformes premium : ZeroPro coûte environ 59 $/mois, ce qui peut représenter un coût non négligeable pour les traders occasionnels.

Avis sur les frais TradeZero

TradeZero peut apparaître attractif pour les traders actifs effectuant des ordres limités. Cependant, les frais supplémentaires pour les services premium et les données en temps réel peuvent rapidement s’accumuler. De plus, les frais de retrait sont élevés par rapport à la concurrence, ce qui peut freiner les investisseurs à faible capital.

Avis clients 4.6/5

TradeZero affiche une note de 4.6/5 sur Trustpilot, basée sur 3 023 avis clients. Bien que la majorité des commentaires soient positifs, certains utilisateurs mettent en avant des problèmes liés aux frais cachés, au support client et aux restrictions géographiques.

Avis clients récents :

• Marc D., Genève, 15 janvier 2024 : "J’ai choisi TradeZero pour ses plateformes avancées et son accès au short selling. La plateforme ZeroPro est puissante, mais j’ai été surpris par les frais supplémentaires pour les données en temps réel. Cela m’a obligé à revoir mon budget pour pouvoir utiliser pleinement les outils proposés."
• Sophie L., Lausanne, 22 février 2024 : "L’application mobile est pratique pour suivre mes positions en déplacement, mais j’ai eu des difficultés à contacter le service client après une erreur de dépôt. Le chat est lent et l’absence de support téléphonique direct est frustrante, surtout lorsqu’on gère des sommes importantes."
• Nicolas R., Zurich, 10 mars 2024 : "TradeZero convient bien aux traders actifs, mais je suis déçu par l’absence de diversification. Pas de Forex ni de matières premières, ce qui limite les opportunités de trading. De plus, l’absence de régulation par la FINMA me laisse un peu sceptique sur la sécurité à long terme."

Comment se positionne TradeZero face à ses concurrents ?

Bilan Global TradeZero

TradeZero se démarque par ses plateformes avancées et ses frais compétitifs sur les ordres limités, ce qui en fait une option attractive pour les traders expérimentés et actifs. Cependant, il présente des limites importantes telles que l’absence de copy trading, de compte démo gratuit, et une offre d’actifs réduite, principalement axée sur les actions et les ETF.

Sa régulation offshore et l’absence d’enregistrement auprès de la FINMA posent également des questions sur la sécurité des fonds pour les investisseurs suisses. Les traders occasionnels ou ceux cherchant une offre plus diversifiée risquent donc de trouver TradeZero moins adapté à leurs besoins.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez TradeZero en Suisse ?

TradeZero propose une offre de comptes simple, divisée principalement en comptes Cash et comptes sur marge. Cependant, il n’offre pas de compte démo gratuit ni de compte islamique conforme à la charia. Voici un tableau comparatif des caractéristiques des comptes disponibles :

Compte Cash

Le compte Cash est adapté aux investisseurs qui souhaitent trader sans utiliser de levier. Avec un dépôt minimum de 500 $, il convient aux traders débutants ou ceux qui préfèrent éviter les risques liés à l’effet de levier. Cependant, l’absence d’accès gratuit à un compte démo peut compliquer la prise en main de la plateforme pour les novices.

Compte sur marge

Le compte sur marge nécessite un dépôt minimum de 2 500 $ et offre un effet de levier allant jusqu’à 1:6 pour le day trading. Ce type de compte est conçu pour les traders actifs utilisant des stratégies à haut risque, notamment le short selling. Toutefois, il n’offre aucune protection contre les soldes négatifs, ce qui peut exposer les utilisateurs à des pertes supérieures à leur dépôt initial.

Compte démo et compte islamique

TradeZero ne propose pas de compte démo gratuit. Un accès à un compte démo est possible uniquement pour les utilisateurs ayant souscrit à l’abonnement aux plateformes premium. De même, aucun compte islamique n’est disponible, ce qui peut être un inconvénient pour les investisseurs suivant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez TradeZero : comment ça marche ?

Analyse des dépôts et retraitsTradeZero propose des options de dépôt et de retrait basiques, principalement via virement bancaire. Cependant, les frais élevés pour les retraits internationaux (50 $) et l’absence d’options modernes comme PayPal ou des portefeuilles électroniques peuvent constituer un frein pour les utilisateurs suisses habitués à des transactions plus rapides et moins coûteuses.

Par rapport à ses concurrents, TradeZero manque de flexibilité dans ses méthodes de paiement et impose des coûts élevés pour les retraits, ce qui peut être un inconvénient pour les traders effectuant des mouvements fréquents de capitaux. Cette structure de frais favorise surtout les traders actifs conservant leurs fonds sur la plateforme à long terme.

TradeZero propose-t-il le copy trading ?

TradeZero ne propose pas de copy trading ni de fonctionnalités de trading social. Contrairement à d'autres brokers modernes qui intègrent des outils permettant de copier automatiquement les stratégies d'investisseurs expérimentés, TradeZero se concentre sur des fonctionnalités plus traditionnelles et adaptées aux traders actifs.

Plateformes et logiciels compatibles

TradeZero fonctionne exclusivement avec ses propres plateformes propriétaires (ZeroPro, ZeroWeb et ZeroMobile), qui sont conçues pour l'analyse technique avancée et la gestion des ordres. Cependant, aucune de ces plateformes n’intègre des fonctionnalités de copy trading ou de gestion de portefeuilles automatisés.

Frais et options disponibles

Puisqu’il n’offre pas de service de copy trading, TradeZero ne facture aucun frais liés à cette fonctionnalité. En revanche, les traders doivent souscrire à des abonnements payants pour accéder à certaines fonctionnalités avancées et aux flux de données en temps réel.

RésuméTradeZero est davantage destiné aux traders expérimentés et autonomes, capables de construire et d’exécuter leurs propres stratégies. Les débutants ou ceux qui souhaitent s’inspirer de portefeuilles d’experts devront chercher des brokers spécialisés dans le trading social et le copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TradeZero ?

En Suisse, la fiscalité sur les revenus générés par le trading dépend du statut fiscal de l’investisseur et de la nature des opérations réalisées.

Traitement fiscal des revenus de trading

• Investisseurs privés : les gains en capital réalisés par un investisseur privé sont généralement exonérés d’impôt en Suisse, à condition que le trading ne soit pas considéré comme une activité professionnelle.
• Investisseurs professionnels : si l’administration fiscale suisse considère le trader comme un professionnel (en fonction de critères comme la fréquence des transactions ou l’utilisation de l’effet de levier), les gains sont alors imposés comme revenus professionnels et soumis aux cotisations sociales.

Critères pour définir un trader professionnel

• Volume élevé de transactions ou détention de titres sur une courte durée.
• Utilisation d’un effet de levier.
• Revenus issus du trading représentant une part significative du revenu total.

Déclaration des revenus

• Investisseurs privés : les gains et pertes doivent être inscrits dans la rubrique des biens mobiliers pour le calcul de la fortune imposable.
• Investisseurs professionnels : les gains doivent être déclarés comme des revenus d'activité lucrative dans la déclaration annuelle.

Point d'attention

TradeZero étant basé aux Bahamas et non enregistré auprès de la FINMA, les investisseurs suisses doivent porter une attention particulière à la conversion des relevés fournis en formats compatibles avec les standards fiscaux suisses. Les déclarations peuvent nécessiter une aide comptable pour garantir la conformité.

Contact : comment joindre le service client TradeZero ?

Le service client de TradeZero peut être contacté via plusieurs canaux en fonction des besoins spécifiques des utilisateurs. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.