Notre avis sur le broker Libertex 3.5/5

Le broker Libertex en bref

Notre avis sur le broker Libertex

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs proposés par Libertex, avec plus de 250 instruments financiers, dont un large choix de cryptomonnaies et d’actions en CFD. De plus, la compatibilité avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5 permet aux traders expérimentés de bénéficier d’outils performants pour l’analyse technique et l’exécution d’ordres complexes.

Cependant, nous aurions aimé que Libertex propose des fonctionnalités supplémentaires comme le copy trading, qui fait défaut et peut limiter son attractivité pour les traders débutants. L’absence de comptes islamiques et de régulation auprès de la FINMA en Suisse soulève également des interrogations pour les traders soucieux de la sécurité et de la conformité locale.

A quel profil d'investisseur s'adresse Libertex ?

Libertex semble mieux adapté aux traders expérimentés recherchant une plateforme stable et des instruments diversifiés pour une gestion active de leur portefeuille. En revanche, les débutants ou ceux nécessitant des outils d’accompagnement comme le copy trading pourraient être déçus.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Libertex est un broker fondé en 1997, ce qui lui confère plus de 25 ans d’expérience sur les marchés financiers. Avec plus de 2,2 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 110 pays, il a su s’imposer comme un acteur reconnu dans le domaine du trading en ligne.

Le broker a également été récompensé à plusieurs reprises pour ses services. Il a notamment reçu des distinctions comme le prix de la "Meilleure plateforme de trading" en 2020 par European CEO et celui de la "Meilleure application mobile de trading" lors des Global Forex Awards 2021.

Régulations et agréments : Libertex est régulé par la CySEC (Chypre) sous le numéro de licence 164/12, garantissant un cadre légal conforme aux normes européennes. Cependant, il n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui peut poser des questions sur la protection spécifique des investisseurs suisses.

Fonctionnalités de gestion des risques : pour aider les traders à limiter leurs pertes, Libertex propose plusieurs outils :

• Ordres stop-loss : pour fixer un seuil de perte maximale.
• Ordres take-profit : pour sécuriser automatiquement les gains.
• Effet de levier limité : conforme aux directives de l’ESMA, il réduit les risques liés aux fluctuations importantes.
• Compte démo : disponible pour s’entraîner sans risque avant d’investir des fonds réels.

Cependant, l’absence de protection contre les soldes négatifs sur certains comptes et l’inexistence de comptes islamiques limitent la flexibilité pour certains profils de traders.

Actifs et marchés 3/5

Libertex se positionne comme un broker offrant une diversité d’actifs correcte, principalement basée sur des CFD. Avec plus de 250 instruments financiers, il couvre les principales catégories de marchés, y compris les cryptomonnaies, qui représentent un point fort de son offre.

Cependant, son catalogue reste légèrement en dessous de la moyenne des concurrents proposant souvent 300 à 500 actifs, notamment en ce qui concerne les actions physiques et les ETF. L’accent mis sur les CFD uniquement peut limiter l’attrait pour les investisseurs cherchant à construire un portefeuille sur le long terme.

Analyse de l'offre Libertex

Libertex se démarque par sa forte présence dans le secteur des cryptomonnaies, avec une offre légèrement supérieure à la moyenne. Cependant, il est en retrait sur d’autres segments tels que les actions et les matières premières. De plus, l’absence d’actifs physiques comme des actions réelles ou des ETF le place derrière certains concurrents en termes de flexibilité pour des stratégies d’investissement à long terme.

Plateformes et outils 3.5/5

Libertex propose deux types de plateformes : sa plateforme propriétaire et les populaires MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Cette combinaison permet aux traders d’accéder à des outils adaptés à différents niveaux d’expérience.

Plateforme propriétaireLa plateforme développée par Libertex est disponible en version web et mobile. Elle se distingue par son interface intuitive, idéale pour les débutants. Cependant, elle peut manquer de fonctionnalités avancées appréciées par les traders expérimentés.

MetaTrader 4 et MetaTrader 5

• MetaTrader 4 (MT4) : connue pour sa stabilité et sa simplicité, elle offre des indicateurs techniques, des outils graphiques et la possibilité d’utiliser des robots de trading (Expert Advisors).
• MetaTrader 5 (MT5) : version améliorée avec plus d’indicateurs et d’options de personnalisation, elle est adaptée aux traders professionnels recherchant des outils avancés d’analyse technique.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Analyse technique intégrée : plusieurs indicateurs et graphiques sont disponibles sur les plateformes MT4 et MT5.
• Calendrier économique : permet de suivre les événements financiers susceptibles d’influencer les marchés.
• Alertes et notifications : pour suivre les mouvements importants en temps réel.
• Types d’ordres spécifiques : Stop-loss, take-profit et ordres conditionnels sont disponibles pour une gestion efficace des risques.

Frais, spreads et commissions 3/5

Libertex affiche une structure tarifaire mixte combinant des spreads réduits voire inexistants sur certains actifs et des commissions variables selon les instruments tradés. Cette approche peut être avantageuse pour les traders actifs, mais elle manque parfois de transparence pour les débutants.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais sur les dépôts, mais certains retraits peuvent entraîner des frais selon la méthode utilisée (jusqu’à 1 %).
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues d’un jour à l’autre, ils varient en fonction des actifs et des taux d’intérêt.
• Frais d’inactivité : 10 € par mois après 180 jours d’inactivité.

Analyse des frais Libertex

Bien que Libertex propose des spreads compétitifs sur certains actifs comme le forex, les commissions appliquées sur d’autres catégories, notamment les cryptomonnaies, sont supérieures à la moyenne du marché. Ce déséquilibre peut limiter l’attractivité pour les traders souhaitant réduire leurs coûts.

Avis clients 3.9/5

Libertex affiche une note de 3,9 sur 5 sur Trustpilot, basée sur environ 9 476 avis.

Voici quelques retours récents de clients suisses :

• Jean-Marc D., Genève, 12 janvier 2024 : "J'ai apprécié la diversité des actifs proposés, notamment les cryptomonnaies. Cependant, le service client pourrait être plus réactif ; j'ai dû attendre plusieurs jours pour obtenir une réponse à ma requête."
• Sophie L., Lausanne, 25 février 2024 : "La plateforme est intuitive et facile à utiliser pour un débutant comme moi. Toutefois, les frais annexes, notamment lors des retraits, sont plus élevés que je ne le pensais."
• Marc B., Zurich, 8 mars 2024 : "Les outils d'analyse technique sont satisfaisants, et l'exécution des ordres est rapide. Néanmoins, l'absence de certaines fonctionnalités, comme le copy trading, limite l'expérience utilisateur."

Comment se positionne Libertex face à ses concurrents ?

Voici un tableau comparatif entre Libertex et trois autres brokers : eToro, XTB et Bitpanda.

Bilan global Libertex

Libertex offre une gamme d'actifs diversifiée et des plateformes reconnues comme MetaTrader. Cependant, l'absence de fonctionnalités telles que le copy trading et des frais annexes peuvent le rendre moins compétitif par rapport à certains concurrents. De plus, sa régulation limitée à la CySEC et l'absence d'enregistrement auprès de la FINMA peuvent susciter des interrogations pour les traders suisses.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Libertex en Suisse ?

Libertex propose principalement deux types de comptes pour les traders suisses : le compte réel et le compte démo. Contrairement à certains brokers, Libertex ne segmente pas ses offres en fonction du niveau d'expérience ou du volume de trading, ce qui limite les options pour les traders recherchant des conditions spécifiques.

Compte Réel

Le compte réel de Libertex nécessite un dépôt minimum de 100 € et donne accès à toutes les fonctionnalités de trading, y compris les CFD sur actions, indices, matières premières et cryptomonnaies. Il propose un effet de levier allant jusqu’à 1:30 et fonctionne sur MetaTrader 4, MetaTrader 5 et la plateforme propriétaire.

Compte Démo

Le compte démo est destiné à l’apprentissage, avec un capital fictif de 50 000 € et une durée d’utilisation illimitée. Il reproduit les conditions de marché en temps réel et est compatible avec les mêmes plateformes que le compte réel. Aucun frais n’est appliqué sur ce compte.

Compte islamique

Libertex ne propose pas de compte islamique, ce qui peut limiter son accessibilité pour certains traders respectant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez Libertex : comment ça marche ?

Libertex propose un éventail de méthodes de dépôt et de retrait adaptées aux traders suisses, y compris les cartes bancaires, les virements bancaires, les portefeuilles électroniques et les paiements en cryptomonnaies. Les dépôts sont généralement gratuits, mais des frais de retrait peuvent s’appliquer, notamment via certaines banques ou plateformes intermédiaires.

La plupart des dépôts sont traités instantanément, offrant une bonne réactivité pour commencer à trader rapidement. Cependant, les retraits par virement bancaire peuvent prendre 3 à 5 jours ouvrables, ce qui est légèrement plus lent par rapport à certains concurrents proposant des retraits en 24 à 48 heures.

Libertex affiche une politique claire en matière de frais sur ses dépôts, mais les coûts supplémentaires liés aux retraits (notamment pour les méthodes traditionnelles comme les virements) peuvent représenter un inconvénient pour les utilisateurs à la recherche de transactions rapides et économiques.

Libertex propose-t-il le copy trading ?

Libertex ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social sur ses plateformes. Contrairement à d’autres brokers qui intègrent des solutions comme ZuluTrade ou eToro CopyTrader, Libertex se concentre principalement sur un modèle de trading manuel ou assisté par des outils techniques disponibles sur MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5).

Cette absence de copy trading limite l’attractivité pour les débutants, qui pourraient souhaiter copier les stratégies de traders expérimentés. Les traders novices devront donc s’appuyer uniquement sur les ressources éducatives et les outils d’analyse pour élaborer leurs propres stratégies.

Pour les traders avancés, Libertex permet toutefois d’utiliser des robots de trading et des scripts automatisés sur ses plateformes MetaTrader, mais cette approche demande des compétences techniques spécifiques et ne constitue pas une alternative directe au copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Libertex ?

En Suisse, la fiscalité applicable aux revenus issus du trading dépend du statut du trader et de la nature des gains réalisés.

1. Revenus pour les particuliers

Les gains en capital réalisés par les investisseurs privés sont exonérés d’impôts en Suisse. Cela signifie qu’un trader occasionnel ne paiera pas d’impôts sur ses profits, à condition que son activité ne soit pas considérée comme une activité professionnelle.

2. Revenus pour les traders professionnels

Si l’administration fiscale suisse considère qu’un trader agit comme un professionnel (par exemple, trading fréquent, utilisation d’un effet de levier important, génération d’un revenu principal à partir du trading), ses gains seront imposés comme un revenu ordinaire. Dans ce cas, ils seront soumis à l’impôt sur le revenu fédéral, cantonal et communal.

Les critères pour être considéré comme professionnel incluent :

• Volume élevé de transactions.
• Utilisation régulière de l’effet de levier.
• Objectif de revenu principal via le trading.
• Court délai de détention des positions ouvertes.

3. Déclaration des revenus

Pour les traders professionnels, les revenus doivent être déclarés dans la rubrique des revenus imposables de la déclaration d’impôt annuelle. Il est recommandé de :

• Conserver des relevés de transactions fournis par Libertex.
• Tenir un registre des pertes et profits pour justifier les montants déclarés.
• Consulter un conseiller fiscal pour éviter toute erreur dans l’évaluation du statut fiscal.

4. Impôts sur les dividendes

Pour les CFD sur actions, les dividendes simulés versés aux traders peuvent être imposés comme revenus en Suisse, même si l’actif sous-jacent n’est pas réellement détenu.

Contact : comment joindre le service client Libertex ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.