Mon avis sur la plateforme Trade Republic (juillet 2025)
Mon avis sur Trade Republic
En tant qu'expert, je considère Trade Republic comme un néo-courtier allemand de premier plan, particulièrement apprécié pour sa structure de frais révolutionnaire et sa simplicité.Régulé par la BaFin en tant que banque, il offre un niveau de fiabilité élevé. Sa stratégie tarifaire, avec un coût fixe de 1 € par transaction, le positionne agressivement face à ses concurrents pour les investisseurs cherchant à minimiser les coûts sur des ordres simples.Fondé en 2015, il a su attirer des millions d'utilisateurs en Europe et bénéficie d'une note de 4,0/5 sur Trustpilot (plus de 6 000 avis), témoignant de sa popularité. Attention, il est crucial de noter que Trade Republic n'est actuellement pas disponible pour les résidents en Suisse.Selon mon expérience, Trade Republic s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Les investisseurs débutants et les adeptes du « buy-and-hold ». L'interface est épurée et très intuitive, et les plans d'épargne programmés sur actions et ETF permettent de construire un portefeuille à long terme sans effort et à moindre coût.
➡️ Les investisseurs très soucieux des frais. Avec sa commission fixe de 1 € par ordre, peu importe le montant, Trade Republic est l'un des courtiers les plus compétitifs pour des transactions simples sur actions, ETF et cryptomonnaies.
➡️ Les utilisateurs « mobile-first ». La plateforme est avant tout pensée pour une utilisation sur smartphone. Elle offre une expérience fluide pour ceux qui souhaitent gérer leurs investissements facilement et n'importe où, sans avoir besoin d'outils d'analyse complexes.
- ✅Frais de transaction fixes et très bas de seulement 1 € par ordre.
- ✅Large sélection d'actifs avec plus de 7 500 actions, 2 000 ETF, des obligations et plus de 50 cryptomonnaies.
- ✅Aucun frais de tenue de compte, d'inactivité ou de dépôt par virement SEPA.
- ✅Plateformes web et mobile très intuitives et simples d'utilisation, idéales pour les débutants.
- ✅Mise en place de plans d'investissement programmés (actions/ETF/crypto) sans frais d'exécution.
- ✅Courtier régulé en tant que banque allemande (BaFin) avec une protection des dépôts jusqu'à 100 000 €.
- ❌Le service n'est pas disponible pour les résidents en Suisse, ce qui constitue un point bloquant majeur pour ce public.
- ❌Absence totale de compte de démonstration pour s'entraîner et découvrir la plateforme sans risque.
- ❌N'offre pas de trading sur CFD, de Forex ou d'effet de levier, ce qui limite les stratégies de trading actives.
- ❌Manque d'outils d'analyse technique avancés et d'intégration avec des plateformes comme MT4/MT5 ou TradingView.
- ❌Service client limité au contact par e-mail ou via l'application, sans support téléphonique direct.
- ❌Pas de compte islamique (swap-free) proposé.
Score- ✅Frais de transaction fixes et très bas de seulement 1 € par ordre.
- ✅Large sélection d'actifs avec plus de 7 500 actions, 2 000 ETF, des obligations et plus de 50 cryptomonnaies.
- ✅Aucun frais de tenue de compte, d'inactivité ou de dépôt par virement SEPA.
- ✅Plateformes web et mobile très intuitives et simples d'utilisation, idéales pour les débutants.
- ✅Mise en place de plans d'investissement programmés (actions/ETF/crypto) sans frais d'exécution.
- ✅Courtier régulé en tant que banque allemande (BaFin) avec une protection des dépôts jusqu'à 100 000 €.
Mon avis sur Trade Republic
- ✅Frais de transaction fixes et très bas de seulement 1 € par ordre.
- ✅Large sélection d'actifs avec plus de 7 500 actions, 2 000 ETF, des obligations et plus de 50 cryptomonnaies.
- ✅Aucun frais de tenue de compte, d'inactivité ou de dépôt par virement SEPA.
- ✅Plateformes web et mobile très intuitives et simples d'utilisation, idéales pour les débutants.
- ✅Mise en place de plans d'investissement programmés (actions/ETF/crypto) sans frais d'exécution.
- ✅Courtier régulé en tant que banque allemande (BaFin) avec une protection des dépôts jusqu'à 100 000 €.
- ❌Le service n'est pas disponible pour les résidents en Suisse, ce qui constitue un point bloquant majeur pour ce public.
- ❌Absence totale de compte de démonstration pour s'entraîner et découvrir la plateforme sans risque.
- ❌N'offre pas de trading sur CFD, de Forex ou d'effet de levier, ce qui limite les stratégies de trading actives.
- ❌Manque d'outils d'analyse technique avancés et d'intégration avec des plateformes comme MT4/MT5 ou TradingView.
- ❌Service client limité au contact par e-mail ou via l'application, sans support téléphonique direct.
- ❌Pas de compte islamique (swap-free) proposé.
Score- ✅Frais de transaction fixes et très bas de seulement 1 € par ordre.
- ✅Large sélection d'actifs avec plus de 7 500 actions, 2 000 ETF, des obligations et plus de 50 cryptomonnaies.
- ✅Aucun frais de tenue de compte, d'inactivité ou de dépôt par virement SEPA.
- ✅Plateformes web et mobile très intuitives et simples d'utilisation, idéales pour les débutants.
- ✅Mise en place de plans d'investissement programmés (actions/ETF/crypto) sans frais d'exécution.
- ✅Courtier régulé en tant que banque allemande (BaFin) avec une protection des dépôts jusqu'à 100 000 €.
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai voulu me faire un avis direct sur Trade Republic en testant la plateforme et en sondant ses fonctionnalités et ses tarifs, afin d’éclairer les investisseurs suisses, même si le service n’est actuellement pas disponible en Suisse. J’ai examiné l’expérience utilisateur depuis l’ouverture de compte (démarches 100% en ligne), la simplicité de l’interface mobile, et la variété des produits proposés (actions, ETF, cryptos).
J’ai pris le temps de comparer Trade Republic à d’autres brokers régulés, notant ses points forts tels que les frais fixes ultra bas, la transparence sur les coûts, et la possibilité de plans d’investissement automatisés, mais aussi ses limites (pas de trading sur marge, absence de CFD, pas de compte démo, et support client perfectible). Mon analyse se base sur une manipulation réelle de l’application, ainsi que sur la confrontation avec des alternatives sérieuses présentes sur le marché suisse.
Ce retour d’expérience vise à offrir une perspective honnête et factuelle, afin que vous puissiez juger facilement la pertinence de Trade Republic — ou de ses concurrents — selon vos besoins, votre budget, et votre niveau de pratique.
Trade Republic en un coup d'œil
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 1 € (dans les pays couverts), indisponible en Suisse |
| 🛡️ Régulation | BaFin (Allemagne), établissement de crédit agréé |
| 🪙 Licence crypto | Oui (service d'achat/vente crypto sous licence allemande) |
| 📝 Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | 10 000+ (actions, ETF, obligations, 50+ cryptos ; pas de CFD, indices/matières via ETF uniquement) |
| 📊 Plateformes de trading | Application mobile (iOS/Android), Web app |
| 🧰 Outils de trading | Interface intuitive, plans d'investissement, notifications, carte bancaire (quelques pays) |
| 🕹️ Compte démo | Non disponible |
| 🕌 Compte islamique | Non disponible |
| 📝 Ordres clés | Marché, limite, stop, stop limit, take profit, stop loss |
| ⚡ Effet de levier | Non proposé (pas de trading sur marge) |
| 💸 Frais | 1 € par transaction (actions/ETF/crypto), ETF plan épargne 0 €, conversion devise 0,3 %, aucun frais compte |
| 📞 Support client | Chat in-app, email, 7j/7, pas de support téléphonique |
| 🌟 Avis Trustpilot | 4,0/5 (plus de 6 000 avis) |
Sécurité et Réglementation
Trade Republic propose un niveau de sécurité particulièrement robuste, notamment grâce à sa régulation par la BaFin, l’autorité allemande de supervision bancaire reconnue parmi les plus strictes d’Europe. L’agrément bancaire garantit l’application de protocoles prudents en matière de conservation et ségrégation des fonds clients, avec une protection légale allant jusqu’à 100 000 € par investisseur, ce qui constitue une norme élevée pour la sauvegarde des dépôts.
Les mesures de sécurité applicables sur la plateforme incluent l’authentification à double facteur (2FA), la transparence sur les transactions, et des outils courants de gestion des risques tels que les ordres stop et take profit, même si, comme sur l’ensemble du marché actions/ETF, il n’existe pas de protection contre le solde négatif. La réputation de Trade Republic est renforcée par une croissance rapide, une large couverture médiatique, et des milliers d’avis clients majoritairement positifs, bien que la contrainte du support purement digital soit à considérer pour certains profils.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Supervision BaFin (Allemagne), statut bancaire complet, pas de licence FINMA ni licence crypto directe | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation des dépôts clients, garantie bancaire allemande jusqu’à 100 000 €, conservation crypto dépositaire | 4.5/5 |
| Outils de gestion du risque | 2FA, stop loss, take profit, sécurité app, pas de protection contre solde négatif | 4/5 |
| Notoriété et couverture | Forte notoriété européenne, Trustpilot 4,0/5 (6 000+ avis), réputation solide | 4.5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
Le principal avantage de Trade Republic réside dans sa structure tarifaire d’une simplicité et d’une transparence rarement égalées. L’immense majorité des opérations sur actions, ETF et cryptos sont facturées à un coût fixe de 1 $ par transaction, sans commissions variables cachées. Cette politique permet de maîtriser précisément l’impact des frais sur les performances, ce qui n’est pas le cas chez de nombreux concurrents anglo-saxons ou suisses, où la tarification devient exponentielle dès lors que l’on multiplie les petits ordres.
Sur les actions internationales, je note que la plateforme applique néanmoins un spread autour du cours de référence, qui reste généralement conforme aux standards des places européennes. L’absence de frais de garde ou de tenue de compte est un point fort pour les investisseurs long terme ou ceux qui s’exposent sans faire de multiples rotations de portefeuille, tandis que la conversion de devise à 0,3 % sur chaque opération en devise étrangère reste sous la barre habituelle du marché (0,3–1 %).
Concernant l’offre crypto, Trade Republic propose une tarification identique : 1 $ par ordre, quel que soit le montant ou la crypto tradée. Il n’y a ni commission variable, ni frais de conservation, ni frais d’inactivité — ce positionnement le distingue de nombreuses plateformes spécialisées où les frais de spread, d’inactivité ou de custody s’additionnent souvent insidieusement. La simplicité de cette grille séduit notamment les débutants qui recherchent avant tout la prévisibilité des coûts.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0 $ – 25 $ |
| Frais de tenue | 0 $ | 0 $ – 10 $/mois |
| Frais de retrait | 0 $ | 0 $ – 10 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 10 – 20 $/mois |
| Frais de conversion | 0,3 % sur opération en devises | 0,3 – 1 % |
Conseil du trader
Pensez à regrouper vos achats d’actions, ETF ou cryptos dans des transactions “par lot” pour diluer le coût du forfait fixe de 1 $ sur chaque opération ; évitez la multiplication de micro-ordres pour optimiser vos frais effectifs sur la durée.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Avec une commission unique de 1 $ par ordre, Trade Republic offre l’un des tarifs les plus compétitifs du marché pour l’investissement sur actions et ETF. Aucun frais de garde ou overnight n’est appliqué, ce qui maximise le rendement net pour un investisseur long terme.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 1 $/ordre | 1 – 10 $/ordre |
| Frais de spread | Inclus (léger écart au cours de référence) | Variable, parfois important |
| Frais overnight | 0 $ (hors opérations à crédit) | 0,01 – 0,05 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 0 – 5 $/mois |
| Taxe UK (stamp duty) | 0,5 % (actions UK uniquement) | 0,5 % (sauf exonération) |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Trade Republic applique les frais fixes de 1 $ par transaction aussi sur les cryptomonnaies. Aucun frais de spread additionnel n’est affiché ; le seul coût en sus reste lié à la conversion de devise si besoin. Il n’y a ni frais de garde ni de transfert, la conservation étant opérée par un dépositaire agréé.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché (crypto/CFD) |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 1 $/transaction | 0 – 1 % + spread |
| Frais de spread | Inclus dans le prix affiché | 0,1 – 0,5 % |
| Frais overnight | 0 $ (pas de trading sur marge) | 0,01 – 0,08 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 0 $ – 50 $/an |
| Frais de transfert | 0 $ (pas de wallet externe) | 1 – 10 $ (spot/withdrawal) |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs de Trade Republic se concentre sur la simplicité et l’essentiel. L’accès à plus de 7 500 actions mondiales et 2 000 ETF permet de diversifier un portefeuille de façon efficace aussi bien par zones géographiques que par secteurs. La tarification à 1 € fixe par transaction sur actions ou ETF, couplée à des plans d’investissement programmés gratuits sur certains ETF, favorise l’investissement régulier et de long terme, même avec de petits montants.
La section crypto de Trade Republic propose plus de 50 cryptomonnaies majeures, ce qui est nettement plus étoffé que la plupart des banques suisses mais reste limité par rapport aux géants spécialisés du secteur. L’achat s’effectue au comptant avec conservation déléguée : il n’est pas possible d’envoyer ou de recevoir des cryptos sur un wallet externe, et aucune option de staking n’est disponible. Les frais sont très prévisibles, avec 1 € par transaction quelle que soit la taille de l’ordre, mais l’absence de CFD ou d’effet de levier ferme la porte au trading spéculatif court terme.
Les obligations sont bien présentes avec environ 500 titres, une spécificité rare chez les fintechs mobiles, et utiles pour stabiliser un portefeuille. Le choix de matières premières ou d’indices se fait exclusivement via ETF, ce qui limite la personnalisation et la flexibilisation des stratégies, mais garantit une grande simplicité d’accès. On regrette l’absence de CFD, de trading sur marge, et de marché Forex : Trade Republic cible clairement un investisseur long terme ou intermédiaire, et non le trader actif ou spéculatif.
Pas de stablecoins, pas de NFT, pas de produits dérivés complexes : le périmètre, même s’il est vaste en nombre de titres, reste délibérément tourné vers les instruments traditionnels d’investissement, avec une UX pensée pour la simplicité. Ce parti-pris séduit ceux qui cherchent avant tout à investir progressivement dans des actifs liquides et variés, mais peut décevoir les investisseurs recherchant innovation ou outils complexes.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Trade Republic | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | 7 500+ | 5 000–15 000 | Nestlé, Tesla, Novartis, Apple, Crédit Suisse |
| ETF | Spot | 2 000+ | 500–3 000 | iShares Core MSCI World, Amundi MSCI EM, Xtrackers DAX |
| Cryptomonnaies | Spot | 50+ | 20–200 (direct brokers) | Bitcoin, Ethereum, Solana, Chainlink, Cardano |
| Devises (Forex) | Non disponible | 0 | 40–70 | — |
| Matières premières | ETF uniquement | 20+ (via ETF) | 10–30 (direct) | iShares Physical Gold, WisdomTree Energy |
| Indices | ETF uniquement | 50+ (via ETF) | 20–40 | Lyxor S&P 500, Amundi MSCI Europe |
| Obligations | Spot | 500+ | 50–500 | Bund Allemagne, OAT France, EU Corp Bonds |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 4–10 | — |
| NFTs | Non disponible | 0 | 5–20 | — |
| Autres dérivés | Non disponible | 0 | 10–30 | — |
Outils et applications de trading
L’environnement de trading proposé par Trade Republic privilégie la simplicité et l’accessibilité, avec une application mobile et une plateforme web qui se distinguent par une ergonomie très fluide. L’interface minimaliste réduit le risque d’erreur, même pour les investisseurs peu technophiles, tout en mettant en avant la rapidité d’exécution et la lisibilité des informations de portefeuille, de l’ordre à l’évolution des performances.
La plateforme ne propose ni MetaTrader, ni TradingView, ni accès à des outils de trading automatisé : toutes les fonctionnalités sont concentrées sur des workflows propriétaires, ce qui oriente Trade Republic clairement vers un usage investissement long terme ou gestion pilotée, plutôt que le trading court terme technique ou algorithmique. Les possibilités de personnalisation d’analyse graphique restent limitées : il n’existe pas de “charting” avancé ni d’indicateurs techniques complexes intégrés, ce qui limite les stratégies sophistiquées, mais favorise la clarté pour un public large.
Seuls les principaux types d’ordres sont disponibles : ordre au marché, à cours limité, stop, stop limit, take profit, stop loss. Les utilisateurs confirmés regretteront l’absence de trailing stop ou d’ordres OCO, ainsi que la quasi-impossibilité de connecter des API, bots, ou scripts d’automatisation. En revanche, le système de notification en temps réel et la facilité de recherche/transfert d’actifs font de Trade Republic une plateforme efficace pour le suivi et la gestion d’un portefeuille actions/ETF/crypto en mobilité.
L’accès aux actifs “spot” (actions, ETF, obligations, cryptos) est direct, sans CFD, ni trading à effet de levier : cela limite la spéculation, mais renforce la transparence et la sécurité des positions prises. L’absence de staking, de lending ou de wallet crypto autonome confirme ce positionnement d’épargne et d’investissement, avec une conservation des cryptomonnaies via dépositaire réglementé.
| Fonctionnalité | Détail vérifié |
|---|---|
| Application mobile | Proprietaire Trade Republic (iOS/Android) : interface intuitive, accès complet au portefeuille |
| Ergonomie | Interface très fluide, accessible, adaptée même aux débutants |
| Logiciels compatibles | Plateforme web et appli mobile propres, aucun support MetaTrader, TradingView, API fermée |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop, stop limit, take profit, stop loss |
| Analyse graphique & technique | Fonctions basiques : pas d’indicateur avancé, ni analyse technique détaillée intégrée |
| Auto-trading / stratégies | Non disponible : pas d’EA, bots, copy trading ou scripts externes |
| Trading algorithmique | Non disponible |
| Protection contre solde négatif | Oui (pas de trading sur marge ni CFD, pertes limitées au montant investi) |
| Signaux & alertes | Notifications push en temps réel : pas de signaux automatiques ni d’alertes analytiques avancées |
| Recherche actifs & filtres | Recherche simple, filtre par classe d’actifs ou plans d’épargne automatiques |
| Achat d’actions spot | Oui, actions/ETF/obligations/crypto au comptant ; pas de produits dérivés |
| Staking / earn crypto | Non disponible (cryptos conservées par dépositaire, pas de staking ni lending) |
Conseil de trader
Activez systématiquement la double authentification (2FA) dans l’application pour renforcer la sécurité de votre compte, surtout si votre portefeuille comprend des cryptomonnaies ou des sommes importantes. Profitez également de la simplicité de la plateforme pour paramétrer des alertes de prix ou de notifications afin de ne manquer aucune opportunité ou évolution défavorable de vos investissements.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic s’effectue entièrement en ligne via l’application mobile. Il suffit de remplir un formulaire d’inscription avec vos données personnelles, puis de procéder à la vérification de votre identité à l’aide d’une pièce d’identité officielle (passeport ou carte d’identité) et, selon les cas, un justificatif de domicile. Un questionnaire réglementaire sur votre expérience et vos objectifs financiers est également requis, conformément à la législation européenne. L’envoi ou le téléchargement des justificatifs se fait directement dans l’app. Une fois la demande transmise, la validation est généralement rapide, allant de quelques heures à deux jours ouvrés. Dès l’approbation, un email ou une notification vous confirme l’ouverture effective du compte.
Bon à savoir
Le choix de la devise de base à l’inscription peut influencer les frais futurs : vérifiez bien la devise principale de votre compte pour limiter les frais de conversion lors des opérations sur titres étrangers.
| Élément | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire mobile, vérification d’identité (OCR, selfie vidéo), questions réglementaires |
| Délai de validation | Quelques heures à 2 jours ouvrés |
| Méthodes de dépôt acceptées | Virement bancaire SEPA, carte bancaire (dans certains cas) |
| Dépôt minimum requis | 1 € (dans les pays couverts) |
| Pièces justificatives | Pièce d’identité, justificatif de domicile ; parfois selfie vidéo |
| Astuce pratique | Préparez tous les documents à l’avance pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Trade Republic
Les dépôts et retraits chez Trade Republic s’effectuent principalement par virement bancaire SEPA, ce qui garantit simplicité et absence de frais cachés pour la majorité des utilisateurs européens. Selon les marchés couverts, le dépôt par carte bancaire est disponible pour certains montants ou pays. Toutes les opérations sont libellées en euro ; aucune conversion directe en CHF n’est offerte, et aucune prise en charge des stablecoins ou cryptos comme moyen de paiement n’est possible. Le crédit sur compte et les retraits prennent en général 1 à 2 jours ouvrés. Aucun frais n’est appliqué par Trade Republic pour les opérations classiques (hors frais éventuels de devises ou bancaires tiers). Il n’existe pas de wallet crypto autonome : les cryptomonnaies achetées sont conservées par un dépositaire partenaire.
Bon à savoir
Avant de déposer des fonds, confirmez la devise de base de votre compte et consultez les éventuels frais bancaires internationaux, en particulier lors d’un transfert depuis la Suisse ou en devise autre que l’euro.
| Moyen de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | EUR | 1 € | 1–2 jours ouvrés | Gratuit chez Trade Republic (cf. votre banque) |
| Virement bancaire | EUR (SEPA) | 1 € | 1–2 jours ouvrés | Gratuit chez Trade Republic (cf. votre banque) |
| E-wallets | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins/cryptos | Non disponible | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible | — | — | — |
Types de compte
Trade Republic est une néo-banque allemande principalement spécialisée dans l’investissement sur actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, mais n’opère pas en tant que courtier CFD ou Forex. Son modèle cible les investisseurs cherchant la simplicité et des frais bas, avec une interface 100 % mobile/web et l’accès à plus de 10 000 actifs depuis un même compte titres. Le courtier ne propose pas de compte démo, ni d’options avancées telles que comptes professionnels, Raw ECN, fiscalement avantageux ou Islamique. Les services spécifiques aux crypto plateformes comme le “staking” ou le “cold storage” ne sont pas proposés : les cryptos sont détenues par un dépositaire externe sécurisé, sans wallet privé ni fonctionnalités DeFi. Les services de Trade Republic restent pour l’instant inaccessibles aux résidents suisses, mais ce comparatif permet de situer leur offre face à d’autres acteurs accessibles en Suisse.
| Type de compte | Disponible | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte de démonstration | ❌ | Non proposé. Pas de trading simulé. |
| Compte standard | ✅ | Compte-titres unique : accès actions, ETF, obligations, crypto, épargne. |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non proposé. Pas de structure ECN ni de Forex. |
| Compte islamique | ❌ | Non proposé. Pas d’offre “swap-free”. |
| Compte professionnel | ❌ | Non proposé. Seule la formule standard est accessible à tous. |
| Compte CFD | ❌ | Non proposé. Aucun CFD, aucun effet de levier. |
| Compte titres classique | ✅ | Intégré dans le compte standard. Achat d’actions, ETF et obligations en pleine propriété. |
| Compte staking / earn | ❌ | Non proposé. Pas d’intérêts/staking sur cryptos détenus. |
| Compte cold storage | ❌ | Non proposé. Conservation des cryptos chez un dépositaire tiers, pas de wallet privé/“cold”. |
| Compte fiscalement avantageux | ❌ | Non proposé (ni PEA, ni compte épargne fiscalisée, ni 3e pilier). |
| Devises de base acceptées | ✅ | Euro (EUR) uniquement. Pas d’ouverture de compte en CHF, USD ou GBP. |
Astuce de trader
Avant de choisir Trade Republic, évaluez soigneusement si la structure d’un compte unique (sans compte démo, ni CFD, ni effet de levier) correspond à vos besoins : la solution est idéale pour l’investissement passif à bas coût, mais limitante pour le trading actif ou la recherche de fonctionnalités avancées. Pour toute conservation de cryptos, gardez à l’esprit que vous ne détenez pas les clés privées.
Avis clients
La note Trustpilot globale de Trade Republic est de 4,0/5 sur plus de 6 000 avis.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Frais très bas pour l’achat d’actions, d’ETF et de cryptos
- Interface mobile moderne et intuitive, accessible à tous
- Large choix d’actifs : plus de 10 000 possibilités d’investissement
- Processus d’ouverture de compte rapide et entièrement en ligne
- Fonctions de plan d’investissement programmées très appréciées
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Service client parfois lent à répondre ou peu personnalisé
- Impossible d’utiliser un compte démo pour tester la plateforme sans engagement
- Absence d’outils avancés pour l’analyse technique ou la gestion de portefeuille
- Limites sur le support téléphonique et rareté des réponses immédiates
- Plateforme et services non accessibles aux résidents suisses
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
D.O. – 15/03/2024 : “La meilleure application bancaire du marché, très facile à utiliser. Large choix d’investissements.”
M.S. – 28/06/2024 : “Transfert d’argent instantané, taux d’intérêt attractif sur l’épargne. Application conviviale.”
L.B. – 07/05/2024 : “Frais très bas, interface intuitive, mais le service client met parfois du temps à répondre à mes questions.”
FAQ
Trade Republic est-il régulé en Suisse ?
Trade Republic n'est pas régulé par la FINMA en Suisse. Il s'agit d'une banque allemande agréée supervisée par la BaFin en Allemagne, avec la protection des dépôts sous régime allemand. Le service reste à ce jour inaccessible aux résidents suisses.
Quel est le dépôt minimum chez Trade Republic ?
Dans les pays où Trade Republic est disponible, le dépôt minimum pour ouvrir un compte est de seulement 1 €. Toutefois, ce service n'est pas ouvert aux résidents de Suisse.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type, conformément à ses principes de tarification transparente et aux exigences réglementaires européennes sur la promotion des produits bancaires.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne permet pas le trading à effet de levier. Aucun accès aux CFD ou produits à marge n’est proposé : seuls les achats directs d’actions, ETF, obligations ou cryptos sont accessibles, sans possibilité de spéculation avec effet de levier.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il ?
La plateforme gagne de l’argent principalement via des commissions fixes (1 € par achat d’action, ETF ou crypto), ainsi que de petits frais sur conversion de devise (0,3 %). Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de coûts cachés pour la majorité des opérations.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic a été fondé par une équipe allemande et opère en tant que banque allemande agréée. L’entreprise est soutenue par de grands investisseurs européens de la fintech et concentre son activité sur la démocratisation de l’investissement en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été créée en 2015. Depuis, la plateforme a connu une forte croissance en Allemagne puis dans d’autres pays européens, élargissant continuellement son offre ainsi que son univers d’investissement.
Trade Republic propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas de copy trading ni de service de trading social. Les clients gèrent et passent leurs ordres eux-mêmes : aucun module d’imitation automatique des stratégies d’autres investisseurs n’est disponible.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client est joignable principalement via le chat intégré à l’application ou par email. Il n’existe pas de support téléphonique direct. Les horaires sont larges, couvrant tous les jours de la semaine, mais le service n’est disponible qu’aux clients éligibles hors Suisse.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic propose ponctuellement des campagnes de parrainage dans certains pays européens, sous forme d’actions gratuites à l’ouverture d’un compte via un lien de parrainage. Cependant, ces offres ne sont pas actives pour les résidents suisses.
Trade Republic est-il régulé en Suisse ?
Trade Republic n'est pas régulé par la FINMA en Suisse. Il s'agit d'une banque allemande agréée supervisée par la BaFin en Allemagne, avec la protection des dépôts sous régime allemand. Le service reste à ce jour inaccessible aux résidents suisses.
Quel est le dépôt minimum chez Trade Republic ?
Dans les pays où Trade Republic est disponible, le dépôt minimum pour ouvrir un compte est de seulement 1 €. Toutefois, ce service n'est pas ouvert aux résidents de Suisse.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type, conformément à ses principes de tarification transparente et aux exigences réglementaires européennes sur la promotion des produits bancaires.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne permet pas le trading à effet de levier. Aucun accès aux CFD ou produits à marge n’est proposé : seuls les achats directs d’actions, ETF, obligations ou cryptos sont accessibles, sans possibilité de spéculation avec effet de levier.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il ?
La plateforme gagne de l’argent principalement via des commissions fixes (1 € par achat d’action, ETF ou crypto), ainsi que de petits frais sur conversion de devise (0,3 %). Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de coûts cachés pour la majorité des opérations.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic a été fondé par une équipe allemande et opère en tant que banque allemande agréée. L’entreprise est soutenue par de grands investisseurs européens de la fintech et concentre son activité sur la démocratisation de l’investissement en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été créée en 2015. Depuis, la plateforme a connu une forte croissance en Allemagne puis dans d’autres pays européens, élargissant continuellement son offre ainsi que son univers d’investissement.
Trade Republic propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas de copy trading ni de service de trading social. Les clients gèrent et passent leurs ordres eux-mêmes : aucun module d’imitation automatique des stratégies d’autres investisseurs n’est disponible.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client est joignable principalement via le chat intégré à l’application ou par email. Il n’existe pas de support téléphonique direct. Les horaires sont larges, couvrant tous les jours de la semaine, mais le service n’est disponible qu’aux clients éligibles hors Suisse.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic propose ponctuellement des campagnes de parrainage dans certains pays européens, sous forme d’actions gratuites à l’ouverture d’un compte via un lien de parrainage. Cependant, ces offres ne sont pas actives pour les résidents suisses.
