Comment investir en Bourse en Suisse ?
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Spreads compétitifs
- Enregistré auprès de l'AMF
- Assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone
Ce qui distingue Eightcap des autres brokers est la combinaison de spreads compétitifs et l'enregistrement auprès de l'AMF, ce qui garantit une certaine sécurité et conformité pour les traders français. De plus, l'assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone est un atout non négligeable pour les traders recherchant un support réactif. Eightcap est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme fiable avec des frais bas et une variété d'actifs, mais qui n'ont pas nécessairement besoin de fonctionnalités avancées comme le copy trading.
Eightcap exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable par rapport à certains de ses concurrents comme Vantage qui nécessite 200 €. En termes de frais, Eightcap se distingue par l'absence de frais sur les produits Forex (FX) ou CFD, ce qui est un avantage considérable pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits.
Eightcap offre une gamme variée d'actifs à trader, incluant le Forex, les actions, les cryptomonnaies, et les matières premières. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles, similaire à ce que proposent des plateformes comme eToro, qui offre également un large éventail d'actifs.
Eightcap propose les plateformes de trading MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView, qui sont parmi les plus populaires et les plus robustes du marché. Le broker permet également l'utilisation d'un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading sans risque financier. En revanche, Eightcap ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui souhaitent reproduire les stratégies de traders expérimentés.
Eightcap bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant un haut niveau de satisfaction client. Ce score est similaire à celui d'autres brokers de renom comme eToro (4,2/5) et AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.9/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, SCB, SVGFSA
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum raisonnable de 100 €
- Aucun frais sur les produits FX ou CFD
- Plateformes robustes et populaires (MT4, MT5, TradingView)
- Assistance 24/5 par chat, e-mail et téléphone
- Enregistré auprès de l'AMF
- Absence de copy trading
- Moins de ressources éducatives et d'outils pour les débutants par rapport à Vantage ou AvaTrade
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Large choix de plus de 3000 actifs numériques
- Sécurité élevée
- Enregistré auprès de l'AMF
- Plan d’épargne avec Bitpanda Savings
Bitpanda se distingue par son focus sur les actifs numériques et sa simplicité d'utilisation. Avec un dépôt minimum très bas et une large gamme d'actifs numériques, Bitpanda est particulièrement bien adapté aux investisseurs débutants ou à ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille. De plus, l'intégration d'options de plan d'épargne, comme Bitpanda Savings, permet aux utilisateurs d'automatiser leurs investissements, ce qui est idéal pour ceux qui cherchent à investir régulièrement sans se soucier des fluctuations du marché.
Bitpanda se distingue par un dépôt minimum bas de seulement 10 €, ce qui le rend accessible à une large audience, y compris les investisseurs débutants. Ce montant est nettement inférieur à celui de nombreux autres brokers, comme Vantage FX qui exige un dépôt de 200 €. En termes de frais, Bitpanda se positionne de manière compétitive avec 0 € de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un avantage pour les investisseurs souhaitant éviter des coûts additionnels.
Bitpanda propose une gamme très diversifiée d'actifs, incluant les actions, les ETFs, les cryptomonnaies, et les métaux précieux. Avec plus de 3000 actifs numériques disponibles, Bitpanda est particulièrement attractif pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des actifs numériques en plus des options plus traditionnelles comme les actions et les ETFs. Comparé à d'autres brokers comme eToro ou AvaTrade, qui offrent également une gamme variée d'actifs, Bitpanda se distingue par son large choix d'actifs numériques, ce qui en fait une plateforme idéale pour les investisseurs intéressés par les cryptomonnaies et les métaux précieux.
Bitpanda propose une plateforme de trading intuitive, conçue pour être simple d'utilisation tout en offrant une large gamme de fonctionnalités. Bien que la plateforme soit facile à utiliser, elle ne propose pas de fonctionnalités de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent suivre les stratégies de traders expérimentés, comme cela est possible sur eToro. De plus, Bitpanda ne propose pas de compte démo, ce qui peut être une limitation pour ceux qui souhaitent s'exercer sans risquer de capital réel.
Bitpanda obtient une note de 3,9/5 sur Trustpilot, ce qui est une bonne indication de la satisfaction client. Cette note est légèrement inférieure à celle de certains concurrents comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5), mais reste globalement positive. Les utilisateurs apprécient particulièrement la sécurité élevée de la plateforme et la diversité des actifs disponibles.
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1
- Régulation : FMA, AMF
- Note Trustpilot : 3.9/5
- Indicateurs : EMA, SMA, MACD, RSI
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, USD, GBP, CHF, TRY, PLN, HUF, CZK, DKK et SEK
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0 €
- Dépôt minimum très bas de 10 €
- 0 € de frais de dépôt et de retrait
- Large choix de plus de 3000 actifs numériques, y compris cryptomonnaies et métaux précieux
- Options de plan d'épargne automatisé avec Bitpanda Savings
- Sécurité élevée et enregistrement auprès de l'AMF
- Pas de fonctionnalités de copy trading disponibles
- Pas de compte démo pour s'exercer
- Note Trustpilot de 3,9/5, légèrement inférieure à celle de certains concurrents
- Les frais de spread peuvent être perçus comme élevés par rapport à d'autres plateformes
- 0$ de frais sur les positions des actions et ETF en direct
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF
- Option de trading social
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB se distingue principalement par sa politique de frais extrêmement avantageuse et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les traders novices ou ceux qui cherchent à tester le trading sans engagement financier important. De plus, sa plateforme xStation 5 est bien conçue, offrant des outils de trading avancés tout en étant accessible. XTB est donc particulièrement bien adapté aux traders qui cherchent une plateforme sans frais cachés, avec un accès facile aux actions, ETFs et CFDs, mais qui ne nécessitent pas de copy trading ou de trading sur cryptomonnaies.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum requis, ce qui le rend extrêmement accessible pour les traders débutants ou ceux avec un capital limité. En termes de frais, XTB est également très compétitif, avec des frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et les ETFs, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs à long terme.
XTB offre une large gamme d'actifs, y compris les actions, les ETFs, et les CFDs. Bien que sa sélection d'actifs soit solide, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme eToro, qui propose également le Forex et les cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur les actions, les ETFs et les CFDs, XTB reste une option très compétitive.
XTB propose sa propre plateforme de trading, xStation 5, en plus de MetaTrader 4 (MT4). La plateforme xStation 5 est reconnue pour son interface intuitive et ses outils d'analyse avancés, ce qui la rend adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. XTB propose également un compte démo, ce qui est un excellent moyen pour les nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui recherchent cette fonctionnalité, très populaire chez des brokers comme eToro.
XTB a une note de 3,6/5 sur Trustpilot, ce qui est légèrement inférieur à d'autres brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note moyenne pourrait refléter certaines préoccupations des utilisateurs, potentiellement liées à des aspects spécifiques du service client ou à l'interface utilisateur de la plateforme. Néanmoins, XTB reste globalement bien évalué, notamment pour ses faibles coûts et la robustesse de sa plateforme de trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et ETFs
- Plateforme xStation 5 intuitive et puissante
- Compte démo disponible
- Forte concentration sur les actions, ETFs et CFDs
- Note Trustpilot de 3,6/5, inférieure à certains concurrents
- Pas de copy trading disponible
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de cryptomonnaies ni de Forex)
Investir en Bourse séduit de plus en plus de particuliers qui souhaitent faire fructifier leurs économies. En effet vous pouvez acheter facilement en Bourse des actions, des obligations, investir dans des fonds de placement au rendement élevé tout en payant des frais réduits. Mais quels sont les moyens d’investir en Bourse, les comptes et plateformes d’investissement les mieux adaptées à votre profil et à vos objectifs ? Autant de questions auxquelles nous allons répondre ici avec un guide simple et complet pour investir en Bourse.
Investir en Bourse : ce qu'il faut retenir
- Il est possible d’investir en Bourse en ligne et de manière autonome avec l'émergence des nouvelles plateformes de courtage en ligne ou de robots-conseillers.
- Les solutions pour investir en Bourse varient selon votre profil d'investisseur.
- Vous pouvez investir en Bourse sur les actions mais aussi sur d’autres instruments comme les fonds ou les obligations.
- L’investissement en Bourse n’exige pas forcément un capital important.
- L'investissement en Bourse dans des actions permet une bonne liquidité mais un risque plus élevé, l'achat d'obligations est moins risqué mais permet une moins bonne liquidité.
- Vous pouvez investir en Bourse à partir de 500 CHF.
- L'investissement en Bourse nécessite de connaître le marché, l'horizon de placement, le montant à investir, sa tolérance au risque, le but de son investissement.
Quels sont les différents moyens pour investir en Bourse en Suisse ?
Pour investir en Bourse, il faut d’abord détenir un véhicule de placement ou d’épargne sur lequel seront hébergés les titres achetés et versés les gains éventuels. Il peut ici s’agir :
- Le compte-titres
- La prévoyance 3a liée à des fonds
Vous devez ensuite choisir un intermédiaire pour réaliser vos opérations en Bourse comme :
- Un gestionnaire de placement pour un accompagnement personnalisé, une présence physique
- Un courtier en ligne pour les investisseurs aguerris connaissant les marchés, les placements et souhaitant bénéficier de frais de transaction réduits
- Un robot conseiller pour une gestion pilotée sur une plateforme en ligne, pour tout type d'investisseur.
Toutes les clés pour investir en Suisse
Comment investir en Bourse en ligne ?
L’investissement en Bourse a évolué avec le temps et avec les avancées technologiques. Il est ainsi possible et même facile aujourd’hui de réaliser des investissements en Bourse en ligne. On distingue ici plusieurs solutions d’investissement boursier en ligne :
- Le courtage en ligne avec votre banque habituelle : de plus en plus de banques proposent à leurs clients des solutions de courtage en ligne. D'autres acteurs privés comme Questrade ou Wealthsimple ont également émergé.
- Les courtiers en ligne : d’autres solutions de courtage permettent d’investir en ligne en toute autonomie ou en faisant appel aux services d’un conseiller financier.
- Les robots conseillers : enfin, les robots conseillers sont une des dernières innovations dans le domaine de l’investissement boursier en ligne. Ils prennent en effet en charge la composition et la gestion de votre portefeuille en se basant sur votre profil d’investisseur et de manière automatisée.
Alors quelle plateforme choisir pour investir en Bourse ? L’application que vous choisirez pour réaliser vos investissements en Bourse va dépendre de votre profil et de vos objectifs.
- Si vous souhaitez investir seul et constituer votre propre portefeuille en Bourse, un courtier en ligne sera une solution intéressante.
- Si vous ne souhaitez pas ou n’avez pas les connaissances nécessaires pour gérer au mieux vos investissements, vous pouvez faire appel à un robot conseiller ou à un conseiller financier.
Où investir en Bourse ?
Investir en ligne en toute autonomie est donc aujourd’hui possible et même facile. Reste maintenant à savoir où et sur quoi investir en Bourse. Les catégories d’actifs et d’instruments sur lesquels vous pouvez miser sur le marché boursier sont en effet nombreux avec :
- Les actions de sociétés cotées : il s’agit ici d’acheter des parts de cette entreprise en échange d’un dividende ou dans le but de réaliser un gain en capital ou plus-value.
- Les fonds communs de placement : il s’agit ici de miser en commun avec d’autres investisseurs sur un portefeuille (fonds) géré par un gestionnaire professionnel.
- Les ETF : il s’agit ici de miser sur un panier de valeurs reproduisant la composition d’un indice boursier ou d’un indice sectoriel.
- Les obligations ou titres d’emprunt : il s’agit ici de prêter de l’argent à des entreprises ou Etats en échange d’un taux d’intérêt.
Ces placements sont accessibles par différents comptes et régimes. Vous pouvez y accéder soit par le biais de votre institution financière, soit via une plateforme en ligne de courtiers, soit par un gestionnaire de portefeuille qui vous aidera à choisir le meilleur régime pour votre profil.
Comment investir en bourse quand on est débutant ?
De plus en plus de jeunes se lancent aujourd’hui dans l’investissement en Bourse, mais il n’y a pas d’âge pour débuter dans ce domaine. Cependant et en tant qu’investisseur débutant, il est nécessaire de prendre quelques précautions avant de se lancer.
- La solution la plus simple est de confier la gestion de ses investissements à un tiers dont c’est le métier comme un conseiller financier ou à un logiciel spécialement développé à cet effet comme un robot conseiller.
- Il est également possible de réaliser soi-même ses investissements en Bourse, mais dans ce cas, il est préférable de prendre le temps de se former et de s’intéresser au fonctionnement des marchés avant de commencer à investir son argent.
- Un investisseur ne devenant pas rentable du jour au lendemain, il est également préférable de ne pas investir en Bourse d’argent dont vous pourriez avoir besoin pour vivre ou pour faire face à des dépenses imprévues.
- De la même manière, il est nécessaire de mettre en place une stratégie d’investissement précise et idéalement sur le long terme en se fixant des objectifs atteignables et en tenant compte du risque.
Quand investir en Bourse ?
S’il est possible de réaliser des investissements en Bourse à tout moment, il est nécessaire de savoir repérer les bonnes opportunités avant d’acheter des titres boursiers. Pour savoir si c’est le bon moment pour acheter une ou des actions en Bourse, vous devez vous poser ces questions simples :
- Quelle est la situation économique du moment ? La croissance est-elle au rendez-vous ou est-on en période de crise ?
- Quel niveau de risque êtes-vous prêt à prendre ? Un investisseur avec une forte appétence au risque trouvera des opportunités intéressantes sur les marchés boursiers fréquemment alors que l’investisseur prudent préférera attendre pour investir.
- Que vaut réellement une valeur cotée en Bourse ? La valeur intrinsèque des sociétés cotées en Bourse doit être définie afin de savoir si c’est le moment d’en acquérir les titres.
- Quand la société verse-t-elle ses dividendes ? Enfin, si vous avez opté pour une stratégie de rendement avec des actions permettant de toucher un dividende, vous devez détenir ces actions au plus tard la veille de la date de détachement de celui-ci.
Dans quoi investir en Bourse ?
Les meilleures actions en Bourse sur lesquelles investir dépendent de vos objectifs et de votre style d’investissement. Ainsi, on n’investira pas sur les mêmes valeurs selon que l’on recherche un rendement régulier ou un gain en capital important.
- Pour un rendement régulier : on privilégiera les actions les plus stables comme l'action Astrazeneca, Total ou encore McDonald's/
- Pour un potentiel de gain en capital important : on privilégiera les valeurs de croissance comme l’action Tesla, NVidia, Apple ou bien Airbus.
Découvrez les meilleures actions à acheter en 2022. A la fin de ce guide, vous trouverez également nos analyses précises de rendement et de potentiel sur certaines actions populaires.
Certains secteurs comme l’or sont également des investissements intéressants possibles en Bourse. L’or est en effet souvent considéré comme une valeur refuge lorsque les marchés boursiers traditionnels évoluent à la baisse. Vous pouvez ainsi utiliser des ETF pour investir sur l’or.
Pourquoi investir en Bourse ?
Dans le monde d'aujourd'hui, la gestion de ses finances s’avère de plus en plus primordiale et toujours plus importante. Les évènements dans le monde entier sont marqués par la pandémie de Covid-19. De nombreuses personnes perdent leur emploi qu'elles croyaient sûr et se retrouvent soudainement dépendantes des aides publiques. Or, la plupart des gens savent depuis un certain temps qu’à l’avenir et surtout dans leur vieillesse ils ne pourront très probablement plus compter exclusivement sur les pensions d'Etat.
On constate donc un besoin croissant de sécurité en ce qui concerne ses propres possibilités financières et, surtout, la protection financière. Les générations actuelles comprennent donc qu'elles doivent subvenir à leurs besoins financiers, et ceci aussi à l’âge de la retraite.
Mais comment y arriver ? L'argent gagné ne suffit qu'à couvrir les coûts fixes et, le cas échéant, un montant minimal est mis de côté pour des dépenses plus importantes à venir. Comment est-on censé pouvoir assurer sa propre prévoyance retraite en même temps ? Le simple fait de verser de l'argent sur un compte d'épargne, comme par le passé, n'est guère rentable à l'heure de la « politique de taux zéro » accompagnée d’une forte « inflation » et ne génère pas de « rendement ». La Bourse apparaît alors comme une solution privilégiée pour faire croître son épargne plus rapidement. Attention cependant, l'investissement boursier représente un risque, assurez-vous d'être expérimenté ou de bien vous faire accompagner.
- Le marché boursier est à la hausse depuis la pandémie COVID-19 et le nombre d'actionnaires est à la hausse ;
- La politique de taux zéro réduit l'intérêt des placements traditionnels comme les comptes épargne (mais ce qui est bien pour l'obtention de prêts intéressants, et la mise en circulation de l'argent) ;
- L'inflation croissante diminue la valeur de l'argent qui ne génère aucun intérêt ;
- L'accès au marché boursier et le trading est de plus en plus facilité par les plateformes de courtage en ligne notamment, en transférant de l'argent et en passant des ordres de bourse en quelques secondes seulement via une application.
- Internet rend la formation à l'investissement en Bourse et l'accès aux conseils facile, permettant aux particuliers de passer des ordres de Bourse sans être fin connaisseurs.
- Certains investissements en Bourse permettent des rendements bien plus élevés que les traditionnels comptes épargne.
Quelle banque choisir pour investir en Bourse en Suisse ?
Avant de choisir la banque ou le courtier avec lequel vous allez réaliser vos investissements en Bourse, vous devez effectuer un comparatif précis des différentes offres de courtage en ligne du marché.
Nous vous recommandons notamment l’offre de courtage de XTB qui offre actuellement de nombreux avantages dont :
- Des plateformes innovantes avec des outils d’analyse et d’aide à la décision de qualité.
- Un programme de formation en investissements et un programme d’accompagnement personnalisé
- Une plateforme adaptée aux débutants et une plateforme pour les investisseurs aguerris
- Une application mobile pour investir où que vous soyez
- Un fil d’actualités financières de qualité.
Cependant d'autres plateformes privées ont vu le jour et concurrencent les banques avec des frais réduits.
Investir en immobilier vs. investir en bourse : quelles différences ?
Les investisseurs à la recherche du placement idéal hésitent souvent entre investir en Bourse et investir dans l’immobilier. Or, ces deux solutions sont en réalité très différentes. Voici un comparatif précis entre ces modes d’investissement :
| Caractéristique | Investir en Bourse | Investir dans l’immobilier |
|---|---|---|
| Capitaux nécessaires | Accessible avec quelques centaines d’euros | Demande un investissement conséquent |
| Rendement | Dividendes et gains en capital | Revenus locatifs et plus-value à long terme |
| Liquidité | Les valeurs boursières sont liquides et faciles à vendre | Il est plus difficile de revendre un bien immobilier |
| Volatilité | Le marché des actions est un marché très volatile | Même s’il connaît des fluctuations, le marché de l’immobilier est moins volatile |
| Coûts et frais | Frais de courtage et de gestion | Frais d’entretien parfois élevés |
| Risques | Risque élevé et dépendant des marchés | Risque moyen |
Comment investir en Bourse soi-même ?
S’il est tout à fait possible d’investir en Bourse seul et donc par soi-même, il est aussi important de bien réfléchir à certains risques encourus.
En effet, pour investir par soi-même, il est nécessaire de comprendre l’aspect volatile et imprévisible des marchés boursiers. Il est donc indispensable pour un investisseur autonome de :
- Réaliser des analyses : l’analyse financière et économique des valeurs cotées en Bourse est indispensable pour bien organiser son portefeuille.
- Comprendre les caractéristiques des actifs : vous devez également comprendre les caractéristiques et spécificités des valeurs que vous souhaitez acquérir.
Si vous ne vous sentez pas l’âme d’un investisseur aguerri ou que vous ne vous intéressez pas aux marchés boursiers, il sera préférable de faire appel à un professionnel de l’investissement ou à un robot conseiller.
Vous pouvez également choisir d’investir librement depuis un courtier en ligne sur certains fonds comme les fonds communs de placement ou les ETF. Cela vous permettra de disposer d’un portefeuille diversifié sans avoir la responsabilité de la gestion de sa composition.
Pour investir en bourse seul, utilisez les plateformes de courtage en ligne permettant d'acheter et de vendre des titres sur les marchés financiers à frais réduits.
Pour investir en bourse seul, utilisez les plateformes de courtage en ligne permettant d'acheter et de vendre des titres sur les marchés financiers à frais réduits.
Combien d'argent faut-il pour investir en Bourse ?
L’argent nécessaire pour investir en Bourse va dépendre de différents facteurs et notamment de votre situation financière personnelle. Voici les règles à suivre si vous souhaitez vous lancer :
- Investir une partie de son épargne en Bourse : il est important de ne pas mettre l’intégralité de votre épargne dans vos investissements boursiers. Vous devez en effet garder une partie de votre épargne à utiliser en cas de besoin. Idéalement et si vous le pouvez, conservez 20% de votre capital sur un placement sécurisé ou un véhicule d’épargne classique et investissez 80% en Bourse.
- Investir en Bourse avec un petit budget : il est tout à fait possible d’investir en Bourse avec un petit budget. Il n’est en effet pas nécessaire de disposer d’un capital important pour commencer à se constituer un portefeuille boursier. 500 à 1 000 CHF suffiront à créer les bases de celui-ci et vous pourrez ensuite réinjecter vos revenus issus des dividendes ou des gains en capitaux pour acheter de nouveaux titres.
- Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier : si le marché boursier est intéressant en termes de rendement et d’investissement, il est nécessaire de bien répartir l’argent que vous investissez en Bourse en veillant à ce que votre portefeuille soit diversifié. Par exemple, vous pouvez en investir une partie en actions, une autre partie dans un ou plusieurs fonds et une autre partie en obligations.
Investir en Bourse avec petit budget : nos conseils
Si vous êtes un investisseur débutant et que vous souhaitez investir de petites sommes en Bourse, vous avez deux solutions :
- Investir vos économies actuelles : cela est possible dès 500 CHF
- Investir un petit montant chaque mois : vous pouvez aussi effectuer librement des versements sur vos comptes d’investissement en Bourse comme un compte-titres afin de l’alimenter progressivement.
Emprunter pour investir en Bourse : une bonne idée ?
Avec les taux d’intérêt actuellement très bas des courtiers en crédit, il peut être tentant, si vous n’avez pas d’épargne à utiliser, d’emprunter pour investir en Bourse. Mais est-ce vraiment une bonne idée ?
Dans les faits, il peut être dangereux de réaliser un emprunt en espérant gagner davantage que ce que cela va vous coûter car les marchés boursiers sont imprévisibles et vous pouvez perdre tout ou partie de votre capital. Avant d’emprunter pour investir en Bourse, prêtez attention aux points suivants :
- Assurez-vous de pouvoir bloquer le capital emprunté : le capital que vous allez investir grâce aux sommes empruntées doit rester sur votre compte d’investissement pendant au moins 5 à 10 ans. Assurez-vous donc de ne pas en avoir besoin durant cette période.
- N’empruntez que ce que vous pouvez rembourser : ne comptez pas sur vos gains pour rembourser vos mensualités. Vous devez être en mesure de rembourser vos créances même si votre capital est totalement perdu.
- Validez votre tolérance au risque : si vous avez une forte aversion au risque, emprunter pour investir en Bourse n’est sans doute pas une bonne idée. En effet, il s’agit d’une stratégie qui ne convient pas aux investisseurs prudents recherchant un faible niveau de risque. Une chute des marchés boursiers pourrait en effet entraîner un niveau de stress important dans le cas où vous ne supportez pas les pertes.
- N’empruntez que si votre situation financière est stable : un investisseur qui rencontre déjà des difficultés à gérer son budget mensuel ne doit en aucun cas s’endetter davantage dans le but de rembourser ses dettes ou ses crédits actuels avec les gains réalisés en Bourse. Dans tous les cas, vous devez être capable de rembourser votre crédit sans compter sur d’éventuels gains boursiers.
Comme nous venons de le voir, emprunter de l’argent pour investir en Bourse n’est pas vraiment une idée judicieuse. Il est ainsi préférable d’économiser avant d’investir ou de mettre en place une stratégie d’investissement progressive.
Nos 5 conseils pour bien investir en Bourse
Maintenant que vous connaissez les grandes règles de l’investissement en Bourse, voici cinq conseils simples à suivre pour devenir rapidement un investisseur rentable :
- Fixez-vous des objectifs atteignables : tout investisseur qui se respecte doit se fixer des objectifs financiers pour ses différents placements. Ces objectifs vont dépendre de l’objectif du placement. S’agit-il de préparer une retraite, de financer un achat ou un projet spécifique ? Un objectif motivant sera un moteur qui vous permettra de vous consacrer à votre investissement avec passion.
- Apprenez des marchés boursiers : de bonnes connaissances au sujet des marchés boursiers et de leur fonctionnement sont indispensables si vous souhaitez réaliser des placements rentables. Prenez donc un peu de temps chaque semaine pour vous informer et vous former. Il existe de nombreux modules de formations en ligne vous permettant d’apprendre les méthodes d’analyse et vous pourrez également consulter des fils d’actualité financière ciblés.
- Privilégiez un horizon de placement à long terme : sauf si vous êtes un expert des marchés financiers et que vous souhaitez spéculer à court terme afin de générer un maximum de profits en peu de temps, il est plus prudent d’investir avec un horizon de placement long. La spéculation présente en effet de nombreux risques que vous pouvez éviter avec de l’investissement progressif.
- Connaître sa tolérance au risque : vous devez définir le plus précisément possible le niveau de pertes et de variabilité de votre capital que vous êtes prêt à assumer. Rappelons en effet ici que plus la rentabilité d’un actif ou d’un marché est potentiellement importante et plus son niveau de risque sera élevé. Une forte aversion au risque doit vous orienter vers les instruments les moins risqués comme les obligations ou certains fonds sécurisés. Si vous avez une forte tolérance au risque, vous pourrez tenter des investissements plus risqués comme les actions ou les crypto-monnaies.
- Ne laissez pas vos émotions prendre le dessus : enfin, l’investissement en Bourse est une activité qui peut générer tout un tas d’émotions comme le stress, l’engouement ou la peur. Un bon investisseur ne doit pas laisser ces ressentis lui faire prendre de mauvaises décisions et doit toujours garder en tête sa stratégie initiale et s’y tenir.
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