Meilleurs brokers Forex en 2024
- Processus KYC rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF, ASIC, CySEC, FCA
- Gestion du levier modifiable à chaque prise de position
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eToro est avant tout reconnu pour son approche unique du trading social, permettant aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies de traders expérimentés. Cette fonctionnalité, combinée à une plateforme simple d'utilisation, fait d'eToro un choix idéal pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent bénéficier des connaissances d'une communauté active.
eToro se distingue par un dépôt minimum particulièrement bas de 50 €, ce qui le rend très accessible, surtout comparé à des brokers comme Vantage FX (200 €) ou Eightcap (100 €). Toutefois, les spreads chez eToro sont moins compétitifs, avec un spread de 1 pip sur la paire EUR/USD, 1 pip sur USD/JPY, et 2 pips sur GBP/USD. Ces spreads sont plus élevés que ceux proposés par des brokers comme Eightcap ou Vantage FX, qui offrent des spreads aussi bas que 0 pip sur certaines paires majeures. Les frais overnight varient entre 0,1 % et 0,5 %, alignés avec la norme du secteur.
eToro propose 49 paires de devises, un chiffre qui se situe dans la moyenne du marché. Ce nombre est supérieur à celui de FXCM (40 paires) mais légèrement inférieur à celui de brokers comme FPMarkets (70 paires) ou Vantage FX (61 paires). Cela dit, eToro compense ce nombre par une diversité d'autres instruments financiers disponibles, comme les actions, les ETF, et les crypto-monnaies.
eToro se démarque avec sa plateforme unique et propriétaire, Etoro Trading, qui est conçue pour être intuitive et facile à utiliser, en particulier pour les débutants. Le broker est également largement reconnu pour sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les trades d'autres investisseurs en temps réel. Un compte démo est disponible, ce qui est un atout pour ceux qui souhaitent se familiariser avec la plateforme sans risque.
eToro bénéficie d'une excellente note Trustpilot de 4,2/5, ce qui reflète une satisfaction générale élevée parmi ses utilisateurs. Cette note est comparable à celle d'Eightcap (4,2/5) et légèrement inférieure à celle de brokers comme FPMarkets (4,8/5) ou Pepperstone (4,4/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum très bas de 50 €, rendant la plateforme accessible à un large public.
- Copy trading disponible, avec une communauté active de traders à copier.
- Plateforme propriétaire intuitive, idéale pour les débutants.
- Note Trustpilot élevée, témoignant de la satisfaction générale des utilisateurs.
- Spreads relativement élevés par rapport à des concurrents comme Eightcap ou Vantage FX.
- Nombre de paires de devises limité par rapport à des brokers comme FPMarkets.
- Absence des plateformes standards comme MT4 et MT5 pour les traders expérimentés.
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Accès à AutoChartist
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Accès à AutoChartist
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade se démarque par la richesse de ses plateformes de trading et ses solutions de copy trading efficaces. Le broker est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme polyvalente avec de nombreuses fonctionnalités et des outils de trading avancés. Avec une note Trustpilot élevée et des frais overnight compétitifs, AvaTrade s'adresse aussi bien aux traders débutants qu'aux plus expérimentés qui recherchent une expérience de trading complète et fiable.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui le place dans la moyenne du marché, comparable à des brokers comme Eightcap et BDSwiss. En ce qui concerne les spreads, AvaTrade propose des conditions compétitives avec un spread de 0,9 pip sur la paire EUR/USD, 1,1 pip sur USD/JPY, et 1,6 pip sur GBP/USD. Ces spreads sont légèrement plus élevés que ceux offerts par des brokers comme Eightcap ou Vantage FX, qui proposent des spreads à partir de 0 pip pour certaines paires majeures. Les frais overnight sont également modérés, avec un taux de 0,05 %, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à minimiser les coûts de portage.
AvaTrade propose 50 paires de devises, un nombre légèrement supérieur à la moyenne du marché. Par exemple, eToro offre 49 paires tandis que Vantage FX en propose 61.
AvaTrade se distingue par la diversité de ses plateformes de trading disponibles, y compris MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. De plus, AvaTrade propose un compte démo, ce qui permet aux utilisateurs de s'entraîner ou de tester de nouvelles stratégies sans risque. AvaTrade est également reconnu pour ses solutions de copy trading, permettant aux traders de copier les transactions d'autres utilisateurs directement sur la plateforme.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note Trustpilot de 4,5/5, ce qui témoigne d'une grande satisfaction de la part des utilisateurs. Cette note est supérieure à celle de brokers comme XTB (3,6/5) et Vantage FX (3,3/5), ce qui renforce l'image positive d'AvaTrade en matière de service client et d'expérience utilisateur.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Large choix de plateformes de trading, y compris MT4, MT5, cTrader, et TradingView.
- Solutions de copy trading disponibles, idéales pour les débutants ou les traders sociaux.
- Compte démo disponible pour tester la plateforme sans risque.
- Note Trustpilot élevée de 4,5/5, indiquant une grande satisfaction client.
- Spreads légèrement plus élevés que certains concurrents comme Eightcap ou Vantage FX.
- Nombre de paires de devises disponibles légèrement inférieur à certains brokers comme Vantage FX ou FPMarkets.
- Dépôt minimum de 100 €, qui est compétitif mais peut être plus élevé que chez certains concurrents offrant un accès encore plus abordable.
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Signaux Forex gratuits
- Programme de fidélité intéressant
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Signaux Forex gratuits
- Programme de fidélité intéressant
Vantage FX se démarque par ses spreads compétitifs et sa gamme étendue de plateformes de trading, y compris une application mobile dédiée. Le broker est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme polyvalente avec des spreads serrés et des options de copy trading.
Vantage FX exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que la moyenne des brokers tels qu'eToro (50 €) ou XTB (0 €). Cependant, en contrepartie, Vantage FX offre des spreads très compétitifs avec un spread de 0 pip sur la paire EUR/USD, 0,4 pip sur USD/JPY, et 0,3 pip sur GBP/USD, identiques à ceux proposés par Eightcap. Les frais overnight oscillent entre 0,1 % et 0,5 %, ce qui est en ligne avec la moyenne du marché.
Vantage FX propose 61 paires de devises, ce qui est supérieur à des brokers comme Eightcap (45 paires) ou eToro (49 paires), mais légèrement inférieur à FPMarkets qui en offre 70. Cela en fait un choix solide pour les traders qui recherchent une diversité de paires sans nécessairement opter pour les options les plus vastes du marché.
Vantage FX se distingue par une large gamme de plateformes disponibles, y compris MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, offrant ainsi une grande flexibilité aux traders. Un compte démo est également disponible, permettant aux utilisateurs de s'entraîner ou de tester des stratégies sans risque. Contrairement à Eightcap, Vantage FX propose aussi des options de copy trading, un avantage majeur pour ceux qui souhaitent suivre et copier les stratégies de traders plus expérimentés.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Spreads très compétitifs, notamment 0 pip sur EUR/USD.
- Large choix de plateformes, y compris une application mobile dédiée.
- Compte démo disponible pour les nouveaux utilisateurs.
- Copy trading disponible, idéal pour les débutants ou les traders sociaux.
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Contenu pédagogique ultra-complet
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Contenu pédagogique ultra-complet
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum et ses frais overnight très bas, ce qui en fait un choix attractif pour les traders soucieux des coûts. Sa plateforme Xstation 5 est également un point fort, reconnue pour sa rapidité et son interface utilisateur conviviale. Toutefois, l'absence de copy trading et une note Trustpilot légèrement inférieure peuvent freiner ceux qui recherchent une expérience de trading plus sociale ou qui attachent une grande importance à la réputation en ligne.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend extrêmement accessible, notamment pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent investir de petits montants. En termes de spreads, XTB propose des conditions compétitives bien que légèrement supérieures à certains concurrents. Par exemple, le spread sur la paire EUR/USD est de 1 pip, sur USD/JPY de 1,7 pip, et sur GBP/USD de 1,1 pip. Ces spreads sont plus élevés que ceux de brokers comme Eightcap ou Vantage FX, qui offrent des spreads à partir de 0 pip. Cependant, les frais overnight de XTB sont parmi les plus bas, avec seulement 0,005 %, ce qui est bien inférieur à la moyenne du marché.
XTB offre 49 paires de devises, ce qui est en ligne avec des brokers comme eToro (49 paires) mais légèrement inférieur à ceux comme FPMarkets (70 paires) ou Vantage FX (61 paires).
XTB propose la plateforme propriétaire Xstation 5, ainsi que MetaTrader 4 (MT4), ce qui lui permet de s'adresser à différents profils de traders, des débutants aux plus expérimentés. Un compte démo est disponible, un avantage pour ceux qui souhaitent se familiariser avec la plateforme avant d'investir de l'argent réel. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui peut être un inconvénient pour ceux qui cherchent à suivre les stratégies d'autres traders, une fonctionnalité que l'on trouve chez des brokers comme eToro ou AvaTrade.
XTB possède une note Trustpilot de 3,6/5, ce qui est respectable mais inférieure à celle de brokers comme FPMarkets (4,8/5) ou Pepperstone (4,4/5).
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Aucun dépôt minimum requis, ce qui le rend accessible à tous.
- Frais overnight très bas de 0,005 %, bien inférieurs à la moyenne du marché.
- Plateformes de trading robustes, y compris Xstation 5 et MT4.
- Compte démo disponible pour tester la plateforme avant de trader en réel.
- Spreads plus élevés que certains concurrents comme Eightcap ou Vantage FX.
- Pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les traders sociaux.
- Note Trustpilot moyenne, suggérant des aspects à améliorer en termes de satisfaction client.
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Service clientèle joignable 24 h/24 pendant 5 j/7
- Enregistré auprès de VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Service clientèle joignable 24 h/24 pendant 5 j/7
- Enregistré auprès de VFSC, ASIC, FCA, FSCA
Eightcap se distingue par ses spreads extrêmement compétitifs et sa disponibilité sur des plateformes de trading robustes comme MT4, MT5, et TradingView. Ce broker est particulièrement adapté aux traders qui recherchent des coûts de transaction bas et une expérience de trading flexible.
Eightcap propose un dépôt minimum de 100 €, ce qui le place dans la moyenne du marché, comparable à des brokers comme AvaTrade et BDSwiss qui demandent également un dépôt minimum de 100 €.
En termes de spreads, Eightcap offre des conditions très compétitives, avec un spread de 0 pip sur la paire EUR/USD, 0,4 pip sur USD/JPY, et 0,3 pip sur GBP/USD. Ces spreads sont identiques à ceux de Vantage et proches de ceux proposés par Pepperstone, qui offre un spread de 0,1 pip sur GBP/USD. Les frais overnight varient entre 0,1 % et 0,5 %, ce qui est assez courant sur le marché.
Eightcap propose 45 paires de devises, ce qui est un peu en dessous de la moyenne du marché. Par exemple, Vantage offre 61 paires, tandis que FPMarkets en propose 70.
Eightcap met à disposition les plateformes de trading populaires MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), ainsi que TradingView. Il propose également un compte démo, ce qui est un avantage pour les débutants ou ceux qui souhaitent tester la plateforme avant de s'engager. Cependant, Eightcap ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui peut être un inconvénient par rapport à des brokers comme eToro ou AvaTrade.
Eightcap bénéficie d'une note Trustpilot de 4,2/5, ce qui reflète une satisfaction générale de la part des utilisateurs.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Spreads compétitifs, notamment 0 pip sur EUR/USD.
- Disponible sur MT4, MT5, et TradingView.
- Compte démo disponible pour les nouveaux utilisateurs.
- Assistance disponible 24/5.
- Enregistré auprès de l'AMF
- Nombre limité de paires de devises par rapport à certains concurrents.
- Absence de copy trading, ce qui peut être un frein pour certains traders.
- Tarifs très compétitifs
- Protection solde négatif
- Choix des meilleurs ETF
- Régulé au Royaume-Uni
- Tarifs très compétitifs
- Protection solde négatif
- Choix des meilleurs ETF
- Régulé au Royaume-Uni
ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
Quels sont les frais appliqués sur ActivTrades ?
ActivTrades propose des spreads attractifs et ne facture aucune commission sur plusieurs catégories d'actifs. Les retraits s'effectuent avec des frais réduits, tandis qu'un prélèvement d'inactivité peut s'appliquer après une longue période d'absence. La transparence tarifaire est une priorité pour la plateforme afin d'éviter toute mauvaise surprise.
Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
Est-il simple de récupérer ses fonds sur ActivTrades ?
Effectuer un retrait sur ActivTrades est une démarche rapide et fiable. Différents moyens de paiement sont proposés, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, avec des délais de traitement optimisés. La transparence des frais et la facilité d'accès aux fonds font de cette plateforme un choix sûr pour les traders.
ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
Quels sont les frais appliqués sur ActivTrades ?
ActivTrades propose des spreads attractifs et ne facture aucune commission sur plusieurs catégories d'actifs. Les retraits s'effectuent avec des frais réduits, tandis qu'un prélèvement d'inactivité peut s'appliquer après une longue période d'absence. La transparence tarifaire est une priorité pour la plateforme afin d'éviter toute mauvaise surprise.
Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
Est-il simple de récupérer ses fonds sur ActivTrades ?
Effectuer un retrait sur ActivTrades est une démarche rapide et fiable. Différents moyens de paiement sont proposés, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, avec des délais de traitement optimisés. La transparence des frais et la facilité d'accès aux fonds font de cette plateforme un choix sûr pour les traders.
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
Pepperstone se démarque par ses spreads très compétitifs, l'absence de dépôt minimum, et la diversité de ses plateformes de trading. Il est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une option économique avec des coûts de transaction faibles, tout en ayant accès à des outils de trading avancés. Avec une note Trustpilot élevée et des fonctionnalités comme le copy trading, Pepperstone est un choix solide pour les traders de tous niveaux, qu'ils soient débutants ou expérimentés.
Pepperstone se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui en fait une option extrêmement accessible pour les traders de tous niveaux. En termes de spreads, Pepperstone offre des conditions très compétitives avec un spread de 0 pip sur la paire EUR/USD, 0,4 pip sur USD/JPY, et 0,1 pip sur GBP/USD. Ces spreads sont parmi les plus bas du marché, comparables à ceux de Vantage FX et Eightcap, qui proposent également des spreads très serrés. Les frais overnight sont également compétitifs, avec un taux de 0,05 %, ce qui est favorable pour les traders souhaitant réduire les coûts de portage.
Pepperstone propose 62 paires de devises, offrant ainsi une bonne diversité pour les traders qui souhaitent accéder à un large éventail de marchés. Ce nombre est supérieur à celui d'Eightcap (45 paires) et légèrement inférieur à celui de FPMarkets (70 paires).
Pepperstone offre une vaste gamme de plateformes de trading, y compris MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. De plus, un compte démo est disponible, ce qui permet aux utilisateurs de s'entraîner ou de tester des stratégies sans risquer leur capital. Pepperstone propose également des options de copy trading, une fonctionnalité avantageuse pour les débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées.
Pepperstone bénéficie d'une excellente note Trustpilot de 4,4/5, ce qui reflète une grande satisfaction de la part des utilisateurs. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents comme Vantage FX (3,3/5) et XTB (3,6/5), ce qui confirme la bonne réputation de Pepperstone en matière de service client et d'expérience utilisateur.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : MACD, RSI, Stochastique, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Absence de dépôt minimum, rendant la plateforme accessible à tous.
- Spreads très compétitifs, avec 0 pip sur EUR/USD.
- Large choix de plateformes de trading, y compris MT4, MT5, cTrader, et TradingView.
- Copy trading disponible, idéal pour les débutants ou les traders sociaux.
- Note Trustpilot élevée (4,4/5), témoignant d'une forte satisfaction client.
- Les traders qui recherchent une plateforme ultra spécialisée dans le forex pourraient trouver une offre de paires un peu limitée par rapport à d'autres options.
- Qu'est-ce que le Forex ou marché des changes ?
- Qu'est-ce qu'un broker Forex ?
- Comment choisir un broker Forex ?
- Quel broker Forex pour un débutant ?
- Comment trader sur le Forex avec un broker en ligne ?
- Quelles paires de devises trader sur le Forex avec un broker en ligne ?
- Quels sont les frais des brokers Forex ?
- Quelles stratégies pour trader avec un broker Forex ?
- Quelle fiscalité sur les revenus issus du Forex en Suisse ?
Qu'est-ce que le Forex ou marché des changes ?
Le Forex (Foreign Exchange), aussi appelé marché des changes, est le plus grand marché financier au monde, où les devises sont échangées en continu. Il fonctionne 24h/24, 5 jours sur 7, avec un volume de transactions quotidien dépassant plusieurs milliards de dollars. Ce marché repose sur l’échange de paires de devises, où l’une est achetée et l’autre est vendue simultanément. Chaque paire est exprimée sous la forme XXX/YYY, par exemple EUR/USD (Euro contre Dollar américain) ou GBP/JPY (Livre sterling contre Yen japonais). La première devise de la paire est appelée devise de base, et la seconde devise de cotation. Ainsi, si l’EUR/USD est coté à 1,10, cela signifie que 1 euro vaut 1,10 dollar américain.
Le Forex est dominé par plusieurs types d’acteurs. Les banques centrales influencent le marché par leurs décisions de politique monétaire. Les institutions financières et hedge funds effectuent des transactions massives, tandis que les entreprises multinationales achètent et vendent des devises pour leurs activités internationales. Enfin, les traders particuliers accèdent au marché via des courtiers Forex qui leur permettent de spéculer sur l’évolution des devises avec des effets de levier.
Ce marché présente plusieurs atouts qui attirent les investisseurs. Il est accessible avec un fonctionnement en continu, offrant des opportunités à toute heure. Sa liquidité élevée permet d’exécuter des ordres rapidement, sans craindre un manque de contreparties. L’effet de levier proposé par les brokers Forex permet d’ouvrir des positions bien plus importantes que son capital initial, bien que cela augmente aussi le risque. De plus, contrairement aux marchés actions, le Forex offre la possibilité de spéculer aussi bien à la hausse qu’à la baisse en vendant une devise contre une autre.
Qu'est-ce qu'un broker Forex ?
Un broker Forex, ou courtier Forex, est une plateforme qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des devises sur le marché des changes. Il sert d’intermédiaire entre le trader et le marché interbancaire, où les grandes institutions financières échangent des devises à grande échelle. Grâce aux brokers en ligne, le Forex est devenu accessible aux particuliers, qui peuvent spéculer sur l’évolution des taux de change depuis une interface intuitive et avec un capital relativement faible.
Les brokers Forex proposent des paires de devises comme EUR/USD, GBP/JPY ou USD/CHF, et permettent d’ouvrir des positions avec ou sans effet de levier, selon le niveau de risque souhaité. Ils mettent à disposition des outils avancés pour analyser le marché, comme des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des fonctionnalités de trading automatique. Certains brokers offrent également un accès aux CFD (Contracts for Difference), permettant de spéculer sur les fluctuations des devises sans posséder réellement l’actif sous-jacent.
Comparez les meilleurs brokers Forex régulés en France.
Comparez les meilleurs brokers et courtiers en Suisse et trouvez celui qui vous correspond !Comparez les brokersComment choisir un broker Forex ?
Le choix d’un broker Forex est une étape essentielle pour trader les devises dans de bonnes conditions. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour sélectionner la plateforme qui correspond le mieux à vos besoins et à votre style de trading. Voici les principaux éléments à analyser avant d’ouvrir un compte.
1. La régulation et la sécurité des fonds
Un broker Forex fiable doit être régulé par une autorité financière reconnue, garantissant la protection des fonds des clients et des pratiques de trading transparentes. Vérifiez que le broker est enregistré auprès d’organismes comme :
- L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France
- La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni
- La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en Europe
- La Securities and Exchange Commission (SEC)
- ou la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aux États-Unis
Un broker régulé garantit que les fonds des clients sont séparés des comptes de l’entreprise, réduisant le risque de fraude ou de faillite.
2. Le type de broker : Market Maker ou ECN/STP
Il existe deux grandes catégories de brokers Forex :
| Critères | Broker Market Maker | Broker ECN/STP |
|---|---|---|
| Mode d’exécution | Crée un marché interne, prend l’autre côté des ordres des clients. | Transmet les ordres directement au marché interbancaire. |
| Spreads | Fixes ou légèrement variables, généralement plus élevés. | Spreads variables, souvent plus serrés. |
| Commissions | Aucune ou très faible, les frais sont intégrés dans le spread. | Commission par lot tradé, mais spreads plus compétitifs. |
| Vitesse d’exécution | Rapide, mais avec un risque de requotes en période de forte volatilité. | Exécution ultra-rapide sans requotes, adaptée au scalping. |
| Transparence des prix | Le broker contrôle les prix et peut ajuster les cotations. | Accès aux prix réels du marché interbancaire sans intervention du broker. |
| Slippage (décalage de prix) | Possible en période de forte volatilité, car le broker exécute les ordres en interne. | Moins fréquent, car les ordres sont envoyés directement au marché. |
| Effet de levier | Souvent élevé (jusqu’à 1:500 chez certains brokers). | Limité selon la régulation (1:30 en Europe, plus élevé hors UE). |
| Type de trader ciblé | Débutants, swing traders et traders occasionnels. | Scalpers, traders actifs et investisseurs professionnels. |
| Conflit d’intérêts possible | Oui, car le broker peut être la contrepartie des ordres des clients. | Non, le broker ne trade pas contre ses clients. |
| Conditions adaptées | Idéal pour les traders qui préfèrent des frais réduits sans commission et une interface simple. | Parfait pour ceux qui recherchent une exécution rapide avec des spreads serrés, quitte à payer une commission. |
Quel type de broker choisir ?
- Débutant : Market Maker (exécution rapide, pas de commission)
- Trader avancé : ECN/STP (exécution plus transparente, spreads serrés)
3. Les spreads et commissions
Les brokers Forex se rémunèrent principalement de deux manières :
- Les spreads : différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’une paire de devises. Ils peuvent être fixes ou variables.
- Les commissions : appliquées sur chaque transaction, généralement par lot de 100 000 unités de devise.
4. L’effet de levier proposé
L’effet de levier permet d’amplifier les gains (et les pertes) en augmentant la taille des positions avec un capital limité. En Europe, la réglementation ESMA limite l’effet de levier à 1:30 pour les particuliers sur les paires majeures, et 1:20 sur les paires mineures. Certains brokers offshore proposent un levier jusqu’à 1:500, mais avec un risque accru.
5. Les plateformes de trading disponibles
Un bon broker Forex doit proposer une plateforme intuitive et performante. Les plus populaires sont :
- MetaTrader 4 (MT4) : idéale pour le trading automatique et les indicateurs techniques.
- MetaTrader 5 (MT5) : version améliorée de MT4 avec plus d’actifs.
- cTrader : appréciée pour sa rapidité d’exécution et sa transparence.
- Plateformes propriétaires : certains brokers développent leurs propres logiciels de trading en ligne et sur mobile.
6. Les moyens de dépôt et de retrait
Un broker fiable doit offrir plusieurs méthodes pour déposer et retirer des fonds facilement. Vérifiez les options disponibles :
💳 Carte bancaire (Visa/Mastercard)
🏦 Virement bancaire
📱 Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller)
💰 Cryptomonnaies (Bitcoin, USDT, etc.)
Frais cachés
Certains brokers facturent des frais de retrait ou imposent des délais longs pour le traitement des demandes.
7. La qualité du service client
Un bon broker doit proposer un service client réactif et disponible en cas de problème technique ou administratif. Avant d’ouvrir un compte, testez :
- Les moyens de contact : chat en ligne, téléphone, e-mail
- La réactivité : réponse rapide et en français si possible
- La disponibilité : support 24h/24, notamment pendant les heures de trading
8. Les outils et ressources pédagogiques
Si vous débutez dans le trading Forex, privilégiez un broker offrant :
📊 Webinaires et formations en ligne
📈 Analyse de marché et signaux de trading
📘 Guide pour apprendre à utiliser les plateformes
Quel broker Forex pour un débutant ?
Choisir un broker Forex adapté aux débutants est essentiel pour apprendre à trader dans un environnement sécurisé et accessible. Un bon courtier doit offrir des outils pédagogiques, une interface intuitive et des conditions de trading simplifiées. Voici les éléments clés à considérer :
- Un broker régulé et sécurisé : vérifier qu’il est régulé par une autorité reconnue (FINMA, FCA, CySEC) et qu’il offre une protection des fonds avec des comptes ségrégués.
- Une plateforme de trading intuitive : privilégier une interface claire comme MetaTrader 4 (MT4) ou une plateforme propriétaire simplifiée.
- Un compte de démonstration gratuit : essentiel pour s’entraîner avec des fonds virtuels avant de risquer de l’argent réel.
- Des spreads compétitifs et transparents : choisir un broker avec des coûts clairs et sans frais cachés.
- Un effet de levier raisonnable : limiter le levier à 1:10 ou 1:30 pour éviter des pertes excessives.
- Un service client réactif et disponible en français : opter pour un support par chat, téléphone et email avec une disponibilité 24h/24 et 5j/7.
- Des ressources pédagogiques complètes : vérifier la présence de formations gratuites, webinaires et tutoriels vidéo.
- Un processus de dépôt et de retrait simple et rapide : privilégier les brokers offrant des transactions sécurisées sans frais excessifs.
Un bon broker Forex pour débutant doit être régulé, accessible et pédagogique. Il est conseillé de tester en compte démo avant d’investir pour se familiariser avec le trading et limiter les risques.
Comment trader sur le Forex avec un broker en ligne ?
Trader sur le Forex avec un broker en ligne nécessite de suivre plusieurs étapes clés pour ouvrir un compte, analyser le marché et exécuter des ordres en toute sécurité. Voici le processus détaillé pour débuter efficacement.
1. Choisir un broker Forex régulé
Le premier critère est de sélectionner un broker régulé et fiable, qui offre une plateforme intuitive, des spreads compétitifs et un bon support client. En Suisse, la FINMA est l’autorité de régulation principale, mais d’autres organismes comme la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Chypre) assurent également un cadre réglementé sécurisé.
2. Ouvrir un compte de trading et le vérifier
Après avoir choisi un broker, il faut ouvrir un compte en fournissant des informations personnelles et en passant la vérification KYC (Know Your Customer). Cette étape implique généralement l’envoi :
- D’une pièce d’identité valide
- D’un justificatif de domicile
- D’un moyen de paiement pour effectuer des dépôts
3. Déposer des fonds sur son compte
Une fois le compte validé, l’investisseur doit déposer des fonds via virement bancaire, carte bancaire ou portefeuille électronique (PayPal, Skrill…). Il est conseillé de commencer avec un montant modéré et d’éviter d’utiliser un effet de levier trop élevé dès le départ.
4. Choisir sa plateforme de trading
Les brokers Forex proposent différentes plateformes pour trader :
- MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) : Les plus populaires, offrant des outils avancés d’analyse technique et des fonctionnalités de trading automatisé.
- cTrader : Une alternative moderne, souvent utilisée par les traders ECN.
- Plateformes propriétaires : Développées par certains brokers avec une interface simplifiée pour les débutants.
5. Analyser le marché et définir une stratégie
Avant de placer un ordre, il est crucial d’effectuer une analyse du marché pour identifier les opportunités de trading :
- Analyse technique : Étudier les graphiques, les supports/résistances et les indicateurs comme le RSI ou les moyennes mobiles.
- Analyse fondamentale : Observer les annonces économiques (taux d’intérêt, inflation, décisions des banques centrales) qui influencent les devises.
Définir une stratégie de trading est essentiel : scalping, day trading, swing trading ou trading algorithmique selon le profil de l’investisseur.
6. Passer un ordre de trading sur le Forex
Pour ouvrir une position, il faut sélectionner une paire de devises (ex : EUR/USD) et choisir le type d’ordre :
- Ordre au marché : Exécution immédiate au prix actuel.
- Ordre limite : Achat ou vente à un prix prédéfini.
- Ordre stop-loss et take-profit : Pour limiter les pertes et sécuriser les gains.
7. Gérer ses positions et son risque
Le Forex étant un marché volatil, il est indispensable de mettre en place une gestion du risque efficace :
- Ne jamais risquer plus de 1 à 2 % du capital par trade.
- Utiliser des stop-loss pour limiter les pertes.
- Surveiller ses positions et ajuster la stratégie en fonction des évolutions du marché.
8. Retirer ses gains et suivre ses performances
Les gains peuvent être retirés à tout moment selon les modalités du broker (virement bancaire, carte bancaire, portefeuille électronique). Il est aussi important de tenir un journal de trading pour analyser ses performances et améliorer sa stratégie sur le long terme.
Quelles paires de devises trader sur le Forex avec un broker en ligne ?
Sur le Forex, les devises sont tradées par paires. Chaque paire représente la valeur d’une devise par rapport à une autre. On distingue trois grandes catégories de paires de devises :
- Les paires majeures : les plus liquides et les plus échangées, elles incluent toujours le dollar américain (USD).
- Les paires mineures : elles ne contiennent pas l’USD mais incluent d’autres devises fortes comme l’euro (EUR), la livre sterling (GBP) ou le yen japonais (JPY).
- Les paires exotiques : elles associent une devise majeure à une devise de marché émergent, souvent plus volatiles et avec des spreads plus larges.
Voici un tableau récapitulatif des principales paires de devises à trader, avec leur description et un spread moyen constaté chez les brokers en ligne.
| Catégorie | Paire de devises | Description | Spread moyen |
|---|---|---|---|
| Majeures | EUR/USD | Euro contre dollar américain, la paire la plus liquide du marché | 0,8 pip |
| GBP/USD | Livre sterling contre dollar américain, volatile et influencée par l’économie britannique | 1,2 pips | |
| USD/JPY | Dollar américain contre yen japonais, souvent utilisé comme valeur refuge | 1 pip | |
| USD/CHF | Dollar américain contre franc suisse, également une paire refuge | 1,1 pips | |
| AUD/USD | Dollar australien contre dollar américain, influencé par les matières premières | 1,3 pips | |
| USD/CAD | Dollar américain contre dollar canadien, dépendant du marché du pétrole | 1,5 pips | |
| Mineures | EUR/GBP | Euro contre livre sterling, reflète l’évolution économique entre la zone euro et le Royaume-Uni | 1,5 pips |
| EUR/AUD | Euro contre dollar australien, volatilité influencée par les matières premières | 1,8 pips | |
| GBP/JPY | Livre sterling contre yen japonais, une paire très volatile et appréciée des traders actifs | 2 pips | |
| EUR/CHF | Euro contre franc suisse, souvent stable et prisé en période d’incertitude | 1,3 pips | |
| Exotiques | USD/TRY | Dollar américain contre livre turque, très volatile avec un spread élevé | 6 pips |
| EUR/ZAR | Euro contre rand sud-africain, influencé par l’instabilité économique en Afrique du Sud | 7 pips | |
| USD/MXN | Dollar américain contre peso mexicain, impacté par la politique monétaire des États-Unis et du Mexique | 5,5 pips | |
| GBP/SGD | Livre sterling contre dollar de Singapour, volatilité modérée et influencée par l’Asie | 3,5 pips |
Quels sont les frais des brokers Forex ?
Le trading sur le Forex entraîne différents types de frais qui peuvent affecter la rentabilité des investisseurs. Les brokers appliquent ces frais sous différentes formes, selon leur modèle économique (Market Maker, ECN, STP). Il est donc essentiel de comprendre ces coûts avant de choisir un broker. Voici les principaux frais à prendre en compte.
1. Le spread : la différence entre le prix d’achat et de vente
Le spread est la différence entre le prix d’achat (Ask) et le prix de vente (Bid) d’une paire de devises. C’est le principal coût pour les traders utilisant des brokers Market Maker.
Exemple de spread Forex
Un trader ouvre une position sur la paire EUR/USD avec un spread de 1 pip. S’il achète à 1,1001 et vend immédiatement à 1,1000, il subit une perte de 1 pip, soit 10 $ pour un lot standard (100 000 unités).
2. Les commissions : un coût fixe par transaction
Les brokers ECN et STP facturent généralement une commission fixe par lot tradé au lieu d’intégrer leur rémunération dans le spread.
Exemple de commission Forex
Un trader passe un ordre d’achat de 1 lot (100 000 unités) sur GBP/USD avec un broker ECN facturant 6 $ par lot. Peu importe le spread, il paiera 6 $ à l’ouverture et 6 $ à la fermeture, soit 12 $ de frais au total.
3. Les frais de swap (ou rollover) : le coût de maintien des positions overnight
Le swap est un intérêt débité ou crédité sur une position maintenue ouverte au-delà de la clôture quotidienne du marché (22h GMT). Il est basé sur la différence de taux d’intérêt entre les devises de la paire tradée.
Exemple de frais overnight
Un trader achète 1 lot de EUR/USD et le maintient overnight. Son broker applique un taux de swap de -0,50 pips. Il devra donc payer 5 $ par jour pour chaque lot maintenu.
4. Les frais d’inactivité : un coût pour les comptes dormants
Certains brokers facturent des frais si un compte reste inactif pendant une certaine période (généralement 3 à 12 mois).
Exemple de frais d'inactivité
Un trader n’a pas effectué d’opération depuis 6 mois. Son broker applique des frais d’inactivité de 10 € par mois. Il devra donc payer 60 € après 6 mois sans activité.
5. Les frais de dépôt et de retrait : les coûts liés aux transactions bancaires
Certains brokers facturent des frais pour les dépôts et/ou retraits en fonction du moyen de paiement utilisé.
Exemple de frais de retrait
Un trader souhaite retirer 1 000 € via un virement bancaire. Son broker applique des frais fixes de 5 € par retrait. Il recevra 995 € sur son compte bancaire.
6. Le slippage et les frais cachés : des coûts imprévus
Le slippage correspond à la différence entre le prix demandé et le prix réellement exécuté lors de fortes volatilités. Certains brokers peu transparents appliquent aussi des requotes (modification du prix après la demande d’exécution), ce qui peut engendrer des coûts supplémentaires.
Exemple de slippage Forex
Un trader place un ordre d’achat au marché sur USD/JPY à 145,50. En raison d’une forte volatilité, l’ordre est exécuté à 145,55. Il subit un slippage de 5 pips, augmentant ainsi son coût d’entrée sur le marché.
Quelles stratégies pour trader avec un broker Forex ?
Le trading sur le Forex repose sur différentes stratégies adaptées aux profils des traders et aux conditions du marché. Certaines approches privilégient des opérations rapides et fréquentes, tandis que d’autres adoptent une vision plus long terme. Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées sur le marché des changes.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Scalping | Stratégie de trading ultra-court terme consistant à ouvrir et fermer des positions en quelques secondes ou minutes pour capter de petits mouvements de prix. | Un trader ouvre une position sur EUR/USD à 1,1000 et la revend à 1,1002 quelques secondes plus tard, générant un gain de 2 pips. | Traders expérimentés, capables de réagir rapidement et d’analyser les graphiques en temps réel. |
| Day trading | Pratique consistant à ouvrir et fermer des positions au cours de la même journée, sans jamais conserver de trade overnight. | Un trader achète GBP/USD à 1,2500 en début de séance et revend à 1,2550 avant la clôture du marché, profitant d’un mouvement haussier. | Traders actifs avec du temps pour surveiller les marchés durant la journée. |
| Swing trading | Stratégie visant à profiter des tendances de marché sur plusieurs jours à plusieurs semaines. Les traders utilisent souvent l’analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie. | Un investisseur détecte une tendance haussière sur USD/JPY et ouvre une position acheteuse, qu’il conserve pendant 10 jours jusqu’à atteindre son objectif de 150 pips. | Traders intermédiaires à avancés qui préfèrent moins de stress et une approche plus réfléchie. |
| Trading de tendance | Méthode consistant à suivre la direction principale du marché (haussière ou baissière) et à prendre position en fonction de cette dynamique. | Un trader identifie une tendance haussière sur EUR/CHF et maintient sa position tant que les prix évoluent au-dessus des moyennes mobiles. | Investisseurs patients qui préfèrent suivre le marché plutôt que d’anticiper des retournements. |
| Breakout trading | Stratégie visant à entrer sur le marché lorsqu’un prix dépasse un niveau clé de support ou de résistance, en espérant une accélération du mouvement. | Un trader attend que EUR/USD franchisse un niveau de résistance à 1,1050 et ouvre une position acheteuse lorsque le prix casse ce seuil. | Traders recherchant des mouvements explosifs et ayant une bonne gestion des risques. |
| Carry trading | Stratégie consistant à profiter des écarts de taux d’intérêt entre deux devises en achetant une devise à haut rendement et en vendant une devise à faible rendement. | Un trader achète USD/TRY pour bénéficier du taux d’intérêt élevé de la livre turque par rapport au dollar, et gagne des intérêts quotidiens. | Investisseurs long terme qui cherchent à générer des revenus passifs avec des positions durables. |
| Trading algorithmique | Utilisation de robots ou d’algorithmes pour automatiser les prises de position en fonction de paramètres prédéfinis. | Un trader programme un Expert Advisor (EA) sur MetaTrader 5 pour exécuter des ordres automatiquement lorsqu’une moyenne mobile croise un certain seuil. | Traders expérimentés ou programmeurs ayant des connaissances en automatisation et en backtesting. |
Quelle stratégie choisir ?
- Les traders débutants privilégieront le swing trading ou le trading de tendance, car ces stratégies nécessitent moins de réactivité.
- Les traders actifs se tourneront vers le day trading ou le breakout trading pour exploiter les mouvements intra-journaliers.
- Les traders avancés pourront utiliser des méthodes plus complexes comme le scalping, le carry trading ou encore le trading algorithmique.
Quelle fiscalité sur les revenus issus du Forex en Suisse ?
En Suisse, la fiscalité des gains issus du Forex dépend du statut de l’investisseur, du type de trading pratiqué et du volume des transactions. L’administration fiscale suisse distingue deux profils d’investisseurs : les traders privés (particuliers) et les traders professionnels.
1. La fiscalité du Forex pour un trader privé (particulier)
Un trader privé est un investisseur qui effectue du trading sur le Forex de manière occasionnelle, sans en faire une activité principale. Dans ce cas :
- Les plus-values réalisées sur le Forex sont exonérées d’impôt sur le revenu en Suisse.
- Les revenus du Forex ne sont pas soumis aux cotisations sociales.
- Cependant, les intérêts et dividendes perçus via certaines opérations (carry trade, produits dérivés spécifiques) peuvent être imposables.
Bon à savoir
Pour être considéré comme trader privé, il faut respecter certains critères fixés par l’Administration Fiscale Fédérale Suisse (AFF), comme ne pas utiliser un effet de levier excessif et ne pas générer un revenu principal grâce au trading.
2. La fiscalité du Forex pour un trader professionnel
Un trader est considéré comme professionnel s’il remplit l’un des critères suivants :
- Le trading représente sa principale source de revenus.
- Il effectue un grand volume de transactions et utilise un effet de levier élevé.
- Il revend régulièrement des positions à court terme dans un objectif spéculatif.
Dans ce cas :
- Les gains du Forex sont imposés comme un revenu et soumis à l’impôt sur le revenu selon les taux progressifs cantonaux et fédéraux.
- Les pertes sont déductibles des revenus imposables, ce qui peut réduire la charge fiscale.
- Les revenus du Forex sont également soumis aux cotisations sociales si le trading est exercé comme une activité principale.
3. L’impôt sur la fortune pour les traders Forex en Suisse
Que l’investisseur soit un trader privé ou professionnel, son capital investi dans le trading Forex est soumis à l’impôt sur la fortune, qui varie selon le canton de résidence. Cet impôt est calculé sur la base des avoirs financiers détenus au 31 décembre de l’année fiscale.
4. Déclaration fiscale des revenus Forex en Suisse
Les traders doivent déclarer leurs avoirs et leurs revenus issus du Forex dans leur déclaration d’impôt annuelle :
- Trader privé : mention des comptes de trading dans la déclaration de l’impôt sur la fortune.
- Trader professionnel : déclaration des gains comme revenus professionnels et déclaration des éventuelles pertes pour une déduction fiscale.
