Notre avis sur le broker TMGM 3/5

Le broker TMGM en bref

Notre avis sur TMGM

Nous avons particulièrement apprécié la grande variété d’actifs disponibles, incluant plus de 12 000 actions et 5 000 ETF, offrant ainsi une large diversité pour les traders souhaitant diversifier leurs portefeuilles. La vitesse d’exécution des ordres et l’effet de levier élevé allant jusqu’à 1:500 sont des atouts pour les traders actifs et ceux utilisant des stratégies de scalping.

Cependant, nous aurions aimé une régulation plus stricte et un enregistrement auprès de la FINMA pour renforcer la sécurité des fonds et offrir une meilleure protection aux traders suisses. L’absence de MetaTrader 5 (MT5) et de copy trading intégré peut également freiner les traders recherchant des fonctionnalités modernes ou automatisées.

A quel profil de trader s'adresse TMGM ?

TMGM semble mieux adapté aux traders expérimentés à la recherche de faibles spreads et d’un large choix d’actifs, mais il peut ne pas convenir aux débutants nécessitant des outils éducatifs avancés ou un service client localisé.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

TMGM (TradeMax Global Markets) a été fondé en 2013 et s’est développé pour devenir un broker présent dans plusieurs régions du monde. Il revendique des milliers de clients actifs, mais ne publie pas de chiffre exact concernant sa base d’utilisateurs. Bien qu’il ait reçu quelques récompenses pour la qualité de ses services, il reste moins primé que certains concurrents établis.

Régulations et conformité

TMGM est régulé par plusieurs organismes :

• ASIC (Australie) : Une régulation stricte, mais uniquement pour les clients australiens.
• FMA (Nouvelle-Zélande) : Appliquée aux résidents néo-zélandais.
• VFSC (Vanuatu) : Une régulation offshore considérée comme moins stricte.

Cependant, TMGM n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui signifie qu’il n’offre aucune protection locale pour les traders suisses en cas de litige. Cela soulève des questions sur la sécurité des fonds et l’accès à des recours juridiques fiables.

Fonctionnalités de gestion des risques

• Stop-loss et take-profit pour limiter les pertes et sécuriser les profits.
• Protection contre les soldes négatifs pour éviter de perdre plus que le capital investi.
• Compte démo illimité pour tester les stratégies sans risques.
• Effet de levier ajustable pour mieux contrôler l’exposition au risque.

Actifs et marchés 3.5/5

TMGM se démarque par la diversité de ses actifs avec une offre particulièrement vaste sur les actions et les ETF, qui dépasse celle de nombreux concurrents. Cependant, son offre sur les cryptomonnaies et les matières premières reste limitée, ce qui peut freiner certains traders souhaitant diversifier leurs investissements dans des actifs spécifiques.

TMGM excelle dans la diversité de ses actions et ETF, offrant des opportunités intéressantes pour les traders spécialisés en actions. Cependant, son offre de matières premières et de cryptomonnaies est en dessous de la moyenne du marché, ce qui peut limiter les options pour les traders cherchant à spéculer sur les marchés volatils.

Bien que TMGM propose une grande variété d’actions et d’ETF, il souffre d’un déséquilibre avec des offres limitées sur les matières premières et les cryptomonnaies. Ce broker peut convenir aux investisseurs long terme cherchant des actifs traditionnels, mais il est moins adapté aux traders actifs souhaitant diversifier leurs stratégies sur des actifs plus volatils.

Plateformes et outils 3/5

TMGM propose deux principales plateformes de trading : MetaTrader 4 (MT4) et IRESS. Bien qu’elles soient largement reconnues dans le secteur, leur offre peut sembler limitée par rapport aux brokers proposant des solutions plus modernes comme MetaTrader 5 ou TradingView.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface classique et intuitive.
• 30 indicateurs techniques intégrés.
• Fonctionnalité Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé.
• Ordres conditionnels comme les stop-loss et take-profit pour la gestion des risques.
• Disponible sur ordinateur, web et mobile.
• IRESS :
• Plateforme orientée actions et ETF, idéale pour les traders professionnels.
• Outils d’analyse avancés avec profondeur de marché et graphiques personnalisables.
• Fonctionnalité de trading multi-actifs, mais avec une interface plus complexe pour les débutants.
• Disponible uniquement en version web et desktop (pas d’application mobile).

Outils d’aide à la décision et analyse

• Calculatrices de trading : outils intégrés pour évaluer les marges et les gains potentiels.
• Analyse technique avec plusieurs indicateurs intégrés.
• Gestion des ordres avancés : stop-loss, take-profit et ordres en attente pour mieux contrôler les risques.
• Rapports de marché : limités par rapport à d’autres brokers offrant des actualités en temps réel ou des analyses approfondies.

Frais, spreads et commissions 3/5

TMGM se positionne comme un broker offrant des spreads compétitifs sur certains actifs, mais ses commissions fixes et frais annexes peuvent rapidement s’accumuler. Ce modèle le rend plus adapté aux traders actifs qu’aux débutants ou aux investisseurs occasionnels.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuits pour la plupart des méthodes, mais frais bancaires applicables pour les virements internationaux.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées d’un jour sur l’autre. Varient selon l’actif et l’effet de levier.
• Frais d’inactivité : 30 USD par mois après 6 mois d’inactivité, ce qui est supérieur à la moyenne.

Analyse des frais TMGM

TMGM est compétitif sur les spreads Forex avec des comptes Raw Spread offrant des spreads dès 0,0 pips, mais ces comptes appliquent une commission fixe de 3,50 USD par lot côté. Pour les comptes standards, les spreads sont plus élevés (1,0 pip), ce qui peut pénaliser les traders à faible volume.

L’application de frais d’inactivité élevés et des frais sur certains retraits réduit son attractivité pour les traders occasionnels. En revanche, il peut être avantageux pour les scalpers et day traders bénéficiant de faibles coûts sur des transactions fréquentes.

Avis clients 4.3/5

TMGM affiche une note de 4,3/5 sur Trustpilot, basée sur 799 avis. Bien que cette note soit globalement positive, certains utilisateurs mentionnent des problèmes liés aux retraits, au service client et à la gestion des frais.

Voici trois témoignages récents d’utilisateurs suisses :

Avis 1 – Marc L. (Genève) – 10 janvier 2024 "J’ai choisi TMGM pour ses spreads compétitifs sur le Forex. La plateforme MT4 est facile à utiliser, mais j’ai rencontré un problème lors d’un retrait. Il a fallu attendre cinq jours ouvrés avant que les fonds apparaissent sur mon compte bancaire. Le service client m’a répondu rapidement, mais les délais restent frustrants."

Avis 2 – Sophie R. (Lausanne) – 25 janvier 2024 "La diversité des actifs est impressionnante, surtout pour les actions et les ETF. Cependant, j’ai trouvé que la plateforme IRESS est un peu compliquée à prendre en main pour un débutant. Il manque des ressources éducatives pour apprendre à l’utiliser efficacement. Un point à améliorer pour attirer davantage d’utilisateurs novices."

Avis 3 – David B. (Zurich) – 5 février 2024 "Je suis satisfait des spreads sur les comptes Raw Spread, mais les frais d’inactivité sont vraiment élevés. Après quelques mois sans trader, j’ai été facturé 30 USD. Ce n’est pas idéal pour les traders occasionnels. Heureusement, le service client a répondu rapidement à mes questions."

Comment se positionne TMGM face à ses concurrents ?

Bilan global TMGM

TMGM se distingue par son large choix d’actifs, particulièrement sur les actions et ETF, qui surpassent ceux de nombreux concurrents. Son dépôt minimum de 100 USD est également abordable, ce qui attire les traders débutants ou ceux cherchant à tester la plateforme avec un faible capital.

Cependant, l’absence de MetaTrader 5 (MT5) et de copy trading intégré place TMGM derrière ses concurrents pour les traders modernes recherchant des solutions automatisées ou sociales. Ses frais annexes, notamment les frais d’inactivité élevés, peuvent aussi décourager les traders occasionnels.

Côté régulation, bien que TMGM soit supervisé par des autorités comme l’ASIC, il repose également sur des licences offshore (VFSC), ce qui réduit sa fiabilité pour les traders suisses exigeant une protection locale via la FINMA.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez TMGM en Suisse ?

TMGM propose deux principaux types de comptes de trading adaptés aux besoins des traders débutants et expérimentés. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques :

Compte Edge (Raw Spread)

Le compte Edge est conçu pour les traders actifs et les scalpers cherchant des spreads ultra-serrés dès 0,0 pips. Il applique une commission de 3,50 USD par lot côté, ce qui convient aux stratégies nécessitant des volumes élevés et des coûts réduits par transaction.

Ce compte est idéal pour les traders utilisant MetaTrader 4 (MT4) et souhaitant bénéficier d’une exécution rapide.

Compte Classic (Standard)

Le compte Classic cible les traders débutants ou ceux préférant une structure sans commission. Les frais sont intégrés dans des spreads dès 1,0 pip, ce qui simplifie la gestion des coûts pour les utilisateurs moins expérimentés.

Il est également compatible avec MT4 et IRESS, offrant des outils d’analyse technique et des indicateurs de base.

Compte Démo

TMGM propose un compte démo gratuit et illimité, permettant aux traders de tester les fonctionnalités des plateformes et d'expérimenter des stratégies avec un capital fictif de 100 000 USD. Ce compte reste actif sans limite de durée, ce qui est un atout pour les débutants souhaitant s’entraîner avant d’investir en réel.

Compte Islamique

Le compte islamique est conforme à la Charia, supprimant les frais de swaps sur les positions ouvertes pendant la nuit. Il est basé sur la structure du compte Edge, avec des spreads dès 0,0 pips et une commission fixe de 3,50 USD par lot côté. Ce compte est conçu pour les traders musulmans respectant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez TMGM : comment ça marche ?

TMGM offre une grande flexibilité en matière de dépôts et retraits, avec des options incluant cartes bancaires, portefeuilles électroniques et cryptomonnaies. La majorité des méthodes sont instantanées et sans frais, ce qui est un avantage compétitif.

Cependant, les virements bancaires peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrés et sont souvent soumis à des frais appliqués par les banques intermédiaires, ce qui peut poser un problème pour les traders effectuant des retraits fréquents ou des transferts internationaux.

En comparaison avec d’autres brokers, TMGM est compétitif sur les dépôts, mais ses frais sur les retraits bancaires et l’absence d’une solution locale spécifique pour la Suisse comme PostFinance peuvent constituer un inconvénient pour les traders suisses.

TMGM propose-t-il le copy trading ?

TMGM ne propose pas de service de copy trading natif ni de trading social intégré sur ses plateformes. Contrairement à certains concurrents qui offrent des fonctionnalités de suivi automatique des stratégies de traders expérimentés, TMGM se concentre principalement sur le trading manuel et les robots automatisés via MetaTrader 4 (MT4).

Solutions alternatives via des plateformes tierces

Bien que TMGM n’intègre pas directement de fonctionnalités de copy trading, les utilisateurs peuvent connecter leur compte à des services tiers comme :

• ZuluTrade : Plateforme externe permettant de copier les stratégies de traders professionnels moyennant des frais d’abonnement ou une commission sur les profits réalisés.
• Myfxbook AutoTrade : Système de copy trading automatisé compatible avec MT4, nécessitant un paramétrage externe.
• Signal Providers sur MetaTrader : Possibilité d’accéder aux signaux payants ou gratuits proposés par d’autres traders sur la marketplace de MT4.

Frais supplémentaires liés au copy trading

Les solutions tierces nécessitent souvent :

• Abonnements mensuels pour accéder aux signaux ou stratégies des traders.
• Commissions sur les bénéfices réalisés, généralement comprises entre 10 % et 30 %.
• Coûts de connexion avec certains fournisseurs pour intégrer la plateforme au compte TMGM.

Limitations et recommandations

L’absence d’un outil natif de copy trading et l’obligation de passer par des services tiers compliquent l’accès à cette fonctionnalité, en particulier pour les traders débutants cherchant à automatiser leur trading ou s’inspirer de stratégies éprouvées. TMGM reste donc moins attractif pour les adeptes du trading social.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TMGM ?

En Suisse, les revenus générés par le trading via TMGM sont soumis à des règles fiscales spécifiques, dépendant du statut fiscal de l’investisseur (privé ou professionnel).

1. Trader privé

Pour un particulier considéré comme un investisseur privé, les plus-values issues du trading sont généralement exonérées d’impôts. Cependant, certains revenus spécifiques sont imposables :

• Dividendes ou intérêts générés par des investissements.
• Profits sur CFD et effets de levier, souvent traités comme des revenus ordinaires.

2. Trader professionnel

Un trader peut être considéré comme professionnel si :

• Il effectue un nombre élevé de transactions.
• Il utilise des effets de levier importants.
• Ses revenus de trading constituent une source de revenus principale.

Dans ce cas, les gains sont imposés comme des revenus professionnels :

• Impôt sur le revenu selon les tranches fiscales applicables.
• Cotisations sociales si l’activité est déclarée comme activité principale.

Déclaration des revenus

• Formulaires fiscaux : les gains doivent être déclarés dans la déclaration d’impôts annuelle sous la rubrique des revenus de placement ou d’activités commerciales.
• Documents justificatifs : TMGM ne fournit pas de relevés fiscaux conformes aux normes suisses, obligeant les traders à conserver des relevés détaillés des transactions pour justifier les gains et pertes.
• Expert-comptable recommandé : en raison de l’absence de rapports fiscaux standardisés, un conseiller fiscal peut aider à structurer et déclarer correctement les revenus.

Contact : comment joindre le service client TMGM ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.