Meilleurs courtiers ETF en 2025
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Spreads compétitifs
- Enregistré auprès de l'AMF
- Assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone
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- Enregistré auprès de l'AMF
- Assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone
Ce qui distingue Eightcap des autres brokers est la combinaison de spreads compétitifs et l'enregistrement auprès de l'AMF, ce qui garantit une certaine sécurité et conformité pour les traders français. De plus, l'assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone est un atout non négligeable pour les traders recherchant un support réactif. Eightcap est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme fiable avec des frais bas et une variété d'actifs, mais qui n'ont pas nécessairement besoin de fonctionnalités avancées comme le copy trading.
Eightcap exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable par rapport à certains de ses concurrents comme Vantage qui nécessite 200 €. En termes de frais, Eightcap se distingue par l'absence de frais sur les produits Forex (FX) ou CFD, ce qui est un avantage considérable pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits.
Eightcap offre une gamme variée d'actifs à trader, incluant le Forex, les actions, les cryptomonnaies, et les matières premières. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles, similaire à ce que proposent des plateformes comme eToro, qui offre également un large éventail d'actifs.
Eightcap propose les plateformes de trading MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView, qui sont parmi les plus populaires et les plus robustes du marché. Le broker permet également l'utilisation d'un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading sans risque financier. En revanche, Eightcap ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui souhaitent reproduire les stratégies de traders expérimentés.
Eightcap bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant un haut niveau de satisfaction client. Ce score est similaire à celui d'autres brokers de renom comme eToro (4,2/5) et AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.9/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, SCB, SVGFSA
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum raisonnable de 100 €
- Aucun frais sur les produits FX ou CFD
- Plateformes robustes et populaires (MT4, MT5, TradingView)
- Assistance 24/5 par chat, e-mail et téléphone
- Enregistré auprès de l'AMF
- Absence de copy trading
- Moins de ressources éducatives et d'outils pour les débutants par rapport à Vantage ou AvaTrade
- 0€ de frais sur les positions des actions et ETF en direct
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF, ASIC, CySEC, FCA
- Option de trading social
- 0€ de frais sur les positions des actions et ETF en direct
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF, ASIC, CySEC, FCA
- Option de trading social
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Applications de trading excellentes
- Vaste choix d'outils de trading
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Applications de trading excellentes
- Vaste choix d'outils de trading
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB se distingue principalement par sa politique de frais extrêmement avantageuse et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les traders novices ou ceux qui cherchent à tester le trading sans engagement financier important. De plus, sa plateforme xStation 5 est bien conçue, offrant des outils de trading avancés tout en étant accessible. XTB est donc particulièrement bien adapté aux traders qui cherchent une plateforme sans frais cachés, avec un accès facile aux actions, ETFs et CFDs, mais qui ne nécessitent pas de copy trading ou de trading sur cryptomonnaies.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum requis, ce qui le rend extrêmement accessible pour les traders débutants ou ceux avec un capital limité. En termes de frais, XTB est également très compétitif, avec des frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et les ETFs, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs à long terme.
XTB offre une large gamme d'actifs, y compris les actions, les ETFs, et les CFDs. Bien que sa sélection d'actifs soit solide, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme eToro, qui propose également le Forex et les cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur les actions, les ETFs et les CFDs, XTB reste une option très compétitive.
XTB propose sa propre plateforme de trading, xStation 5, en plus de MetaTrader 4 (MT4). La plateforme xStation 5 est reconnue pour son interface intuitive et ses outils d'analyse avancés, ce qui la rend adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. XTB propose également un compte démo, ce qui est un excellent moyen pour les nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui recherchent cette fonctionnalité, très populaire chez des brokers comme eToro.
XTB a une note de 3,6/5 sur Trustpilot, ce qui est légèrement inférieur à d'autres brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note moyenne pourrait refléter certaines préoccupations des utilisateurs, potentiellement liées à des aspects spécifiques du service client ou à l'interface utilisateur de la plateforme. Néanmoins, XTB reste globalement bien évalué, notamment pour ses faibles coûts et la robustesse de sa plateforme de trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et ETFs
- Plateforme xStation 5 intuitive et puissante
- Compte démo disponible
- Forte concentration sur les actions, ETFs et CFDs
- Note Trustpilot de 3,6/5, inférieure à certains concurrents
- Pas de copy trading disponible
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de cryptomonnaies ni de Forex)
- Qu'est-ce qu'un ETF ou Exchange Traded Fund ?
- Qu'est-ce qu'un broker ou courtier ETF ?
- Comment choisir un broker ou courtier ETF ?
- Quel courtier ETF pour un débutant ?
- Quels sont les différents types d'ETF accessibles en Suisse ?
- Comment investir sur les ETFs en ligne ?
- Quels frais avec un broker ou courtier ETF ?
- Quelles stratégies d’investissement sur les ETFs ?
- Quelle fiscalité pour les revenus issus des ETFs en Suisse ?
Qu'est-ce qu'un ETF ou Exchange Traded Fund ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelé fonds négocié en Bourse, est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier, d’un secteur, d’une matière première ou d’un panier d’actifs. Il permet aux investisseurs de bénéficier d’une diversification instantanée tout en étant aussi facile à acheter et vendre qu’une action en Bourse.
Les ETF sont cotés en continu sur les marchés financiers et offrent plusieurs avantages :
- Diversification : un seul ETF peut regrouper des dizaines, voire des centaines d’actifs.
- Frais réduits : contrairement aux fonds de gestion active, les ETF ont généralement des frais de gestion plus bas.
- Accessibilité : ils permettent d’investir facilement dans des indices comme le S&P 500, le MSCI World ou le SMI (Swiss Market Index).
- Liquidité : les ETF peuvent être achetés et vendus en temps réel sur les principales places boursières.
Avantages des ETFs
En Suisse, les ETF sont particulièrement prisés des investisseurs particuliers et institutionnels pour leur simplicité et leur efficacité. Ils permettent notamment d’investir sur des marchés internationaux tout en conservant une gestion passive, ce qui les rend idéaux pour une stratégie d’investissement à long terme.
Qu'est-ce qu'un broker ou courtier ETF ?
Un broker ETF, ou courtier en ligne spécialisé dans les ETF, est une plateforme qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des fonds négociés en Bourse (Exchange Traded Funds). En Suisse, il existe deux grandes catégories de courtiers ETF :
- Les courtiers pour l’investissement à long terme : ils permettent d’acheter des ETF via un compte-titres ou un compte d’épargne en valeurs mobilières, et conviennent aux investisseurs souhaitant détenir des ETF sur plusieurs années dans une optique de gestion passive.
- Les courtiers CFD pour le trading des ETF : ils offrent la possibilité de trader les ETF via des contrats pour différence (CFD), permettant de spéculer à la hausse comme à la baisse avec un effet de levier. Cette option est plus adaptée aux traders actifs cherchant à exploiter les fluctuations de court terme.
| Critère | Investissement en ETF (Compte-titres, 3e pilier, épargne en valeurs mobilières) | Trading d’ETF via CFD |
|---|---|---|
| Type d’actif détenu | Achat réel d’ETF (détention physique des parts) | Contrats pour différence (CFD), pas de détention réelle |
| Horizon d’investissement | Long terme (idéal pour la gestion passive) | Court terme (trading actif et spéculation) |
| Frais | Frais de transaction faibles, frais de gestion annuels (TER) | Spreads + commissions sur les ordres, frais overnight si position maintenue |
| Effet de levier | Non disponible | Oui, souvent 1:5 ou plus |
| Possibilité de vendre à découvert | Non (sauf via des ETF short spécifiques) | Oui, vente à découvert possible sur tous les ETF disponibles en CFD |
| Fiscalité en Suisse | Avantages fiscaux possibles via le 3e pilier | Taxation sur les plus-values selon le statut de l’investisseur |
| Gestion du risque | Moins risqué (exposition directe au marché) | Plus risqué (volatilité accrue et effet de levier) |
| Exemples de plateformes | Brokers d’investissement traditionnels (Swissquote, DEGIRO, CornèrTrader) | Brokers CFD (eToro, XTB, IG Markets) |
1. Les courtiers ETF pour l’investissement en compte-titres
Ces courtiers permettent d’acheter et de conserver des ETF à long terme via des comptes d’investissement traditionnels, comme :
- Le compte-titres ordinaire : accessible à tous, il permet d’acheter des ETF sur des Bourses comme le SIX Swiss Exchange, Euronext ou le NYSE.
- Le compte d’épargne en valeurs mobilières : certaines banques et plateformes suisses proposent ce type de compte, permettant d’investir de manière plus automatisée avec des frais souvent réduits.
- Le 3e pilier lié à des ETF : certains courtiers suisses offrent la possibilité d’investir en ETF dans le cadre du troisième pilier (3a), un plan de prévoyance offrant des avantages fiscaux.
Ces courtiers permettent une gestion optimisée du portefeuille, avec des frais réduits sur les ordres d’achat et des ETF adaptés aux stratégies de long terme (ex : ETF répliquant le MSCI World, le S&P 500 ou le Swiss Market Index).
2. Les brokers permettant de trader les ETF avec des CFD
Pour les investisseurs souhaitant spéculer sur les variations des ETF sans réellement les détenir, certains courtiers proposent des CFD sur ETF. Cela permet de :
- Profiter de l’effet de levier pour augmenter son exposition au marché.
- Vendre à découvert, c’est-à-dire parier sur la baisse d’un ETF.
- Effectuer du trading à court terme sans immobiliser son capital dans des ETF physiques.
Toutefois, le trading sur CFD implique un risque plus élevé, notamment en raison de l’utilisation du levier financier qui peut amplifier les gains mais aussi les pertes.
Comment choisir un broker ou courtier ETF ?
Choisir un broker ETF adapté à ses besoins est essentiel pour optimiser ses investissements en Suisse. Plusieurs critères doivent être pris en compte, que l’on souhaite investir à long terme via un compte-titres ou trader des ETF avec des CFD. Voici les éléments clés à analyser avant de sélectionner un courtier.
1. La régulation et la sécurité des fonds
Il est essentiel de choisir un broker régulé par une autorité reconnue, comme la FINMA (Suisse), la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Europe). Une régulation garantit :
- La protection des fonds des investisseurs (compte ségrégué).
- Des normes strictes de transparence et de sécurité.
- Une meilleure protection en cas de faillite du courtier.
Un broker régulé offre également une assurance sur les dépôts, ce qui est un gage de confiance pour les investisseurs suisses.
2. Les types de comptes disponibles
Les brokers ETF peuvent proposer différents types de comptes, adaptés à des profils variés :
- Compte-titres ordinaire : idéal pour acheter et conserver des ETF sur le long terme.
- Compte d’épargne en valeurs mobilières : permet d’investir en ETF avec une gestion simplifiée.
- Compte 3e pilier (3a) avec ETF : offre des avantages fiscaux pour l’épargne-retraite.
- Compte CFD : permet de trader les ETF avec un effet de levier, mais sans détention réelle des actifs.
Le choix du compte dépend de l’horizon d’investissement et de la stratégie adoptée.
3. La diversité des ETF disponibles
Un bon broker doit offrir un large choix d’ETF, couvrant différentes classes d’actifs :
- Indices boursiers : S&P 500, MSCI World, Swiss Market Index (SMI).
- ETF sectoriels : technologie, énergie, santé, immobilier.
- ETF obligataires : bons du Trésor, obligations d’entreprises.
- ETF matières premières : or, pétrole, agriculture.
Certains courtiers offrent également des ETF ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) pour les investisseurs responsables.
4. Les frais appliqués
Les frais ont un impact direct sur la rentabilité des investissements. Il est important de comparer :
- Les frais de transaction : certains courtiers facturent un montant fixe par ordre, tandis que d’autres appliquent un pourcentage.
- Les frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) : varient selon les ETF, généralement entre 0,05 % et 0,5 % par an.
- Les frais de conversion de devises : pour les ETF cotés en USD ou en EUR.
- Les frais d’inactivité et de retrait : certains brokers imposent des coûts si aucun ordre n’est passé pendant plusieurs mois.
5. L’accessibilité aux marchés et la liquidité
Un bon broker doit permettre d’investir sur plusieurs places boursières internationales, notamment :
- SIX Swiss Exchange (Suisse)
- Euronext (France, Pays-Bas, Belgique)
- NYSE et NASDAQ (États-Unis)
- LSE (Londres)
Une bonne liquidité est essentielle pour limiter le spread entre l’achat et la vente et éviter les coûts cachés.
6. La plateforme de trading et les outils disponibles
Une interface intuitive et performante facilite la gestion des investissements. Il est recommandé de vérifier :
- L’ergonomie et la simplicité d’utilisation (surtout pour les débutants).
- La disponibilité sur mobile (applications iOS/Android).
- Les outils d’analyse (graphiques, indicateurs techniques, screeners d’ETF).
- Les fonctionnalités avancées (ordres stop-loss, gestion automatisée).
Certains brokers proposent également un compte démo pour tester la plateforme avant d’investir en réel.
7. Le service client et l’accompagnement
Un bon service client est indispensable, notamment pour les débutants. Les points à vérifier :
- Disponibilité du support (chat en direct, email, téléphone).
- Langue du service client (idéalement en français).
- Qualité des ressources pédagogiques (guides, webinaires, formations sur les ETF).
Un broker qui propose un accompagnement personnalisé et des webinaires éducatifs est un plus pour les investisseurs novices.
Comparez les meilleurs brokers et courtiers en Suisse et trouvez celui qui vous correspond !Comparez les brokersQuel courtier ETF pour un débutant ?
Choisir un courtier ETF adapté aux débutants est essentiel pour investir en toute simplicité, avec des frais réduits et une interface intuitive. Un bon courtier pour les novices doit offrir une plateforme accessible, un large choix d’ETF, des frais compétitifs et un service client réactif.
Critères essentiels pour un débutant
- Une plateforme intuitive : facile à utiliser, avec une navigation claire et des outils simplifiés.
- Un compte démo : permet de s’entraîner sans risquer son capital.
- Des frais réduits : peu de frais de transaction et pas de coûts cachés.
- Un service client réactif : assistance en français et accessible par chat, email ou téléphone.
- Un accès à des ETF diversifiés : ETF indiciels, sectoriels, obligataires, ESG.
- Des ressources pédagogiques : guides, webinaires et articles pour apprendre à investir.
Avant de choisir un courtier, un investisseur débutant doit aussi déterminer son approche d’investissement :
| Profil de débutant | Critères à privilégier | Points de vigilance |
|---|---|---|
| Investisseur prudent | Frais de transaction faibles, interface simple, large choix d’ETF indiciels | Vérifier la présence d’ETF gratuits et les frais cachés |
| Investisseur long terme | Compte-titres avec frais réduits, accès aux marchés internationaux, pas de frais d’inactivité | Frais de conversion de devises si achat d’ETF en USD ou EUR |
| Investisseur avec petit capital | Dépôt minimum bas ou nul, plateforme ergonomique, absence de frais cachés | Certains courtiers exigent un minimum de capital initial |
| Trader actif sur ETF | Frais de transaction compétitifs, accès aux ordres avancés (stop-loss, take-profit), plateforme performante | Vérifier si le courtier propose des ETF physiques ou en CFD |
| Investisseur en prévoyance (3e pilier) | Possibilité d’intégrer des ETF dans un plan de retraite, optimisation fiscale | Comparer les frais de gestion et les options de retrait |
| Investisseur ayant besoin d’accompagnement | Service client en français, support téléphonique et chat, ressources pédagogiques (webinaires, guides) | Temps de réponse du support client et qualité de l’assistance |
Quels sont les différents types d'ETF accessibles en Suisse ?
Les investisseurs suisses ont accès à une large gamme d’ETF, couvrant différents types d’actifs et de stratégies d’investissement. Ces ETF permettent de diversifier un portefeuille tout en bénéficiant de frais de gestion réduits et d’une liquidité élevée. Voici les principales catégories d’ETF disponibles en Suisse et quelques exemples populaires.
| Catégorie d’ETF | Description | Exemples d’ETF populaires en Suisse |
|---|---|---|
| ETF indiciels (actions) | Répliquent la performance d’un indice boursier mondial, régional ou national. | - iShares MSCI World ETF (URTH) 📈 (Exposition mondiale) - UBS SMI ETF (SMI) 🇨🇭 (Indice suisse des grandes capitalisations) - Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 🇺🇸 (Marché américain) |
| ETF sectoriels | Investissent dans un secteur spécifique comme la technologie, la santé ou l’énergie. | - iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) ⚡ (Énergies renouvelables) - Xtrackers MSCI World Health Care ETF 🏥 (Secteur santé) - Invesco Nasdaq Biotech ETF (IBB) 🧬 (Biotechnologies) |
| ETF obligataires | Portefeuille d’obligations gouvernementales ou d’entreprises, offrant un rendement stable. | - iShares Swiss Domestic Government Bond ETF 🇨🇭 (Obligations suisses) - SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond ETF 🇪🇺 (Obligations d’État européennes) - iShares Global Corporate Bond ETF 💳 (Obligations d’entreprises internationales) |
| ETF matières premières | Répliquent les performances des matières premières comme l’or, le pétrole ou les métaux industriels. | - Invesco Physical Gold ETF (SGLD) 🏅 (Or physique) - iShares Diversified Commodity Swap ETF 🚜 (Pétrole, gaz, métaux, agriculture) - WisdomTree Silver ETF (SLVR) 🔗 (Argent physique) |
| ETF ESG (Investissement responsable) | Se concentrent sur les entreprises respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. | - UBS MSCI World Socially Responsible ETF 🌍 (Sélection d’entreprises durables) - iShares MSCI Europe SRI ETF 🇪🇺 (Responsabilité sociale en Europe) - Lyxor Green Bond ETF 🍃 (Obligations vertes pour le climat) |
| ETF Smart Beta | Stratégie basée sur des critères spécifiques comme la volatilité, la valeur ou la croissance. | - iShares Edge MSCI Minimum Volatility ETF 🏦 (Actions à faible volatilité) - SPDR S&P Dividend Aristocrats ETF 💰 (Entreprises versant des dividendes stables) - Amundi MSCI Europe Value ETF 📊 (Sélection d’actions sous-évaluées) |
| ETF cryptomonnaies | Exposent les investisseurs aux cryptos sans avoir à les détenir directement. | - 21Shares Bitcoin ETF (ABTC) ₿ (Bitcoin en bourse) - CoinShares Physical Ethereum ETF (CETH) 🌐 (Ethereum en bourse) - WisdomTree Crypto Mega Cap Equal Weight ETF 🚀 (Diversification Bitcoin & Ethereum) |
- UBS SMI ETF (SMI) 🇨🇭 (Indice suisse des grandes capitalisations)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 🇺🇸 (Marché américain)
- Xtrackers MSCI World Health Care ETF 🏥 (Secteur santé)
- Invesco Nasdaq Biotech ETF (IBB) 🧬 (Biotechnologies)
- SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond ETF 🇪🇺 (Obligations d’État européennes)
- iShares Global Corporate Bond ETF 💳 (Obligations d’entreprises internationales)
- iShares Diversified Commodity Swap ETF 🚜 (Pétrole, gaz, métaux, agriculture)
- WisdomTree Silver ETF (SLVR) 🔗 (Argent physique)
- iShares MSCI Europe SRI ETF 🇪🇺 (Responsabilité sociale en Europe)
- Lyxor Green Bond ETF 🍃 (Obligations vertes pour le climat)
- SPDR S&P Dividend Aristocrats ETF 💰 (Entreprises versant des dividendes stables)
- Amundi MSCI Europe Value ETF 📊 (Sélection d’actions sous-évaluées)
- CoinShares Physical Ethereum ETF (CETH) 🌐 (Ethereum en bourse)
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Comment investir sur les ETFs en ligne ?
Investir dans les ETF (Exchange Traded Funds) en ligne est une méthode simple et efficace pour diversifier son portefeuille tout en bénéficiant de frais réduits. Voici les étapes clés pour commencer à investir en toute sécurité.
1. Choisir un courtier ou broker ETF
La première étape consiste à sélectionner un courtier en ligne qui permet d’investir dans les ETF. Il est important de comparer plusieurs critères :
- Régulation et sécurité des fonds (privilégier un courtier régulé par la FINMA ou une autorité reconnue).
- Frais de transaction et de gestion (certains courtiers proposent des ETF sans commission).
- Plateforme intuitive et accessible aux débutants.
- Large choix d’ETF accessibles sur les marchés suisses et internationaux.
2. Ouvrir un compte d’investissement
Après avoir choisi un courtier, il faut créer un compte d’investissement. Selon le profil de l’investisseur, plusieurs options sont possibles :
- Compte-titres : idéal pour acheter des ETF à long terme.
- Compte d’épargne en valeurs mobilières : permet d’investir automatiquement sur certains ETF.
- Compte CFD : pour trader les ETF avec effet de levier (mais plus risqué).
- Compte 3e pilier lié aux ETF : pour bénéficier d’avantages fiscaux en investissant pour la retraite.
Une vérification d’identité (KYC) est généralement requise avec l’envoi de documents justificatifs.
3. Déposer des fonds sur son compte
Une fois le compte ouvert, il faut y déposer de l’argent pour commencer à investir. Les courtiers proposent plusieurs méthodes de dépôt :
- Virement bancaire (méthode la plus utilisée).
- Carte bancaire (certains frais peuvent s’appliquer).
- Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, etc.).
Il est recommandé de commencer avec un montant raisonnable, en fonction de son profil de risque et de ses objectifs.
4. Sélectionner les ETF à acheter
Il est important de choisir les ETF adaptés à sa stratégie d’investissement. Quelques critères à analyser :
- L’indice suivi (S&P 500, MSCI World, Swiss Market Index, etc.).
- Les frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) (généralement entre 0,05 % et 0,5 %).
- La liquidité et le volume de transactions (privilégier des ETF populaires pour éviter les écarts de prix).
- La devise et la domiciliation de l’ETF (impact sur la fiscalité et les frais de conversion).
5. Placer un ordre d’achat sur la plateforme
Une fois l’ETF sélectionné, il faut passer un ordre d’achat via la plateforme du courtier :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre limite : achat à un prix prédéfini.
- Ordre stop : achat déclenché lorsque l’ETF atteint un certain seuil.
Il est recommandé de bien configurer son montant d’investissement et de vérifier les frais éventuels avant de valider l’ordre.
6. Suivre et gérer son portefeuille d’ETF
Une fois investi, il est essentiel de suivre régulièrement ses positions et d’ajuster sa stratégie si nécessaire :
- Rééquilibrer son portefeuille en fonction des évolutions du marché.
- Utiliser des ordres stop-loss pour limiter les pertes en cas de baisse.
- Réinvestir les dividendes pour profiter de l’effet de capitalisation.
Certains investisseurs utilisent des stratégies d’investissement passif, comme l’achat régulier d’ETF (Dollar-Cost Averaging) pour lisser le prix d’achat dans le temps.
7. Retirer ses fonds et optimiser la fiscalité
Lorsqu’un investisseur souhaite récupérer son capital, il peut vendre ses ETF et retirer ses fonds via le courtier. Il faut aussi prendre en compte la fiscalité suisse sur les gains :
- Les plus-values sur ETF sont généralement exonérées d’impôt pour les investisseurs privés.
- Les dividendes perçus sur certains ETF peuvent être soumis à une retenue à la source, en fonction de la domiciliation de l’ETF.
Quels frais avec un broker ou courtier ETF ?
Investir dans les ETF via un courtier en ligne entraîne plusieurs types de frais qui peuvent impacter la rentabilité des investissements. Il est essentiel de bien comprendre ces coûts pour optimiser son choix de courtier et réduire les dépenses inutiles.
| Type de frais | Explication | Exemple concret |
|---|---|---|
| Frais de transaction | Frais appliqués à chaque ordre d’achat ou de vente d’un ETF. Peut être un montant fixe (ex: 5 CHF par ordre) ou un pourcentage du montant investi. | Un investisseur achète pour 2 000 CHF d’ETF avec un courtier facturant 5 CHF par ordre. Il paiera 5 CHF de frais, soit 0,25 % du montant investi. |
| Frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) | Coût annuel de gestion de l’ETF, prélevé directement sur la performance du fonds. Il est exprimé en pourcentage. | Un ETF avec un TER de 0,20 % entraîne un coût de 20 CHF par an pour un investissement de 10 000 CHF. |
| Frais de conversion de devises | Appliqués lorsque l’ETF est coté dans une devise différente de celle du compte de l’investisseur (ex : achat d’un ETF en USD depuis un compte en CHF). | Un investisseur suisse achète un ETF coté en USD, et son courtier applique un taux de conversion avec 0,5 % de frais. Pour 10 000 CHF investis, cela représente 50 CHF de frais. |
| Frais d’inactivité | Facturés si aucun ordre n’est passé pendant une période définie (ex: 6 ou 12 mois). | Un investisseur ne passe aucun ordre pendant 12 mois et son courtier applique des frais d’inactivité de 10 CHF par mois. Il devra payer 120 CHF à l’année. |
| Frais de retrait | Certains courtiers appliquent des frais pour retirer des fonds du compte d’investissement. | Un investisseur souhaite retirer 1 000 CHF et son courtier facture 5 CHF par retrait. Il recevra 995 CHF sur son compte bancaire. |
| Frais de spreads | Différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un ETF, qui varie selon la liquidité et la volatilité du marché. | Un ETF affiche un prix acheteur (bid) de 50,00 CHF et un prix vendeur (ask) de 50,10 CHF. Le spread est donc de 0,10 CHF, ce qui impacte immédiatement le coût d’achat et de revente. |
| Frais de détention sur CFD ETF | Appliqués si l’investisseur détient un ETF sous forme de CFD et le garde ouvert plusieurs jours (frais overnight ou swap). | Un trader ouvre une position sur un ETF avec un effet de levier et la conserve pendant 5 jours. Son courtier applique un taux journalier de 0,02 %, soit un coût total de 10 CHF pour 10 000 CHF investis. |
Quelles stratégies d’investissement sur les ETFs ?
Les ETF (Exchange Traded Funds) permettent d’adopter différentes stratégies d’investissement en fonction des objectifs et du profil de l’investisseur. Certains privilégient une approche passive et long terme, tandis que d’autres exploitent la volatilité des marchés à court terme.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Investissement passif (Buy and Hold) | Stratégie long terme consistant à acheter des ETF et les conserver pendant plusieurs années pour profiter de la croissance des marchés. | Un investisseur suisse achète un ETF MSCI World et le conserve pendant 10 ans, réinvestissant les dividendes pour maximiser la capitalisation. | Investisseurs long terme, recherchant une gestion simplifiée et des frais réduits. |
| Stratégie du Dollar-Cost Averaging (DCA) | Achat régulier d’ETF avec un montant fixe pour lisser le prix d’entrée et réduire l’impact de la volatilité. | Un investisseur investit 500 CHF chaque mois dans un ETF S&P 500, quelle que soit la performance du marché. | Débutants et investisseurs souhaitant limiter les risques et automatiser leur épargne. |
| Investissement factoriel (Smart Beta) | Sélection d’ETF selon des critères spécifiques comme la volatilité, la valeur, la croissance ou les dividendes. | Un investisseur choisit un ETF Minimum Volatility pour réduire l’impact des fluctuations du marché. | Investisseurs intermédiaires souhaitant optimiser leur portefeuille avec des critères spécifiques. |
| ETF sectoriels et thématiques | Investissement dans des secteurs spécifiques (technologie, santé, énergies renouvelables, etc.). | Achat d’un ETF Clean Energy pour miser sur la croissance des énergies renouvelables. | Investisseurs cherchant à cibler des tendances de marché et diversifier leur portefeuille. |
| Stratégie des dividendes | Investissement dans des ETF contenant des actions d’entreprises versant des dividendes réguliers. | Un investisseur place son capital dans un ETF Dividend Aristocrats, générant des revenus passifs. | Investisseurs cherchant un complément de revenu stable avec peu de rotation de portefeuille. |
| Trading actif sur ETF (swing trading et day trading) | Achat et vente d’ETF à court ou moyen terme pour profiter des fluctuations du marché. | Un trader achète un ETF Nasdaq 100 en début de semaine et le revend après une hausse de 3 %. | Traders actifs, expérimentés et prêts à suivre régulièrement les marchés. |
| Utilisation des ETF avec effet de levier | Achat d’ETF avec levier pour amplifier les gains (et les pertes), souvent utilisé pour du trading à court terme. | Achat d’un ETF x2 sur le S&P 500 pour capter une hausse plus rapide du marché. | Traders expérimentés, ayant une bonne gestion des risques. |
Quelle stratégie choisir ?
- Pour un investissement long terme, privilégier le Buy and Hold ou le Dollar-Cost Averaging avec des ETF indiciels.
- Pour optimiser les performances, les stratégies Smart Beta et sectorielles offrent des opportunités ciblées.
- Pour générer des revenus passifs, les ETF à dividendes sont une solution intéressante.
- Pour les traders actifs, le swing trading et l’effet de levier permettent de capter les mouvements de marché à court terme, mais nécessitent une bonne gestion du risque.
Quelle fiscalité pour les revenus issus des ETFs en Suisse ?
En Suisse, la fiscalité des ETF (Exchange Traded Funds) dépend de plusieurs facteurs, notamment le type de revenu généré (plus-values ou dividendes), la domiciliation fiscale de l’ETF, et le statut de l’investisseur (privé ou professionnel). Contrairement à d’autres pays, le régime fiscal suisse est plutôt avantageux pour les investisseurs particuliers.
1. Taxation des plus-values sur ETF en Suisse
Les plus-values réalisées sur la vente d’ETF ne sont pas imposables pour les investisseurs privés en Suisse, tant que le trading n’est pas considéré comme une activité professionnelle. Cela signifie qu’un investisseur particulier peut revendre ses ETF avec un profit sans payer d’impôt sur les gains en capital.
Toutefois, un investisseur peut être requalifié comme trader professionnel par l’administration fiscale suisse si :
- Il réalise une activité de trading intensive avec des volumes élevés.
- Il utilise un effet de levier important.
- Ses revenus de trading dépassent ceux de son activité principale.
Dans ce cas, les plus-values deviennent imposables comme un revenu professionnel et sont soumises à l’impôt sur le revenu selon le barème progressif applicable dans son canton de résidence.
2. Taxation des dividendes des ETF
Les dividendes versés par les ETF sont considérés comme des revenus imposables en Suisse. Ils sont soumis à :
- L’impôt sur le revenu selon le barème progressif du canton de résidence.
- Une retenue à la source, si l’ETF est domicilié à l’étranger.
3. Impact de la domiciliation de l’ETF sur la fiscalité
La fiscalité des dividendes dépend de la domiciliation fiscale de l’ETF :
- ETF domiciliés en Suisse : les dividendes sont pleinement imposables en Suisse.
- ETF domiciliés en Irlande ou au Luxembourg : ces juridictions appliquent souvent une retenue à la source réduite ou nulle sur les dividendes, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs suisses.
- ETF domiciliés aux États-Unis : une retenue à la source de 15 % est appliquée sur les dividendes, mais elle peut être récupérée en partie grâce à une demande de remboursement d’impôt via le formulaire DA-1.
4. L’impôt sur la fortune en Suisse
En Suisse, tous les actifs financiers, y compris les ETF, sont soumis à l’impôt sur la fortune, calculé sur la valeur totale des investissements détenus au 31 décembre de l’année fiscale. Le taux varie selon le canton de résidence, généralement entre 0,1 % et 1 % de la valeur nette du patrimoine.
5. Déclaration fiscale des revenus issus des ETF
Les investisseurs doivent déclarer :
- La valeur totale des ETF détenus à la fin de l’année pour l’impôt sur la fortune.
- Les dividendes perçus comme revenus imposables.
- La retenue à la source étrangère éventuelle, en demandant un remboursement si possible (ex : DA-1 pour les dividendes US).
