Quels sont les meilleurs brokers ETF en Suisse ? Comparatif 2023

PlateformeDépôt minimumCaractéristiquesNotre avis
logo degiro
Degiro

⭐️ 4,8 / 5Meilleur courtier ETF aux tarifs les plus bas
0 CHF ETF à trader : 5 400 (tous vrais)

Actifs disponibles : Actions, ETFs, Fonds, Obligations, Options, Futures

Logiciel de trading : Degiro Trading
Frais et commissions très compétitifs
Régulé par de multiples autorités financières
Interface simple d'utilisation
Ajouts réguliers de nouveaux outils et fonctionnalités
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logo pepperstone 1
Pepperstone

⭐️ 4,6 / 5Meilleur courtier ETFs pour trader des CFDs
0 CHF
ETF à trader : 110 (tous CFD)

Actifs disponibles : CFDs* (actions, ETFs, forex, indices, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : MT4, MT5, ctrader, TradingView
Spreads relativement bas et pas de frais d'inactivité
Plateforme régulée par plus de 7 organismes financiers
Présence internationale avec des bureaux dans de nombreux pays
Manque de ressources éducatives


*74-89% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD.
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bitpanda logo
Bitpanda

⭐️ 4,5 / 5Meilleur courtier ETF pour des fonctionnalités innovantes
25 CHF
ETF à trader : 200

Actifs disponibles : CFD, ETF, indice, crypto, action, matière première, métaux précieux

Logiciel de trading : Bitpanda Trading
Plateforme simple et intuitive, adaptée aux débutants
0 commissions et spreads très serrés
Fonctionnalités très utiles comme Bitpanda Card, Épargne, Swap etc
Pas de possibilité de créer un compte démo

*74-89% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD.
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logo vantage
Vantage

⭐️ 4,5 / 5
200 CHF ETF à trader : 50

Actifs disponibles : Forex, CFDs* (actions, forex, ETFs, indices, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : MT4, MT5
Spreads très avantageux
Aucune restriction sur les retraits et une grande rapidité sur les transferts
Suivi client très bien noté
Régulé par la FCA et la ASIC avec une excellente sécurisation des fonds
Broker adapté aux profils expert et débutants
Module Smart Trader pour MT4, Social et Copy Trading

*74-89% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD.
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logo capitalcom
Capital.com

⭐️ 4,1 / 5
20 CHF ETF à trader : 155 (5 vrais et 150 CFD)

Actifs disponibles : ETFs, CFDs* (actions, ETFs, forex, indices, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : Capital.com Trading
Ressources éducatives de grande qualité avec une application gamifiée
Live update sur l’actualité du marché et analyse
Hedging mode et outil de management du risque
Frais CFD relativement bas
Méthodes de dépôt et de retrait assez limitées

*81,40% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
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etoro logo
eToro

⭐️ 4,0 / 5
50 CHF
ETF à trader : 401 (145 vrais et 256 CFD)

Actifs disponibles : Actions, ETF, Forex, Cryptos, CFDs* (actions, ETFs, forex, indices, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : Etoro Trading
Fonction de Copy et Social Trading social pour copier les stratégies de traders expérimentés
Plateforme simple et intuitive, conçue pour les débutants
Frais de conversion parfois élevés et retraits relativement lents avec frais ajoutés.
Outils limités pour les traders avancés.

*78% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
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logo xtb
XTB

⭐️ 4,0 / 5
0 CHF
ETF à trader : 410 (270 real and 140 CFD)

Actifs disponibles : CFDs* (actions, ETFs, forex, indices, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : Xstation 5, MT4
Bonne sélection de fonctionnalités et d’outil de trading
Plus de 200 leçons disponibles sur la Trading Academy XTB
Frais de trading bas sur index CFD et 0 commission sur les actions et les ETF
Commissions de conversion assez élevées
Frais d’inactivité

*76% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
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logo admiral markets
Admiral Market

⭐️ 3,9 / 5
100 CHF
ETF à trader : 564 (192 vrais et 372 CFD)

Actifs disponibles : Forex, Cryptos, CFDs* (actions, ETFs, forex, indices, obligations, cryptos, matières premières)

Logiciel de trading : MT4, MT5
Grande sélection d'ETF et d'actions CFDs
Frais de trading CFD bas
Contenu éducatif spécialisé dans le Forex Trading
Site web peu ergonomique
Offre de social trading pas encore au point

*81% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
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Les meilleurs courtiers pour du trading en ligne

Les ETF ou exchange traded funds, également connus sous le nom de trackers, sont de plus en plus plébiscités par les investisseurs en Bourse en quête de diversification et de gestion simplifiée.

Mais quels sont les meilleurs courtiers ETF du marché et comment investir sur les trackers en direct ou via les CFD ? Qui est le meilleur broker pour débutant et le courtier le moins cher ?

C’est ce que nous vous proposons de découvrir avec notre comparatif des meilleurs courtiers ETF en Suisse et quelques conseils.

Le classement des meilleurs brokers ETF en Suisse

  1. Degiro : le courtier ETF en ligne le plus compétitif
  2. Pepperstone : le broker CFD ETF reconnu par l’AMF
  3. Bitpanda : le courtier en ligne d'ETF spécialisé crypto, leader en Europe
  4. Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading
  5. Capital.com : le broker ETF aux nombreux marchés
  6. eToro : le broker ETF spécialiste du trading social
  7. XTB : le broker ETF aux multiples régulations
  8. Admiral Markets : le broker adapté aux débutants

Degiro : le courtier ETF en ligne le plus compétitif

CaractéristiqueDétail
Siège socialAmsterdam
Dépôt minimum0.01 CHF
RégulationsBaFin
ETF disponibles5 400+
Autres actifs disponibles
  • Actions
  • Fonds
  • Obligations
  • Options
  • Futures
Outils de trading
  • WebTrader
  • DEGIRO mobile
Compte démoNon
Copy TradingNon
Effet de levier1:5
Frais ETF
  • 1 €
  • Gratuits sur une sélection d’environ 200 ETF
Support client
  • Téléphone (de 8h à 22h du lundi au vendredi)
  • Email
Avis vérifiés TrustPilot4.1/5
Caractéristiques Degiro ETF

Pour l’investissement sur les ETF, le courtier Degiro est sans doute l’un des plus compétitifs du marché suisse avec des frais de seulement 1CHF par ordre et une sélection de 200 ETF sans aucune commission.

Au total, Degiro vous donne accès à plus de 5 400 ETF différents dans divers secteurs avec une plateforme adaptée aux débutants dans le monde de la finance, mais aussi aux traders experts. Degiro est connu pour être un courtier en bourse généraliste et universel, aux frais compétitifs et aux outils ergonomiques.

En tant que véritable courtier en bourse, Degiro vous permet également d'investir avec un compte-titres directement en ligne et vous donne accès à d’autres actifs que les trackers comme les actions et différents fonds en Bourse. Degiro est un des courtiers en ligne qui propose d'investir dans des actifs et non des CFDs.

Pour résumer, Degiro c'est :

  • Un courtier universel en ligne fiable et régulé
  • Des ETF sans commission
  • Une excellente application mobile
  • Accessible à partir de 1CHF
  • un service client réactif et en français
  • Pas de compte de démonstration
  • Pas de trading social

Pepperstone : le broker CFD ETF reconnu par l’AMF

CaractéristiqueDétail
Siège socialMelbourne
Dépôt minimum200 CHF
RégulationsCySEC, BaFin, FCA, DESA, AMF
ETF disponibles100+
Autres actifs disponibles
  • Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • cTrader
Compte démoOui
Copy TradingNon
Effet de levier1:2 à 1:30
Frais
  • 0.02 CHF / transaction + spreads
Support client
  • Téléphone
  • Email
  • Chat
  • 24/24 en semaine et de 16h à 16h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot4.7/5
Caractéristiques Pepperstone ETF

Le broker australien pepperstone bénéficie d'une excellente réputation auprès des traders suisses et propose depuis peu une sélection d’une centaine d’ETF indiciels accessibles depuis les CFD. On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont cTrader et MetaTrader parmi les plus connus.

Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs sur les ETF avec une commission de 0.02 CHF par trade en plus du spread variable.

Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner ou d'apprendre le trading.

Les avantages et inconvénients de Pepperstone sont les suivants :

  • Un courtier régulé
  • Plusieurs très bonnes applications de trading
  • Une excellente rapidité d'exécution des ordres
  • Des frais compétitifs sur les ETF via les CFD
  • Un service client efficace
  • Pas d’achat au comptant d’ETF

Bitpanda : le courtier en ligne d’ETF spécialisé crypto, leader en Europe

Caractéristique BitPandaDétail
Siège socialVienne
Dépôt minimum25 CHF
RégulationsAutriche
Actifs disponibles
  • Actions
  • ETF
  • Crypto-monnaies
  • Métaux précieux
Outils de trading
  • BitPanda Pro
  • BitPanda webtrader
  • BitPanda mobile
Compte démoNon
Copy TradingNon
Effet de levierAucun
Frais1.49%
Support clientTicket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot4.5/5
Caractéristiques BitPanda

Le broker et courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF.

Ces frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.

Les avantages et inconvénients de Bitpanda sont principalement :

  • Un large choix de crypto monnaies
  • Un investissement physique dans les métaux précieux
  • Des plans d'épargne
  • Une plateforme simple et intuitive
  • Des frais compétitifs.
  • Un choix limité sur le marché actions

Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading

Caractéristique VantageDétail
Siège socialBulgarie
Dépôt minimum200 CHF
RégulationsFSC
Actifs disponibles
  • Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • Vantage FX mobile
Compte démoOui
Copy TradingNon
Effet de levier1:2 à 1:30
FraisSpreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or)
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • Chat en direct
  • de 8h30 à 20h la semaine et de 10h à 18h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot4/5
Caractéristiques Vantage

Le broker Vantage FX vous permet d'investir à la fois sur les actions et les ETF ou de trader les CFD. Bien que le site ne soit accessible en anglais, il est adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader les actions et les ETF sans commission avec le compte Invest.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

  • Des outils de trading de qualité
  • De nombreuses ressources pédagogiques
  • Des frais dans la moyenne du marché
  • Un service client réactif
  • Non enregistré auprès de l'AMF

Capital.com : le broker ETF aux nombreux marchés

CaractéristiqueDétail
Siège socialChypre
Dépôt minimum20 CHF par carte et 250 CHF par virement
RégulationsCySEC
ETF disponibles
  • 115 CFD sur ETF
Autres actifs disponibles
  • Actions
  • Forex
  • CFD actions
  • CFD Indices
  • CFD Crypto-monnaies
  • CFD Matières premières
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • Capital.com
Compte démoOui
Copy TradingNon
Effet de levier1:2 à 1:30
Frais
  • Aucune commission
  • Spread variables
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • Chat en direct
Avis vérifiés TrustPilot4.3/5
Caractéristiques Capital.com ETF

Le broker et courtier en bourse Capital.com est un broker sûr pour pratiquer le trading des CFD sur les ETF ou investir en direct sur les actions. Il ne propose malheureusement pas d’achat de parts d’ETF au comptant via un compte titres mais il permet cependant d’investir sur une centaine de trackers avec les contrats sur la différence et sans commission.

Il est également possible d'y investir à l'aide d'un compte titre sur plus de 1000 actions en direct.

En plus de proposer un catalogue d'instruments, diversifiécapital.com utilise également la plateforme MetaTrader 4 avec des frais compétitifs en plus de sa plateforme maison.

  • Des tarifs transparents
  • Une rapidité d’exécution des ordres
  • Des actions au comptant
  • Une offre large de CFD ETF
  • Pas d’achat au comptant d’ETF

eToro : le broker ETF spécialiste du trading social

CaractéristiqueDétail
Siège socialTel Aviv
Dépôt minimum250 CHF
RégulationsCySEC, FCA, ASIC, AMF
ETF disponibles256+
Autres actifs disponibles
  • Actions
  • Crypto-monnaies
  • Forex
  • Matières premières
  • Indices
Outils de trading
  • Plateforme eToro
  • Application mobile eToro
Compte démoOui
Copy TradingOui
Effet de levier1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads variables sur les CFD ETF
  • Spread variable + 0.09% sur les ETF
Support client
  • Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot4.3/5
Caractéristiques eToro ETF

eToro est un broker en ligne qui vous permet d’investir sur les ETF par le biais d’un compte-titres ou via les CFD. Il donne accès à plus de 256 fonds ETF différents avec des spreads variables et des commissions faibles.

En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permet d'utiliser des stratégies des meilleurs traders pour prendre position. Ce type de trading ne sera cependant applicable qu’au trading des ETF par CFD.

Le broker eToro présente des avantages et des inconvénients :

  • Une plateforme simple et ergonomique
  • Achat au comptant d’ETF ou trading d’ETF
  • Un module de trading social
  • Plus de 256 trackers disponibles.
  • Des spreads variables
  • Des frais de conversion pour l'utilisation d'autres devises que l’USD.

XTB : le broker ETF aux multiples régulations

CaractéristiqueDétail
Siège socialVarsovie
Dépôt minimum100 CHF
RégulationsFCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
ETF disponibles
  • 220 ETF au comptant
  • 114 CFD ETF
Autres actifs disponibles
  • Actions
  • Devises
  • Indices
  • CFD actions
  • Matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Outils de tradingXStation
Compte démoOui
Copy Tradingnon
Effet de levier1:2 à 1:30
Frais ETF
  • Spreads variables
  • Commission de 0.008%
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • 24/24 5/7
Avis vérifiés TrustPilot4/5
Caractérisriques XTB ETF

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Suisse actuellement, et ce, pour plusieurs raisons. Il permet notamment un investissement sur les ETF avec un compte-titres ou via les CFD avec près de 500 ETF disponibles au total.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker et courtier fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. En plus des ETF, il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

  • Aucune commission sur les ETF en direct
  • De nombreuses fonctionnalités
  • Une large gamme de CFD
  • Des Spreads compétitifs.
  • Des frais de conversion importants.

Admiral Markets : le broker adapté aux débutants

CaractéristiqueDétail
Siège socialEstonie
Dépôt minimum200 CHF
RégulationsFCA, MiFID
ETF disponibles66
Autres actifs disponibles
  • Actions
  • Obligations
  • Devises
  • Indices
  • Matières premières
  • Crypto-monnaies
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader WebTrader
  • MetaTrader Edition Supreme
Compte démoOui
Copy TradingOui
Effet de levier1:2 à 1:30
Frais
  • Commission à partir de 0.02$
  • Spreads variables
Support client
  • Email
  • Téléphone (de 9h à 18h 5/7)
  • Chat en direct (24/24)
Avis vérifiés TrustPilot4.6/5
Caractéristiques Admiral Markets ETF

Le broker Admiral Markets est particulièrement adapté aux débutants qui souhaitent investir dans les ETF. Il donne en effet accès à une sélection simple de trackers qu’il est possible d’acheter avec un compte-titres ou de trader par le biais des CFD.

Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.

À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il propose de nombreux outils d’apprentissage et de formation et des ressources pédagogiques complètes sur les ETF.

Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.

  • Des spreads attractifs sur les CFD ETF
  • Des formations complètes pour les traders débutants
  • La plateforme de trading MetaTrader
  • Une protection contre les soldes négatifs
  • Des frais d'inactivité élevés
  • Un site peu ergonomique

Qu’est-ce qu’un broker ETF ?

Un broker ETF ou courtier ETF est en réalité un intermédiaire entre les investisseurs en trackers et les marchés financiers sur lesquels ces ETF sont cotés.

Les courtiers en ligne permettent aussi de vendre ou d'acheter des ETF en bourse.

Certains brokers spécialisés dans les produits dérivés comme les CFD, vous permettent également de spéculer sur le cours d'un ETF sans en acheter de part. Ces contrats sur la différence vous permettent de miser sur la hausse ou la baisse de cours de cet ETF avec un effet de levier.

Comment faire du trading d’ETFs en Suisse ?

Pour comprendre comment vous pouvez investir dans les ETF avec un broker en ligne, nous vous proposons maintenant de découvrir les différentes étapes à suivre pour le faire depuis le courtier Degiro.

degiro inscription
Inscription Degiro
  1. Tout d'abord, rendez-vous sur la page d'accueil du site Degiro puis cliquez sur « Open an account », en haut à droite ;
  2. Remplissez ensuite le formulaire avec vos données personnelles et choisissez un login et un mot de passe ;
  3. Ouvrez votre boite de réception email et cliquez sur le lien de vérification reçu ;
  4. Vérifiez votre compte en envoyant une copie de votre carte d'identité ;
  5. Remplissez le formulaire suivant avec vos informations fiscales ;
  6. Choisissez ici un type de compte entre le profil Custody ou Basic ;
  7. Signez électroniquement vos contrats à l'aide du SMS reçu ;
  8. Alimentez votre compte en effectuant un premier dépôt ;
  9. Enfin, accédez à votre compte depuis la plateforme Degiro et recherchez l'ETF qui vous intéresse ;
  10. Passez votre ordre d'achat.

Comment bien choisir son courtier ETF ?

Comme vous pourrez le constater rapidement, il existe un très grand nombre de brokers et courtiers proposant des ETF en ligne. Voici quelques conseils qui vous permettront de bien choisir votre broker ETF.

  • La régulation et la sécurité : bien entendu et avant d'investir votre capital auprès d'un broker, vous devez vérifier que celui-ci vous permettra de réaliser des transactions sécurisées. On privilégiera ici les brokers et courtiers qui détiennent une régulation par un organisme officiel. En Suisse, c'est la FINMA qui est en charge de cette régulation.
  • La variété des ETF proposés : privilégiez également un broker qui vous propose un large choix de trackers ou permettant de diversifier au maximum vos stratégies.
  • Les frais sur les ETF : qu'il s'agisse de commissions ou de spreads, vous devez comparer les différents frais pratiqués par les brokers et courtiers ETF.
  • Les autres instruments disponibles : si vous souhaitez investir sur autre chose que sur des ETF, vous pouvez également opter pour un broker ou courtier vous proposant par exemple un accès aux actions ou aux CFD sur d'autres types d'actifs.
  • Les outils et fonctionnalités : enfin, n'oubliez pas de vérifier que votre broker ETF vous propose des outils et fonctionnalités vous permettant notamment de réaliser de bonnes analyses des marchés et de bien choisir vos ETF.

Quelles stratégies de trading pour les ETF ?

Toute stratégie d'investissement en Bourse sur les ETF doit bien entendu être basée sur deux types d'analyse de ces valeurs avec :

  • L'analyse fondamentale : cette analyse étudiera les éléments macro et micro-économiques concernant le secteur ou le marché que représente l'ETF. Il peut s'agir de publications économiques du pays ou de résultats du secteur d'activité mais aussi de toute publication ou évènement susceptible d'avoir un impact sur le cours du fonds.
  • L'analyse technique : enfin, l'analyse technique va cette fois utiliser des indicateurs graphiques de tendance ou de volatilité dans le but de détecter de futurs signaux de hausse ou de baisse du cours d'un ETF en fonction de ses mouvements passés.

La manière de trader les ETF peut faire appel à différentes stratégies :

  • L'investissement à long terme : si vous détenez un compte titre et que vous souhaitez acheter des parts d’ETF, vous mettez en place une stratégie de conservation sur le long terme.
  • Le scalping d’ETF : la stratégie de Scalping peut également être utilisée avec les ETF, à condition de les trader à par le biais des CFD. Cette stratégie consiste à acheter et à vendre ces ETF à plusieurs reprises dans la même journée, dans le but de faire chaque fois un petit profit. Les positions ne doivent ici rester ouvertes que quelques secondes à quelques minutes
  • Le Day trading sur ETF : cette stratégie consiste à réaliser des petites plus-values en utilisant un fort effet de levier. On cherchera ici à tirer profit de la volatilité des ETF en se contentant de gains faibles mais multiples.
  • Le Swing trading : enfin, cette stratégie d'investissement sur les ETF est également adaptée au trading des CFD et vise à conserver une position ouverte durant un maximum de quelques jours.

Quel broker ETF pour les débutants ?

Si vous débutez dans le monde de l'investissement boursier, il sera préférable de vous orienter vers un broker ETF adapté aux débutants. Voici notre classement des 3 meilleurs brokers pour commencer à investir sur les ETF :

  • Degiro : le courtier en ligne Degiro est idéal pour les investisseurs débutants qui souhaitent miser sur les ETF. Il propose en effet un compte facile à prendre en main et des ordres simples permettant de se constituer progressivement un portefeuille d'actions ou d'ETF à moindre frais.
  • Pepperstone : le broker en ligne Pepperstone vous permet de commencer à investir sur les ETF de manière simple et avec des contrats CFD. Il propose un compte Standard adapté aux débutants et un compte de démonstration gratuit qui vous permettra de tester différentes stratégies avant de vous lancer.
  • Bitpanda : ce broker est également idéal pour les investisseurs novices avec deux possibilités de spéculer sur les ETF, soit par le biais des CFD ou des Bitpanda Stocks. La Bitpanda academy permet également aux investisseurs débutants de se former avant de commencer à investir.

Quel est le broker ETF le moins cher en Suisse ?

Type de fraisPepperstoneBitPandaDegiro
Commission0.02€Aucune1€ ou aucune sur une sélection de 200 ETF
SpreadVariableVariableAucun
Frais ETF les moins chers

Il est également important d'effectuer un comparatif des frais pratiqués par les brokers ETF afin de trouver le moins cher. Voici notre top 3 des brokers ETF avec les frais les moins importants.

  • Degiro : enfin, le courtier en ligne Degiro vous permet cette fois d'investir au comptant en achetant des parts d’ETF. Si les frais de courtage sont généralement pratiqués, ils restent particulièrement bas et se broker vous propose une sélection principale d’ETF avec des commissions offertes.
  • Pepperstone : ce broker vous permet de négocier des CFD sur ETF avec des prix particulièrement attractifs. Aucune majoration supplémentaire n'est ajoutée au spread sur ces actifs. Pepperstone ne facture en effet qu'une petite commission par transaction effectuée à hauteur de 0,02€.
  • Bitpanda : cet autre broker en ligne vous permet également d'investir sur les ETF par le biais des CFD. Son principal avantage est qu'il ne facture aucune commission sur les échanges. De plus, les spreads pratiques sur les ETF chez BitPanda sont particulièrement serrés.

Quels sont les frais d’un broker ETF en ligne ?

Lorsque l'on investit sur les ETF, il faut tenir compte des différents coûts et frais qui peuvent s'appliquer.

Type de fraisFrais inclusBénéficiaire des frais
Frais de transaction
  • Frais sur l’achat et la vente d’ETF
  • Frais de tenue de compte
Courtier en ligne
TER ou Total Expense Ratio
  • Frais de gestion
  • Droits de licence d’indice
  • Budget marketing
Société qui émet l’ETF
Spreads et commissions
  • Différence entre le prix d’achat et le prix de vente
  • Commission sur chaque transaction
Broker CFD
Principaux frais ETF

En détail voici une explication par rapport à ces différents frais :

  • Les frais de transaction : il s'agit de frais qui s'appliquent lors de l'achat ou de la vente de titres ou de parts d’ETF. Ils incluent notamment les droits de garde, les frais des places boursières et autres frais.
  • Le Total Expense Ratio ou TER : ce ratio correspond aux frais de gestion de l'ETF. Il s'agit de frais annuels qui sont automatiquement déduits de long cours. Notons cependant que la performance d'un ETF est toujours affichée nette de frais.
  • Le spread : enfin, les brokers ETF par CFD pratiquent également le spread, qui correspond à une légère différence entre le prix d'achat et le prix de vente du tracker. C'est cette légère marge qui lui permet de se rémunérer.

Quel dépôt minimum pour le trading ETF ?

Courtier / Broker Dépôt minimum
Degiro1CHF
Pepperstone200 CHF
BitPanda1 CHF
Libertex10 CHF
eToro250 CHF
XTB100 CHF
Admiral Markets200 CHF
Capital.com20 CHF
Dépôts minimum ETF

Quelle fiscalité pour le trading ETF en Suisse ?

La fiscalité des ETF en Suisse est celle des revenus de dividendes et d'intérêts qui sont soumis à l'impôt sur le revenu et la fortune placée est à l'impôt sur la fortune. Il est cependant nécessaire pour les ETF de capitalisation, d'indiquer les revenus séparément, comme c'est le cas pour les ETF cotés en Suisse. Les revenus des ETF qui sont imposables sont renseignés dans la liste des cours publiée par l'Administration Fédérale des Contributions.

Les investisseurs suisses qui investissent sur les ETF sont également soumis à l'impôt à la source avec un impôt anticipé des revenus de 35%. L'investisseur ne perçoit ainsi que 65% des revenus provenant de ces ETF. Il est cependant possible de demander le remboursement de cet impôt anticipé pour les ETF domiciliés en Suisse.

Enfin et comme c'est le cas pour les actions ou les obligations, la Confédération perçoit un droit de timbre de négociation sur l'achat et la vente d'un ETF. Le taux de ce droit dépend de la domiciliation ou non-domiciliation des fonds en Suisse :

  • Sur les fonds domiciliés en Suisse : taux de 0.075%
  • Sur les fonds non-domiciliés en Suisse : taux de 0.15%.

Quels sont les plus grands fournisseurs d’ETF en Europe et en Suisse ?

Parmi les plus grands fournisseurs d’ETF en Suisse et en Europe, on trouve :

  • iShares ETF
  • Xtrackers ETF
  • Lyxor ETF
  • UBS ETF
  • Amundi ETF
  • Vanguard ETF
  • State Street ETF
  • Invesco ETF
  • Wisdom Tree ETF
  • BNP Paribas ETF
  • Legal & General ETF
  • Franklin Templeton ETF
  • BlackRock ETF

Pourquoi acheter des ETF ?

Il existe de nombreux avantages à investir dans les ETF, mais également quelques inconvénients que vous devez connaître.

Les principaux avantages de l'investissement en ETF ou trackers, sont les suivants :

  • Des frais peu élevés : investir sur le la part d'un ETF permet de réaliser plusieurs investissements diversifiés sur diverses valeurs avec une seule et même commission.
  • Un très large choix d’ETF : on compte actuellement plus de 8000 ETF qui se négocient sur les marchés boursiers. Avec ce choix important, vous aurez donc la possibilité de trouver un ETF correspondant au secteur que vous souhaitez suivre.
  • Une forte liquidité : le marché des ETF et des trackers est également un marché très liquide. Ces instruments peuvent être négociés tout au long de la journée avec parfois une volatilité attractive.
  • Un investissement ciblé : grâce aux ETF, vous pouvez choisir d'investir sur un secteur d'activité en particulier, notamment dans le cadre d'une stratégie basée sur les cycles économiques.
  • Pas de minimum d'investissement : il est possible de prendre de petites positions sur les ETF sans minimum d'investissement.
  • Un accès à des investissements originaux : les ETF vous permettent de réaliser des investissements alternatifs qui ne seront pas accessibles sous une autre forme comme les matières premières ou les cryptomonnaies.

Bien entendu, les ETF présentent également quelques inconvénients dont voici les principaux :

  • Une forte diversification : les ETF ne sont pas gérés de manière active et sont programmés pour suivre un indice spécifique et peuvent entraîner une sur-diversification.
  • Une absence de rééquilibrage : la plupart des ETF n'étant pas gérés activement ne pratiquent pas le rééquilibrage de leur portefeuille. Ainsi, leur évolution peut être pénalisée par l'évolution du prix de certaines valeurs.

Trading ETF : quels risques ?

L'investissement dans les ETF, tout comme tout autre investissement en bourse, est bien entendu risqué pour votre capital. Pour limiter le risque encouru, vous pouvez cependant prêter attention à certains éléments :

  • La régulation du courtier : en choisissant un broker régulé par un organisme officiel, vous vous assurez que les dépôts de fonds auprès de celui-ci seront sécurisés, tout comme vos données personnelles et vos transactions.
  • L’effet de levier : l'investissement sur les ETF par le biais des CFD ou contrats sur la différence va vous permettre d'utiliser un levier. Cet effet de levier va augmenter le capital investi comparativement à votre capital réel et va donc augmenter vos gains, mais également vos pertes en cas de mauvaise orientation du marché. Il est nécessaire d'utiliser ce levier avec précaution.
  • Le type d’ETF : enfin, le type d’ETF que vous allez choisir va entrainer un niveau de risque variable. Certains ETF comme les ETF sur obligations sont généralement plus stables que des ETF sur des secteurs plus exotiques.

Trading ETF : pour quels profils ?

L'investissement sur les ETF va correspondre à différents profils, selon la manière de procéder :

  • Profil débutant : si vous êtes débutant et que vous faites vos premiers pas sur le marché financier, nous vous recommandons de passer par un courtier classique, comme Degiro qui vous permettra un investissement sur ETF Standard.
  • Profil expérimenté : si vous disposez déjà d'une première expérience sur le marché financier, alors vous privilégierez les brokers CFD vous permettant de trader les ETF avec un effet de levier.
  • Profil mixte : enfin et si vous avez une expérience moyenne sur le marché mais souhaitez tout de même utiliser un trading à effet de levier, vous pouvez vous orienter vers un broker proposant à la fois d’acheter et de vendre des parts d’ETF physique et de les trader avec les CFD.

Quels sont les meilleurs ETF disponibles en Suisse ?

Type d'ETFMeilleur ETFPerformanceCourtier / Broker
Meilleur ETF CAC 40Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF20% / 5 ans
  • Admiral Markets
  • Degiro
Meilleur ETF PétroleSPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF69.78% / 1 an
  • Pepperstone
  • Admiral Markets
  • eToro
Meilleur ETF OriShare Physical Gold ETC51.24% / 5 ans
  • XTB
  • Degiro
  • Admiral Markets
Meilleur ETF PEAAmundi MSCI World CW840.59% / 3 ans
  • Degiro
  • eToro
Meilleur ETF asiatiqueiShare China Large Cap18.19% / 1 an
  • Libertex
  • Degiro
  • Capital.com
Meilleur ETF technologieMSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF17.36% / 3 ans
  • BitPanda
  • eToro
Meilleur ETF dividendeiShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR)5.14% / 10 ans
  • XTB
  • Admiral Markets
Meilleur ETF développement durableVaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF10.68% / 3 ansDegiro
Meilleur ETF biotechnologieInvesco Nasdaq Biotech UCITS ETF17.25% / 5 ans
  • Degiro
  • BitPanda
Meilleur ETF actions de croissanceiShares Core DAX UCITS ETF 5.93% / 5 ans
  • Admiral Markets
  • XTB
Meilleur ETF marchés émergentsEmerging Markets Small Cap Stocks18.75% / 1 anBitPanda
Meilleur ETF marché USSPDR S&P 500 ETF311.64% / 10 ans
  • eToro
  • Libertex
  • XTB
  • Admiral Markets
  • Capital.com
Meilleur ETF obligationsiShares 1-3 Year Treasury Bond ETF3.95 % / 5 ans
  • Pepperstone
  • Capital.com
  • eToro
Meilleur ETF inverseProShare Ultra Short S&P50034.39% / 3 ans
  • eToro
  • Admiral Markets
Meilleur ETF hedgéProShare Ultra Short S&P5002.83% / 10 ans
  • eToro
  • Admiral Markets
Meilleur ETF NasdaqiShares NASDAQ-100 UCITS ETF26.9% / 1 an
  • Degiro
  • Admiral Markets
  • eToro
  • XTB
  • BitPanda
Meilleur ETF cryptoVectors Bitcoin ETN5.91% / 2 ansDegiro
Meilleur ETF BlackRockiShares Nikkei 225 UCITS ETF12.63% / 5 ans
  • Pepperstone
  • eToro
  • BitPanda
Meilleur ETF CannabisETFMG Alternative Harvest 14.52% / 3 ans
  • Admiral Markets
  • Cpaital.com
  • eToro
Meilleur ETF HydrogèneL&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC27.41% / 1 an
  • Degiro
  • XTB
Meilleur ETF MetaverseBCI Media & Entertainment21.61% / 1 anBitPanda
Meilleurs ETF

Quels dividendes pour les ETF ?

Si vous décidez d'acheter des parts d’ETF afin de les conserver dans un compte titre, alors vous pouvez miser sur des ETF permettant de percevoir un dividende.

Bon à savoir

Par exemple, l'ETF Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 est composé de 30 entreprises aux meilleurs dividendes parmi les 600 plus grandes capitalisations boursières européennes. Il a affiché un rendement de 4.2% en 2021.

Ces ETF spécifiques sont adaptés à une stratégie d'investissement passive et les valeurs qui les composent sont généralement sélectionnées sur la base du détachement des coupons.

Notons cependant que les ETF de dividendes ne sont pas les seuls ETF permettant de percevoir un dividende. Certains ETF Indiciel comme l’ETF CAC40 permettent également de percevoir un revenu régulier sous cette forme.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF, également appelé Tracker, est en réalité un fonds négocié en bourse. Il est donc constitué d'un panier de valeurs et se négocie sur une Bourse de la même manière qu'une action.

Ainsi, et à la différence des fonds communs de placement ou FCP, les ETF sont achetés et vendus tout au long de la session de négociation.

Les ETF sont souvent privilégiés par les investisseurs qui recherchent de la diversification ou qui souhaitent réaliser des investissements sur un indice.

Comme nous allons le voir plus en détail ci-après, les ETF peuvent être négociés en bourse, en direct ou avec les CFD ou contrats sur la différence qui sont des produits dérivés répliquant le cours d'un ETF.

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Comment fonctionnent les ETF ?

Un ETF est donc un fonds en bourse constitué de plusieurs valeurs qui peuvent être des actions, des obligations, des matières premières ou encore des devises.

Un investisseur qui souhaite investir sur un ETF, peut donc acheter une part de ce panier. De la même manière que pour une action en bourse, prendre des parts d'un ETF peut parfois générer des dividendes ou permettre de réaliser une plus-value au moment de le revendre.

Les ETF sont négociés tout au long de la séance de trading sur le marché boursier de la même manière que les actions en bourse.

Quels sont les différentes catégories d’ETF ?

Si les ETF ressemblent beaucoup aux actions en bourse dans la manière dont ils sont cotées sur le marché, ils ressemblent plutôt à des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Il existe de très nombreux types d’ETF différents selon le secteur visé ou la catégorie. Voici quelques-uns des principaux types d’ETF que vous pouvez trader sur le marché actuellement.

Les ETF sur les actions

Comme leur nom l’indique, ces ETF sont constitués d'un panier d'actions en bourse. Ils sont généralement privilégiés si vous souhaitez mettre en place une stratégie sur le long terme.

La diversification apportée par les ETF sur actions par rapport à l'investissement direct en actions présente un risque moindre. Certains de ces ETF peuvent verser un dividende et d'autres sont basés davantage sur les stratégies de croissance des titres.

Les ETF sur les obligations

Les ETF obligataires ne fonctionnent pas de la même manière que les obligations individuelles. En effet, contrairement aux obligations, vous n'aurez pas ici de date d'échéance du contrat. Les intérêts seront versés régulièrement tout au long de la détention des parts de cet ETF.

Les revenus générés par ces ETF proviennent des intérêts générés par les obligations individuelles qui composent le fonds.

Les ETF sur les commodités ou matières premières

Il est également possible d'opter pour un ETF constitué de matières premières. Rappelons en effet que les matières premières peuvent être échangées sur le marché boursier de la même manière que n'importe quel autre produit. Grâce à un tracker sur les matières premières, vous pouvez regrouper différents types de matières premières provenant de différents marchés dont :

  • Des matières premières énergétiques comme le pétrole ou le gaz naturel
  • Des métaux précieux comme l'or ou l'argent
  • Des matières premières agricoles comme le café ou le sucre.

Ces ETF peuvent être constitués du stock physique de matières premières du fonds ou du capital des entreprises qui sont chargées de la production, du transport ou du stockage de ces marchandises.

Les ETF à l’international ou ETF sur indices internationaux

Ces fonds s'adressent aux investisseurs qui souhaitent investir sur des places de marché financières étrangères. Il peut s’agir d’ETF constituées d'actions d'un seul pays ou d'un bloc de pays spécifiques comme les ETF chinois, ETF SP500 ou ETF Russell 2000.

Il est également possible d'investir sur un ETF basé sur un indice boursier national comme le DAX 30, le S&P 500 ou encore le FTSE 100.

Les ETF sectoriels

Enfin, les ETF sectoriels permettent d'investir sur un secteur d'activité en particulier. Vous pouvez notamment les utiliser si vous souhaitez investir sur le secteur de la 5G, sur le secteur de la biotechnologie ou encore sur le secteur de l'énergie ou de la finance, des ETF ferroviaires. On trouve également des ETF plus surprenants comme l'ETF Meta ARCX:META qui est spécialisé dans le métavers.

Ils sont en effet constitués de différentes valeurs d'entreprises spécifiques au sein de ces secteurs.

Les ETF sur les cryptos

Les ETF sont des fonds en bourse qui vous permettent d'investir sur différents types d'actifs, dont les crypto-monnaies.

Ainsi, il vous est possible de réaliser des investissements sur le marché des cryptos en les détenant et en les vendant à l'aide d'un compte de courtage classique comme un compte-titres ou de spéculer sur leur cours avec les CFD.

Il n'est donc pas nécessaire de créer un crypto Wallet ou portefeuille de crypto-monnaies pour commencer à négocier des cryptomonnaies par le biais des ETF.

Les ETF en crypto monnaie sont simplement constitués d'un panier de crypto sélectionnés en amont. De plus, ces ETF Crypto sont émis par des sociétés réglementées, qui vont donc négocier sur des marchés régulés.

Il existe de nombreux ETF spécialisés dans le Bitcoin. Cependant, vous pouvez également opter pour un ETF composé de différentes cryptomonnaies parmi les plus populaires. Il est donc possible d'investir dans le Bitcoin avec un ETF Bitcoin..

Les ETF Bitcoin vont répliquer uniquement le cours du Bitcoin. Chacun de ces ETF est donc composé d'une quantité spécifique de Bitcoin sur laquelle vous allez prendre part.

Vous pouvez également choisir de spéculer sur la hausse ou la baisse du Bitcoin grâce à un ETF Bitcoin par le biais d'un CFD.

Les autres types d’ETF

Enfin, il existe d'autres types d’ETF qui se basent cette fois sur différents critères, dont :

  • La stratégie d'investissement : il peut s’agir d’ETF de valeur, stratégie de croissance ou une combinaison des deux.
  • L'effet de levier : certains ETF proposent un effet de levier afin de multiplier les rendements ou les pertes sur les mouvements de l'indice sous-jacent.
  • Les ETF inversés : comme leur nom l'indique, ces ETF fonctionnent à l'inverse de l'actif sous-jacent qu'ils suivent. Ils montent quand cet actif baisse et baissent quand cet actif monte
  • Les ETF sur fonds ISR : il s'agit d’ETF qui s'adressent aux investisseurs soucieux des questions environnementales et d'éthique et sont composés de valeurs d’entreprises respectant des principes de développement durable.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.
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