Meilleurs courtiers ETF en 2025
- Plateforme facile à utiliser
- Outils d’analyse de pointe
- Inscription rapide et simple
- Large choix d'ETF S&P500 et Bicoin
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eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
Pourquoi choisir eToro ?
Avec eToro, pas besoin d’être un expert pour commencer. Son interface intuitive et son outil unique, le CopyTrader, vous permettent de copier les meilleurs traders pour apprendre tout en investissant.
Vous accédez à des milliers d’actifs, comme les actions, cryptos, Forex et matières premières, le tout avec une communauté active pour échanger des idées : eToro rend l’investissement simple, interactif et éducatif. C'est un peu le Spotify de l'investissement.
Quels sont les frais chez eToro ?
eToro est transparent sur ses frais : pas de commission sur l’achat d’actions ou d’ETFs. Les spreads varient selon l’actif, mais restent très abordable.
Le dépôt est gratuit, et le retrait fixé à 5$. Dans l'éventualité où vous restez inactif 12 mois ou plus, un frais de 10 $ par mois s’applique.
Enfin, les frais prélevés sont d’ailleurs mentionnés de façon claire sur son site (on ne peut pas en dire autant de tous les concurrents).
A qui s’adresse eToro ?
eToro s’adresse principalement aux débutants et intermédiaires, grâce à sa simplicité et à son approche éducative. Si vous voulez diversifier votre portefeuille ou apprendre en observant les meilleurs traders, cette plateforme est idéale.
Les investisseurs cherchant une expérience moderne et intuitive y trouveront également leur compte avec pour eux un argument à la clef : une vraie variété d’actifs (actions, cryptomonnaies, ETF).
Est-il facile de retirer son argent de chez eToro ?
Oui, retirer vos gains chez eToro est aussi simple que d’investir. Avec des options comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, eToro traite vos demandes en 1 à 3 jours ouvrés.
La plateforme garantit la transparence des frais, et la procédure est expliquée pas à pas, vous assurant un accès permanent à vos fonds. Après analyse de milliers de cas de clients, aucun problème de la sorte n'a été relevé.
eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
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- Simulation gratuite
- Copy trading disponible
- Options trading islamique
- Vaste choix d'outils de trading
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Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
Pourquoi choisir Avatrade ?
AvaTrade combine simplicité et expertise. Les tutoriels, comptes démo et formations gratuites vous aident à apprendre à votre rythme. Les outils avancés comme MT4/MT5 offrent des possibilités infinies une fois que vous progressez. Vous n’avez pas besoin d’être expert : AvaTrade s’adapte à vous.
Quels sont les frais chez Avatrade ?
AvaTrade propose des frais simples et abordables : des spreads fixes compétitifs, aucun frais de dépôt ou retrait, et des coûts d’inactivité évitables avec une utilisation régulière. Vous pouvez vous concentrer sur l’apprentissage et vos investissements, sans surprises au moment de payer.
A qui s’adresse Avatrade ?
AvaTrade s’adresse à tous : les débutants peuvent profiter de contenus éducatifs détaillés et de comptes démo, tandis que les traders avancés trouveront des outils comme le trading automatisé ou les options Vanilla. Si vous cherchez une plateforme fiable pour développer vos compétences ou diversifier vos actifs, AvaTrade est un excellent choix.
Est-il facile de retirer son argent de chez Avatrade ?
Oui, AvaTrade propose un processus de retrait rapide et sûr. Une fois votre compte vérifié, vos demandes sont traitées sous 1 à 2 jours ouvrés. Vous pouvez utiliser des options variées comme les cartes bancaires, le virement ou les portefeuilles électroniques. Tout est conçu pour vous offrir un accès rapide, clair et sécurisé.
Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
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- Plusieurs comptes disponibles
- Large choix d'outils & ressources éducatives
- Copy trading disponible
- Support réactif
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Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
Les frais chez Vantage sont adaptés à tous. Sur les comptes ECN, les spreads commencent à 0 pip avec une commission de 3 $ par lot. Les comptes standards offrent des spreads légèrement plus élevés, mais sans commission. Aucun frais de dépôt ou retrait n’est appliqué, et le coût d’inactivité est limité. Avec Vantage, vous gardez le contrôle de vos coûts pour investir efficacement.
A qui s’adresse Vantage ?
Vantage est parfait pour les traders à la recherche de conditions professionnelles, tout en restant accessible aux débutants. Si vous voulez une plateforme rapide, des frais compétitifs et des outils avancés, Vantage est un excellent choix. Que vous appreniez ou perfectionniez vos stratégies, vous y trouverez les ressources nécessaires.
Est-il facile de retirer son argent de chez Vantage ?
Retirer ses fonds chez Vantage est rapide et sécurisé. Les demandes sont traitées en moins de 48 heures et vous pouvez choisir entre virement bancaire, cartes ou portefeuilles électroniques. La plateforme garantit des transactions fluides et des frais réduits, vous permettant d’accéder à vos gains facilement.
Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
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A qui s’adresse Vantage ?
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Est-il facile de retirer son argent de chez Vantage ?
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- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Assistance personnalisé
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XTB est-il fiable ?
XTB est un courtier de confiance, réglementé en France par l’AMF et encadré par des autorités de renom comme la FCA et la CySEC. Il protège les fonds de ses clients sur des comptes séparés, garantissant un environnement de trading sécurisé. Avec des millions d’utilisateurs, XTB s’impose comme une plateforme fiable et transparente.
Pourquoi choisir XTB ?
XTB séduit par sa plateforme intuitive et ses outils performants comme xStation, idéale pour tous les niveaux. Avec une large gamme d’actifs incluant actions, cryptos et Forex, l’investissement devient accessible. De plus, son contenu éducatif riche permet aux traders d’évoluer rapidement et de gagner en autonomie.
Quels sont les frais chez XTB ?
XTB propose des frais compétitifs, notamment 0 % de commission sur l’achat d’actions et d’ETFs. Les spreads sont attractifs et les dépôts sont gratuits. Les retraits de plus de 100 € sont sans frais, et une inactivité prolongée peut entraîner des frais après un an. La transparence est au cœur de son modèle.
À qui s’adresse XTB ?
XTB convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. Les novices apprécieront ses ressources pédagogiques et sa prise en main facile, tandis que les traders confirmés profiteront d’outils avancés et d’une large sélection d’actifs pour diversifier leurs stratégies.
Est-il facile de retirer son argent de chez XTB ?
XTB facilite les retraits grâce à des options variées comme le virement bancaire et les e-wallets. Les demandes sont généralement traitées en 24 heures, garantissant un accès rapide aux fonds. Aucun frais n’est appliqué au-delà d’un certain montant, et le processus est clair et sécurisé.
XTB est-il fiable ?
XTB est un courtier de confiance, réglementé en France par l’AMF et encadré par des autorités de renom comme la FCA et la CySEC. Il protège les fonds de ses clients sur des comptes séparés, garantissant un environnement de trading sécurisé. Avec des millions d’utilisateurs, XTB s’impose comme une plateforme fiable et transparente.
Pourquoi choisir XTB ?
XTB séduit par sa plateforme intuitive et ses outils performants comme xStation, idéale pour tous les niveaux. Avec une large gamme d’actifs incluant actions, cryptos et Forex, l’investissement devient accessible. De plus, son contenu éducatif riche permet aux traders d’évoluer rapidement et de gagner en autonomie.
Quels sont les frais chez XTB ?
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À qui s’adresse XTB ?
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- Tarifs très compétitifs
- Protection solde négatif
- Choix des meilleurs ETF
- Régulé au Royaume-Uni
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ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
Quels sont les frais appliqués sur ActivTrades ?
ActivTrades propose des spreads attractifs et ne facture aucune commission sur plusieurs catégories d'actifs. Les retraits s'effectuent avec des frais réduits, tandis qu'un prélèvement d'inactivité peut s'appliquer après une longue période d'absence. La transparence tarifaire est une priorité pour la plateforme afin d'éviter toute mauvaise surprise.
Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
Est-il simple de récupérer ses fonds sur ActivTrades ?
Effectuer un retrait sur ActivTrades est une démarche rapide et fiable. Différents moyens de paiement sont proposés, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, avec des délais de traitement optimisés. La transparence des frais et la facilité d'accès aux fonds font de cette plateforme un choix sûr pour les traders.
ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
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Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
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- Plan d’épargne disponible
- Facile pour débutants
- Staking offert
- Sécurité élevée
- Plan d’épargne disponible
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- Sécurité élevée
Bitpanda est-il fiable ?
Oui, Bitpanda est une plateforme de confiance, en accord avec les régulations strictes de l'AMF, garantissant un environnement de trading sécurisé. Les fonds des utilisateurs sont protégés et la transparence est au cœur de ses opérations, offrant une expérience rassurante et sûre pour tous les investisseurs.
Pourquoi choisir Bitpanda ?
Opter pour Bitpanda, c'est choisir une plateforme accueillante, spécialement conçue pour être accessible aux débutants grâce à son interface intuitive. Avec une large gamme d'actifs et des outils innovants, elle encourage la formation et la collaboration au sein d'une communauté active.
Quels sont les frais chez Bitpanda ?
Les frais chez Bitpanda sont clairs et compétitifs. L'achat d'actions ou d'ETFs est sans commission, et les spreads sont relativement bas. Bien que des frais d'inactivité puissent s'appliquer, tout est clairement détaillé pour éviter les surprises à l'utilisateur.
A qui s’adresse Bitpanda ?
Bitpanda s'adresse aussi bien aux novices qu'aux investisseurs expérimentés. Les débutants apprécient sa simplicité, tandis que les experts trouvent satisfaction dans la diversité d'actifs disponible comme actions, cryptomonnaies et ETFs, rendant la plateforme polyvalente.
Est-il facile de retirer son argent de chez Bitpanda ?
Retirer des fonds chez Bitpanda est simple et intuitif. Avec diverses options de retrait comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, le processus est rapide et transparent, garantissant que les utilisateurs accèdent à leur argent sans tracas.
Bitpanda est-il fiable ?
Oui, Bitpanda est une plateforme de confiance, en accord avec les régulations strictes de l'AMF, garantissant un environnement de trading sécurisé. Les fonds des utilisateurs sont protégés et la transparence est au cœur de ses opérations, offrant une expérience rassurante et sûre pour tous les investisseurs.
Pourquoi choisir Bitpanda ?
Opter pour Bitpanda, c'est choisir une plateforme accueillante, spécialement conçue pour être accessible aux débutants grâce à son interface intuitive. Avec une large gamme d'actifs et des outils innovants, elle encourage la formation et la collaboration au sein d'une communauté active.
Quels sont les frais chez Bitpanda ?
Les frais chez Bitpanda sont clairs et compétitifs. L'achat d'actions ou d'ETFs est sans commission, et les spreads sont relativement bas. Bien que des frais d'inactivité puissent s'appliquer, tout est clairement détaillé pour éviter les surprises à l'utilisateur.
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Bitpanda s'adresse aussi bien aux novices qu'aux investisseurs expérimentés. Les débutants apprécient sa simplicité, tandis que les experts trouvent satisfaction dans la diversité d'actifs disponible comme actions, cryptomonnaies et ETFs, rendant la plateforme polyvalente.
Est-il facile de retirer son argent de chez Bitpanda ?
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- Plusieurs comptes disponibles
- Trading automatisé
- Exécution ultra-rapide
- Plateforme abordable pour les débutants
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Pourquoi choisir Pepperstone ?
Pepperstone se distingue par son accessibilité et ses outils adaptés à tous les profils. Avec une plateforme intuitive et des outils puissants comme cTrader, les débutants et les traders expérimentés peuvent exploiter une large gamme d’actifs, allant des devises aux indices. L’accent est mis sur des spreads compétitifs et une exécution rapide des ordres.
Quels sont les frais chez Pepperstone ?
Pepperstone propose des frais attractifs avec des spreads à partir de 0 pip sur les comptes Raw, mais avec une petite commission de 3,5 $ par lot. Pour les comptes Standard, il n’y a pas de commissions, mais des spreads légèrement plus larges. Aucun frais sur les dépôts, et les frais de retrait sont transparents et raisonnables.
A qui s’adresse Pepperstone ?
Pepperstone convient parfaitement aux traders de tous niveaux. Les débutants bénéficieront de guides et de comptes démo pour s’entraîner, tandis que les utilisateurs plus avancés apprécieront la rapidité de la plateforme et l’accès à des outils de trading haut de gamme. Sa diversité d’actifs permet à chacun de trouver son domaine d’expertise.
Est-il facile de retirer son argent de chez Pepperstone ?
Retirer des fonds chez Pepperstone est un processus simple et rapide. Vous pouvez effectuer vos retraits via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuilles électroniques. Les demandes sont traitées généralement sous 1 à 2 jours ouvrés, avec des frais de retrait transparents et une procédure claire, appréciée par de nombreux utilisateurs.
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A qui s’adresse Pepperstone ?
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Est-il facile de retirer son argent de chez Pepperstone ?
Retirer des fonds chez Pepperstone est un processus simple et rapide. Vous pouvez effectuer vos retraits via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuilles électroniques. Les demandes sont traitées généralement sous 1 à 2 jours ouvrés, avec des frais de retrait transparents et une procédure claire, appréciée par de nombreux utilisateurs.
- Qu'est-ce qu'un ETF ou Exchange Traded Fund ?
- Qu'est-ce qu'un broker ou courtier ETF ?
- Comment choisir un broker ou courtier ETF ?
- Quel courtier ETF pour un débutant ?
- Quels sont les différents types d'ETF accessibles en Suisse ?
- Comment investir sur les ETFs en ligne ?
- Quels frais avec un broker ou courtier ETF ?
- Quelles stratégies d’investissement sur les ETFs ?
- Quelle fiscalité pour les revenus issus des ETFs en Suisse ?
Qu'est-ce qu'un ETF ou Exchange Traded Fund ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelé fonds négocié en Bourse, est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier, d’un secteur, d’une matière première ou d’un panier d’actifs. Il permet aux investisseurs de bénéficier d’une diversification instantanée tout en étant aussi facile à acheter et vendre qu’une action en Bourse.
Les ETF sont cotés en continu sur les marchés financiers et offrent plusieurs avantages :
- Diversification : un seul ETF peut regrouper des dizaines, voire des centaines d’actifs.
- Frais réduits : contrairement aux fonds de gestion active, les ETF ont généralement des frais de gestion plus bas.
- Accessibilité : ils permettent d’investir facilement dans des indices comme le S&P 500, le MSCI World ou le SMI (Swiss Market Index).
- Liquidité : les ETF peuvent être achetés et vendus en temps réel sur les principales places boursières.
Avantages des ETFs
En Suisse, les ETF sont particulièrement prisés des investisseurs particuliers et institutionnels pour leur simplicité et leur efficacité. Ils permettent notamment d’investir sur des marchés internationaux tout en conservant une gestion passive, ce qui les rend idéaux pour une stratégie d’investissement à long terme.
Qu'est-ce qu'un broker ou courtier ETF ?
Un broker ETF, ou courtier en ligne spécialisé dans les ETF, est une plateforme qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des fonds négociés en Bourse (Exchange Traded Funds). En Suisse, il existe deux grandes catégories de courtiers ETF :
- Les courtiers pour l’investissement à long terme : ils permettent d’acheter des ETF via un compte-titres ou un compte d’épargne en valeurs mobilières, et conviennent aux investisseurs souhaitant détenir des ETF sur plusieurs années dans une optique de gestion passive.
- Les courtiers CFD pour le trading des ETF : ils offrent la possibilité de trader les ETF via des contrats pour différence (CFD), permettant de spéculer à la hausse comme à la baisse avec un effet de levier. Cette option est plus adaptée aux traders actifs cherchant à exploiter les fluctuations de court terme.
| Critère | Investissement en ETF (Compte-titres, 3e pilier, épargne en valeurs mobilières) | Trading d’ETF via CFD |
|---|---|---|
| Type d’actif détenu | Achat réel d’ETF (détention physique des parts) | Contrats pour différence (CFD), pas de détention réelle |
| Horizon d’investissement | Long terme (idéal pour la gestion passive) | Court terme (trading actif et spéculation) |
| Frais | Frais de transaction faibles, frais de gestion annuels (TER) | Spreads + commissions sur les ordres, frais overnight si position maintenue |
| Effet de levier | Non disponible | Oui, souvent 1:5 ou plus |
| Possibilité de vendre à découvert | Non (sauf via des ETF short spécifiques) | Oui, vente à découvert possible sur tous les ETF disponibles en CFD |
| Fiscalité en Suisse | Avantages fiscaux possibles via le 3e pilier | Taxation sur les plus-values selon le statut de l’investisseur |
| Gestion du risque | Moins risqué (exposition directe au marché) | Plus risqué (volatilité accrue et effet de levier) |
| Exemples de plateformes | Brokers d’investissement traditionnels (Swissquote, DEGIRO, CornèrTrader) | Brokers CFD (eToro, XTB, IG Markets) |
1. Les courtiers ETF pour l’investissement en compte-titres
Ces courtiers permettent d’acheter et de conserver des ETF à long terme via des comptes d’investissement traditionnels, comme :
- Le compte-titres ordinaire : accessible à tous, il permet d’acheter des ETF sur des Bourses comme le SIX Swiss Exchange, Euronext ou le NYSE.
- Le compte d’épargne en valeurs mobilières : certaines banques et plateformes suisses proposent ce type de compte, permettant d’investir de manière plus automatisée avec des frais souvent réduits.
- Le 3e pilier lié à des ETF : certains courtiers suisses offrent la possibilité d’investir en ETF dans le cadre du troisième pilier (3a), un plan de prévoyance offrant des avantages fiscaux.
Ces courtiers permettent une gestion optimisée du portefeuille, avec des frais réduits sur les ordres d’achat et des ETF adaptés aux stratégies de long terme (ex : ETF répliquant le MSCI World, le S&P 500 ou le Swiss Market Index).
2. Les brokers permettant de trader les ETF avec des CFD
Pour les investisseurs souhaitant spéculer sur les variations des ETF sans réellement les détenir, certains courtiers proposent des CFD sur ETF. Cela permet de :
- Profiter de l’effet de levier pour augmenter son exposition au marché.
- Vendre à découvert, c’est-à-dire parier sur la baisse d’un ETF.
- Effectuer du trading à court terme sans immobiliser son capital dans des ETF physiques.
Toutefois, le trading sur CFD implique un risque plus élevé, notamment en raison de l’utilisation du levier financier qui peut amplifier les gains mais aussi les pertes.
Comment choisir un broker ou courtier ETF ?
Choisir un broker ETF adapté à ses besoins est essentiel pour optimiser ses investissements en Suisse. Plusieurs critères doivent être pris en compte, que l’on souhaite investir à long terme via un compte-titres ou trader des ETF avec des CFD. Voici les éléments clés à analyser avant de sélectionner un courtier.
1. La régulation et la sécurité des fonds
Il est essentiel de choisir un broker régulé par une autorité reconnue, comme la FINMA (Suisse), la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Europe). Une régulation garantit :
- La protection des fonds des investisseurs (compte ségrégué).
- Des normes strictes de transparence et de sécurité.
- Une meilleure protection en cas de faillite du courtier.
Un broker régulé offre également une assurance sur les dépôts, ce qui est un gage de confiance pour les investisseurs suisses.
2. Les types de comptes disponibles
Les brokers ETF peuvent proposer différents types de comptes, adaptés à des profils variés :
- Compte-titres ordinaire : idéal pour acheter et conserver des ETF sur le long terme.
- Compte d’épargne en valeurs mobilières : permet d’investir en ETF avec une gestion simplifiée.
- Compte 3e pilier (3a) avec ETF : offre des avantages fiscaux pour l’épargne-retraite.
- Compte CFD : permet de trader les ETF avec un effet de levier, mais sans détention réelle des actifs.
Le choix du compte dépend de l’horizon d’investissement et de la stratégie adoptée.
3. La diversité des ETF disponibles
Un bon broker doit offrir un large choix d’ETF, couvrant différentes classes d’actifs :
- Indices boursiers : S&P 500, MSCI World, Swiss Market Index (SMI).
- ETF sectoriels : technologie, énergie, santé, immobilier.
- ETF obligataires : bons du Trésor, obligations d’entreprises.
- ETF matières premières : or, pétrole, agriculture.
Certains courtiers offrent également des ETF ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) pour les investisseurs responsables.
4. Les frais appliqués
Les frais ont un impact direct sur la rentabilité des investissements. Il est important de comparer :
- Les frais de transaction : certains courtiers facturent un montant fixe par ordre, tandis que d’autres appliquent un pourcentage.
- Les frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) : varient selon les ETF, généralement entre 0,05 % et 0,5 % par an.
- Les frais de conversion de devises : pour les ETF cotés en USD ou en EUR.
- Les frais d’inactivité et de retrait : certains brokers imposent des coûts si aucun ordre n’est passé pendant plusieurs mois.
5. L’accessibilité aux marchés et la liquidité
Un bon broker doit permettre d’investir sur plusieurs places boursières internationales, notamment :
- SIX Swiss Exchange (Suisse)
- Euronext (France, Pays-Bas, Belgique)
- NYSE et NASDAQ (États-Unis)
- LSE (Londres)
Une bonne liquidité est essentielle pour limiter le spread entre l’achat et la vente et éviter les coûts cachés.
6. La plateforme de trading et les outils disponibles
Une interface intuitive et performante facilite la gestion des investissements. Il est recommandé de vérifier :
- L’ergonomie et la simplicité d’utilisation (surtout pour les débutants).
- La disponibilité sur mobile (applications iOS/Android).
- Les outils d’analyse (graphiques, indicateurs techniques, screeners d’ETF).
- Les fonctionnalités avancées (ordres stop-loss, gestion automatisée).
Certains brokers proposent également un compte démo pour tester la plateforme avant d’investir en réel.
7. Le service client et l’accompagnement
Un bon service client est indispensable, notamment pour les débutants. Les points à vérifier :
- Disponibilité du support (chat en direct, email, téléphone).
- Langue du service client (idéalement en français).
- Qualité des ressources pédagogiques (guides, webinaires, formations sur les ETF).
Un broker qui propose un accompagnement personnalisé et des webinaires éducatifs est un plus pour les investisseurs novices.
Comparez les meilleurs brokers et courtiers en Suisse et trouvez celui qui vous correspond !Comparez les brokersQuel courtier ETF pour un débutant ?
Choisir un courtier ETF adapté aux débutants est essentiel pour investir en toute simplicité, avec des frais réduits et une interface intuitive. Un bon courtier pour les novices doit offrir une plateforme accessible, un large choix d’ETF, des frais compétitifs et un service client réactif.
Critères essentiels pour un débutant
- Une plateforme intuitive : facile à utiliser, avec une navigation claire et des outils simplifiés.
- Un compte démo : permet de s’entraîner sans risquer son capital.
- Des frais réduits : peu de frais de transaction et pas de coûts cachés.
- Un service client réactif : assistance en français et accessible par chat, email ou téléphone.
- Un accès à des ETF diversifiés : ETF indiciels, sectoriels, obligataires, ESG.
- Des ressources pédagogiques : guides, webinaires et articles pour apprendre à investir.
Avant de choisir un courtier, un investisseur débutant doit aussi déterminer son approche d’investissement :
| Profil de débutant | Critères à privilégier | Points de vigilance |
|---|---|---|
| Investisseur prudent | Frais de transaction faibles, interface simple, large choix d’ETF indiciels | Vérifier la présence d’ETF gratuits et les frais cachés |
| Investisseur long terme | Compte-titres avec frais réduits, accès aux marchés internationaux, pas de frais d’inactivité | Frais de conversion de devises si achat d’ETF en USD ou EUR |
| Investisseur avec petit capital | Dépôt minimum bas ou nul, plateforme ergonomique, absence de frais cachés | Certains courtiers exigent un minimum de capital initial |
| Trader actif sur ETF | Frais de transaction compétitifs, accès aux ordres avancés (stop-loss, take-profit), plateforme performante | Vérifier si le courtier propose des ETF physiques ou en CFD |
| Investisseur en prévoyance (3e pilier) | Possibilité d’intégrer des ETF dans un plan de retraite, optimisation fiscale | Comparer les frais de gestion et les options de retrait |
| Investisseur ayant besoin d’accompagnement | Service client en français, support téléphonique et chat, ressources pédagogiques (webinaires, guides) | Temps de réponse du support client et qualité de l’assistance |
Quels sont les différents types d'ETF accessibles en Suisse ?
Les investisseurs suisses ont accès à une large gamme d’ETF, couvrant différents types d’actifs et de stratégies d’investissement. Ces ETF permettent de diversifier un portefeuille tout en bénéficiant de frais de gestion réduits et d’une liquidité élevée. Voici les principales catégories d’ETF disponibles en Suisse et quelques exemples populaires.
| Catégorie d’ETF | Description | Exemples d’ETF populaires en Suisse |
|---|---|---|
| ETF indiciels (actions) | Répliquent la performance d’un indice boursier mondial, régional ou national. | - iShares MSCI World ETF (URTH) 📈 (Exposition mondiale) - UBS SMI ETF (SMI) 🇨🇭 (Indice suisse des grandes capitalisations) - Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 🇺🇸 (Marché américain) |
| ETF sectoriels | Investissent dans un secteur spécifique comme la technologie, la santé ou l’énergie. | - iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) ⚡ (Énergies renouvelables) - Xtrackers MSCI World Health Care ETF 🏥 (Secteur santé) - Invesco Nasdaq Biotech ETF (IBB) 🧬 (Biotechnologies) |
| ETF obligataires | Portefeuille d’obligations gouvernementales ou d’entreprises, offrant un rendement stable. | - iShares Swiss Domestic Government Bond ETF 🇨🇭 (Obligations suisses) - SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond ETF 🇪🇺 (Obligations d’État européennes) - iShares Global Corporate Bond ETF 💳 (Obligations d’entreprises internationales) |
| ETF matières premières | Répliquent les performances des matières premières comme l’or, le pétrole ou les métaux industriels. | - Invesco Physical Gold ETF (SGLD) 🏅 (Or physique) - iShares Diversified Commodity Swap ETF 🚜 (Pétrole, gaz, métaux, agriculture) - WisdomTree Silver ETF (SLVR) 🔗 (Argent physique) |
| ETF ESG (Investissement responsable) | Se concentrent sur les entreprises respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. | - UBS MSCI World Socially Responsible ETF 🌍 (Sélection d’entreprises durables) - iShares MSCI Europe SRI ETF 🇪🇺 (Responsabilité sociale en Europe) - Lyxor Green Bond ETF 🍃 (Obligations vertes pour le climat) |
| ETF Smart Beta | Stratégie basée sur des critères spécifiques comme la volatilité, la valeur ou la croissance. | - iShares Edge MSCI Minimum Volatility ETF 🏦 (Actions à faible volatilité) - SPDR S&P Dividend Aristocrats ETF 💰 (Entreprises versant des dividendes stables) - Amundi MSCI Europe Value ETF 📊 (Sélection d’actions sous-évaluées) |
| ETF cryptomonnaies | Exposent les investisseurs aux cryptos sans avoir à les détenir directement. | - 21Shares Bitcoin ETF (ABTC) ₿ (Bitcoin en bourse) - CoinShares Physical Ethereum ETF (CETH) 🌐 (Ethereum en bourse) - WisdomTree Crypto Mega Cap Equal Weight ETF 🚀 (Diversification Bitcoin & Ethereum) |
- UBS SMI ETF (SMI) 🇨🇭 (Indice suisse des grandes capitalisations)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 🇺🇸 (Marché américain)
- Xtrackers MSCI World Health Care ETF 🏥 (Secteur santé)
- Invesco Nasdaq Biotech ETF (IBB) 🧬 (Biotechnologies)
- SPDR Bloomberg Barclays Euro Government Bond ETF 🇪🇺 (Obligations d’État européennes)
- iShares Global Corporate Bond ETF 💳 (Obligations d’entreprises internationales)
- iShares Diversified Commodity Swap ETF 🚜 (Pétrole, gaz, métaux, agriculture)
- WisdomTree Silver ETF (SLVR) 🔗 (Argent physique)
- iShares MSCI Europe SRI ETF 🇪🇺 (Responsabilité sociale en Europe)
- Lyxor Green Bond ETF 🍃 (Obligations vertes pour le climat)
- SPDR S&P Dividend Aristocrats ETF 💰 (Entreprises versant des dividendes stables)
- Amundi MSCI Europe Value ETF 📊 (Sélection d’actions sous-évaluées)
- CoinShares Physical Ethereum ETF (CETH) 🌐 (Ethereum en bourse)
- WisdomTree Crypto Mega Cap Equal Weight ETF 🚀 (Diversification Bitcoin & Ethereum)
Comment investir sur les ETFs en ligne ?
Investir dans les ETF (Exchange Traded Funds) en ligne est une méthode simple et efficace pour diversifier son portefeuille tout en bénéficiant de frais réduits. Voici les étapes clés pour commencer à investir en toute sécurité.
1. Choisir un courtier ou broker ETF
La première étape consiste à sélectionner un courtier en ligne qui permet d’investir dans les ETF. Il est important de comparer plusieurs critères :
- Régulation et sécurité des fonds (privilégier un courtier régulé par la FINMA ou une autorité reconnue).
- Frais de transaction et de gestion (certains courtiers proposent des ETF sans commission).
- Plateforme intuitive et accessible aux débutants.
- Large choix d’ETF accessibles sur les marchés suisses et internationaux.
2. Ouvrir un compte d’investissement
Après avoir choisi un courtier, il faut créer un compte d’investissement. Selon le profil de l’investisseur, plusieurs options sont possibles :
- Compte-titres : idéal pour acheter des ETF à long terme.
- Compte d’épargne en valeurs mobilières : permet d’investir automatiquement sur certains ETF.
- Compte CFD : pour trader les ETF avec effet de levier (mais plus risqué).
- Compte 3e pilier lié aux ETF : pour bénéficier d’avantages fiscaux en investissant pour la retraite.
Une vérification d’identité (KYC) est généralement requise avec l’envoi de documents justificatifs.
3. Déposer des fonds sur son compte
Une fois le compte ouvert, il faut y déposer de l’argent pour commencer à investir. Les courtiers proposent plusieurs méthodes de dépôt :
- Virement bancaire (méthode la plus utilisée).
- Carte bancaire (certains frais peuvent s’appliquer).
- Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, etc.).
Il est recommandé de commencer avec un montant raisonnable, en fonction de son profil de risque et de ses objectifs.
4. Sélectionner les ETF à acheter
Il est important de choisir les ETF adaptés à sa stratégie d’investissement. Quelques critères à analyser :
- L’indice suivi (S&P 500, MSCI World, Swiss Market Index, etc.).
- Les frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) (généralement entre 0,05 % et 0,5 %).
- La liquidité et le volume de transactions (privilégier des ETF populaires pour éviter les écarts de prix).
- La devise et la domiciliation de l’ETF (impact sur la fiscalité et les frais de conversion).
5. Placer un ordre d’achat sur la plateforme
Une fois l’ETF sélectionné, il faut passer un ordre d’achat via la plateforme du courtier :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre limite : achat à un prix prédéfini.
- Ordre stop : achat déclenché lorsque l’ETF atteint un certain seuil.
Il est recommandé de bien configurer son montant d’investissement et de vérifier les frais éventuels avant de valider l’ordre.
6. Suivre et gérer son portefeuille d’ETF
Une fois investi, il est essentiel de suivre régulièrement ses positions et d’ajuster sa stratégie si nécessaire :
- Rééquilibrer son portefeuille en fonction des évolutions du marché.
- Utiliser des ordres stop-loss pour limiter les pertes en cas de baisse.
- Réinvestir les dividendes pour profiter de l’effet de capitalisation.
Certains investisseurs utilisent des stratégies d’investissement passif, comme l’achat régulier d’ETF (Dollar-Cost Averaging) pour lisser le prix d’achat dans le temps.
7. Retirer ses fonds et optimiser la fiscalité
Lorsqu’un investisseur souhaite récupérer son capital, il peut vendre ses ETF et retirer ses fonds via le courtier. Il faut aussi prendre en compte la fiscalité suisse sur les gains :
- Les plus-values sur ETF sont généralement exonérées d’impôt pour les investisseurs privés.
- Les dividendes perçus sur certains ETF peuvent être soumis à une retenue à la source, en fonction de la domiciliation de l’ETF.
Quels frais avec un broker ou courtier ETF ?
Investir dans les ETF via un courtier en ligne entraîne plusieurs types de frais qui peuvent impacter la rentabilité des investissements. Il est essentiel de bien comprendre ces coûts pour optimiser son choix de courtier et réduire les dépenses inutiles.
| Type de frais | Explication | Exemple concret |
|---|---|---|
| Frais de transaction | Frais appliqués à chaque ordre d’achat ou de vente d’un ETF. Peut être un montant fixe (ex: 5 CHF par ordre) ou un pourcentage du montant investi. | Un investisseur achète pour 2 000 CHF d’ETF avec un courtier facturant 5 CHF par ordre. Il paiera 5 CHF de frais, soit 0,25 % du montant investi. |
| Frais de gestion (TER - Total Expense Ratio) | Coût annuel de gestion de l’ETF, prélevé directement sur la performance du fonds. Il est exprimé en pourcentage. | Un ETF avec un TER de 0,20 % entraîne un coût de 20 CHF par an pour un investissement de 10 000 CHF. |
| Frais de conversion de devises | Appliqués lorsque l’ETF est coté dans une devise différente de celle du compte de l’investisseur (ex : achat d’un ETF en USD depuis un compte en CHF). | Un investisseur suisse achète un ETF coté en USD, et son courtier applique un taux de conversion avec 0,5 % de frais. Pour 10 000 CHF investis, cela représente 50 CHF de frais. |
| Frais d’inactivité | Facturés si aucun ordre n’est passé pendant une période définie (ex: 6 ou 12 mois). | Un investisseur ne passe aucun ordre pendant 12 mois et son courtier applique des frais d’inactivité de 10 CHF par mois. Il devra payer 120 CHF à l’année. |
| Frais de retrait | Certains courtiers appliquent des frais pour retirer des fonds du compte d’investissement. | Un investisseur souhaite retirer 1 000 CHF et son courtier facture 5 CHF par retrait. Il recevra 995 CHF sur son compte bancaire. |
| Frais de spreads | Différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un ETF, qui varie selon la liquidité et la volatilité du marché. | Un ETF affiche un prix acheteur (bid) de 50,00 CHF et un prix vendeur (ask) de 50,10 CHF. Le spread est donc de 0,10 CHF, ce qui impacte immédiatement le coût d’achat et de revente. |
| Frais de détention sur CFD ETF | Appliqués si l’investisseur détient un ETF sous forme de CFD et le garde ouvert plusieurs jours (frais overnight ou swap). | Un trader ouvre une position sur un ETF avec un effet de levier et la conserve pendant 5 jours. Son courtier applique un taux journalier de 0,02 %, soit un coût total de 10 CHF pour 10 000 CHF investis. |
Quelles stratégies d’investissement sur les ETFs ?
Les ETF (Exchange Traded Funds) permettent d’adopter différentes stratégies d’investissement en fonction des objectifs et du profil de l’investisseur. Certains privilégient une approche passive et long terme, tandis que d’autres exploitent la volatilité des marchés à court terme.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Investissement passif (Buy and Hold) | Stratégie long terme consistant à acheter des ETF et les conserver pendant plusieurs années pour profiter de la croissance des marchés. | Un investisseur suisse achète un ETF MSCI World et le conserve pendant 10 ans, réinvestissant les dividendes pour maximiser la capitalisation. | Investisseurs long terme, recherchant une gestion simplifiée et des frais réduits. |
| Stratégie du Dollar-Cost Averaging (DCA) | Achat régulier d’ETF avec un montant fixe pour lisser le prix d’entrée et réduire l’impact de la volatilité. | Un investisseur investit 500 CHF chaque mois dans un ETF S&P 500, quelle que soit la performance du marché. | Débutants et investisseurs souhaitant limiter les risques et automatiser leur épargne. |
| Investissement factoriel (Smart Beta) | Sélection d’ETF selon des critères spécifiques comme la volatilité, la valeur, la croissance ou les dividendes. | Un investisseur choisit un ETF Minimum Volatility pour réduire l’impact des fluctuations du marché. | Investisseurs intermédiaires souhaitant optimiser leur portefeuille avec des critères spécifiques. |
| ETF sectoriels et thématiques | Investissement dans des secteurs spécifiques (technologie, santé, énergies renouvelables, etc.). | Achat d’un ETF Clean Energy pour miser sur la croissance des énergies renouvelables. | Investisseurs cherchant à cibler des tendances de marché et diversifier leur portefeuille. |
| Stratégie des dividendes | Investissement dans des ETF contenant des actions d’entreprises versant des dividendes réguliers. | Un investisseur place son capital dans un ETF Dividend Aristocrats, générant des revenus passifs. | Investisseurs cherchant un complément de revenu stable avec peu de rotation de portefeuille. |
| Trading actif sur ETF (swing trading et day trading) | Achat et vente d’ETF à court ou moyen terme pour profiter des fluctuations du marché. | Un trader achète un ETF Nasdaq 100 en début de semaine et le revend après une hausse de 3 %. | Traders actifs, expérimentés et prêts à suivre régulièrement les marchés. |
| Utilisation des ETF avec effet de levier | Achat d’ETF avec levier pour amplifier les gains (et les pertes), souvent utilisé pour du trading à court terme. | Achat d’un ETF x2 sur le S&P 500 pour capter une hausse plus rapide du marché. | Traders expérimentés, ayant une bonne gestion des risques. |
Quelle stratégie choisir ?
- Pour un investissement long terme, privilégier le Buy and Hold ou le Dollar-Cost Averaging avec des ETF indiciels.
- Pour optimiser les performances, les stratégies Smart Beta et sectorielles offrent des opportunités ciblées.
- Pour générer des revenus passifs, les ETF à dividendes sont une solution intéressante.
- Pour les traders actifs, le swing trading et l’effet de levier permettent de capter les mouvements de marché à court terme, mais nécessitent une bonne gestion du risque.
Quelle fiscalité pour les revenus issus des ETFs en Suisse ?
En Suisse, la fiscalité des ETF (Exchange Traded Funds) dépend de plusieurs facteurs, notamment le type de revenu généré (plus-values ou dividendes), la domiciliation fiscale de l’ETF, et le statut de l’investisseur (privé ou professionnel). Contrairement à d’autres pays, le régime fiscal suisse est plutôt avantageux pour les investisseurs particuliers.
1. Taxation des plus-values sur ETF en Suisse
Les plus-values réalisées sur la vente d’ETF ne sont pas imposables pour les investisseurs privés en Suisse, tant que le trading n’est pas considéré comme une activité professionnelle. Cela signifie qu’un investisseur particulier peut revendre ses ETF avec un profit sans payer d’impôt sur les gains en capital.
Toutefois, un investisseur peut être requalifié comme trader professionnel par l’administration fiscale suisse si :
- Il réalise une activité de trading intensive avec des volumes élevés.
- Il utilise un effet de levier important.
- Ses revenus de trading dépassent ceux de son activité principale.
Dans ce cas, les plus-values deviennent imposables comme un revenu professionnel et sont soumises à l’impôt sur le revenu selon le barème progressif applicable dans son canton de résidence.
2. Taxation des dividendes des ETF
Les dividendes versés par les ETF sont considérés comme des revenus imposables en Suisse. Ils sont soumis à :
- L’impôt sur le revenu selon le barème progressif du canton de résidence.
- Une retenue à la source, si l’ETF est domicilié à l’étranger.
3. Impact de la domiciliation de l’ETF sur la fiscalité
La fiscalité des dividendes dépend de la domiciliation fiscale de l’ETF :
- ETF domiciliés en Suisse : les dividendes sont pleinement imposables en Suisse.
- ETF domiciliés en Irlande ou au Luxembourg : ces juridictions appliquent souvent une retenue à la source réduite ou nulle sur les dividendes, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs suisses.
- ETF domiciliés aux États-Unis : une retenue à la source de 15 % est appliquée sur les dividendes, mais elle peut être récupérée en partie grâce à une demande de remboursement d’impôt via le formulaire DA-1.
4. L’impôt sur la fortune en Suisse
En Suisse, tous les actifs financiers, y compris les ETF, sont soumis à l’impôt sur la fortune, calculé sur la valeur totale des investissements détenus au 31 décembre de l’année fiscale. Le taux varie selon le canton de résidence, généralement entre 0,1 % et 1 % de la valeur nette du patrimoine.
5. Déclaration fiscale des revenus issus des ETF
Les investisseurs doivent déclarer :
- La valeur totale des ETF détenus à la fin de l’année pour l’impôt sur la fortune.
- Les dividendes perçus comme revenus imposables.
- La retenue à la source étrangère éventuelle, en demandant un remboursement si possible (ex : DA-1 pour les dividendes US).
