Notre avis sur le broker Deriv 3/5

Le broker Deriv en bref

Notre avis sur Deriv

Nous avons particulièrement apprécié l’accessibilité offerte par Deriv grâce à un dépôt minimum très faible de 5 USD et un compte démo gratuit illimité, permettant aux traders débutants de s’entraîner avant d’investir en réel. De plus, la diversité des plateformes de trading et l’outil Deriv Bot apportent une certaine flexibilité pour automatiser les stratégies.

Cependant, nous aurions aimé une régulation plus stricte et une inscription auprès de la FINMA afin d’offrir une meilleure sécurité aux traders suisses. L’absence de copy trading et de portefeuilles d’actions ou d’ETF limite également son attractivité pour les traders expérimentés recherchant des options d’investissement à long terme.

A quel profil d'investisseur s'adresse Deriv ?

Dans l’ensemble, Deriv semble mieux adapté aux débutants et traders occasionnels intéressés par les indices synthétiques ou le trading automatisé, mais il présente des lacunes pour ceux privilégiant une sécurité réglementaire stricte et des fonctionnalités avancées.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

Deriv est un broker en activité depuis 1999, ce qui lui confère plus de 20 ans d’expérience sur les marchés financiers. Il revendique plus de 2,5 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 100 pays. Bien qu’il ait remporté plusieurs prix, comme celui de meilleur broker pour les options binaires et meilleur broker pour les indices synthétiques, son cadre réglementaire soulève des questions.

Régulations et conformité

Deriv est régulé par plusieurs autorités financières offshore, notamment :

• VFSC (Vanuatu Financial Services Commission)
• BVI FSC (British Virgin Islands Financial Services Commission)
• LFSA (Labuan Financial Services Authority en Malaisie)
• MFSA (Malta Financial Services Authority)

Cependant, Deriv n’est pas enregistré auprès de la FINMA, l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers. Cette absence d’agrément signifie que les traders suisses n’ont aucune protection juridique locale en cas de litige.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour aider les traders à gérer leurs risques, Deriv propose :

• Stop-loss et take-profit automatiques : limite les pertes et sécurise les gains.
• Effet de levier ajustable : permet aux utilisateurs de réduire leur exposition.
• Compte démo gratuit : offre un environnement sans risque pour tester les stratégies avant de trader en argent réel.
• Protection contre le solde négatif : préserve les utilisateurs de pertes dépassant leur capital investi (non disponible sur tous les comptes).

Actifs et marchés 3/5

Deriv se positionne comme un broker offrant une gamme d’actifs relativement diversifiée. Il propose des instruments traditionnels tels que le Forex et les matières premières, mais se distingue surtout par ses indices synthétiques, uniques à sa plateforme. Ces derniers simulent des mouvements de marché et sont disponibles 24/7, attirant certains traders recherchant des opportunités en dehors des horaires habituels.

Cependant, l’offre reste inférieure à celle d’autres brokers en ce qui concerne les actions et les ETF, limitant ainsi les options pour les investisseurs long terme ou ceux cherchant des portefeuilles diversifiés.

Analyse de l'offre Deriv

Bien que Deriv propose une gamme unique d’indices synthétiques, sa sélection d’actifs traditionnels est limitée par rapport aux concurrents. L’absence d’actions et d’ETF constitue une lacune pour les traders cherchant des produits d’investissement classiques.

Plateformes et outils 3/5

Deriv propose plusieurs plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des traders débutants et intermédiaires. Cependant, elles manquent d’innovations et d’intégrations avancées pour satisfaire les traders professionnels.

Plateformes disponibles

• SmartTrader : Une plateforme web simple et intuitive, idéale pour les débutants. Elle permet de trader des options binaires et des indices synthétiques, mais reste limitée pour les analyses complexes.
• Deriv MT5 (MetaTrader 5) : Version améliorée de MetaTrader, adaptée aux traders expérimentés. Elle inclut des fonctionnalités avancées telles que :
• Graphiques interactifs et outils d’analyse technique.
• Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé.
• Ordres conditionnels comme les stop-loss et take-profit.
• Deriv X : Une plateforme développée en interne, optimisée pour la gestion de portefeuilles et le trading multi-actifs. Cependant, elle manque de personnalisation par rapport à MetaTrader.
• Deriv Bot : Outil de trading automatisé permettant de créer des stratégies sans programmation complexe. Accessible aux débutants, mais limité en fonctionnalités pour les traders avancés.
• Application mobile : Fonctionnalités basiques pour surveiller les positions, mais l’application manque d’outils d’analyse technique avancés.

Outils supplémentaires

• Calculatrices de trading : permettent d’estimer les marges et les bénéfices potentiels.
• Graphiques personnalisables : disponibles sur MetaTrader 5 uniquement.
• Outils de gestion des risques : incluent des stop-loss et des alertes automatiques.

Frais, spreads et commissions 3/5

Deriv se positionne comme un broker proposant des spreads compétitifs sur certains actifs, notamment sur le Forex. Toutefois, ses frais deviennent moins attractifs lorsqu’il s’agit des indices synthétiques et des cryptomonnaies, où les spreads sont souvent plus élevés que la moyenne du marché.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait :
• Dépôts gratuits sur la plupart des méthodes.
• Retraits parfois soumis à des frais en fonction des fournisseurs de paiement.
• Frais overnight (swap) :
• Appliqués sur les positions conservées pendant la nuit. Ils varient en fonction des actifs et des effets de levier utilisés.
• Frais d’inactivité :
• 25 USD après 12 mois d’inactivité, ce qui est supérieur à la moyenne de nombreux brokers.

Avis clients 4.4/5

Sur Trustpilot, Deriv obtient une note de 4,4/5 basée sur 56 845 avis, ce qui reflète une satisfaction générale, bien que certains avis soulignent des problèmes liés aux retraits, au support client et à la régulation offshore.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs suisses :

Avis 1 – Lucas M. (Genève) – 12 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte Deriv pour tester les indices synthétiques. La plateforme est facile à utiliser, mais j’ai rencontré des retards pour retirer mes gains. Le support m’a demandé plusieurs documents, et le processus a pris plus d’une semaine. Cela peut poser problème pour ceux qui ont besoin d’un accès rapide à leur argent."

Avis 2 – Emilie R. (Lausanne) – 5 février 2024 "J’utilise MetaTrader 5 avec Deriv depuis quelques mois. Les spreads sont corrects sur le Forex, mais les frais sur les cryptomonnaies sont plus élevés que prévu. De plus, leur application mobile manque d’options d’analyse avancées, ce qui m’a obligé à passer par mon ordinateur pour gérer mes positions efficacement."

Avis 3 – David T. (Zurich) – 20 février 2024 "Le compte démo est un vrai point positif pour tester mes stratégies avant d’investir. Cependant, après avoir basculé sur un compte réel, j’ai remarqué des décalages dans l’exécution des ordres, ce qui a entraîné quelques pertes inattendues. C’est un point à améliorer pour les traders actifs."

Comment se positionne Deriv face à ses concurrents ?

Bilan global Deriv

Deriv se distingue par un dépôt minimum très bas et une offre simplifiée destinée aux traders débutants. Ses plateformes, bien que fonctionnelles, sont moins sophistiquées que celles des concurrents et manquent d’options comme le copy trading.

Sa gamme d’actifs, notamment ses indices synthétiques uniques, peut attirer un public spécifique, mais l’absence d’actions ou d’ETF limite les possibilités pour une diversification classique. De plus, ses régulations offshore soulèvent des préoccupations en matière de sécurité des fonds, en particulier pour les traders suisses.

Pour ces raisons, Deriv semble mieux adapté aux débutants et traders occasionnels, mais peine à répondre aux attentes des traders expérimentés recherchant une régulation stricte et des outils avancés.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Deriv en Suisse ?

Deriv propose une gamme de comptes conçus pour répondre aux besoins des traders débutants et intermédiaires. Voici un tableau comparatif des options disponibles :

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders débutants souhaitant explorer les marchés avec un dépôt minimum de 5 USD. Il propose des spreads compétitifs à partir de 0,5 pips et un effet de levier maximal de 1:1000, permettant d'accéder aux principales catégories d’actifs, y compris le Forex et les indices synthétiques.

Ce compte est accessible via SmartTrader et Deriv X, offrant une navigation intuitive mais avec des outils d’analyse limités par rapport à d’autres brokers. Il ne propose pas de copy trading, ce qui peut être un frein pour les traders débutants recherchant des stratégies prédéfinies.

Compte MT5

Le compte MT5 est destiné aux traders intermédiaires et avancés, recherchant des fonctionnalités plus poussées. Il permet d’accéder à des outils avancés d’analyse technique, aux Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé, et à un calendrier économique intégré.

Les spreads commencent à 0,5 pips et aucun frais de commission n’est appliqué sur les opérations standards. Ce compte convient mieux aux stratégies automatisées grâce à l’utilisation de MetaTrader 5.

Compte Démo

Deriv propose un compte démo gratuit avec un capital fictif de 10 000 USD et une durée d’utilisation illimitée. Ce compte permet aux utilisateurs de tester leurs stratégies sans risque, tout en se familiarisant avec les plateformes disponibles, y compris MT5 et SmartTrader.

C’est un outil précieux pour les débutants, mais les conditions de trading simulées peuvent différer des performances réelles sur un compte standard.

Compte Islamique

Le compte islamique est conforme à la loi de la Charia, en supprimant les frais d’intérêt (swap) sur les positions ouvertes. Il est proposé sur les plateformes MT5 et SmartTrader, avec des conditions similaires au compte standard. Toutefois, des frais fixes peuvent être appliqués à la place des intérêts, ce qui nécessite une lecture attentive des conditions avant utilisation.

Dépôts et retraits chez Deriv : comment ça marche ?

Deriv propose une large gamme de méthodes de paiement, incluant les cartes bancaires, les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. La majorité des dépôts sont gratuits et instantanés, ce qui constitue un avantage pour les traders actifs.

Cependant, les virements bancaires prennent jusqu’à 5 jours ouvrés, et certains utilisateurs ont signalé des retards sur les retraits nécessitant des vérifications supplémentaires. De plus, l’absence d’intégration avec des services spécifiques à la Suisse, comme PostFinance, peut compliquer la gestion des transactions pour les traders suisses.

En comparaison avec ses concurrents, Deriv est compétitif sur les frais de dépôt, mais il souffre d’un manque de transparence sur les coûts des retraits et d’une offre de devises limitées, ce qui peut poser problème pour les traders suisses opérant en CHF.

Deriv propose-t-il le copy trading ?

Non, Deriv ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains brokers concurrents qui offrent des outils permettant de copier automatiquement les stratégies d’autres traders expérimentés, Deriv se concentre principalement sur des plateformes standardisées comme MetaTrader 5, SmartTrader et Deriv X.

Pour compenser ce manque, Deriv propose des outils de trading automatisé via Deriv Bot sur certaines plateformes. Cet outil permet de programmer des stratégies simples sans compétences en codage, mais il reste bien moins intuitif et performant qu’un service de copy trading traditionnel.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Deriv ?

En Suisse, les revenus générés par le trading avec Deriv sont soumis à des règles fiscales spécifiques, qui varient en fonction du statut du trader. Voici les principales lignes directrices :

1. Trader privé

Pour un particulier considéré comme investisseur privé, les gains en capital réalisés sur les instruments financiers sont généralement exonérés d’impôts. Cependant, les revenus d’intérêts, dividendes et gains liés aux CFD (contrats sur différence) sont imposables et doivent être déclarés dans la déclaration d’impôts annuelle.

Cas particulier des CFD : Les bénéfices réalisés sur les indices synthétiques et les cryptomonnaies chez Deriv sont traités comme des revenus ordinaires et sont donc imposables.

2. Trader professionnel

Si l’activité de trading est jugée comme professionnelle (trading fréquent, recours au levier, gains réguliers, etc.), les revenus sont alors intégralement imposés comme un revenu professionnel.

• Cotisations sociales : Les traders professionnels peuvent être redevables des cotisations sociales en plus des impôts.
• Déductions : Les frais liés au trading (logiciels, abonnements, formations) peuvent être déduits du revenu imposable.

Déclaration fiscale

• Documents nécessaires : Deriv ne fournit pas d’états financiers conformes aux normes fiscales suisses, ce qui peut compliquer la déclaration des revenus. Il est donc recommandé de conserver des relevés détaillés des transactions.
• Formulaires : Les gains doivent être déclarés sur les formulaires d’impôt standard dans la catégorie des revenus de placement ou des activités commerciales, selon le statut.
• Expert-comptable : Compte tenu des particularités fiscales suisses, faire appel à un conseiller fiscal peut être nécessaire pour éviter des erreurs.

Contact : comment joindre le service client Deriv ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.