Notre avis sur le broker FXTM

Le broker FXTM en bref

Notre avis sur le broker FXTM

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des ressources éducatives proposées par FXTM, ainsi que la disponibilité d'un compte démo pour permettre aux débutants de se familiariser avec les outils de trading. L'accès à des plateformes reconnues comme MetaTrader 4 et MetaTrader 5 est également un point positif.

Cependant, nous aurions aimé voir une régulation plus stricte et une inscription auprès de la FINMA pour rassurer davantage les traders suisses sur la sécurité de leurs fonds. Les frais appliqués sur les retraits et l'inactivité nous ont également semblé élevés par rapport à la concurrence.

A quel profil de trader s'adresse FXTM

FXTM semble mieux adapté aux traders débutants ou intermédiaires cherchant un accès simple aux marchés financiers, mais les professionnels pourraient être déçus par l’offre limitée d’actifs et par l’absence d’une régulation suisse.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3/5

FXTM, également connu sous le nom de ForexTime, a été fondé en 2011 et s'est imposé comme un acteur reconnu dans l'univers du trading en ligne. Le broker revendique des millions d'utilisateurs répartis dans plus de 150 pays, ce qui témoigne d’une certaine popularité. Il a également reçu plusieurs récompenses, notamment pour son service client et ses outils éducatifs.

Cependant, en ce qui concerne la sécurité, FXTM présente certaines limites pour les traders suisses. Bien qu'il soit régulé par des organismes tels que la FSC (Maurice), la CySEC (Chypre) et la FCA (Royaume-Uni), il n'est pas enregistré auprès de la FINMA, l'autorité suisse de surveillance des marchés financiers. Cette absence d’agrément peut soulever des interrogations sur la protection des fonds pour les résidents suisses.

Le broker propose néanmoins plusieurs fonctionnalités pour aider à maîtriser les risques :

• Effet de levier flexible permettant de limiter l’exposition au marché.
• Outils de gestion des ordres comme les stop-loss et les take-profit.
• Protection contre le solde négatif, évitant aux traders de perdre plus que leur dépôt initial.

Actifs et marchés 2.5/5

FXTM se positionne comme un broker offrant une gamme d’actifs relativement diversifiée, bien qu’elle reste en deçà de celle proposée par certains concurrents. Son offre couvre principalement le forex et les actions, avec un accès limité aux matières premières et aux indices. Ce broker privilégie une approche axée sur les CFD, permettant aux traders de spéculer sur les prix plutôt que d’acheter directement les actifs.

Analyse des actifs FXTM

FXTM montre des lacunes en termes de diversification d’actifs, notamment en ce qui concerne les cryptomonnaies et les matières premières, qui sont des segments très prisés par les traders modernes. De plus, le nombre d’actions disponibles est relativement limité comparé aux standards du marché.

Plateformes et outils 4/5

FXTM propose principalement deux plateformes reconnues dans le secteur du trading : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces logiciels sont disponibles sur ordinateur, mobile et tablette, offrant une flexibilité appréciable pour les traders en déplacement.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : connue pour sa simplicité d’utilisation, elle convient aux débutants et inclut des fonctionnalités comme le trading automatisé et des graphiques avancés.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version plus récente avec des options supplémentaires, telles que des outils d’analyse technique plus poussés et une gestion améliorée des ordres.

Outils d’analyse et d’aide à la décision :

• Indicateurs techniques intégrés : plus de 30 indicateurs intégrés pour l’analyse des tendances et des signaux de marché.
• Calendrier économique : accessible directement sur les plateformes pour suivre les événements macroéconomiques.
• Signaux de trading : service intégré permettant d’automatiser certaines décisions en copiant des stratégies de traders expérimentés.
• Gestion des ordres avancés : Stop-loss et take-profit disponibles pour limiter les risques.

Frais, spreads et commissions 2.5/5

FXTM adopte une structure tarifaire mixte avec des spreads variables et des commissions fixes sur certains comptes. Le broker affiche des spreads compétitifs sur le forex, mais les coûts peuvent rapidement augmenter pour d'autres actifs. De plus, divers frais annexes peuvent impacter la rentabilité, notamment les frais de retrait et d’inactivité.

Autres frais :

• Frais de dépôt : aucun frais sur la plupart des méthodes de paiement.
• Frais de retrait : varient entre 3 et 30 $, selon la méthode utilisée.
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues ouvertes pendant la nuit, variables en fonction de l’actif.
• Frais d’inactivité : 5 $ par mois après six mois d’inactivité.

Analyse des frais FXTM

Bien que les spreads sur le forex soient compétitifs, la structure tarifaire devient rapidement coûteuse en raison des commissions, des frais annexes et des coûts de retrait élevés. FXTM peine ainsi à rivaliser avec des brokers offrant des tarifs plus transparents et avantageux.

Avis clients 3.3/5

FXTM affiche une note de 3.3/5 sur Trustpilot basée sur 847 avis. Les opinions des clients sont partagées, avec des commentaires positifs sur les outils de trading et des critiques concernant les frais et le support client.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs suisses :

Avis 1 – Pierre M. – Genève – 15 janvier 2024 "J’ai commencé à trader avec FXTM il y a quelques mois et j’ai apprécié leur plateforme MetaTrader 5. Cependant, j’ai été surpris par les frais de retrait élevés. J’ai voulu récupérer mes gains via virement bancaire, mais j’ai dû payer 30 $, ce qui réduit considérablement mes profits. Le service client a mis plusieurs jours à me répondre, ce qui m’a un peu frustré."

Avis 2 – Sophie L. – Lausanne – 28 février 2024 "J’ai ouvert un compte après avoir vu des avis positifs sur leurs ressources éducatives. J’ai trouvé les webinaires utiles pour apprendre les bases du trading. En revanche, je trouve que la sélection d’actifs est trop limitée, notamment pour les cryptomonnaies que je voulais négocier. FXTM convient aux débutants, mais les traders expérimentés risquent de se sentir limités."

Avis 3 – Marc D. – Zurich – 10 mars 2024 "J’ai choisi FXTM pour tester leur option de copy trading, mais l’expérience a été mitigée. La mise en place du système FXTM Invest était facile, mais les performances des traders que j’ai suivis n’ont pas été à la hauteur de mes attentes. De plus, les frais d’inactivité sont un véritable point négatif pour ceux qui tradent de manière occasionnelle."

Comment se positionne FXTM face à ses concurrents ?

Bilan global FXTM

FXTM propose des outils de trading standards et un accès simplifié pour les traders débutants ou intermédiaires. Cependant, il souffre de plusieurs faiblesses face à ses concurrents, notamment une gamme d’actifs plus restreinte, des frais parfois élevés et l’absence de régulation en Suisse. Ses plateformes reconnues et son copy trading sont des atouts, mais d'autres brokers offrent des options plus variées et compétitives.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FXTM en Suisse ?

FXTM propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils de traders. Ces comptes varient en fonction des spreads, des commissions et des conditions de trading. Voici un tableau récapitulatif :

Compte Micro

Le compte Micro de FXTM est conçu pour les débutants souhaitant commencer avec un faible capital. Avec un dépôt minimum de 10 $, il propose des spreads fixes à partir de 1,5 pips et aucune commission.

Il est principalement axé sur le forex et les métaux, ce qui limite l’accès à d’autres catégories d’actifs. L’effet de levier va jusqu’à 1:30, permettant une gestion des risques adaptée aux nouveaux traders.

Compte Advantage

Ce compte s’adresse aux traders plus expérimentés cherchant des spreads serrés à partir de 0,0 pips, mais il inclut une commission de 0,40 $ par lot. Avec un dépôt minimum de 500 $, il offre un accès à une plus large gamme d’actifs, dont les indices et les CFD. Compatible avec MT4 et MT5, il est conçu pour les stratégies nécessitant une précision élevée.

Compte Advantage Plus

Semblable au compte Advantage, ce compte se distingue par l’absence de commission, mais au prix de spreads légèrement plus élevés, débutant à 1,5 pips.

Avec un dépôt initial de 500 $, il vise les traders préférant des frais fixes. Il propose les mêmes actifs et plateformes que le compte Advantage.

Compte démo

Le compte démo de FXTM est idéal pour les traders débutants souhaitant tester la plateforme sans risque. Il offre un capital fictif personnalisable et peut être utilisé sans limite de temps, permettant aux utilisateurs d’expérimenter différentes stratégies avant de passer en mode réel.

Compte islamique

FXTM propose également un compte islamique, conçu pour respecter la charia en éliminant les frais de swap (intérêts). Ce type de compte est disponible en version Micro, Advantage et Advantage Plus, avec les mêmes conditions de spreads et d’effet de levier.

Dépôts et retraits chez FXTM : comment ça marche ?

FXTM propose une variété de méthodes pour effectuer des dépôts et des retraits, ce qui est un point positif en termes de flexibilité. Cependant, plusieurs points faibles ressortent lorsqu’on le compare à la concurrence :

• Frais élevés : les frais appliqués sur les retraits, en particulier via virement bancaire (30 $), sont supérieurs à ceux de nombreux concurrents qui proposent des retraits gratuits ou à frais réduits.
• Délais de traitement : les délais de 3 à 5 jours ouvrés pour les virements bancaires peuvent frustrer les traders souhaitant un accès rapide à leurs fonds.
• Options limitées en crypto-monnaies : bien que les paiements en crypto soient disponibles, leur utilisation reste marginale et peu compétitive face à d’autres brokers proposant des options plus larges.

FXTM propose-t-il le copy trading ?

FXTM propose une fonctionnalité de copy trading via son service FXTM Invest, conçu pour les traders souhaitant copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, appelés "Stratégistes". Cette solution convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs souhaitant adopter une approche plus passive.

Plateformes et logiciels

Le copy trading chez FXTM est intégré aux plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), offrant ainsi une expérience fluide et compatible avec les outils d’analyse classiques. Les utilisateurs peuvent gérer leurs investissements directement depuis leur interface ou via l’application mobile FXTM Trader.

Fonctionnalités du copy trading

• Sélection de Stratégistes : FXTM Invest permet aux utilisateurs de choisir parmi un large éventail de traders expérimentés, avec des informations détaillées sur leurs performances passées, leurs stratégies et leurs niveaux de risque.
• Personnalisation des investissements : les investisseurs peuvent ajuster le capital alloué à chaque Stratégiste et interrompre la copie à tout moment.
• Rapports de performances : des rapports détaillés sont fournis pour suivre les performances des investissements copiés.

Frais supplémentaires

FXTM prélève des frais sous forme de commissions sur les profits générés par les Stratégistes copiés. Ce pourcentage varie en fonction du Stratégiste sélectionné et est généralement compris entre 10 % et 30 % des bénéfices réalisés. Il est essentiel de vérifier ces frais avant d’engager un capital.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FXTM ?

En Suisse, les revenus générés par le trading, qu’ils proviennent d’actions, de devises ou d’autres instruments financiers, sont généralement considérés comme des gains en capital privés et ne sont pas imposables, à condition qu’ils proviennent d’une gestion patrimoniale privée et non d’une activité professionnelle.

Imposition des traders professionnels

Si un trader est considéré comme professionnel par l’administration fiscale suisse, ses revenus sont alors imposés comme un revenu ordinaire au barème progressif de l’impôt sur le revenu. De plus, les cotisations sociales peuvent s’appliquer. Les critères définissant un trader professionnel incluent :

• Fréquence élevée des transactions.
• Utilisation de l’effet de levier.
• Objectif principal de génération de revenus.
• Revenus substantiels provenant du trading.

Déclaration des revenus

Pour les traders privés, il suffit généralement de déclarer la valeur des actifs au 31 décembre dans la déclaration d’impôts, en indiquant les éventuels intérêts perçus ou dividendes. Les traders professionnels, en revanche, doivent déclarer les profits nets après déduction des frais liés à l’activité.

Revenus étrangers

Les revenus générés sur une plateforme étrangère comme FXTM doivent être déclarés en Suisse. Les dividendes et intérêts sont souvent soumis à une retenue à la source, récupérable via la convention de double imposition entre la Suisse et le pays d’origine des revenus.

Contact : comment joindre le service client FXTM ?

FXTM propose plusieurs moyens de communication pour répondre aux différentes demandes de ses clients. Voici un tableau récapitulatif des contacts disponibles :

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.