Notre avis sur le broker OctaFX 2.5/5
Le broker OctaFx en un coup d'oeil
- Frais de trading compétitifs : OctaFX propose des spreads relativement bas, en particulier sur les paires de devises majeures, ce qui peut intéresser les traders cherchant à minimiser leurs coûts.
- Effet de levier élevé : Le broker offre un effet de levier pouvant aller jusqu’à 1:500 sur certains actifs, ce qui peut convenir aux traders expérimentés prêts à prendre des risques.
- Plateformes MetaTrader populaires : OctaFX prend en charge MetaTrader 4 et MetaTrader 5, des logiciels reconnus pour leur stabilité et leurs fonctionnalités avancées.
- Compte démo gratuit : Les utilisateurs peuvent s’entraîner avec un compte démo avant de passer en mode réel, ce qui est utile pour les débutants.
- Promotions et bonus : OctaFX propose fréquemment des bonus sur dépôt et des programmes de fidélité, attirant certains profils de traders.
- Régulation limitée : OctaFX est enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, un paradis fiscal avec une régulation financière peu stricte, ce qui peut poser des questions sur la sécurité des fonds.
- Absence d’autorisation en Suisse : Le broker n’est pas réglementé par la FINMA, ce qui peut représenter un frein pour les traders suisses recherchant une protection juridique locale.
- Manque de diversité d’actifs : Comparé à d’autres brokers, OctaFX offre un choix restreint d’actifs négociables, notamment une absence notable d’actions et d’ETF.
- Pas d’intégration directe avec des plateformes de trading social avancées : Bien qu’un service de copy trading soit disponible, il reste limité en fonctionnalités par rapport à des concurrents spécialisés.
- Options de dépôt et de retrait restreintes : Certaines méthodes populaires en Suisse, comme PostFinance ou les virements bancaires locaux, ne sont pas prises en charge.
- Le broker OctaFX en bref
- Notre avis sur OctaFX
- Quels sont les types de comptes disponibles chez OctaFX en Suisse ?
- Dépôts et retraits chez OctaFX : comment ça marche ?
- OctaFX propose-t-il le copy trading ?
- Quelle fiscalité sur les revenus générés avec OctaFX ?
- Contact : comment joindre le service client OctaFX ?
- FAQ
Le broker OctaFX en bref
Caractéristiques | Détails |
---|---|
💰 Dépôt minimum | 25 USD |
🛡️ Régulations | Autorité de services financiers de Saint-Vincent-et-les-Grenadines (FSA) |
🇨🇭 Enregistrement FINMA | Non |
📊 Actifs disponibles | Forex (35 paires), Métaux (4), Indices (10), Cryptomonnaies (30) et Énergies (2) |
🖥️ Outils de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5 et application mobile OctaFX |
🎓 Compte démo | Disponible |
🔄 Copy Trading | Disponible |
☪️ Trading islamique | Disponible |
📈 Effet de levier | Jusqu’à 1:500 pour les devises et 1:200 pour les indices et matières premières |
💸 Frais | Spread minimum : 0,6 pips ; Commission : 0 USD |
📞 Support client | Chat en direct, email et formulaire en ligne (pas de numéro de téléphone direct) |
🌟 Avis vérifiés Trustpilot | Note : 4.4/5 basée sur 8 089 avis |
Notre avis sur OctaFX
Nous avons particulièrement apprécié les frais de trading compétitifs et la compatibilité avec les plateformes MetaTrader 4 et 5, qui permettent d'accéder à des outils d'analyse performants. De plus, l'offre d’un compte démo gratuit et la fonctionnalité de copy trading peuvent convenir aux traders débutants cherchant à se familiariser avec le marché sans trop de risques.
Cependant, nous aurions aimé une meilleure régulation ainsi qu’un enregistrement auprès de la FINMA pour garantir une sécurité optimale aux traders suisses. L’absence d’un support téléphonique direct et d’options de dépôt spécifiques à la Suisse pourrait également freiner certains utilisateurs.
A quel profil de trader s'adresse OctaFX ?
En raison de ces points, OctaFX semble mieux adapté aux traders à la recherche de faibles coûts et d’un effet de levier élevé, mais disposés à accepter des compromis sur la sécurité et les fonctionnalités avancées.
Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.
Sécurité et fiabilité 2.5/5
OctaFX a été fondé en 2011 et revendique aujourd’hui plus de 12 millions d’utilisateurs dans le monde. Bien qu’il ait reçu plusieurs récompenses, telles que « Meilleur Broker Forex d’Asie » et « Meilleur Broker ECN », sa régulation reste un point faible. En effet, OctaFX est enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, une juridiction connue pour ses régulations peu strictes, ce qui soulève des questions sur la sécurité des fonds.
Pour les traders suisses, le manque d’enregistrement auprès de la FINMA constitue une limite importante, car cela ne garantit pas les mêmes standards de protection que les brokers régulés par des autorités de premier plan comme la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Chypre).
Fonctionnalités de gestion des risques :
- Protection contre les soldes négatifs pour éviter des pertes supérieures au capital investi.
- Effet de levier ajustable pour limiter l’exposition au risque.
- Ordres stop-loss et take-profit afin de sécuriser les gains ou limiter les pertes.
Actifs et marchés 3/5
OctaFX offre un éventail d’actifs couvrant plusieurs classes, mais sa sélection reste plus limitée par rapport à d’autres brokers majeurs. La plupart des instruments sont disponibles sous forme de CFD, permettant la spéculation sur les prix sans posséder l’actif sous-jacent. Cependant, l’absence d’actions individuelles et d’ETF limite les possibilités d’investissement diversifié.
Actifs | Type | Nombre | Moyenne du marché |
---|---|---|---|
Forex | CFD | 35 | 50-70 |
Métaux | CFD | 4 | 8-10 |
Indices | CFD | 10 | 15-20 |
Cryptomonnaies | CFD | 30 | 50-60 |
Énergies | CFD | 2 | 5-7 |
Actions individuelles | - | Non disponible | 2 000-3 000 |
ETF | - | Non disponible | 100-200 |
Analyse des actifs OctaFX
Malgré une couverture correcte des paires Forex et des cryptomonnaies, OctaFX peine à rivaliser avec d’autres brokers en raison de l’absence d’actions et d’ETF, ce qui réduit les opportunités pour les investisseurs cherchant un portefeuille plus diversifié.
Plateformes et outils 3.5/5
OctaFX propose deux plateformes de trading populaires : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), en plus de son application mobile propriétaire. Ces plateformes sont largement reconnues pour leur fiabilité et leur richesse en fonctionnalités, ce qui permet aux traders d’exécuter des stratégies complexes et d’utiliser des outils d’analyse avancés.
MetaTrader 4 (MT4) :
- Interface intuitive adaptée aux débutants.
- Outils d’analyse technique avec plus de 30 indicateurs intégrés.
- Fonctionnalité d’Expert Advisors (robots de trading automatisé).
- Types d’ordres avancés : stop-loss, take-profit et ordres en attente.
MetaTrader 5 (MT5) :
- Fonctionnalités améliorées par rapport à MT4, incluant plus d’indicateurs et d’outils graphiques.
- Calendrier économique intégré pour un suivi en temps réel des actualités.
- Optimisé pour le trading d’instruments multiples, bien qu’OctaFX n’offre pas d’actions ou d’ETF.
Application mobile OctaFX :
- Interface simplifiée pour le trading en déplacement.
- Gestion des comptes et suivi des ordres en temps réel.
- Moins d’outils d’analyse que les plateformes MetaTrader.
Outils supplémentaires :
- Copy Trading : idéal pour les débutants souhaitant répliquer les stratégies des traders expérimentés.
- Calculatrices de trading : pour évaluer les marges, les swaps et les bénéfices potentiels.
- Analyse de marché et signaux de trading : limité par rapport à d’autres brokers, car principalement basé sur MetaTrader.
Frais, spreads et commissions 3/5
OctaFX adopte un modèle de spread serré sans commission sur la plupart des comptes, ce qui peut séduire les traders cherchant à réduire leurs coûts. Toutefois, ses spreads restent parfois plus élevés que ceux des concurrents sur certains actifs clés.
Actifs | Spreads OctaFX | Moyenne du marché |
---|---|---|
EUR/USD | 0,6 pips | 0,5 pips |
GBP/USD | 0,9 pips | 0,8 pips |
Or (XAU/USD) | 3,0 pips | 2,5 pips |
Bitcoin (BTC/USD) | 15 USD | 10-12 USD |
Indices (S&P 500) | 0,5 points | 0,4 points |
Autres frais :
- Dépôt/retrait : aucun frais facturé par OctaFX, mais des frais peuvent être imposés par les banques ou prestataires de paiement.
- Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées d’un jour sur l’autre, mais faibles comparés à la moyenne.
- Frais d’inactivité : non appliqués, ce qui peut être un avantage pour les traders occasionnels.
Analyse des frais OctaFX
Malgré ses spreads compétitifs sur certains actifs, OctaFX reste légèrement au-dessus des moyennes du marché pour d’autres instruments, notamment les cryptomonnaies. Le manque de transparence sur certains coûts, tels que les swaps, et l’absence d’une grille tarifaire claire, peuvent être un frein pour les traders soucieux des détails financiers.
Avis clients 4.4/5
Sur Trustpilot, OctaFX affiche une note de 4,4/5 basée sur 8 089 avis. Cette note relativement élevée reflète la satisfaction générale des utilisateurs, mais certains avis soulignent des problèmes spécifiques liés à la sécurité et au support client.
Broker | Note Trustpilot | Nombre d'avis |
---|---|---|
Degiro | 4.6 | 319 |
Pepperstone | 4.5 | 2 860 |
AvaTrade | 4.5 | 8 908 |
OctaFX | 4.4 | 8 089 |
Eightcap | 4.2 | 2 747 |
eToro | 4.1 | 25 495 |
Bitpanda | 3.9 | 11 184 |
Vantage | 3.7 | 4 557 |
Swissquote | 3.7 | 2 907 |
XTB | 3.7 | 1 364 |
IG | 3.5 | 7 318 |
XM | 3.1 | 1 097 |
Interactive Brokers | 3 | 3 009 |
TeleTrade | 1.9 | 70 |
Cornèrtrader | 1.8 | 21 |
Charles Schwab | 1.6 | 478 |
Voici quelques retours récents d’utilisateurs suisses :
Avis 1 – Marc D. (Genève) – 12 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte chez OctaFX pour profiter des spreads serrés sur le Forex. Au début, tout s’est bien passé, mais j’ai rencontré des retards lors d’un retrait important. Il a fallu plus de 10 jours pour récupérer mes fonds, et le support n’a pas su me donner de réponse claire. Les plateformes MetaTrader sont performantes, mais la gestion des fonds reste un point faible."
Avis 2 – Sophie L. (Lausanne) – 5 février 2024 "L’application mobile est simple d’utilisation et permet de gérer les ordres rapidement. Cependant, j’ai eu un problème avec la synchronisation des ordres entre l’application et MetaTrader 5 sur mon ordinateur. Cela m’a coûté une opportunité de trading importante. Le service client était poli, mais peu réactif pour résoudre ce problème."
Avis 3 – Nicolas R. (Zurich) – 20 février 2024 "J’ai testé le copy trading sur OctaFX. Bien que le système soit facile à utiliser, j’ai remarqué un décalage dans l’exécution des ordres copiés, ce qui a réduit mes gains. C’est frustrant, surtout pour les stratégies à court terme. OctaFX reste correct pour les débutants, mais manque d’options pour les traders expérimentés."
Comment se positionne OctaFX face à ses concurrents ?
Caractéristiques | OctaFX | Eightcap | XTB | Pepperstone |
---|---|---|---|---|
📊 Actifs | 81 | 800+ | 2 100+ | 1 200+ |
💰 Dépôt minimum | 25 USD | 100 USD | 0 USD | 200 USD |
🖥️ Plateformes | MT4, MT5, Mobile | MT4, MT5, TradingView | xStation 5, Mobile | MT4, MT5, cTrader |
💸 Frais | Spread dès 0,6 pips | Spread dès 0,0 pips | Spread dès 0,1 pips | Spread dès 0,0 pips |
🔄 Copy Trading | Oui | Non | Non | Oui |
🎓 Compte démo | Oui | Oui | Oui | Oui |
🛡️ Régulation | FSA (SVG) | ASIC, FCA | FCA, CySEC, KNF | ASIC, FCA, BaFin |
Bilan global OctaFX
OctaFX se distingue par un dépôt minimum bas et des frais compétitifs, ce qui peut attirer les traders débutants. Cependant, sa sélection limitée d’actifs et son manque de régulations strictes le placent en retrait par rapport aux autres brokers qui offrent une meilleure sécurité et une plus grande variété d’instruments financiers.
Ses plateformes MetaTrader restent fiables, mais l’absence d’intégrations supplémentaires comme TradingView et d’options pour les actions ou ETF peut décourager les traders expérimentés. De plus, les problèmes signalés concernant la réactivité du support client peuvent être un frein pour ceux qui privilégient un service rapide et efficace.
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Comparez les meilleurs brokers et courtiers en Suisse et trouvez celui qui vous correspond !Comparez les brokersQuels sont les types de comptes disponibles chez OctaFX en Suisse ?
OctaFX propose une offre simplifiée avec deux types de comptes principaux adaptés aux besoins des traders débutants et intermédiaires, ainsi qu’un compte de démonstration et un compte islamique. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques de chaque compte :
Caractéristiques | Compte MetaTrader 4 | Compte MetaTrader 5 |
---|---|---|
💰 Dépôt minimum | 25 USD | 25 USD |
💸 Frais de commission | 0 USD | 0 USD |
📊 Spreads | À partir de 0,6 pips | À partir de 0,6 pips |
📈 Effet de levier maximum | 1:500 | 1:500 |
⚙️ Plateforme | MetaTrader 4 | MetaTrader 5 |
🔄 Copy Trading | Oui | Oui |
☪️ Compte islamique | Disponible | Disponible |
🎓 Compte démo | Disponible | Disponible |
Compte MetaTrader 4
Le compte MetaTrader 4 est conçu pour les traders recherchant une plateforme simple et éprouvée. Il est particulièrement adapté aux débutants et aux traders qui préfèrent des outils de base pour les analyses techniques.
Ce compte propose des spreads compétitifs à partir de 0,6 pips et un effet de levier élevé jusqu’à 1:500. Il permet également de bénéficier de la fonctionnalité Copy Trading, offrant aux utilisateurs la possibilité de répliquer les stratégies d’autres traders.
Compte MetaTrader 5
Le compte MetaTrader 5 s’adresse aux traders plus avancés qui ont besoin d’outils supplémentaires et d’une meilleure analyse des marchés. Cette version propose des fonctionnalités améliorées, comme un calendrier économique intégré et davantage d’indicateurs techniques.
Bien qu’il partage les mêmes conditions de frais et d’effet de levier que le compte MT4, il est mieux adapté pour les traders multi-actifs et ceux utilisant des stratégies automatisées via des robots de trading (Expert Advisors).
Compte démo
OctaFX propose un compte de démonstration gratuit, parfait pour les débutants souhaitant s’entraîner sans risque. Ce compte fournit un capital fictif illimité et permet aux utilisateurs de tester les fonctionnalités des plateformes MT4 et MT5. La durée d’utilisation n’est pas limitée, ce qui offre une grande flexibilité pour se former avant d’investir en argent réel.
Compte islamique
OctaFX propose également un compte islamique conforme à la loi de la Charia. Ce compte n’applique aucun swap (frais d’intérêt) sur les positions maintenues ouvertes pendant la nuit, mais peut inclure des frais fixes pour compenser l’absence d’intérêts. Il est disponible sur les deux plateformes, MT4 et MT5.
Dépôts et retraits chez OctaFX : comment ça marche ?
Méthode | Devises acceptées | Délai | Frais |
---|---|---|---|
💳 Carte bancaire | USD, EUR | Instantané | 0 % |
💸 Portefeuilles électroniques | Skrill, Neteller | Instantané | 0 % |
🏦 Virement bancaire | USD, EUR | 3 à 5 jours ouvrés | Variables selon banque |
🪙 Cryptomonnaies | BTC, ETH, USDT | Jusqu’à 30 minutes | 0 % |
OctaFX affiche des conditions intéressantes sur les dépôts et retraits avec zéro frais de transaction pour la majorité des méthodes. Les options telles que Skrill et Neteller permettent des transactions quasi-instantanées, ce qui est un avantage pour les traders actifs.
Cependant, l’absence de devises locales (CHF) et de méthodes populaires en Suisse comme PostFinance peut compliquer les opérations pour les traders suisses. De plus, les délais prolongés pour les virements bancaires peuvent être un frein pour les utilisateurs nécessitant des transferts rapides vers leurs comptes bancaires.
Comparé à d’autres brokers offrant des intégrations avec des systèmes bancaires locaux et davantage de devises supportées, OctaFX accuse un léger retard en matière d’accessibilité et de diversité des méthodes de paiement.
OctaFX propose-t-il le copy trading ?
Oui, OctaFX propose une fonctionnalité de copy trading via sa propre application mobile dédiée et intégrée dans les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de copier automatiquement les ordres des traders expérimentés, rendant le trading plus accessible pour les débutants et ceux manquant de temps pour analyser les marchés.
Fonctionnalités de copy trading
- Application mobile dédiée : OctaFX fournit une application intuitive pour gérer et surveiller les stratégies copiées en temps réel.
- Large sélection de traders à copier : les utilisateurs peuvent choisir parmi plusieurs profils de traders répertoriés selon leurs performances, stratégies et niveaux de risque.
- Filtres de sélection avancés : possibilité de trier les traders en fonction de leur rentabilité, historique de performance et style de trading.
- Contrôle des risques : les utilisateurs peuvent définir des limites de pertes pour chaque stratégie copiée afin de mieux gérer leur exposition.
- Frais supplémentaires : OctaFX ne facture aucun frais direct pour l’utilisation du copy trading, mais les traders professionnels peuvent appliquer une commission sur les bénéfices réalisés, généralement entre 10 % et 30 %.
Bilan sur le copy trading
Bien que l’outil de copy trading soit facile à utiliser, il est moins complet que des solutions spécialisées comme ZuluTrade ou eToro. Il manque certaines fonctionnalités avancées, comme la possibilité de copier des portefeuilles diversifiés ou de personnaliser les niveaux d’investissement sur plusieurs stratégies simultanément.
Quelle fiscalité sur les revenus générés avec OctaFX ?
En Suisse, les revenus générés par le trading, y compris ceux réalisés via OctaFX, sont soumis à l’impôt sur le revenu. Cependant, la manière dont ces revenus sont taxés dépend du statut du trader :
- Investisseur privé :
- Les gains en capital réalisés par des particuliers sont exonérés d’impôt tant qu’ils sont considérés comme un revenu non professionnel.
- Les dividendes, intérêts et revenus issus d’instruments dérivés comme les CFD sont imposables au taux marginal d’imposition.
- Trader professionnel :
- Les revenus issus d’activités de trading fréquentes peuvent être considérés comme un revenu professionnel et sont donc intégralement imposés comme tel.
- Les cotisations sociales peuvent également s’appliquer.
Déclaration des revenus en Suisse
- Déclaration annuelle : les revenus doivent être déclarés dans la déclaration d’impôt annuelle via les formulaires de revenus étrangers.
- Documents justificatifs : OctaFX ne fournit pas de documents fiscaux adaptés aux normes suisses. Il est donc nécessaire de garder un relevé détaillé des transactions et des relevés bancaires pour justifier les gains et pertes auprès des autorités fiscales.
- Imposition des plus-values : les plus-values sur les cryptomonnaies et CFD sont généralement taxées comme revenus ordinaires, sauf si elles proviennent d’un investissement passif.
Contact : comment joindre le service client OctaFX ?
Type de demande | Moyens de contact | Horaires |
---|---|---|
📄 Ouvrir un compte | Formulaire en ligne sur le site officiel ou via l’application mobile OctaFX. | 24/7 en ligne |
💸 Effectuer un retrait | Accès via l’espace client sur le site ou contact par email : support@octafx.com. | 24/7 en ligne |
🔧 Joindre le support technique | Live chat disponible sur le site web et l’application mobile. Email : support@octafx.com. | 24/5 (du lundi au vendredi). |
📝 Faire une réclamation | Email : complaints@octafx.com ou via formulaire en ligne dans la section « Contactez-nous ». | Réponses sous 1 à 3 jours ouvrés. |
📱 Contacter via les réseaux sociaux | Facebook, Instagram et Twitter (réponses généralement sous 24 heures). | Variable selon les plateformes. |
Email : support@octafx.com.