Notre avis sur le broker AvaTrade 4/5

Le broker AvaTrade en bref

Notre avis sur le broker AvaTrade

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes proposées par AvaTrade, offrant aux traders la flexibilité nécessaire pour adapter leur expérience de trading à leurs besoins spécifiques.

Les outils d'analyse intégrés et les ressources éducatives disponibles sont également de haute qualité, facilitant la prise de décision pour les traders de tous niveaux. Cependant, nous aurions aimé une durée plus longue pour le compte démo, afin de permettre aux débutants de s'entraîner plus amplement avant de s'engager sur les marchés réels.

A quel profil d'investisseur s'adresse AvaTrade ?

AvaTrade convient particulièrement aux traders recherchant une plateforme régulée avec une large gamme d'actifs et d'outils de trading performants.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4/5

AvaTrade est un broker en ligne fondé en 2006, opérant dans plus de 150 pays et comptant plus de 200 000 clients actifs. Sa longévité et sa croissance continue témoignent de sa solide réputation dans l’industrie du trading en ligne.

Régulations et agréments :

AvaTrade est régulé par plusieurs autorités financières reconnues, garantissant un environnement de trading sécurisé :

• Banque centrale d’Irlande pour l’Europe.
• ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements).
• FSCA (Afrique du Sud).
• FSA et FFAJ (Japon).
• ADGM (Abu Dhabi).

Pour les traders suisses, bien qu’AvaTrade ne soit pas enregistré auprès de la FINMA, sa conformité avec des régulateurs internationaux de premier plan offre une protection des fonds élevée. Les comptes clients sont maintenus dans des comptes séparés pour assurer une sécurité supplémentaire en cas de faillite.

Fonctionnalités de gestion des risques :

• Protection contre le solde négatif : garantit que les pertes ne dépassent jamais le capital investi.
• Ordres stop-loss garantis : permettent de limiter les pertes en cas de forte volatilité.
• Effet de levier limité : 1:30 pour les particuliers (conforme à la réglementation ESMA) afin de minimiser les risques.

Récompenses et distinctions

AvaTrade a été récompensé pour son service client et ses innovations technologiques, notamment par des prix décernés par FX Empire et Investopedia pour ses outils de trading avancés et son interface conviviale.

Actifs et marchés 4.5/5

AvaTrade propose une offre diversifiée d’actifs couvrant aussi bien les marchés traditionnels que les instruments modernes comme les cryptomonnaies. Cette variété permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles tout en profitant d’options adaptées à différents profils d’investisseurs.

Le broker se démarque par sa large sélection de CFD, incluant les indices, actions, matières premières, et obligations. Il propose également des cryptomonnaies (via CFD), ce qui est un avantage compétitif face à certains concurrents qui ne couvrent pas ce marché.

Avis sur l'offre AvaTrade

AvaTrade offre une gamme d’instruments supérieure à la moyenne, notamment pour les cryptomonnaies et les indices, qui sont de plus en plus prisés. Son offre d’options via AvaOptions constitue également un atout pour les traders cherchant des stratégies plus complexes et diversifiées.

Plateformes et outils 4.5/5

AvaTrade propose une gamme de plateformes adaptées aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés, avec des fonctionnalités spécifiques pour l’analyse technique et la gestion des ordres.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface classique et largement utilisée dans l’industrie.
• Prise en charge des robots de trading (Expert Advisors) pour le trading automatisé.
• Outils d’analyse technique avancée et indicateurs personnalisables.
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version améliorée de MT4 avec des graphiques optimisés et des outils analytiques avancés.
• Possibilité de gérer plusieurs actifs à partir d’un seul compte.
• Fonctionnalités pour tester des stratégies sur des données historiques.
• AvaTradeGO (Mobile) :
• Application mobile avec une interface intuitive.
• Accès rapide au marché, alertes personnalisées et gestion des ordres en déplacement.
• Synchronisation avec MetaTrader pour les utilisateurs ayant plusieurs comptes.
• WebTrader :
• Plateforme basée sur navigateur, sans téléchargement nécessaire.
• Outils d’analyse simples pour la gestion des ordres standards.
• AvaOptions :
• Plateforme dédiée au trading d’options sur devises.
• Fonctionnalités spécifiques pour gérer stratégies complexes et simulations de risques.
• AvaSocial :
• Plateforme de copy trading permettant de suivre et copier les stratégies des traders expérimentés.
• Connexion directe avec d’autres utilisateurs pour échanger des idées et stratégies.

Outils d’analyse et d’aide à la décision :

• Screeners d’actifs pour repérer des opportunités d’investissement.
• Graphiques personnalisables et intégration avec Trading Central pour des analyses approfondies.
• Calendrier économique et alertes en temps réel.
• Outils d’apprentissage comme des tutoriels vidéo et guides pour les débutants.

Types d’ordres disponibles :

• Ordres au marché, limite, stop-loss, trailing stop et ordres conditionnels avancés.

Frais, spreads et commissions 4.5/5

AvaTrade adopte une structure tarifaire compétitive, avec des spreads serrés et aucune commission sur les CFD et le Forex. Toutefois, des frais supplémentaires peuvent s’appliquer, notamment en cas d’inactivité.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : gratuits sur la plupart des méthodes, mais des frais peuvent s’appliquer selon la devise.
• Frais overnight (swap) : variables selon l’actif et la position (détails affichés sur la plateforme).
• Frais d’inactivité : 50 € par trimestre après trois mois d’inactivité, puis 100 € après un an d’inactivité.
• Frais de conversion de devises : si la devise utilisée pour le dépôt diffère de celle du compte, des frais de change peuvent être facturés.

Analyse des frais AvaTrade

AvaTrade se positionne comme un broker compétitif en termes de spreads sur Forex et indices. L’absence de commission sur les CFD et Forex est un atout majeur, mais les frais d’inactivité peuvent poser problème aux traders occasionnels.

Avis clients 4.5/5

AvaTrade affiche une note de 4.5/5 sur 8 908 avis sur Trustpilot, soulignant une expérience utilisateur globalement positive. Les clients apprécient particulièrement la facilité d’utilisation des plateformes, la réactivité du service client, ainsi que la diversité des actifs disponibles. Quelques critiques mentionnent des frais d’inactivité et des délais de retrait, mais ces avis restent minoritaires par rapport aux retours positifs.

Avis récents :

• Marc D., Genève, 15 janvier 2024 : "J’utilise AvaTrade depuis plus d’un an pour investir sur les marchés Forex et indices. La plateforme est intuitive et les spreads sont compétitifs. Mon seul bémol concerne les frais d’inactivité qui peuvent surprendre si l’on ne maintient pas une activité régulière."
• Sophie R., Lausanne, 8 février 2024 : "AvaTradeGO est vraiment pratique pour suivre mes positions en déplacement. Le service client a été très réactif lorsque j’ai eu une question sur un retrait. En revanche, je trouve dommage qu’il n’y ait pas plus de cryptomonnaies disponibles."
• Lucas M., Zurich, 20 mars 2024 : "Je suis impressionné par la variété d’actifs proposés, notamment les CFD et options. Le processus d’ouverture de compte a été simple et rapide. Cependant, j’aurais aimé une période plus longue pour le compte démo afin de m’entraîner davantage."

Comment se positionne AvaTrade face à ses concurrents ?

Bilan global AvaTrade

AvaTrade se distingue par sa diversité d’actifs, ses plates-formes modernes et son copy trading intégré, ce qui en fait un choix attractif pour les traders débutants et expérimentés. Ses spreads compétitifs et son offre de formation complètent ses atouts, bien que la durée limitée du compte démo et les frais d’inactivité puissent être des points négatifs pour certains utilisateurs.

Face à ses concurrents, AvaTrade conserve une position avantageuse grâce à ses outils d’analyse avancés, mais certains brokers proposent des frais encore plus bas ou des comptes démo illimités.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez AvaTrade en Suisse ?

AvaTrade propose plusieurs types de comptes pour s’adapter aux différents profils d’investisseurs. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque compte :

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders particuliers souhaitant accéder aux marchés via des CFD, des actions, des indices, des matières premières et des cryptomonnaies. Avec un dépôt minimum de 100 €, ce compte est accessible aux petits investisseurs et offre un effet de levier de 1:30, conforme à la réglementation européenne ESMA.

Il permet d’utiliser les plateformes MetaTrader 4 et 5 ainsi que la WebTrader d’AvaTrade.

Compte Professionnel

Le compte professionnel s’adresse aux traders expérimentés remplissant certains critères réglementaires. Il offre un effet de levier plus élevé (jusqu’à 1:400), permettant une meilleure gestion du capital pour des stratégies avancées.

Ce compte donne également accès aux mêmes plateformes et outils d’analyse que le compte standard. Cependant, il nécessite une justification d’expérience et des fonds minimums suffisants pour être activé.

Compte Démo

Le compte démo est idéal pour les débutants ou ceux souhaitant tester la plateforme avant d’investir. Il inclut un capital fictif et offre un accès aux mêmes actifs que les comptes réels. Toutefois, sa durée d’utilisation est limitée à 21 jours, ce qui peut être insuffisant pour certains utilisateurs cherchant à se former plus longuement.

Compte Islamique

Le compte islamique est destiné aux traders respectant la charia. Il permet de trader sans intérêts ni frais swap sur les positions maintenues pendant la nuit. Ce compte est similaire au compte standard, mais avec des conditions adaptées aux exigences religieuses.

Dépôts et retraits chez AvaTrade : comment ça marche ?

AvaTrade offre une grande flexibilité avec plusieurs méthodes de dépôt et retrait, incluant cartes bancaires, virements bancaires et portefeuilles électroniques comme Skrill et Neteller. Cette diversité facilite l’accès pour les traders suisses, qui peuvent déposer en CHF et bénéficier d’une conversion automatique si nécessaire.

Les dépôts sont généralement instantanés, tandis que les retraits prennent entre 1 et 3 jours ouvrables pour être traités.

Les dépôts sont gratuits, et les frais de retrait sont faibles (seulement 5 € pour un retrait par virement bancaire). Cependant, des frais de conversion de devises peuvent s’appliquer si les dépôts ou retraits sont effectués dans une devise différente de celle du compte.

Contrairement à certains brokers qui appliquent des frais élevés sur les retraits ou limitent les méthodes de paiement, AvaTrade reste compétitif. Les portefeuilles électroniques facilitent les transactions rapides, tandis que l’intégration des cryptomonnaies offre une solution moderne pour les traders orientés vers les actifs numériques.

AvaTrade propose-t-il le copy trading ?

AvaTrade propose effectivement une fonctionnalité de copy trading et de trading social grâce à ses plateformes AvaSocial et DupliTrade. Ces outils permettent aux utilisateurs de suivre et copier les stratégies d’autres traders expérimentés, offrant ainsi une solution intéressante pour les débutants ou ceux souhaitant automatiser leurs investissements.

Plateformes utilisées :

• AvaSocial :
• Application mobile conçue pour le trading social et le copy trading.
• Connexion directe avec d’autres traders pour échanger des idées, suivre des discussions en temps réel et copier des transactions.
• Disponible sur iOS et Android.
• DupliTrade :
• Plateforme compatible avec MetaTrader 4.
• Permet de copier automatiquement les transactions de traders professionnels sélectionnés.
• Idéal pour les investisseurs recherchant des stratégies déjà testées et performantes.

Fonctionnalités principales :

• Suivi des performances : les utilisateurs peuvent analyser l’historique et les performances des traders qu’ils souhaitent copier.
• Contrôle manuel ou automatique : possibilité de copier automatiquement les transactions ou d’ajuster manuellement certaines positions.
• Diversité des stratégies : accès à des stratégies spécifiques, comme le scalping, le swing trading ou les investissements à long terme.

Frais supplémentaires :

• AvaSocial : aucun frais supplémentaire pour l’utilisation de l’application.
• DupliTrade : nécessite un dépôt minimum de 2 000 € pour accéder au service.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AvaTrade ?

Fiscalité applicable en Suisse

En Suisse, la fiscalité sur les revenus issus des investissements dépend du statut de l’investisseur (privé ou professionnel) et de la nature des gains (gains en capital, dividendes ou intérêts).

• Investisseurs privés :
• Gains en capital : Exonérés d’impôt tant que l’activité n’est pas considérée comme professionnelle.
• Dividendes et intérêts : Imposables et doivent être déclarés comme revenus mobiliers dans la déclaration fiscale.
• Investisseurs professionnels :
• Si l’activité est considérée comme professionnelle (trading fréquent, utilisation d’effet de levier élevé), les gains sont considérés comme revenus d’activité indépendante.
• Ces revenus sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux cotisations sociales.

Déclaration des revenus :

• Gains : déclarés dans la rubrique des revenus mobiliers ou comme revenus d’activité indépendante pour les traders professionnels.
• Dividendes et intérêts : déclarés séparément et soumis à l’impôt sur le revenu.
• Relevés fiscaux : AvaTrade fournit des relevés d’activité détaillés pour faciliter la déclaration auprès des autorités fiscales.

Retenue à la source :

• Les revenus issus des dividendes d’actions étrangères peuvent être soumis à une retenue à la source.
• La Suisse ayant des conventions fiscales avec plusieurs pays, ces taxes peuvent être partiellement récupérées via un formulaire de remboursement ou un crédit d’impôt.

Cas des traders utilisant le copy trading :

• Les revenus générés par les transactions copiées sont imposés de la même manière que les revenus traditionnels issus des investissements.
• Les utilisateurs doivent conserver une traçabilité des ordres exécutés pour justifier leurs gains ou pertes en cas de contrôle fiscal.

Contact : comment joindre le service client AvaTrade ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.