Quelles sont les meilleures plateformes de crypto-monnaies en Suisse ?

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Le prix des principales crypto-monnaies :

bitcoin logo

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ethereum logo

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ripple logo

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Les plateformes de trading de crypto - de plus en plus répandues - permettent à n’importe quel internaute d’acheter des crypto-monnaies puis de les échanger en quelques minutes. Attention cependant, ces plateformes d’échange de crypto ne se valent pas toutes et il est important de bien choisir votre plateforme de trading de crypto avant d’ouvrir un compte. Vous souhaitez acheter des crypto-monnaies mais vous ne savez pas quelle plateforme choisir ? Notre comparatif des meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies en Suisse ci-dessus vous permettra en quelques secondes de choisir la meilleure plateforme pour acheter des crypto-monnaies en tenant compte de la monnaie souhaitée, des frais, de la valeur de votre portefeuille, des services et options proposés, ou encore de la sécurité de la plateforme. 

Quelles sont les meilleures plateformes de crypto-monnaies ?

Depuis quelques années, les crypto-monnaies sont des investissements plébiscités par nombre d’investisseurs pour leur potentiel de rendement. Et pour cause, les crypto-monnaies sont volatiles. Investir en crypto peut donc s’avérer aussi risqué que rémunérateur. Mais attention les plateformes pour acheter des crypto-monnaies ne se valent pas. Les frais ponctionnés, les langues disponibles, les crypto à trader, tous sont autant de critères que vous devrez prendre en compte dans le choix de votre plateforme. 

  1. eToro : cette plateforme très connue des investisseurs en ligne se démarque par certaines fonctionnalités attractives comme le trading social qui permet de copier les positions des meilleurs traders. En ce qui concerne les crypto-monnaies, 36 devises virtuelles peuvent ici être tradées avec les CFD qui sont des produits dérivés ou “contrats sur la différence”. 
  2. Coinhouse: Coinhouse compte bien entendu parmi les plateformes les plus connues pour échanger des Bitcoins et autres crypto-monnaies dans le monde entier. Bien que ses frais soient relativement élevés, elle propose une large sélection de crypto-monnaies et une interface intuitive.
  3. XTB : ce broker en ligne n’est pas initialement spécialisé dans les crypto-monnaies mais propose de l’investissement sur plus de 4 000 actifs dont les devises numériques majeures. Sa plateforme intègre de nombreux outils d’analyse et d’aide à la décision.
  4. BitPanda : cette plateforme uniquement accessible dans les pays de l’Union Européenne propose un niveau de sécurité renforcé grâce à une régulation stricte. Ses frais sont également parmi les plus bas du marché actuel.
  5. CoinSmart : cette plateforme a été pensée et conçue pour les investisseurs débutants avec une interface simple et une application mobile de qualité. En plus de pratiquer des frais compétitifs, elle met à la disposition des investisseurs des outils pratiques dont des rapports pour les déclarations fiscales.

Comment bien choisir sa plateforme de crypto ? 

Plusieurs critères sont à prendre en compte pour l’arbitrage de la plateforme de crypto que vous choisirez : 

  • La sécurité qu'offre la plateforme (les autorités qui la régulent notamment et les recommandation de l’AMF);
  • Les frais et les taux (dépôt, spread, transaction, conversion, retrait) appliqués sur les transactions;
  • Les méthodes de virement du dépôt acceptées et la rapidité de mise à disposition des fonds;
  • Les services proposés (minage, staking, wallet);
  • La langue de la plateforme et le service-client;
  • Les crypto-monnaies et actifs proposés à l'échange sur la plateforme en ligne;
  • Le niveau en investissement requis pour se servir de l'outil;
  • Les offres promotionnelles et autres cadeaux de bienvenue.

Le meilleur moyen pour choisir est de créer un compte démo et naviguer sur l'outil afin de vous rendre compte des différents éléments cités ci-dessus.

Quels sont les frais d’une plateforme d’échange de crypto ?

Les frais des plateformes de crypto-monnaies varient d’une interface à l’autre. Les plus grandes plateformes de trading de crypto-monnaies proposent des frais qui se trouvent généralement dans la moyenne basse. Le comparateur de sites de crypto-monnaies ci-dessus vous donnera également un comparatif des frais appliqués par les différentes plateformes, et vous donnera une estimation de la valeur de votre portefeuille une fois échangé sur telle ou telle plateforme. 

Voici un récapitulatif des principaux frais que vous serez amenés à payer si vous utilisez une plateforme de crypto :

  • Les frais d'inscription sont les frais à payer lors de l'inscription sur la plateforme. Ils sont le plus souvent gratuits. Au contraire, les plateformes de crypto-monnaies offrent le plus souvent des cadeaux de bienvenue et offres promotionnelles pour vous avoir comme client.
  • Les frais de dépôt sont les frais prélevés sur la somme que vous transférez sur la plateforme pour commencer à échanger. Attention au moyen utilisé pour effectuer votre versement. Comme toujours, les paiements par carte bancaire sont les plus rapides mais toujours les plus onéreux (ils peuvent représenter jusqu'à 10% du dépôt dans certains cas).
  • Le spread - la différence entre les prix d'achat et de vente d'un actif donné. Les spreads sont une manière courante par laquelle les plateformes de trading facturent des frais. Le spread est généralement situé entre 0,75 et 5% selon les crypto-monnaies.
  • Les frais de transaction sont les frais prélevés à chaque fois que vous échangez une crypto-monnaie.
  • Les frais sur retrait sont les frais prélevés dès lors que vous souhaitez retirer de l'argent en échange de vos crypto-monnaies. Ils peuvent varier entre 0,1 % et 0,2 %, être aux alentours de 0,001 bitcoin ou être gratuit suivant les plateformes. Ces frais permettent de sécuriser les transactions et de payer les mineurs de crypto-monnaies. 

D'autres frais peuvent éventuellement s'ajouter comme :

  • Les frais de conversion de devise;
  • Les frais de stockage de fonds;
  • Les frais d'inactivité.

N'oubliez pas que les investissements en crypto-monnaies sont également soumis à l'imposition. Consultez notre rubrique dédiée ci-dessous.

Plateforme Frais de dépôt Frais de retrait Frais de transaction
eToro0%5$ et frais de conversion en euro0.75 à 3.50%
CoinHouse0%0%2.49 à 3.49%
XTB0%0%0.22 à 0.75%
Bitpanda0%0%1.29 à 1.49%
CoinSmart0 à 6%1%0.20 à 0.40%
Comparatif frais plateformes crypto-monnaies 2022

Les plateformes de trading de crypto-monnaies sont-elles sécurisées ?

L’AMF ou Autorité des Marchés Financiers, est chargée de suivre et de contrôler les activités des plateformes de crypto-monnaies afin de s’assurer qu’elles sont sécurisées.

C’est bien entendu le cas de l’ensemble des plateformes que nous comparons sur notre site. Si vous avez un doute, n’hésitez pas à consulter la liste noire de l’AMF qui recense les plateformes les plus risquées.

Comment acheter des crypto sur une plateforme ?

Pour acheter des crypto-monnaies vous devez :

choisir une plateforme fiable, sécurisée et régulée;

  • créer un compte sur l'une des plateformes ci-dessus;
  • vérifier votre identité (le plus souvent avec une pièce d'identité et un justificatif de domicile);
  • cliquer sur "Acheter des cryptos" ou un bouton équivalent sur les menus principaux;
  • choisir la monnaie virtuelle dans laquelle vous souhaitez investir;
  • choisir votre mode de paiement pour acquérir la monnaie virtuelle et payer par carte de crédit (plus cher), par virement bancaire - SEPA - Skrill ou par compte PayPal selon les options proposées;
  • suivre les indications de la plateforme jusqu'à valider la transaction (sur Binance il vous sera pas exemple proposé de passer des ordres d'achat à occurrence régulière).

Acheter des crypto-monnaies se révèle aussi facile que n'importe quel achat en ligne. Il faut juste faire particulièrement attention à choisir un mot de passe très sécurisé et le noter quelque part.

Quelles crypto-monnaies prometteuses acheter en 2022 ?

Les crypto-monnaies évoluent constamment et les crypto-monnaies prometteuses de 2021 ne sont pas forcément celles de 2022. Afin de savoir dans quelle crypto-monnaie investir en 2022, tous les éléments qui peuvent impacter positivement ou négativement le cours de la crypto-monnaie sont à surveiller. 

Voici un petit récapitulatif des caractéristiques d’une crypto-monnaie à prendre en compte :

  • le volume de cryptos en circulation
  • sa rapidité de transaction et de minage
  • sa popularité d’utilisation et sa réputation.

Dans ce sens-là, de nombreuses crypto-monnaies ont des bases solides ou semblent prometteuses.

Le Bitcoin est LA crypto-monnaie la plus connue et échangée depuis plusieurs années au point de constituer une valeur de référence dans le secteur financier. Cependant, les récentes évolutions de son cours remettent en question sa stabilité et donc, sa domination sur le marché de la crypto. Si la monnaie virtuelle a connu une augmentation de 70% en 2021, son évolution sur début 2022 est à la baisse avec un cours à 34 000 $ soit 33% de moins que le mois précédent.Cependant certains analystes estiment que le cours du bitcoin pourrait atteindre 100 000 $ d'ici 2023. La monnaie virtuelle est de plus en plus acceptée par les entreprises traditionnelles à tel point que l'on voit des achats de voiture, ou de maison réalisés en bitcoins.

L'Ethereum continue sur sa courbe croissante depuis l'annonce de la mise à niveau de la crypto-monnaie avec la version ETH 2.0.

Différents analystes estiment que la LUNA pourrait également franchir un seuil, avec un cours pouvant atteindre les 105 $ au cours de l'année 2022.

Le Cardano a quant à lui connu une augmentation de 600% depuis le 1er janvier 2022. Certains lui prédisent un cours pouvant atteindre jusqu'à 3 $ au cours de l'année.

D'autres monnaies comme le Dogecoin, la pièce Solana, le Binance Coin sont des valeurs intéressantes à suivre de près.

D'une manière générale, voici la liste des monnaies les plus échangées :

  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Ripple (XRP)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Litecoin (LTC)
  • Cardano (ADA)
  • Stellar Lumens (XLM)

Attention, les crypto-monnaies sont volatiles et représentent un risque d'investissement. Votre capital investi peut être perdu. Les performances réalisées par des crypto-monnaies dans le passé ne garantissent en aucun cas leur rendement futur.

Comment fonctionne notre comparatif des plateformes de crypto-monnaies ?

Notre comparatif de plateformes de crypto-monnaie vous permet de comparer les meilleurs sites pour acheter des crypto en quelques secondes seulement, en renseignant quelques filtres comme :

  • la crypto-monnaie que vous souhaitez acheter;
  • le montant que vous souhaitez investir;
  • la langue de la plateforme désirée;
  • les options disponibles etc. 

Notre comparateur en ligne est entièrement gratuit et instantané. Nous veillons à représenter le plus exhaustivement possible l’ensemble des acteurs internationaux, mais également les plateformes locales. 

Comment fonctionnent les plateformes d’investissement en crypto-monnaies ?

Une plateforme de crypto-monnaie est une plateforme intermédiaire digitale permettant aux internautes d'échanger - donc d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies en échange d'une monnaie fiduciaire, directement en ligne et instantanément. Les plateformes de crypto-monnaies sont nombreuses et chacune a ses avantages et ses inconvénients.

Certaines plateformes permettent également de détenir un portefeuille de crypto-monnaies - et parfois d'actions, ETF et CFD - et effectuer tout type de transaction sans pour autant convertir vos actifs en monnaie réelle.

Quelle est la meilleure plateforme de staking de crypto ? 

La plateforme Binance est sans doute actuellement la meilleure plateforme pour pratiquer le staking de crypto-monnaies. Celle-ci a en effet développé à cet effet l’outil Binance Earn qui permet de pratiquer du staking bloqué ou du staking flexible.

Le rendement actuel proposé pour le staking flexible chez Binance est compris entre 2 et 6%. Pour le staking bloqué, ce rendement est bien entendu encore plus élevé. 

En ce qui concerne les durées minimales de staking, elles varient de 15 à 90 jours.

Quelle est la meilleure plateforme de minage de crypto-monnaies ?

Le moyen le plus simple de profiter de l’activité de minage de crypto-monnaie est sans doute de passer par une société de cloud mining et ainsi d'utiliser la capacité de calcul d’une entreprise spécialisée sans avoir besoin de connaissance ou de matériel technique.

Actuellement, la société Hashnest, qui est exploitée par Bitmain, un producteur de la gamme Antminer des mineurs Bitcoin, nous semble être l’une des plus intéressantes du marché.

Elle compte plus de 600 Antminer S7 à louer à partir de 1 200$.

Comment trouver une plateforme de crypto en français ? 

Lorsque l’on investit sur le marché des crypto-monnaies, la langue utilisée par la plateforme peut parfois être problématique pour en comprendre toutes les fonctionnalités.

S’il y a encore peu de temps, c’est l’anglais qui prédominait sur la majeure partie des plateformes d’échanges, il existe aujourd’hui de nombreuses plateformes en français.

Pour trouver une plateforme de crypto en français, rendez-vous simplement sur le site du courtier et vérifiez les langues disponibles.

Combien d’argent faut-il pour investir sur une plateforme de crypto-monnaies ? 

Les montants de dépôts pour commencer à trader des crypto sur les plateformes d’échange varient d’une plateforme à l’autre. 

Plateforme Dépôt minimum Frais de dépôt
eToro200$0%
CoinHouse50 CHF0%
XTB100 CHF0%
Bitpanda25 CHF0%
CoinSmart100 CHF0 à 6%
Dépôt minimum plateformes crypto-monnaies

Comment déclarer ses revenus liés aux crypto-monnaies en 2022

En Suisse, le fisc fait la différence entre les gains réalisés avec les crypto-monnaies à titre de placement privé et ceux réalisés dans le cadre d’une activité lucrative professionnelle.

  • Les gains en capital réalisés par la vente de crypto-actifs dans le cadre privé de la gestion de fortune et de patrimoine et qui résultent de la volonté de faire fructifier son patrimoine sur le long terme ne sont ainsi pas imposés.
  • Les gains en capital réalisés par la vente de crypto-actifs dans un cadre professionnel ou par le biais d’une stratégie lucrative visant à spéculer plus qu’à investir, sont quant à eux soumis à une taxe sur les revenus professionnels.

Plusieurs éléments sont déterminants quant à la classification de ces gains dont  :

  • Le financement étranger des opérations
  • L’aliénation des crypto-monnaies suite à une détention de moins de 6 mois
  • Un volume de transaction annuel supérieur au quintuple du montant des avoirs au début de la période fiscale
  • La nécessité de réaliser ces bénéfices dans le but de remplacer des revenus manquants.

De plus et au regard du droit fiscal en Suisse, les cryptomonnaies sont également des choses évaluables et sont considérées comme des valeurs patrimoniales soumises à l’impôt sur la fortune dont le taux d’imposition varie selon le canton.

Quelles sont les meilleures plateformes de crypto en Suisse ?

  1. SwissQuote : cette plateforme de crypto-monnaie suisse permet de trader 27 des plus importantes crypto du marché avec des frais avantageux et de les échanger contre des monnaies fiduciaires. Le portefeuille Swissquote permet également de détenir des crypto-actifs physiquement. Étant également une banque suisse réglementée, SwissQuote offre une sécurité avancée des actifs.
  2. Bity : cette plateforme d’échange de crypto-monnaies suisse a été la première du genre dans le pays. Elle permet d’acheter et de vendre des Bitcoins et d’échanger les cryptos monnaies entre elles. Elle accepte le Bitcoin, l’Ethereum et la Reputation.
  3. Mt Pelerin : la fintech suisse est spécialisée dans la tokénisation d’actifs. Elle sécurise ainsi vos tokens tout en offrant des fonctionnalités permettant d’acheter et de vendre des cryptos ou encore de les swaper.
  4. Swissborg : cette plateforme détient un écosystème d’applications mobiles avec une appli de Wealth Management permettant d’investir facilement sur des crypto-monnaies et stablecoins. Parmi ses services, on trouve notamment l’achat, la conservation et d’autres services dont le staking de crypto-monnaies et un réseau de trading social.

Nos 3 conseils avant de choisir votre plateforme de crypto

Avant de choisir la meilleure plateforme d’échanges de crypto-monnaies adaptée à vos besoins nous vous conseillons de :

 1 - Comparer les plateformes de trading de crypto entre elles, les frais, les services, les langues disponibles, les avis clients, la sécurité et bien plus encore. Notez que les frais appliqués sont loin d’être le seul critère important dès lors qu’il s’agit d’investissement personnel, et de gains (ou de pertes) en capital. 

2 - N’investissez que de l’argent dont vous n’avez pas besoin de manière vitale. Les crypto-monnaies étant particulièrement volatiles, l’investissement en crypto peut rapporter gros mais peut également être synonyme de pertes élevées. N’investissez donc que de l’argent épargné qui ne vous sert pas à régler les dépenses courantes du quotidien (loyer, alimentation etc.). 

3 - Choisissez une plateforme sécurisée. Notre comparateur de plateformes de crypto-monnaies ci-dessus vous donne également des indications quant à la sécurité de chaque plateforme. Les sites d’échange de crypto-monnaies mentionnés dans l’outil sont cependant tous fiables. 

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