Quelles sont les meilleures plateformes de crypto-monnaies en Belgique ?
- Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?
- Qu'est-ce qu'un exchange ou plateforme crypto ?
- Comment choisir une plateforme crypto ?
- Plateforme de trading crypto VS crypto exchange : quelles différences ?
- Quelle plateforme crypto pour un débutant ?
- Comment investir sur une plateforme crypto en ligne ?
- Sur quelles crypto-monnaies investir avec une plateforme crypto ?
- Quels sont les frais des plateformes crypto ?
- Quelles stratégies pour trader les crypto-monnaies en ligne ?
- Quelle fiscalité pour les revenus issus des crypto-monnaies en Suisse ?
- Nos guides
Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?
Une crypto-monnaie est une monnaie numérique décentralisée qui repose sur une technologie appelée blockchain. Contrairement aux devises traditionnelles comme le franc suisse (CHF) ou l’euro (EUR), les crypto-monnaies ne sont ni émises ni contrôlées par une banque centrale. Elles fonctionnent grâce à un réseau informatique distribué qui sécurise les transactions et garantit leur transparence.
Les crypto-monnaies les plus connues sont :
- Bitcoin (BTC) : la première et la plus populaire, souvent considérée comme une réserve de valeur numérique.
- Ethereum (ETH) : une plateforme permettant d’exécuter des contrats intelligents (smart contracts) et des applications décentralisées (dApps).
- Tether (USDT) et USD Coin (USDC) : des stablecoins, c’est-à-dire des crypto-monnaies adossées à une devise fiat comme le dollar pour limiter la volatilité.
Les transactions en crypto-monnaies sont validées et sécurisées grâce à des mineurs (pour le Bitcoin) ou des validateurs (pour les blockchains en preuve d’enjeu, comme Ethereum 2.0). Chaque transaction est enregistrée dans un registre public immuable (la blockchain), ce qui rend la falsification pratiquement impossible.
Qu'est-ce qu'un exchange ou plateforme crypto ?
Un exchange crypto, ou plateforme d’échange de crypto-monnaies, est un service en ligne permettant d’acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) ou des stablecoins (USDT, USDC). Ces plateformes offrent différents types de trading et des fonctionnalités supplémentaires pour les investisseurs.
En Suisse, les utilisateurs ont accès à deux grandes catégories de plateformes :
- Les exchanges classiques (spot) : ils permettent d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en détention réelle. L’utilisateur possède directement ses actifs et peut les stocker dans un wallet personnel.
- Les plateformes de trading CFD sur crypto : elles permettent de spéculer sur la variation des prix des crypto-monnaies sans les détenir réellement, souvent avec un effet de levier.
Les exchanges et brokers crypto ne se limitent pas au simple trading. Beaucoup d’entre eux proposent des fonctionnalités additionnelles qui permettent d’optimiser son investissement en crypto-monnaies.
| Fonctionnalité | Description | Avantages |
|---|---|---|
| Achat/vente au comptant (Spot Trading) | Achat et vente de crypto-monnaies en direct avec détention réelle. | Idéal pour un investissement à long terme et la conservation des actifs. |
| Trading de crypto en CFD | Spéculation sur les variations de prix sans posséder les cryptos. Utilisation de l’effet de levier. | Possibilité de trader avec des capitaux réduits et de profiter des marchés haussiers et baissiers. |
| Staking | Blocage de cryptos pour sécuriser un réseau blockchain et obtenir des récompenses en retour. | Génère un revenu passif avec certaines crypto-monnaies (ex : ETH 2.0, Cardano, Solana). |
| Lending (prêt de crypto) | Prêt de ses crypto-monnaies à d’autres utilisateurs ou à des institutions en échange d’intérêts. | Permet de gagner des intérêts sur ses cryptos plutôt que de les laisser inutilisées. |
| Futures et dérivés | Trading avancé sur des contrats à terme et options basés sur les crypto-monnaies. | Permet de spéculer avec un effet de levier et de diversifier ses stratégies de trading. |
| Yield Farming | Dépôt de cryptos dans des protocoles DeFi pour obtenir un rendement en échange de liquidité. | Génère des revenus passifs élevés mais comporte des risques accrus. |
| Cartes crypto | Cartes bancaires connectées à un wallet crypto, permettant de payer en crypto-monnaies. | Utilisation quotidienne des cryptos, cashback et récompenses. |
| OTC (Over-The-Counter) | Transactions de gros volumes en dehors des marchés classiques. | Réduit l’impact sur le marché et évite le slippage sur les grosses transactions. |
Comment choisir une plateforme crypto ?
Le choix d’une plateforme crypto est une étape essentielle pour acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies en toute sécurité et avec les meilleures conditions possibles. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour trouver l’exchange qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur.
Voici les éléments clés à analyser avant de choisir une plateforme crypto en Belgique.
La sécurité et la régulation
La sécurité des fonds et des données personnelles est un critère fondamental. Certaines plateformes ont déjà été victimes de piratages, il est donc essentiel de vérifier leur niveau de protection.
Voici les points à vérifier :
- Régulation : en Belgique et en Europe, certaines plateformes sont enregistrées auprès de la FSMA ou conformes aux normes européennes.
- Authentification à deux facteurs (2FA) : protection supplémentaire contre les accès frauduleux.
- Stockage des fonds : les meilleures plateformes conservent la majorité des actifs en cold storage (hors ligne).
- Assurance des fonds : certaines plateformes couvrent les pertes en cas de piratage.
Les frais de transaction
Les frais varient d’un exchange à l’autre et peuvent impacter fortement la rentabilité des transactions.
Types de frais à surveiller :
- Frais de trading (maker/taker) : commission prélevée sur chaque achat ou vente.
- Frais de dépôt et de retrait : peuvent être fixes ou proportionnels au montant retiré.
- Frais de conversion : appliqués lors du passage d’une devise fiat (EUR, USD) à une crypto-monnaie.
| 🎯 Plateforme | 💳 Dépôt en euros | 💵 Frais de trading | 🏦 Retrait en euros |
|---|---|---|---|
| Binance | Gratuit (virement SEPA) | 0,1 % | 1 € |
| Kraken | 1,5 % (carte bancaire) | 0,16 % / 0,26 % | 0,50 € |
| Coinbase | 3,99 % (carte) | 0,5 % + spread | 0,15 € (virement) |
Les cryptos disponibles et les paires de trading
Toutes les plateformes ne proposent pas le même choix de crypto-monnaies. Certaines se concentrent sur les cryptos majeures, tandis que d’autres offrent un large éventail d’altcoins et de tokens DeFi.
À vérifier avant de choisir un exchange :
- Nombre de cryptos listées : plus la sélection est large, plus vous aurez d’opportunités d’investissement.
- Disponibilité des stablecoins (USDT, USDC, DAI) pour limiter la volatilité.
- Paires de trading : accès aux marchés crypto-crypto et crypto-fiat (EUR, USD).
Astuce
Vérifiez si la plateforme permet d’acheter des cryptos directement en euros pour éviter les frais de conversion.
Les fonctionnalités disponibles
Chaque plateforme crypto propose des fonctionnalités spécifiques qui peuvent convenir à différents profils d'investisseurs et de traders. Voici un tableau détaillant les principales fonctionnalités, leur utilité, un exemple de plateforme les proposant et le type d'utilisateur concerné.
| 🔧 Fonctionnalité | 📖 Description | 🌍 Exemple de plateforme | 👤 Pour qui ? |
|---|---|---|---|
| Trading au comptant (Spot Trading) | Achat et vente immédiats de crypto-monnaies sur le marché au prix actuel. | Binance, Kraken, Coinbase | Débutants et investisseurs long terme. |
| Trading avec effet de levier (Margin Trading) | Possibilité d'emprunter des fonds pour ouvrir des positions plus grandes que son capital. | Binance, Bybit, Kraken | Traders expérimentés cherchant à maximiser leurs gains. |
| Futures & Options | Produits dérivés permettant de spéculer sur le prix des cryptos sans les posséder. | Binance Futures, Deribit, OKX | Traders avancés maîtrisant l'analyse technique et la gestion du risque. |
| Staking | Immobilisation de cryptos pour soutenir un réseau blockchain et gagner des récompenses. | Kraken, Binance, Coinbase | Investisseurs long terme cherchant un rendement passif. |
| Lending & Borrowing (Prêt & Emprunt) | Possibilité de prêter ses cryptos pour générer des intérêts ou d'emprunter en mettant des cryptos en garantie. | Nexo, Binance Earn, Aave | Investisseurs souhaitant optimiser leur capital. |
| Copy Trading | Réplication automatique des stratégies de traders expérimentés. | eToro, Binance Copy Trading | Débutants ou investisseurs passifs. |
| Farming & Yield Farming | Dépôt de cryptos dans des pools de liquidité pour générer des rendements. | Uniswap, PancakeSwap, Curve | Traders DeFi et investisseurs expérimentés. |
| NFT Marketplace | Achat, vente et échange de tokens non fongibles (NFT). | OpenSea, Binance NFT, Rarible | Artistes, collectionneurs et passionnés de NFT. |
| Cartes de paiement crypto | Utilisation des crypto-monnaies pour payer en magasin ou en ligne. | Crypto.com, Binance Card | Utilisateurs souhaitant dépenser leurs cryptos facilement. |
| Trading sur DEX (Decentralized Exchange) | Échange de cryptos de manière décentralisée sans intermédiaire. | Uniswap, dYdX, PancakeSwap | Traders souhaitant plus d’anonymat et de contrôle sur leurs fonds. |
L’ergonomie et l’application mobile
Que vous soyez débutant ou trader expérimenté, l’interface de la plateforme doit être intuitive et agréable à utiliser.
Ce qu’il faut analyser :
- Interface claire : Facilité de navigation et d’exécution des ordres.
- Application mobile : Disponible sur iOS et Android, avec des fonctionnalités complètes.
- Temps de chargement et réactivité : Un bon exchange doit être rapide et fluide.
Le service client et l’assistance
Un bon support client est crucial, notamment en cas de problème avec un dépôt, un retrait ou une transaction bloquée.
Critères pour un bon service client :
- Réactivité : Support disponible 24/7 via chat, email ou téléphone.
- Langue : Assistance en français disponible sur certaines plateformes.
- FAQ et documentation : Tutoriels et guides pour les débutants.
Plateforme de trading crypto VS crypto exchange : quelles différences ?
En Suisse, il existe deux principales façons d’investir dans les crypto-monnaies : via une plateforme de trading crypto ou via un crypto exchange. Ces deux types de plateformes ont des objectifs et des fonctionnalités différentes. Il est essentiel de bien comprendre leurs caractéristiques avant de choisir la solution la plus adaptée à son profil d’investisseur.
Tableau comparatif : plateforme de trading crypto vs crypto exchange
| Critère | Crypto Exchange (Achat réel) | Plateforme de Trading Crypto (CFD & Dérivés) |
|---|---|---|
| Type d’investissement | Achat et détention réelle de crypto-monnaies (Bitcoin, Ethereum, etc.) | Trading basé sur la spéculation des prix, sans détenir réellement les actifs |
| Utilisation principale | Investissement long terme (HODL) et utilisation des cryptos pour des transactions ou services DeFi | Trading actif avec levier, prise de position sur la hausse ou la baisse |
| Possession des cryptos | Oui, l’utilisateur détient réellement les cryptos achetées | Non, ce sont des produits dérivés basés sur le prix des cryptos |
| Effet de levier | Non (sauf sur certaines plateformes proposant du margin trading) | Oui, effet de levier souvent disponible (x2, x5, voire plus) |
| Frais | Frais de transaction (souvent 0,1 % à 0,5 %), frais de retrait possibles | Spreads, commissions, frais overnight sur positions maintenues ouvertes |
| Outils disponibles | Achat/vente spot, staking, lending, yield farming, cartes crypto | Trading de CFD, futures, options, ordres avancés (stop-loss, take-profit) |
| Sécurité des fonds | Dépend de la plateforme ; stockage en wallet externe recommandé pour plus de sécurité | Pas de risque de piratage des cryptos puisque l’utilisateur ne les détient pas réellement |
| Retraits en crypto | Oui, possibilité de transférer ses cryptos vers un wallet privé | Non, les gains sont retirés uniquement en monnaie fiat (CHF, EUR, USD) |
| Complexité d’utilisation | Simple et adapté aux débutants | Plus technique, nécessite une connaissance du trading |
| Régulation en Suisse | Certaines plateformes sont régulées par la FINMA (ex : Swissquote) | Les brokers CFD sont souvent régulés par la FINMA, FCA ou CySEC |
Quelle plateforme choisir ?
- Pour un investissement long terme et l’utilisation des cryptos, le crypto exchange est la meilleure option, car il permet de détenir réellement les actifs et de les stocker dans un wallet externe sécurisé.
- Pour du trading actif avec effet de levier, une plateforme de trading crypto est plus adaptée, mais elle implique plus de risques et nécessite une bonne gestion du capital.
Quelle plateforme crypto pour un débutant ?
Choisir une plateforme crypto adaptée aux débutants est essentiel pour démarrer dans les meilleures conditions. Une bonne plateforme pour les novices doit être simple à utiliser, proposer des frais réduits, offrir un service client réactif et permettre d’acheter des cryptos en quelques clics. Voici les critères essentiels à prendre en compte avant de faire son choix.
Critères de sélection pour une plateforme crypto destinée aux débutants
- Interface intuitive et facile à naviguer : la plateforme doit être claire, ergonomique et ne pas nécessiter de compétences techniques avancées.
- Achat simple en monnaie fiat (CHF, EUR, USD) : la possibilité de déposer des fonds par virement bancaire, carte bancaire ou Twint est un plus.
- Frais transparents et compétitifs : privilégier les plateformes avec des frais de transaction bas et sans coûts cachés.
- Possibilité de retirer ses cryptos : un bon exchange doit permettre de transférer ses actifs vers un wallet externe pour plus de sécurité.
- Service client réactif et en français : un support disponible par chat, email ou téléphone est essentiel en cas de problème.
- Sécurité et régulation : vérifier que la plateforme est régulée par la FINMA ou une autorité financière reconnue et qu’elle applique des protocoles de sécurité avancés (2FA, stockage à froid).
- Ressources pédagogiques : certains exchanges proposent des guides, webinaires et formations pour aider les débutants à comprendre le fonctionnement des crypto-monnaies et du trading.
| Profil du débutant | Critères à privilégier | Points de vigilance |
|---|---|---|
| Investisseur long terme (HODLer) | Achat facile, frais bas, possibilité de staking | Vérifier si les cryptos peuvent être retirées vers un wallet externe |
| Débutant souhaitant trader activement | Interface intuitive, outils de gestion des ordres, trading sans effet de levier | Éviter les plateformes complexes avec trop de fonctionnalités avancées |
| Investisseur avec un petit capital | Frais de transaction réduits, possibilité d’acheter des fractions de Bitcoin et d’Ethereum | Comparer les frais cachés et éviter les plateformes avec un dépôt minimum élevé |
| Débutant cherchant un complément de revenu passif | Fonctionnalités de staking et lending, plateforme sécurisée | Vérifier le niveau de rendement et les éventuels frais cachés |
| Utilisateur voulant payer en crypto au quotidien | Plateforme proposant une carte crypto et un bon réseau de partenaires | Comparer les frais de conversion et de retrait liés aux paiements crypto |
Comment investir sur une plateforme crypto en ligne ?
Investir en crypto-monnaies via une plateforme en ligne est un processus simple mais qui nécessite de suivre plusieurs étapes pour garantir sécurité, efficacité et optimisation des coûts. Voici le guide détaillé pour bien commencer.
1. Choisir une plateforme crypto adaptée
Le premier choix à faire est celui de la plateforme d’investissement. Il existe deux grandes catégories :
- Les exchanges classiques pour acheter et détenir des cryptos en propre (Bitcoin, Ethereum, USDT…).
- Les plateformes de trading crypto (CFD, futures, options) pour spéculer sur le prix des cryptos sans les détenir.
Les critères à analyser avant de choisir une plateforme :
- Régulation en Suisse (FINMA ou autorité reconnue).
- Frais de transaction et frais cachés.
- Nombre de cryptos disponibles.
- Moyens de dépôt et de retrait en CHF, EUR ou USD.
- Sécurité et protection des fonds.
2. Créer un compte et vérifier son identité
Pour se conformer aux normes KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering), les plateformes demandent une vérification d’identité avant de permettre les dépôts et retraits.
Les documents généralement requis :
- Passeport ou carte d’identité.
- Justificatif de domicile (facture d’électricité, relevé bancaire).
- Selfie avec document (sur certaines plateformes).
Ce processus permet de sécuriser les transactions et de prévenir les fraudes.
3. Déposer des fonds sur la plateforme
Une fois le compte validé, il faut alimenter son compte pour acheter des cryptos. Selon la plateforme, plusieurs méthodes sont disponibles :
- Virement bancaire SEPA (généralement sans frais mais plus lent).
- Carte bancaire (dépôt immédiat mais avec frais).
- Twint et autres solutions locales (disponible sur certaines plateformes suisses).
- Dépôt en crypto (transfert depuis un wallet externe).
4. Acheter des crypto-monnaies
Une fois les fonds disponibles, l’investisseur peut acheter ses premières crypto-monnaies. Il existe plusieurs types d’ordres sur les plateformes :
- Ordre au marché : achat immédiat au prix actuel.
- Ordre limite : achat à un prix défini par l’utilisateur.
- Ordre stop-loss : permet de limiter les pertes en cas de baisse du marché.
Les cryptos peuvent être stockées sur la plateforme ou transférées vers un wallet externe pour plus de sécurité.
5. Sécuriser ses investissements
La sécurité des fonds est essentielle dans l’univers crypto. Voici quelques bonnes pratiques :
- Activer la double authentification (2FA) pour protéger l’accès au compte.
- Utiliser un wallet externe (Ledger, Trezor) pour stocker ses cryptos en dehors de la plateforme.
- Ne jamais partager ses clés privées et privilégier un stockage en cold wallet pour de gros montants.
6. Explorer les fonctionnalités supplémentaires
Les plateformes crypto offrent de nombreuses options pour optimiser son investissement :
- Staking : gagner des récompenses en bloquant des cryptos sur le réseau.
- Lending : prêter ses cryptos pour obtenir des intérêts.
- Trading avancé : utilisation d’ordres complexes et d’effet de levier.
- Carte crypto : dépenser ses cryptos facilement via un système de cashback.
7. Retirer ses fonds et gérer la fiscalité
Lorsqu’un investisseur souhaite récupérer ses gains, il peut revendre ses cryptos contre du CHF, EUR ou USD et effectuer un retrait. Il faut également anticiper la fiscalité en Suisse :
- Les plus-values ne sont pas imposées pour les investisseurs privés.
- Les dividendes et revenus passifs (staking, lending) sont imposables.
- Les cryptos sont soumises à l’impôt sur la fortune et doivent être déclarées comme un actif financier.
Sur quelles crypto-monnaies investir avec une plateforme crypto ?
Investir en crypto-monnaies implique de choisir des actifs en fonction de leur potentiel de croissance, leur adoption et leur utilité. Sur une plateforme crypto, il est possible d’accéder à une large gamme de cryptos, allant des leaders du marché aux altcoins prometteurs.
Voici un tableau présentant les principales catégories de crypto-monnaies et leurs caractéristiques.
| Catégorie | Crypto-monnaie | Description | Profil d’investisseur |
|---|---|---|---|
| Crypto-monnaies majeures (leaders du marché) | Bitcoin (BTC) | Première crypto, utilisée comme réserve de valeur et or numérique. | Investisseurs long terme, recherche de stabilité. |
| Ethereum (ETH) | Blockchain leader pour les smart contracts et la finance décentralisée (DeFi). | Investisseurs cherchant des projets avec un écosystème fort. | |
| Stablecoins (cryptos adossées à une monnaie fiat) | Tether (USDT), USD Coin (USDC) | Adossées au dollar, elles permettent d’éviter la volatilité du marché crypto. | Traders, investisseurs cherchant un refuge temporaire. |
| Altcoins à fort potentiel | BNB (Binance Coin) | Utilisé sur Binance pour réduire les frais et accéder à des services exclusifs. | Traders actifs et investisseurs long terme. |
| Solana (SOL) | Blockchain rapide et peu coûteuse, concurrente d’Ethereum. | Investisseurs DeFi et NFT. | |
| Cardano (ADA) | Projet axé sur l’innovation et la sécurité des smart contracts. | Investisseurs long terme misant sur la technologie. | |
| Mêmes et projets communautaires | Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) | Cryptos populaires avec une forte communauté et un aspect spéculatif. | Spéculateurs et traders cherchant des mouvements rapides. |
| Crypto-monnaies pour la finance décentralisée (DeFi) | Uniswap (UNI) | Protocole d’échange décentralisé permettant le trading sans intermédiaire. | Investisseurs DeFi et traders cherchant à explorer les DEX. |
| Aave (AAVE) | Plateforme de prêt décentralisée permettant d’emprunter et de prêter des cryptos. | Investisseurs en quête de rendement passif. | |
| Crypto-monnaies pour les NFT et le métavers | Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND) | Tokens utilisés pour acheter des terrains et objets virtuels dans le métavers. | Investisseurs Web3 et NFT. |
| Crypto-monnaies écologiques | Chia (XCH), Algorand (ALGO) | Projets visant à réduire l’impact énergétique de la blockchain. | Investisseurs soucieux de l’environnement et de l’innovation. |
Quels sont les frais des plateformes crypto ?
Investir et trader des crypto-monnaies sur une plateforme crypto implique différents types de frais. Ces coûts peuvent impacter la rentabilité des transactions, il est donc crucial de bien les comprendre et de comparer les plateformes avant de choisir. Voici un détail des frais les plus courants, avec des exemples concrets.
1. Frais de transaction (achat et vente de crypto)
Les plateformes appliquent des frais de trading pour chaque achat ou vente de crypto-monnaies. Ces frais sont généralement exprimés en pourcentage du montant de la transaction et varient en fonction du volume de trading.
Exemple de frais de transaction crypto
Un investisseur achète 1 000 CHF de Bitcoin sur une plateforme avec 0,1 % de frais de transaction. Il paiera 1 CHF de frais sur cette transaction. Sur une autre plateforme avec 0,5 % de frais, ce coût monte à 5 CHF.
2. Frais de dépôt et de retrait
Les plateformes peuvent facturer des frais lorsqu’un utilisateur dépose ou retire de l’argent (en CHF, EUR ou USD) ou des cryptos.
- Dépôt en fiat (CHF, EUR, USD) : souvent gratuit en virement bancaire, mais les paiements par carte bancaire ont des frais élevés (1 à 4 %).
- Retrait en fiat : peut être fixe (ex: 5 CHF par retrait) ou en pourcentage du montant retiré.
- Retrait en crypto : des frais de réseau (network fees) s’appliquent et varient selon la congestion de la blockchain.
Exemple de frais de dépôt et retrait crypto
Un trader retire 1 000 CHF de son compte vers son compte bancaire.
- Sur une plateforme facturant 5 CHF de frais fixes, il reçoit 995 CHF.
- Sur une plateforme facturant 1 % de frais de retrait, il reçoit 990 CHF.
- Pour un retrait en Bitcoin, les frais de réseau peuvent varier entre 1 CHF et 20 CHF selon la congestion.
3. Frais de conversion de devises
Les plateformes appliquent des frais lorsque l’on convertit une devise fiat en crypto ou vice-versa. Ce coût peut être inclus dans le taux de change appliqué.
Exemple de frais de conversion de devises
Un investisseur suisse convertit 1 000 CHF en USDT (stablecoin en dollars).
- Une plateforme applique un taux de conversion avec 0,5 % de frais, il obtient 995 USDT.
- Une autre plateforme applique un taux majoré (spread inclus), et il reçoit 990 USDT.
4. Frais de spread (écart entre prix d’achat et prix de vente)
Le spread est la différence entre le prix auquel la plateforme vend une crypto et le prix auquel elle l’achète. Certaines plateformes n’affichent pas de frais de transaction mais se rémunèrent via le spread.
Exemple de spread crypto
Un utilisateur achète Ethereum (ETH) à 2 500 CHF sur une plateforme, mais lorsqu’il veut le revendre immédiatement, l’ETH est coté à 2 480 CHF. Le spread est donc de 20 CHF, ce qui représente un coût indirect pour l’investisseur.
5. Frais de financement (swap) sur le trading à effet de levier
Les plateformes proposant du trading avec effet de levier appliquent des frais de financement (ou swap) pour maintenir une position ouverte sur plusieurs jours. Ces frais sont calculés toutes les 24 heures.
Exemple de frais swap crypto
Un trader ouvre une position avec un effet de levier x5 sur BTC/USDT. Le taux de financement est de 0,02 % par jour.
- Pour une position de 10 000 CHF, il paie 2 CHF par jour de frais de financement.
- Après 10 jours, il aura payé 20 CHF de frais, même si le prix du Bitcoin n’a pas bougé.
6. Frais liés aux services additionnels (staking, lending, futures, NFT)
Certaines plateformes proposent des services annexes qui impliquent aussi des frais :
- Staking : certaines plateformes prélèvent un pourcentage des récompenses gagnées.
- Lending : les frais sont généralement inclus dans le taux d’intérêt appliqué.
- Futures et options : frais de trading similaires aux CFD (spreads, financement, commissions).
- Achat de NFT : certaines marketplaces facturent 2 à 5 % de commission sur les ventes.
Exemple de frais de staking crypto
Un investisseur stake 1000 USDT sur une plateforme qui offre 5 % de rendement annuel, mais prélève 10 % de frais sur les récompenses.
- Sans frais, il gagnerait 50 USDT sur un an.
- Avec 10 % de frais, il ne reçoit que 45 USDT.
Quelles stratégies pour trader les crypto-monnaies en ligne ?
Le trading de crypto-monnaies repose sur différentes stratégies adaptées aux profils des investisseurs et aux conditions du marché. Certaines approches sont basées sur du court terme, tandis que d’autres privilégient une vision plus long terme. Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées pour trader les cryptos en ligne.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil d’investisseur |
|---|---|---|---|
| Scalping | Stratégie ultra-court terme qui consiste à prendre des positions sur quelques secondes ou minutes pour capter de petits mouvements de prix. | Un trader achète BTC/USDT à 42 000 USDT et revend quelques secondes plus tard à 42 020 USDT, réalisant un gain de 20 USDT. | Traders expérimentés, maîtrisant les outils de trading et la gestion du risque. |
| Day Trading | Achat et vente de crypto-monnaies dans la même journée, sans conserver de position ouverte overnight. | Un trader ouvre une position sur ETH/USDT le matin à 2 500 USDT et la revend dans l’après-midi à 2 550 USDT, réalisant une plus-value de 50 USDT. | Traders actifs qui surveillent les marchés toute la journée et exploitent la volatilité. |
| Swing Trading | Prise de position sur plusieurs jours ou semaines, en profitant des tendances haussières ou baissières. | Un trader détecte une tendance haussière sur BNB et achète à 300 USDT. Il revend trois semaines plus tard à 350 USDT. | Traders intermédiaires ou avancés cherchant à capter des mouvements plus larges du marché. |
| Trading de tendance | Suivre la direction principale du marché (haussière ou baissière) et maintenir la position tant que la tendance est intacte. | Un trader identifie une tendance haussière sur SOL et maintient sa position tant que la crypto reste au-dessus d’une moyenne mobile à 50 jours. | Investisseurs patients qui préfèrent suivre la dynamique du marché. |
| Breakout Trading | Entrer sur le marché lorsqu’un prix dépasse un niveau clé de support ou de résistance, souvent accompagné d’une augmentation du volume. | Un trader attend que BTC franchisse 45 000 USDT pour ouvrir une position à l’achat, anticipant une accélération haussière. | Traders recherchant des opportunités de mouvements explosifs avec une gestion rigoureuse des stops. |
| Trading algorithmique | Utilisation de robots de trading ou d’algorithmes pour exécuter des ordres en fonction de critères prédéfinis. | Un trader programme un bot de trading pour acheter ETH chaque fois que le RSI passe sous 30 et vendre quand il dépasse 70. | Traders avancés maîtrisant le codage ou utilisant des stratégies automatisées. |
| Trading avec effet de levier | Utilisation d’un levier financier pour amplifier les gains (et les pertes) en empruntant des fonds à la plateforme. | Un trader ouvre une position avec un levier x10 sur BTC, augmentant son exposition de 1 000 USDT à 10 000 USDT. | Traders expérimentés ayant une gestion stricte du risque et des stop-loss. |
| Arbitrage | Exploiter les écarts de prix entre différentes plateformes pour réaliser des profits. | Un trader achète 1 BTC sur Binance à 41 500 USDT et le revend sur Kraken à 41 700 USDT, réalisant un gain de 200 USDT. | Traders recherchant des opportunités à faible risque avec des outils de surveillance automatisés. |
| Investissement long terme (HODL) | Acheter des cryptos et les conserver plusieurs mois ou années, indépendamment de la volatilité. | Un investisseur achète Bitcoin et Ethereum et les garde sur un cold wallet pendant plusieurs années. | Investisseurs long terme cherchant à accumuler des actifs sans être affectés par les fluctuations quotidiennes. |
Quelle fiscalité pour les revenus issus des crypto-monnaies en Suisse ?
La fiscalité des crypto-monnaies en Suisse dépend du statut de l’investisseur et du type de revenus générés (plus-values, staking, mining, trading professionnel). Le régime fiscal suisse est relativement avantageux pour les particuliers, notamment en ce qui concerne les plus-values sur crypto-actifs, qui sont souvent exonérées d’impôt. Cependant, d’autres formes de revenus crypto peuvent être imposées.
1. Taxation des plus-values sur les crypto-monnaies
En Suisse, les plus-values réalisées sur la vente de crypto-monnaies ne sont pas imposées pour les investisseurs privés. Cela signifie que si un particulier achète du Bitcoin (BTC) ou de l’Ethereum (ETH) et les revend avec un bénéfice, il n’aura pas d’impôt à payer sur ce gain.
Toutefois, un investisseur peut être requalifié en trader professionnel par l’administration fiscale s’il répond à certains critères, comme :
- Réaliser des transactions très fréquentes avec un volume important.
- Utiliser un effet de levier significatif.
- Générer des revenus de trading supérieurs à son activité principale.
Dans ce cas, les plus-values deviennent imposables comme un revenu professionnel et sont soumises à l’impôt sur le revenu selon le barème progressif du canton de résidence.
2. Taxation des revenus passifs issus des crypto-monnaies
Certains revenus générés par les cryptos sont considérés comme des revenus imposables, même pour les investisseurs privés.
| Type de revenu | Fiscalité en Suisse |
|---|---|
| Staking | Les gains issus du staking sont considérés comme des revenus imposables et soumis à l’impôt sur le revenu. |
| Lending (prêt de crypto-monnaies) | Les intérêts perçus sont imposés comme des revenus de placement. |
| Mining | Les récompenses issues du minage sont imposées comme un revenu d’activité et peuvent être soumises à la TVA. |
| Airdrops et Yield Farming | Les tokens reçus gratuitement sont considérés comme un revenu imposable, évalué à leur valeur au moment de la réception. |
3. L’impôt sur la fortune pour les détenteurs de crypto-monnaies
En Suisse, les crypto-monnaies détenues sur un exchange ou un wallet privé sont considérées comme des actifs financiers et sont soumises à l’impôt sur la fortune.
- La valeur des crypto-monnaies est calculée au 31 décembre de l’année fiscale, en fonction des prix de référence publiés par l’Administration Fiscale Fédérale (AFF).
- L’impôt sur la fortune varie selon le canton de résidence, généralement entre 0,1 % et 1 % de la valeur totale des actifs.
4. Déclaration fiscale des crypto-monnaies en Suisse
Les investisseurs doivent inclure les éléments suivants dans leur déclaration fiscale :
- La valeur totale des cryptos détenues (pour l’impôt sur la fortune).
- Les revenus générés (staking, lending, mining) (pour l’impôt sur le revenu).
- Les plus-values réalisées (uniquement si l’investisseur est considéré comme un trader professionnel).
Nos guides
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