Notre avis sur le broker eToro 4/5

Le broker eToro en bref

Notre avis sur le broker eToro

Nous avons particulièrement apprécié l’accessibilité et la simplicité d’utilisation d’eToro, qui en fait une option idéale pour les traders débutants ou intermédiaires souhaitant investir facilement sur plusieurs marchés. Son système de copy trading est un véritable atout pour les investisseurs cherchant à s’inspirer des stratégies d’experts.

Nous aurions cependant aimé des frais de conversion plus compétitifs, surtout pour les utilisateurs suisses effectuant des dépôts en francs suisses. Malgré cela, eToro reste un choix solide grâce à son offre diversifiée d’actifs, ses outils modernes et sa plateforme intuitive.

A quel profil d'investisseur s'adresse eToro ?

Ce broker s’adresse principalement aux investisseurs à la recherche d’une solution clé en main pour diversifier leur portefeuille tout en bénéficiant d’une interface ergonomique.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Créé en 2007, eToro s’est imposé comme l’un des leaders mondiaux du trading en ligne. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 100 pays, il bénéficie d’une forte notoriété. La plateforme a été récompensée à plusieurs reprises pour son innovation, notamment pour son système de copy trading, considéré comme une référence dans l’industrie.

En matière de régulations, eToro est encadré par plusieurs organismes de renom :

• FCA (Royaume-Uni)
• CySEC (Chypre)
• ASIC (Australie)
• FinCEN (États-Unis)

Cependant, eToro n’est pas régulé par la FINMA en Suisse. Bien que cela puisse être un point d’interrogation pour certains investisseurs suisses, sa conformité avec des régulateurs stricts en Europe et à l’international garantit un niveau élevé de sécurité.

Pour maîtriser les risques, eToro propose plusieurs outils :

• Stop Loss et Take Profit pour sécuriser ses positions.
• Protection contre le solde négatif afin d’éviter des pertes supérieures au capital investi.
• Effet de levier limité à 1:30 conformément aux réglementations européennes pour les traders particuliers.
• Compte démo gratuit pour tester les stratégies sans risque.

Actifs et marchés 4.5/5

eToro se positionne comme un broker polyvalent offrant une large gamme d’actifs, adaptée aux besoins des traders souhaitant diversifier leurs investissements. Son offre couvre aussi bien les marchés traditionnels que les nouvelles opportunités comme les cryptomonnaies et les ETF, tout en proposant des instruments sous-jacents et des CFD. Cette diversité permet d’attirer aussi bien les investisseurs à long terme que les traders actifs.

Avis sur l'offre eToro

La diversité des actifs proposés par eToro surpasse la moyenne du marché dans plusieurs catégories, notamment les cryptomonnaies et les actions. Cependant, l’offre en matières premières reste légèrement inférieure à celle de certains concurrents spécialisés.

Plateformes et outils 4.5/5

eToro propose une plateforme de trading 100 % en ligne accessible via un navigateur web ainsi qu’une application mobile disponible sur iOS et Android. Conçues pour être intuitives, ces interfaces conviennent aussi bien aux débutants qu’aux traders plus expérimentés.

Fonctionnalités principales :

• Trading social et copy trading : possibilité de suivre et copier automatiquement les stratégies des traders performants.
• Graphiques avancés avec indicateurs techniques intégrés et compatibilité avec TradingView pour une analyse approfondie.
• Gestion simplifiée des ordres : ordres au marché, limites, stop-loss et take-profit configurables pour mieux gérer les risques.
• Watchlist personnalisée : permet de suivre facilement les instruments favoris et d’analyser leurs performances.
• Portefeuille virtuel (compte démo) : utile pour tester des stratégies sans risque.
• Alerte de prix et notifications en temps réel : pour rester informé des mouvements du marché.

Bien que les outils d’analyse conviennent à la plupart des traders, les fonctionnalités avancées sont légèrement limitées par rapport à des plateformes professionnelles comme MetaTrader 4/5. Cependant, eToro compense par sa simplicité d’utilisation et son orientation vers le trading social.

Frais, spreads et commissions 4/5

eToro adopte une approche compétitive en proposant 0 % de commission sur l’achat d’actions et d’ETF. En revanche, ses spreads sur d’autres instruments, notamment les CFD, restent légèrement supérieurs à la moyenne du marché.

Tableau des spreads et commissions :

Autres frais :

• Frais de conversion : toutes les transactions sont effectuées en dollars américains. Des frais de conversion s’appliquent pour les dépôts/retraits en francs suisses.
• Frais de retrait : 5 $ par transaction, ce qui peut être élevé pour les petits montants.
• Frais overnight (swap) : variables selon l’actif et la taille de la position, facturés sur les CFD.
• Frais d’inactivité : 10 $ par mois après 12 mois sans activité.

Bien que l’absence de commission sur les actions et ETF soit un point fort, les frais annexes (conversion et retrait) peuvent constituer un inconvénient pour les traders actifs.

Avis clients 4.1/5

eToro affiche une note de 4.1/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 25 495 avis clients, ce qui reflète une satisfaction générale élevée.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs suisses concernant leur expérience avec la plateforme :

• Lucien B. – Genève – 12 janvier 2024 "J’utilise eToro depuis plus de deux ans et je suis particulièrement satisfait du système de copy trading. Cela m’a permis de copier les stratégies de traders expérimentés et de générer des revenus supplémentaires. Le processus est simple et rapide, et j’ai pu poser mes questions au support client qui m’a répondu en moins de 24 heures. Seul bémol, les frais de conversion pour mes dépôts en CHF."
• Sophie R. – Lausanne – 5 février 2024 "En tant que débutante, j’avais besoin d’une plateforme facile à comprendre. eToro m’a convaincue avec son interface intuitive et son compte démo illimité qui m’a permis de tester mes stratégies avant d’investir. Le rapport fiscal fourni m’a également aidée à déclarer mes gains sans stress. Dommage que les frais de retrait soient un peu élevés."
• Marc D. – Zurich – 20 mars 2024 "J’ai choisi eToro principalement pour son accès aux cryptomonnaies. La variété d’actifs est impressionnante et j’apprécie de pouvoir transférer mes crypto-actifs vers mon propre portefeuille. L’ajout récent des graphiques TradingView est un vrai plus pour l’analyse technique. Cependant, le service client pourrait être plus réactif lors des périodes de forte activité."

Comment se positionne eToro face à ses concurrents

Bilan global sur eToro

eToro se démarque par sa simplicité d’utilisation et son système de copy trading, ce qui en fait un choix particulièrement attractif pour les débutants et les investisseurs à la recherche de solutions automatisées. Son offre d’actifs est variée, bien qu’elle soit légèrement en retrait sur certaines catégories spécifiques comme les matières premières.

En revanche, ses frais annexes, notamment pour les conversions et les retraits, peuvent être un frein pour les traders très actifs. Comparé à ses concurrents, il excelle dans la diversité des cryptomonnaies et l’intégration d’outils modernes comme TradingView, mais pourrait améliorer son service client et élargir ses fonctionnalités avancées pour les professionnels.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez eToro en Suisse ?

eToro propose une gamme de comptes adaptés aux différents profils d’investisseurs. Voici un tableau comparatif des principales caractéristiques :

Compte Standard

Le compte standard chez eToro est idéal pour les débutants et les investisseurs particuliers. Accessible avec un dépôt minimum de 50 $, il offre un accès complet à l’ensemble des actifs disponibles et permet d’utiliser la fonctionnalité copy trading.

L’effet de levier est limité à 1:30, conformément aux régulations européennes, ce qui permet de limiter les risques. Ce compte inclut également la protection contre le solde négatif.

Compte Professionnel

Destiné aux traders expérimentés, le compte professionnel permet d’accéder à un effet de levier jusqu’à 1:400. Pour y prétendre, l’utilisateur doit répondre à des critères stricts liés à son expérience et à sa gestion de capital.

Bien que ce compte offre plus de flexibilité, il ne bénéficie pas de la protection contre le solde négatif, ce qui peut augmenter les risques en cas de marché volatil.

Compte Démo

Le compte démo est parfait pour les utilisateurs souhaitant se familiariser avec la plateforme ou tester des stratégies sans risque. Il propose un capital fictif de 100 000 $, disponible sans limite de temps.

Ce type de compte permet d’accéder à toutes les fonctionnalités d’eToro, y compris les graphismes avancés et le copy trading.

Compte Islamique

Le compte islamique est conçu pour respecter les principes de la finance islamique, notamment l’interdiction des frais d’intérêts (swap) sur les positions ouvertes.

Ce compte est accessible avec un dépôt minimum de 1 000 $ et offre les mêmes fonctionnalités que le compte standard, tout en restant conforme aux règles de la Sharia.

Dépôts et retraits chez eToro : comment ça marche ?

eToro propose plusieurs méthodes de dépôt et de retrait, ce qui assure une flexibilité appréciée par les traders suisses. Les dépôts sont rapides, surtout avec les cartes bancaires et les portefeuilles électroniques. Cependant, le fait que toutes les transactions soient converties en USD peut entraîner des frais de conversion supplémentaires, ce qui le place légèrement derrière certains concurrents offrant des comptes multi-devises.

Malgré des frais de retrait fixes de 5 $, la plateforme reste attractive pour les investisseurs privilégiant les transactions en dollars ou les paiements via portefeuilles électroniques pour éviter des délais. Les délais de traitement sont globalement dans la moyenne du marché.

eToro propose-t-il le copy trading ?

eToro est reconnu comme l’un des pionniers du copy trading et du trading social. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies et les transactions d’autres traders présents sur la plateforme. Elle est particulièrement appréciée des débutants, mais également des investisseurs cherchant à diversifier leurs approches tout en minimisant les efforts de gestion.

Plateformes et logiciels dédiés

Le copy trading d’eToro est intégré directement dans sa plateforme en ligne et son application mobile. Les utilisateurs peuvent accéder à un outil appelé CopyTrader, permettant de sélectionner des investisseurs à copier en fonction de leurs performances passées, de leur profil de risque et de leur portefeuille.

Nombre de traders à copier

La plateforme propose des milliers de profils d’investisseurs vérifiés et classés selon différents critères, comme :

• Niveau de performance (rendements passés)
• Niveau de risque (1 à 10)
• Actifs tradés (actions, crypto, indices, etc.)
• Durée d’activité sur eToro

Les utilisateurs peuvent également consulter les statistiques détaillées et l’historique des transactions des traders avant de décider de les copier.

Frais supplémentaires

Le service de copy trading n’entraîne aucun frais supplémentaire. Cependant, les spreads et frais habituels s’appliquent aux transactions copiées. Pour les investisseurs professionnels, eToro propose un programme appelé Popular Investor, qui leur permet d’être rémunérés en fonction du nombre de copieurs qu’ils attirent.

Fonctionnalités spécifiques

• Copy Stop Loss : possibilité de fixer un montant maximal de perte sur une copie, pour limiter les risques.
• Allocation partielle : les investisseurs peuvent copier un trader avec une partie seulement de leur portefeuille.
• Portefeuilles intelligents (Smart Portfolios) : collections de stratégies et d’actifs prédéfinis basés sur des thèmes ou des secteurs spécifiques, conçues pour une gestion passive.

Grâce à cette approche innovante, eToro se positionne comme l’un des leaders du trading social, attirant aussi bien les débutants que les traders avancés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec eToro ?

En Suisse, les revenus générés par le trading sur eToro sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers et doivent être déclarés à l’administration fiscale. Voici un aperçu des règles fiscales applicables :

Imposition sur les gains en capital

• Gains en capital privés : ils sont exonérés d’impôt tant qu’ils ne sont pas assimilés à une activité professionnelle.
• Revenus issus de dividendes ou d’intérêts : imposables comme revenus ordinaires.

Trader privé ou professionnel

L’administration fiscale suisse distingue les traders privés et les traders professionnels. Un trader peut être considéré comme professionnel s’il :

• Effectue des transactions fréquentes.
• Utilise des effets de levier importants.
• Détient des positions à court terme.
• Génère des revenus significatifs par rapport à d’autres sources de revenus.

Les traders professionnels sont soumis à l’impôt sur le revenu et doivent également payer les cotisations sociales.

Déclaration fiscale

Pour simplifier la déclaration, eToro fournit un rapport fiscal détaillé regroupant toutes les transactions effectuées durant l’année. Ce document permet aux traders suisses de remplir leur déclaration d’impôts plus facilement.

Les étapes pour déclarer les revenus :

• Téléchargez votre rapport fiscal dans l’espace client eToro.
• Incluez-le dans votre déclaration fiscale annuelle, dans la section relative aux revenus de capitaux mobiliers.
• Mentionnez les gains en capital et les dividendes reçus, ainsi que les éventuelles pertes pouvant être compensées.

Fiscalité des cryptomonnaies

En Suisse, les cryptomonnaies sont traitées comme des biens meubles et doivent être déclarées comme partie intégrante de la fortune. Elles sont soumises à l’impôt sur la fortune, mais les gains en capital privés restent non imposables.

Contact : comment joindre le service client eToro ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.