Meilleures plateformes de copy trading
- Sans frais sur les ETF
- Idéal pour débutants
- Régulé par FCA, CySEC, AMF, ASIC, FSRA
- 4,6% de taux d'intérêts sur solde non investi
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- Idéal pour débutants
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- 4,6% de taux d'intérêts sur solde non investi
eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
Pourquoi choisir eToro ?
Avec eToro, pas besoin d’être un expert pour commencer. Son interface intuitive et son outil unique, le CopyTrader, vous permettent de copier les meilleurs traders pour apprendre tout en investissant.
Vous accédez à des milliers d’actifs, comme les actions, cryptos, Forex et matières premières, le tout avec une communauté active pour échanger des idées : eToro rend l’investissement simple, interactif et éducatif. C'est un peu le Spotify de l'investissement.
Quels sont les frais chez eToro ?
eToro est transparent sur ses frais : pas de commission sur l’achat d’actions ou d’ETFs. Les spreads varient selon l’actif, mais restent très abordable.
Le dépôt est gratuit, et le retrait fixé à 5$. Dans l'éventualité où vous restez inactif 12 mois ou plus, un frais de 10 $ par mois s’applique.
Enfin, les frais prélevés sont d’ailleurs mentionnés de façon claire sur son site (on ne peut pas en dire autant de tous les concurrents).
A qui s’adresse eToro ?
eToro s’adresse principalement aux débutants et intermédiaires, grâce à sa simplicité et à son approche éducative. Si vous voulez diversifier votre portefeuille ou apprendre en observant les meilleurs traders, cette plateforme est idéale.
Les investisseurs cherchant une expérience moderne et intuitive y trouveront également leur compte avec pour eux un argument à la clef : une vraie variété d’actifs (actions, cryptomonnaies, ETF).
Est-il facile de retirer son argent de chez eToro ?
Oui, retirer vos gains chez eToro est aussi simple que d’investir. Avec des options comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, eToro traite vos demandes en 1 à 3 jours ouvrés.
La plateforme garantit la transparence des frais, et la procédure est expliquée pas à pas, vous assurant un accès permanent à vos fonds. Après analyse de milliers de cas de clients, aucun problème de la sorte n'a été relevé.
eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
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Enfin, les frais prélevés sont d’ailleurs mentionnés de façon claire sur son site (on ne peut pas en dire autant de tous les concurrents).
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- Frais réduits sur actions
- Compte démo gratuit
- Régulé par CySEC, ASIC, FCA, FSCA, FSRA
- 3% de taux d'intérêts sur solde non investi
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- Compte démo gratuit
- Régulé par CySEC, ASIC, FCA, FSCA, FSRA
- 3% de taux d'intérêts sur solde non investi
Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
Pourquoi choisir Avatrade ?
AvaTrade combine simplicité et expertise. Les tutoriels, comptes démo et formations gratuites vous aident à apprendre à votre rythme. Les outils avancés comme MT4/MT5 offrent des possibilités infinies une fois que vous progressez. Vous n’avez pas besoin d’être expert : AvaTrade s’adapte à vous.
Quels sont les frais chez Avatrade ?
AvaTrade propose des frais simples et abordables : des spreads fixes compétitifs, aucun frais de dépôt ou retrait, et des coûts d’inactivité évitables avec une utilisation régulière. Vous pouvez vous concentrer sur l’apprentissage et vos investissements, sans surprises au moment de payer.
A qui s’adresse Avatrade ?
AvaTrade s’adresse à tous : les débutants peuvent profiter de contenus éducatifs détaillés et de comptes démo, tandis que les traders avancés trouveront des outils comme le trading automatisé ou les options Vanilla. Si vous cherchez une plateforme fiable pour développer vos compétences ou diversifier vos actifs, AvaTrade est un excellent choix.
Est-il facile de retirer son argent de chez Avatrade ?
Oui, AvaTrade propose un processus de retrait rapide et sûr. Une fois votre compte vérifié, vos demandes sont traitées sous 1 à 2 jours ouvrés. Vous pouvez utiliser des options variées comme les cartes bancaires, le virement ou les portefeuilles électroniques. Tout est conçu pour vous offrir un accès rapide, clair et sécurisé.
Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
Pourquoi choisir Avatrade ?
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A qui s’adresse Avatrade ?
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Est-il facile de retirer son argent de chez Avatrade ?
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- Support réactif
- Pas de frais sur CFD
- Plateforme MetaTrader 4&5
- Régulé par ASIC, FCA, FSCA
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- Pas de frais sur CFD
- Plateforme MetaTrader 4&5
- Régulé par ASIC, FCA, FSCA
Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
Les frais chez Vantage sont adaptés à tous. Sur les comptes ECN, les spreads commencent à 0 pip avec une commission de 3 $ par lot. Les comptes standards offrent des spreads légèrement plus élevés, mais sans commission. Aucun frais de dépôt ou retrait n’est appliqué, et le coût d’inactivité est limité. Avec Vantage, vous gardez le contrôle de vos coûts pour investir efficacement.
A qui s’adresse Vantage ?
Vantage est parfait pour les traders à la recherche de conditions professionnelles, tout en restant accessible aux débutants. Si vous voulez une plateforme rapide, des frais compétitifs et des outils avancés, Vantage est un excellent choix. Que vous appreniez ou perfectionniez vos stratégies, vous y trouverez les ressources nécessaires.
Est-il facile de retirer son argent de chez Vantage ?
Retirer ses fonds chez Vantage est rapide et sécurisé. Les demandes sont traitées en moins de 48 heures et vous pouvez choisir entre virement bancaire, cartes ou portefeuilles électroniques. La plateforme garantit des transactions fluides et des frais réduits, vous permettant d’accéder à vos gains facilement.
Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
Les frais chez Vantage sont adaptés à tous. Sur les comptes ECN, les spreads commencent à 0 pip avec une commission de 3 $ par lot. Les comptes standards offrent des spreads légèrement plus élevés, mais sans commission. Aucun frais de dépôt ou retrait n’est appliqué, et le coût d’inactivité est limité. Avec Vantage, vous gardez le contrôle de vos coûts pour investir efficacement.
A qui s’adresse Vantage ?
Vantage est parfait pour les traders à la recherche de conditions professionnelles, tout en restant accessible aux débutants. Si vous voulez une plateforme rapide, des frais compétitifs et des outils avancés, Vantage est un excellent choix. Que vous appreniez ou perfectionniez vos stratégies, vous y trouverez les ressources nécessaires.
Est-il facile de retirer son argent de chez Vantage ?
Retirer ses fonds chez Vantage est rapide et sécurisé. Les demandes sont traitées en moins de 48 heures et vous pouvez choisir entre virement bancaire, cartes ou portefeuilles électroniques. La plateforme garantit des transactions fluides et des frais réduits, vous permettant d’accéder à vos gains facilement.
- Frais faibles sur CFD
- Trading automatisé
- Plateforme MetaTrader
- Régulé par FCA, ASIC, BaFin, CySEC, CMA, SCB
- Frais faibles sur CFD
- Trading automatisé
- Plateforme MetaTrader
- Régulé par FCA, ASIC, BaFin, CySEC, CMA, SCB
Pepperstone est-il fiable ?
Oui, Pepperstone est une plateforme de trading fiable et réglementée par des autorités de renom comme la FCA (Royaume-Uni) et l'ASIC (Australie). Elle garantit la sécurité des fonds grâce à des comptes séparés et des protocoles de sécurité avancés. Les utilisateurs apprécient la transparence et la régulation stricte qui encadrent les opérations sur cette plateforme.
Pourquoi choisir Pepperstone ?
Pepperstone se distingue par son accessibilité et ses outils adaptés à tous les profils. Avec une plateforme intuitive et des outils puissants comme cTrader, les débutants et les traders expérimentés peuvent exploiter une large gamme d’actifs, allant des devises aux indices. L’accent est mis sur des spreads compétitifs et une exécution rapide des ordres.
Quels sont les frais chez Pepperstone ?
Pepperstone propose des frais attractifs avec des spreads à partir de 0 pip sur les comptes Raw, mais avec une petite commission de 3,5 $ par lot. Pour les comptes Standard, il n’y a pas de commissions, mais des spreads légèrement plus larges. Aucun frais sur les dépôts, et les frais de retrait sont transparents et raisonnables.
A qui s’adresse Pepperstone ?
Pepperstone convient parfaitement aux traders de tous niveaux. Les débutants bénéficieront de guides et de comptes démo pour s’entraîner, tandis que les utilisateurs plus avancés apprécieront la rapidité de la plateforme et l’accès à des outils de trading haut de gamme. Sa diversité d’actifs permet à chacun de trouver son domaine d’expertise.
Est-il facile de retirer son argent de chez Pepperstone ?
Retirer des fonds chez Pepperstone est un processus simple et rapide. Vous pouvez effectuer vos retraits via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuilles électroniques. Les demandes sont traitées généralement sous 1 à 2 jours ouvrés, avec des frais de retrait transparents et une procédure claire, appréciée par de nombreux utilisateurs.
Pepperstone est-il fiable ?
Oui, Pepperstone est une plateforme de trading fiable et réglementée par des autorités de renom comme la FCA (Royaume-Uni) et l'ASIC (Australie). Elle garantit la sécurité des fonds grâce à des comptes séparés et des protocoles de sécurité avancés. Les utilisateurs apprécient la transparence et la régulation stricte qui encadrent les opérations sur cette plateforme.
Pourquoi choisir Pepperstone ?
Pepperstone se distingue par son accessibilité et ses outils adaptés à tous les profils. Avec une plateforme intuitive et des outils puissants comme cTrader, les débutants et les traders expérimentés peuvent exploiter une large gamme d’actifs, allant des devises aux indices. L’accent est mis sur des spreads compétitifs et une exécution rapide des ordres.
Quels sont les frais chez Pepperstone ?
Pepperstone propose des frais attractifs avec des spreads à partir de 0 pip sur les comptes Raw, mais avec une petite commission de 3,5 $ par lot. Pour les comptes Standard, il n’y a pas de commissions, mais des spreads légèrement plus larges. Aucun frais sur les dépôts, et les frais de retrait sont transparents et raisonnables.
A qui s’adresse Pepperstone ?
Pepperstone convient parfaitement aux traders de tous niveaux. Les débutants bénéficieront de guides et de comptes démo pour s’entraîner, tandis que les utilisateurs plus avancés apprécieront la rapidité de la plateforme et l’accès à des outils de trading haut de gamme. Sa diversité d’actifs permet à chacun de trouver son domaine d’expertise.
Est-il facile de retirer son argent de chez Pepperstone ?
Retirer des fonds chez Pepperstone est un processus simple et rapide. Vous pouvez effectuer vos retraits via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuilles électroniques. Les demandes sont traitées généralement sous 1 à 2 jours ouvrés, avec des frais de retrait transparents et une procédure claire, appréciée par de nombreux utilisateurs.
- Le copy trading, c'est quoi ?
- Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
- Copy trading et trading social : quelles différences ?
- Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en Suisse ?
- Comment choisir une plateforme de copy trading ?
- Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
- Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
- Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
- Le copy trading est-il adapté aux débutants ?
- Quelle stratégie avec le copy trading ?
- Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
- Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en Suisse ?
Le copy trading, c'est quoi ?
Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet aux traders particuliers de copier automatiquement les positions d’autres traders plus expérimentés. Concrètement, lorsqu’un trader professionnel (appelé fournisseur de signaux ou leader) ouvre, modifie ou clôture une position, ces mêmes actions sont répliquées en temps réel sur le compte de l’investisseur qui le suit.
Cette approche permet aux débutants d’accéder aux marchés financiers sans avoir à analyser les graphiques ou élaborer des stratégies complexes. Elle est également utilisée par les traders occupés qui souhaitent investir en mode passif en profitant des performances de traders experts.
Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
Une plateforme de copy trading est une solution technologique permettant aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies et transactions de traders plus expérimentés. Ces plateformes sont proposées soit directement par des brokers en ligne, soit par des services tiers spécialisés en copy trading.
Elles jouent un rôle d’intermédiaire entre les traders expérimentés (fournisseurs de signaux) et les investisseurs qui souhaitent les suivre, en permettant une réplication automatique des ordres en temps réel.
On distingue deux types principaux de plateformes de copy trading :
- Les plateformes intégrées aux brokers Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
- Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
- Exemple : Certains brokers offrent une interface native pour suivre et copier des traders en un clic.
- Les plateformes tierces indépendantes Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
- Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
- Exemple : Des solutions comme ZuluTrade ou Myfxbook Autotrade permettent de connecter son compte à plusieurs brokers compatibles.
Les fonctionnalités intégrées aux plateformes de copy trading sont les suivantes :
| Fonctionnalité | Description |
|---|---|
| Choix des traders à copier | Sélection basée sur les performances passées, la stratégie et le niveau de risque. |
| Automatisation des ordres | Exécution instantanée des positions du trader copié sur le compte de l’investisseur. |
| Gestion du capital | Allocation personnalisée du capital investi et gestion des risques. |
| Historique et statistiques | Analyse détaillée des performances des traders disponibles sur la plateforme. |
| Diversification | Possibilité de copier plusieurs traders pour répartir les risques. |
| Contrôle total | Arrêt, ajustement ou changement de trader à tout moment. |
Copy trading et trading social : quelles différences ?
Le copy trading et le trading social sont deux approches qui permettent aux investisseurs de s’appuyer sur l’expérience d’autres traders pour prendre des décisions. Bien qu’ils soient souvent confondus, ces concepts présentent des différences fondamentales en termes de fonctionnement, d’implication et de stratégie.
| Critère | Copy Trading | Trading Social |
|---|---|---|
| Définition | Réplication automatique des ordres d’un trader expérimenté sur son propre compte. | Échange d’informations et d’analyses entre traders, sans exécution automatique. |
| Mode de fonctionnement | L’investisseur sélectionne un trader à copier et la plateforme exécute ses ordres en temps réel. | L’investisseur consulte des analyses, signaux ou discussions avant de prendre ses propres décisions. |
| Niveau d’implication | Très faible : tout est automatisé, il suffit de choisir un trader. | Élevé : l’investisseur doit analyser les informations et décider par lui-même. |
| Contrôle sur les transactions | Limité : les positions du trader suivi sont exécutées automatiquement. | Total : l’investisseur choisit s’il suit ou non les recommandations. |
| Apprentissage | Passif : observation indirecte des stratégies des traders copiés. | Actif : apprentissage direct via l’échange avec d’autres traders. |
| Flexibilité | Peu flexible : les ordres sont copiés à l’identique, avec peu de personnalisation. | Très flexible : l’investisseur adapte les conseils et stratégies à son propre style de trading. |
| Idéal pour quel profil ? | Débutants, investisseurs passifs, traders occupés cherchant un investissement clé en main. | Traders souhaitant apprendre, tester des stratégies et s’impliquer activement dans leurs décisions. |
| Exemples de plateformes | eToro, ZuluTrade, NAGA | eToro (fil d’actualités et communauté), TradingView, forums spécialisés |
Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en Suisse ?
En Suisse, plusieurs brokers offrent des solutions de trading social permettant aux investisseurs de suivre, échanger et copier des stratégies de traders expérimentés. Ces fonctionnalités sont particulièrement populaires auprès des traders débutants, qui peuvent bénéficier de l’expérience d’experts, mais aussi des traders actifs, qui utilisent ces outils pour affiner leurs propres analyses.
| Solution de trading social | Description | Brokers proposant cette solution | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|---|---|
| ZuluTrade | Plateforme indépendante permettant de copier automatiquement des traders du monde entier. | AvaTrade, Swissquote | ✅ Accès à des milliers de traders ✅ Contrôle sur le capital alloué ✅ Interface intuitive | ❌ Nécessite un broker compatible ❌ Peut générer des frais additionnels |
| eToro CopyTrader™ | Fonctionnalité intégrée à eToro permettant de copier les trades d’investisseurs en un clic. | eToro | ✅ Copy trading 100 % automatisé ✅ Interface simple pour débutants ✅ Accès à un classement des meilleurs traders | ❌ Frais de spread parfois élevés ❌ Effet de levier limité pour les traders copiés |
| MetaTrader Signals (MT4/MT5) | Service intégré aux plateformes MetaTrader permettant de suivre et copier des traders professionnels. | Swissquote, Dukascopy, IG | ✅ Compatible avec plusieurs brokers suisses ✅ Large choix de fournisseurs de signaux ✅ Transparence des performances | ❌ Nécessite un compte sur MetaTrader ❌ Certains signaux sont payants |
| NAGA Autocopy | Fonctionnalité intégrée à NAGA permettant de copier automatiquement des traders populaires. | NAGA | ✅ Communauté active avec interaction ✅ Possibilité de devenir un trader suivi ✅ Accès à des statistiques détaillées | ❌ Fonctionnalité limitée à la plateforme NAGA ❌ Moins de traders disponibles qu’avec ZuluTrade |
| TradingView Social Trading | Réseau social dédié au trading permettant de partager des analyses et des stratégies. | Swissquote, IG, FXCM | ✅ Excellents outils graphiques ✅ Communauté d’experts actifs ✅ Possibilité d’intégrer des indicateurs personnalisés | ❌ Ne propose pas de copy trading automatisé ❌ Requiert une analyse personnelle des signaux |
| Myfxbook Autotrade | Service de trading social spécialisé dans le Forex, qui permet de copier des stratégies. | Vantage, IC Markets | ✅ Spécialisé dans le Forex ✅ Transparence des performances des traders ✅ Compatible avec MetaTrader | ❌ Moins d’actifs disponibles que d’autres plateformes ❌ Accès limité à certains brokers |
✅ Contrôle sur le capital alloué
✅ Interface intuitive
❌ Peut générer des frais additionnels
✅ Interface simple pour débutants
✅ Accès à un classement des meilleurs traders
❌ Effet de levier limité pour les traders copiés
✅ Large choix de fournisseurs de signaux
✅ Transparence des performances
❌ Certains signaux sont payants
✅ Possibilité de devenir un trader suivi
✅ Accès à des statistiques détaillées
❌ Moins de traders disponibles qu’avec ZuluTrade
✅ Communauté d’experts actifs
✅ Possibilité d’intégrer des indicateurs personnalisés
❌ Requiert une analyse personnelle des signaux
✅ Transparence des performances des traders
✅ Compatible avec MetaTrader
❌ Accès limité à certains brokers
Comment choisir une plateforme de copy trading ?
Le choix d’une plateforme de copy trading est une étape essentielle pour investir efficacement tout en minimisant les risques. Il existe plusieurs critères à prendre en compte, notamment la régulation, les frais, la sélection des traders, les outils de gestion du risque et bien d’autres aspects. Voici les principaux éléments à considérer avant de choisir une plateforme adaptée à votre profil d’investisseur.
1. La régulation et la sécurité de la plateforme
Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue pour garantir la sécurité des fonds et des transactions.
- Régulation par la FINMA (Suisse), CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie) ou une autre autorité fiable.
- Ségrégation des fonds des clients pour éviter les risques en cas de faillite du broker.
- Protection contre le solde négatif pour éviter des pertes supérieures au capital investi.
2. La diversité et la qualité des traders disponibles
Le succès du copy trading repose sur la sélection du bon trader. Une bonne plateforme doit proposer une large gamme de traders à copier, avec des statistiques transparentes.
Critères à analyser :
- Performance historique sur plusieurs mois/années.
- Stratégie de trading (scalping, swing trading, trading long terme…).
- Niveau de risque affiché (volatilité des gains, drawdown maximal).
- Nombre de personnes copiant ce trader et montant total investi.
3. Les frais appliqués par la plateforme
Chaque plateforme de copy trading applique des frais qui peuvent impacter votre rentabilité.
Types de frais à comparer :
- Spreads et commissions : certains brokers augmentent légèrement le spread pour rémunérer la plateforme.
- Frais de performance : certains traders demandent une commission sur les profits générés (ex : ZuluTrade).
- Frais d’inactivité : si vous ne tradez pas pendant plusieurs mois, certains brokers facturent des frais.
- Frais overnight (swap) : facturés si une position est maintenue ouverte plusieurs jours.
4. Les actifs disponibles sur la plateforme
Une bonne plateforme de copy trading doit offrir une variété d’actifs pour diversifier son portefeuille.
Privilégiez une plateforme qui propose les actifs que vous souhaitez trader, car certaines sont spécialisées (ex : Myfxbook Autotrade est plus orienté Forex).
5. Les outils de gestion du risque et de personnalisation
Le copy trading peut être risqué si l’on ne gère pas bien son capital. Certaines plateformes permettent d’ajuster les paramètres de copie pour limiter les pertes.
Outils essentiels :
- Possibilité de fixer un stop-loss global sur les fonds alloués à un trader.
- Taille des positions ajustable selon son capital.
- Option pour arrêter la copie à tout moment sans frais cachés.
- Diversification automatique entre plusieurs traders.
6. L’ergonomie et la facilité d’utilisation
Un bon copy trading doit être simple et intuitif, surtout pour les investisseurs débutants.
Points à vérifier :
- Interface claire et intuitive (tableaux de performance, graphiques de suivi).
- Plateforme disponible sur Web, mobile et tablette.
- Possibilité de filtrer et comparer facilement les traders.
7. Le support client et la formation
Il est important de choisir une plateforme qui propose un bon service client en français ainsi que des ressources pédagogiques.
À vérifier :
- Assistance par chat, email ou téléphone, avec des horaires compatibles avec votre fuseau horaire.
- Ressources éducatives : Webinaires, tutoriels, guides de trading.
- Forum ou communauté pour échanger avec d’autres investisseurs.
Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’accéder à une large gamme d’actifs financiers, offrant ainsi aux investisseurs suisses la possibilité de diversifier leur portefeuille. Selon la plateforme et le broker choisis, il est possible de copier des traders spécialisés dans différentes catégories d’actifs, comme les actions, le Forex, les indices boursiers, les matières premières et les crypto-monnaies.
| Catégorie d’actifs | Description | Exemples d’actifs populaires auprès des traders suisses |
|---|---|---|
| Actions (CFD sur titres boursiers) 📊 | Investir dans les plus grandes entreprises mondiales sans les posséder physiquement. | - Nestlé (NESN.SW) 🇨🇭 (géant agroalimentaire suisse) - Tesla (TSLA) 🚗 (leader de l’électrique) - Apple (AAPL) 🍏 (géant technologique) |
| Indices boursiers 📈 | Spéculer sur la performance globale d’un marché boursier en suivant un indice regroupant plusieurs entreprises. | - SMI (Swiss Market Index) 🇨🇭 (indice des 20 plus grandes entreprises suisses) - S&P 500 🇺🇸 (500 plus grandes entreprises américaines) - DAX 40 🇩🇪 (indice phare de la bourse allemande) |
| Forex (paires de devises) 💱 | Profiter des variations des taux de change entre deux devises, marché très prisé des traders actifs. | - EUR/CHF 🇪🇺🇨🇭 (Euro contre Franc suisse, très surveillé par les traders suisses) - USD/CHF 🇺🇸🇨🇭 (Dollar américain contre Franc suisse, très liquide) - GBP/USD 🇬🇧🇺🇸 (Livre sterling contre Dollar américain, forte volatilité) |
| Matières premières 🛢️ | Trader sur les variations des prix des matières premières, influencées par l’offre et la demande mondiale. | - Or (XAU/USD) 🏅 (valeur refuge en période de crise) - Pétrole (WTI, Brent) ⛽ (fortement impacté par la géopolitique) - Gaz naturel (NG) 🔥 (marché très volatil) |
| Crypto-monnaies ₿ | Spéculer sur les cryptos sans les stocker physiquement, en profitant de leur forte volatilité. | - Bitcoin (BTC/USD) ₿ (référence du marché crypto) - Ethereum (ETH/USD) 🌐 (blockchain leader pour les smart contracts) - Ripple (XRP/USD) 🔗 (adopté par le secteur bancaire) |
- Tesla (TSLA) 🚗 (leader de l’électrique)
- Apple (AAPL) 🍏 (géant technologique)
- S&P 500 🇺🇸 (500 plus grandes entreprises américaines)
- DAX 40 🇩🇪 (indice phare de la bourse allemande)
- USD/CHF 🇺🇸🇨🇭 (Dollar américain contre Franc suisse, très liquide)
- GBP/USD 🇬🇧🇺🇸 (Livre sterling contre Dollar américain, forte volatilité)
- Pétrole (WTI, Brent) ⛽ (fortement impacté par la géopolitique)
- Gaz naturel (NG) 🔥 (marché très volatil)
- Ethereum (ETH/USD) 🌐 (blockchain leader pour les smart contracts)
- Ripple (XRP/USD) 🔗 (adopté par le secteur bancaire)
Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
Le copy trading permet aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, sans avoir besoin d’intervenir manuellement sur les marchés. Pour commencer, il est important de suivre plusieurs étapes clés afin de choisir un broker fiable, sélectionner un trader performant et gérer efficacement son capital.
1. Ouvrir un compte et déposer des fonds
Une fois le broker choisi, il faut créer un compte de trading et effectuer un premier dépôt pour commencer à copier des traders.
Les étapes clés :
- S’inscrire sur la plateforme en fournissant ses informations personnelles.
- Vérifier son identité (KYC) en téléchargeant une pièce d’identité et un justificatif de domicile.
- Déposer des fonds via virement bancaire, carte bancaire ou crypto-monnaies.
- Configurer sa devise de base (CHF, EUR, USD…) pour éviter les frais de conversion inutiles.
2. Sélectionner un trader à copier
L’étape la plus importante du copy trading est de choisir un trader performant. Les plateformes proposent des classements de traders avec des indicateurs clés à analyser.
Critères de sélection d’un trader :
- Performance passée : vérifier les gains sur les 12 derniers mois.
- Drawdown (perte maximale) : un drawdown faible signifie une gestion prudente du risque.
- Style de trading : scalping, day trading, swing trading… Adapter selon son profil.
- Risque affiché : certaines plateformes notent les traders selon leur niveau de risque.
- Nombre de copieurs et capital investi : un bon indicateur de confiance.
4. Définir son capital et paramétrer la copie
Après avoir sélectionné un trader, il faut déterminer le montant alloué et paramétrer les niveaux de gestion du risque.
Points essentiels à configurer :
- Montant investi par trader : il est conseillé de ne pas allouer plus de 20 % de son capital à un seul trader.
- Proportionnalité des ordres : certains brokers permettent d’ajuster la taille des positions copiées en fonction du capital disponible.
- Stop-loss global : définir un seuil de perte maximal sur le capital alloué au copy trading.
- Option de pause ou d’arrêt : la plupart des plateformes permettent d’arrêter la copie à tout moment.
5. Surveiller et ajuster sa stratégie
Le copy trading n’est pas totalement passif : il est important de suivre régulièrement les performances des traders copiés et d’ajuster son portefeuille si nécessaire.
Bonnes pratiques pour optimiser ses résultats :
- Analyser les performances tous les mois pour voir si le trader reste performant.
- Modifier ou stopper un trader sous-performant avant que les pertes ne s’accumulent.
- Diversifier les stratégies en suivant plusieurs traders ayant des approches différentes.
- Se former : Même en copy trading, il est utile de comprendre les bases du marché.
6. Retirer ses gains et gérer sa fiscalité
Une fois des profits réalisés, il est possible de retirer une partie des fonds ou de les réinvestir pour maximiser ses gains.
Points clés avant un retrait :
- Vérifier les frais de retrait (certains brokers facturent des frais fixes).
- Tenir compte des délais de traitement (généralement entre 1 et 5 jours).
- En Suisse, les plus-values du copy trading sont exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, mais doivent être déclarées si le trader est considéré comme professionnel.
Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
Le copy trading est une solution pratique pour investir en s’appuyant sur des traders expérimentés, mais il est essentiel de comprendre les frais associés pour optimiser sa rentabilité. Chaque broker applique une structure tarifaire qui peut inclure des spreads, des commissions, des frais de performance ou encore des frais overnight.
Voici un tableau détaillé des principaux frais facturés par les brokers proposant le copy trading, avec des exemples concrets pour mieux comprendre leur impact.
| Type de frais | Description | Exemple concret |
|---|---|---|
| Spread | Différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif, constituant un coût indirect pour le trader. | Un investisseur copie un trade sur EUR/USD avec un spread de 1,5 pips. Pour une position de 1 lot (100 000 unités), le coût du spread est de 15 USD. |
| Commission par transaction | Certains brokers ECN facturent une commission sur chaque ordre exécuté, en plus du spread. | Un investisseur ouvre un trade sur Tesla (TSLA) via un broker ECN facturant 3 USD par lot. Il paie 3 USD à l’ouverture et 3 USD à la clôture, soit 6 USD au total. |
| Frais de performance | Une partie des gains réalisés grâce au copy trading peut être reversée au trader copié. | Sur ZuluTrade, un trader copié applique une commission de 20 % sur les gains. Si l’investisseur gagne 500 CHF, il devra reverser 100 CHF au trader. |
| Frais overnight (swap) | Facturés lorsque des positions restent ouvertes après la clôture du marché (souvent à 23h GMT). | Un trader maintient une position acheteuse sur le DAX 40 avec un effet de levier 1:10. Le taux de swap est de -0,02 % par jour. Sur une exposition de 10 000 CHF, cela représente un coût de 2 CHF par nuit. |
| Frais d’inactivité | Certains brokers facturent des frais si aucun trade n’est exécuté pendant plusieurs mois. | Un investisseur n’a pas copié de trade pendant 3 mois. Son broker applique des frais de 10 CHF/mois après cette période d’inactivité. |
| Frais de dépôt/retrait | Frais appliqués lors d’un dépôt ou d’un retrait de fonds sur la plateforme. | Un investisseur retire 1 000 CHF via virement bancaire. Son broker facture 5 CHF de frais fixes. |
| Frais de conversion de devises | Appliqués si la devise du compte est différente de celle du trade exécuté. | Un investisseur suisse dépose 10 000 CHF sur un broker en USD. Le taux de conversion appliqué est 1 CHF = 1,08 USD, mais le taux du marché est de 1,10 USD. Il perd ainsi 200 USD sur le change. |
Le copy trading est-il adapté aux débutants ?
Le copy trading est une solution particulièrement intéressante pour les débutants qui souhaitent investir sur les marchés financiers sans avoir à élaborer leurs propres stratégies. Grâce à cette méthode, il est possible de suivre et copier automatiquement des traders expérimentés, ce qui permet d'apprendre progressivement le fonctionnement du trading tout en étant exposé aux marchés.
Cependant, bien que cette approche puisse être simplifiée et accessible, elle comporte aussi des risques et nécessite une gestion prudente du capital.
Pourquoi le copy trading est adapté aux débutants ?
- Investissement sans connaissances approfondies : inutile de maîtriser l’analyse technique ou fondamentale, car les décisions sont prises par les traders copiés.
- Automatisation des ordres : les transactions sont exécutées en temps réel sur le compte de l’investisseur, sans intervention manuelle.
- Possibilité d’apprentissage : observer les stratégies des traders expérimentés aide à comprendre les marchés et à se former progressivement.
- Diversification facile : en suivant plusieurs traders, il est possible de répartir son capital et réduire les risques liés à une seule stratégie.
- Interface intuitive : la plupart des plateformes de copy trading (eToro, ZuluTrade, Myfxbook Autotrade) sont conçues pour être accessibles aux débutants.
Quels sont les risques pour un débutant en copy trading ?
- Dépendance aux traders copiés : si le trader copié prend de mauvaises décisions, l’investisseur subit également les pertes.
- Manque de contrôle : l’investisseur ne décide pas des entrées et sorties de positions, ce qui peut être frustrant en cas de mauvaise gestion du risque.
- Frais et coûts cachés : certains brokers appliquent des frais de performance, des spreads élevés ou des frais overnight, qui peuvent réduire la rentabilité.
- Effet de levier risqué : certains traders utilisent un effet de levier élevé pour maximiser leurs gains, mais cela augmente aussi le risque de pertes importantes.
- Sélection du trader : il est crucial de bien analyser les performances passées, le drawdown et la stratégie des traders avant de les copier.
Quelle stratégie avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction de son profil d’investisseur, de son appétence au risque et de son objectif de trading. Certains traders privilégient un style agressif à court terme, tandis que d’autres préfèrent une approche plus stable et diversifiée sur le long terme.
Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées en copy trading.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Copy trading à faible risque | Sélectionner des traders avec une faible volatilité et des gains réguliers pour minimiser les pertes. | Copier un trader qui privilégie les actions à faible volatilité et évite l’effet de levier. | Débutants et investisseurs cherchant une croissance progressive et stable. |
| Copy trading agressif | Suivre des traders prenant des positions à haut risque pour tenter de maximiser les gains rapidement. | Copier un trader qui utilise un effet de levier élevé sur le Forex ou les cryptos pour des gains rapides. | Traders recherchant des performances élevées, acceptant un niveau de risque élevé. |
| Copy trading diversifié | Copier plusieurs traders spécialisés sur différents actifs pour répartir les risques. | Suivre un trader Forex, un trader actions et un trader crypto pour équilibrer le portefeuille. | Investisseurs souhaitant une exposition large à plusieurs marchés et une meilleure gestion des risques. |
| Copy trading sur le long terme | Copier des traders avec une stratégie d’investissement à long terme et un faible taux de rotation des positions. | Copier un trader qui investit dans les actions du S&P 500 et les garde sur plusieurs mois. | Investisseurs privilégiant une approche stable, semblable à de l’investissement passif. |
| Copy trading sur le court terme (Scalping/Day Trading) | Copier des traders spécialisés en scalping ou day trading, qui prennent de nombreuses petites positions chaque jour. | Suivre un trader qui ouvre et ferme des trades en quelques minutes sur le Forex. | Traders actifs aimant les petits gains répétés et une dynamique rapide. |
| Copy trading sur les tendances | Copier des traders qui identifient et exploitent les grandes tendances des marchés. | Suivre un trader qui investit uniquement lorsque le Bitcoin est en tendance haussière. | Investisseurs cherchant à suivre le momentum du marché, sans anticiper les retournements. |
| Copy trading basé sur les signaux | Copier des traders qui utilisent des signaux techniques ou des algorithmes pour prendre des positions. | Copier un trader qui ouvre des positions uniquement sur croisement de moyennes mobiles. | Traders souhaitant une approche semi-automatisée basée sur l’analyse technique. |
| Copy trading social | Suivre un trader en combinant analyse personnelle et recommandations de la communauté. | Copier un trader recommandé par les forums de TradingView ou des plateformes sociales. | Investisseurs souhaitant apprendre et interagir avec la communauté. |
Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
Devenir un trader à suivre sur une plateforme de trading social ou de copy trading permet de monétiser son expertise en attirant des investisseurs qui copieront ses stratégies. Cette opportunité offre des revenus supplémentaires sous forme de commissions ou de rémunérations sur la performance, selon la plateforme utilisée.
Le premier critère pour devenir un trader à suivre est de choisir une plateforme adaptée. Certaines plateformes comme eToro, ZuluTrade, MetaTrader Signals et NAGA Autocopy permettent aux traders de partager leurs stratégies et d’être rémunérés en fonction du nombre de copieurs ou des gains générés. Chaque plateforme a ses propres conditions d’admission, qui peuvent inclure une performance minimale, une ancienneté sur la plateforme et un capital de trading suffisant. Il est donc essentiel de bien s’informer avant de s’engager.
Une stratégie de trading performante et stable est indispensable pour attirer des copieurs. Un trader à suivre doit être capable de générer des gains réguliers sur plusieurs mois tout en maîtrisant son niveau de risque. Les investisseurs recherchent généralement des traders avec une rentabilité constante, un drawdown limité et une bonne diversification des actifs. Les stratégies les plus efficaces combinent une gestion prudente du capital et une approche cohérente du marché. Un trader qui change fréquemment de stratégie ou qui prend des risques excessifs aura plus de difficultés à fidéliser ses copieurs.
Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en Suisse ?
En Suisse, la fiscalité des gains issus du copy trading dépend du statut du trader (investisseur privé ou professionnel) et du type de revenu généré. Contrairement à d’autres pays, la Suisse applique une fiscalité avantageuse pour les investisseurs particuliers, notamment en exonérant les plus-values sur les CFD et les autres produits dérivés sous certaines conditions.
Imposition des gains pour les investisseurs privés
Les particuliers qui pratiquent le copy trading en Suisse sont généralement considérés comme des investisseurs privés. À ce titre, leurs plus-values sur les CFD et autres instruments financiers ne sont pas imposables, tant qu’ils n’exercent pas une activité assimilable à du trading professionnel.
Toutefois, si l’investisseur répond à certains critères définis par l’administration fiscale suisse, il peut être requalifié en trader professionnel. Ces critères incluent notamment :
- Un volume de transactions élevé sur une base régulière.
- L’utilisation d’un effet de levier important.
- Des revenus issus du trading supérieurs à ceux de l’activité principale.
- Une détention très courte des positions.
- Le trading comme seule source de revenu.
Si l’un ou plusieurs de ces critères sont remplis, les gains issus du copy trading peuvent être considérés comme un revenu d’activité indépendante et donc soumis à l’impôt sur le revenu, selon le barème progressif du canton de résidence.
Taxation des autres revenus liés au copy trading
Bien que les plus-values ne soient pas imposables pour les investisseurs privés, certains revenus annexes peuvent être soumis à l’impôt en Suisse :
| Type de revenu | Fiscalité en Suisse |
|---|---|
| Plus-values issues du copy trading | Exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, imposables pour les traders professionnels. |
| Commissions perçues en tant que trader copié | Imposables comme un revenu d’activité indépendante. |
| Dividendes perçus via CFD sur actions | Imposables comme un revenu de placement. |
| Intérêts issus du trading sur marge | Imposables comme un revenu financier. |
Les traders qui sont copiés par d’autres investisseurs peuvent percevoir des commissions ou des frais de gestion via des plateformes comme eToro, ZuluTrade ou MetaTrader Signals. Ces revenus sont considérés comme une rémunération pour prestation de service et doivent être déclarés comme revenus d’activité indépendante, soumis à l’impôt sur le revenu et aux charges sociales.
Impôt sur la fortune et déclaration des comptes de trading
En Suisse, tous les actifs financiers, y compris les fonds détenus sur un compte de trading, sont soumis à l’impôt sur la fortune. La valeur du portefeuille de copy trading doit être déclarée au 31 décembre de l’année fiscale et est imposée selon un taux variable en fonction du canton de résidence (généralement entre 0,1 % et 1 %).
Si le copy trading est réalisé via un broker basé à l’étranger, il est obligatoire de déclarer le compte de trading à l’administration fiscale suisse. Ne pas déclarer un compte à l’étranger peut entraîner des sanctions financières.
