Meilleures plateformes de copy trading
- 0$ de frais sur les positions des actions et ETF en direct
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF, FCA, CySEC, ASIC
- Option de trading social
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- Option de trading social
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Applications de trading excellentes
- Vaste choix d'outils de trading
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Applications de trading excellentes
- Vaste choix d'outils de trading
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Large choix de plus de 3000 actifs numériques
- Sécurité élevée
- Enregistré auprès de l'AMF
- Plan d’épargne avec Bitpanda Savings
- Large choix de plus de 3000 actifs numériques
- Sécurité élevée
- Enregistré auprès de l'AMF
- Plan d’épargne avec Bitpanda Savings
Bitpanda se distingue par son focus sur les actifs numériques et sa simplicité d'utilisation. Avec un dépôt minimum très bas et une large gamme d'actifs numériques, Bitpanda est particulièrement bien adapté aux investisseurs débutants ou à ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille. De plus, l'intégration d'options de plan d'épargne, comme Bitpanda Savings, permet aux utilisateurs d'automatiser leurs investissements, ce qui est idéal pour ceux qui cherchent à investir régulièrement sans se soucier des fluctuations du marché.
Bitpanda se distingue par un dépôt minimum bas de seulement 10 €, ce qui le rend accessible à une large audience, y compris les investisseurs débutants. Ce montant est nettement inférieur à celui de nombreux autres brokers, comme Vantage FX qui exige un dépôt de 200 €. En termes de frais, Bitpanda se positionne de manière compétitive avec 0 € de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un avantage pour les investisseurs souhaitant éviter des coûts additionnels.
Bitpanda propose une gamme très diversifiée d'actifs, incluant les actions, les ETFs, les cryptomonnaies, et les métaux précieux. Avec plus de 3000 actifs numériques disponibles, Bitpanda est particulièrement attractif pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des actifs numériques en plus des options plus traditionnelles comme les actions et les ETFs. Comparé à d'autres brokers comme eToro ou AvaTrade, qui offrent également une gamme variée d'actifs, Bitpanda se distingue par son large choix d'actifs numériques, ce qui en fait une plateforme idéale pour les investisseurs intéressés par les cryptomonnaies et les métaux précieux.
Bitpanda propose une plateforme de trading intuitive, conçue pour être simple d'utilisation tout en offrant une large gamme de fonctionnalités. Bien que la plateforme soit facile à utiliser, elle ne propose pas de fonctionnalités de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent suivre les stratégies de traders expérimentés, comme cela est possible sur eToro. De plus, Bitpanda ne propose pas de compte démo, ce qui peut être une limitation pour ceux qui souhaitent s'exercer sans risquer de capital réel.
Bitpanda obtient une note de 3,9/5 sur Trustpilot, ce qui est une bonne indication de la satisfaction client. Cette note est légèrement inférieure à celle de certains concurrents comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5), mais reste globalement positive. Les utilisateurs apprécient particulièrement la sécurité élevée de la plateforme et la diversité des actifs disponibles.
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1
- Régulation : FMA, AMF
- Note Trustpilot : 3.9/5
- Indicateurs : EMA, SMA, MACD, RSI
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, USD, GBP, CHF, TRY, PLN, HUF, CZK, DKK et SEK
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0 €
- Dépôt minimum très bas de 10 €
- 0 € de frais de dépôt et de retrait
- Large choix de plus de 3000 actifs numériques, y compris cryptomonnaies et métaux précieux
- Options de plan d'épargne automatisé avec Bitpanda Savings
- Sécurité élevée et enregistrement auprès de l'AMF
- Pas de fonctionnalités de copy trading disponibles
- Pas de compte démo pour s'exercer
- Note Trustpilot de 3,9/5, légèrement inférieure à celle de certains concurrents
- Les frais de spread peuvent être perçus comme élevés par rapport à d'autres plateformes
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB se distingue principalement par sa politique de frais extrêmement avantageuse et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les traders novices ou ceux qui cherchent à tester le trading sans engagement financier important. De plus, sa plateforme xStation 5 est bien conçue, offrant des outils de trading avancés tout en étant accessible. XTB est donc particulièrement bien adapté aux traders qui cherchent une plateforme sans frais cachés, avec un accès facile aux actions, ETFs et CFDs, mais qui ne nécessitent pas de copy trading ou de trading sur cryptomonnaies.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum requis, ce qui le rend extrêmement accessible pour les traders débutants ou ceux avec un capital limité. En termes de frais, XTB est également très compétitif, avec des frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et les ETFs, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs à long terme.
XTB offre une large gamme d'actifs, y compris les actions, les ETFs, et les CFDs. Bien que sa sélection d'actifs soit solide, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme eToro, qui propose également le Forex et les cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur les actions, les ETFs et les CFDs, XTB reste une option très compétitive.
XTB propose sa propre plateforme de trading, xStation 5, en plus de MetaTrader 4 (MT4). La plateforme xStation 5 est reconnue pour son interface intuitive et ses outils d'analyse avancés, ce qui la rend adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. XTB propose également un compte démo, ce qui est un excellent moyen pour les nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui recherchent cette fonctionnalité, très populaire chez des brokers comme eToro.
XTB a une note de 3,6/5 sur Trustpilot, ce qui est légèrement inférieur à d'autres brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note moyenne pourrait refléter certaines préoccupations des utilisateurs, potentiellement liées à des aspects spécifiques du service client ou à l'interface utilisateur de la plateforme. Néanmoins, XTB reste globalement bien évalué, notamment pour ses faibles coûts et la robustesse de sa plateforme de trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et ETFs
- Plateforme xStation 5 intuitive et puissante
- Compte démo disponible
- Forte concentration sur les actions, ETFs et CFDs
- Note Trustpilot de 3,6/5, inférieure à certains concurrents
- Pas de copy trading disponible
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de cryptomonnaies ni de Forex)
- Plusieurs comptes disponibles
- Accès à l'académie des investisseurs Degiro
- Enregistré auprès de l’AMF
- Plusieurs comptes disponibles
- Accès à l'académie des investisseurs Degiro
- Enregistré auprès de l’AMF
Degiro est un courtier généraliste qui se démarque des autres brokers par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les investisseurs long terme et ceux qui souhaitent accéder à un large éventail de marchés boursiers internationaux. Degiro est particulièrement bien adapté aux investisseurs qui se concentrent sur les actions, les ETFs, et les obligations, tout en cherchant à minimiser les coûts de transaction.
Degiro se distingue par l'absence totale de dépôt minimum, ce qui le rend accessible à tous les types d'investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés. En ce qui concerne les frais, Degiro est très compétitif, offrant 0 € de frais de dépôt et de retrait, ainsi qu'un modèle de frais très bas sur les transactions. Par exemple, Degiro applique des commissions faibles sur les actions internationales, ce qui est avantageux par rapport à d'autres brokers.
Degiro offre une large gamme d'actifs incluant les actions, les ETFs, et les obligations. Bien que l'offre soit solide, Degiro est quelque peu limité par rapport à d'autres brokers comme eToro ou XTB, qui proposent également des CFDs, du Forex et des cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs intéressés par les actions et les ETFs, Degiro propose une plateforme bien adaptée à leurs besoins avec un accès à une vaste sélection de marchés internationaux.
Degiro propose une plateforme de trading propre à l'entreprise, reconnue pour sa simplicité et son efficacité. Bien qu'elle ne soit pas aussi riche en fonctionnalités que des plateformes comme MetaTrader 4 ou 5, la plateforme de Degiro est conçue pour être intuitive et facile à utiliser, ce qui est idéal pour les investisseurs débutants. Il est important de noter que Degiro ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de compte démo.
Degiro bénéficie d'une excellente note de 4,4/5 sur Trustpilot, ce qui reflète une satisfaction client élevée. Cette note place Degiro parmi les brokers les mieux évalués, surpassant même XTB (3,6/5) et se plaçant juste derrière AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1
- Régulation : BaFin, AFM, DNB
- Note Trustpilot : 4.4/5
- Indicateurs : MSA, MACD, RSI
- Fonctionnalités : Aucune
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : EUR
- Margin call / Stop out : Non
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0 €
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de transaction très bas, particulièrement pour les actions internationales
- Accès à une large gamme de marchés internationaux
- Plateforme intuitive et simple à utiliser
- Note Trustpilot élevée de 4,4/5
- Pas de copy trading disponible
- Absence de compte démo pour s'entraîner
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de CFDs, Forex, ou cryptomonnaies)
- Interface de la plateforme peut sembler basique pour les traders expérimentés
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
- Tutoriels plateformes et outils de trading
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
- Tutoriels plateformes et outils de trading
Pepperstone se distingue par sa combinaison de frais compétitifs, de plateformes de trading variées, et de solutions de copy trading, ce qui en fait un broker intéressant pour les traders de tous niveaux. Les traders débutants apprécieront particulièrement l'absence de dépôt minimum et les options de copy trading, tandis que les traders plus expérimentés bénéficieront des spreads serrés et de la rapidité d'exécution offertes par les plateformes disponibles. De plus, Pepperstone est enregistré auprès de l'AMF, ce qui offre une sécurité supplémentaire pour les traders français.
Pepperstone se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend très accessible pour les traders de tous niveaux, qu'ils soient débutants ou expérimentés. En termes de frais, Pepperstone est très compétitif, notamment avec des spreads commençant à 0,0 pips sur certains comptes et l'absence de frais de dépôt et de retrait.
Pepperstone offre une large gamme d'actifs à trader, y compris le Forex, les actions, les CFDs, les matières premières, et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles et d'exploiter diverses opportunités de marché. Comparé à des brokers comme Trade Republic, qui se concentre uniquement sur les actions et les ETFs, Pepperstone offre une sélection plus vaste d'instruments, ce qui en fait un choix solide pour les traders cherchant une diversification plus importante.
Pepperstone propose plusieurs plateformes de trading robustes et populaires, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. Cette variété permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins en termes d'analyse technique et de rapidité d'exécution. Pepperstone offre également la possibilité de copy trading via des solutions comme Myfxbook et DupliTrade, ce qui est un avantage significatif pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre les stratégies de traders expérimentés. De plus, un compte démo est disponible, permettant aux utilisateurs de se familiariser avec les plateformes sans risquer de l'argent réel.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : MACD, RSI, Stochastique, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très compétitifs, avec des spreads à partir de 0,0 pips
- Large gamme d'actifs à trader, y compris Forex, actions, CFDs, matières premières, et cryptomonnaies
- Possibilité de copy trading via Myfxbook et DupliTrade
- Plusieurs plateformes de trading disponibles (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Certaines plateformes, comme MT4 et MT5, peuvent être complexes pour les débutants
- Pas de ressources éducatives aussi complètes que chez certains concurrents comme Admiral Markets
- Trois types de comptes
- Service client réactif et efficace
- Plateforme de trading exclusive
- Dépôt minimum de 1,000$
- Trois types de comptes
- Service client réactif et efficace
- Plateforme de trading exclusive
Swissquote se distingue par son positionnement premium et sa plateforme exclusive Advanced Trader, ce qui en fait un choix idéal pour les traders expérimentés ou ceux disposant d'un capital plus important. En tant que broker associé à une banque suisse, Swissquote offre une sécurité et une fiabilité inégalées, ce qui est un atout majeur pour les traders recherchant une institution financière solide et régulée. Ce broker est particulièrement adapté aux traders professionnels ou ceux qui recherchent une gestion de portefeuille plus sophistiquée.
Swissquote impose un dépôt minimum relativement élevé de 1 000 €, ce qui le positionne clairement comme un broker destiné aux traders disposant d'un capital significatif. Ce seuil est bien plus élevé que celui de nombreux autres brokers, comme VT Markets (50 €) ou FP Markets (100 €), ce qui peut être un obstacle pour les traders débutants ou ceux disposant d'un capital plus modeste. En termes de frais, Swissquote se distingue par l'absence de frais de dépôt, mais applique un frais de retrait de 2 €, ce qui reste raisonnable mais supérieur à la plupart des brokers qui n'appliquent aucun frais de retrait.
Swissquote offre une large gamme d'actifs à trader, incluant le Forex et les CFD. Cependant, contrairement à certains brokers comme Eightcap, qui propose également des actions et des cryptomonnaies, Swissquote se concentre principalement sur les marchés financiers traditionnels.
Swissquote propose les plateformes MT4, MT5, ainsi que sa propre plateforme exclusive Advanced Trader, offrant ainsi aux utilisateurs une variété d'options pour répondre à leurs besoins spécifiques en matière de trading. Bien que Swissquote ne propose pas de copy trading, il met à disposition un compte démo, ce qui est essentiel pour les traders souhaitant tester leurs stratégies sans risque financier.
Enfin, ce btoker affiche une note Trustpilot de 3.5/5, ce qui est en-dessous des notes de Eightcap avec 4.2/5 ou encore Avatrade avec 4.4/5, ce qui peut refléter certaines difficultés notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.1/5
- Effet de levier : 2:1 à 100:1
- Régulation : FCA, DFSA, SFC, MAS, MFSA, CySEC
- Note Trustpilot : 3.5/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : CHF, EUR
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 2 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Large gamme d'actifs disponibles, particulièrement sur le Forex et les CFD.
- Plateformes de trading robustes incluant MT4, MT5, et la plateforme exclusive Advanced Trader.
- Compte démo disponible pour tester des stratégies.
- Broker associé à une banque suisse, offrant une sécurité et une fiabilité élevées.
- Service client réactif et efficace.
- Dépôt minimum très élevé de 1 000 €, limitant l'accès aux traders débutants.
- Pas de fonctionnalités de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les nouveaux traders.
- Frais de retrait de 2 €, là où de nombreux concurrents n'en appliquent pas.
- Manque de diversité d'actifs comparé à des brokers proposant des cryptomonnaies ou des actions.
- Trading abordable
- Commissions transparentes
- Liquidité de niveau institutionnel
- Trading abordable
- Commissions transparentes
- Liquidité de niveau institutionnel
Ce qui distingue FXview, c'est son approche transparente des commissions et sa liquidité de niveau institutionnel, ce qui peut attirer les traders cherchant des conditions de trading claires et des exécutions rapides. De plus, l'absence de frais d'inactivité est un atout pour ceux qui tradent occasionnellement. FXview s'adresse principalement aux traders intermédiaires qui recherchent une plateforme de trading abordable et fiable, avec une bonne réputation en termes de service client.
FXview demande un dépôt minimum de 100€, ce qui le place dans la moyenne du marché, à égalité avec des brokers comme FP Markets et BDSwiss. En termes de frais, FXview se distingue par l'absence de frais d'inactivité, ce qui est un avantage pour les traders qui ne tradent pas fréquemment. Cependant, les spreads proposés par FXview sont relativement élevés par rapport à certains concurrents comme IC Markets.
FXview propose une gamme d'actifs assez classique incluant le Forex et les CFD. Cette offre est similaire à celle de nombreux autres brokers, mais elle reste moins diversifiée que celle de concurrents comme Eightcap, qui propose également des actions et des cryptomonnaies. Ainsi, pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements au-delà du Forex et des CFD, FXview pourrait être moins attrayant.
FXview met à disposition les plateformes MT4 et MT5, qui sont les standards de l'industrie et répondent bien aux besoins des traders de tous niveaux. Cependant, contrairement à d'autres brokers comme FP Markets ou Pepperstone, FXview ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les traders débutants ou ceux souhaitant suivre les stratégies d'autres traders. Un compte démo est toutefois disponible, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme avant de s'engager avec de l'argent réel.
FXview bénéficie d'une très bonne note Trustpilot de 4,7/5, ce qui reflète une satisfaction client élevée. Ce score est légèrement inférieur à ceux des leaders comme IC Markets et FP Markets (tous deux à 4,8/5).
- Note appli : 3.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : CySEC, FSC, FSCA
- Note Trustpilot : 4.7/5
- Indicateurs : RSI, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, EUR, GBP
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Dépôt minimum raisonnable de 100€.
- Pas de frais d'inactivité, avantageux pour les traders occasionnels.
- Note Trustpilot élevée de 4,7/5.
- Liquidité de niveau institutionnel et commissions transparentes.
- Compte démo disponible pour tester la plateforme.
- Spreads relativement élevés par rapport à des brokers comme IC Markets.
- Gamme d'actifs limitée par rapport à des concurrents comme Eightcap.
- Absence de copy trading, ce qui peut être un inconvénient pour certains traders.
- Ne propose pas de fonctionnalités avancées comme le trading sur TradingView.
- 3 types de programmes de partenariat
- Plus de 16 ans d'expérience
- Liquidité de niveau institutionnel
- Pas d'application mobile
- 3 types de programmes de partenariat
- Plus de 16 ans d'expérience
- Liquidité de niveau institutionnel
AAA FX se distingue par ses trois programmes de partenariat et plus de 16 ans d'expérience sur le marché, ce qui en fait un choix solide pour les traders intéressés par des programmes d'affiliation ou cherchant un broker bien établi. De plus, la liquidité de niveau institutionnel que propose AAA FX est un avantage pour les traders recherchant une exécution rapide et fiable. Ce broker est particulièrement adapté aux traders intermédiaires qui valorisent l'expérience et la stabilité dans leurs transactions, tout en bénéficiant d'une structure de coûts compétitive.
AAA FX propose un dépôt minimum de 50€, ce qui le rend relativement accessible, notamment en comparaison avec des brokers comme IC Markets (200€) ou FXview (100€). De plus, AAA FX ne facture aucun frais de retrait, ce qui est un avantage notable pour les traders cherchant à minimiser les coûts liés aux transactions.
AAA FX offre une sélection d'actifs à trader qui inclut le Forex et les CFD. Cette offre est assez standard et comparable à celle de nombreux autres brokers sur le marché. Cependant, AAA FX ne propose pas de cryptomonnaies ou d'actions, contrairement à des brokers comme Eightcap ou IC Markets, qui offrent une plus grande diversité d'actifs. Cela pourrait limiter l'attrait de AAA FX pour les traders cherchant à diversifier davantage leurs portefeuilles.
AAA FX propose les plateformes MT4, MT5, et ActTrader, offrant ainsi une bonne flexibilité aux traders de tous niveaux. Le broker propose également un compte démo, idéal pour les nouveaux traders ou ceux qui souhaitent tester des stratégies sans risque. AAA FX supporte le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux souhaitant automatiser leurs stratégies. Toutefois, il est à noter que AAA FX ne dispose pas d'application mobile, ce qui peut être un inconvénient pour les traders en déplacement.
AAA FX affiche une excellente note Trustpilot de 4,6/5. Cette note est comparable à celle de brokers réputés comme BDSwiss (4,6/5) et légèrement inférieure à celle de FXview (4,7/5). Cela montre que AAA FX bénéficie d'une bonne réputation et d'une satisfaction client élevée.
- Note appli : 3.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : HCMC, MiFid
- Note Trustpilot : 4.6/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, EUR
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Dépôt minimum bas de 50€, accessible pour la plupart des traders.
- Pas de frais de retrait, avantageux pour les coûts de transaction.
- Support des plateformes MT4, MT5, et ActTrader.
- Fonctionnalités de copy trading et compte démo disponibles.
- Très bonne note Trustpilot de 4,6/5.
- Gamme d'actifs limitée aux Forex et CFD, pas de cryptomonnaies ou actions.
- Absence d'application mobile, ce qui peut être contraignant pour les traders en déplacement.
- Pas de trading sur des plateformes comme cTrader ou TradingView, disponibles chez certains concurrents.
- Le copy trading, c'est quoi ?
- Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
- Copy trading et trading social : quelles différences ?
- Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en Suisse ?
- Comment choisir une plateforme de copy trading ?
- Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
- Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
- Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
- Le copy trading est-il adapté aux débutants ?
- Quelle stratégie avec le copy trading ?
- Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
- Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en Suisse ?
Le copy trading, c'est quoi ?
Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet aux traders particuliers de copier automatiquement les positions d’autres traders plus expérimentés. Concrètement, lorsqu’un trader professionnel (appelé fournisseur de signaux ou leader) ouvre, modifie ou clôture une position, ces mêmes actions sont répliquées en temps réel sur le compte de l’investisseur qui le suit.
Cette approche permet aux débutants d’accéder aux marchés financiers sans avoir à analyser les graphiques ou élaborer des stratégies complexes. Elle est également utilisée par les traders occupés qui souhaitent investir en mode passif en profitant des performances de traders experts.
Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
Une plateforme de copy trading est une solution technologique permettant aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies et transactions de traders plus expérimentés. Ces plateformes sont proposées soit directement par des brokers en ligne, soit par des services tiers spécialisés en copy trading.
Elles jouent un rôle d’intermédiaire entre les traders expérimentés (fournisseurs de signaux) et les investisseurs qui souhaitent les suivre, en permettant une réplication automatique des ordres en temps réel.
On distingue deux types principaux de plateformes de copy trading :
- Les plateformes intégrées aux brokers Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
- Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
- Exemple : Certains brokers offrent une interface native pour suivre et copier des traders en un clic.
- Les plateformes tierces indépendantes Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
- Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
- Exemple : Des solutions comme ZuluTrade ou Myfxbook Autotrade permettent de connecter son compte à plusieurs brokers compatibles.
Les fonctionnalités intégrées aux plateformes de copy trading sont les suivantes :
| Fonctionnalité | Description |
|---|---|
| Choix des traders à copier | Sélection basée sur les performances passées, la stratégie et le niveau de risque. |
| Automatisation des ordres | Exécution instantanée des positions du trader copié sur le compte de l’investisseur. |
| Gestion du capital | Allocation personnalisée du capital investi et gestion des risques. |
| Historique et statistiques | Analyse détaillée des performances des traders disponibles sur la plateforme. |
| Diversification | Possibilité de copier plusieurs traders pour répartir les risques. |
| Contrôle total | Arrêt, ajustement ou changement de trader à tout moment. |
Copy trading et trading social : quelles différences ?
Le copy trading et le trading social sont deux approches qui permettent aux investisseurs de s’appuyer sur l’expérience d’autres traders pour prendre des décisions. Bien qu’ils soient souvent confondus, ces concepts présentent des différences fondamentales en termes de fonctionnement, d’implication et de stratégie.
| Critère | Copy Trading | Trading Social |
|---|---|---|
| Définition | Réplication automatique des ordres d’un trader expérimenté sur son propre compte. | Échange d’informations et d’analyses entre traders, sans exécution automatique. |
| Mode de fonctionnement | L’investisseur sélectionne un trader à copier et la plateforme exécute ses ordres en temps réel. | L’investisseur consulte des analyses, signaux ou discussions avant de prendre ses propres décisions. |
| Niveau d’implication | Très faible : tout est automatisé, il suffit de choisir un trader. | Élevé : l’investisseur doit analyser les informations et décider par lui-même. |
| Contrôle sur les transactions | Limité : les positions du trader suivi sont exécutées automatiquement. | Total : l’investisseur choisit s’il suit ou non les recommandations. |
| Apprentissage | Passif : observation indirecte des stratégies des traders copiés. | Actif : apprentissage direct via l’échange avec d’autres traders. |
| Flexibilité | Peu flexible : les ordres sont copiés à l’identique, avec peu de personnalisation. | Très flexible : l’investisseur adapte les conseils et stratégies à son propre style de trading. |
| Idéal pour quel profil ? | Débutants, investisseurs passifs, traders occupés cherchant un investissement clé en main. | Traders souhaitant apprendre, tester des stratégies et s’impliquer activement dans leurs décisions. |
| Exemples de plateformes | eToro, ZuluTrade, NAGA | eToro (fil d’actualités et communauté), TradingView, forums spécialisés |
Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en Suisse ?
En Suisse, plusieurs brokers offrent des solutions de trading social permettant aux investisseurs de suivre, échanger et copier des stratégies de traders expérimentés. Ces fonctionnalités sont particulièrement populaires auprès des traders débutants, qui peuvent bénéficier de l’expérience d’experts, mais aussi des traders actifs, qui utilisent ces outils pour affiner leurs propres analyses.
| Solution de trading social | Description | Brokers proposant cette solution | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|---|---|
| ZuluTrade | Plateforme indépendante permettant de copier automatiquement des traders du monde entier. | AvaTrade, Swissquote | ✅ Accès à des milliers de traders ✅ Contrôle sur le capital alloué ✅ Interface intuitive | ❌ Nécessite un broker compatible ❌ Peut générer des frais additionnels |
| eToro CopyTrader™ | Fonctionnalité intégrée à eToro permettant de copier les trades d’investisseurs en un clic. | eToro | ✅ Copy trading 100 % automatisé ✅ Interface simple pour débutants ✅ Accès à un classement des meilleurs traders | ❌ Frais de spread parfois élevés ❌ Effet de levier limité pour les traders copiés |
| MetaTrader Signals (MT4/MT5) | Service intégré aux plateformes MetaTrader permettant de suivre et copier des traders professionnels. | Swissquote, Dukascopy, IG | ✅ Compatible avec plusieurs brokers suisses ✅ Large choix de fournisseurs de signaux ✅ Transparence des performances | ❌ Nécessite un compte sur MetaTrader ❌ Certains signaux sont payants |
| NAGA Autocopy | Fonctionnalité intégrée à NAGA permettant de copier automatiquement des traders populaires. | NAGA | ✅ Communauté active avec interaction ✅ Possibilité de devenir un trader suivi ✅ Accès à des statistiques détaillées | ❌ Fonctionnalité limitée à la plateforme NAGA ❌ Moins de traders disponibles qu’avec ZuluTrade |
| TradingView Social Trading | Réseau social dédié au trading permettant de partager des analyses et des stratégies. | Swissquote, IG, FXCM | ✅ Excellents outils graphiques ✅ Communauté d’experts actifs ✅ Possibilité d’intégrer des indicateurs personnalisés | ❌ Ne propose pas de copy trading automatisé ❌ Requiert une analyse personnelle des signaux |
| Myfxbook Autotrade | Service de trading social spécialisé dans le Forex, qui permet de copier des stratégies. | Vantage, IC Markets | ✅ Spécialisé dans le Forex ✅ Transparence des performances des traders ✅ Compatible avec MetaTrader | ❌ Moins d’actifs disponibles que d’autres plateformes ❌ Accès limité à certains brokers |
✅ Contrôle sur le capital alloué
✅ Interface intuitive
❌ Peut générer des frais additionnels
✅ Interface simple pour débutants
✅ Accès à un classement des meilleurs traders
❌ Effet de levier limité pour les traders copiés
✅ Large choix de fournisseurs de signaux
✅ Transparence des performances
❌ Certains signaux sont payants
✅ Possibilité de devenir un trader suivi
✅ Accès à des statistiques détaillées
❌ Moins de traders disponibles qu’avec ZuluTrade
✅ Communauté d’experts actifs
✅ Possibilité d’intégrer des indicateurs personnalisés
❌ Requiert une analyse personnelle des signaux
✅ Transparence des performances des traders
✅ Compatible avec MetaTrader
❌ Accès limité à certains brokers
Comment choisir une plateforme de copy trading ?
Le choix d’une plateforme de copy trading est une étape essentielle pour investir efficacement tout en minimisant les risques. Il existe plusieurs critères à prendre en compte, notamment la régulation, les frais, la sélection des traders, les outils de gestion du risque et bien d’autres aspects. Voici les principaux éléments à considérer avant de choisir une plateforme adaptée à votre profil d’investisseur.
1. La régulation et la sécurité de la plateforme
Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue pour garantir la sécurité des fonds et des transactions.
- Régulation par la FINMA (Suisse), CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie) ou une autre autorité fiable.
- Ségrégation des fonds des clients pour éviter les risques en cas de faillite du broker.
- Protection contre le solde négatif pour éviter des pertes supérieures au capital investi.
2. La diversité et la qualité des traders disponibles
Le succès du copy trading repose sur la sélection du bon trader. Une bonne plateforme doit proposer une large gamme de traders à copier, avec des statistiques transparentes.
Critères à analyser :
- Performance historique sur plusieurs mois/années.
- Stratégie de trading (scalping, swing trading, trading long terme…).
- Niveau de risque affiché (volatilité des gains, drawdown maximal).
- Nombre de personnes copiant ce trader et montant total investi.
3. Les frais appliqués par la plateforme
Chaque plateforme de copy trading applique des frais qui peuvent impacter votre rentabilité.
Types de frais à comparer :
- Spreads et commissions : certains brokers augmentent légèrement le spread pour rémunérer la plateforme.
- Frais de performance : certains traders demandent une commission sur les profits générés (ex : ZuluTrade).
- Frais d’inactivité : si vous ne tradez pas pendant plusieurs mois, certains brokers facturent des frais.
- Frais overnight (swap) : facturés si une position est maintenue ouverte plusieurs jours.
4. Les actifs disponibles sur la plateforme
Une bonne plateforme de copy trading doit offrir une variété d’actifs pour diversifier son portefeuille.
Privilégiez une plateforme qui propose les actifs que vous souhaitez trader, car certaines sont spécialisées (ex : Myfxbook Autotrade est plus orienté Forex).
5. Les outils de gestion du risque et de personnalisation
Le copy trading peut être risqué si l’on ne gère pas bien son capital. Certaines plateformes permettent d’ajuster les paramètres de copie pour limiter les pertes.
Outils essentiels :
- Possibilité de fixer un stop-loss global sur les fonds alloués à un trader.
- Taille des positions ajustable selon son capital.
- Option pour arrêter la copie à tout moment sans frais cachés.
- Diversification automatique entre plusieurs traders.
6. L’ergonomie et la facilité d’utilisation
Un bon copy trading doit être simple et intuitif, surtout pour les investisseurs débutants.
Points à vérifier :
- Interface claire et intuitive (tableaux de performance, graphiques de suivi).
- Plateforme disponible sur Web, mobile et tablette.
- Possibilité de filtrer et comparer facilement les traders.
7. Le support client et la formation
Il est important de choisir une plateforme qui propose un bon service client en français ainsi que des ressources pédagogiques.
À vérifier :
- Assistance par chat, email ou téléphone, avec des horaires compatibles avec votre fuseau horaire.
- Ressources éducatives : Webinaires, tutoriels, guides de trading.
- Forum ou communauté pour échanger avec d’autres investisseurs.
Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’accéder à une large gamme d’actifs financiers, offrant ainsi aux investisseurs suisses la possibilité de diversifier leur portefeuille. Selon la plateforme et le broker choisis, il est possible de copier des traders spécialisés dans différentes catégories d’actifs, comme les actions, le Forex, les indices boursiers, les matières premières et les crypto-monnaies.
| Catégorie d’actifs | Description | Exemples d’actifs populaires auprès des traders suisses |
|---|---|---|
| Actions (CFD sur titres boursiers) 📊 | Investir dans les plus grandes entreprises mondiales sans les posséder physiquement. | - Nestlé (NESN.SW) 🇨🇭 (géant agroalimentaire suisse) - Tesla (TSLA) 🚗 (leader de l’électrique) - Apple (AAPL) 🍏 (géant technologique) |
| Indices boursiers 📈 | Spéculer sur la performance globale d’un marché boursier en suivant un indice regroupant plusieurs entreprises. | - SMI (Swiss Market Index) 🇨🇭 (indice des 20 plus grandes entreprises suisses) - S&P 500 🇺🇸 (500 plus grandes entreprises américaines) - DAX 40 🇩🇪 (indice phare de la bourse allemande) |
| Forex (paires de devises) 💱 | Profiter des variations des taux de change entre deux devises, marché très prisé des traders actifs. | - EUR/CHF 🇪🇺🇨🇭 (Euro contre Franc suisse, très surveillé par les traders suisses) - USD/CHF 🇺🇸🇨🇭 (Dollar américain contre Franc suisse, très liquide) - GBP/USD 🇬🇧🇺🇸 (Livre sterling contre Dollar américain, forte volatilité) |
| Matières premières 🛢️ | Trader sur les variations des prix des matières premières, influencées par l’offre et la demande mondiale. | - Or (XAU/USD) 🏅 (valeur refuge en période de crise) - Pétrole (WTI, Brent) ⛽ (fortement impacté par la géopolitique) - Gaz naturel (NG) 🔥 (marché très volatil) |
| Crypto-monnaies ₿ | Spéculer sur les cryptos sans les stocker physiquement, en profitant de leur forte volatilité. | - Bitcoin (BTC/USD) ₿ (référence du marché crypto) - Ethereum (ETH/USD) 🌐 (blockchain leader pour les smart contracts) - Ripple (XRP/USD) 🔗 (adopté par le secteur bancaire) |
- Tesla (TSLA) 🚗 (leader de l’électrique)
- Apple (AAPL) 🍏 (géant technologique)
- S&P 500 🇺🇸 (500 plus grandes entreprises américaines)
- DAX 40 🇩🇪 (indice phare de la bourse allemande)
- USD/CHF 🇺🇸🇨🇭 (Dollar américain contre Franc suisse, très liquide)
- GBP/USD 🇬🇧🇺🇸 (Livre sterling contre Dollar américain, forte volatilité)
- Pétrole (WTI, Brent) ⛽ (fortement impacté par la géopolitique)
- Gaz naturel (NG) 🔥 (marché très volatil)
- Ethereum (ETH/USD) 🌐 (blockchain leader pour les smart contracts)
- Ripple (XRP/USD) 🔗 (adopté par le secteur bancaire)
Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
Le copy trading permet aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, sans avoir besoin d’intervenir manuellement sur les marchés. Pour commencer, il est important de suivre plusieurs étapes clés afin de choisir un broker fiable, sélectionner un trader performant et gérer efficacement son capital.
1. Ouvrir un compte et déposer des fonds
Une fois le broker choisi, il faut créer un compte de trading et effectuer un premier dépôt pour commencer à copier des traders.
Les étapes clés :
- S’inscrire sur la plateforme en fournissant ses informations personnelles.
- Vérifier son identité (KYC) en téléchargeant une pièce d’identité et un justificatif de domicile.
- Déposer des fonds via virement bancaire, carte bancaire ou crypto-monnaies.
- Configurer sa devise de base (CHF, EUR, USD…) pour éviter les frais de conversion inutiles.
2. Sélectionner un trader à copier
L’étape la plus importante du copy trading est de choisir un trader performant. Les plateformes proposent des classements de traders avec des indicateurs clés à analyser.
Critères de sélection d’un trader :
- Performance passée : vérifier les gains sur les 12 derniers mois.
- Drawdown (perte maximale) : un drawdown faible signifie une gestion prudente du risque.
- Style de trading : scalping, day trading, swing trading… Adapter selon son profil.
- Risque affiché : certaines plateformes notent les traders selon leur niveau de risque.
- Nombre de copieurs et capital investi : un bon indicateur de confiance.
4. Définir son capital et paramétrer la copie
Après avoir sélectionné un trader, il faut déterminer le montant alloué et paramétrer les niveaux de gestion du risque.
Points essentiels à configurer :
- Montant investi par trader : il est conseillé de ne pas allouer plus de 20 % de son capital à un seul trader.
- Proportionnalité des ordres : certains brokers permettent d’ajuster la taille des positions copiées en fonction du capital disponible.
- Stop-loss global : définir un seuil de perte maximal sur le capital alloué au copy trading.
- Option de pause ou d’arrêt : la plupart des plateformes permettent d’arrêter la copie à tout moment.
5. Surveiller et ajuster sa stratégie
Le copy trading n’est pas totalement passif : il est important de suivre régulièrement les performances des traders copiés et d’ajuster son portefeuille si nécessaire.
Bonnes pratiques pour optimiser ses résultats :
- Analyser les performances tous les mois pour voir si le trader reste performant.
- Modifier ou stopper un trader sous-performant avant que les pertes ne s’accumulent.
- Diversifier les stratégies en suivant plusieurs traders ayant des approches différentes.
- Se former : Même en copy trading, il est utile de comprendre les bases du marché.
6. Retirer ses gains et gérer sa fiscalité
Une fois des profits réalisés, il est possible de retirer une partie des fonds ou de les réinvestir pour maximiser ses gains.
Points clés avant un retrait :
- Vérifier les frais de retrait (certains brokers facturent des frais fixes).
- Tenir compte des délais de traitement (généralement entre 1 et 5 jours).
- En Suisse, les plus-values du copy trading sont exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, mais doivent être déclarées si le trader est considéré comme professionnel.
Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
Le copy trading est une solution pratique pour investir en s’appuyant sur des traders expérimentés, mais il est essentiel de comprendre les frais associés pour optimiser sa rentabilité. Chaque broker applique une structure tarifaire qui peut inclure des spreads, des commissions, des frais de performance ou encore des frais overnight.
Voici un tableau détaillé des principaux frais facturés par les brokers proposant le copy trading, avec des exemples concrets pour mieux comprendre leur impact.
| Type de frais | Description | Exemple concret |
|---|---|---|
| Spread | Différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif, constituant un coût indirect pour le trader. | Un investisseur copie un trade sur EUR/USD avec un spread de 1,5 pips. Pour une position de 1 lot (100 000 unités), le coût du spread est de 15 USD. |
| Commission par transaction | Certains brokers ECN facturent une commission sur chaque ordre exécuté, en plus du spread. | Un investisseur ouvre un trade sur Tesla (TSLA) via un broker ECN facturant 3 USD par lot. Il paie 3 USD à l’ouverture et 3 USD à la clôture, soit 6 USD au total. |
| Frais de performance | Une partie des gains réalisés grâce au copy trading peut être reversée au trader copié. | Sur ZuluTrade, un trader copié applique une commission de 20 % sur les gains. Si l’investisseur gagne 500 CHF, il devra reverser 100 CHF au trader. |
| Frais overnight (swap) | Facturés lorsque des positions restent ouvertes après la clôture du marché (souvent à 23h GMT). | Un trader maintient une position acheteuse sur le DAX 40 avec un effet de levier 1:10. Le taux de swap est de -0,02 % par jour. Sur une exposition de 10 000 CHF, cela représente un coût de 2 CHF par nuit. |
| Frais d’inactivité | Certains brokers facturent des frais si aucun trade n’est exécuté pendant plusieurs mois. | Un investisseur n’a pas copié de trade pendant 3 mois. Son broker applique des frais de 10 CHF/mois après cette période d’inactivité. |
| Frais de dépôt/retrait | Frais appliqués lors d’un dépôt ou d’un retrait de fonds sur la plateforme. | Un investisseur retire 1 000 CHF via virement bancaire. Son broker facture 5 CHF de frais fixes. |
| Frais de conversion de devises | Appliqués si la devise du compte est différente de celle du trade exécuté. | Un investisseur suisse dépose 10 000 CHF sur un broker en USD. Le taux de conversion appliqué est 1 CHF = 1,08 USD, mais le taux du marché est de 1,10 USD. Il perd ainsi 200 USD sur le change. |
Le copy trading est-il adapté aux débutants ?
Le copy trading est une solution particulièrement intéressante pour les débutants qui souhaitent investir sur les marchés financiers sans avoir à élaborer leurs propres stratégies. Grâce à cette méthode, il est possible de suivre et copier automatiquement des traders expérimentés, ce qui permet d'apprendre progressivement le fonctionnement du trading tout en étant exposé aux marchés.
Cependant, bien que cette approche puisse être simplifiée et accessible, elle comporte aussi des risques et nécessite une gestion prudente du capital.
Pourquoi le copy trading est adapté aux débutants ?
- Investissement sans connaissances approfondies : inutile de maîtriser l’analyse technique ou fondamentale, car les décisions sont prises par les traders copiés.
- Automatisation des ordres : les transactions sont exécutées en temps réel sur le compte de l’investisseur, sans intervention manuelle.
- Possibilité d’apprentissage : observer les stratégies des traders expérimentés aide à comprendre les marchés et à se former progressivement.
- Diversification facile : en suivant plusieurs traders, il est possible de répartir son capital et réduire les risques liés à une seule stratégie.
- Interface intuitive : la plupart des plateformes de copy trading (eToro, ZuluTrade, Myfxbook Autotrade) sont conçues pour être accessibles aux débutants.
Quels sont les risques pour un débutant en copy trading ?
- Dépendance aux traders copiés : si le trader copié prend de mauvaises décisions, l’investisseur subit également les pertes.
- Manque de contrôle : l’investisseur ne décide pas des entrées et sorties de positions, ce qui peut être frustrant en cas de mauvaise gestion du risque.
- Frais et coûts cachés : certains brokers appliquent des frais de performance, des spreads élevés ou des frais overnight, qui peuvent réduire la rentabilité.
- Effet de levier risqué : certains traders utilisent un effet de levier élevé pour maximiser leurs gains, mais cela augmente aussi le risque de pertes importantes.
- Sélection du trader : il est crucial de bien analyser les performances passées, le drawdown et la stratégie des traders avant de les copier.
Quelle stratégie avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction de son profil d’investisseur, de son appétence au risque et de son objectif de trading. Certains traders privilégient un style agressif à court terme, tandis que d’autres préfèrent une approche plus stable et diversifiée sur le long terme.
Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées en copy trading.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Copy trading à faible risque | Sélectionner des traders avec une faible volatilité et des gains réguliers pour minimiser les pertes. | Copier un trader qui privilégie les actions à faible volatilité et évite l’effet de levier. | Débutants et investisseurs cherchant une croissance progressive et stable. |
| Copy trading agressif | Suivre des traders prenant des positions à haut risque pour tenter de maximiser les gains rapidement. | Copier un trader qui utilise un effet de levier élevé sur le Forex ou les cryptos pour des gains rapides. | Traders recherchant des performances élevées, acceptant un niveau de risque élevé. |
| Copy trading diversifié | Copier plusieurs traders spécialisés sur différents actifs pour répartir les risques. | Suivre un trader Forex, un trader actions et un trader crypto pour équilibrer le portefeuille. | Investisseurs souhaitant une exposition large à plusieurs marchés et une meilleure gestion des risques. |
| Copy trading sur le long terme | Copier des traders avec une stratégie d’investissement à long terme et un faible taux de rotation des positions. | Copier un trader qui investit dans les actions du S&P 500 et les garde sur plusieurs mois. | Investisseurs privilégiant une approche stable, semblable à de l’investissement passif. |
| Copy trading sur le court terme (Scalping/Day Trading) | Copier des traders spécialisés en scalping ou day trading, qui prennent de nombreuses petites positions chaque jour. | Suivre un trader qui ouvre et ferme des trades en quelques minutes sur le Forex. | Traders actifs aimant les petits gains répétés et une dynamique rapide. |
| Copy trading sur les tendances | Copier des traders qui identifient et exploitent les grandes tendances des marchés. | Suivre un trader qui investit uniquement lorsque le Bitcoin est en tendance haussière. | Investisseurs cherchant à suivre le momentum du marché, sans anticiper les retournements. |
| Copy trading basé sur les signaux | Copier des traders qui utilisent des signaux techniques ou des algorithmes pour prendre des positions. | Copier un trader qui ouvre des positions uniquement sur croisement de moyennes mobiles. | Traders souhaitant une approche semi-automatisée basée sur l’analyse technique. |
| Copy trading social | Suivre un trader en combinant analyse personnelle et recommandations de la communauté. | Copier un trader recommandé par les forums de TradingView ou des plateformes sociales. | Investisseurs souhaitant apprendre et interagir avec la communauté. |
Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
Devenir un trader à suivre sur une plateforme de trading social ou de copy trading permet de monétiser son expertise en attirant des investisseurs qui copieront ses stratégies. Cette opportunité offre des revenus supplémentaires sous forme de commissions ou de rémunérations sur la performance, selon la plateforme utilisée.
Le premier critère pour devenir un trader à suivre est de choisir une plateforme adaptée. Certaines plateformes comme eToro, ZuluTrade, MetaTrader Signals et NAGA Autocopy permettent aux traders de partager leurs stratégies et d’être rémunérés en fonction du nombre de copieurs ou des gains générés. Chaque plateforme a ses propres conditions d’admission, qui peuvent inclure une performance minimale, une ancienneté sur la plateforme et un capital de trading suffisant. Il est donc essentiel de bien s’informer avant de s’engager.
Une stratégie de trading performante et stable est indispensable pour attirer des copieurs. Un trader à suivre doit être capable de générer des gains réguliers sur plusieurs mois tout en maîtrisant son niveau de risque. Les investisseurs recherchent généralement des traders avec une rentabilité constante, un drawdown limité et une bonne diversification des actifs. Les stratégies les plus efficaces combinent une gestion prudente du capital et une approche cohérente du marché. Un trader qui change fréquemment de stratégie ou qui prend des risques excessifs aura plus de difficultés à fidéliser ses copieurs.
Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en Suisse ?
En Suisse, la fiscalité des gains issus du copy trading dépend du statut du trader (investisseur privé ou professionnel) et du type de revenu généré. Contrairement à d’autres pays, la Suisse applique une fiscalité avantageuse pour les investisseurs particuliers, notamment en exonérant les plus-values sur les CFD et les autres produits dérivés sous certaines conditions.
Imposition des gains pour les investisseurs privés
Les particuliers qui pratiquent le copy trading en Suisse sont généralement considérés comme des investisseurs privés. À ce titre, leurs plus-values sur les CFD et autres instruments financiers ne sont pas imposables, tant qu’ils n’exercent pas une activité assimilable à du trading professionnel.
Toutefois, si l’investisseur répond à certains critères définis par l’administration fiscale suisse, il peut être requalifié en trader professionnel. Ces critères incluent notamment :
- Un volume de transactions élevé sur une base régulière.
- L’utilisation d’un effet de levier important.
- Des revenus issus du trading supérieurs à ceux de l’activité principale.
- Une détention très courte des positions.
- Le trading comme seule source de revenu.
Si l’un ou plusieurs de ces critères sont remplis, les gains issus du copy trading peuvent être considérés comme un revenu d’activité indépendante et donc soumis à l’impôt sur le revenu, selon le barème progressif du canton de résidence.
Taxation des autres revenus liés au copy trading
Bien que les plus-values ne soient pas imposables pour les investisseurs privés, certains revenus annexes peuvent être soumis à l’impôt en Suisse :
| Type de revenu | Fiscalité en Suisse |
|---|---|
| Plus-values issues du copy trading | Exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, imposables pour les traders professionnels. |
| Commissions perçues en tant que trader copié | Imposables comme un revenu d’activité indépendante. |
| Dividendes perçus via CFD sur actions | Imposables comme un revenu de placement. |
| Intérêts issus du trading sur marge | Imposables comme un revenu financier. |
Les traders qui sont copiés par d’autres investisseurs peuvent percevoir des commissions ou des frais de gestion via des plateformes comme eToro, ZuluTrade ou MetaTrader Signals. Ces revenus sont considérés comme une rémunération pour prestation de service et doivent être déclarés comme revenus d’activité indépendante, soumis à l’impôt sur le revenu et aux charges sociales.
Impôt sur la fortune et déclaration des comptes de trading
En Suisse, tous les actifs financiers, y compris les fonds détenus sur un compte de trading, sont soumis à l’impôt sur la fortune. La valeur du portefeuille de copy trading doit être déclarée au 31 décembre de l’année fiscale et est imposée selon un taux variable en fonction du canton de résidence (généralement entre 0,1 % et 1 %).
Si le copy trading est réalisé via un broker basé à l’étranger, il est obligatoire de déclarer le compte de trading à l’administration fiscale suisse. Ne pas déclarer un compte à l’étranger peut entraîner des sanctions financières.
