Meilleures plateformes de copy trading

Le copy trading, c'est quoi ?

Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet aux traders particuliers de copier automatiquement les positions d’autres traders plus expérimentés. Concrètement, lorsqu’un trader professionnel (appelé fournisseur de signaux ou leader) ouvre, modifie ou clôture une position, ces mêmes actions sont répliquées en temps réel sur le compte de l’investisseur qui le suit.

Cette approche permet aux débutants d’accéder aux marchés financiers sans avoir à analyser les graphiques ou élaborer des stratégies complexes. Elle est également utilisée par les traders occupés qui souhaitent investir en mode passif en profitant des performances de traders experts.

Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?

Une plateforme de copy trading est une solution technologique permettant aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies et transactions de traders plus expérimentés. Ces plateformes sont proposées soit directement par des brokers en ligne, soit par des services tiers spécialisés en copy trading.

Elles jouent un rôle d’intermédiaire entre les traders expérimentés (fournisseurs de signaux) et les investisseurs qui souhaitent les suivre, en permettant une réplication automatique des ordres en temps réel.

On distingue deux types principaux de plateformes de copy trading :

• Les plateformes intégrées aux brokers Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
• Proposées directement par des brokers régulés, elles permettent de copier d’autres traders au sein d’un même écosystème.
• Exemple : Certains brokers offrent une interface native pour suivre et copier des traders en un clic.
• Les plateformes tierces indépendantes Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
• Ces services sont spécialisés dans le copy trading multi-brokers, offrant plus de flexibilité et de diversité.
• Exemple : Des solutions comme ZuluTrade ou Myfxbook Autotrade permettent de connecter son compte à plusieurs brokers compatibles.

Les fonctionnalités intégrées aux plateformes de copy trading sont les suivantes : 

Copy trading et trading social : quelles différences ?

Le copy trading et le trading social sont deux approches qui permettent aux investisseurs de s’appuyer sur l’expérience d’autres traders pour prendre des décisions. Bien qu’ils soient souvent confondus, ces concepts présentent des différences fondamentales en termes de fonctionnement, d’implication et de stratégie.

Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en Suisse ?

En Suisse, plusieurs brokers offrent des solutions de trading social permettant aux investisseurs de suivre, échanger et copier des stratégies de traders expérimentés. Ces fonctionnalités sont particulièrement populaires auprès des traders débutants, qui peuvent bénéficier de l’expérience d’experts, mais aussi des traders actifs, qui utilisent ces outils pour affiner leurs propres analyses.

Comment choisir une plateforme de copy trading ?

Le choix d’une plateforme de copy trading est une étape essentielle pour investir efficacement tout en minimisant les risques. Il existe plusieurs critères à prendre en compte, notamment la régulation, les frais, la sélection des traders, les outils de gestion du risque et bien d’autres aspects. Voici les principaux éléments à considérer avant de choisir une plateforme adaptée à votre profil d’investisseur.

1. La régulation et la sécurité de la plateforme

Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue pour garantir la sécurité des fonds et des transactions.

• Régulation par la FINMA (Suisse), CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), ASIC (Australie) ou une autre autorité fiable.
• Ségrégation des fonds des clients pour éviter les risques en cas de faillite du broker.
• Protection contre le solde négatif pour éviter des pertes supérieures au capital investi.

2. La diversité et la qualité des traders disponibles

Le succès du copy trading repose sur la sélection du bon trader. Une bonne plateforme doit proposer une large gamme de traders à copier, avec des statistiques transparentes.

Critères à analyser :

• Performance historique sur plusieurs mois/années.
• Stratégie de trading (scalping, swing trading, trading long terme…).
• Niveau de risque affiché (volatilité des gains, drawdown maximal).
• Nombre de personnes copiant ce trader et montant total investi.

3. Les frais appliqués par la plateforme

Chaque plateforme de copy trading applique des frais qui peuvent impacter votre rentabilité.

Types de frais à comparer :

• Spreads et commissions : certains brokers augmentent légèrement le spread pour rémunérer la plateforme.
• Frais de performance : certains traders demandent une commission sur les profits générés (ex : ZuluTrade).
• Frais d’inactivité : si vous ne tradez pas pendant plusieurs mois, certains brokers facturent des frais.
• Frais overnight (swap) : facturés si une position est maintenue ouverte plusieurs jours.

4. Les actifs disponibles sur la plateforme

Une bonne plateforme de copy trading doit offrir une variété d’actifs pour diversifier son portefeuille.

Privilégiez une plateforme qui propose les actifs que vous souhaitez trader, car certaines sont spécialisées (ex : Myfxbook Autotrade est plus orienté Forex).

5. Les outils de gestion du risque et de personnalisation

Le copy trading peut être risqué si l’on ne gère pas bien son capital. Certaines plateformes permettent d’ajuster les paramètres de copie pour limiter les pertes.

Outils essentiels :

• Possibilité de fixer un stop-loss global sur les fonds alloués à un trader.
• Taille des positions ajustable selon son capital.
• Option pour arrêter la copie à tout moment sans frais cachés.
• Diversification automatique entre plusieurs traders.

6. L’ergonomie et la facilité d’utilisation

Un bon copy trading doit être simple et intuitif, surtout pour les investisseurs débutants.

Points à vérifier :

• Interface claire et intuitive (tableaux de performance, graphiques de suivi).
• Plateforme disponible sur Web, mobile et tablette.
• Possibilité de filtrer et comparer facilement les traders.

7. Le support client et la formation

Il est important de choisir une plateforme qui propose un bon service client en français ainsi que des ressources pédagogiques.

À vérifier :

• Assistance par chat, email ou téléphone, avec des horaires compatibles avec votre fuseau horaire.
• Ressources éducatives : Webinaires, tutoriels, guides de trading.
• Forum ou communauté pour échanger avec d’autres investisseurs.

Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?

Le copy trading permet d’accéder à une large gamme d’actifs financiers, offrant ainsi aux investisseurs suisses la possibilité de diversifier leur portefeuille. Selon la plateforme et le broker choisis, il est possible de copier des traders spécialisés dans différentes catégories d’actifs, comme les actions, le Forex, les indices boursiers, les matières premières et les crypto-monnaies.

Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?

Le copy trading permet aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, sans avoir besoin d’intervenir manuellement sur les marchés. Pour commencer, il est important de suivre plusieurs étapes clés afin de choisir un broker fiable, sélectionner un trader performant et gérer efficacement son capital.

1. Ouvrir un compte et déposer des fonds

Une fois le broker choisi, il faut créer un compte de trading et effectuer un premier dépôt pour commencer à copier des traders.

Les étapes clés :

• S’inscrire sur la plateforme en fournissant ses informations personnelles.
• Vérifier son identité (KYC) en téléchargeant une pièce d’identité et un justificatif de domicile.
• Déposer des fonds via virement bancaire, carte bancaire ou crypto-monnaies.
• Configurer sa devise de base (CHF, EUR, USD…) pour éviter les frais de conversion inutiles.

2. Sélectionner un trader à copier

L’étape la plus importante du copy trading est de choisir un trader performant. Les plateformes proposent des classements de traders avec des indicateurs clés à analyser.

Critères de sélection d’un trader :

• Performance passée : vérifier les gains sur les 12 derniers mois.
• Drawdown (perte maximale) : un drawdown faible signifie une gestion prudente du risque.
• Style de trading : scalping, day trading, swing trading… Adapter selon son profil.
• Risque affiché : certaines plateformes notent les traders selon leur niveau de risque.
• Nombre de copieurs et capital investi : un bon indicateur de confiance.

4. Définir son capital et paramétrer la copie

Après avoir sélectionné un trader, il faut déterminer le montant alloué et paramétrer les niveaux de gestion du risque.

Points essentiels à configurer :

• Montant investi par trader : il est conseillé de ne pas allouer plus de 20 % de son capital à un seul trader.
• Proportionnalité des ordres : certains brokers permettent d’ajuster la taille des positions copiées en fonction du capital disponible.
• Stop-loss global : définir un seuil de perte maximal sur le capital alloué au copy trading.
• Option de pause ou d’arrêt : la plupart des plateformes permettent d’arrêter la copie à tout moment.

5. Surveiller et ajuster sa stratégie

Le copy trading n’est pas totalement passif : il est important de suivre régulièrement les performances des traders copiés et d’ajuster son portefeuille si nécessaire.

Bonnes pratiques pour optimiser ses résultats :

• Analyser les performances tous les mois pour voir si le trader reste performant.
• Modifier ou stopper un trader sous-performant avant que les pertes ne s’accumulent.
• Diversifier les stratégies en suivant plusieurs traders ayant des approches différentes.
• Se former : Même en copy trading, il est utile de comprendre les bases du marché.

6. Retirer ses gains et gérer sa fiscalité

Une fois des profits réalisés, il est possible de retirer une partie des fonds ou de les réinvestir pour maximiser ses gains.

Points clés avant un retrait :

• Vérifier les frais de retrait (certains brokers facturent des frais fixes).
• Tenir compte des délais de traitement (généralement entre 1 et 5 jours).
• En Suisse, les plus-values du copy trading sont exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, mais doivent être déclarées si le trader est considéré comme professionnel.

Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?

Le copy trading est une solution pratique pour investir en s’appuyant sur des traders expérimentés, mais il est essentiel de comprendre les frais associés pour optimiser sa rentabilité. Chaque broker applique une structure tarifaire qui peut inclure des spreads, des commissions, des frais de performance ou encore des frais overnight.

Voici un tableau détaillé des principaux frais facturés par les brokers proposant le copy trading, avec des exemples concrets pour mieux comprendre leur impact.

Le copy trading est-il adapté aux débutants ?

Le copy trading est une solution particulièrement intéressante pour les débutants qui souhaitent investir sur les marchés financiers sans avoir à élaborer leurs propres stratégies. Grâce à cette méthode, il est possible de suivre et copier automatiquement des traders expérimentés, ce qui permet d'apprendre progressivement le fonctionnement du trading tout en étant exposé aux marchés.

Cependant, bien que cette approche puisse être simplifiée et accessible, elle comporte aussi des risques et nécessite une gestion prudente du capital.

Pourquoi le copy trading est adapté aux débutants ?

• Investissement sans connaissances approfondies : inutile de maîtriser l’analyse technique ou fondamentale, car les décisions sont prises par les traders copiés.
• Automatisation des ordres : les transactions sont exécutées en temps réel sur le compte de l’investisseur, sans intervention manuelle.
• Possibilité d’apprentissage : observer les stratégies des traders expérimentés aide à comprendre les marchés et à se former progressivement.
• Diversification facile : en suivant plusieurs traders, il est possible de répartir son capital et réduire les risques liés à une seule stratégie.
• Interface intuitive : la plupart des plateformes de copy trading (eToro, ZuluTrade, Myfxbook Autotrade) sont conçues pour être accessibles aux débutants.

Quels sont les risques pour un débutant en copy trading ?

• Dépendance aux traders copiés : si le trader copié prend de mauvaises décisions, l’investisseur subit également les pertes.
• Manque de contrôle : l’investisseur ne décide pas des entrées et sorties de positions, ce qui peut être frustrant en cas de mauvaise gestion du risque.
• Frais et coûts cachés : certains brokers appliquent des frais de performance, des spreads élevés ou des frais overnight, qui peuvent réduire la rentabilité.
• Effet de levier risqué : certains traders utilisent un effet de levier élevé pour maximiser leurs gains, mais cela augmente aussi le risque de pertes importantes.
• Sélection du trader : il est crucial de bien analyser les performances passées, le drawdown et la stratégie des traders avant de les copier.

Quelle stratégie avec le copy trading ?

Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction de son profil d’investisseur, de son appétence au risque et de son objectif de trading. Certains traders privilégient un style agressif à court terme, tandis que d’autres préfèrent une approche plus stable et diversifiée sur le long terme.

Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées en copy trading.

Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?

Devenir un trader à suivre sur une plateforme de trading social ou de copy trading permet de monétiser son expertise en attirant des investisseurs qui copieront ses stratégies. Cette opportunité offre des revenus supplémentaires sous forme de commissions ou de rémunérations sur la performance, selon la plateforme utilisée.

Le premier critère pour devenir un trader à suivre est de choisir une plateforme adaptée. Certaines plateformes comme eToro, ZuluTrade, MetaTrader Signals et NAGA Autocopy permettent aux traders de partager leurs stratégies et d’être rémunérés en fonction du nombre de copieurs ou des gains générés. Chaque plateforme a ses propres conditions d’admission, qui peuvent inclure une performance minimale, une ancienneté sur la plateforme et un capital de trading suffisant. Il est donc essentiel de bien s’informer avant de s’engager.

Une stratégie de trading performante et stable est indispensable pour attirer des copieurs. Un trader à suivre doit être capable de générer des gains réguliers sur plusieurs mois tout en maîtrisant son niveau de risque. Les investisseurs recherchent généralement des traders avec une rentabilité constante, un drawdown limité et une bonne diversification des actifs. Les stratégies les plus efficaces combinent une gestion prudente du capital et une approche cohérente du marché. Un trader qui change fréquemment de stratégie ou qui prend des risques excessifs aura plus de difficultés à fidéliser ses copieurs.

Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en Suisse ?

En Suisse, la fiscalité des gains issus du copy trading dépend du statut du trader (investisseur privé ou professionnel) et du type de revenu généré. Contrairement à d’autres pays, la Suisse applique une fiscalité avantageuse pour les investisseurs particuliers, notamment en exonérant les plus-values sur les CFD et les autres produits dérivés sous certaines conditions.

Imposition des gains pour les investisseurs privés

Les particuliers qui pratiquent le copy trading en Suisse sont généralement considérés comme des investisseurs privés. À ce titre, leurs plus-values sur les CFD et autres instruments financiers ne sont pas imposables, tant qu’ils n’exercent pas une activité assimilable à du trading professionnel.

Toutefois, si l’investisseur répond à certains critères définis par l’administration fiscale suisse, il peut être requalifié en trader professionnel. Ces critères incluent notamment :

• Un volume de transactions élevé sur une base régulière.
• L’utilisation d’un effet de levier important.
• Des revenus issus du trading supérieurs à ceux de l’activité principale.
• Une détention très courte des positions.
• Le trading comme seule source de revenu.

Si l’un ou plusieurs de ces critères sont remplis, les gains issus du copy trading peuvent être considérés comme un revenu d’activité indépendante et donc soumis à l’impôt sur le revenu, selon le barème progressif du canton de résidence.

Taxation des autres revenus liés au copy trading

Bien que les plus-values ne soient pas imposables pour les investisseurs privés, certains revenus annexes peuvent être soumis à l’impôt en Suisse :

Les traders qui sont copiés par d’autres investisseurs peuvent percevoir des commissions ou des frais de gestion via des plateformes comme eToro, ZuluTrade ou MetaTrader Signals. Ces revenus sont considérés comme une rémunération pour prestation de service et doivent être déclarés comme revenus d’activité indépendante, soumis à l’impôt sur le revenu et aux charges sociales.

Impôt sur la fortune et déclaration des comptes de trading

En Suisse, tous les actifs financiers, y compris les fonds détenus sur un compte de trading, sont soumis à l’impôt sur la fortune. La valeur du portefeuille de copy trading doit être déclarée au 31 décembre de l’année fiscale et est imposée selon un taux variable en fonction du canton de résidence (généralement entre 0,1 % et 1 %).

Si le copy trading est réalisé via un broker basé à l’étranger, il est obligatoire de déclarer le compte de trading à l’administration fiscale suisse. Ne pas déclarer un compte à l’étranger peut entraîner des sanctions financières.

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.