Notre avis sur le broker Fusion Markets 3.5/5

Le broker Fusion Markets en bref

Notre avis sur Fusion Markets

Nous avons particulièrement apprécié les frais compétitifs de Fusion Markets, notamment ses spreads serrés dès 0,0 pips et ses commissions réduites, qui séduiront les traders actifs et les scalpers. La possibilité d’ouvrir un compte sans dépôt minimum est un point fort pour les débutants souhaitant tester le marché avec un petit capital.

Cependant, nous aurions aimé voir une régulation plus stricte et un enregistrement auprès de la FINMA pour offrir davantage de sécurité aux traders suisses. De plus, l’absence de copy trading natif et les ressources éducatives limitées rendent ce broker moins adapté aux débutants ou à ceux recherchant un accompagnement avancé.

A quel profil d'investisseur s'adresse Fusion Markets ?

Fusion Markets convient principalement aux traders expérimentés recherchant des frais réduits et une exécution rapide des ordres, mais il pourrait décevoir ceux ayant besoin d’une protection locale renforcée ou de fonctionnalités plus avancées.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

Fusion Markets a été fondé en 2017 en Australie. Bien qu’il soit encore relativement récent, il a rapidement attiré une base solide de plusieurs milliers d’utilisateurs grâce à ses coûts réduits et son service client réactif. Malgré son positionnement compétitif, il n’a pas encore reçu de récompenses majeures sur la scène internationale.

Régulations et agréments

Fusion Markets est régulé par :

• ASIC (Australie) : Une régulation stricte et reconnue, mais limitée aux clients australiens.
• VFSC (Vanuatu) : Une régulation offshore offrant moins de garanties en termes de protection des fonds et de recours juridique.

Cependant, Fusion Markets n’est pas enregistré auprès de la FINMA, l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers. Cela signifie qu’il n’offre aucune protection locale pour les traders suisses et ne garantit pas une sécurisation optimale des dépôts en cas de faillite ou de litige.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour limiter les risques, Fusion Markets propose :

• Stop-loss et take-profit pour gérer les pertes et sécuriser les gains.
• Ordres conditionnels pour automatiser les stratégies.
• Effet de levier ajustable pour limiter l’exposition au marché.
• Compte démo illimité pour tester les stratégies sans risque.

Actifs et marchés 2.5/5

Fusion Markets se positionne comme un broker spécialisé dans le Forex et les CFD, offrant une gamme d’actifs suffisante pour les traders actifs et les scalpers. Cependant, sa sélection d’actifs reste limitée par rapport à certains concurrents proposant des actions physiques et des ETF.

Le broker propose principalement des paires de devises, des indices, des matières premières et des cryptomonnaies. Cette diversité peut convenir aux traders axés sur la spéculation, mais elle peut être insuffisante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille avec des instruments plus traditionnels comme des actions réelles ou des obligations.

Analyse de l'offre Fusion Markets

Bien que Fusion Markets offre une bonne sélection de paires de devises, il est nettement en dessous de la moyenne du marché pour les actions, les ETF et les obligations, ce qui réduit les options pour les traders souhaitant diversifier leurs investissements.

Plateformes et outils 3.5/5

Fusion Markets propose deux plateformes principales :

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface classique et reconnue.
• 30 indicateurs techniques intégrés.
• Compatibilité avec les robots de trading automatisé (EA).
• Outils d’analyse graphique avancés et gestion des ordres conditionnels (stop-loss et take-profit).
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version améliorée de MT4 avec 38 indicateurs techniques, 21 unités de temps et un calendrier économique intégré.
• Adaptée pour les CFD et les matières premières.
• Offre des fonctionnalités avancées pour les ordres complexes et la profondeur de marché.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Signaux de trading intégrés sur MT4 et MT5.
• Calculatrices de trading pour évaluer les marges et les bénéfices.
• Graphiques interactifs et tests de stratégies automatisées via les robots EA.
• Outils de gestion des risques comme les ordres stop-loss et take-profit.

Frais, spreads et commissions 4/5

Fusion Markets se distingue par des frais très compétitifs, particulièrement sur les comptes Raw Spread, qui conviennent aux scalpers et aux traders haute fréquence. Cependant, certains frais annexes comme les frais de retrait bancaire et l’absence de protection contre les soldes négatifs réduisent son attractivité pour les traders occasionnels.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuits pour la plupart des méthodes, mais 20 USD pour les retraits bancaires internationaux.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues ouvertes, variables selon les actifs et l’effet de levier.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, un avantage par rapport à certains concurrents.

Analyse des frais Fusion Markets

Fusion Markets propose des spreads très bas et des commissions faibles, ce qui est idéal pour les traders actifs. Cependant, les frais de retrait bancaire et les coûts liés au trading sur les cryptomonnaies peuvent devenir des freins pour certains utilisateurs.

Avis clients 4.5/5

Fusion Markets bénéficie d’une note Trustpilot de 4,5/5 basée sur 1 947 avis, soulignant des frais compétitifs et un service client réactif. Toutefois, certains utilisateurs signalent des délais de retrait et des limitations dans les fonctionnalités.

Voici trois avis récents d’utilisateurs suisses :

Avis 1 – Julien M. (Genève) – 12 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte chez Fusion Markets pour profiter des spreads réduits. L’exécution des ordres est rapide, mais j’ai rencontré des frais inattendus lors d’un retrait bancaire international. Heureusement, le service client a été réactif et m’a aidé à clarifier la situation."

Avis 2 – Sophie R. (Lausanne) – 24 janvier 2024 "Je suis satisfaite des coûts faibles et de l’accès à MetaTrader 5, mais j’ai trouvé frustrant qu’il n’y ait pas d’outil de copy trading intégré. Pour un débutant comme moi, cela aurait facilité la prise en main. J’ai dû me tourner vers une solution externe, ce qui a ajouté des frais supplémentaires."

Avis 3 – Marc D. (Zurich) – 5 février 2024 "Fusion Markets propose des spreads attractifs et une ouverture de compte rapide. Cependant, l’absence de régulation en Suisse m’a un peu inquiété. Je préfère utiliser ce broker pour des opérations ponctuelles plutôt que pour investir des montants importants."

Comment se positionne Fusion Markets face à ses concurrents ?

Bilan global Fusion Markets

Fusion Markets se démarque par ses frais compétitifs, ses spreads réduits et son effet de levier élevé, ce qui peut séduire les traders expérimentés et les scalpers. Son dépôt minimum à 0 USD est également un atout pour les petits investisseurs.

Cependant, il présente des lacunes importantes par rapport à certains concurrents, notamment en matière de copy trading et de diversité d’actifs. L’absence d’actions physiques et d’ETF réduit les possibilités de diversification. De plus, l’absence de régulation FINMA peut être un frein pour les traders suisses recherchant une protection juridique locale.

Fusion Markets conviendra principalement aux traders actifs recherchant des coûts réduits et des plateformes de trading éprouvées, mais il peut ne pas répondre aux attentes des débutants ou de ceux nécessitant des fonctionnalités sociales comme le copy trading.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Fusion Markets en Suisse ?

Fusion Markets propose deux principaux types de comptes adaptés aux traders expérimentés et aux scalpers. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques :

Compte Classic

Le compte Classic est conçu pour les traders débutants ou ceux cherchant une structure de frais simplifiée. Les frais de commission sont inclus dans le spread, avec des spreads dès 0,9 pips. Ce compte est recommandé pour ceux qui préfèrent éviter les frais fixes par lot et qui tradent occasionnellement. Il offre également un effet de levier élevé (jusqu’à 1:500) pour les clients internationaux.

Compte Zero (Raw Spread)

Le compte Zero, aussi appelé Raw Spread, est idéal pour les scalpers et les traders actifs recherchant des spreads serrés dès 0,0 pips. Ce compte applique des commissions fixes de 4,50 USD par lot côté, ce qui peut s’avérer plus avantageux pour les volumes élevés. Il permet un contrôle précis des coûts et s’adresse principalement aux traders expérimentés.

Compte Démo

Fusion Markets propose un compte démo gratuit et illimité, permettant aux utilisateurs de tester les stratégies de trading sur MetaTrader 4 et 5. Le compte inclut un capital fictif personnalisable, généralement configuré à 100 000 USD, et permet une utilisation en temps réel avec données de marché actualisées. Il n’a aucune limite de durée, ce qui est un avantage pour les débutants et les traders souhaitant affiner leurs stratégies.

Compte Islamique

Le compte islamique est destiné aux traders musulmans respectant les principes de la finance islamique. Il fonctionne sur la même structure que le compte Zero, avec des spreads serrés dès 0,0 pips et des commissions fixes, mais sans frais de swaps sur les positions maintenues ouvertes pendant la nuit. Ce compte nécessite une demande spécifique après l’ouverture d’un compte standard.

Dépôts et retraits chez Fusion Markets : comment ça marche ?

Fusion Markets offre une grande flexibilité avec des options variées comme cartes bancaires, portefeuilles électroniques et cryptomonnaies. Les dépôts sont gratuits et généralement instantanés, ce qui facilite les opérations rapides.

Cependant, certains retraits bancaires sont facturés 20 USD, ce qui peut être pénalisant pour les traders effectuant des retraits fréquents. Comparé à ses concurrents, Fusion Markets est compétitif pour les dépôts, mais les frais sur les retraits et les délais plus longs pour les virements bancaires constituent un inconvénient.

Fusion Markets propose-t-il le copy trading ?

Fusion Markets ne propose pas de service de copy trading intégré ni de trading social directement sur ses plateformes. Contrairement à certains concurrents qui offrent des outils natifs pour copier les stratégies d’autres traders, Fusion Markets oblige ses utilisateurs à passer par des solutions tierces pour accéder à cette fonctionnalité.

Solutions externes compatibles

• ZuluTrade : plateforme tierce de copy trading qui permet de suivre et copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Les frais incluent des commissions sur les profits et des abonnements mensuels.
• Myfxbook AutoTrade : service d’automatisation basé sur MetaTrader qui permet de copier des signaux de trading moyennant des frais d’abonnement ou des commissions basées sur la performance.
• MetaTrader Signals : disponible sur MT4 et MT5, ce service permet d’acheter ou de suivre des signaux de trading fournis par des traders professionnels, mais il nécessite une gestion manuelle des abonnements.

Limitations et coûts supplémentaires

• Les solutions tierces nécessitent une intégration manuelle, ce qui peut être complexe pour les débutants.
• Des frais additionnels s’appliquent souvent, incluant des commissions ou des frais d’abonnement mensuels.
• L’absence d’un système intégré complique la gestion des comptes et peut ralentir l’exécution des ordres.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Fusion Markets ?

Régime fiscal en Suisse

En Suisse, les revenus générés par le trading sont soumis à des règles fiscales spécifiques, principalement définies en fonction du statut fiscal du trader (privé ou professionnel).

1. Trader privé

Pour les investisseurs privés, les plus-values issues du trading sont généralement exonérées d’impôts, à condition que le trading ne soit pas considéré comme une activité professionnelle. Cependant, certains types de revenus sont imposables, notamment :

• Dividendes et intérêts générés par les investissements.
• Gains issus des CFD ou des positions à effet de levier, qui peuvent être requalifiés en revenus ordinaires dans certains cas.

2. Trader professionnel

Si un trader est considéré comme professionnel en raison :

• D’une activité de trading fréquente.
• D’un recours important au levier.
• De revenus principalement générés par le trading.

Ses bénéfices sont alors imposés comme des revenus professionnels et soumis à :

• L’impôt sur le revenu selon les tranches fiscales progressives.
• Cotisations sociales (AVS) si l’activité est assimilée à un travail indépendant.

Déclaration des revenus

• Documents nécessaires : Fusion Markets ne fournit pas de rapports fiscaux standardisés adaptés aux règles suisses. Les traders doivent télécharger leurs relevés de transactions et compiler leurs performances manuellement.
• Formulaires : les gains doivent être déclarés dans la déclaration annuelle d’impôts sous la section des revenus de placements.
• Expert-comptable recommandé : compte tenu de l’absence de documents fiscaux adaptés et des calculs complexes (effet de levier, swaps, etc.), il peut être judicieux de recourir à un conseiller fiscal.

Fiscalité des retraits internationaux

Les retraits effectués depuis Fusion Markets, en particulier via virements bancaires, peuvent entraîner des frais bancaires et des déclarations obligatoires si des montants importants sont transférés. Les traders doivent s’assurer de conserver des preuves de transfert pour justifier l’origine des fonds en cas de contrôle.

Contact : comment joindre le service client Fusion Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.