Le broker CMC Markets en bref

Notre avis sur le broker CMC Markets

Nous avons particulièrement apprécié la variété impressionnante d’actifs proposée par CMC Markets, avec plus de 12 000 instruments financiers, offrant des opportunités de diversification intéressantes. La plateforme propriétaire Next Generation se démarque également par ses outils d’analyse technique avancés, idéaux pour les traders expérimentés.

Cependant, nous aurions aimé voir des fonctionnalités supplémentaires comme le copy trading, qui aurait été un atout majeur pour les débutants souhaitant s’inspirer des stratégies des traders expérimentés. De plus, l’absence de régulation par la FINMA en Suisse peut être un frein pour les investisseurs locaux soucieux de bénéficier d’une protection réglementaire locale.

A quel profil d'investisseur s'adresse CMC Markets ?

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité3.5/5

CMC Markets est un broker établi en 1989, ce qui en fait l’un des courtiers les plus anciens et expérimentés sur le marché. Avec plus de 275 000 clients dans le monde et une présence dans plus de 15 pays, il bénéficie d’une solide réputation internationale.

Le broker a reçu plusieurs récompenses au fil des ans, notamment pour sa plateforme de trading Next Generation, qui a été saluée pour ses outils avancés d’analyse technique et son interface intuitive. En 2023, CMC Markets a été distingué par le prix de la "Meilleure plateforme de trading" lors des Investment Trends Awards.

Régulations et agréments

CMC Markets est régulé par des organismes de premier plan, notamment :

• FCA (Royaume-Uni) – Garantie d’une régulation stricte et de la sécurité des fonds.
• ASIC (Australie) – Normes de conformité élevées pour les traders internationaux.
• BaFin (Allemagne) – Surveillance rigoureuse des opérations sur les marchés européens.
• FMA (Nouvelle-Zélande) et MAS (Singapour) – Régulations renforcées en Asie-Pacifique.

Cependant, CMC Markets n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui peut poser des questions pour les traders suisses concernant la protection des dépôts et les recours juridiques en cas de litige.

Fonctionnalités de gestion des risques

Pour aider les traders à gérer leur exposition, CMC Markets propose plusieurs outils :

• Protection contre les soldes négatifs, empêchant les pertes supérieures au capital investi.
• Ordres stop-loss garantis (GSLO) pour limiter les pertes dans des conditions de marché volatiles (frais supplémentaires applicables).
• Calculateur de marge pour évaluer les besoins en capital avant d’ouvrir une position.
• Alertes de prix en temps réel pour réagir rapidement aux mouvements du marché.

Note pour la fiabilité et sécurité : 3,5/5Bien que le broker soit solidement régulé à l’international et offre des outils de gestion des risques, l’absence d’enregistrement auprès de la FINMA et les frais supplémentaires sur certaines fonctionnalités de protection limitent son attractivité pour les traders suisses.

Actifs et marchés 4/5

CMC Markets se positionne comme un broker offrant une des gammes d’actifs les plus diversifiées du marché, avec plus de 12 000 instruments financiers. Cette variété permet aux traders d’accéder à de nombreux marchés, notamment les CFD sur actions, indices, devises, matières premières et cryptomonnaies.

Cependant, tous ces instruments sont disponibles uniquement sous forme de CFD, ce qui limite les options d’investissement long terme comme l’achat d’actions physiques ou d’ETF. Cette spécialisation dans les CFD le rend moins attractif pour les investisseurs souhaitant constituer un portefeuille d’actifs tangibles.

Analyse des frais CMC Markets

Plateformes et outils 4/5

CMC Markets propose deux plateformes principales : sa plateforme propriétaire Next Generation et MetaTrader 4 (MT4). Ces outils sont conçus pour répondre aux besoins des traders débutants et expérimentés, bien que des limites soient constatées pour certaines fonctionnalités spécifiques.

Plateforme Next Generation

• Points forts :
• Interface intuitive et personnalisable.
• Plus de 115 indicateurs techniques et 70 modèles graphiques pour une analyse détaillée.
• Types d’ordres avancés : stop-loss garantis (GSLO), trailing stops et ordres limités.
• Outils d’analyse intégrés, y compris des graphiques interactifs, des motifs de prix automatiques et des modules d’actualités en direct.
• Gestion des risques avec calculateur de marge et protection contre les soldes négatifs.
• Points faibles :
• Absence d’outil de copy trading ou de trading social.
• Incompatibilité avec des extensions ou des API tierces souvent utilisées sur d’autres plateformes comme MetaTrader.

MetaTrader 4 (MT4)

• Points forts :
• Compatibilité avec des robots de trading (Expert Advisors) pour l’automatisation des stratégies.
• Indicateurs techniques personnalisables et outils graphiques avancés.
• Large communauté et support pour des scripts et extensions tierces.
• Points faibles :
• Interface moins moderne que Next Generation.
• Fonctionnalités d’analyse moins développées comparées à celles de la plateforme propriétaire.

Frais, spreads et commissions 3/5

CMC Markets se positionne comme un broker compétitif au niveau des frais pour certains instruments, mais affiche une structure tarifaire complexe et variable selon les actifs. Si les spreads sur le Forex sont attractifs, d’autres catégories d’actifs présentent des frais parfois supérieurs à la moyenne du marché.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais sur la plupart des méthodes de paiement, mais des frais peuvent être appliqués par les banques intermédiaires.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues d’un jour à l’autre, avec des taux variables selon les actifs. Ces frais sont supérieurs à la moyenne du marché.
• Frais d’inactivité : 10 €/mois après 12 mois d’inactivité, ce qui peut être pénalisant pour les traders occasionnels.
• Frais sur ordres garantis : utilisation des GSLO moyennant un coût supplémentaire pour garantir l’exécution d’un ordre stop-loss, ce qui peut alourdir les coûts pour les traders utilisant ces fonctionnalités.

Analyse des frais CMC Markets

Avis clients 4.1/5

CMC Markets affiche une note de 4,1 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 2 116 avis.

Voici quelques témoignages récents de clients suisses :

• Jean-Luc M. – Genève, 12 janvier 2024 : "La plateforme Next Generation offre une interface intuitive et des outils d'analyse performants. Cependant, j'ai rencontré des difficultés avec le service client, qui a mis plusieurs jours à répondre à mes questions sur les frais de retrait."
• Sophie R. – Zurich, 25 février 2024 : "J'apprécie la diversité des actifs disponibles chez CMC Markets, ce qui me permet de diversifier mon portefeuille. Toutefois, les frais overnight sont plus élevés que chez certains concurrents, ce qui réduit mes gains sur des positions à long terme."
• Marc D. – Lausanne, 10 mars 2024 : "En tant que débutant, le compte démo m'a été très utile pour me familiariser avec le trading. Cependant, l'absence de copy trading est un inconvénient, car j'aurais aimé suivre les stratégies de traders expérimentés pour apprendre plus rapidement."

Comment se positionne CMC Markets face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre CMC Markets et trois autres brokers :

Bilan global CMC Markets

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Quels sont les types de comptes disponibles chez CMC Markets en Suisse ?

CMC Markets propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins variés des traders suisses. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque compte :

Compte CFD Individuel

Le Compte CFD Individuel est conçu pour les traders particuliers souhaitant accéder à une large gamme de marchés financiers via des contrats sur différence (CFD). Ce compte offre une protection contre le solde négatif, garantissant que les pertes ne dépasseront pas le capital investi. Les traders peuvent utiliser les plateformes Next Generation et MetaTrader 4 (MT4) pour exécuter leurs transactions. Aucun dépôt minimum n'est requis, ce qui permet une flexibilité accrue pour les investisseurs de tous niveaux.

Compte Société

Le Compte Société est destiné aux entités juridiques souhaitant trader des CFD. Les caractéristiques sont similaires à celles du compte individuel, avec une protection contre le solde négatif et l'accès aux plateformes Next Generation et MT4. Ce compte permet aux entreprises de gérer leurs investissements sur les marchés financiers de manière efficace.

Compte Démo

Le Compte Démo offre aux traders la possibilité de s'entraîner sans risque avec des fonds virtuels. Ce compte est idéal pour se familiariser avec les plateformes de trading et tester des stratégies sans engager de capital réel. La durée d'utilisation est généralement limitée à 30 jours, offrant une période suffisante pour évaluer les services de CMC Markets.

Dépôts et retraits chez CMC Markets : comment ça marche ?

CMC Markets propose plusieurs méthodes pour effectuer des dépôts et des retraits, conçues pour répondre aux besoins de différents traders. Les processus sont globalement simples, mais certaines limitations, comme les frais potentiels ou les devises disponibles, doivent être prises en compte.

Les dépôts par carte bancaire sont traités instantanément, permettant aux traders de commencer à investir sans délai. Les virements bancaires peuvent prendre entre 1 et 2 jours ouvrables, en fonction des banques impliquées. CMC Markets ne facture pas de frais pour les dépôts ou les retraits ; cependant, des frais peuvent être appliqués par les banques intermédiaires, notamment pour les transferts internationaux.

Par rapport à certains concurrents, CMC Markets offre une structure de frais avantageuse avec l'absence de frais de dépôt et de retrait. Cependant, le nombre limité de méthodes de paiement, notamment l'absence de portefeuilles électroniques populaires, peut être un inconvénient pour certains traders. De plus, bien que les délais de traitement soient compétitifs, d'autres brokers proposent des options de dépôt et de retrait instantanées via des méthodes alternatives.

CMC Markets propose-t-il le copy trading ?

CMC Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social sur ses plateformes. Contrairement à certains brokers qui intègrent des solutions spécifiques comme ZuluTrade ou eToro CopyTrader, CMC Markets se concentre sur un modèle de trading manuel basé sur l’analyse technique et la gestion active des positions.

Plateformes et outils alternatifs

Les traders peuvent toutefois utiliser la plateforme MetaTrader 4 (MT4) pour automatiser leurs stratégies grâce aux Expert Advisors (EA). Ces outils permettent de créer des robots de trading et d'exécuter automatiquement des ordres basés sur des indicateurs personnalisés.

Limites pour les débutants

L’absence de copy trading peut être un frein pour les débutants qui souhaitent s’inspirer de stratégies d’experts sans avoir à analyser directement les marchés. Cette fonctionnalité est souvent appréciée par les nouveaux traders cherchant un accompagnement plus pratique dans leur apprentissage.

Frais associés

Puisque CMC Markets ne propose pas de copy trading, aucun frais supplémentaire lié à cette fonctionnalité n’est appliqué. Cependant, les traders utilisant des outils tiers pour simuler du copy trading devront payer des abonnements ou commissions supplémentaires selon les services utilisés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec CMC Markets ?

En Suisse, la fiscalité applicable aux revenus issus du trading via CMC Markets dépend principalement du statut du trader et de la nature des gains réalisés.

1. Traders particuliers : exonération des gains en capital

Les gains en capital privés générés par le trading sont généralement exonérés d’impôts en Suisse pour les investisseurs particuliers, à condition que l’activité soit considérée comme occasionnelle et non professionnelle.

2. Traders professionnels : revenus imposables

Si l’administration fiscale suisse considère que le trading constitue une activité professionnelle, les gains sont alors imposés comme des revenus ordinaires et soumis :

• À l’impôt fédéral direct.
• Aux impôts cantonaux et communaux.
• Aux cotisations sociales (AVS).

Critères pour être considéré comme un trader professionnel :

• Fréquence élevée des transactions.
• Utilisation d’un effet de levier important.
• Investissement représentant une part significative du revenu total.
• Durée de détention courte des positions ouvertes.

3. Déclaration des revenus

Pour les particuliers, aucune déclaration des gains en capital n’est nécessaire si ceux-ci sont exonérés. En revanche, les professionnels doivent :

• Déclarer les gains bruts comme revenus imposables.
• Inclure les frais liés au trading (frais de transaction, abonnements, etc.) en tant que charges déductibles.

Documents à fournir :

• Historique des transactions téléchargé depuis la plateforme de CMC Markets.
• Relevés bancaires pour prouver les dépôts et retraits.
• État des pertes et profits pour justifier les montants déclarés.

4. Fiscalité des dividendes et intérêts sur CFD

Pour les CFD sur actions, les paiements simulés de dividendes reçus sont imposables comme des revenus en Suisse. Ces montants doivent être déclarés dans la catégorie des revenus d’investissement.

Contact : comment joindre le service client CMC Markets ?

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