Notre avis sur le broker easyMarkets 3/5

Le broker easyMarkets en bref

Notre avis sur le broker easyMarkets

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’utilisation de la plateforme propriétaire d’easyMarkets et son outil exclusif dealCancellation, qui permet d’annuler une transaction perdante dans un délai limité. De plus, la protection contre les soldes négatifs et les ordres garantis sans glissement offrent une certaine sécurité pour les traders débutants.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre d’actifs plus diversifiée, notamment davantage d’actions et de cryptomonnaies pour mieux répondre aux attentes des investisseurs souhaitant diversifier leurs portefeuilles. L’absence de copy trading est également une limite importante, surtout pour les débutants qui auraient pu tirer parti des stratégies des traders expérimentés.

A quel profil d'investisseur s'adresse easyMarkets ?

easyMarkets semble mieux adapté aux traders débutants et intermédiaires recherchant un environnement sécurisé et simple, mais il peut ne pas satisfaire les investisseurs avancés en quête d’outils d’analyse sophistiqués et d’options d’investissement variées.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

easyMarkets est un broker en activité depuis 2001, ce qui lui confère plus de 20 ans d’expérience sur les marchés financiers. Il revendique des milliers d’utilisateurs actifs dans le monde et bénéficie d’une réputation solide grâce à ses outils innovants et sa simplicité d’utilisation. Cependant, il affiche quelques limites en matière de régulation pour les traders suisses.

Régulations et agréments

easyMarkets est régulé par plusieurs autorités financières internationales :

• CySEC (Chypre) – Licence n° 079/07.
• ASIC (Australie) – Licence n° 246566.
• FSA (Seychelles) – Pour les clients internationaux.

Cependant, easyMarkets n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui peut soulever des questions concernant la protection juridique locale pour les traders suisses en cas de litige.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Pour compenser l’absence d’une régulation locale, easyMarkets propose plusieurs outils de gestion des risques :

• Protection contre les soldes négatifs, garantissant qu’un trader ne peut pas perdre plus que son dépôt initial.
• dealCancellation, un outil permettant d’annuler une transaction perdante dans un délai limité, moyennant un coût supplémentaire.
• Ordres garantis (sans glissement), même en période de forte volatilité, protégeant ainsi les investisseurs contre des écarts de prix imprévus.
• Gel des prix, permettant de figer un prix pendant quelques secondes pour prendre une décision plus réfléchie.

Actifs et marchés 3/5

easyMarkets se positionne comme un broker spécialisé dans les CFD et le Forex, offrant une gamme d’instruments financiers adaptés aux traders débutants et intermédiaires. Toutefois, son offre reste limitée par rapport aux concurrents proposant des actions physiques, des ETF ou des cryptomonnaies plus diversifiées.

Analyse de l'offre easyMarkets

easyMarkets propose une offre raisonnable en Forex, avec plus de 60 paires de devises, ce qui répond aux besoins des traders actifs sur ce marché. Cependant, son catalogue d’actions (50) et de cryptomonnaies (20) reste en dessous des standards du marché, où certains brokers proposent 500 à 2 000 actions et 30 à 50 cryptomonnaies.

De plus, tous les actifs sont disponibles sous forme de CFD, ce qui exclut les investisseurs souhaitant acheter des titres physiques ou constituer des portefeuilles à long terme. Cette limitation réduit l’attractivité d’easyMarkets pour ceux recherchant des stratégies de diversification étendues.

Plateformes et outils 3.5/5

easyMarkets propose deux principales plateformes de trading : sa plateforme propriétaire et MetaTrader 4 (MT4). Ces outils répondent aux besoins des traders débutants et intermédiaires, bien que des limites apparaissent pour les utilisateurs avancés cherchant des fonctionnalités plus sophistiquées.

Plateforme propriétaire easyMarkets

• Interface conviviale : conçue pour les traders débutants, cette plateforme est accessible via navigateur web et application mobile.
• Outils intégrés : comprend des outils exclusifs comme :
• dealCancellation : permet d’annuler une transaction perdante dans un délai de 1 à 6 heures, moyennant des frais supplémentaires.
• Freeze Rate : fonction permettant de geler les prix avant de passer un ordre.
• Stop-loss garantis sans frais supplémentaires.
• Graphiques interactifs : disponibles avec des indicateurs techniques et des outils de dessin simples mais efficaces.
• Notifications en temps réel : alertes de prix et actualités du marché directement intégrées.

MetaTrader 4 (MT4)

• Fonctionnalités avancées : convient mieux aux traders expérimentés avec des indicateurs techniques personnalisables et des scripts automatisés via Expert Advisors (EA).
• Compatibilité avec des outils externes : offre des options de trading algorithmique et des solutions tierces pour un trading plus sophistiqué.
• Applications mobiles et bureau : disponibles pour suivre et exécuter des ordres sur différents appareils.

Frais, spreads et commissions 3/5

easyMarkets adopte un modèle de tarification basé sur des spreads fixes, sans commissions supplémentaires sur les transactions. Cette structure convient aux traders cherchant une visibilité claire des coûts, mais peut s’avérer moins compétitive par rapport aux brokers offrant des spreads variables à partir de 0,0 pips sur des comptes ECN.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais appliqué sur les dépôts et retraits via les principales méthodes de paiement (cartes bancaires, virements).
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions ouvertes après la clôture des marchés. Ces frais sont plus élevés que la moyenne sur certains actifs, notamment les cryptomonnaies.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité n’est mentionné, ce qui est un avantage par rapport à certains concurrents.
• Frais sur les ordres garantis (GSLO) : bien que les ordres garantis soient gratuits, l’utilisation de fonctionnalités comme dealCancellation engendre des frais supplémentaires, dépendant de la taille et de la durée de la transaction protégée.

Analyse des frais easyMarkets

easyMarkets offre une structure sans commissions et des spreads fixes, ce qui facilite la gestion des coûts pour les débutants. Cependant, ces spreads restent souvent supérieurs à ceux des brokers ECN proposant des spreads variables à partir de 0,0 pips et des commissions compétitives. Les frais supplémentaires liés aux outils de gestion des risques peuvent aussi peser sur les petits investisseurs.

Avis clients 4.5/5

easyMarkets affiche une note de 4,5 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 1 675 avis, reflétant une satisfaction générale des utilisateurs quant à la simplicité de la plateforme et à la qualité du service client.

Voici quelques témoignages récents de clients suisses :

• Jean-Luc M., Genève, 12 janvier 2024 : "J'ai commencé à utiliser easyMarkets il y a six mois. La plateforme est intuitive, ce qui m'a permis de me familiariser rapidement avec le trading en ligne. Cependant, j'ai constaté que les spreads fixes sont parfois plus élevés que chez d'autres courtiers, ce qui peut réduire mes marges bénéficiaires."
• Sophie R., Lausanne, 23 mars 2024 : "Le service client d'easyMarkets est réactif et professionnel. Lors de ma première demande de retrait, j'ai eu quelques inquiétudes, mais l'équipe m'a guidée tout au long du processus. Néanmoins, l'absence de fonctionnalités de copy trading est un inconvénient pour moi, car j'aurais aimé suivre les stratégies de traders expérimentés."
• Marc D., Zurich, 15 mai 2024 : "Les outils comme dealCancellation sont intéressants pour limiter les pertes potentielles. Toutefois, j'ai rencontré des limitations avec la plateforme propriétaire en termes d'analyses techniques avancées, ce qui m'a poussé à utiliser MetaTrader 4 pour bénéficier de fonctionnalités plus complètes."

Comment se positionne easyMarkets face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre easyMarkets et trois autres brokers populaires :

Bilan global easyMarkets

easyMarkets se distingue par sa plateforme propriétaire conviviale et des outils innovants tels que dealCancellation. Cependant, en comparaison avec certains concurrents, il présente des limitations notables :

• Offre d'actifs restreinte : Le nombre d'actions et de cryptomonnaies disponibles est inférieur à celui proposé par d'autres brokers, limitant les options de diversification pour les traders.
• Absence de copy trading : Contrairement à certains concurrents, easyMarkets ne propose pas de fonctionnalités de trading social, ce qui peut être un frein pour les débutants souhaitant suivre des traders expérimentés.
• Spreads fixes : Bien que la transparence des spreads fixes puisse être appréciée, ils sont parfois plus élevés que les spreads variables offerts par d'autres brokers, ce qui peut impacter la rentabilité des transactions.
• Régulation : Bien qu'easyMarkets soit régulé par des autorités reconnues, l'absence de régulation par des organismes tels que la FINMA en Suisse peut susciter des interrogations chez les traders suisses concernant la protection de leurs fonds.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez easyMarkets en Suisse ?

easyMarkets propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins variés des traders, y compris en Suisse. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque compte :

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent commencer avec un capital modeste. Avec un dépôt minimum de 100 USD, il offre des spreads fixes à partir de 3 pips. Les utilisateurs ont accès aux plateformes web, mobile et MetaTrader 4 (MT4), ainsi qu'à des ressources éducatives pour améliorer leurs compétences en trading.

Compte Premium

Le Compte Premium s'adresse aux traders ayant une expérience intermédiaire et disposant d'un capital plus conséquent. Nécessitant un dépôt minimum de 2 000 USD, il propose des spreads fixes plus compétitifs, à partir de 2,5 pips. Les détenteurs de ce compte bénéficient d'un accès aux mêmes plateformes que le compte standard, avec des outils de trading avancés supplémentaires pour affiner leurs stratégies.

Compte VIP

Destiné aux traders expérimentés et aux investisseurs institutionnels, le Compte VIP requiert un dépôt minimum de 10 000 USD. Il offre les spreads fixes les plus bas, à partir de 1,8 pips, et un accès complet aux plateformes web, mobile et MT4. Les titulaires de ce compte bénéficient également d'un service client prioritaire et d'outils de trading avancés, leur permettant d'optimiser leurs performances sur les marchés financiers.

Compte Démo

Le Compte Démo est idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading sans risquer de capital réel. Il offre un capital fictif (le montant peut varier) et une durée d'utilisation illimitée, permettant aux utilisateurs de pratiquer et de tester des stratégies sur les plateformes web, mobile et MT4.

Compte Islamique

Le Compte Islamique, également appelé compte swap-free, est conçu pour les traders respectant les principes de la finance islamique. Disponible sur demande pour un dépôt minimum de 100 USD, il offre des spreads fixes similaires à ceux du compte standard et un accès aux plateformes web, mobile et MT4. Ce compte permet de trader sans intérêts de swap, conformément à la loi islamique.

Dépôts et retraits chez easyMarkets : comment ça marche ?

easyMarkets propose une variété de méthodes pour les dépôts et les retraits, facilitant ainsi les transactions pour les traders suisses. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

*Les frais peuvent varier en fonction des banques ou des prestataires de services utilisés.

easyMarkets se distingue par la diversité de ses méthodes de dépôt et de retrait, incluant les cartes bancaires, les virements bancaires, les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. Les dépôts sont généralement traités rapidement, avec des transferts instantanés pour les options numériques. Les retraits, bien que traités promptement par easyMarkets, peuvent être soumis à des délais supplémentaires en fonction des méthodes choisies et des intermédiaires financiers impliqués.

En comparaison avec d'autres brokers, easyMarkets offre une flexibilité appréciable quant aux options de transaction. Toutefois, il est important de noter que certains concurrents proposent des délais de retrait plus rapides, notamment pour les virements bancaires. De plus, les frais variables associés aux retraits via certaines méthodes, comme les cryptomonnaies, peuvent être un facteur à considérer pour les traders soucieux de minimiser les coûts.

Avant de procéder à des dépôts ou des retraits, il est recommandé de consulter les conditions spécifiques de chaque méthode sur le site officiel d'easyMarkets et de prendre en compte les éventuels frais imposés par les institutions financières intermédiaires.

easyMarkets propose-t-il le copy trading ?

easyMarkets ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées à ses plateformes. Contrairement à certains brokers concurrents qui permettent aux traders débutants de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, easyMarkets se concentre principalement sur le trading manuel et les outils de gestion des risques.

Plateformes disponibles et alternatives

Les utilisateurs ont accès à :

• Plateforme propriétaire easyMarkets : optimisée pour un trading simple et direct, mais sans options de copy trading.
• MetaTrader 4 (MT4) : bien qu’elle permette l’utilisation de robots de trading (Expert Advisors) et d’outils d’automatisation, la plateforme ne prend pas en charge le copy trading natif.

Solutions externes

Les traders cherchant à intégrer des fonctionnalités de copy trading peuvent utiliser des outils tiers compatibles avec MT4, tels que :

• ZuluTrade ou Myfxbook AutoTrade : ces services nécessitent une configuration supplémentaire et peuvent entraîner des frais additionnels.

Limites pour les débutants

L’absence de copy trading intégré constitue un désavantage notable pour les traders débutants qui préfèrent s’appuyer sur les stratégies des autres plutôt que d’élaborer leurs propres analyses. Les utilisateurs intéressés par cette fonctionnalité devront opter pour des solutions externes ou envisager un broker concurrent spécialisé dans le copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec easyMarkets ?

En Suisse, la fiscalité des revenus générés par le trading dépend principalement du statut fiscal du trader et de la nature des gains.

1. Traders particuliers : exonération des gains en capital

Les gains en capital privés réalisés par des investisseurs particuliers sont généralement exonérés d’impôts en Suisse, à condition que l’activité soit considérée comme non professionnelle. Ce traitement fiscal avantageux concerne principalement les traders occasionnels.

2. Traders professionnels : revenus imposables

Si le trader est considéré comme professionnel, ses gains deviennent imposables au même titre qu’un revenu classique. Voici les critères pouvant conduire à cette classification :

• Volume élevé de transactions sur une période donnée.
• Utilisation fréquente d’effet de levier.
• Courte durée de détention des positions.
• Intention claire de générer un revenu régulier plutôt qu’un gain occasionnel.

Les gains imposables sont alors soumis :

• À l’impôt fédéral direct sur le revenu.
• Aux impôts cantonaux et communaux, dont les taux varient selon la résidence.
• Aux cotisations sociales (AVS), dans certains cas.

3. Déclaration des revenus

Pour les particuliers, aucune déclaration n’est nécessaire si les gains sont exonérés. En revanche, les traders professionnels doivent :

• Déclarer les profits et pertes dans leur déclaration de revenus.
• Inclure les frais liés au trading (commissions, abonnements à des outils d’analyse) comme charges déductibles.

4. Cas spécifiques : CFD et dividendes simulés

• CFD sur actions : les dividendes simulés versés lors de la détention de CFD sont imposables comme des revenus d’investissement. Ces montants doivent être ajoutés dans la déclaration annuelle.
• Effets de levier : les gains réalisés via des effets de levier peuvent être examinés de plus près par l’administration fiscale, augmentant le risque d’être reclassé comme trader professionnel.

Contact : comment joindre le service client easyMarkets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.