Notre avis sur le broker Darwinex 3.5/5

Le broker Darwinex en bref

Notre avis sur le broker Darwinex

Nous avons particulièrement apprécié l’approche innovante de Darwinex avec son système de "Darwins", qui permet aux traders de monétiser leurs stratégies en attirant des capitaux d’investisseurs tiers. Ce concept offre une opportunité unique pour les traders performants souhaitant diversifier leurs sources de revenus.

Cependant, nous aurions aimé voir une gamme d’actifs plus large, notamment avec des cryptomonnaies et des actions au comptant, pour répondre aux attentes des traders cherchant davantage de diversité. De plus, l’absence d’enregistrement auprès de la FINMA peut constituer un frein pour les traders suisses soucieux de la sécurité des fonds.

A quel profil de trader s'adresse Darwinex ?

Darwinex semble mieux adapté aux traders intermédiaires et avancés intéressés par le copy trading et les stratégies algorithmiques. Les débutants, en revanche, pourraient être déconcertés par la complexité de certaines fonctionnalités.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Darwinex est un broker fondé en 2012 et basé à Londres. Il est principalement reconnu pour son approche innovante du trading avec son concept de "Darwins", permettant aux traders d’attirer des capitaux d’investisseurs tiers. Bien qu’il s’agisse d’un acteur relativement récent sur le marché, il a su attirer une communauté croissante, avec plus de 50 000 utilisateurs actifs dans le monde.

Le broker a également reçu plusieurs récompenses, notamment pour sa plateforme technologique et ses outils d’analyse avancés, renforçant sa crédibilité auprès des traders expérimentés.

Régulations et sécurité pour les traders suisses

Darwinex est régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, une des autorités financières les plus strictes. Toutefois, il n’est pas enregistré auprès de la FINMA, ce qui peut être perçu comme un point faible pour les traders suisses à la recherche d’une protection locale renforcée.

Fonctionnalités de gestion des risques

Darwinex propose plusieurs outils pour maîtriser les risques :

• Protection contre le solde négatif, empêchant les pertes supérieures au dépôt initial.
• Outils d’analyse des stratégies permettant d’évaluer les performances et d’identifier les risques potentiels avant d’investir.
• Stop-loss et take-profit intégrés dans ses plateformes de trading pour limiter les pertes.
• Suivi des performances des Darwins avec des algorithmes notant la qualité des stratégies disponibles.

Actifs et marchés 2.5/5

Darwinex propose une sélection d’actifs relativement limitée par rapport à d’autres brokers. Son offre se concentre principalement sur les devises, les indices et quelques matières premières. En revanche, les cryptomonnaies et un large éventail d’actions au comptant ne sont pas disponibles, ce qui réduit les opportunités pour diversifier un portefeuille.

Analyse des actifs Darwinex

Darwinex cible principalement les traders axés sur le forex et les indices avec des outils d’analyse performants. Cependant, l’offre d’actifs reste inférieure à celle des concurrents, notamment en ce qui concerne les cryptomonnaies et les matières premières, qui sont devenues des marchés très populaires.

Plateformes et outils 4/5

Darwinex propose plusieurs plateformes de trading adaptées aux traders débutants comme aux plus expérimentés. Les deux principales options sont MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), largement reconnues pour leur stabilité et leurs fonctionnalités avancées.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : Idéale pour les traders débutants et intermédiaires, elle propose des graphiques personnalisables, des outils d’analyse technique et des capacités de trading automatisé via des Expert Advisors (EAs).
• MetaTrader 5 (MT5) : Version plus avancée, elle intègre des outils supplémentaires comme des indicateurs techniques étendus, des ordres stop limit et des options d’analyse fondamentale.
• Plateforme propriétaire Darwinex : Spécialement conçue pour gérer les Darwins, cette plateforme permet de suivre les performances des stratégies, de gérer les portefeuilles et d’analyser les risques avec des outils exclusifs.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Backtesting avancé : intégré aux plateformes MT4 et MT5, il permet de tester des stratégies sur des données historiques.
• Analyse des stratégies Darwinex : un algorithme évalue les performances des traders, offrant des scores basés sur la gestion des risques, la stabilité et la rentabilité.
• Indicateurs techniques : plus de 80 indicateurs intégrés pour une analyse détaillée des tendances et des signaux.
• Ordres spécifiques : types d’ordres avancés comme les stop-loss, take-profit et ordres conditionnels.

Frais, spreads et commissions 3/5

Darwinex adopte une structure de frais basée sur des commissions fixes et des spreads variables, ce qui peut s’avérer coûteux pour certains types de traders, notamment ceux effectuant des transactions fréquentes.

Autres frais : 

• Frais de dépôt : aucun pour la plupart des méthodes.
• Frais de retrait : entre 0 € et 5 € selon la méthode choisie.
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues ouvertes pendant la nuit.
• Frais d’inactivité : pas de frais d’inactivité annoncés, un point positif par rapport à certains concurrents.

Analyse des frais Darwinex

Les spreads proposés par Darwinex sont compétitifs sur le forex, mais les commissions fixes ajoutent un coût non négligeable, en particulier pour les petits comptes. Les frais sur les matières premières et les indices sont dans la moyenne, mais le manque d’offres sans commission ou de réductions pour gros volumes place Darwinex en retrait face à des brokers plus compétitifs.

Avis clients 3.9/5

Darwinex affiche une note de 3.9/5 sur Trustpilot, basée sur 85 avis clients. Les avis sont partagés, certains soulignant des outils de trading performants tandis que d’autres critiquent la complexité de la plateforme et les frais associés.

Voici quelques exemples d’avis récents rédigés par des utilisateurs suisses :

Avis 1 – Julien R. – Genève – 15 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte chez Darwinex pour tester leur service de copy trading. Bien que le concept des 'Darwins' soit intéressant, j’ai trouvé l’interface assez compliquée à prendre en main au début. J’ai également été déçu par les frais de commission qui réduisent rapidement mes gains, surtout sur de petits volumes. Cependant, l’analyse des stratégies est utile pour comprendre les performances."

Avis 2 – Claire D. – Lausanne – 28 février 2024 "J’ai apprécié la transparence de Darwinex concernant les performances des stratégies disponibles. En revanche, je trouve que le dépôt minimum de 500 € est un peu élevé pour un trader débutant. Le service client m’a aidé à résoudre un problème sur un retrait, mais la réponse a pris plus de 24 heures, ce qui peut être frustrant en cas d’urgence."

Avis 3 – Marc T. – Zurich – 12 mars 2024 "Le concept des 'Darwins' est original, mais la sélection d’actifs est trop limitée pour diversifier réellement un portefeuille. De plus, les spreads sur certaines paires de devises sont compétitifs, mais les frais de swap m’ont semblé trop élevés lorsque je garde des positions ouvertes plusieurs jours. C’est un broker intéressant pour les stratégies spécifiques, mais pas pour un trading généraliste."

Comment se positionne Darwinex face à ses concurrents ?

Bilan global Darwinex

Darwinex se distingue par son concept unique de "Darwins", qui permet aux traders de monétiser leurs stratégies en attirant des investisseurs. Cependant, il présente plusieurs limites par rapport à ses concurrents, notamment une offre d’actifs plus restreinte, un dépôt minimum élevé et des frais de commission qui peuvent peser sur la rentabilité.

Ses plateformes MetaTrader 4 et 5 sont reconnues, mais elles manquent de personnalisation par rapport aux solutions propriétaires proposées par d’autres brokers. De plus, l’absence de régulation en Suisse (FINMA) peut représenter un frein pour certains traders cherchant des garanties locales.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Darwinex en Suisse ?

Darwinex propose une gamme limitée de comptes, se concentrant sur deux principales catégories : un compte standard et un compte professionnel. Le broker offre également un compte démo pour les tests de stratégies, mais ne propose pas de compte islamique conforme à la charia. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques de chaque type de compte :

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders individuels et offre un accès à des spreads compétitifs à partir de 0,3 pips, avec une commission de 5 € par lot. Il est limité à un effet de levier maximum de 1:30, conformément aux réglementations européennes.

Ce compte convient principalement aux traders particuliers, mais les commissions fixes peuvent peser sur les profits, notamment pour ceux qui effectuent des transactions fréquentes.

Compte Professionnel

Destiné aux traders expérimentés ou institutionnels, ce compte offre des conditions similaires au compte standard, mais avec un effet de levier pouvant atteindre 1:200.

Pour y accéder, les utilisateurs doivent remplir des critères spécifiques liés à leur expérience et leur volume de trading. Ce compte est mieux adapté aux traders actifs ayant besoin d’une flexibilité accrue.

Compte Démo

Le compte démo permet de tester les fonctionnalités et plateformes sans risque. Il propose un capital fictif personnalisable et peut être utilisé sans limite de durée, ce qui le rend utile pour s’entraîner ou expérimenter de nouvelles stratégies.

Cependant, il ne simule pas toujours les conditions exactes des ordres sur un compte réel, notamment en termes de slippage.

Dépôts et retraits chez Darwinex : comment ça marche ?

Darwinex propose plusieurs méthodes pour effectuer des dépôts et des retraits, mais l’offre reste limitée comparée à d’autres brokers qui acceptent des paiements via crypto-monnaies ou portefeuilles électroniques variés.

Les délais pour les virements bancaires (jusqu’à 3 jours ouvrés) peuvent être contraignants pour les traders souhaitant une gestion rapide de leurs fonds. De plus, certains frais, comme ceux appliqués sur les retraits par Skrill ou Neteller, sont supérieurs à ceux pratiqués par d’autres brokers.

En comparaison avec ses concurrents, Darwinex offre une solution fiable mais peu compétitive en matière de rapidité et de coûts des transactions. Ce point peut freiner les utilisateurs cherchant des processus de retrait et de dépôt plus efficaces.

Darwinex propose-t-il le copy trading ?

Darwinex propose une fonctionnalité de copy trading innovante, intégrée directement dans sa plateforme propriétaire. Ce système repose sur les "Darwins", qui sont des stratégies de trading développées par des traders expérimentés et transformées en produits d’investissement.

Fonctionnalités du copy trading chez Darwinex

• Plateforme propriétaire Darwinex : le système de copy trading est entièrement intégré, sans avoir besoin d’un logiciel tiers.
• Large sélection de stratégies : les utilisateurs peuvent choisir parmi plusieurs centaines de Darwins, chacune étant évaluée en fonction de critères tels que la gestion des risques, la régularité des performances et la rentabilité.
• Outils d’analyse avancés : les traders sont notés grâce à un algorithme propriétaire qui classe les stratégies selon leur qualité, facilitant ainsi la sélection pour les investisseurs.
• Personnalisation : les investisseurs peuvent allouer un montant spécifique à chaque stratégie et modifier leurs positions à tout moment.
• Sécurisation des capitaux : les traders n’ont pas accès aux fonds des investisseurs, car Darwinex gère directement les allocations via ses propres outils.

Frais supplémentaires

Darwinex facture une commission de 20 % sur les profits générés par les stratégies copiées. Ce modèle, bien qu’aligné sur l’industrie des fonds d’investissement, peut représenter un coût important pour les investisseurs à long terme, surtout si les performances ne sont pas constantes.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Darwinex ?

Fiscalité applicable en Suisse

En Suisse, les revenus générés par le trading via Darwinex sont soumis à une fiscalité spécifique, dépendant du statut du trader :

• Traders privés : les gains en capital réalisés par un particulier dans le cadre d’une gestion patrimoniale privée sont généralement exonérés d’impôts. Cependant, les revenus issus de dividendes, d’intérêts ou d’instruments dérivés peuvent être imposables au titre des revenus.
• Traders professionnels : si un trader est considéré comme professionnel (fréquence élevée de transactions, recours à l’effet de levier, revenus significatifs provenant du trading), ses bénéfices sont traités comme un revenu imposable et soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu, en plus des cotisations sociales.

Déclaration des revenus

Les revenus issus du trading avec Darwinex doivent être déclarés dans la déclaration d’impôts annuelle :

• Les traders privés doivent simplement indiquer la valeur des actifs au 31 décembre ainsi que les éventuels dividendes ou intérêts perçus.
• Les traders professionnels doivent déclarer leurs profits nets après déduction des frais associés au trading (frais de transaction, commissions, etc.).

Revenus étrangers et retenues à la source

Darwinex étant basé au Royaume-Uni, certains revenus peuvent être soumis à une retenue à la source britannique. Les traders suisses peuvent cependant récupérer cette retenue grâce à la convention de double imposition entre la Suisse et le Royaume-Uni en déposant une demande auprès de l’administration fiscale suisse.

Contact : comment joindre le service client Darwinex ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.