Notre avis sur le broker Swissquote 4.5/5

Le broker Swissquote en bref

Notre avis sur le broker Swissquote

Nous avons particulièrement apprécié la régulation stricte de Swissquote par la FINMA, qui garantit un haut niveau de sécurité pour les investisseurs suisses. Son large choix d’actifs, comprenant des actions, des ETF et des crypto-monnaies, en fait une option idéale pour les traders cherchant à diversifier leur portefeuille.

Nous aurions aimé la présence d’un compte démo pour permettre aux débutants de se familiariser avec la plateforme avant de déposer des fonds. De plus, l’absence de copy trading et de trading islamique peut limiter l’attrait de Swissquote pour certains profils d’investisseurs.

A quel profil d'investisseur s'adresse Swissquote

Ce broker s’adresse principalement aux investisseurs sérieux, recherchant une plateforme fiable, bien régulée et dotée d’outils avancés pour le trading. Son infrastructure et ses services conviennent autant aux traders expérimentés qu’aux investisseurs à long terme.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Fondée en 1996, Swissquote est une banque et un broker suisse de renom, cotée à la Bourse suisse (SIX), ce qui témoigne de sa transparence et de sa solidité financière. Avec plus de 500 000 clients dans le monde, Swissquote s'est imposée comme une référence dans le secteur du trading en ligne et de l'investissement.

Le broker est régulé par plusieurs autorités financières prestigieuses, dont :

• FINMA (Suisse) – garantissant une protection stricte des investisseurs suisses.
• FCA (Royaume-Uni) – pour les opérations en Europe et au Royaume-Uni.
• DFSA (Dubaï) et MFSA (Malte) – assurant une couverture internationale.

Swissquote a également reçu plusieurs distinctions, notamment pour ses services d’investissement et ses plateformes innovantes.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques :

• Ordres stop-loss et take-profit pour limiter les pertes.
• Protection contre les soldes négatifs sur certains comptes.
• Outils d’analyse avancés pour suivre les tendances et minimiser les erreurs.
• Séparation des fonds des clients pour garantir leur sécurité même en cas d’insolvabilité.

Grâce à sa régulation stricte, sa transparence et ses mécanismes de gestion des risques, Swissquote offre un environnement sécurisé, particulièrement adapté aux traders suisses.

Actifs et marchés 4.5/5

Swissquote se distingue par la diversité de ses actifs, répondant aux attentes des investisseurs en quête de flexibilité et de diversification. En plus des actions et obligations traditionnelles, la plateforme propose des produits innovants comme les crypto-monnaies et les CFD, ainsi qu’un accès direct aux principaux marchés financiers mondiaux.

Cette variété d’actifs permet aux traders d’élaborer des stratégies diversifiées, allant de l’investissement à long terme au trading spéculatif à court terme.

Avis sur l'offre Swissquote

Swissquote offre un choix impressionnant d’actifs pour les investisseurs cherchant des opportunités sur différents marchés. La présence de crypto-monnaies et d’une vaste sélection d’actions lui donne un avantage notable par rapport aux brokers proposant principalement des CFD. Cependant, son offre d’options reste plus restreinte, ce qui peut limiter certaines stratégies avancées.

Plateformes et outils 4.5/5

Swissquote propose plusieurs plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des investisseurs débutants comme des traders expérimentés.

Advanced Trader

• Plateforme propriétaire de Swissquote avec une interface intuitive et des outils graphiques avancés.
• Offre des indicateurs techniques intégrés, des alertes sur les prix et des modules d’analyse des tendances.
• Fonctionnalité de trading automatisé avec des algorithmes personnalisables.

MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5)

• Idéales pour les traders Forex et CFD grâce à des outils d’analyse avancés et des graphiques interactifs.
• Compatibilité avec des robots de trading (Expert Advisors) pour automatiser les stratégies.
• Plus de 80 indicateurs techniques disponibles et possibilité de créer des scripts sur mesure.

Application mobile Swissquote

• Application ergonomique permettant de suivre les marchés, d’exécuter des ordres et de gérer son portefeuille en déplacement.
• Accès aux mêmes outils d’analyse que sur la version web.
• Notifications en temps réel sur les alertes de prix et les fluctuations du marché.

Outils d’aide à la décision

• Newsroom intégrée : accès aux analyses et aux actualités économiques mondiales.
• Calculatrice de trading : outil pour calculer les marges, les spreads et l’exposition au risque.
• Trading central : intégration d’analyses techniques automatisées pour guider les décisions d’investissement.

Types d’ordres disponibles

• Ordres au marché et à cours limité.
• Ordres stop-loss et take-profit pour limiter les pertes et sécuriser les gains.
• Ordres OCO (One Cancels the Other) pour des stratégies complexes.

Note pour la qualité des plateformes disponibles : 4,5/5Swissquote propose des plateformes complètes et performantes adaptées à différents profils d’investisseurs. L’absence de fonctionnalités comme le copy trading limite cependant ses possibilités pour les traders moins expérimentés.

Frais, spreads et commissions 4.5/5

Swissquote adopte une politique tarifaire transparente, avec des frais compétitifs sur certains actifs, mais légèrement plus élevés sur d’autres catégories comme les actions internationales.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : gratuit pour les virements SEPA ; frais pour les devises hors zone euro.
• Frais overnight : appliqués sur les positions CFD maintenues au-delà d’un jour.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité.
• Frais de conversion de devises : 0,95 % par transaction en devises étrangères.
• Frais de connectivité aux marchés : aucun frais supplémentaire pour l’accès aux marchés.

Avis sur les frais Swissquote

Swissquote offre des frais compétitifs sur certaines catégories comme les actions suisses et les CFD, mais les frais sur les actions internationales et les conversions de devises sont légèrement supérieurs à la moyenne du marché. Cela peut être un frein pour les traders très actifs ou opérant sur plusieurs devises.

Avis clients 3.7/5

Swissquote affiche une note de 3,7/5 sur Trustpilot, basée sur 2 907 avis clients. Bien que la majorité des utilisateurs apprécient la fiabilité et la diversité des actifs proposés, certains expriment des réserves sur les frais appliqués et la complexité de l’ouverture de compte. 

1. Avis de Pierre M. – Genève – 15 janvier 2024 "J’utilise Swissquote depuis plus d’un an pour investir principalement dans des actions suisses et des ETF. La plateforme est très intuitive et les analyses proposées m’aident à prendre des décisions éclairées. Cependant, j’ai trouvé les frais sur les devises étrangères un peu élevés lorsque j’ai investi sur des marchés américains."

2. Avis de Laura S. – Lausanne – 2 février 2024 "J’ai choisi Swissquote pour sa régulation suisse et la sécurité de mes fonds. Jusqu’à présent, le service client a toujours été réactif pour répondre à mes questions. Je regrette toutefois l’absence d’un compte démo qui aurait facilité la prise en main de la plateforme avant d’investir."

3. Avis de Nicolas R. – Zurich – 10 mars 2024 "La plateforme Advanced Trader est vraiment complète, surtout pour les analyses techniques. En revanche, j’ai rencontré quelques difficultés lors d’un retrait en devise étrangère, qui a pris un peu plus de temps que prévu. À part cela, je suis satisfait des services proposés."

Comment se positionne Swissquote face à ses concurrents ?

Bilan global sur Swissquote

Swissquote se démarque grâce à sa régulation suisse stricte (FINMA) et à sa sélection diversifiée d’actifs, y compris des crypto-monnaies, ce qui en fait une option solide pour les investisseurs suisses cherchant à diversifier leur portefeuille. Ses plateformes, notamment Advanced Trader, offrent des outils d’analyse complets et sont adaptées aux traders expérimentés.

Cependant, l’absence de copy trading et de compte démo peut limiter son attrait pour les débutants ou ceux qui préfèrent des fonctionnalités sociales et éducatives. De plus, ses frais, bien qu’abordables sur les actions suisses, sont légèrement plus élevés sur les marchés internationaux et les devises étrangères par rapport à certains concurrents.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Swissquote en Suisse ?

Swissquote propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des investisseurs particuliers et professionnels. Chaque type de compte offre des fonctionnalités spécifiques selon le niveau d'expérience et les objectifs des utilisateurs. Swissquote ne propose pas de compte islamique ni de compte démo.

Compte Trading

Le compte Trading est destiné aux investisseurs souhaitant acheter et vendre des actions, des obligations et des ETF. Il est principalement conçu pour les stratégies d’investissement à long terme et ne permet pas l’effet de levier. Ce compte donne accès à la plateforme Advanced Trader et aux outils d’analyse intégrés.

Compte Forex/CFD

Le compte Forex/CFD est spécialement conçu pour les traders actifs opérant sur les marchés des devises et des contrats sur différence. Il permet un effet de levier jusqu’à 1:100 et l’utilisation de MetaTrader 4 et 5, offrant des outils d’analyse avancée, des robots de trading et des graphiques en temps réel.

Compte eTrading

Le compte eTrading offre un accès direct aux actions, ETF et produits dérivés. Il est idéal pour les investisseurs cherchant à gérer eux-mêmes leur portefeuille sur la plateforme intuitive eTrading. Ce compte ne propose pas d’effet de levier ni d’options pour le copy trading.

Compte Crypto-Assets

Le compte Crypto-Assets est conçu pour les investisseurs intéressés par le marché des cryptomonnaies. Accessible dès 100 €, il permet d’acheter, de vendre et de stocker plus de 40 cryptos directement via l’application mobile Swissquote. Cependant, il ne prend pas en charge l’effet de levier ni le trading automatisé.

Dépôts et retraits chez Swissquote : comment ça marche ?

Swissquote offre des options de dépôt et de retrait pratiques et sécurisées. Les virements bancaires, notamment via SEPA, sont gratuits, ce qui est un avantage compétitif. Cependant, les frais de 2 % sur les dépôts par carte de crédit peuvent être dissuasifs pour les petits investisseurs.

La prise en charge des cryptomonnaies via un portefeuille intégré est un atout pour ceux qui souhaitent investir dans les actifs numériques, mais les frais de 1 % sur les transactions crypto sont légèrement plus élevés que la moyenne du marché.

En comparaison avec certains concurrents qui proposent des dépôts via PayPal ou des portefeuilles électroniques, Swissquote peut sembler moins flexible. Toutefois, sa régulation stricte et sa compatibilité avec plusieurs devises internationales en font une solution robuste et adaptée aux investisseurs suisses.

Swissquote propose-t-il le copy trading ?

Swissquote ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social sur ses plateformes. Contrairement à certains concurrents spécialisés dans ce type de service, Swissquote se concentre principalement sur le trading classique et les investissements à long terme.

Les plateformes proposées par Swissquote, telles que MetaTrader 4 et 5 et Advanced Trader, sont optimisées pour les traders autonomes. Elles incluent des fonctionnalités avancées comme des robots de trading (Expert Advisors) et des outils d’analyse technique, mais elles ne permettent pas de copier directement les stratégies d’autres traders.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Swissquote ?

En Suisse, les revenus générés par le trading via Swissquote sont soumis à des règles fiscales spécifiques en fonction de la nature des gains et du profil de l’investisseur.

1. Imposition des revenus financiers

• Dividendes et intérêts : ces revenus sont considérés comme des revenus imposables et doivent être déclarés dans la déclaration annuelle d’impôts.
• Plus-values : pour les investisseurs privés, les plus-values réalisées sur la vente d’actifs financiers (actions, ETF, obligations, etc.) sont généralement exonérées d’impôt. Toutefois, si l’activité est assimilée à du trading professionnel, ces gains deviennent imposables.
• Revenus issus des CFD et Forex : les gains réalisés sur ces produits dérivés sont également exonérés d’impôt pour les particuliers, mais peuvent être imposés s’ils sont considérés comme provenant d’une activité professionnelle.

2. Distinction entre investisseur privé et trader professionnel

L’administration fiscale suisse évalue plusieurs critères pour déterminer si un trader est professionnel :

• Fréquence des transactions et volume d’activité.
• Utilisation d’un effet de levier.
• Intention de réaliser un revenu régulier à court terme.
• Durée de détention des positions.

Les traders professionnels sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux cotisations sociales sur leurs gains.

3. Déclaration des revenus et actifs

Les investisseurs doivent :

• Déclarer tous les revenus d’intérêts et dividendes perçus.
• Mentionner la valeur totale du portefeuille au 31 décembre dans la déclaration d’impôts pour le calcul de l’impôt sur la fortune.
• Ajouter un relevé détaillé des transactions (disponible sur la plateforme Swissquote).

4. Prélèvements fiscaux étrangers

Swissquote permet d’investir sur des marchés internationaux, ce qui peut entraîner des retenues à la source sur les dividendes étrangers. Les investisseurs suisses peuvent demander un crédit d’impôt ou un remboursement via les conventions fiscales bilatérales.

Contact : comment joindre le service client Swissquote ?

Swissquote propose plusieurs moyens pour contacter son service client en fonction des besoins des utilisateurs. Voici un tableau récapitulatif :

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.