Notre avis sur le broker Dukascopy

Le broker Dukascopy en bref

Notre avis sur le broker Dukascopy

Nous avons particulièrement apprécié la régulation stricte de Dukascopy par la FINMA, garantissant un environnement de trading sécurisé. Son offre diversifiée d’actifs et ses outils avancés, tels que la plateforme JForex, s’avèrent adaptés aux traders expérimentés recherchant des fonctionnalités sophistiquées.

Cependant, nous aurions aimé une interface plus intuitive et une simplification des processus d’ouverture de compte. De plus, les frais élevés et le service client perfectible peuvent freiner les traders débutants ou ceux disposant de capitaux modestes.

A quel profil d'investisseur s'adresse Dukascopy ?

Dukascopy semble ainsi mieux convenir aux traders confirmés capables d’exploiter des outils techniques complexes et prêts à supporter des coûts légèrement supérieurs en échange d’une sécurité renforcée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4/5

Dukascopy, fondé en 2004 et basé à Genève, s’est forgé une réputation solide au fil des années dans le secteur du trading en ligne. En tant que banque suisse, il bénéficie d’un cadre réglementaire strict et d’une surveillance par la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers). Ce statut offre une garantie supplémentaire pour la protection des fonds des clients, avec une couverture pouvant atteindre 100 000 CHF grâce au système suisse de garantie des dépôts.

Le broker revendique des milliers de clients actifs répartis dans plus de 100 pays, bien qu’aucun chiffre précis sur le nombre total d’utilisateurs ne soit clairement communiqué. Dukascopy a également été récompensé pour ses innovations, notamment pour sa plateforme JForex, recevant plusieurs distinctions dans la catégorie des meilleures technologies de trading.

En matière de gestion des risques, Dukascopy propose des outils tels que :

• Stop-loss garantis pour limiter les pertes potentielles.
• Protection contre le solde négatif, prévenant les dettes au-delà du capital investi.
• Alertes personnalisées et gestion automatisée des ordres via JForex.

Actifs et marchés 3.5/5

Dukascopy se distingue par une offre étendue d’actifs, couvrant divers marchés financiers. Cependant, bien qu’il propose une diversité intéressante, notamment dans le Forex et les CFD, la quantité d’actifs disponibles reste en dessous de la moyenne de certains concurrents internationaux.

Analyse de l'offre Dukascopy

Bien que Dukascopy couvre une large gamme de catégories, certains concurrents proposent un éventail d’actifs plus étendu, notamment dans les crypto-monnaies et les matières premières. Cela limite son attractivité pour les traders recherchant des opportunités sur des marchés émergents ou spécifiques.

Plateformes et outils 4/5

Dukascopy propose plusieurs plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des traders expérimentés.

Plateformes disponibles :

• JForex 3 : plateforme propriétaire, idéale pour le trading automatisé et l’analyse technique avancée. Elle intègre plus de 250 indicateurs techniques et outils graphiques, ainsi qu’un langage de programmation dédié pour la création de stratégies personnalisées.
• MetaTrader 4 : très populaire parmi les traders, elle offre une interface intuitive, des fonctionnalités de trading automatisé via les Expert Advisors (EA) et une large communauté de développeurs pour des outils additionnels.
• WebTrader : version en ligne accessible sans téléchargement, mais avec des fonctionnalités limitées par rapport à JForex.
• Mobile Trader : applications pour iOS et Android, permettant un accès rapide et une gestion des ordres en déplacement.

Outils et fonctionnalités supplémentaires :

• Gestion automatisée des ordres : possibilité d’utiliser des stop-loss, take-profit et trailing stops.
• Analyse technique avancée : graphiques interactifs, analyses en temps réel et alertes personnalisées.
• Simulateur de trading : permet de tester des stratégies avant de les appliquer sur un compte réel.
• Calendrier économique intégré : outil pratique pour suivre les événements influençant les marchés.
• Copy Trading : accessible via JForex pour copier automatiquement les stratégies d’autres traders.

Frais, spreads et commissions 3/5

Dukascopy applique une structure de frais relativement compétitive pour les traders professionnels, mais ses coûts peuvent être perçus comme élevés pour les débutants ou les investisseurs avec des volumes de trading plus faibles.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : jusqu’à 2,5 % selon la méthode utilisée.
• Frais overnight : appliqués en fonction des taux interbancaires, pouvant varier.
• Frais d’inactivité : 40 USD après 12 mois d’inactivité.

Analyse des frais Dukascopy

Malgré des spreads compétitifs sur le Forex, les commissions appliquées sur les CFD et les frais annexes (retraits et inactivité) restent supérieurs à ceux proposés par de nombreux brokers concurrents, ce qui réduit l’accessibilité pour les petits investisseurs.

Avis clients 3.7/5

Dukascopy affiche une note de 3,7 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 710 avis.

Voici quelques retours récents de clients suisses :

• Jean-Marc L., le 12 février 2024 : "J'utilise Dukascopy depuis plusieurs mois. La plateforme JForex offre des outils d'analyse technique avancés, ce qui est un plus. Cependant, j'ai rencontré des lenteurs lors de certains retraits, ce qui est frustrant."
• Sophie R., le 25 mars 2024 : "En tant que débutante, j'ai trouvé la plateforme peu intuitive. Le service client a mis du temps à répondre à mes questions, ce qui n'a pas facilité mon apprentissage."
• Luca B., le 8 mai 2024 : "Les spreads sont compétitifs, surtout sur les paires majeures. Cependant, le processus d'ouverture de compte a été long et compliqué, nécessitant de nombreux documents."

Comment se positionne Dukascopy face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre Dukascopy et trois autres brokers : Eightcap, Bitpanda et AvaTrade.

Bilan global Dukascopy

Dukascopy se distingue par sa régulation suisse stricte et sa plateforme JForex avancée, offrant une sécurité accrue et des outils sophistiqués pour les traders expérimentés. Cependant, son dépôt minimum élevé et des frais parfois supérieurs à la moyenne peuvent constituer des obstacles pour les débutants ou les traders avec un capital limité. De plus, le processus d'ouverture de compte est perçu comme complexe et le service client pourrait être amélioré en termes de réactivité.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Dukascopy en Suisse ?

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders individuels et offre un accès complet aux actifs disponibles, y compris le Forex, les CFD et les crypto-monnaies. Il nécessite un dépôt minimum de 1 000 USD et permet un effet de levier allant jusqu’à 1:200. Ce type de compte intègre des outils d’analyse avancés et des options de copy trading.

Compte Professionnel

Destiné aux traders disposant d’un capital plus conséquent, le compte professionnel exige un dépôt minimum de 50 000 USD. Il propose des conditions tarifaires plus avantageuses, notamment des commissions réduites. Il convient particulièrement aux investisseurs expérimentés utilisant des stratégies complexes et recherchant un effet de levier limité à 1:100.

Compte Démonstration

Le compte de démonstration est une option gratuite permettant de tester la plateforme JForex ou MetaTrader 4 avec un capital fictif. Ce compte offre une durée d’utilisation illimitée et un accès aux fonctionnalités principales, rendant l’apprentissage plus facile pour les débutants. Il ne comporte toutefois pas d’accès au copy trading.

Compte islamique

Dukascopy ne propose pas de compte islamique, ce qui peut être un frein pour les traders respectant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez Dukascopy : comment ça marche ?

Dukascopy offre une diversité de méthodes de dépôt et de retrait adaptées aux besoins des traders suisses. Cependant, les frais appliqués sur les dépôts et retraits sont supérieurs à ceux pratiqués par certains concurrents, en particulier pour les virements bancaires et les paiements par carte.

Les délais de traitement, bien que généralement conformes aux standards du marché, peuvent être longs, notamment pour les retraits par virement bancaire. Cette lenteur est souvent mentionnée dans les avis clients et pourrait décourager les traders ayant besoin d’une liquidité rapide.

En conclusion, bien que Dukascopy soit fiable sur le plan des transactions financières, ses frais relativement élevés et ses délais de traitement limitent sa compétitivité face à d’autres brokers offrant des options plus rapides et moins coûteuses.

Dukascopy propose-t-il le copy trading ?

Dukascopy offre une fonctionnalité de copy trading via sa plateforme propriétaire JForex 3. Cette fonctionnalité est principalement destinée aux traders souhaitant automatiser leur stratégie ou répliquer les performances d’autres investisseurs expérimentés.

Plateformes et outils disponibles :

Le copy trading est intégré directement dans JForex 3, ce qui évite d’avoir recours à des outils externes. Cette plateforme permet de :

• Suivre et copier automatiquement les stratégies des traders sélectionnés.
• Personnaliser les paramètres d’investissement, notamment le montant investi et les niveaux de risque acceptables.
• Accéder à des indicateurs de performance détaillés pour évaluer les résultats historiques des traders avant de les copier.

Nombre de traders disponibles :

Bien que Dukascopy ne communique pas un chiffre exact, la plateforme propose un choix limité de traders à copier par rapport à des concurrents spécialisés dans le trading social. Cela peut restreindre les options pour diversifier les stratégies copiées.

Frais supplémentaires :

Aucun frais spécifique n’est facturé pour accéder à la fonctionnalité de copy trading. Cependant, des commissions standards sur les transactions s’appliquent, avec des frais de 3,5 USD par lot et des spreads variables.

Fonctionnalités spécifiques :

• Exécution automatisée des ordres basée sur les performances des traders suivis.
• Simulation et tests en compte démo avant d’investir avec des fonds réels.
• Arrêt et modification à tout moment des stratégies copiées, offrant un contrôle continu.

En conclusion, bien que Dukascopy propose le copy trading, cette fonctionnalité reste plus basique que celle offerte par des plateformes concurrentes spécialisées. Elle est davantage adaptée aux traders ayant déjà une certaine expérience.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Dukascopy ?

En Suisse, les revenus générés par le trading, y compris ceux réalisés sur la plateforme Dukascopy, sont généralement considérés comme des revenus de capitaux ou des revenus d’activité indépendante, selon la fréquence et l’ampleur des opérations.

1. Fiscalité pour les particuliers :

• Gains en capital privés : Les bénéfices réalisés sur un compte privé sont exonérés d’impôt s’ils ne sont pas perçus comme une activité professionnelle.
• Revenus professionnels : Si le trading est pratiqué de manière régulière et constitue la principale source de revenus, les bénéfices sont imposés comme un revenu professionnel soumis à l’impôt sur le revenu et aux cotisations sociales.

2. Impôt sur la fortune :

Les actifs détenus sur un compte Dukascopy doivent être déclarés comme patrimoine imposable dans la déclaration fiscale annuelle, au même titre que d’autres placements financiers.

3. Déclaration fiscale :

• Les relevés annuels fournis par Dukascopy doivent être joints à la déclaration.
• Les bénéfices nets réalisés sont reportés dans la rubrique des revenus de capitaux ou dans les revenus professionnels, selon le statut fiscal du trader.
• Pour les actifs en devises étrangères, la valeur de conversion en CHF au 31 décembre est utilisée.

Contact : comment joindre le service client Dukascopy ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.