Notre avis sur le broker IG Markets 4/5

Le broker IG en bref

Notre avis sur le broker IG

Nous avons particulièrement apprécié la longévité et la réputation solide d’IG, qui bénéficie de plus de 40 ans d’expérience sur les marchés financiers. Sa régulation par la FINMA rassure les traders suisses, tandis que la diversité des actifs proposés, avec plus de 17 000 instruments, permet une stratégie d’investissement diversifiée.

Nous aurions aimé voir l’intégration d’une fonctionnalité de copy trading, utile pour les débutants cherchant à copier des stratégies éprouvées. De même, la complexité de la plateforme propriétaire peut nécessiter un certain temps d’adaptation pour les utilisateurs novices.

A quel profil d'investisseur s'adresse IG ?

Ce broker convient principalement aux traders expérimentés recherchant des outils avancés comme ProRealTime ou MetaTrader 4, et aux investisseurs diversifiés intéressés par des marchés variés, y compris les actions physiques et les CFD.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Créé en 1974, IG est l’un des brokers les plus anciens et réputés du secteur, avec plus de 320 000 clients actifs répartis dans plus de 100 pays. Grâce à sa longévité et sa solidité financière, il est considéré comme un acteur de confiance sur les marchés financiers. IG est également coté à la Bourse de Londres (LSE), ce qui garantit une transparence supplémentaire.

Régulations et agréments

IG est régulé par plusieurs autorités financières reconnues :

• FINMA (Suisse) – Régulation locale adaptée aux traders suisses.
• FCA (Royaume-Uni) – Régulateur de premier plan offrant une forte protection des investisseurs.
• ASIC (Australie) – Régulation stricte pour les clients internationaux.
• CFTC (États-Unis) – Régulation pour le marché américain.
• MAS (Singapour) – Contrôle sur la région Asie-Pacifique.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

IG offre plusieurs outils pour limiter les risques :

• Stop Loss garantis : protègent contre les pertes importantes en fixant un seuil maximal.
• Protection contre le solde négatif : empêche les soldes négatifs en cas de mouvements brutaux sur le marché.
• Gestion des ordres avancée : utilisation d’ordres limités et stop suiveurs pour mieux gérer les positions.
• Effet de levier plafonné : limité à 1:30 pour les particuliers, conformément aux régulations ESMA, réduisant les risques d’exposition excessive.

Récompenses et reconnaissance

IG a été récompensé à plusieurs reprises pour ses innovations, notamment en tant que meilleur courtier CFD par des plateformes spécialisées comme Investopedia et ForexBrokers.com.

Actifs et marchés 4.5/5

IG se démarque par l’une des offres les plus diversifiées sur le marché, avec plus de 17 000 instruments financiers, couvrant à la fois les marchés traditionnels et des actifs plus spécialisés comme les options et les futures. Cette variété permet aux traders de construire des stratégies complexes et de diversifier leurs portefeuilles.

Avis sur l'offre IG

Avec une gamme impressionnante de 17 000 actions, IG surpasse largement la moyenne du marché. Il propose également un bon choix d’indices, de matières premières et de devises, répondant aux attentes des traders actifs. Cependant, son offre de cryptomonnaies est en deçà de certains concurrents spécialisés, ce qui peut limiter son attrait pour les amateurs de crypto-trading.

Plateformes et outils 4/5

IG propose une gamme complète de plateformes de trading adaptées aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Ces plateformes sont conçues pour offrir des outils d’analyse avancés, une exécution rapide et des fonctionnalités adaptées aux stratégies complexes.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire IG : intuitive et accessible depuis un navigateur web, elle propose des graphiques interactifs, des indicateurs techniques et des outils d’analyse intégrés.
• MetaTrader 4 (MT4) : idéale pour les traders automatisés grâce aux Expert Advisors (EA) et aux indicateurs personnalisés.
• ProRealTime : solution avancée pour les analyses techniques, avec des graphiques détaillés et des outils de backtesting performants.
• L2 Dealer : plateforme dédiée au trading DMA (Direct Market Access) pour les actions et les CFD, offrant des ordres au carnet d’ordres.
• Applications mobiles : disponibles sur iOS et Android, elles permettent de suivre les marchés et d’exécuter des ordres en déplacement.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques avancés : plus de 28 indicateurs intégrés, avec des outils comme le RSI, les Bandes de Bollinger et le MACD.
• Calendrier économique : intégré pour suivre les événements susceptibles d’influencer les marchés.
• Signaux de trading : alertes automatiques basées sur des analyses techniques.
• Graphiques personnalisables : avec plus de 30 types de graphiques et des annotations possibles pour affiner l’analyse.
• Ordres conditionnels : types d’ordres avancés comme stop-loss garantis, limités et suiveurs pour maîtriser les risques.

Frais, spreads et commissions 4/5

IG adopte une structure tarifaire transparente avec des spreads compétitifs sur le Forex et les indices, mais des commissions variables sur les actions CFD.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuit, mais des frais bancaires externes peuvent s’appliquer pour les virements.
• Frais overnight (swap) : variables selon l’actif et la taille des positions.
• Frais d’inactivité : 12 $ par mois après 24 mois d’inactivité.
• Frais de conversion : appliqués pour les transactions effectuées dans une devise autre que la devise de base du compte.

Avis sur les frais IG

IG se positionne favorablement sur les spreads Forex et indices, qui sont compétitifs par rapport à la moyenne du marché. Toutefois, les commissions sur les CFD actions peuvent être élevées pour les traders actifs, ce qui peut peser sur la rentabilité à long terme.

Avis clients 3.5/5

IG affiche une note de 3.5/5 sur Trustpilot, basée sur 7 318 avis, ce qui reflète une satisfaction modérée des utilisateurs. Bien que de nombreux clients apprécient la diversité des actifs et la qualité des plateformes, certains signalent des frais élevés et des retards dans les retraits.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs suisses :

• Marc B. – Genève – 12 janvier 2024 "J’utilise IG depuis plusieurs mois pour le trading Forex. La plateforme est intuitive et les outils d’analyse sont complets. J’ai pu configurer mes ordres rapidement et suivre mes positions sur mobile. Cependant, j’ai été un peu surpris par les frais d’inactivité, mais une fois informé, j’ai pu les éviter facilement."
• Sophie L. – Lausanne – 3 février 2024 "Je suis satisfaite de l’assistance client. J’ai eu un problème avec un retrait qui a pris plus de temps que prévu, mais l’équipe de support a été réactive et m’a aidée à résoudre la situation. Les spreads sont compétitifs, surtout sur les indices. Un point négatif reste l’absence de copy trading qui m’aurait simplifié certaines décisions."
• Nicolas T. – Zurich – 20 mars 2024 "IG offre une gamme d’actifs impressionnante, notamment sur les actions et indices. J’ai particulièrement apprécié la plateforme ProRealTime pour les analyses techniques détaillées. En revanche, j’aurais aimé voir des options supplémentaires pour automatiser mes stratégies, comme sur MetaTrader 5."

Comment se positionne IG face à ses concurrents ?

Bilan global IG

IG se distingue par sa longévité, sa réputation solide et sa large sélection d’actifs, avec plus de 17 000 instruments, surpassant ainsi de nombreux concurrents en matière de diversité. Ses plateformes professionnelles comme ProRealTime et MetaTrader 4 conviennent particulièrement aux traders expérimentés, tandis que ses spreads compétitifs sur le Forex et les indices attirent les traders actifs.

Cependant, l’absence de copy trading et de compatibilité avec MetaTrader 5 peut limiter son attrait pour les débutants ou ceux qui préfèrent automatiser leurs stratégies. Les frais d’inactivité après 24 mois et les commissions sur certains CFD actions sont des éléments à surveiller.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IG en Suisse ?

IG propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders suisses, avec des options allant du trading standard aux comptes professionnels. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Compte Standard

Le compte standard d’IG est conçu pour les traders particuliers. Avec un dépôt minimum de 250 CHF, il offre un accès complet aux 17 000 instruments financiers disponibles sur la plateforme.

L’effet de levier est limité à 1:30 pour les particuliers, conformément aux régulations ESMA. Ce compte est adapté aux débutants comme aux traders intermédiaires, grâce à des outils d’analyse performants et des spreads compétitifs.

Compte Professionnel

Le compte professionnel est destiné aux traders expérimentés remplissant certains critères de revenus et d’expérience.

Il permet d’accéder à un effet de levier plus élevé, allant jusqu’à 1:222, tout en offrant des outils avancés comme ProRealTime et des options de trading DMA. Toutefois, ce compte n’offre pas de protection contre le solde négatif, ce qui augmente les risques.

Compte Démo

Le compte démo est gratuit et offre un capital fictif de 10 000 unités. Il permet d’accéder à tous les instruments et outils disponibles sur la plateforme web, offrant ainsi une expérience réaliste du trading. Ce compte est illimité dans le temps, ce qui est idéal pour les débutants souhaitant s’entraîner sans risque.

Compte Islamique

Le compte islamique, conforme à la Sharia, est exempt de frais d’intérêts (swap) sur les positions. Il propose les mêmes conditions que le compte standard, avec un dépôt minimum de 250 CHF et un effet de levier maximal de 1:30. Ce type de compte est adapté aux traders suivant les principes islamiques.

Dépôts et retraits chez IG : comment ça marche ?

IG se positionne avantageusement avec une offre variée de modes de dépôt et retrait, incluant des solutions rapides comme PayPal et Skrill. Les dépôts sont généralement traités instantanément, ce qui est pratique pour les traders souhaitant accéder rapidement aux marchés.

Les retraits sont également gratuits, mais les utilisateurs doivent être attentifs aux frais bancaires externes et aux frais de conversion si leur devise de base n’est pas le CHF. Comparé à ses concurrents, IG offre une grande flexibilité sur les méthodes de paiement, même si les délais pour les virements bancaires (jusqu’à 3 jours ouvrés) peuvent être légèrement plus longs.

Cette structure place IG parmi les brokers bien adaptés aux traders suisses, grâce à la disponibilité des transactions en CHF et à l’absence de frais cachés sur les retraits.

IG propose-t-il le copy trading ?

IG ne propose pas de copy trading ni de trading social sur ses plateformes. Contrairement à certains brokers qui intègrent des outils comme ZuluTrade ou eToro CopyTrader, IG se concentre sur le trading manuel et les stratégies automatisées.

Bien que l’absence de copy trading puisse être un inconvénient pour les débutants, IG compense avec des outils avancés pour l’automatisation des stratégies :

• MetaTrader 4 (MT4) : prend en charge les Expert Advisors (EA), permettant la création et l’exécution d’algorithmes de trading automatisés.
• ProRealTime : offre des fonctionnalités avancées de backtesting et d’analyses techniques poussées pour les traders expérimentés.
• L2 Dealer : accès au trading DMA (Direct Market Access) pour un contrôle total sur les ordres.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IG ?

En Suisse, les revenus générés par le trading avec IG sont soumis à des règles fiscales spécifiques, dépendant du profil de l’investisseur (privé ou professionnel).

Fiscalité sur les gains en capital

• Traders privés : en Suisse, les gains en capital privés issus d’investissements sont généralement exonérés d’impôt, tant qu’ils ne sont pas considérés comme provenant d’une activité professionnelle. Cela concerne les profits réalisés sur les actions, indices et CFD.
• Traders professionnels : si l’activité de trading est jugée professionnelle (transactions fréquentes, utilisation d’effet de levier élevé ou dépendance aux revenus générés), les gains deviennent imposables au titre de l’impôt sur le revenu.

Fiscalité sur les CFD et cryptomonnaies

• CFD : les profits réalisés sur des CFD sont traités comme des revenus de capital privé et restent exonérés d’impôt pour les traders privés.
• Cryptomonnaies : considérées comme des biens meubles, elles doivent être déclarées dans l’impôt sur la fortune. Cependant, les gains réalisés lors de la vente sont non imposables pour les particuliers et imposables pour les professionnels.

Déclaration fiscale en Suisse

• Exportation des rapports : IG propose des rapports détaillés sur les transactions effectuées, disponibles via la plateforme.
• Calcul des revenus et des pertes : les traders doivent additionner leurs gains et pertes nets pour évaluer leur résultat annuel.
• Déclaration des revenus :
• Pour les traders privés, inclure les gains nets dans la rubrique des revenus exonérés.
• Pour les traders professionnels, inclure les gains nets dans les revenus imposables et déclarer les charges déductibles (frais de transaction).
• Déclaration des cryptomonnaies : indiquer la valeur marchande des cryptomonnaies détenues au 31 décembre dans la rubrique dédiée à l’impôt sur la fortune.

Contact : comment joindre le service client IG ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.