Notre avis sur le broker TeleTrade 2.5/5

Le broker TeleTrade en bref

Notre avis sur le broker TeleTrade

Nous avons particulièrement apprécié la longue expérience de TeleTrade sur les marchés financiers, avec plus de 25 ans d’activité, et l’accès aux plates-formes MetaTrader 4 et 5, qui sont des références dans l’industrie. Ces outils permettent d’exécuter des analyses techniques avancées et d’utiliser des robots de trading automatisé.

Cependant, nous aurions aimé une meilleure transparence sur les frais, notamment en ce qui concerne les commissions et les frais cachés liés aux retraits et aux conversions de devises. De plus, l’absence de régulation par la FINMA en Suisse soulève des préoccupations sur la protection des fonds pour les investisseurs suisses.

A quel profil de trader s'adresse TeleTrade ?

TeleTrade semble mieux adapté aux traders expérimentés qui recherchent des effets de levier élevés et des outils techniques avancés, mais il peut ne pas convenir aux débutants en raison d’un service client limité et d’une formation insuffisante.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

TeleTrade est un broker en activité depuis 1994, ce qui en fait l’un des acteurs les plus anciens sur le marché du trading en ligne. Malgré cette longévité, sa réputation est mitigée en raison de plusieurs critiques sur la qualité du service et la sécurité des fonds.

Régulations et agréments :

• TeleTrade est régulé par la CySEC (Chypre) sous le numéro de licence 158/11. Cette régulation garantit une protection des dépôts jusqu’à 20 000 € via le Fonds d’indemnisation des investisseurs.
• Toutefois, TeleTrade n’est pas enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui peut poser des questions sur la protection des investisseurs suisses en cas de litige ou de faillite.
• Le broker est également enregistré dans certains pays européens grâce à sa licence CySEC, mais il ne bénéficie pas d’une régulation multiple comme certains concurrents offrant davantage de garanties.

Fonctionnalités de gestion des risques :

• Effet de levier limité pour particuliers : respect des règles européennes ESMA avec un effet de levier maximum de 1:30 pour limiter les risques.
• Protection contre le solde négatif : les comptes ne peuvent pas devenir débiteurs, ce qui limite les pertes potentielles.
• Ordres stop-loss classiques : permettent de limiter les pertes, mais il n’y a pas de stop-loss garantis, ce qui peut poser problème en cas de forte volatilité.

Actifs et marchés 3/5

TeleTrade offre une gamme relativement diversifiée d’actifs, mais celle-ci reste inférieure à celle de certains concurrents. Son offre repose principalement sur le Forex et les CFD, avec un nombre limité d’actions et de matières premières.

Le broker cible avant tout les traders Forex, mais son offre sur les actions, indices et matières premières reste moins compétitive en termes de volume et de diversité. De plus, l’absence de cryptomonnaies et d’ETF physiques peut freiner les investisseurs cherchant des produits modernes.

Analyse de l'offre TeleTrade

TeleTrade se positionne comme un broker spécialisé dans le Forex, mais son offre reste limitée sur les autres marchés, notamment les cryptomonnaies et les ETF. Cette restriction peut être un frein pour les investisseurs diversifiés cherchant à exploiter plusieurs classes d’actifs.

Plateformes et outils 3.5/5

TeleTrade met à disposition des traders deux plateformes reconnues : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces logiciels sont largement utilisés dans l’industrie du trading en raison de leur fiabilité et de leurs fonctionnalités avancées. Cependant, TeleTrade n’offre pas de plateforme propriétaire ni d’application mobile dédiée en dehors des versions standard de MT4 et MT5, ce qui peut limiter son attractivité pour les utilisateurs à la recherche d’outils plus modernes ou spécifiques.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface classique avec graphismes avancés.
• Compatible avec les robots de trading (Expert Advisors).
• Possibilité de créer et personnaliser des indicateurs techniques.
• Fonction de backtesting pour tester les stratégies.
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version améliorée avec des outils d’analyse supplémentaires.
• Calendrier économique intégré.
• Plus d’indicateurs et de types d’ordres (ordre stop-limit).
• Accès à des profils multiples sur un même compte.

Outils d’analyse et aide à la décision :

• Analyse technique avancée avec plus de 50 indicateurs intégrés.
• Graphiques interactifs et personnalisables.
• Alerte sur les prix et notifications automatiques.
• Outils de gestion des risques, comme les stop-loss et les ordres à seuil.

Frais, spreads et commissions 2.5/5

TeleTrade adopte une structure tarifaire peu compétitive, avec des spreads souvent supérieurs à la moyenne du marché et des commissions supplémentaires sur certains actifs. Ces frais peuvent limiter la rentabilité des traders actifs, en particulier pour ceux pratiquant le scalping ou le day trading.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : jusqu’à 2 % pour certains modes de paiement.
• Frais overnight (swap) : variables selon l’actif, mais jugés élevés par rapport à d’autres brokers.
• Frais d’inactivité : 40 € après 3 mois d’inactivité, ce qui est supérieur à la moyenne.
• Conversion de devises : des frais additionnels sont appliqués si la devise du dépôt est différente de celle du compte.

Analyse des frais et spreads :

• Points forts :
• Zéro commission sur le Forex, ce qui peut être avantageux pour certains types de traders.
• Frais clairement affichés sur la plateforme (bien que relativement élevés).
• Points faibles :
• Spreads élevés, surtout sur les paires de devises majeures.
• Frais d’inactivité importants, ce qui pénalise les traders occasionnels.
• Pas de frais compétitifs sur les CFD par rapport aux principaux concurrents.

Avis clients 1.9/5

TeleTrade affiche une note moyenne de 1.9/5 sur Trustpilot, basée sur 70 avis. Cette note reflète principalement des expériences négatives, notamment concernant les retraits difficiles, les frais cachés et un service client jugé lent. Quelques utilisateurs reconnaissent cependant des plateformes performantes et un effet de levier attractif.

Avis récents :

• David P., Genève, 10 janvier 2024 : "J’ai ouvert un compte chez TeleTrade pour profiter de l’effet de levier élevé. Les premières semaines se sont bien passées, mais lorsque j’ai voulu retirer mes fonds, le processus a été très lent. J’ai dû relancer plusieurs fois le service client avant d’obtenir une réponse."
• Sophie L., Lausanne, 25 février 2024 : "La plateforme MetaTrader 5 est performante et j’ai apprécié les outils d’analyse disponibles. Cependant, les spreads sur le Forex sont élevés et je n’ai pas été informée des frais de conversion sur les retraits. Je suis déçue par le manque de transparence."
• Marc D., Zurich, 15 mars 2024 : "Le service client est difficile à joindre et manque de réactivité. J’ai rencontré un problème avec un ordre qui n’a pas été exécuté correctement, et il m’a fallu plusieurs jours pour obtenir une explication. Cela me laisse un sentiment d’insécurité."

Comment se positionne TeleTrade face à ses concurrents ?

Bilan global TeleTrade

TeleTrade propose des plateformes reconnues comme MetaTrader 4 et 5, ce qui peut attirer les traders expérimentés. Son effet de levier élevé est également un atout pour ceux recherchant des stratégies agressives. Cependant, il affiche des spreads supérieurs à la moyenne, un manque de fonctionnalités modernes comme le copy trading, et des frais d’inactivité élevés, ce qui peut poser problème pour les petits investisseurs et les débutants.

Par rapport à ses concurrents, TeleTrade semble moins flexible et moins compétitif, en particulier sur les frais et les options de trading automatisé. Sa régulation limitée à la CySEC et l’absence d’enregistrement auprès de la FINMA en font un choix moins sécurisé pour les traders suisses cherchant une protection locale.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez TeleTrade en Suisse ?

Compte Standard

Le compte standard chez TeleTrade est conçu pour les traders particuliers et propose un dépôt minimum de 100 $. Il offre un effet de levier limité à 1:30 conformément aux régulations européennes.

Les traders ont accès aux plateformes MT4 et MT5, ainsi qu’à une gamme d’actifs variée, incluant le Forex, les CFD sur actions, et les indices. Ce compte est adapté aux traders débutants, mais peut manquer de fonctionnalités avancées pour les investisseurs expérimentés.

Compte Professionnel

Le compte professionnel s’adresse aux traders expérimentés remplissant certains critères spécifiques (volume de transactions élevé, expérience prouvée). Il propose un effet de levier allant jusqu’à 1:500, offrant ainsi un potentiel de gain plus important, mais aussi un risque plus élevé.

Ce compte conserve l’accès aux plateformes MetaTrader et aux outils d’analyse avancée. Toutefois, il nécessite une justification d’expérience et est moins accessible pour les petits investisseurs.

Compte Démo

Le compte démo de TeleTrade permet aux utilisateurs de tester les plateformes MT4 et MT5 avec un capital fictif. Il est disponible pour une durée limitée à 30 jours, ce qui peut être insuffisant pour les débutants souhaitant s’entraîner sur une période plus longue.

Ce compte inclut un effet de levier limité à 1:30, similaire au compte standard, et permet d’explorer toutes les fonctionnalités offertes par les plateformes.

Compte Islamique

TeleTrade propose un compte islamique conforme aux principes de la charia. Ce compte n’applique aucun intérêt (swap) sur les positions ouvertes pendant la nuit, répondant ainsi aux exigences religieuses.

Il reprend les caractéristiques du compte standard, mais avec des conditions spécifiques concernant les frais. Il est accessible avec un dépôt minimum de 100 $.

Dépôts et retraits chez TeleTrade : comment ça marche ?

TeleTrade propose plusieurs options pour déposer et retirer des fonds, incluant les cartes bancaires, virements bancaires, et des portefeuilles électroniques tels que Skrill et Neteller. Cette diversité est appréciée des traders suisses, mais aucune prise en charge des cryptomonnaies physiques n’est disponible, limitant les options pour les utilisateurs modernes.

Les dépôts sont généralement instantanés, alors que les retraits peuvent prendre jusqu’à 3 jours ouvrables. Certains utilisateurs se sont plaints de délais prolongés et d’un manque de transparence sur le suivi des paiements.

Les frais de retrait atteignent jusqu’à 5 $ par transaction, et les frais sur carte bancaire peuvent atteindre 2 %, ce qui est supérieur à la moyenne du marché. De plus, les frais de conversion pour les dépôts et retraits effectués dans une devise différente de celle du compte ajoutent des coûts supplémentaires.

TeleTrade propose-t-il le copy trading ?

TeleTrade ne propose pas de copy trading ou de trading social intégré à ses plateformes. Contrairement à d’autres brokers modernes qui permettent de copier automatiquement les stratégies d’investisseurs expérimentés, TeleTrade se concentre principalement sur les traders indépendants utilisant les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

Logiciels et plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 et 5 : bien que ces plateformes permettent d’exécuter des robots de trading (Expert Advisors) et des scripts automatisés, elles ne disposent pas de fonctionnalités intégrées pour suivre ou copier des traders en temps réel.
• Absence de solutions partenaires : TeleTrade ne collabore pas avec des outils tiers comme ZuluTrade ou DupliTrade, qui facilitent généralement le copy trading.

Frais supplémentaires :

Puisque TeleTrade ne propose pas ce service, il n’y a aucun frais additionnel associé au copy trading. Cependant, les traders cherchant ce type de fonctionnalité devront utiliser des solutions externes ou opter pour un broker offrant un trading social intégré.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TeleTrade ?

Fiscalité applicable en Suisse :

En Suisse, la fiscalité sur les revenus issus des investissements dépend de la nature des gains et du statut fiscal de l’investisseur.

• Investisseurs privés :
• Gains en capital : Exonérés d’impôt tant que l’activité est considérée comme une gestion de fortune privée (sans activité professionnelle).
• Dividendes et intérêts : Imposables et déclarés dans la rubrique des revenus mobiliers.
• Investisseurs professionnels :
• Si l’investisseur est considéré comme professionnel (trading fréquent, utilisation d’effet de levier élevé, génération régulière de revenus), les gains sont imposés comme des revenus professionnels.
• Les gains nets sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux cotisations sociales.

Déclaration des revenus :

• Gains en capital : déclarés dans la rubrique des revenus de placement sur la déclaration d’impôts annuelle.
• Dividendes et intérêts : imposés au taux marginal d’imposition selon le canton de résidence.
• Relevés de compte : TeleTrade fournit des relevés d’activité détaillés pour aider les traders à suivre leurs opérations et les déclarer correctement.

Retenue à la source :

• Dividendes d’actions étrangères : soumis à une retenue à la source dans le pays d’origine. La Suisse ayant signé des conventions fiscales internationales, il est possible de demander un remboursement partiel ou un crédit d’impôt sur ces prélèvements.
• Frais spécifiques : les gains issus des CFD ou du Forex sont généralement considérés comme des revenus d’investissement, mais les pertes peuvent ne pas être déductibles dans certains cantons suisses.

Particularité des revenus générés par l’effet de levier :

Les revenus générés avec un effet de levier élevé (comme ceux proposés par TeleTrade jusqu’à 1:500) peuvent être perçus par les autorités fiscales comme une activité professionnelle si les transactions sont fréquentes et orientées vers des gains rapides. Cela entraîne une imposition plus stricte sur les bénéfices.

Contact : comment joindre le service client TeleTrade ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.