Notre avis sur le broker EasyEquities 2.5/5

Le broker EasyEquities en bref

Notre avis sur le broker EasyEquities

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’utilisation de la plateforme EasyEquities et son dépôt minimum très bas, ce qui permet aux investisseurs débutants d’accéder rapidement au marché. Son modèle basé sur des frais compétitifs attire également ceux cherchant des solutions à faible coût pour investir dans des actions et ETF internationaux.

Nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée, incluant des produits dérivés, du Forex, ainsi que des fonctionnalités comme le copy trading, qui font défaut sur cette plateforme. De plus, les frais de conversion élevés et l’absence d’un support client réactif limitent l’attractivité pour les traders expérimentés ou ceux recherchant une assistance rapide.

A quel profil d'investisseur s'adresse EasyEquities ?

EasyEquities semble mieux adapté aux petits investisseurs ou à ceux recherchant un moyen simple d’acheter des actions fractionnées, mais il peut ne pas convenir aux traders professionnels ou à ceux ayant besoin d’un effet de levier ou d’outils d’analyse avancés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 2.5/5

EasyEquities a été fondé en 2014 en Afrique du Sud et est devenu l’un des principaux courtiers locaux grâce à son approche accessible et économique. Avec plus de 1 million d’utilisateurs enregistrés, la plateforme attire principalement des investisseurs débutants et ceux recherchant des petits investissements fractionnés.

Régulations et agréments

• Régulé par la FSCA (Financial Sector Conduct Authority) en Afrique du Sud, garantissant une surveillance de base pour les opérations financières.
• Non enregistré auprès de la FINMA en Suisse, ce qui signifie qu’il ne bénéficie pas des protections juridiques et financières suisses pour les investisseurs.
• Pas membre du SIPC ni d’un organisme similaire offrant une protection des fonds jusqu’à un certain seuil en cas de faillite.

Fonctionnalités de gestion des risques

• Pas de protection contre les soldes négatifs, ce qui expose les traders à des pertes potentielles dépassant leur capital.
• Ordres stop-loss et limites disponibles, mais aucune option avancée comme les ordres suiveurs ou les stop-loss garantis.
• Absence d’assurance sur les fonds déposés, contrairement aux normes imposées par certains régulateurs internationaux.

Actifs et marchés 2/5

EasyEquities se concentre principalement sur les actions et ETF, offrant une exposition limitée aux autres marchés financiers. Cette approche restreint les opportunités pour les traders diversifiés et ceux recherchant des produits dérivés comme les CFD ou le Forex.

Avis sur l'offre EasyEquities

Le catalogue d’EasyEquities est limité aux actions locales et internationales, aux ETF, et à quelques obligations. Il ne propose pas de Forex, pas de CFD, ni d’indices ou de cryptomonnaies, ce qui réduit considérablement ses opportunités de diversification.

Pour les investisseurs cherchant une exposition directe aux actions, cette plateforme peut suffire. Cependant, les traders actifs ou ceux intéressés par des produits plus complexes risquent de se tourner vers des brokers plus polyvalents.

Plateformes et outils 2.5/5

EasyEquities propose une plateforme web et une application mobile disponibles sur iOS et Android. Ces outils sont conçus pour être simples et intuitifs, ce qui les rend accessibles aux débutants, mais ils manquent de fonctionnalités avancées pour les traders expérimentés.

Caractéristiques des plateformes :

• Interface conviviale : adaptée aux investisseurs novices, avec une navigation simplifiée et des instructions claires.
• Gestion de portefeuille : permet de suivre la performance des investissements en temps réel, mais offre peu d’options pour l’analyse approfondie.
• Accès mobile : l’application mobile est fonctionnelle, mais plusieurs utilisateurs signalent des bugs et des ralentissements fréquents.
• Compatibilité avec des outils tiers : non disponible. Aucun lien direct avec des logiciels comme MetaTrader ou TradingView.
• Types d’ordres : propose uniquement des ordres au marché et ordres limites. Les ordres avancés comme les stop-loss garantis ou les ordres suiveurs ne sont pas disponibles.
• Pas d’outils d’analyse technique : absence de graphiques dynamiques, d’indicateurs techniques ou d’outils d’aide à la décision, obligeant les utilisateurs à utiliser des plateformes externes pour effectuer leurs analyses.

Frais, spreads et commissions 3/5

EasyEquities se positionne comme un broker à frais réduits pour les actions et ETF, mais plusieurs frais supplémentaires peuvent rapidement augmenter les coûts pour les utilisateurs internationaux, notamment en Suisse.

Autres frais :

• Frais de conversion de devises : 2 % au-dessus du taux spot pour toutes les transactions nécessitant un changement de devises.
• Frais de dépôt/retrait :
• Gratuits pour les virements locaux.
• Frais bancaires supplémentaires possibles pour les transferts internationaux.
• Frais overnight : non applicables, car aucun produit à effet de levier n’est proposé.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, un point positif pour les investisseurs à long terme.
• Frais sur actions fractionnées : inclus dans les frais standard mais parfois accompagnés de frais cachés sur les transactions complexes.

Avis sur les frais EasyEquities

Bien qu’EasyEquities se démarque par ses frais faibles sur les actions et l’absence de frais d’inactivité, ses frais de conversion élevés pour les devises étrangères et son manque d’options pour les traders actifs (pas de CFD ou de Forex) réduisent son attrait pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs actifs.

Avis clients 3.1/5

EasyEquities affiche une note de 3.1/5 sur Trustpilot, basée sur 21 avis clients. Cette évaluation reflète des opinions variées, avec des utilisateurs appréciant ses frais réduits et sa simplicité d’utilisation, mais pointant du doigt des problèmes techniques, un service client lent et des limitations fonctionnelles.

Exemples d’avis récents : 

1. Marc D. – Genève – 15 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte chez EasyEquities pour investir dans des actions américaines. Le processus d’inscription était rapide, mais j’ai rencontré des difficultés pour transférer des fonds en CHF. J’ai dû payer des frais élevés de conversion, ce qui a réduit mes gains. Le service client a mis plusieurs jours à répondre à mes questions."

2. Sophie L. – Lausanne – 8 février 2024 "La plateforme est intuitive et facile à utiliser pour un débutant comme moi. Cependant, j’ai été déçue par l’absence d’outils d’analyse avancés. Après quelques mois d’utilisation, je ressens le besoin de passer à une plateforme avec plus de fonctionnalités professionnelles."

3. Nicolas R. – Zurich – 20 mars 2024 "J’utilise EasyEquities principalement pour des investissements à long terme. Les frais sont compétitifs, mais l’application mobile est souvent lente et plante fréquemment. De plus, le manque de produits comme le Forex et les CFD est un vrai frein pour moi qui souhaite diversifier mon portefeuille."

Comment se positionne EasyEquities face à ses concurrents ?

Bilan global EasyEaquities

EasyEquities se distingue par ses frais bas et son dépôt minimum accessible, ce qui en fait une solution pour les débutants et les investisseurs à petit budget. Cependant, ses fonctionnalités limitées, l’absence d’outils avancés, de copy trading et de produits dérivés le positionnent derrière ses concurrents en termes d’options et de flexibilité.

Les autres brokers offrent une diversité d’actifs plus large avec des options comme les CFD, le Forex et les cryptomonnaies, ainsi que des plateformes plus sophistiquées adaptées aux traders expérimentés.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez EasyEquities en Suisse ?

EasyEquities propose principalement deux types de comptes pour les investisseurs : Compte Standard et Compte Démo. Il ne propose pas de compte islamique. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques :

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les investisseurs individuels et offre un accès direct aux actions locales et internationales, aux ETF et aux obligations. Il est accessible avec un dépôt minimum très bas de 10 ZAR, ce qui en fait une option attrayante pour les petits investisseurs.

Cependant, il manque d’outils avancés tels que des ordres conditionnels complexes, un effet de levier, ou encore des produits dérivés comme les CFD ou le Forex. Ce compte est plus adapté aux débutants et aux investisseurs suivant des stratégies d’achat et de détention plutôt qu’aux traders actifs.

Compte Démo

Le compte démo permet aux utilisateurs de tester la plateforme et ses fonctionnalités avec des fonds virtuels illimités. Il est utile pour se familiariser avec l’interface ou pour tester des stratégies d’investissement sans risque financier.

Toutefois, ce compte reste limité aux fonctionnalités de base et ne propose pas d’outils analytiques avancés ni de simulations avec effet de levier, ce qui peut frustrer les traders expérimentés souhaitant tester des stratégies complexes.

Dépôts et retraits chez EasyEquities : comment ça marche ?

EasyEquities propose des options de dépôt et de retrait simples, mais elles sont limitées à des devises spécifiques (ZAR, USD, AUD), ce qui peut poser problème pour les traders suisses opérant en CHF ou en EUR.

Les frais de conversion de 2 % sur les transactions en devises étrangères représentent un coût significatif pour les investisseurs internationaux et réduisent la compétitivité de la plateforme face à d’autres brokers proposant des comptes multidevises ou des frais de conversion plus faibles.

De plus, l’absence de méthodes modernes telles que PayPal ou des portefeuilles électroniques limite la flexibilité pour les dépôts et retraits rapides, ce qui peut freiner les traders actifs.

EasyEquities propose-t-il le copy trading ?

EasyEquities ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social sur sa plateforme. Contrairement à d’autres brokers qui permettent aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’investisseurs expérimentés, EasyEquities se concentre sur un modèle d’investissement autonome.

La plateforme cible principalement les investisseurs débutants ou ceux adoptant une stratégie d’achat et de détention avec un faible montant initial. Son approche est davantage axée sur la gestion individuelle des portefeuilles plutôt que sur des fonctionnalités avancées comme le copy trading ou les trading bots.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec EasyEquities ?

Imposition des revenus en Suisse

Les revenus générés avec EasyEquities doivent être déclarés en Suisse en fonction du type d’investissement et de la situation fiscale personnelle de l’investisseur.

• Gains en capital : en Suisse, les gains en capital privés réalisés sur des actions et ETF sont généralement exonérés d’impôts. Cependant, si l’investisseur est considéré comme trader professionnel par l’administration fiscale, ces gains peuvent être imposés comme revenu ordinaire.
• Dividendes : les dividendes perçus sont soumis à l’impôt sur le revenu. Ils doivent être déclarés dans la rubrique dédiée au revenu mobilier.
• Intérêts obligataires : les revenus générés par des obligations sont également soumis à l’impôt sur le revenu.
• Impôt sur la fortune : la valeur totale des titres détenus au 31 décembre doit être déclarée dans l’impôt sur la fortune, selon les taux applicables au canton de résidence.

Cas des investisseurs utilisant EasyEquities

EasyEquities étant basé en Afrique du Sud, certains revenus (notamment les dividendes) peuvent être soumis à une retenue à la source étrangère. Les investisseurs suisses peuvent généralement demander un crédit d’impôt ou un remboursement pour éviter la double imposition via les conventions fiscales entre la Suisse et l’Afrique du Sud.

Déclaration fiscale étape par étape :

• Téléchargement des relevés : EasyEquities fournit des relevés détaillés des transactions et des dividendes perçus. Ces documents doivent être conservés et transmis avec la déclaration fiscale.
• Conversion des montants : tous les montants doivent être déclarés en CHF, en utilisant le taux de change officiel au 31 décembre de l’année fiscale.
• Déclaration des dividendes étrangers : remplir les formulaires fiscaux correspondants (formulaire DA-1) pour bénéficier d’un crédit d’impôt ou récupérer une partie des retenues à la source.
• Impôt sur la fortune : déclarer la valeur des actifs détenus au dernier jour de l’année fiscale.

Contact : comment joindre le service client EasyEquities ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.