Sollte ich Swissquote-Aktien 2025 kaufen?

Was ist Swissquote?

Wie hoch ist der Aktienkurs von Swissquote?

Der Kurs der Swissquote-Aktie steigt in dieser Woche deutlich an. Aktuell notiert die Aktie bei CHF 472,60, was einem Minus von 0,67 % in den letzten 24 Stunden entspricht, aber einem kräftigen Plus von 17,50 % auf Wochenbasis.

Nach dem starken Anstieg sollten Anleger kurzfristige Schwankungen einkalkulieren – die langfristigen Perspektiven bleiben jedoch attraktiv.

Unsere vollständige Analyse der Swissquote-Aktie

Wir haben die jüngsten Geschäftszahlen der Swissquote Group Holding AG sowie die Kursentwicklung der letzten drei Jahre einer detaillierten Prüfung unterzogen. Unsere Analyse, basierend auf einer Kombination fundierter Finanzkennzahlen, technischer Indikatoren, Marktvergleichen und Wettbewerbsdaten, gibt Einblick in die Chancen und Aussichten dieses führenden Schweizer Fintech-Players. Könnte die Swissquote-Aktie 2025 wieder zu einem strategischen Einstiegspunkt in den digitalen Finanzsektor werden?

Jüngste Performance und Marktumfeld

Die Aktie der Swissquote Group Holding AG (SQN.SW) hat in den vergangenen zwölf Monaten ein deutliches Zeichen gesetzt: Mit einer Performance von +71,98% im Jahresvergleich gehört sie zu den Top-Performern an der SIX. Auch auf Sicht von sechs Monaten punktet das Papier mit einem Zuwachs von +39,33%, seit Jahresbeginn 2025 steht ein beeindruckendes Plus von +35,80% zu Buche. Besonders auffällig: Allein in der vergangenen Börsenwoche legte der Kurs um +17,5% zu, getragen sowohl von starken Quartalszahlen als auch von Nachrichten zum Ausbau des Krypto-Serviceangebots.

Das neue Allzeithoch bei CHF 480,60 (27. Mai 2025) unterstreicht die Dynamik und das gestiegene Interesse institutioneller und privater Anleger. Der Finanzsektor, insbesondere das Segment der digitalisierten Bank- und Brokerage-Plattformen, profitiert derzeit von mehreren makroökonomischen Rückenwinden: Eine stabile Schweizer Wirtschaft, fortschreitende Digitalisierung der Finanzdienstleistungen und regulatorisch geförderte Innovationen sorgen für ein günstiges Umfeld.

Swissquote positioniert sich klar als Innovationsführer, insbesondere angesichts der wachsenden Nachfrage nach Kryptowährungslösungen. Der Digitalisierungstrend im Bankensektor wird zur zentralen Wachstumssäule – und Aktie und Unternehmen werden weiter als Main-Beneficiary dieser Entwicklung wahrgenommen.

Technische Analyse: Momentum spricht für weitere Stärke

Das technische Bild von Swissquote bleibt eindrucksvoll robust. Praktisch alle gleitenden Durchschnitte – ob 20-, 50-, 100- oder 200-Tage-Linie – signalisieren fortgesetzte Stärke mit jeweiligen Kaufsignalen (MA 20: CHF 453,7; MA 50: CHF 410,2; MA 100: CHF 399,3; MA 200: CHF 357,2). Besonders auffällig ist die vermeintliche Überkauftheit (RSI 14 = 75,7), was kurzfristig eine Verschnaufpause begünstigen könnte, strukturell aber Bestätigung für den Trend liefert.

Der MACD bleibt mit einem Wert von 18,2 klar bullisch und spricht für anhaltendes Momentum. Während Oszillatoren teils Verkaufssignale geben, bleibt die Gesamtbewertung technisch neutral – was historisch oft als Vorbereitung für eine Konsolidierungsphase gilt, auf die sich höhere Trends anschließen.

Die nächsten markanten Unterstützungszonen liegen bei CHF 463,3 (nächster Widerstand) und CHF 346,5 (markanter Support). Ein nachhaltiges Überwinden des aktuellen Widerstands könnte die Tür in Richtung des mittelfristigen Kursziels von CHF 614 öffnen, während ein Rücksetzer auf ein attraktives Nachkaufsniveau treffen würde.

Kerngedanke aus technischer Sicht: Die Trendstruktur bleibt intakt. Nach Rücksetzern bieten sich regelmäßig günstige Einstiegsgelegenheiten, zumal starker Volumenfluss die Bewegungen stützt.

Fundamentalanalyse: Wachstum, Marktanteilsgewinn und ausgezeichnete Bilanzqualität

• Rekordumsatz 2024: CHF 661 Mio. (klar über den Erwartungen von CHF 655 Mio.)
• Nettogewinn 2024: CHF 294 Mio. (+)
• Vorsteuergewinn: > CHF 345 Mio.
• Kundenaktiva: Von CHF 58,0 auf 76,3 Mrd. gewachsen
• Halbjahresentwicklung 2024: H1 2024 – CHF 316,9 Mio. Nettoerlös (+19,3% YoY), H2 2024 – CHF 338 Mio. (+7% ggü. H1)

Auffällig ist insbesondere die starke Expansion im Kerngeschäft: Die Plattform verzeichnete kräftigen Kundenzuwachs im Brokerage und Asset Management, getrieben von Innovationskraft im Krypto-Bereich und stabiler Nachfrage nach digitalen Bankdienstleistungen.

Bewertung:
Mit einem KGV von 24,32 (TTM) bewegt sich Swissquote weiterhin auf einem im Branchenkontext attraktiven Niveau. Eine Gewinnverdoppelung innert weniger Jahre scheint angesichts des dynamischen Wachstums gut unterstützbar. Die Dividendenrendite von 1,26% ist für ein wachstumsorientiertes Fintech angemessen und signalisiert Ausschüttungsbereitschaft bei gleichzeitigem Expansionsfokus.

Strukturelle Stärken auf einen Blick:

• Klare Marktführerschaft im Schweizer Online-Brokerage
• Erfolgreiche Expansion in europäische Märkte
• Hoher Innovationsgrad bei Kryptodienstleistungen, Robo-Advisory und nachhaltigen Produkten
• Vertrauenswürdige, unabhängig regulierte Schweizer Banklizenz und starke Kundenbasis

Der jüngste Boom im Kryptohandel, weltweit gefragte Plattformlösungen und die digitale Transformation im Asset Management manifestieren Swissquote als einen der heutigen Disruptoren im Bankensektor.

Volumen und Liquidität: Institutionelles und privates Interesse im Gleichklang

Das durchschnittliche Handelsvolumen von 28.650 Aktien (3-Monats-Durchschnitt) belegt eine stetige, gesunde Marktliquidität. Gerade im Schweizer Mid- bis Large Cap-Segment schaffen vergleichsweise niedriger Free Float (11,01 Mio. von 15,33 Mio. Aktien) und ein hochliquider Markt günstige Voraussetzungen für eine dynamische Bewertung.

Das gestiegene institutionelle und private Anleger-Engagement – sichtbar am anhaltenden Volumenwachstum – spiegelt das gestiegene Vertrauen in die strategischen Perspektiven von Swissquote. Phasen erhöhter Marktumsätze und wenig „Overhang“ aus dem Free Float sprechen für eine zunehmend positive Kursdynamik – ein wichtiger Faktor für anspruchsvolle Anleger auf der Suche nach attraktiven Trading- und Investmentchancen.

Katalysatoren und positive Aussichten: Die nächste Wachstumsrunde ist eingeläutet

Der Ausblick von Swissquote ist aus mehreren Gründen ausgesprochen attraktiv:

• Digitalisierung als Treiber: Swissquote profitiert unverändert von der Verschiebung in Richtung digitaler Bankdienstleistungen. Die Positionierung als One-Stop-Shop für Wertpapierhandel, Anlage, Banking und Krypto hebt das Unternehmen von traditionellen Banken ab und schafft neue Quellmärkte.
• Kryptowährungs-Boom: Die starke Nachfrage nach Krypto-Dienstleistungen – ein Segment, in dem Swissquote mit Early Mover-Vorteilen agiert – stützt Umsatz und Kundenwachstum. Hier entstehen weiterhin attraktive Spreads und zusätzliche Gebühreneinnahmen.
• Internationale Expansion: Kontinuierliches Kundenwachstum im europäischen Ausland sowie die Adaption der Plattform in weiteren Märkten stoßen auf hohe Akzeptanz.
• Technologische Innovationsführerschaft: Laufende Investitionen in Robo-Advisory, Plattformverbesserungen und nachhaltige Geldanlage machen Swissquote zu einem Zukunftsgeber im Markt.
• Regulatorische Vorteile: Die stabile Schweizer Gesetzgebung im Bereich FinTech und Kryptoverwahrung sorgt für Planbarkeit und Kapitalzufluss von sicherheitsorientierten Investoren.
• Transparente und nachhaltige Unternehmensführung: ESG-Initiativen und eine klare Corporate-Governance-Strategie festigen den Ruf als verantwortungsvoller Finanzakteur.

Wachstumsziel: Das mittelfristige Gewinnziel von CHF 500 Mio. bleibt ambitioniert, aber auf Basis der aktuellen Zahlen plausibel erreichbar.

Investmentstrategien: Strukturierte Chancen auf allen Zeithorizonten

Swissquote bietet überzeugende Argumente sowohl für kurzfristige Trader als auch für mittel- und langfristige Investoren – nicht zuletzt dank des dynamischen Marktumfelds, der hohen Innovationskraft und der starken Finanzperformance.

Kurzfristig

• Technische Korrekturphasen nach den jüngsten Rallys könnten attraktive Kauflevel bieten, gerade im Bereich der starken Supports (z.B. CHF 463,3/CHF 346,5).
• Trader, die Marktschwankungen nutzen möchten, finden in Swissquote ein liquides, volatiles Papier mit überzeugendem Intraday-Momentum.

Mittelfristig

• Die Aktie steht am Beginn einer neuen Innovationsphase, getrieben durch anstehende Produktlancierungen und eine beschleunigte internationale Skalierung.
• Fundamental unterstützt, kann ein Einstieg im aktuellen Kursbereich die Teilhabe an weiteren Kursanstiegen ermöglichen – gerade bei erneuten Umsatz- und Gewinnüberraschungen im kommenden Halbjahr.

Langfristig

• Swissquote ist hervorragend positioniert, um von Megatrends wie Digitalisierung, Krypto-Ökosystemausbau und nachhaltigen Geldanlagen zu profitieren.
• Für Investoren, die an der Transformation des europäischen Bankensektors partizipieren wollen, bietet sich eine Zwei-in-Eins-Chance: Wachstumspotenzial eines Tech-Players kombiniert mit Stabilität und Ertragskraft einer Schweizer Bank.

Idealer Einstiegszeitpunkt:
Ein Markteintritt nach kleineren Rücksetzern oder Konsolidierungsphasen könnte sich als optimal erweisen, zumal die Aktie auf mittlere Sicht von den katalysierenden Faktoren und strukturellen Vorteilen profitieren dürfte.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für den Einstieg in Swissquote?

Die Swissquote-Aktie verbindet außergewöhnliches Umsatz- und Gewinnwachstum mit einer starken Innovationskultur und klaren Wettbewerbsvorteilen im Schweizer und internationalen digitalen Finanzsektor. Die technische Perspektive signalisiert nachhaltige Trendstärke, während die fundamentale Bewertung – angesichts der Prognosekraft des Managements und der laufenden Wachstumsinitiativen – weiteres Potenzial erkennen lässt.

Zusammenfassend lässt sich feststellen: Swissquote scheint an der Schwelle zu einer neuen, nachhaltig profitablen Expansionsphase zu stehen. Die Kombination aus disruptivem Geschäftsmodell, regulatorischer Stabilität, steigendem operativem Cashflow und starker Marktpräsenz spricht dafür, dieses Papier jetzt mit erhöhter Aufmerksamkeit zu verfolgen und als substanzstarkes Wachstumsinvestment in Betracht zu ziehen.

Wer die Chancen der fortschreitenden Digitalisierung gezielt nutzen will, findet bei Swissquote aktuell ein bestens aufgestelltes und zukunftsorientiertes Unternehmen, das weiterhin zu den spannendsten Titeln im Schweizer Finanzmarkt zählt – und alle Voraussetzungen mitbringt, um Anlegern nachhaltig Mehrwert zu bieten.

Wie kann man die Swissquote-Aktie in der Schweiz kaufen?

Mit einem Online-Broker können Sie sicher und unkompliziert Swissquote-Aktien direkt von zu Hause aus kaufen. Als regulierte Plattformen bieten diese Broker sowohl den klassischen Direkterwerb (Spotkauf) als auch den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) auf Swissquote an. Beim Spotkauf werden Sie tatsächlicher Aktionär, während Sie mit CFDs auf Kursbewegungen setzen – beide Varianten haben eigene Vorteile und Risiken. Im folgenden Abschnitt erläutern wir beide Methoden im Detail und geben Ihnen praktische Beispiele; ein umfassender Broker-Vergleich hilft Ihnen weiter unten auf dieser Seite, den passenden Anbieter für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Spotkauf (Kassakauf) von Swissquote-Aktien

Beim Kassakauf (Spotkauf) erwerben Sie echte Swissquote-Aktien an der Schweizer Börse (SIX). Sie werden damit Miteigentümer am Unternehmen und profitieren nicht nur von Kurssteigerungen, sondern auch von Dividendenzahlungen (Schweizer Verrechnungssteuer beachten). Die Broker verlangen in der Regel eine fixe Kommission pro Order, z.B. CHF 5 bis CHF 15, je nach Anbieter und Ordervolumen.

Konkretes Beispiel

Angenommen, der Swissquote-Aktienkurs liegt aktuell bei CHF 472.60 (Stand: Mai 2025).
Mit einem Anlagebetrag von CHF 1’000 können Sie etwa 2 Swissquote-Aktien kaufen:
CHF 1'000 - CHF 5 (Ordergebühr) = CHF 995, geteilt durch CHF 472.60 ergibt ungefähr 2 Aktien.

Gewinnszenario

Steigt der Swissquote-Kurs um 10% auf etwa CHF 520,86, ist Ihr Investment nun CHF 1'100 wert.
Bruttogewinn: +CHF 100 = +10% Rendite auf Ihre ursprüngliche Investition (exklusive Steuern und Gebühren).

Handel mit CFDs auf Swissquote-Aktien

Beim CFD-Handel (Contracts for Difference) spekulieren Sie auf die Kursentwicklung der Swissquote-Aktie, ohne diese tatsächlich zu besitzen. Der Vorteil: Sie können Hebel einsetzen (z.B. 5-fach), um mit kleinem Kapitaleinsatz eine grosse Marktposition zu bewegen. Zu beachten sind jedoch die Kosten: Broker verlangen Spreads (Differenz zwischen An- und Verkaufskurs) und bei Übernachtpositionen Finanzierungskosten (Overnight Fees).

Konkretes Beispiel

Sie setzen CHF 1'000 Eigenkapital ein und handeln mit einem 5-fach-Hebel. Ihr Marktexposure beträgt somit CHF 5'000.

Gewinnszenario

Steigt die Swissquote-Aktie um 8%, beträgt Ihr realisierter Gewinn 8% x 5 = 40%, also CHF 400 (auf Ihr eingesetztes Kapital von CHF 1'000, vor Gebühren).

CFDs bieten mehr Flexibilität, sind jedoch risikoreicher und für kurzfristige Strategien gedacht.

Worauf Sie vor dem Kauf achten sollten

Vergleichen Sie unbedingt die Konditionen verschiedener Broker in Bezug auf Gebühren, Handelsplattform, verfügbare Orderarten und Service – diese können sich erheblich unterscheiden und beeinflussen direkt Ihre Rendite. Letztlich hängt die Wahl der passenden Methode davon ab, ob Sie sich langfristig am Unternehmen beteiligen oder flexibel auf kurzfristige Kursbewegungen setzen möchten. Ein aktueller Broker-Vergleich für Schweizer Anleger steht weiter unten auf dieser Seite zur Verfügung, um die beste Entscheidung zu treffen.

Unsere 7 Tipps zum Kauf der Swissquote-Aktie

Die neuesten Nachrichten über Swissquote

Swissquote erreichte am 27. Mai 2025 ein neues 52-Wochen-Hoch bei CHF 480,60.
Diese Bestmarke unterstreicht die starke Performance der Aktie innerhalb eines Jahres und bestätigt das anhaltend hohe Investoreninteresse auf dem Schweizer Markt. Im Vergleich zum Kurs vor einer Woche verzeichnete Swissquote ein Wachstum von 17,5 %, was auf nachhaltige Nachfrage und positive Erwartungen hinsichtlich der Geschäfts- und Wachstumsstrategie des Unternehmens hinweist.

Die offiziellen Geschäftszahlen für das Jahr 2024 übertrafen die Markterwartungen beim Umsatz und Nettogewinn deutlich.
Swissquote meldete einen Rekordumsatz von CHF 661 Millionen (gegenüber 655 Millionen erwartet) sowie einen signifikant gestiegenen Nettogewinn von CHF 294 Millionen. Das Kundenvermögen wuchs um beachtliche CHF 18,3 Milliarden auf CHF 76,3 Milliarden, was die starke Akzeptanz der Plattform in der Schweiz und die Marktführerschaft im Bereich digitales Banking bestätigt.

Technische Indikatoren liefern klare Kaufsignale, insbesondere bei den gleitenden Durchschnitten, trotz kurzfristiger Überkauftheit laut RSI.
Sämtliche wichtigen gleitenden Durchschnitte (20, 50, 100, 200 Tage) befinden sich über dem aktuellen Kursniveau und signalisieren ein anhaltend positives Momentum. Das MACD-Signal verstärkt die Kaufempfehlung, während ein hoher RSI-Wert (75,7) darauf hindeutet, dass kurzfristig eine Konsolidierung möglich ist, ohne jedoch das mittel- bis langfristige Aufwärtspotenzial zu schmälern.

Swissquote profitiert erheblich von der Digitalisierung des Bankensektors und dem Boom bei Kryptodienstleistungen in der Schweiz.
Als führendes Fintech und Pionier im Bereich Online-Banking werden konsequente Plattformverbesserungen und die Expansion des Angebots als wichtige Wachstumstreiber wahrgenommen. Die stabile regulatorische Umgebung in der Schweiz und die hohe Nachfrage nach Kryptowährungen stärken die Marktposition weiter und fördern das Vertrauen von privaten und institutionellen Anlegern.

Die Dividendenausschüttung für 2025 in Höhe von CHF 6,00 je Aktie sorgt für zusätzliche Attraktivität insbesondere für Schweizer Anleger.
Die Auszahlung erfolgte am 14. Mai nach dem Ex-Dividenden-Stichtag und wird durch steuerliche Vorteile wie die Rückerstattbarkeit der Verrechnungssteuer und steuerfreie Kapitalgewinne für inländische Privatanleger zusätzlich begünstigt – ein Faktor, der Swissquote im vergleich zu internationalen Mitbewerbern für Investoren mit Sitz in der Schweiz besonders interessant macht.

FAQ

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.