Sollte ich UBS-Aktien 2025 kaufen?

Was ist die UBS?

Wie viel kostet die UBS-Aktie?

Der Kurs der UBS-Aktie sinkt diese Woche. Der aktuelle Aktienpreis liegt bei $31,74, mit einem Rückgang von 1,18 % in den letzten 24 Stunden und einem leichten Minus auf Wochensicht. Die Marktkapitalisierung beträgt rund 101,18 Milliarden USD, das durchschnittliche Handelsvolumen der letzten drei Monate beläuft sich auf 1,9 Millionen Aktien. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt bei 21,02, die Dividendenrendite beträgt 2,84 % und der Beta-Wert von 0,92 signalisiert eine geringere Schwankungsanfälligkeit als der Gesamtmarkt. Die Aktie hat damit für Schweizer Anleger im aktuellen Umfeld solide Fundamentaldaten, bleibt aber auch perspektivisch durch die Integration von Credit Suisse spannend.

Unsere vollständige Analyse zur UBS-Aktie

Wir haben die jüngsten Quartalszahlen der UBS Group AG ausgewertet und die Performance der Aktie über die vergangenen drei Jahre einer Tiefenanalyse unterzogen. In unsere Betrachtung flossen neben klassischen Kennzahlen auch technische Indikatoren, Marktanalysen, Peer-Vergleiche sowie Insights zum Sektor und makroökonomischen Umfeld ein – alles konsolidiert über eigens entwickelte Bewertungsalgorithmen. So stellt sich die Frage: Könnte die UBS-Aktie im Jahr 2025 erneut zum strategischen Zugangsticket für renditeorientierte Anleger im globalen Finanzsektor avancieren?

Aktuelle Entwicklung und Marktumfeld

Die UBS-Aktie notiert Anfang Mai 2025 bei 31,74 USD (SIX: UBSG), innerhalb einer engen Spanne zwischen 25,75 und 35,84 USD in den letzten 52 Wochen und damit in Reichweite der Jahreshochs. Im laufenden Jahr setzte sich die Aufwärtsbewegung, die seit der erfolgreichen Übernahme und Integration der Credit Suisse begonnen hatte, eindrucksvoll fort, und das trotz kurzfristiger Rücksetzer nach starken Erholungsphasen. Die durchschnittlichen Tagesumsätze liegen dabei mit rund 1,9 Millionen Aktien auf konstant hohem Niveau und dokumentieren das anhaltende institutionelle Vertrauen.

Im makroökonomischen und sektoralen Kontext profitiert UBS von einer robusten globalen Nachfrage nach Wealth Management, vor allem im asiatisch-pazifischen Raum und unter High-Net-Worth-Individuals. Das Wachstum der verwalteten Vermögen (Q1 2025: 6,2 Billionen USD, Netto-Zuflüsse 2024 von 97 Mrd. USD) unterstreicht diese Entwicklung. Hinzu kommen die vergleichsweise stabilen Rahmenbedingungen auf dem Schweizer Markt, wo regulatorische Weichen für Grossbanken klare Leitplanken und Planbarkeit bieten, während steigende Zinsen die Margen der Bank weiter stützen.

Positive Impulse lieferte im Segment der Kapitalstruktur die jüngste Ankündigung weiterer Aktienrückkäufe (bis zu 3 Mrd. USD in 2025), die optimierte Verzinsung für Aktionäre durch eine um 29% gestiegene Dividende sowie ein weiterhin beeindruckend starkes Eigenkapitalpolster (CET1 14,3%). Die erfolgreiche und ertragreiche Integration der Credit Suisse sorgt für anhaltende Synergieeffekte und stärkt die strategische Position der UBS im internationalen Bankenwettbewerb.

Technische Analyse

Die Aktie befindet sich aktuell in einer seit Anfang 2023 etablierten Aufwärtstrendstruktur. Die wichtigsten technischen Indikatoren liefern dabei ein Set-up, das klar in Richtung weiterer positiver Kursentwicklungen weist:

• RSI (14 Tage): Mit einem Wert von 53,74 befindet sich der Relative-Stärke-Index im neutralen Bereich und lässt nach oben weiter Spielraum, ohne überkauft zu sein.
• MACD: Der bewegliche Durchschnitt konvergiert mit einem Signalwert von 0,72 und deutet damit auf einen frischen bullischen Impuls hin.
• Gleitende Durchschnitte: Die 20-, 50-, 100- und 200-Tage-Linien liegen allesamt unter beziehungsweise auf aktuellem Kursniveau, was als technisches Kaufsignal gewertet werden kann.
• Unterstützungen: Die zentrale Supportzone zwischen $30,70–$31,61 hat in der Vergangenheit zuverlässig gehalten und bietet für Neueinsteiger ein attraktives Risikoprofil.
• Widerstände: Kurzfristige Widerstände bei $32,30–$32,67 markieren die nächsten Zielzonen – ein nachhaltiger Ausbruch über diese Marken könnte die Tür für einen weiteren Aufschwung Richtung Jahreshoch und darüber hinaus öffnen.
• Gesamtsignal: 13 von 22 überwachten Indikatoren sprechen aktuell für einen Kauf. Dies unterstreicht die solide technische Ausgangslage und lässt die Wahrscheinlichkeit einer Verlängerung der Haussephase in den kommenden Monaten steigen.

Das Momentum auf kurz- bis mittelfristiger Sicht ist damit ausgesprochen günstig und spricht für strategische Aufbauphasen – sowohl für kurzfristige Trader als auch für mittel- und langfristig orientierte Anleger.

Fundamentalanalyse

Die fundamentale Entwicklung der UBS bleibt im Branchenvergleich beeindruckend – insbesondere nach der Credit Suisse Übernahme:

• Ertrags- und Gewinnentwicklung: Nach einem starken Nettoverlust in Q4 2023 kehrte UBS bereits im Schlussquartal 2024 wieder zu signifikanten Überschüssen zurück ($770 Mio.). Im Gesamtjahr erzielte der Konzern einen Nettogewinn von $5,1 Mrd., der durch den Sprung im Q1 2025 auf $1,7 Mrd. noch positiv hausieren konnte.
• Bewertung: Das aktuelle KGV von 21,02 zeigt eine moderate Bewertung im historischen wie sektoralen Vergleich, speziell angesichts des deutlichen Gewinnwachstums und positiver Margenausweitung. Die PEG-Ratio bleibt attraktiv, da das Gewinnwachstum mit der Integration sukzessive in den kommenden Jahren weiter steigen dürfte. Auch das Kurs-Umsatz-Verhältnis und die Dividendenrendite sind im internationalen Bankenvergleich weiterhin wettbewerbsfähig.
• Stabile Geschäftsstruktur: Führende Position im Wealth Management, erstklassiger Markenwert, robuste Kapitalstruktur und globale Diversifikation sind nachhaltige Stützen für stabile Erträge.
• Synergien und Innovation: Die Realisierung von $3,4 Mrd. an Kostensynergien im Zuge der Integration zeigt, dass die strategische Expansion Wirklichkeit geworden ist. Parallel treibt UBS Innovationen wie digitalisierte Plattformen, effiziente Prozesse und ESG-orientierte Produkte dynamisch voran.

Der Aktienkurs reflektiert noch nicht vollständig das Potenzial, das durch die Einbindung der Credit Suisse, steigende Skaleneffekte und den Plan zum weiteren Ausbau in Asien entsteht. Bei einem von Analysten konsensierten Kursziel von 41,26 USD (+30%) bleibt ein substanzieller Bewertungsaufschlag greifbar.

Handelsspanne, Volumen und Liquidität

UBS-Aktien zeichnen sich seit Jahren durch eine ausgezeichnete Liquidität aus. Das gehandelte Tagesvolumen von 1,9 Millionen Aktien spiegelt eine hohe Marktzuversicht wider. Zusätzlich sorgt ein Free Float von rund 2,84 Milliarden Aktien für attraktive Bedingungen sowohl für Privatanleger als auch für institutionelle Investoren. Engmaschige Spreads und eine tiefe Ordertiefe ermöglichen zudem flexibel skalierbare Einstiegs- bzw. Ausstiegsstrategien, was die Aktie insbesondere für taktische Positionierungen an technischen Unterstützungen äußerst attraktiv macht.

Die dynamische Volumenentwicklung während starker News- oder Quartalsschübe belegt, dass der Markt UBS als eine der liquidesten und am schnellsten reagierenden SMI-Werte einschätzt – ein klares Vertrauenssignal für neue Engagements.

Katalysatoren und Zukunftsperspektiven

Mehrere Faktoren sprechen für ein nachhaltiges Aufwärtspotenzial der UBS-Aktie in den kommenden Quartalen und Jahren:

• Credit Suisse Integration: Die planmäßige und kostenoptimierte Verschmelzung der Geschäftsbereiche eröffnet weiterhin jährliche Synergiepotenziale in Milliardenhöhe, beschleunigt Effizienzsteigerungen und erweitert signifikant das Produktangebot.
• Kapitalrückgaben: Fortlaufende Aktienrückkäufe mit Volumen von bis zu 3 Mrd. USD in 2025 sowie die attraktive Ausschüttungsquote (Dividende +29% YoY) sorgen für steigenden Shareholder Value.
• Wealth Management: Die internationale Spitzenposition und die Expansion in den asiatischen Markt sichern langfristig weiteres Wachstum und einen konstanten Zufluss neuer Kundenvermögen. Die verstärkte Nachfrage nach ESG-Produkten positioniert UBS dabei zukunftssicher.
• Digitalisierung und skalierbare Infrastruktur: Investitionen in digitale Plattformen und KI-gestützte Beratung steigern die operative Effizienz, während der Ausbau nachhaltiger Investments die Innovationsführerschaft unterstreicht.
• Robuste Bilanzstruktur: Mit einer CET1-Quote von 14,3% und einem Netto-Ertragstrend nach oben bleibt UBS auch für volatile Märkte widerstandsfähig.
• Regulatorisches Umfeld: Die Rückkehr zur Stabilität im Schweizer Bankenmarkt und klare Leitplanken seitens der Behörden schaffen hohe Planungssicherheit.

Diese Vielzahl an positiven Katalysatoren legen nahe, dass der aktuelle Kurs eine optimistisch getriebene Neubewertung in den nächsten Quartalen sehr wahrscheinlich erscheinen lässt.

Investitionsstrategien: Timing und Positionierung

Für unterschiedliche Anlegerprofile bietet sich die UBS-Aktie als interessante Alternative an:

• Kurzfristig orientierte Anleger: Der Einstieg nahe der Unterstützungszone ($30,70–$31,61) bietet ein attraktives Chance-Risiko-Profil auf Sicht von Tagen bis Wochen, gerade in Erwartung kurzfristiger Katalysatoren (z. B. nächste Quartalszahlen oder Statements zur Integration).
• Mittelfristige Halter: Die Kombination aus stabilen Dividenden, Aktienrückkäufen und kontinuierlichem Wachstum unterstützt ein Engagement über mehrere Monate bis Jahre. Positive Momentum-Signale bei Durchbruch der Widerstandszonen könnten für Aufbauphasen genutzt werden.
• Langfristig orientierte Investoren: Wer auf nachhaltige Wertsteigerung, stabile Dividenden und eine marktführende Rolle im internationalen Wealth Management setzt, sollte die Aktie im aktuellen Kursbereich gezielt ins Auge fassen. Die bis 2026 geplante Integration und der forcierten Asien-Expansion sprechen für wiederkehrende Bewertungsanhebungen.

Taktisch sinnvolle Positionierungen ergeben sich insbesondere in der Nähe technischer Tiefpunkte, nach kurzfristigen Korrekturen oder vor entscheidenden Unternehmens-Updates.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für UBS?

Die fundamentalen und technischen Parameter für UBS stehen klar auf Grün: ein überzeugendes Gewinnwachstum, substanzielle Synergiepotenziale durch die Credit Suisse-Integration, hohe Eigenkapitalquoten sowie eine attraktive Dividenden- und Aktienrückkaufpolitik sprechen allesamt dafür, dass das Bewertungsniveau der Aktie aktuell durchaus als Ausgangspunkt für eine neue positive Bewertungsphase erscheinen kann. Auch das weiterhin günstige technische Momentum und die Liquidität der Aktie schaffen ideale Voraussetzungen für Neuengagements.

Insgesamt präsentiert sich UBS damit so robust, innovationsstark und wachstumsorientiert wie selten zuvor – und scheint insbesondere für Anleger mit mittelfristigem oder langfristigem Zeithorizont und moderater Risikobereitschaft eine außergewöhnlich interessante Investmentchance in einem sonst konsolidierenden internationalen Bankenmarkt zu bieten.

Die Kombination aus ertragsstarker Integration, konstantem Wachstum, überzeugender Dividendenpolitik und positiver Markttechnik verschafft der UBS-Aktie eine Vorreiterrolle im europäischen Finanzsektor. Wer das Potenzial für eine Renaissance im Wealth Management frühzeitig nutzen möchte, sollte dem Titel jetzt besondere Aufmerksamkeit widmen und das nächste Kapitel dieser Erfolgsstory gezielt mitgestalten.

Wie kann man UBS-Aktien in der Schweiz kaufen?

Der Online-Kauf von UBS-Aktien ist für Privatanleger in der Schweiz heute einfach und sicher. Mit wenigen Klicks lassen sich über regulierte Online-Broker Aktien erwerben – dabei haben Sie die Wahl zwischen dem klassischen Aktienkauf (Spotkauf) und dem Handel über CFDs (Differenzkontrakte). Beides ermöglicht Ihnen, direkt von Kursbewegungen der UBS Group AG zu profitieren. Im Folgenden zeigen wir Ihnen die Unterschiede, und weiter unten auf dieser Seite finden Sie einen Broker-Vergleich, der Ihnen die Entscheidung erleichtert.

Kassakauf von UBS-Aktien

Beim Kassakauf (auch „Spotkauf“ genannt) erwerben Sie echte UBS-Aktien an der Börse und werden in das Aktienregister eingetragen. Das macht Sie zum Miteigentümer des Unternehmens – inklusive Dividendenanspruch und Stimmrecht. Die meisten Schweizer Broker verlangen beim Kauf eine fixe Ordergebühr, üblicherweise zwischen CHF 5 und CHF 20 pro Transaktion (z. B. CHF 8 bei vielen Discount-Brokern).

Beispiel

Der aktuelle Kurs der UBS-Aktie liegt bei $31,74 USD (ca. CHF 29). Mit einem Einsatz von $1.000 (rund CHF 900) und einer typischen Brokergebühr von ca. CHF 5 können Sie etwa 31 Aktien erwerben.

• Gewinnszenario:
• Steigt der UBS-Kurs um 10%, ist Ihr Aktienpaket jetzt $1.100 wert.
• Ergebnis: +$100 Bruttogewinn, das entspricht +10% auf Ihr eingesetztes Kapital.

Handel mit UBS-CFDs

CFDs (Contracts for Difference) sind Derivate, mit denen Sie auf Kursbewegungen der UBS-Aktie – sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse – spekulieren können, ohne die Aktie tatsächlich zu besitzen. Sie zahlen dabei keine klassische Ordergebühr. Die Kosten entstehen vor allem durch den Spread (Differenz zwischen An- und Verkaufskurs) und ggf. Übernacht-Finanzierungsgebühren (bei länger gehaltenen Positionen). CFDs bieten die Möglichkeit, mit Hebel zu handeln – das heißt, Sie bewegen am Markt ein Vielfaches Ihres eingesetzten Kapitals.

Beispiel

Sie eröffnen eine CFD-Position auf UBS mit einem Einsatz von $1.000 und Hebel 5:1. Ihr Marktengagement beträgt somit $5.000.

• Gewinnszenario:
• Steigt die UBS-Aktie um 8%, gewinnen Sie 8% × 5 = 40% Rendite auf Ihr eingesetztes Kapital.
• Ergebnis: +$400 Gewinn auf Ihren Einsatz von $1.000 (zzgl. Gebühren).

Abschließender Hinweis

Bevor Sie investieren, empfehlen wir, die Gebühren und Konditionen verschiedener Broker sorgfältig zu vergleichen – sowohl für den Direktkauf als auch für den CFD-Handel. Nutzen Sie hierfür gern den Broker-Vergleich weiter unten auf der Seite. Letztlich sollte Ihre Entscheidung von Ihren Anlagezielen, Ihrer Risikoneigung und dem gewünschten Zeithorizont abhängen. UBS bleibt jedenfalls eine spannende Option für Schweizer Anleger, die an einem globalen Finanzkonzern beteiligt sein möchten.

Unsere 7 Tipps für den Kauf der UBS-Aktie

Die neuesten Nachrichten über die UBS

UBS hat im ersten Quartal 2025 einen Nettogewinn von 1,7 Milliarden US-Dollar erzielt und die Integration der Credit Suisse planmäßig vorangetrieben. Die Bank übertraf mit diesem Ergebnis im Schweizer Kontext viele Erwartungen hinsichtlich der Synergieeffekte und profitierte insbesondere von der erfolgreichen Konsolidierung der beiden Institute. Damit unterstreicht UBS die Stabilität und Führungsrolle innerhalb des Schweizer Finanzplatzes. Alle wichtigen Meilensteine der Integration wurden 2024 erreicht, die Kosteneinsparungen beliefen sich für das Gesamtjahr auf 3,4 Milliarden US-Dollar, und die vollständige Integration ist weiterhin für Ende 2026 geplant. Für Anleger in der Schweiz ist dies besonders relevant, da beide Banken eine herausragende lokale Präsenz aufweisen und durch die Bündelung ihre internationale Wettbewerbsfähigkeit stärken.

Die technische Analyse der UBS-Aktie sendet aktuell überwiegend Kaufsignale, wovon insbesondere Schweizer Privatanleger und institutionelle Anleger profitieren können. Die wichtigsten gleitenden Durchschnitte (20-, 50-, 100- und 200-Tage) liegen alle über den entscheidenden Unterstützungszonen, der MACD steht bei 0,72 als klares Kaufsignal und das technische Gesamtsignal zählt 13 bullische zu nur 5 bärischen Indikatoren. Mit einem RSI von 53,74 befindet sich die Aktie zudem in einem neutralen Bereich, was weitere Spielräume nach oben signalisiert. Die starke technische Ausgangslage bestätigt die Attraktivität der Aktie, insbesondere im derzeitigen Schweizer Zinsumfeld.

UBS setzt ihre Kapitalrückgabestrategie mit einem abgeschlossenen Aktienrückkaufprogramm über 1 Milliarde US-Dollar für 2024 und geplanten Rückkäufen von weiteren 3 Milliarden US-Dollar für 2025 um. Diese Maßnahmen stärken gezielt die Aktionärsbindung und bieten insbesondere inländischen Investoren eine attraktive Perspektive auf zusätzliche Wertschöpfung. Gleichzeitig bleibt die Dividendenpolitik sehr aktionärsfreundlich, mit einer vorgeschlagenen Dividende für 2025 von 0,90 US-Dollar je Aktie, was einer Steigerung von 29 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Angesichts der Schweizer Steuerregeln und der Quellensteuerstruktur bieten diese Ausschüttungen für viele Anleger in der Schweiz ein stabiles, planbares Ertragspotenzial.

Das Wealth Management der UBS konnte 2024 ein Netto-Neugeld von 97 Milliarden US-Dollar verzeichnen, was die starke Marktposition und das Vertrauen der Kunden im Heimmarkt untermauert. Insbesondere die robuste Entwicklung im globalen Vermögensverwaltungsgeschäft mit einem verwalteten Vermögen von 6,2 Billionen US-Dollar im ersten Quartal zeigt, dass UBS ihre Rolle als führende Universalbank in der Schweiz und weltweit weiter ausbaut. Das Unternehmen profitiert dabei von Digitalisierungsoffensiven, Effizienzsteigerungen und wachsender Nachfrage nach nachhaltigen Anlageprodukten, was insbesondere im Schweizer Markt und gegenüber regulatorischen Anforderungen langfristig ein Wettbewerbsvorteil ist.

Die Kapitalbasis der UBS ist mit einer CET1-Quote von 14,3 Prozent solide, was Stabilität und Widerstandsfähigkeit im Schweizer Finanzsystem belegt. Die starke Kapitalausstattung stellt einen entscheidenden Absicherungsmechanismus gegenüber makroökonomischen und regulatorischen Risiken in der Schweiz dar und hebt UBS positiv von vielen europäischen Wettbewerbern ab. Die robuste Bilanzstruktur überzeugt Regulatoren wie Investoren gleichermassen – ein wichtiger Faktor, insbesondere angesichts der inländischen Diskussionen zur Bankenregulierung und Systemrelevanz.

FAQ

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.