Sollte ich Swiss Life Aktien 2025 kaufen?

Was ist Swiss Life?

Wie viel kostet die Swiss Life Aktie?

Der Kurs der Swiss Life Aktie fällt diese Woche. Aktuell liegt der Preis bei 815,80 CHF, was einem Rückgang von 1,57 % in den letzten 24 Stunden und einem Minus von rund 4 % gegenüber dem Vorwochenniveau entspricht. Die Marktkapitalisierung beträgt 23,64 Milliarden CHF, bei einem durchschnittlichen Handelsvolumen der letzten drei Monate von etwa 58.500 Aktien. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 18,12, die Dividendenrendite beträgt attraktive 4,29 %, und der Beta-Wert signalisiert eine moderate Marktbewegung. Auch wenn die Aktie zuletzt unter Druck stand, bleibt sie durch ihre solide Dividende für langfristig orientierte Anleger in der Schweiz interessant.

Unsere vollständige Analyse zur Swiss Life Aktie

Nach Analyse der aktuellen Quartalszahlen, einer Rückschau auf die Kursentwicklung der letzten drei Jahre sowie einer Auswertung zahlreicher Finanz- und Marktdaten durch unsere proprietären Modelle, zeigt sich ein bemerkenswert starker Aufwärtstrend bei Swiss Life. Unsere mehrdimensionale Betrachtung – von Finanzkennzahlen über technische Indikatoren bis hin zu Wettbewerbsvergleichen – legt nahe, dass sich Swiss Life erneut ganz oben auf die Watchlist von Anlegern im Sektor Lebensversicherung und Vermögensverwaltung schieben dürfte. Was macht Swiss Life gerade jetzt zum potenziellen strategischen Einstiegspunkt für 2025?

Jüngste Performance und Marktumfeld

Die Aktie der Swiss Life Holding AG (ISIN: CH0014852781) notiert aktuell bei 815,80 CHF (Stand 28. Mai 2025), was einer bemerkenswerten Wertsteigerung von 16,61% seit Jahresbeginn entspricht. Damit bewegt sich die Aktie nahe ihres 52-Wochen-Hochs von 850,80 CHF. Diese Entwicklung spiegelt das hohe Vertrauen institutioneller wie privater Anleger wider, insbesondere da der Gesamtmarkt im europäischen Versicherungssektor in den vergangenen Monaten durch eine Wiederbelebung des Wachstums, steigende Prämieneinnahmen und robuste Margen geprägt war.

Positive Ereignisse im laufenden Jahr, allen voran die überzeugenden Q1-Zahlen, haben die stabile Marktposition von Swiss Life untermauert. Besonders hervorzuheben sind:

• Ein neuer Rekord beim Netto-Neuvermögen (9,3 Mrd. CHF im Q1 2025, Vorjahr: 0,7 Mrd. CHF)
• eine gegenüber dem Vorjahresquartal um 6% gestiegene Prämienbasis sowie
• eine weiter zunehmende Bedeutung des hauseigenen Asset Managements.

Das makroökonomische Umfeld begünstigt die Geschäftsentwicklung: Moderate Inflationsraten, eine tendenzielle Zinssenkungserwartung in der Schweiz und im Euroraum sowie eine anziehende Nachfrage nach zuverlässigen Vorsorge- und Anlageprodukten schaffen beständige Wachstumsimpulse für Branchenleader wie Swiss Life. In diesem Kontext bleibt das Interesse an finanzstarken, dividendenträchtigen Blue Chips auch vor dem Hintergrund sicherheitsorientierter Anlagestrategien in der Schweiz und Europa hoch.

Technische Analyse

Technisch betrachtet setzt die Swiss Life-Aktie ihren mittelfristigen Aufwärtstrend eindrucksvoll fort. Die derzeitige Börsennotierung knapp unterhalb des 52-Wochen-Hochs bestätigt die bullische Dynamik, zumal weiterhin kein massiver Widerstand erkennbar ist. Die wichtigsten technischen Kennzahlen im Überblick:

• Relative Strength Index (RSI): Notiert auf neutral bis leicht überkauftem Niveau, was Stabilität im Trend signalisiert.
• MACD: Signalisiert nach wie vor positive Momentum-Impulse durch anhaltenden Abstand der Signallinien im bullischen Bereich.
• Gleitende Durchschnitte (50/200 Tage): Die Aktie notiert komfortabel über wichtigen glättenden Durchschnitten und sendet damit starke Kaufsignale.
• Unterstützung: Bei rund 730 CHF etablierte sich eine belastbare Unterstützungszone – Rücksetzer in diesen Bereich wurden in der Vergangenheit zügig gekauft.
• VWAP (60 Tage): Mit 789,18 CHF liegt sie aktuell ebenfalls unter dem Spot-Kurs, was weiteres Potenzial offenbart.

Kurzum: Die technische Marktstruktur spricht für anhaltende Stärke. Das positive Momentum gepaart mit dem Fehlen signifikanter Widerstände deutet darauf hin, dass die Aktie ein neues High nachhaltig verteidigen oder sogar weiter ausbauen kann.

Fundamentalanalyse

Swiss Life überzeugt derzeit durch überzeugende operative Kennzahlen und einen klaren strategischen Fokus. Die wichtigsten Fundamentaldaten:

• Umsatz- und Profitabilitätswachstum: Die Prämieneinnahmen stiegen im Q1 2025 in Lokalwährung um 6 %, während die direkten Anlageerträge im Vorjahresvergleich nochmals auf 1.084 Mio. CHF zulegten. Der Zuwachs bei den administrativen Fee-Erträgen (+3 %) und den Assets under Management (135 Mrd. CHF) belegt, wie profitabel und effizient Swiss Life angesichts anspruchsvoller Kapitalmärkte wirtschaftet.
• Bilanzstärke und Kapitalisierung: Die SST-Ratio beträgt beachtliche 200 % (deutlich über dem strategischen Zielkorridor), womit Swiss Life als eine der am besten kapitalisierten Versicherungsgruppen Europas gilt.
• Bewertung: Das aktuelle KGV (2025e) von 18,12 erscheint angesichts des Gewinnwachstums und der gesicherten Dividende attraktiv – insbesondere bei einer zu erwartenden Dividendenrendite von 4,29 % (35,00 CHF pro Aktie).
• Innovationskraft & Marktposition:
• Führender Anbieter von nachhaltigen Versicherungsprodukten
• Starkes Wachstum im Asset Management, mit einem Netto-Neuvermögen von 9,3 Mrd. CHF allein im 1. Quartal
• Bewährtes und diversifiziertes Geschäftsmodell in den Kernmärkten Schweiz, Frankreich und Deutschland

Swiss Life profitiert zudem von einer ausgeprägten Markenstärke, dem Vertrauen ihrer Kunden sowie einer erfolgreichen Umsetzung der konzernweiten Wachstumsstrategie "Swiss Life 2027", die Wertschöpfung und Innovationskraft fest im Fokus hat.

Volumen und Liquidität

Ein tägliches Handelsvolumen von über 58.000 Aktien belegt, dass Swiss Life über eine außerordentlich hohe Liquidität verfügt, was institutionelle und private Investoren gleichermaßen anzieht. Ein frei verfügbarer Streubesitz und die konstant hohe Umschlagshäufigkeit im Orderbuch gelten als Ausdruck anhaltenden Anlegerinteresses und ermöglichen eine dynamische und effiziente Kursentwicklung.

Hinzu kommt das laufende Aktienrückkaufprogramm im Umfang von 750 Mio. CHF bis Ende Mai 2026 – ein handfester Beleg für das Vertrauen des Managements in nachhaltigen Shareholder Value und ein potenzieller Katalysator für zukünftige Kurssteigerungen.

Katalysatoren und positive Perspektiven

Mehrere Faktoren stehen kurz- bis mittelfristig auf der Agenda und könnten der Swiss Life-Aktie weiteren Auftrieb verleihen:

• Strategieprogramm „Swiss Life 2027“: Im Fokus stehen operative Effizienz, Digitalisierung, ESG-Initiativen und nachhaltiges Wachstum, die bereits jetzt Früchte tragen und die mittelfristigen Ziele klar definieren.
• Starkes internationales Geschäft: Insbesondere das dynamische Wachstum in Frankreich (+11% Prämien im Q1), der Ausbau der Fee-basierten Einnahmen und die Internationalisierung im Asset Management dienen als Wachstumstreiber.
• Verbesserte Regulierung & Zinsumfeld: Die Schweizerische Nationalbank und die EZB signalisierten moderate bis leicht sinkende Zinsen, wovon kapitalstarke Versicherer mit soliden Asset Allocation Strategien profitieren.
• ESG & nachhaltige Anlagen: Swiss Life ist Vorreiter im Bereich nachhaltiger Vermögensanlagen (Assets under Management: 135 Mrd. CHF) – ein zukunftsträchtiger Megatrend, der immer mehr institutionelle Anleger anspricht.
• Dividendenqualität: Die stabile Zahllinie mit steigender Ausschüttung und attraktiver Rendite unterstreicht die solide Finanzierung und setzt ein positives Signal.

Investmentstrategien

Die aktuelle Chartstruktur und die sich abzeichnenden fundamentalen Katalysatoren machen Swiss Life sowohl für kurz- als auch für langfristig orientierte Investoren attraktiv:

• Kurzfristige Chancen: Wer Momentum spielt, findet mit Swiss Life ein Asset in der Nähe des Allzeithochs mit weiterhin starken Kurs- und Gewinnimpulsen. Technische Rücksetzer an die 730-750 CHF bieten interessante Einstiegsgelegenheiten.
• Mittelfristige Perspektive: Mit Blick auf weiter steigende Prämien, erfolgreiches Asset Management und das fortgesetzte Rückkaufprogramm scheint das Chance-Risiko-Profil bis mindestens zur nächsten Berichtssaison hochattraktiv.
• Langfristige Anlagen: Die strategische Transformation, das ESG-Engagement, die nachhaltige Dividendenpolitik sowie die hervorragende Kapitalausstattung dürften Swiss Life zu einem überdurchschnittlich resilienten Eckpfeiler in einem defensiven Dividendendepot machen.

Eine taktisch ideale Positionierung ergibt sich möglicherweise bei technischen Korrekturen in Richtung der 730-750 CHF-Marke, um mit Blick auf die angekündigten Katalysatoren ("Swiss Life 2027", Dividendentermine, weitere Quartalszahlen) optimal partizipieren zu können.

Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für Swiss Life?

Die Vielzahl an positiven Faktoren – von überzeugenden operativen Ergebnissen, attraktiver Bewertung und starker Dividendenrendite über ein zukunftssicheres Geschäftsmodell bis hin zu nachhaltigen Katalysatoren, die zeitnah zünden können – spricht dafür, dass Swiss Life zurzeit eine exzellente Gelegenheit für Kapitalallokation im Finanz- und Versicherungssektor bietet. Der charttechnische Rückenwind und das bestätigte Wachstumsprofil verdienen gerade jetzt erhöhte Aufmerksamkeit.

Angesichts des robusten Marktumfelds, der intakten Wachstumstreiber und der strategisch klaren Ausrichtung scheint es gerechtfertigt, Swiss Life für eine Portfoliobeimischung oder sogar einen Kernbestandteil in Erwägung zu ziehen. Die Aktie befindet sich nicht nur auf neuem Performanceplateau, sondern könnte – unterstützt durch solide Ergebnisse und gezielte Management-Initiativen – in den kommenden Quartalen einen weiteren signifikanten Wertbeitrag leisten.

Swiss Life spiegelt auf eindrucksvolle Weise Qualität, Kontinuität und Innovationskraft wider – Eigenschaften, die in Phasen erhöhter Marktunsicherheit und wachsender Nachfrage nach verlässlichen Dividendenwerten besonders begehrt sind. Wer aktuell nach einem defensiven, aber wachstumskräftigen Blue Chip im Schweizer Finanzsektor sucht, findet in Swiss Life eine äußerst interessante Option mit vielversprechender Perspektive.

Wie kauft man Swiss-Life-Aktien in der Schweiz?

Mit einem onlinebasierten, regulierten Broker ist der Kauf von Swiss Life-Aktien heute einfacher und sicherer denn je. Als Anleger in der Schweiz profitieren Sie von modernem Anlegerschutz und effizienter Handelsabwicklung. Grundsätzlich stehen Ihnen zwei komfortable Methoden offen: der klassische Direkterwerb von Aktien (sogenannter Kassakauf/Spot) oder der Handel über Differenzkontrakte (CFDs). Beide Wege bieten eigene Vorteile – je nachdem, ob Sie auf langfristiges Eigentum oder kurzfristige Kursgewinne setzen möchten. Welche Broker in der Schweiz besonders attraktiv sind, finden Sie im Vergleich weiter unten auf dieser Seite.

Kassakauf von Swiss Life-Aktien

Beim Kassakauf erwerben Sie Swiss Life-Aktien direkt an der Börse (z. B. SIX Swiss Exchange) und werden zum Miteigentümer des Unternehmens. Diese klassische Anlagemethode eignet sich für alle, die an einer langfristigen Wertsteigerung und der attraktiven Dividende von Swiss Life (aktuell rund 4,3 %)* partizipieren möchten. Die meisten Schweizer Online-Broker verlangen eine Fixgebühr pro Order – beispielhaft rund 8–10 CHF pro Kauf.

Beispiel zum Kassakauf

Konkret:
Nehmen wir an, die Swiss Life-Aktie kostet 815,80 CHF (aktueller Kurs). Bei einem Investment von 1’000 CHF (inkl. ca. 5 CHF Ordergebühr) können Sie etwa 1,22 Swiss Life-Aktien kaufen.
✔️ Gewinnszenario: Steigt der Aktienkurs um 10 %, ist Ihr Bestand nun ca. 1’100 CHF wert.
Resultat: +100 CHF Bruttogewinn – das entspricht +10 % auf Ihr eingesetztes Kapital.

Handel mit Swiss Life-Aktien über CFDs

Mit CFDs (“Contracts for Difference”) können Sie auf Kursveränderungen der Swiss Life-Aktie spekulieren, ohne diese physisch zu besitzen. CFDs eignen sich besonders für kurzfristige Strategien und bieten die Möglichkeit, mit Hebel zu handeln. Gebühren fallen hier in Form des Spreads (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) sowie gegebenenfalls täglicher Haltekosten (“Overnight-Finanzierung”) an.

Beispiel CFD-Handel

Konkret:
Sie eröffnen eine CFD-Position auf Swiss Life mit 1’000 CHF Eigenkapital und nutzen einen 5er-Hebel. Ihr Marktengagement beträgt somit 5’000 CHF.
✔️ Gewinnszenario: Steigt die Aktie um 8 %, erzielt Ihre Position einen Gewinn von 8 % × 5 = 40 %.
Resultat: +400 CHF Gewinn auf Ihren Einsatz von 1’000 CHF (exkl. Gebühren und Finanzierungskosten).

Worauf Sie bei der Brokerwahl achten sollten

Die Kosten und Konditionen der einzelnen Broker variieren teils erheblich – von Ordergebühren über Spreads bis hin zu Zusatzfunktionen. Es lohnt sich daher, vor dem Kauf die Angebote im Detail zu vergleichen (siehe Vergleichstabelle weiter unten auf der Seite). Ob Sie langfristig investieren oder kurzfristige Bewegungen nutzen möchten: Wählen Sie die für Ihre persönlichen Ziele und Risikoneigung passende Handelsform und achten Sie stets auf eine transparente Kostenstruktur.

Unsere 7 Tipps zum Kauf der Swiss Life Aktie

Die neuesten Nachrichten über Swiss Life

Swiss Life hat im ersten Quartal 2025 das Prämienwachstum in der Schweiz auf 4,5 Milliarden CHF gesteigert. Die Prämieneinnahmen im Heimatmarkt erhöhten sich gegenüber dem Vorjahr um 3 %, während die Fee-Erträge sogar um 11 % anstiegen. Diese Entwicklung unterstreicht die starke Verankerung und robuste Geschäftsdynamik von Swiss Life in der Schweiz, was besonders für inländische Anleger und Kunden relevant ist. Die positiven regionalen Ergebnisse resultieren aus einer weiterhin hohen Nachfrage nach Vorsorge- und Versicherungsprodukten sowie erfolgreichen Initiativen im Schweizer Vertrieb.

Das laufende Aktienrückkaufprogramm von 750 Millionen CHF positioniert die Aktie für zusätzliche Kursunterstützung. Der Rückkauf, der bis Ende Mai 2026 läuft, signalisiert Vertrauen des Managements in die künftige Geschäftsentwicklung und erhöht den Shareholder Value. Dies wird an der SIX Swiss Exchange positiv aufgenommen und ist insbesondere für bestehende Aktionäre attraktiv, da Rückkäufe den Gewinn je Aktie steigern und oft mit nachhaltigen Dividendenprogrammen einhergehen.

Swiss Life erzielte im ersten Quartal 2025 einen signifikanten Anstieg im Netto-Neuvermögen auf 9,3 Milliarden CHF. Dies entspricht einer deutlichen Verbesserung gegenüber nur 0,7 Milliarden CHF im Vorjahreszeitraum. Das Wachstum ist auf die starke Entwicklung im Asset Management zurückzuführen, was die Kompetenz der Gruppe in der Kapitalanlage und den Ausbau im institutionellen Geschäft belegt. Für Schweizer Investoren ist dies ein Signal für nachhaltige Ertragskraft und differenziertes Wachstum.

Die Solvenzquote (SST-Ratio) liegt mit etwa 200 % deutlich oberhalb des strategischen Zielkorridors. Dies bedeutet eine außergewöhnlich solide Kapitalisierung und ein niedriges Risikoprofil, was für Versicherungskonzerne und deren Kunden von zentraler Bedeutung ist. Die Übererfüllung der regulatorischen Anforderungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) stärkt das Vertrauen in die finanzielle Stabilität und die langfristige Fähigkeit zur Erfüllung von Auszahlungsverpflichtungen – eine wichtige Kennzahl für institutionelle Anleger und Pensionskassen in der Schweiz.

Die attraktive Dividendenrendite von 4,29 % und die am 20. Mai erfolgte Auszahlung untermauern Swiss Life als Dividendentitel. Mit der Auszahlung einer Dividende von 35 CHF je Aktie bleibt Swiss Life ein bevorzugtes Investment für einkommensorientierte Anleger im Schweizer Markt. Die solide Geschäftsentwicklung sichert die Kontinuität dieser Ausschüttungen und trägt zur Stabilität des Aktienkurses bei, was insbesondere in einem von Unsicherheiten geprägten Marktumfeld als positives Signal gewertet wird.

FAQ

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.