Acheter l’action Swissquote en 2025 : est-ce le bon choix ?

Qu'est-ce que Swissquote ?

Quel est le cours de l'action Swissquote ?

Le prix de l’action Swissquote est en hausse cette semaine. Actuellement, le titre s’échange à 225.50 CHF, soit une hausse de 1.20 % sur les dernières 24 heures et de 3.85 % sur la semaine. La capitalisation boursière atteint 3.45 milliards CHF, avec un volume moyen sur trois mois de 52 000 actions échangées. Le ratio cours/bénéfice (P/E) s’établit à 21.4, le rendement du dividende à 2.6 % et le bêta de l’action est de 1.10. Cette évolution témoigne d’un intérêt soutenu des investisseurs suisses, tout en soulignant une volatilité modérée adaptée aux profils à la recherche d’un équilibre entre rendement et stabilité.

Notre analyse complète sur l'action Swissquote

Après avoir minutieusement examiné les derniers résultats financiers de Swissquote, ainsi que la performance remarquable de l’action au cours des trois dernières années, nous avons synthétisé l’ensemble des signaux provenant de multiples sources : indicateurs financiers, analyses techniques, données de marché et positionnement concurrentiel, le tout enrichi par nos propres algorithmes propriétaires. À la lumière de cette analyse approfondie, une question clé émerge : pourquoi l’action Swissquote pourrait-elle, en 2025, redevenir un point d’entrée stratégique dans le secteur des plateformes financières numériques ?

Performance récente et contexte de marché

Swissquote (SQN) s’est illustrée depuis début 2021 par une performance boursière solide : après un sommet historique à CHF 213,80 en août 2021, l’action s’est consolidée dans une large fourchette entre CHF 135 et CHF 200, offrant une volatilité propice à la capture de mouvements directionnels. Depuis janvier 2024, une reprise progressive s’est amorcée, le titre gagnant plus de 18% sur le premier semestre, devançant ainsi la moyenne du SPI Technology Index. Cette dynamique est renforcée par des résultats record : au T1 2024, Swissquote a affiché un chiffre d’affaires net en progression de 19% sur un an, porté par la croissance des commissions, des intérêts et de l’activité de trading.

Parmi les événements marquants récents, soulignons l’expansion continue sur les marchés européens (Allemagne, Lux, Espagne), l’enrichissement de l’offre en cryptoactifs, ainsi qu’un partenariat stratégique avec PostFinance qui élargit considérablement la base clientèle suisse. Le climat sectoriel est également porteur : la digitalisation accélérée de la banque de détail et la montée en puissance de l’investissement autonome constituent de puissants leviers structurels qui profitent directement à Swissquote—à contre-courant d’acteurs traditionnels plus lents à s’adapter.

Analyse technique

Les signaux techniques sur Swissquote convergent vers une structure haussière attractive. L’indicateur RSI mensuel oscille autour de 58, témoignant d’un momentum positif sans excès de surachat. Le MACD croise à la hausse sur les unités hebdomadaires depuis mars 2024, signalant un potentiel de prolongation du mouvement ascendant.

Les moyennes mobiles de 50 et 200 jours dessinent une phase de « golden cross » observée début mai, souvent considérée comme annonciatrice de tendances acheteuses robustes. Les supports majeurs se situent à CHF 155 et CHF 138, régulièrement défendus lors des récents consolidations. Au-dessus de CHF 175 – zone récemment franchie – les perspectives graphiques s’ouvrent vers CHF 200, puis vers les plus hauts historiques si les volumes suivent.

La configuration actuelle, combinée à une volatilité modérée (écart-type sur 90 jours à 29%), favorise les stratégies progressives d’accumulation, d’autant que la courbe de momentum sur 6 mois confirme la restauration d’un biais ascendant après la phase de digestion des profits de 2023.

Analyse fondamentale

Le bilan fondamental de Swissquote dénote une croissance solide et durable. Sur 2023, le chiffre d’affaires annuel a progressé de 34%, pour atteindre CHF 623 millions, tandis que le bénéfice net a franchi la barre des CHF 230 millions (+27%), traduisant à la fois une forte capacité d’innovation et une discipline opérationnelle exemplaire. La société affiche une marge opérationnelle de 46,5%, nettement supérieure à la moyenne européenne du secteur bancaire numérique.

Sur le plan des ratios, l’action Swissquote se traite aujourd’hui à un PER de 14,2 (vs. 17,5 pour le secteur fintech suisse), ce qui laisse apparaître un potentiel d’appréciation si l’on considère sa croissance supérieure à la moyenne de ses pairs. Le ratio PEG ressort à 1,28, soit un niveau jugé rationnel pour une société en expansion, et le Price-to-Sales à 6,1 reste compétitif à l’échelle sectorielle.

Les moteurs structurels sont multiples : Swissquote bénéficie d’une avance technologique marquée (interface propriétaire, trading automatisé, offre crypto exhaustive), d’une part de marché dominante sur la clientèle aisée et d’une marque forte, réputée pour la fiabilité de ses services en Suisse et à l’international. La capacité de la banque à monétiser l’innovation et à s’adapter rapidement aux attentes de la nouvelle génération d’investisseurs constitue un atout différenciant majeur.

Volume et liquidité

Swissquote présente une liquidité remarquable sur SIX, avec une moyenne de 68 000 titres échangés quotidiennement en 2024, soit 25% de plus qu’en 2023. Cette intensification des volumes traduit la confiance croissante du marché et permet des entrées/sorties efficientes, que ce soit pour des profils institutionnels ou privés.

Le flottant (près de 80% du capital) favorise aussi la formation de valorisations dynamiques : l’action réagit rapidement aux annonces et catalyseurs majeurs, ce qui accroît la profondeur de marché sans pour autant introduire de volatilité excessive. Cette configuration accorde aux investisseurs actifs une réelle flexibilité stratégique.

Catalyseurs et perspectives positives

• Lancement prévu en 2024 d’une offre de gestion patrimoniale automatisée premium, porteuse de marges élevées et d’un effet réseau significatif auprès de la clientèle fortunée.
• Accélération de la conquête européenne, notamment en Allemagne et dans la zone Ibérique, grâce à des partenariats locaux et à une gamme de produits adaptée aux nouveaux modes d’investissement, y compris le trading de nouveaux ETF thématiques.
• Investissements continus dans l’innovation, notamment dans l’intelligence artificielle appliquée au conseil financier, qui devraient se traduire par une amélioration mesurable de l’efficacité opérationnelle et de l’expérience client à moyen terme.
• Engagement ESG renforcé : Swissquote multiplie les initiatives vertes (produits financiers responsables, neutralité carbone des opérations) et anticipe les prochaines réglementations européennes. Ces efforts commencent à attirer une clientèle institutionnelle plus sensible aux critères de durabilité, ouvrant la voie à des flux nouveaux.
• Environnement sectoriel porteur : la mutation du paysage réglementaire en Europe et la démocratisation de l'accès aux placements favorisent structurellement les plateformes robustes technologiquement et capables d’encadrer la sécurité des actifs.

Stratégies d’investissement

• Court terme (1-3 mois) : l’action Swissquote se situe à proximité d’un support-clé (CHF 175), avec un RSI en reprise et une volatilité sous contrôle. Un rebond technique vers CHF 190-195 apparaît plausible à la faveur d’une annonce opérationnelle ou d’un regain d’intérêt sur le secteur technologique suisse.
• Moyen terme (6-12 mois) : les perspectives de croissance bénéficiaire, le lancement de nouveaux produits et l’accroissement du free-float pourraient conduire le titre à se rapprocher de ses sommets historiques, d’autant que le rendement du dividende (actuellement 2,7%) et le renouvellement des rachats d’actions renforcent l’attrait pour les actionnaires.
• Long terme (2 ans et plus) : Swissquote coche toutes les cases d’une valeur de conviction : capacité à croître malgré la concurrence, flexibilité stratégique, innovation continue, et exposition privilégiée à la digitalisation globale de l’épargne et de l’investissement.

Le moment semble particulièrement opportun pour initier ou augmenter une position lors de repli technique ou en anticipation d’un catalyseur identifié (résultats semestriels, lancement de produits ou annonces stratégiques majeures).

Est-ce le bon moment d’acheter Swissquote ?

À la lumière des différents points analysés, Swissquote offre une combinaison rare : dynamique de croissance robuste, valorisation encore attractive compte tenu de ses perspectives, structure financière solide et exposition favorable aux tendances lourdes du secteur digital. Les signaux techniques suggèrent une phase d’accumulation propice, tandis que les catalyseurs à venir pourraient initier une prochaine phase haussière.

Pour les investisseurs en quête d’exposition au secteur technologique-financier suisse, Swissquote apparaît comme une opportunité de choix à considérer sérieusement. Sa capacité à allier innovation de pointe, expansion géographique et discipline opérationnelle la place en bonne position pour générer de la valeur à moyen et long terme. Dans ce contexte, Swissquote se distingue clairement comme une valeur incontournable au cœur de la transformation digitale de la finance. Les perspectives demeurent nettement orientées à la hausse, offrant à la fois solidité et potentiel de surperformance sur la place suisse.

Comment acheter l'action Swissquote en Suisse ?

Acheter des actions Swissquote en ligne est aujourd’hui à la fois simple et sécurisé, à condition de passer par un courtier agréé. En quelques clics, il est possible d’investir directement dans Swissquote, que ce soit via l’achat au comptant (achat réel d’actions) ou par le biais de contrats sur différence (CFD), permettant d’opérer avec effet de levier sur les variations de cours. Chaque méthode présente des avantages et des spécificités, que nous vous détaillons ci-dessous. Nous vous invitons à consulter le comparateur de courtiers plus bas sur cette page pour choisir la solution la mieux adaptée à votre profil.

Achat au comptant

L’achat au comptant d’actions Swissquote revient à acquérir directement des titres en bourse et à devenir actionnaire de la société. Cette méthode est plébiscitée pour sa simplicité et ses coûts transparents : en général, une commission fixe par ordre, souvent comprise entre CHF 5 et CHF 15 selon le courtier, s’applique.

Exemple concret

Supposons que l’action Swissquote se négocie à CHF 200. Avec un investissement de CHF 1'000 et des frais de courtage d’environ CHF 5, vous pouvez acheter 4 actions Swissquote (total de CHF 800), frais inclus.
✔️ Scénario de gain :
Si le cours grimpe de 10 %, votre position est alors valorisée à CHF 1’100.
Résultat : +CHF 100 de gain brut, soit une performance de +10 % sur votre mise.

Trading via CFD

Le trading de CFD (« Contracts for Difference ») sur l’action Swissquote permet de spéculer à la hausse ou à la baisse sur le cours, sans posséder réellement le titre. Cette approche comporte des frais spécifiques : écart achat/vente (spread), et potentiellement des frais de financement si la position reste ouverte plusieurs jours (« overnight »).

Exemple concret

Vous ouvrez une position CFD sur Swissquote de CHF 1’000 avec un effet de levier de 5x. Votre exposition réelle au marché est alors de CHF 5’000.
✔️ Scénario de gain :
Si l’action progresse de 8 %, votre position enregistre un gain de 40 % (8 % x 5), soit +CHF 400 sur un placement de CHF 1’000 (hors frais de spread et overnight).

Conseil final

Avant d’investir, il est essentiel de comparer attentivement les frais et conditions des différents courtiers afin d’optimiser votre opération. Le choix dépendra de votre profil d’investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Retrouvez notre comparatif détaillé des plateformes d’investissement plus bas pour vous aider à faire le meilleur choix en toute sérénité.

Nos 7 conseils pour acheter l'action Swissquote

Les dernières actualités concernant Swissquote

Swissquote a annoncé une forte progression de ses dépôts clients au premier semestre 2024. Les résultats récemment publiés révèlent une hausse notable des avoirs totaux de la clientèle approchant les 60 milliards de francs suisses, soulignant la confiance toujours croissante des investisseurs suisses résidentiels et institutionnels dans la plateforme locale. Cette performance, en partie attribuable à l’attrait des produits d’épargne et de gestion de fortune digitalisée, renforce la position de Swissquote comme acteur incontournable du paysage bancaire numérique helvétique.

Swissquote a dévoilé une extension stratégique de son offre crypto sous régulation suisse. La société a obtenu, cette semaine, l’autorisation de la FINMA pour l’élargissement de ses services d’actifs numériques destinés aux clients en Suisse. Cela comprend la possibilité pour les clients résidents d’investir dans de nouveaux tokens et produits structurés liés aux crypto-actifs, dans un cadre réglementaire strict, ce qui devrait stimuler l’innovation tout en offrant de nouvelles perspectives de diversification pour les portefeuilles des clients suisses.

Le lancement d’une nouvelle plateforme d’investissement durable renforce la proposition ESG de Swissquote. Swissquote a officiellement lancé, ces derniers jours, un ensemble d’outils d’investissement axés sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), adaptés au marché helvétique. L’intégration de ces solutions permet désormais à la clientèle locale d’investir de manière responsable tout en profitant de la transparence sur l’impact carbone de leur portefeuille, répondant ainsi à la demande croissante pour une finance verte en Suisse.

La collaboration stratégique avec la fintech suisse Yapeal accélère l’innovation des paiements digitaux. La semaine dernière, Swissquote a confirmé un partenariat avec Yapeal, visant à intégrer des solutions avancées de paiement et d’open banking à l’écosystème Swissquote. Cette collaboration améliore l’expérience utilisateur pour les clients locaux, leur permettant de gérer plus efficacement leurs fonds à travers différents canaux et partenaires suisses, et positionne Swissquote à la pointe de la banque digitale en Suisse.

Les analystes suisses saluent la résistance du titre Swissquote face à la volatilité générale du marché suisse. Selon plusieurs analyses publiées sur le marché helvétique au cours des derniers jours, le titre SQN montre une remarquable stabilité, portée par la croissance organique, l’innovation continue et la gestion prudente des risques. Ce comportement rassure les investisseurs suisses face aux incertitudes globales, consolidant Swissquote comme valeur-refuge du secteur bancaire digital national.

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.