Meine Meinung zur Qtrade-Plattform (April 2025)

Warum HelloSafe vertrauen?

HelloSafe ist ein Experte für Finanzprodukte, der jeden Monat mehr als eine Million Nutzer berät. Unsere Spezialisten haben die Dienstleistungen von mehr als 100 Brokern weltweit getestet, indem sie Konten eröffnet und echte Transaktionen durchgeführt haben. Entdecken Sie unsere umfassende Analyse dieser Plattform.

Avertissement !

Qtrade ist nicht für Schweizer Investoren verfügbar. Um die genauen Teilnahmebedingungen dieses Brokers zu erfahren, empfehlen wir Ihnen, die offizielle Website von Qtrade zu konsultieren.

Qtrade ist eine kanadische Investmentplattform, die sich hauptsächlich an Privatpersonen richtet, die in Aktien, ETFs, Anleihen oder Investmentfonds investieren möchten. Die Plattform ist aufsichtsrechtlich gut aufgestellt, bleibt aber in Bezug auf die Trading-Funktionen sehr eingeschränkt. Die Trustpilot-Bewertung ist besonders niedrig (1,9/5 bei 35 Bewertungen), was eine deutliche Unzufriedenheit mit der gesamten Benutzererfahrung widerspiegelt.

Ich habe die letzten 6 Monate damit verbracht, Qtrade zu registrieren, zu testen und eingehend zu analysieren, und ich habe versucht, die Plattform mit anderen regulierten und beliebten Online-Brokern in der Schweiz und in Nordamerika zu vergleichen.

Zusammenfassend versuche ich, Fragen zu beantworten wie: Kann man Qtrade vertrauen? Ist die Plattform einfach zu bedienen, intuitiv für Anfänger? Wie viel kostet es, mit Qtrade zu investieren, und kann man ein diversifiziertes Anlageportfolio aufbauen? Welche Funktionen bietet der Broker im Vergleich zu anderen kanadischen und Schweizer Anlageplattformen?

Ich habe alles unter die Lupe genommen: Kontoeröffnungsprozess, Verwaltungs- und Handelsgebühren, verfügbare Finanzinstrumente, Funktionalitäten, Benutzerfreundlichkeit der Plattform (Desktop und Mobile) und der Trading-Tools usw. Nachfolgend präsentiere ich Ihnen meine detaillierte Analyse über den Broker Qtrade (im Vergleich zu den anderen getesteten Plattformen).

Was ist von Qtrade zu halten?

Meine allgemeine Meinung zu Qtrade

Nach mehreren Wochen des Testens betrachte ich Qtrade eher als eine langfristige Investmentplattform denn als einen eigentlichen Trading-Broker. Das Angebot ist klar: keine CFDs, kein Forex, keine Kryptos. Hier kauft und verkauft man Aktien, ETFs und Investmentfonds an den nordamerikanischen Märkten. Die Auswahl an Aktiva ist also auf diese Klassen beschränkt, aber sie kann für diejenigen geeignet sein, die ein klassisches, auf Dividenden oder Wachstum ausgerichtetes Portfolio verwalten möchten.

Die Benutzeroberfläche von Qtrade erschien mir ziemlich veraltet, besonders im Vergleich zu den heutigen Standards. Wir sind weit entfernt von einer Erfahrung, wie sie TradingView oder sogar einige Publikumsbroker wie Wealthsimple oder Interactive Brokers bieten. Andererseits sind die fundamentalen Analysewerkzeuge gut vorhanden, was für eine Anlageplattform logisch ist. Ich habe auch die mobile App getestet, die ihre Aufgabe erfüllt, aber ziemlich einfach bleibt. Keine anpassbare Oberfläche, wenige grafische Werkzeuge und eine allgemeine Ergonomie, die schnelle Entscheidungen nicht begünstigt.

Die Gebühren sind festgelegt und werden im Voraus angekündigt: 8,75 $ CAD pro Order, was für gelegentliche Anleger angemessen ist, aber wenig wettbewerbsfähig, wenn Sie mehrere Orders pro Woche aufgeben. Keine versteckten Spreads, aber es fallen vierteljährliche Depotgebühren von 25 $ an, wenn Ihr Kontostand unter 25.000 $ CAD liegt, was Kleinanleger eindeutig benachteiligt. Es ist auch das Fehlen von Inaktivitätsgebühren für RRSP- oder TFSA-Konten zu beachten.

In Bezug auf die Sicherheit ist der Rahmen beruhigend: Qtrade wird von der IIROC (ehemals OCRI) in Kanada reguliert, und die Kundengelder sind durch den Canadian Investor Protection Fund (CIPF) bis zu 1 Million CAD abgesichert. Doch trotz dieser Garantien spiegelt die sehr niedrige Trustpilot-Bewertung (1,9/5 bei 35 Bewertungen) eine allgemeine Frustration wider, die mit dem Kundenservice und häufigen Verbindungsproblemen zusammenhängt.

Für welche Trader-Profile ist Qtrade also geeignet?

=> Für langfristige Anleger, die ein Aktien- oder ETF-Portfolio an den nordamerikanischen Märkten aufbauen möchten und dabei ein registriertes Konto wie ein REER oder ein CELI nutzen. Das Modell von Qtrade ist gut auf dieses Profil zugeschnitten, insbesondere durch die Integration von geführten Portfolios und Finanzplanungsdienstleistungen.

=> Für Benutzer, die einen diskretionären Vermögensverwaltungsdienst suchen über eine verwaltete Portfoliolösung. Qtrade bietet ein Angebot namens Guided Portfolios an, das es ermöglicht, die Verwaltung an Experten zu delegieren und gleichzeitig einen gewissen Einblick in die Performance und die Anlageentscheidungen zu behalten.

=> Für gelegentliche Schweizer Trader, die keine erweiterten Funktionen wie technische Analyse oder Scalping suchen, sondern einfach nur ein paar Wertpapiere pro Monat kaufen möchten, um ihre Ersparnisse in einem steuerlich vorteilhaften Rahmen zu vermehren.

Qtrade ist jedoch nicht geeignet für aktive Trader, Scalper oder diejenigen, die sich anderen Anlageklassen wie Kryptowährungen, CFDs oder Forex aussetzen möchten. Das Fehlen ausgefeilter grafischer Tools, das Fehlen externer Plattformen wie MetaTrader oder TradingView und vor allem die fixen Transaktionskosten machen diese Plattform für diesen Profiltyp völlig ungeeignet.

Qtrade in wenigen Sekunden, das bedeutet:

Meine Meinung zur Sicherheit und Zuverlässigkeit des Brokers Qtrade

Qtrade ist ein anerkannter Akteur in der kanadischen Investmentlandschaft, mit einer strengen Aufsicht durch die lokalen Behörden. Wenn Sie eine sichere Plattform suchen, um ein langfristiges Portfolio aufzubauen, insbesondere innerhalb eines RRSP oder TFSA, sind der regulatorische Rahmen und die angebotenen Garantien beruhigend. Einige Benutzerberichte weisen jedoch auf technische Verzögerungen und Schwierigkeiten bei der Kontaktaufnahme mit dem Kundensupport hin.

Als Schweizer Investor bietet Qtrade einen seriösen und gut regulierten Rahmen. Für einen internationalen oder aktiveren Trader bleibt die Abdeckung jedoch zu begrenzt, sowohl auf den Märkten als auch bei den angebotenen Tools.

Meine Meinung zu den Gebühren, Spreads und Kommissionen bei Qtrade

Was mich bei Qtrade beeindruckt hat, ist die Gebührenstruktur, die sich in erster Linie an langfristige Investoren richtet, mit einer gut strukturierten Gebührenpolitik, die aber kleine Portfolios schnell benachteiligen kann. Es gibt keine eigentlichen Spreads wie bei CFD-Brokern, da sich die Transaktionen auf reale Vermögenswerte beziehen. Die festen Courtagegebühren können jedoch einschränkend sein, wenn Sie häufig kleine Aufträge ausführen.

Sehr aktive Anleger können von reduzierten Gebühren profitieren (6,95 $ pro Auftrag gegenüber 8,75 $ im Standardtarif), aber dafür müssen sie mindestens 150 Transaktionen pro Quartal tätigen, was für die meisten Nutzer eine hohe Hürde darstellt. Ebenfalls zu beachten: Es gibt keine Inaktivitätsgebühren, aber vierteljährliche Depotgebühren von 25 $, es sei denn, bestimmte Bedingungen sind erfüllt.

Schauen wir uns nun die Gebührenstruktur des Brokers im Detail an.

Welche Kontogebühren fallen an?

Nach mehrwöchiger Nutzung von Qtrade habe ich festgestellt, dass die Gebühren mit denen der grossen kanadischen Brokerage-Plattformen übereinstimmen, aber eindeutig auf Profile mit hohem Wert oder passiver Strategie ausgerichtet sind. Die Depotgebühren können schnell ins Gewicht fallen, wenn Sie nicht mindestens 25'000 CHF auf Ihrem Konto haben oder kein RRSP-, TFSA- oder anderes registriertes Instrumenten-Portfolio besitzen.

Qtrade verlangt keine Mindesteinzahlung, was ein starker Punkt im Vergleich zu anderen Brokern ist. Dies ermöglicht es, ein Konto schrittweise zu eröffnen, ohne anfängliche Einschränkung. Andererseits gehören die Gebühren für die Währungsumrechnung zu den höchsten, die ich testen konnte, was zu einer echten Bremse werden kann, wenn Sie international diversifizieren möchten.

Trader-Tipp

Um hohe Wechselgebühren zu vermeiden, habe ich einen Service wie Norbert's Gambit genutzt, um meine CAD-Gelder kostengünstig in USD umzuwandeln. Und um Depotgebühren zu vermeiden, reicht es oft aus, einen aktiven Vorsorgeplan zu haben oder die Grenze von 25.000 CHF an investierten Geldern zu überschreiten. Denken Sie auch daran, Ihre Transaktionen zu bündeln, um die Stückkosten der Kommissionen zu senken.

Welche Gebühren fallen für Aktien und ETFs an?

Bei Qtrade investiert man direkt in Aktien und ETFs, was bedeutet, dass es keine Spreads oder Hebelwirkungen wie bei CFD-Brokern gibt. Die festen Provisionen liegen im kanadischen Durchschnitt, können sich aber schnell summieren, wenn Sie viele Aufträge erteilen. Die kommissionsfreien ETFs (Auswahl an kostenlosen Käufen) sind jedoch ein Vorteil, wenn Sie sich für eine langfristige Strategie entscheiden.

Welche Gebühren fallen bei Kryptowährungen an?

Qtrade ermöglicht keine Investitionen in Kryptowährungen, weder direkt noch in Form von Derivaten. Wenn Sie Kryptos in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, empfehle ich Ihnen, eine spezialisierte Börse wie Kraken oder Coinbase oder eine hybride Plattform wie eToro zu nutzen, die eine direkte Investition mit Überweisung in ein Wallet ermöglicht.

Welche Gebühren fallen bei CFDs an?

Qtrade bietet keinen CFD-Handel an. Alle verfügbaren Investitionen erfolgen direkt (Aktien, ETFs, Obligationen, Investmentfonds usw.) ohne Hebelwirkung oder Derivate.

Wenn Sie eine Plattform suchen, die sich auf den CFD-Handel mit Hebelwirkung spezialisiert hat, empfehle ich eher Broker wie IG, XTB oder CMC Markets, die eine grosse Auswahl an Aktiven mit geeigneten Risikomanagement-Tools anbieten.

Meine Meinung zu den auf Qtrade verfügbaren Aktiven & Märkten

Das Angebot von Qtrade richtet sich klar an traditionelle Investoren. Das Herzstück der Plattform sind kanadische und amerikanische Aktien, ETFs und Anleihen. Es gibt auch kommissionsfreie ETFs beim Kauf, was den Aufbau eines langfristigen Portfolios erleichtert.

Für Trader, die dynamischere Produkte wie Forex, Indizes, Rohstoffe oder Kryptowährungen suchen, bietet Qtrade jedoch keine Lösung. Es ist keine Plattform, die auf aktives Trading ausgerichtet ist, sondern eher auf passives Investieren und diversifiziertes Portfoliomanagement.

Meine Meinung zur Plattform

Als Trader empfand ich die Benutzererfahrung bei Qtrade als recht angenehm, aber sehr auf langfristige Investitionen ausgerichtet. Die Plattform ist stabil, intuitiv und bietet effektive Suchwerkzeuge zum Vergleichen von Fonds und Aktien. Allerdings gibt es keine fortschrittliche Plattform oder Echtzeit-Handelsfunktionen. Es handelt sich eindeutig eher um ein Portfoliomanagement-Tool als um eine Trading-Station.

Trader-Tipp

Für passive Anleger ist die Suche nach ETFs mit niedrigen Gebühren auf Qtrade besonders einfach. Ich empfehle, die integrierten Filter zu verwenden, um provisionsfreie ETFs beim Kauf zu finden und Ihre Kosten langfristig zu optimieren.

Kundenbewertungen: Was die Nutzer von Qtrade denken

Qtrade hat eine durchschnittliche Bewertung von 1,9/5 auf Trustpilot, basierend auf 35 Nutzerbewertungen. Dies ist eine niedrige Bewertung, die eine Reihe von Unzufriedenheiten widerspiegelt, die von Kunden in ihren letzten Kommentaren geäußert wurden.

Zu den positiven Aspekten gehören regelmässig die Einfachheit der Plattform für klassische Anlagen (Aktien und ETFs) sowie die Klarheit der Analysetools. Einige schätzen auch die kanadische Verankerung des Unternehmens mit einem guten Zugang zu den lokalen Märkten.

Negative Bewertungen sind jedoch sehr häufig und konzentrieren sich auf mehrere Punkte: eine manchmal veraltete Benutzeroberfläche, hohe Gebühren für bestimmte Transaktionen (insbesondere Abhebungen oder Kontoschließungen), ein Kundenservice, der als langsam oder wenig reaktionsfreudig empfunden wird, und technische Probleme bei der Ausführung bestimmter Aufträge. Mehrere Kunden erwähnen auch einen Mangel an Innovation im Vergleich zu moderneren Brokern.

Beispiele für Kundenbewertungen:

M.G. (8. Januar 2024) « Die Plattform ist in Ordnung, aber sobald man Hilfe benötigt, herrscht Funkstille. Der Kundenservice ist nicht auf der Höhe. »

J.T. (3. Februar 2024) « Saubere, aber sehr eingeschränkte Oberfläche. Keine fortschrittlichen Tools für die technische Analyse, und die Gebühren bei Auszahlungen haben mich überrascht. »

K.M. (12. März 2024) « Qtrade ist gut für den Kauf von kanadischen ETFs, aber für alles andere finde ich sie veraltet. Sogar ihre Grafiken sind einfach. »

Kontoeröffnung

Die Eröffnung eines Kontos bei Qtrade erfolgt vollständig online, aber der Prozess ist etwas länger und unflexibler als bei anderen Brokern. Ich konnte mein Profil in etwa 30 Minuten erstellen, aber die vollständige Validierung dauerte 48 Stunden, da die Bearbeitung aller Dokumente Zeit in Anspruch nahm. Die Benutzeroberfläche ist übersichtlich, aber auf kanadische Investoren ausgerichtet, die mit den lokalen regulatorischen Rahmenbedingungen vertraut sind.

Hier sind die zu befolgenden Schritte:

• Gehen Sie auf die Qtrade-Website und klicken Sie auf “Konto eröffnen”.
• Füllen Sie das Formular mit Ihren persönlichen Daten, Ihrem Steuerstatus und Ihren Anlagezielen aus.
• Wählen Sie die Kontoart aus (Einzelkonto, TFSA, RRSP, Gemeinschaftskonto usw.).
• Legen Sie einen gültigen Ausweis und einen Wohnsitznachweis vor, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Unterzeichnen Sie die regulatorischen Formulare elektronisch.
• Warten Sie auf die Bestätigungs-E-Mail, sobald der Antrag validiert wurde.

Gut zu wissen

Qtrade bietet verschiedene steuerlich vorteilhafte Kontotypen für Einwohner Kanadas (RRSP, TFSA usw.) an, aber dies setzt voraus, dass man die spezifischen Bedingungen gut kennt. Der Support ist telefonisch erreichbar, um Sie bei Bedarf beim Ausfüllen zu unterstützen.

Qtrade Ein- und Auszahlungen

Das Ein- und Auszahlungssystem bei Qtrade ist funktionsfähig, aber eingeschränkt: Es sind nur Bankgeschäfte zulässig, was die Bearbeitungszeiten verlängern kann. Auf Einzahlungen werden keine Gebühren erhoben, aber für Auszahlungen können je nach Kontotyp und verwendeter Methode Gebühren anfallen. Ich empfehle, die spezifischen Gebühren im Kundenbereich zu prüfen, bevor eine Transaktion bestätigt wird.

Trader-Tipp

Denken Sie daran, Ihr Hauptbankkonto direkt bei der Registrierung zu verknüpfen, um zusätzliche Verzögerungen bei Ihrer ersten Überweisung zu vermeiden. Qtrade benötigt oft mehr als einen Tag, um die Verbindung zu Ihrer Bank herzustellen, was Ihre ersten Investitionen verlangsamen kann.

Verfügbare Kontoarten bei Qtrade

Qtrade richtet sich vor allem an selbstständige, eher langfristig orientierte Investoren, die ihr Portfolio über ein Wertpapierdepot, ein REER oder ein CELI verwalten möchten. Die Plattform bietet keine derivativen Produkte wie CFDs oder Funktionen für den algorithmischen Handel. Ihr Angebot konzentriert sich eher auf klassische Anlagekonten und Vermögensplanung mit Zugang zu einer grossen Auswahl an kanadischen und amerikanischen Wertpapieren.

Fazit: Sollte man mit Qtrade investieren?

Nach mehrwöchiger Nutzung würde ich sagen, dass Qtrade eine zuverlässige und seriöse Plattform für diejenigen ist, die in Kanada selbstständig an der Börse investieren möchten. Es ist kein Broker, der für Daytrading oder kurzfristige Spekulationen gedacht ist, sondern eher für den Aufbau eines langfristigen Portfolios über Aktien, ETFs oder Investmentfonds.

Ich habe die Klarheit der Benutzeroberfläche, die Qualität der grundlegenden Recherchetools und vor allem den Zugang zu verschiedenen Arten von steuerbegünstigten Konten geschätzt. Das Fehlen versteckter Gebühren, die regulatorische Sicherheit und der Support sind ebenfalls nicht zu vernachlässigende Vorteile für einen in der Schweiz ansässigen Investor.

P. Laurore

Finanzexpertin

Als Mitbegründerin von HelloSafe und Inhaberin eines Master-Abschlusses in Finanzwesen verfügt Pauline über ein anerkanntes Fachwissen im Bereich der persönlichen Finanzen, das sie nutzt, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Entscheidungen besser zu verstehen und zu optimieren. Bei HelloSafe spielt Pauline eine Schlüsselrolle bei der Gestaltung klarer, lehrreicher Inhalte über Sparen, Investitionen und persönliche Finanzen. Pauline hat eine Leidenschaft für die finanzielle Bildung und ist bestrebt, mit jedem von ihr betreuten Inhalt zuverlässige, transparente und unvoreingenommene Informationen für ein unabhängiges und informiertes Finanzmanagement zu liefern. Zu diesem Zweck hat sie über 100 Handelsplattformen getestet, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.