Meilleures plateformes crypto en 2025

Qu'est-ce qu'une crypto-monnaie ?

Une crypto-monnaie est une forme de monnaie numérique qui permet d’échanger de la valeur en ligne, sans support physique comme les pièces ou les billets. Contrairement aux monnaies traditionnelles (comme le franc suisse ou l’euro), qui sont émises et contrôlées par une banque centrale, les crypto-monnaies fonctionnent de manière décentralisée, sans autorité centrale. Leur gestion et leur création reposent sur des programmes informatiques et des règles mathématiques partagées par tous les utilisateurs du réseau.

Les transactions en crypto-monnaie utilisent un système dit « décentralisé » via un réseau peer-to-peer (ou d’égal à égal), c’est-à-dire directement entre personnes, sans passer par une banque ou un intermédiaire. Au cœur de ce fonctionnement se trouve la blockchain : un registre numérique public, transparent et sécurisé, qui enregistre chaque opération réalisée avec la crypto-monnaie. Cela garantit que toutes les transactions sont vérifiées et fiables, sans intervention d’un organisme de contrôle centralisé.

Dans ce système, le rôle des mineurs ou validateurs est fondamental pour garantir la fiabilité du réseau. Ces participants spécialisés vérifient et valident les transactions, puis les ajoutent à la blockchain. En effectuant ce travail, ils sécurisent l’ensemble du réseau, empêchant des fraudes ou des doublons. En échange de cette participation, ils reçoivent parfois une récompense sous forme de crypto-monnaie. Ainsi, chaque opération effectuée avec une crypto-monnaie bénéficie d’un haut niveau de sécurité partagé entre tous les membres du réseau.

Quelles sont les plateformes pour investir en crypto-monnaie ?

Investir dans les crypto-monnaies peut se faire via deux types de plateformes principales : les exchanges crypto, qui permettent d’acheter et de détenir réellement des crypto-actifs comme le Bitcoin ou l’Ethereum, et les brokers crypto, qui offrent un accès au trading via des produits dérivés comme les CFD (Contracts for Difference). Le choix entre ces deux options dépend principalement de votre objectif : investissement à long terme avec conservation réelle des cryptos ou trading actif avec possibilité d’utiliser l’effet de levier pour amplifier les gains (ou les pertes).

Bon à savoir : Qu’est-ce qu’un CFD crypto ?

Un CFD (Contract for Difference) crypto est un produit dérivé qui vous permet de spéculer sur la variation du prix d’une crypto-monnaie sans jamais la posséder réellement. Concrètement, vous ouvrez une position à la hausse (achat/“long”) ou à la baisse (vente/“short”) sur le prix d’une crypto comme le Bitcoin ou l’Ethereum. Les CFDs permettent aussi d’utiliser l’effet de levier, c’est-à-dire d’investir une somme supérieure à votre capital initial, ce qui peut augmenter vos gains… mais aussi vos pertes.

Exchange crypto

Un exchange crypto est une plateforme qui permet d’acheter, de vendre et de conserver directement des crypto-monnaies. Ici, vous possédez réellement vos actifs numériques, qui sont stockés soit sur le wallet de la plateforme, soit sur votre propre wallet externe. Vous accédez aux marchés “spot”, c’est-à-dire que vous payez le prix du marché en temps réel pour acquérir vos cryptos, et vous pouvez les conserver pour le long terme, les transférer, voire les utiliser pour du staking (faire “travailler” vos cryptos en échange de récompenses).

Exemple d’investissement via un exchange

Imaginons que vous souhaitiez investir 1 000 CHF (ou EUR) dans l’Ethereum. Après avoir ouvert un compte sur un exchange, vous achetez l’équivalent de 1 000 CHF en ETH. Ces tokens sont alors disponibles sur votre wallet de la plateforme, ou transférables vers votre propre portefeuille. Vous pouvez choisir de conserver cet investissement plusieurs années, dans l’espoir qu’Ethereum prenne de la valeur sur le long terme.

Broker crypto

Un broker crypto propose d’investir sur les variations de prix des crypto-monnaies, principalement via des CFDs et autres produits dérivés. Vous ne possédez jamais réellement de cryptos : vous ouvrez des positions “à l’achat” (si vous pariez sur la hausse) ou “à la vente” (si vous pariez sur la baisse), parfois avec effet de levier. Les brokers offrent des outils de trading avancés comme les ordres stop loss (pour limiter les pertes) et take profit (pour sécuriser des gains) et permettent une exécution très rapide des transactions.

Exemple d’investissement via un broker

Supposons qu’un investisseur souhaite profiter d’une hausse potentielle du Bitcoin. Il ouvre une position de 1 000 CHF avec un effet de levier x5 sur le Bitcoin via un courtier CFD. Son exposition réelle est donc de 5 000 CHF. Si le prix du Bitcoin augmente de 10 %, il réalise un gain de 500 CHF (10 % de 5 000 CHF). En revanche, si le cours baisse de 10 %, la perte est également de 500 CHF : l’utilisation de l’effet de levier amplifie donc à la fois les gains et les pertes, ce qui nécessite une très bonne gestion du risque et une réelle expérience en trading.

Quels sont les frais des brokers et plateformes crypto ?

Le trading de cryptomonnaies implique différents frais, qui varient en fonction de la plateforme utilisée, du mode d’investissement (achat direct ou contrat CFD), et de la fréquence des opérations. Bien comprendre la nature et le montant de ces frais est indispensable pour évaluer le coût réel de votre activité crypto et optimiser votre rentabilité. Voici un aperçu des principaux frais à anticiper.

Bon à savoir

Les investisseurs débutants ou passifs sont surtout concernés par les frais de dépôt, de retrait, de garde et d’inactivité, car ils effectuent peu d’opérations et privilégient l’achat longue durée. Les traders actifs sont quant à eux principalement exposés aux frais de transaction, spreads et frais overnight (pour les CFD), ces coûts ayant un impact direct sur la rentabilité des stratégies à haute fréquence.

Quels services sont proposés par les plateformes crypto ?

Les plateformes crypto offrent aujourd’hui bien plus que la simple possibilité d’acheter ou vendre des cryptomonnaies. Elles se sont diversifiées pour proposer de nombreux services qui permettent aux investisseurs particuliers de générer des rendements, diversifier leurs stratégies ou participer activement à l’écosystème Web3. Que ce soit par le staking, le prêt de crypto-actifs, l’utilisation de cartes de paiement, le minage, le farming DeFi ou encore les NFT, ces fonctionnalités répondent à différents objectifs : optimiser la rentabilité, gérer ses placements ou explorer les nouveaux usages des actifs numériques.

Staking crypto

Le staking consiste à verrouiller une certaine quantité de cryptomonnaies sur un protocole blockchain pour contribuer à la sécurité du réseau (preuve d’enjeu) et en échange, recevoir des récompenses régulières sous forme d’intérêts. Cette méthode est simple à utiliser, accessible sur de nombreuses plateformes et permet de générer un rendement passif, souvent supérieur aux livrets d’épargne traditionnels. Il existe souvent deux types de staking : flexible (retrait possible à tout moment, rendements un peu moindres) ou verrouillé (fonds bloqués pour une durée définie, rendements souvent plus élevés).

Rendements annuels moyens selon la cryptomonnaie :

Lending crypto

Le lending crypto permet de prêter ses actifs numériques à d’autres utilisateurs ou à la plateforme, en échange d’intérêts, un peu à la manière d’un compte à terme bancaire. Principal avantage : il est possible de générer des revenus passifs tout en conservant la propriété de ses cryptos. Les stablecoins (USDT, DAI…) sont souvent privilégiés pour limiter le risque de volatilité et obtenir un rendement régulier, là où le lending sur BTC ou ETH est plus exposé à la fluctuation de prix.

Rendements annuels moyens selon l’actif prêté :

Carte crypto

Les cartes crypto permettent de dépenser ses cryptomonnaies comme des CHF grâce à une carte de débit ou de crédit classique, en ligne ou en magasin. Lors du paiement, les montants sont soit convertis en monnaie fiat instantanément, soit débités directement en crypto selon les offres. L’intérêt principal réside dans la possibilité de coupler paiement quotidien et avantages spécifiques : cashback en cryptos, absence de frais sur les paiements à l’étranger ou offres de réduction exclusives.

Exemple d’utilisation

Un utilisateur en Suisse peut payer dans une grande enseigne nationale avec sa carte crypto ; le montant est prélevé en USDT, converti en CHF au meilleur taux disponible, et il reçoit 2% de cashback en BTC.

Crypto mining et farming

Mining crypto

Le mining (minage) consiste à valider des transactions et sécuriser une blockchain (comme Bitcoin) en mettant à profit la puissance de calcul de son matériel (ASICs ou GPU). En échange, les mineurs reçoivent des récompenses, généralement sous forme de nouveaux jetons créés. Ce mécanisme exige des connaissances techniques, des investissements en matériel et une consommation électrique souvent importante, ce qui peut en limiter l'accès en Suisse où l’électricité est chère.

Yield farming crypto

Le yield farming s’ancre dans la finance décentralisée (DeFi). Il s’agit de placer ses cryptos dans des “liquidity pools” (pools de liquidités) pour faciliter les échanges sur les plateformes décentralisées. En échange, les fournisseurs perçoivent des récompenses, parfois composées des frais de transaction et de jetons supplémentaires. Les rendements peuvent être élevés mais sont assortis de risques importants (variations de prix, perte impermanente, failles de smart contract).

Rendements typiques :

NFT

Les plateformes crypto offrent la possibilité d’acheter, vendre et créer des NFT (“Non-Fungible Tokens”), c’est-à-dire des actifs numériques uniques inscrits sur une blockchain. Les blockchains les plus utilisées sont Ethereum, Polygon, Solana ou Binance Smart Chain. Lors d’un achat ou d’une création, des frais de transaction (“gas fees”) s’appliquent généralement et varient fortement selon la blockchain (de quelques centimes sur Polygon à plusieurs CHF sur Ethereum lors d’une congestion). Les usages sont multiples : collection d’œuvres digitales, spéculation sur la rareté, utilisation dans le gaming ou preuve d’appartenance communautaire. En Suisse comme ailleurs, les NFT peuvent aussi servir de certificat d’authenticité pour des actifs numériques ou physiques.

Ce panorama montre que les plateformes crypto suisses offrent aujourd’hui un large éventail de services pour diversifier les stratégies, générer des rendements passifs et participer pleinement à l’écosystème Web3. Avant de s’engager, il est essentiel d’évaluer les risques associés à chaque service et de bien comprendre leur fonctionnement.

Quelles crypto-monnaies trader avec une plateforme en ligne ?

Les plateformes en ligne dédiées au trading de crypto-actifs offrent l’accès à des milliers de monnaies numériques, permettant aux particuliers de diversifier facilement leur portefeuille. En 2025, plus de 10 000 cryptomonnaies sont référencées sur le marché mondial, mais toutes ne présentent pas un intérêt équivalent pour le trading. Pour sélectionner les actifs les plus pertinents, il convient de s’intéresser à des critères tels que la liquidité, la volatilité exploitable ou la valeur fondamentale du projet sous-jacent. Voici un aperçu des grandes familles de cryptomonnaies accessibles à l’achat ou au trading sur la plupart des plateformes en ligne :

Avant de choisir une cryptomonnaie à trader, il est essentiel d’examiner quelques indicateurs clés permettant d’évaluer les opportunités et les risques associés :

• Volume d’échange quotidien : Un volume supérieur à 500 millions USD (ou l’équivalent en CHF) témoigne d’une bonne liquidité, ce qui permet d’entrer ou sortir facilement du marché sans impact significatif sur le prix.
• Volatilité historique : Certaines cryptos, comme SOL ou DOGE, présentent des variations de prix journalières pouvant aller de 5 % à 20 %, offrant des opportunités mais aussi des risques accrus.
• Capitalisation : Les cryptomonnaies classées dans le top 20 en termes de capitalisation tendent à être moins sujettes à de fortes manipulations de prix que les petites capitalisations.
• Utilité réelle : Un projet utilisé pour les paiements, les smart contracts ou les applications DeFi a plus de chances de préserver ou d’augmenter sa valeur à long terme.

Comment choisir une plateforme de crypto-monnaie ?

Choisir une plateforme d’échange crypto est une étape fondamentale, qui doit tenir compte de plusieurs éléments essentiels liés à votre expérience, à vos objectifs d’investissement (qu’ils soient à court terme ou sur le long terme), ainsi qu’aux fonctionnalités que vous attendez. Selon votre profil, certains critères vous orienteront vers des solutions grand public, des plateformes techniques pour traders actifs, ou encore des interfaces simplifiées idéales pour les débutants.

• Régulation et enregistrement légal (examen du respect des exigences des autorités de surveillance officielles en Suisse ou de juridictions reconnues)
• Nombre de crypto-monnaies disponibles à l’achat ou au trading
• Frais de transaction (commissions, spreads et coûts liés aux retraits)
• Qualité de l’interface utilisateur (ergonomie, facilité d’utilisation, rapidité et lisibilité)
• Outils de trading disponibles (effet de levier, types d’ordres avancés, intégration d’indicateurs de marché)
• Possibilités de staking ou de lending (génération de revenus passifs sur vos avoirs)
• Disponibilité d’une application mobile performante (compatibilité, sécurité, fonctionnalités mobiles)
• Réputation de la plateforme (avis des utilisateurs, incidents antérieurs de sécurité ou de conformité)
• Modes de dépôt acceptés (carte bancaire, virement, stablecoins ou cryptos)
• Qualité du service client (langues proposées, disponibilité et réactivité du support)

En évaluant attentivement ces critères, il devient possible d’identifier la plateforme correspondant le mieux à votre profil d’investisseur long terme, trader actif ou utilisateur occasionnel, tout en assurant sécurité, simplicité et efficacité dans vos opérations crypto.

Quelle est la meilleure plateforme crypto selon le niveau d'expérience ?

Le choix d’une plateforme crypto dépend fortement de votre niveau d’expérience. Que vous soyez débutant, trader actif ou expérimenté, vos besoins varient en matière de simplicité, de fonctionnalités et de sécurité. Adapter sa plateforme à son profil permet de maximiser la sécurité et le confort d’utilisation, tout en évitant les erreurs coûteuses ou les fonctionnalités inutiles.

Meilleure plateforme crypto pour débutant

Un débutant recherche une expérience simple, intuitive et sécurisée, sans être submergé par des outils complexes. Il souhaite acheter, vendre ou conserver ses premières cryptomonnaies en toute tranquillité.

• Interface claire et facile à comprendre
• Processus d’inscription rapide avec vérification simplifiée
• Support client accessible et réactif
• Tutoriels ou guides pour chaque étape
• Frais transparents et affichés à l’avance

Exemple

Une personne qui souhaite acheter ses premiers bitcoins et suivre leur évolution sans se perdre dans des graphiques complexes choisira une plateforme avec un parcours guidé et un support en français.

Meilleure plateforme crypto pour trader actif

Le trader actif réalise des transactions régulièrement. Il a besoin d’outils de gestion et d’analyse, de rapidité d’exécution et d’accès à de nombreuses cryptomonnaies sans négliger la fiabilité.

• Large choix de cryptomonnaies disponibles
• Outils d’analyse et de trading avancés
• Application mobile performante pour trader à tout moment
• Système d’alertes et notifications personnalisables
• Liquidité élevée afin d’exécuter rapidement les ordres

Exemple

Un utilisateur qui achète et revend plusieurs cryptos chaque semaine, en suivant l’actualité des marchés, privilégie une plateforme offrant des graphiques dynamiques et des ordres avancés.

Meilleure plateforme crypto pour trader expérimenté

Le trader expérimenté cherche une solution professionnelle, avec des fonctionnalités pointues et un haut niveau de personnalisation. Il peut gérer des volumes importants et souhaite optimiser ses stratégies.

• Accès à des API et outils d’automatisation
• Gestion avancée des ordres (stop-limit, marges, etc.)
• Frais de trading dégressifs selon les volumes
• Sécurité maximale avec options avancées (2FA, gestion multisignatures)
• Historique détaillé et rapports exportables

Exemple

Un gestionnaire de portefeuille crypto qui utilise des robots de trading et analyse ses performances mensuelles choisit une plateforme capable de s’intégrer à ses logiciels professionnels et offrant un reporting détaillé.

Quelles plateformes crypto sont enregistrées en Suisse ?

En Suisse (CH), toute plateforme qui propose des services liés aux crypto-actifs (achat, vente, conservation, trading) doit être enregistrée auprès de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) ou doit opérer sous une forme d’autorisation équivalente reconnue au niveau européen. L’enregistrement local atteste que la plateforme respecte au minimum les exigences suisses en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), ainsi que des standards stricts en matière de sécurité opérationnelle et de transparence vis-à-vis des clients. Cela permet d’instaurer un environnement plus sûr pour les particuliers, même si la réglementation crypto diffère de celle des établissements bancaires traditionnels.

Liste des brokers enregistrés en CH

Certaines plateformes crypto sont officiellement enregistrées en Suisse, le plus souvent comme intermédiaires financiers auprès de la FINMA, parfois en partenariat avec des sociétés disposant du statut d’Organisme d’Auto-Régulation (OAR). D’autres plateformes issues de pays européens peuvent disposer d’un statut équivalent de Prestataire de services sur actifs numériques (PSAN en France), VASP (Virtual Asset Service Provider), ou être reconnues par la FINMA grâce aux accords de régulation. Voici un aperçu des principales plateformes enregistrées :

Avertissement

Le statut d’enregistrement d’une plateforme crypto en Suisse ne constitue pas une garantie de protection du capital de l’investisseur, ni un agrément équivalent à celui délivré à une banque ou une société de gestion. Les actifs numériques restent volatils et soumis à un risque de perte en capital partielle ou totale.

Autres régulations fiables en CH

Plusieurs plateformes, bien qu’elles ne soient pas enregistrées localement auprès de la FINMA, sont régulées dans d’autres juridictions européennes reconnues pour la rigueur de leurs cadres réglementaires. Grâce à divers mécanismes juridiques similaires au « passeport européen », ces plateformes peuvent légalement offrir leurs services en Suisse tout en étant soumises à des contrôles stricts par leur autorité d’origine.

Ces régulations internationales imposent à toutes ces plateformes des standards stricts en matière de sécurité des fonds, de transparence sur les opérations, et garantissent un traitement équitable des clients européens, y compris pour les résidents suisses.

Quelles stratégies pour investir sur les crypto-monnaies ?

L’investissement dans les crypto-actifs offre de nombreuses stratégies, adaptées à chaque profil d’investisseur. Selon vos objectifs, le temps que vous souhaitez consacrer à la gestion de votre portefeuille, et votre tolérance au risque, vous pouvez choisir une approche plus ou moins active. Nous vous présentons ci-dessous les principales méthodes pour investir ou faire du trading sur les cryptomonnaies, avec leurs caractéristiques essentielles et des exemples concrets pour mieux les comprendre.

Quelle fiscalité sur les revenus issus du trading crypto en CH ?

La fiscalité des crypto-actifs en Suisse (CH) est régie par les lois fédérales et cantonales en vigueur. Le traitement fiscal des opérations dépend du type d’activité exercée : simple gestion de fortune privée, activité professionnelle indépendante ou investissement à caractère récurrent. De plus, la nature des revenus (plus-value, intérêts issus du staking/lending, paiement en crypto, etc.) influence le régime fiscal applicable. Il est donc important pour chaque investisseur ou utilisateur de comprendre comment déclarer ses gains ou revenus selon sa situation.

Informations complémentaires

• Les plus-values sur crypto-actifs sont calculées en soustrayant le prix d’acquisition unitaire du prix de vente, multiplié par la quantité vendue.
• Chaque contribuable est responsable de la déclaration correcte de ses opérations crypto dans sa déclaration fiscale annuelle.
• Il existe une obligation de déclarer les comptes ouverts sur des plateformes étrangères si le solde ou les revenus sont significatifs.
• Les pertes sur crypto-actifs ne sont généralement pas imputables sur les futures plus-values pour les personnes privées ; pour les activités professionnelles, l’imputation dans la comptabilité peut être possible, selon statut et canton.

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.