Que penser de l'assurance vie Helvetia en Suisse en 2024 ?
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Informations vérifiées par Alexandre Desoutter
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Découvrir la méthodologieQue vous souhaitiez protéger financièrement votre famille, constituer une prévoyance vieillesse solide ou bénéficier d'avantages fiscaux, Helvetia offre des solutions d'assurance vie flexibles et personnalisées pour répondre à vos attentes.
Alors, quelles sont les primes à verser pour l'assurance vie Helvetia ? Quels sont les frais de gestion associés à ces contrats ? Comment souscrire une assurance vie chez Helvetia ? Quelles sont les coordonnées de contact Helvetia ? Nous répondons à toutes vos questions dans cette fiche détaillée de l'assurance vie Helvetia.
Helvetia assurance vie : à retenir
Notre avis sur l’assurance vie proposée par Helvetia
Helvetia propose une gamme complète d'offres d'assurance vie pour répondre à vos besoins de prévoyance financière à long terme. Leurs produits d'assurance vie offrent une protection financière à votre famille ou à vos partenaires commerciaux en cas de décès, tout en vous permettant de constituer un capital et d'exploiter des opportunités de rendement.
Avec Helvetia, vous avez le choix d'une assurance vie avec plusieurs niveaux de risque et de rendements. Le tout, complété de garanties optionnelles supplémentaires, comme par exemple l'assurance invalidité ou encore, l'assurance risque pur.
Helvetia propose également des produits d'assurance vie liés à des fonds, tels que le Plan de Performance. Avec ces produits, vous pouvez exploiter les opportunités de rendement offertes par des fonds de placement attractifs, tout en bénéficiant d'une garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain.
Pour souscrire un contrat d'assurance vie Helvetia, vous pouvez demander un rendez-vous via leur site web, prendre contact avec un conseiller par le biais du formulaire de contact ou par téléphone. Le processus de souscription est accompagné par un conseiller d'assurance vie qui vous guidera à travers les différentes étapes.
- Protection financière pour votre famille en cas de décès
- Bénéficier de paiements doublés si décès accidentel
- Option Libération des primes en cas d'incapacité de gain
- Gamme de produits variée pour correspondre à tous
- Possibilité de constituer un capital à long terme avec des prestations garanties
- Rendement attractifs avec les produits liés aux fonds
- Avantages fiscaux avec les piliers 3a et 3b
- Assurance vie constitutive de capital avec option Retrait du capital intégré
- Primes variables selon le contrat choisi
- Frais de gestion possibles, ce qui réduit l'investissement
- Performance des fonds de placement soumise aux aléas du marché
L'offre Helvetia vous intéresse ? Dans ce cas, nous vous invitons à demander un devis gratuit via notre lien partenaire :
Avant de choisir l'assurance vie Helvetia, assurez-vous de comparer son offre à celles de ses concurrents. À cet effet, nous vous proposons d'utiliser notre comparateur en ligne et gratuit, accessible ci-dessous :
Comparez les meilleures assurances vie en Suisse en quelques clics
Quels sont les différentes formules d’assurance vie Helvetia ?
Helvetia offre 3 formules d'assurance vie, chacune proposant des niveau de sécurité et de rendement différents :
- Plan de prévoyance
- Plan de garantie
- Plan de performance
Plan de prévoyance Helvetia
Avec le plan de prévoyance Helvetia, vous avez une assurance vie classique, axée sur la sécurité. Vous constituez votre capital de prévoyance et bénéficiez des prestations garanties. Vous pouvez par ailleurs bénéficiez d'une couverture optionnelle en cas d’invalidité, ainsi que d'un capital décès intégré. Grâce à la participation à l’indice au choix, vous pouvez aussi bénéficiez d’une opportunité de rendement supplémentaire.
- Prestations garanties à l’échéance et en cas de décès
- Garantie de revenu optionnelle en cas d’invalidité
- Option de retrait de capital pour amortir une hypothèque
Plan de garantie Helvetia
Avec le Plan de garantie Helvetia, vous combinez prestations garanties et placements, que vous pouvez choisir vous-même. Avec une partie de votre prime, vous constituez votre capital minimal garanti. Avec l’autre partie, vous effectuez des placements et pouvez bénéficier de rendements intéressants. Vous pouvez par ailleurs souscrire des couvertures optionnelles, en cas d'invalidité ou de décès.
- Prestation minimale garantie à l’échéance du contrat
- Opportunités de rendement supplémentaires grâce à la stratégie de placement de votre choix
- Garantie de revenu optionnelle en cas d’invalidité
Plan de performance Helvetia
Avec le Plan de performance d’Helvetia, votre assurance vie est liée à des fonds de placement que vous pouvez sélectionner personnellement pour vous constituer un capital prévoyance à long terme. Là encore, les options assurance invalidité et capital décès sont disponibles.
- Fonds Helvetia Allegra de premier ordre et autres fonds de promoteurs renommés avec une gestion de fonds professionnelle
- Prestations garanties en cas de décès
- Garantie de revenu optionnelle en cas d’invalidité
Quel est le rendement de l'assurance vie Helvetia ?
Pour un adhérent de 30 ans à la souscription, versant des primes annuelles de 3'000 CHF (soit 250 CHF/mois) avec un rendement annuel moyen, voici le capital épargné après 35 ans :
| Plan de prévoyance | Plan de garantie | Plan de performance | |
|---|---|---|---|
| Capital épargné à 65 ans | 133'200 CHF | 112'200 CHF | 230'700 CHF |
| Part garantie | 83'000 CHF | 82'500 CHF | 0 CHF |
Comment souscrire une assurance vie auprès de Helvetia ?
Pour souscrire un contrat d'assurance vie Helvetia, suivez les étapes suivantes :
- Rendez-vous sur le site web d'Helvetia : helvetia.com/ch/
- Consultez l'onglet Prévoyance & santé, puis Assurance vie.
- Cliquez sur "Prendre contact" et remplissez le formulaire de contact, un conseiller vous recontactera.
- Vous pouvez aussi directement appeler Helvetia au +41 58 280 1000
Pour un devis d'assurance vie Helvetia gratuit, vous pouvez également suivre notre lien partenaire ci-après :
Comment procéder à un rachat d'assurance vie avec Helvetia ?
Pour procéder au rachat de votre capital d'assurance vie auprès de Helvetia, suivez les étapes suivantes :
- Contactez votre conseiller : informez-le de votre souhait de racheter le contrat. Il vous fournira les informations spécifiques liées à votre police et vous guidera dans les démarches à suivre.
Attention
Chez Helvetia, les contrats d'assurance vie sont susceptibles de rachat, à condition que la prime d’assurance ait été versée pendant une période de trois ans.
- Remplissez le formulaire de demande de rachat : Helvetia met à disposition un formulaire dédié pour les demandes de rachat d'assurance-vie. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre conseiller ou le télécharger depuis votre espace client sur helvetia.com/ch/.
- Fournissez les documents requis :
- Une copie recto verso de votre carte d'identité.
- Un relevé bancaire mentionnant votre numéro de compte et le nom du titulaire.
- Si un bénéficiaire a accepté le contrat, son autorisation écrite pour le rachat et une copie de sa carte d'identité.
- Envoyez l'ensemble des documents : par lettre recommandée ou par e-mail à l'adresse indiquée par votre conseiller.
- Attendez le traitement de votre demande : la date de réception de votre demande par Helvetia déterminera la valeur de rachat de votre contrat.
Pour connaître la valeur de rachat de votre assurance vie, le mieux est de contacter directement votre assureur Helvetia. Vous pouvez néanmoins avoir une estimation en appliquant la formule suivante :
Valeur de rachat = Capital de couverture épargné + excédents cumulés – frais d’annulation
Contact : comment joindre Helvetia assurance vie ?
Voici les coordonnées de contact de l'assurance vie Helvetia en Suisse :
| Coordonnées de contact Helvetia | |
|---|---|
| Téléphone Helvetia | +41 58 280 1000 |
| Site internet Helevetia | helvetia.com/ch/ |
| En personne | Dans votre agence Helvetia locale |
