Helvetia assurance vie : contrats, rendement et avis en 2023
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Si vous recherchez des informations complètes sur les contrats d'assurance vie Helvetia, les rendements potentiels et un avis d'expert, vous êtes au bon endroit. Dans cet article, nous examinerons de près les offres d'assurance vie proposées par Helvetia, en mettant en évidence les caractéristiques clés, les avantages et les inconvénients.
Quelles sont les primes à verser pour l'assurance vie Helvetia ? Quels sont les frais de gestion associés à ces contrats ? Comment souscrire une assurance vie chez Helvetia ?
Nous répondrons à ces questions et bien d'autres encore pour vous aider à comprendre tous les aspects importants de cette offre. Nous aborderons également la procédure de souscription et comment vous pouvez procéder pour obtenir un contrat d'assurance vie Helvetia. Que vous envisagiez de souscrire un contrat d'assurance vie ou que vous souhaitiez simplement en savoir plus sur les produits offerts par Helvetia, notre revue complète vous fournira les informations dont vous avez besoin pour prendre une décision éclairée.
Notre avis sur l’assurance vie Helvetia :
Helvetia propose une gamme complète d'offres d'assurance vie pour répondre à vos besoins de prévoyance financière à long terme. Leurs produits d'assurance vie offrent une protection financière à votre famille ou à vos partenaires commerciaux en cas de décès, tout en vous permettant de constituer un capital et d'exploiter des opportunités de rendement.
Avec Helvetia, vous avez le choix entre plusieurs types d'assurance vie, tels que l'assurance décès, l'assurance incapacité de gain et l'assurance vie constitutive de capital. Chacune de ces options offre des caractéristiques spécifiques adaptées à vos besoins individuels.
Helvetia propose également des produits d'assurance vie liés à des fonds, tels que le Plan de Performance. Avec ces produits, vous pouvez exploiter les opportunités de rendement offertes par des fonds de placement attractifs, tout en bénéficiant d'une garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain.
Pour souscrire à un contrat d'assurance vie Helvetia, vous pouvez demander un rendez-vous via leur site web, prendre contact avec un conseiller par le biais du formulaire de contact ou par téléphone. Le processus de souscription est accompagné par un conseiller d'assurance vie qui vous guidera à travers les différentes étapes.
- Protection financière pour votre famille en cas de décès.
- Possibilité de bénéficier de paiements doublés en cas de décès par accident.
- Options telles que la libération des primes en cas d'incapacité de gain.
- Gamme de produits variée pour répondre à vos besoins spécifiques.
- Possibilité de constituer un capital à long terme avec des prestations garanties.
- Opportunités de rendement attractives avec des produits liés à des fonds.
- Avantages fiscaux dans les régimes de prévoyance (piliers 3a et 3b).
- Assurance vie constitutive de capital avec option de retrait du capital intégrée.
- Garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain.
- Les primes peuvent varier en fonction du type de contrat et des options choisies.
- Les frais de gestion peuvent s'appliquer, réduisant ainsi le montant total investi.
- La performance des fonds de placement peut être soumise à des fluctuations du marché.
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Quels sont les contrats d’assurance vie Helvetia ?
Les assurances vie risque pur Helvetia :
| Caractéristique | Assurance décès Helvetia | Assurance incapacité de gain Helvetia |
|---|---|---|
| Objectif | Couvrir financièrement la famille | Garantir un revenu en cas d'incapacité de travail |
| Montant de l'assurance | Versé en cas de décès | Rente régulière en cas d'incapacité de travail |
| Primes | Modiques | Modiques |
| Avantages fiscaux | Avantages fiscaux dans le pilier 3a | |
| Couverture complète | ||
| Double paiement en cas de décès accidentel | ||
| Libération des primes en cas d'incapacité de gain |
Helvetia Assurance décès offre une protection financière à votre famille et à vos partenaires commerciaux en cas de décès. Les primes sont modiques et vous avez le choix entre deux types d'assurance: constante ou décroissante. En cas de décès accidentel, la prestation est doublée. En cas d'incapacité de gain, Helvetia prend en charge le paiement de la prime. Pour plus d'informations, demandez un conseil ou prenez contact avec nous.
Helvetia Assurance incapacité de gain vous offre une protection financière en cas d'incapacité de travail due à un accident ou une maladie. Vous recevrez une rente régulière, complémentaire aux prestations des pilier 1 et 2. Les primes sont modiques et il y a des avantages fiscaux. En cas d'incapacité de travail, la rente est versée en fonction du degré d'incapacité. Pour plus d'informations, demandez un conseil ou prenez contact avec nous.
Les assurances vie constitutives de capital Helvetia :
| Plan de Garantie | Plan de Prévoyance | |
|---|---|---|
| Type d'assurance | Assurance vie liée à des participations | Assurance vie classique |
| Sécurité de l'épargne | Épargne sûre avec opportunités de rendements supplémentaires | Prévoyance sûre avec prestations garanties |
| Option de retrait du capital | ||
| Avantages fiscaux | Avantages fiscaux des piliers 3a et 3b | Avantages fiscaux des piliers 3a et 3b |
| Prestation garantie | ||
| Capital-décès supplémentaire | Option de capital-décès supplémentaire | |
| Garantie en cas d'incapacité de gain | Possible | Possible |
L'assurance vie constitutive de capital classique d'Helvetia vous permet de vous constituer un capital en effectuant des versements réguliers ou un versement unique, tout en étant couvert contre les risques financiers de la vie. À la fin du contrat, vous recevez un montant composé de la somme d'assurance garantie et des éventuels excédents de participation.
Avec le Plan de Garantie d'Helvetia, vous bénéficiez d'une assurance vie liée à des participations, offrant à la fois une épargne sûre et des opportunités de rendements supplémentaires grâce à des stratégies de placement diversifiées. Cette solution vous permet de sécuriser les gains acquis pour augmenter la prestation garantie, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux des piliers 3a et 3b. De plus, le Plan de Garantie offre une prestation minimale garantie à l'échéance du contrat et une couverture supplémentaire du risque d'incapacité de gain.
Avec le Plan de Prévoyance d'Helvetia, vous pouvez construire un avenir financier solide en optant pour une assurance vie classique. Ce plan vous offre une prévoyance sûre grâce à des prestations garanties, vous permettant de préparer votre retraite sans aucun risque. Vous avez également la possibilité de retirer le capital accumulé selon vos besoins. Profitez des avantages fiscaux offerts dans les piliers 3a et 3b pour optimiser votre plan de prévoyance.
De plus, en cas de décès, une prestation garantie est versée, avec également la possibilité de choisir un capital-décès supplémentaire. Vous avez également la possibilité de bénéficier d'une garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain. Pour obtenir des conseils personnalisés, n'hésitez pas à nous contacter.
Les assurances vie liées à des fonds de placement Helvetia :
| Caractéristiques | Assurance vie Plan de Performance Helvetia |
|---|---|
| Type d'assurance | Assurance vie liée à des fonds |
| Objectif principal | Prévoyance vieillesse à long terme avec opportunités de rendement |
| Opportunité de rendements attractifs | |
| Sélection de fonds performants | |
| Gestion professionnelle des fonds | |
| Garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain | Possible |
| Avantages fiscaux | Avantages fiscaux dans les piliers 3a et 3b |
| Prestation garantie en cas de décès | |
| Assurance épargne pour enfants disponible | |
| Montant versé à l'expiration du contrat | Dépend de l'évolution des fonds de placement sélectionnés |
| Capital-décès garanti |
Le Plan de Performance d'Helvetia est une assurance vie liée à des fonds conçue pour votre prévoyance vieillesse à long terme. En choisissant ce plan, vous bénéficiez de toutes les opportunités de rendement offertes par une assurance vie liée à des fonds.
Avec le Plan de Performance, vous avez la possibilité d'obtenir des rendements attractifs en sélectionnant des fonds performants gérés professionnellement. Vous pouvez également bénéficier d'une garantie supplémentaire en cas d'incapacité de gain, assurant ainsi votre sécurité financière.
De plus, ce plan offre des avantages fiscaux dans les piliers 3a et 3b, vous permettant de maximiser les avantages fiscaux liés à votre prévoyance.
En cas de décès, une prestation garantie est versée, assurant la sécurité de votre famille ou de votre partenaire.
Le Plan de Performance est également disponible comme assurance épargne pour les enfants, offrant ainsi une solution de prévoyance adaptée à leurs besoins.
Quel rendement avec l’assurance vie Helvetia ?
Le rendement de l'assurance-vie Helvetia dépend du type de fonds sur lesquels vos primes sont placées. Voici un tableau récapitulatif des rendements actuels et passés de l'assurance vie Plan de Performance Helvetia :
| Rendement 2023 | Rendement 2022 | Rendement 2021 | |
|---|---|---|---|
| Helvetia Allegra ONE A1 | 1.28 % | -10.16 % | -1.14 % |
| Helvetia Allegra 30 A1 | 2.97 % | -13.50 % | 4.20 % |
| Helvetia Allegra 50 A1 | 3.08 % | -14.35 % | 7.53 % |
| Helvetia Allegra 85 A1 | 4.60 % | -15.68 % | 16.48 % |
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Quelles primes pour l’assurance vie Helvetia ?
Les primes à verser pour l'assurance vie Helvetia dépendent de plusieurs facteurs, notamment :
- Montant de la couverture d'assurance : plus le montant de la couverture souhaitée est élevé, plus les primes peuvent être importantes.
- Durée du contrat : une assurance vie avec une durée plus longue peut nécessiter des primes plus élevées par rapport à un contrat plus court.
- Âge de l'assuré : les primes tendent à augmenter avec l'âge, car le risque de décès augmente.
- État de santé : certains contrats d'assurance vie peuvent nécessiter une évaluation médicale pour déterminer les primes en fonction de l'état de santé de l'assuré.
- Options et garanties supplémentaires : si vous choisissez des options ou des garanties supplémentaires, telles que des bénéfices complémentaires en cas de décès ou des protections spécifiques, cela peut influencer le montant des primes.
Il est important de noter que les primes d'assurance vie peuvent être payées de différentes manières, y compris des primes uniques (paiement unique) ou des primes périodiques (mensuelles, trimestrielles, annuelles).
Pour obtenir des informations précises sur les primes à verser pour une assurance vie Helvetia, il est recommandé de contacter directement Helvetia ou de demander un conseil personnalisé auprès de leurs experts en assurance vie.
Quels sont les frais de gestion de l’assurance vie Helvetia ?
Les frais de gestion de l'assurance vie Helvetia peuvent varier en fonction du type de contrat et des options choisies. Voici quelques frais courants associés à l'assurance vie Helvetia :
- Frais d'entrée : il s'agit des frais prélevés lors de la souscription du contrat d'assurance vie. Ils peuvent être un pourcentage du montant investi ou un montant fixe.
- Frais de gestion : ces frais couvrent les coûts administratifs et de gestion liés à votre contrat d'assurance vie. Ils peuvent être prélevés annuellement en pourcentage du montant investi ou en montant fixe.
- Frais de transaction : certains contrats d'assurance vie Helvetia peuvent comporter des frais de transaction associés à certaines opérations, telles que des rachats partiels ou des transferts de fonds entre différents supports d'investissement.
- Frais de sortie : il s'agit des frais qui peuvent être appliqués lors du rachat total ou partiel de votre contrat d'assurance vie avant son échéance. Ces frais peuvent diminuer avec le temps, selon les conditions du contrat.
Comment souscrire à un contrat d’assurance vie Helvetia ?
Pour souscrire à un contrat d'assurance vie Helvetia, vous pouvez suivre les étapes suivantes :
- Rendez-vous sur le site web d'Helvetia : accédez au site web officiel d'Helvetia.
- Demandez un rendez-vous : sur le site web, vous pouvez généralement trouver une option pour demander un rendez-vous. Cliquez sur cette option pour indiquer votre intérêt à souscrire à un contrat d'assurance vie.
- Remplissez le formulaire de contact : si vous préférez prendre contact avec un conseiller d'Helvetia, vous pouvez remplir un formulaire de contact en ligne avec vos coordonnées. Indiquez votre demande spécifique pour souscrire à un contrat d'assurance vie.
- Contactez un conseiller par téléphone : une autre option consiste à contacter directement un conseiller d'assurance vie d'Helvetia par téléphone. Les numéros de contact appropriés seront généralement disponibles sur le site web d'Helvetia.
Une fois que vous aurez pris contact avec Helvetia, un conseiller en assurance vie sera en mesure de vous guider à travers le processus de souscription, d'évaluer vos besoins et de vous fournir des informations détaillées sur les différentes options et produits disponibles. Ils vous accompagneront tout au long du processus de souscription, y compris la collecte des informations nécessaires, la sélection de la couverture appropriée et la finalisation du contrat.
Helvetia assurance vie contact : comment joindre le service client ?
Si vous souhaitez obtenir un conseil ou des informations concernant les contrats d'assurance vie proposés par Helvetia, vous pouvez joindre le service client par différents moyens :
- Contacter le service client Helvetia assurance vie par téléphone : au +41 58 280 10 00 ou en recherchant les coordonnées de l'agence la plus proche de chez vous depuis le site.
- Contacter le service client Helvetia assurance vie en ligne : via le formulaire de contact présent dans la rubrique "Contact et services".
- Demandez un rendez-vous avec un conseiller Helvetia assurance vie : en indiquant votre ville, en choisissant un mode de rendez-vous (téléphone, agence ou chez-vous) et en choisissant une date et une heure.
Comment procéder au rachat de l’assurance vie Helvetia ?
Pour procéder au rachat de votre contrat d'assurance vie Helvetia, vous pouvez suivre les étapes suivantes :
- Vérifiez les conditions de rachat : consultez les conditions générales de votre contrat d'assurance vie Helvetia pour vous familiariser avec les modalités et les éventuels frais de rachat.
- Prenez contact avec Helvetia : contactez Helvetia en utilisant les coordonnées fournies dans votre contrat ou sur leur site web. Vous pouvez généralement contacter le service client par téléphone ou par le biais du formulaire de contact en ligne.
- Informez votre intention de rachat : expliquez à l'agent du service client d'Helvetia votre souhait de procéder au rachat de votre contrat d'assurance vie. Ils vous guideront à travers le processus et vous fourniront les informations nécessaires.
- Préparez les documents requis : vous devrez probablement fournir certains documents, tels que votre contrat d'assurance vie, une pièce d'identité valide et un formulaire de demande de rachat dûment rempli. Assurez-vous d'avoir ces documents à portée de main.
- Suivez les instructions : suivez les instructions données par Helvetia pour finaliser le processus de rachat. Il peut s'agir de remplir des formulaires, de signer des documents et de fournir des informations supplémentaires si nécessaire.
- Recevez les fonds : une fois que le processus de rachat a été traité et approuvé par Helvetia, les fonds correspondants seront versés sur le compte bancaire que vous avez spécifié.
Il est important de noter que le rachat d'un contrat d'assurance vie peut entraîner des conséquences fiscales et financières. Avant de procéder au rachat, il est recommandé de consulter un conseiller financier ou fiscal pour évaluer les implications et prendre une décision éclairée.
Conclusion : faut-il souscrire un contrat d’assurance vie Helvetia ?
La souscription d'un contrat d'assurance vie chez Helvetia présente de nombreux avantages significatifs. Avec une gamme diversifiée de produits d'assurance vie, Helvetia offre des solutions adaptées à vos besoins et objectifs de prévoyance.
En optant pour un contrat d'assurance vie chez Helvetia, vous bénéficiez d'une protection financière solide pour votre famille et vos partenaires commerciaux en cas de décès. Vos proches seront couverts financièrement, ce qui leur offre une tranquillité d'esprit essentielle en période difficile.
De plus, Helvetia propose des options avantageuses telles que le paiement doublé en cas de décès accidentel, qui offre une protection accrue. La libération du paiement des primes en cas d'incapacité de gain constitue également un avantage majeur, vous assurant que votre contrat reste en vigueur même si vous ne pouvez plus travailler.
En matière de constitution de capital à long terme, Helvetia offre des prestations garanties qui vous permettent de planifier votre avenir financier en toute sécurité. De plus, grâce à des opportunités de rendement attractives liées à des fonds de placement performants, vous pouvez bénéficier de gains supplémentaires pour optimiser votre épargne.
Enfin, les avantages fiscaux offerts dans les piliers 3a et 3b ajoutent une dimension fiscale avantageuse à votre contrat d'assurance vie chez Helvetia.
