Helvetia Lebensversicherung: Verträge, Rendite und Bewertungen in 2024

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Informationen überprüft durch  Adeline Harmant

Unsere Artikel werden von Experten auf ihrem Gebiet (Finanzen, Handel, Versicherungen usw.) verfasst, deren Unterschriften Sie am Anfang und am Ende jedes Artikels sehen. Darüber hinaus werden sie vor jeder Veröffentlichung systematisch überprüft, korrigiert und regelmäßig aktualisiert.

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Alexandre Desoutter aktualisiert am 06/11/2023

Wenn Sie umfassende Informationen über Helvetia Lebensversicherungsverträge, potenzielle Renditen und eine Expertenmeinung suchen, sind Sie hier richtig. In diesem Artikel werden wir die von Helvetia angebotenen Lebensversicherungsangebote genauer unter die Lupe nehmen und die wichtigsten Merkmale, Vor- und Nachteile hervorheben.

Welche Prämien sind für die Helvetia Lebensversicherung zu entrichten? Welche Verwaltungsgebühren sind mit diesen Verträgen verbunden? Wie kann ich eine Lebensversicherung bei Helvetia abschließen?

Wir werden diese und viele weitere Fragen beantworten, damit Sie alle wichtigen Aspekte dieses Angebots verstehen. Wir werden auch auf das Zeichnungsverfahren eingehen und wie Sie vorgehen können, um einen Helvetia Lebensversicherungsvertrag zu erhalten. Ob Sie nun erwägen, einen Lebensversicherungsvertrag abzuschließen, oder einfach nur mehr über die von Helvetia angebotenen Produkte erfahren möchten, unsere umfassende Rezension wird Ihnen die Informationen liefern, die Sie benötigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Unsere Meinung zur Helvetia Lebensversicherung :

Helvetia bietet eine umfassende Palette von Lebensversicherungsangeboten, um Ihre Bedürfnisse nach langfristiger finanzieller Vorsorge zu erfüllen. Ihre Lebensversicherungsprodukte bieten Ihrer Familie oder Ihren Geschäftspartnern im Todesfall finanziellen Schutz und ermöglichen es Ihnen gleichzeitig, Kapital zu bilden und Renditechancen zu nutzen.

Bei Helvetia haben Sie die Wahl zwischen verschiedenen Arten von Lebensversicherungen, wie z.B. Todesfallversicherung, Erwerbsunfähigkeitsversicherung und kapitalbildende Lebensversicherung . Jede dieser Optionen bietet spezifische Merkmale, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Helvetia bietet auch fondsgebundene Lebensversicherungsprodukte wie den Performance Plan an. Mit diesen Produkten können Sie die Renditechancen attraktiver Anlagefonds nutzen und gleichzeitig von einer zusätzlichen Absicherung im Falle einer Erwerbsunfähigkeit profitieren.

Um einen Helvetia Lebensversicherungsvertrag abzuschließen, können Sie über ihre Website einen Termin anfordern, über das Kontaktformular oder telefonisch mit einem Berater in Verbindung treten. Der Abschlussprozess wird von einem Lebensversicherungsberater begleitet, der Sie durch die verschiedenen Schritte führt.

  • Finanzieller Schutz für Ihre Familie im Todesfall.
  • Möglichkeit, bei Tod durch Unfall doppelte Zahlungen zu erhalten.
  • Optionen wie Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit.
  • Vielfältige Produktpalette, um Ihren spezifischen Bedürfnissen gerecht zu werden.
  • Möglichkeit zum langfristigen Kapitalaufbau mit garantierten Leistungen.
  • Attraktive Renditechancen mit fondsgebundenen Produkten.
  • Steuervorteile in den Vorsorgesystemen (Säulen 3a und 3b).
  • Kapitalbildende Lebensversicherung mit integrierter Kapitalbezugsoption.
  • Zusätzliche Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit.
  • Die Prämien können je nach Vertragsart und gewählten Optionen variieren.
  • Es können Verwaltungsgebühren anfallen, die den insgesamt investierten Betrag verringern.
  • Die Wertentwicklung von Investmentfonds kann Marktschwankungen unterliegen.

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Welche Lebensversicherungsverträge gibt es bei Helvetia?

Die Helvetia Lebensversicherungen reines Risiko

MerkmalHelvetia TodesfallversicherungHelvetia Erwerbsunfähigkeitsversicherung
Ziel
Die Familie finanziell absichernEin Einkommen im Falle einer Erwerbsunfähigkeit garantieren
Höhe der Versicherungssumme
Ausgezahlt im TodesfallRegelmäßige Rente bei Arbeitsunfähigkeit
Prämien
BescheidenBescheiden
Steuerliche Vorteile
Steuervorteile in der Säule 3a
Vollständige Abdeckung
Doppelte Auszahlung im Falle eines Unfalltodes
Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit?
Helvetia Lebensversicherungen reines Risiko

Die Helvetia Todesfallversicherung bietet Ihrer Familie und Ihren Geschäftspartnern finanziellen Schutz im Todesfall. Die Prämien sind niedrig und Sie haben die Wahl zwischen zwei Versicherungsarten: konstant oder abnehmend. Im Falle eines Unfalltodes wird die Leistung verdoppelt. Im Falle einer Erwerbsunfähigkeit übernimmt Helvetia die Prämienzahlung. Für weitere Informationen, lassen Sie sich beraten oder nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Die Helvetia Erwerbsunfähigkeitsversicherung bietet Ihnen finanziellen Schutz, wenn Sie aufgrund eines Unfalls oder einer Krankheit arbeitsunfähig werden. Sie erhalten eine regelmässige Rente, die die Leistungen der Säulen 1 und 2 ergänzt. Die Prämien sind gering und es gibt Steuervorteile. Bei Arbeitsunfähigkeit wird die Rente je nach Grad der Arbeitsunfähigkeit gezahlt. Für weitere Informationen lassen Sie sich beraten oder nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Die kapitalbildenden Lebensversicherungen von Helvetia

GarantieplanVorsorgeplan
Art der Versicherung
Beteiligungsgebundene LebensversicherungKlassische Lebensversicherung
Sicherheit des Sparens
Sicheres Sparen mit zusätzlichen RenditechancenSichere Vorsorge mit garantierten Leistungen
Option auf Kapitalbezug
Steuerliche Vorteile
Steuervorteile der Säulen 3a und 3bSteuerliche Vorteile der Säulen 3a und 3b
Garantierte Leistung
Zusätzliches Todesfallkapital
Option auf zusätzliches Todesfallkapital
Garantie bei Erwerbsunfähigkeit
MöglichMöglich
Kapitalbildende Lebensversicherungen Helvetia

Mit der klassischen kapitalbildenden Lebensversicherung von Helvetia können Sie durch regelmäßige Einzahlungen oder eine Einmalzahlung Kapital aufbauen und sind gleichzeitig gegen die finanziellen Risiken des Lebens abgesichert. Am Ende des Vertrages erhalten Sie einen Betrag, der sich aus der garantierten Versicherungssumme und eventuellen Überschussbeteiligungen zusammensetzt.

Mit dem Helvetia Garantieplan profitieren Sie von einer anteilgebundenen Lebensversicherung, die sowohl ein sicheres Sparen als auch zusätzliche Renditechancen durch diversifizierte Anlagestrategien bietet. Mit dieser Lösung können Sie Ihre erworbenen Gewinne absichern, um die garantierte Leistung zu erhöhen, und gleichzeitig von den Steuervorteilen der Säulen 3a und 3b profitieren. Darüber hinaus bietet der Garantieplan eine garantierte Mindestleistung bei Vertragsablauf und eine zusätzliche Absicherung des Erwerbsunfähigkeitsrisikos.

Mit dem Helvetia Vorsorgeplan können Sie eine solide finanzielle Zukunft aufbauen, indem Sie sich für eine klassische Lebensversicherung entscheiden. Dieser Plan bietet Ihnen eine sichere Vorsorge durch garantierte Leistungen, mit denen Sie sich ohne jedes Risiko auf Ihren Ruhestand vorbereiten können. Sie haben außerdem die Möglichkeit, das angesammelte Kapital nach Bedarf zu beziehen. Nutzen Sie die Steuervorteile, die in den Säulen 3a und 3b angeboten werden, um Ihren Vorsorgeplan zu optimieren.

Darüber hinaus wird im Todesfall eine garantierte Leistung ausgezahlt, wobei Sie auch die Möglichkeit haben, ein zusätzliches Todesfallkapital zu wählen. Sie haben auch die Möglichkeit, eine zusätzliche Garantie im Falle einer Erwerbsunfähigkeit zu erhalten. Für eine persönliche Beratung können Sie sich gerne an uns wenden.

Die fondsgebundenen Lebensversicherungen von Helvetia

MerkmaleHelvetia Performance Plan Lebensversicherung
Art der Versicherung
Fondsgebundene Lebensversicherung
Primäres Ziel
Langfristige Altersvorsorge mit Renditechancen
Chance auf attraktive Renditen
Auswahl von leistungsstarken Fonds
Professionelle Verwaltung der Fonds
Zusätzliche Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit
Möglich
Steuerliche Vorteile
Steuervorteile in den Säulen 3a und 3b
Garantierte Leistung im Todesfall
Sparversicherung für Kinder verfügbar
Betrag, der bei Ablauf des Vertrags ausgezahlt wird
Hängt von der Entwicklung der ausgewählten Investmentfonds ab
Garantiertes Todesfallkapital
Helvetia Performance Plan Lebensversicherung


Der Helvetia Performance Plan ist eine fondsgebundene Lebensversicherung, die für Ihre langfristige Altersvorsorge konzipiert wurde. Wenn Sie sich für diesen Plan entscheiden, profitieren Sie von allen Renditechancen, die eine fondsgebundene Lebensversicherung bietet.

Mit dem Performance-Plan haben Sie die Möglichkeit, durch die Auswahl leistungsstarker, professionell verwalteter Fonds attraktive Renditen zu erzielen. Sie können auch von einer zusätzlichen Garantie im Falle einer Erwerbsunfähigkeit profitieren und so Ihre finanzielle Sicherheit gewährleisten.

Darüber hinaus bietet dieser Plan Steuervorteile in den Säulen 3a und 3b, sodass Sie die Steuervorteile Ihrer Vorsorge maximieren können.

Im Todesfall wird eine garantierte Leistung ausgezahlt, die die Sicherheit Ihrer Familie oder Ihres Partners gewährleistet.

Der Performance Plan ist auch als Sparversicherung für Kinder erhältlich und bietet so eine auf ihre Bedürfnisse zugeschnittene Vorsorgelösung.

Wie hoch ist die Rendite mit der Helvetia Lebensversicherung?

Die Rendite der Helvetia Lebensversicherung hängt von der Art der Fonds ab, in die Ihre Prämien investiert werden. Hier ist eine Übersichtstabelle der aktuellen und vergangenen Renditen der Helvetia Performance Plan Lebensversicherung :

Rendite 2023Rendite 2022Rendite 2021
Helvetia Allegra ONE A1
1.28 %-10.16 %-1.14 %
Helvetia Allegra 30 A1
2.97 %-13.50 %4.20 %
Helvetia Allegra 50 A1
3.08 %-14.35 %7.53 %
Helvetia Allegra 85 A1
4.60 %-15.68 %16.48 %
Rendite Lebensversicherung Helvetia

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Welche Prämien für die Helvetia Lebensversicherung?

Die zu zahlenden Prämien für die Helvetia Lebensversicherung hängen von mehreren Faktoren ab, darunter :

  1. Höhe des Versicherungsschutzes: Je höher der gewünschteVersicherungsschutz ist, desto höher können die Prämien sein.
  2. Vertragsdauer: Eine Lebensversicherung mit einer längeren Laufzeit kann im Vergleich zu einem kürzeren Vertrag höhere Prämien erfordern.
  3. Alter des Versicherten: Mit zunehmendem Alter steigen die Prämien tendenziell an, da das Todesfallrisiko steigt.
  4. Gesundheitszustand: Einige Lebensversicherungsverträge erfordern möglicherweise eine medizinische Beurteilung, um die Prämien entsprechend dem Gesundheitszustand des Versicherten festzulegen.
  5. Zusätzliche Optionen und Garantien: Wenn Sie zusätzliche Optionen oder Garantien wählen, z. B. zusätzliche Todesfallleistungen oder besondere Absicherungen, kann sich dies auf die Höhe der Prämien auswirken.

Es ist wichtig zu beachten, dass Lebensversicherungsprämien auf unterschiedliche Weise gezahlt werden können, einschließlich Einmalprämien (einmalige Zahlung) oder regelmäßiger Prämien (monatlich, vierteljährlich, jährlich).

Um genaue Informationen über die für eine Helvetia Lebensversicherung zu zahlenden Prämien zu erhalten, sollten Sie sich direkt mit Helvetia in Verbindung setzen oder eine persönliche Beratung durch ihre Lebensversicherungsexperten in Anspruch nehmen.

Wie hoch sind die Verwaltungskosten der Helvetia Lebensversicherung?

Die Verwaltungskosten der Helvetia Lebensversicherung können je nach Art des Vertrags und der gewählten Optionen variieren. Hier sind einige gängige Kosten, die mit der Helvetia Lebensversicherung verbunden sind :

  1. Eintrittsgebühren: Dies sind die Gebühren, die bei Abschluss des Lebensversicherungsvertrags erhoben werden. Sie können ein Prozentsatz des investierten Betrags oder ein fester Betrag sein.
  2. Verwaltungsgebühren : Diese Gebühren decken die Verwaltungs- und Managementkosten, die mit Ihrem Lebensversicherungsvertrag verbunden sind. Sie können jährlich als Prozentsatz des investierten Betrags oder als fester Betrag erhoben werden.
  3. Transaktionskosten: Bei einigen Helvetia Lebensversicherungsverträgen können Transaktionskosten anfallen, die mit bestimmten Transaktionen verbunden sind, wie z.B. Teilrückkäufe oder Transfers von Geldern zwischen verschiedenen Anlagemedien.
  4. Ausstiegsgebühren: Dies sind die Gebühren, die beim vollständigen oder teilweisen Rückkauf Ihres Lebensversicherungsvertrags vor dessen Fälligkeit anfallen können. Diese Kosten können sich im Laufe der Zeit verringern, je nach den Vertragsbedingungen.

Wie schließe ich einen Helvetia Lebensversicherungsvertrag ab?

Um einen Helvetia Lebensversicherungsvertrag abzuschließen, können Sie die folgenden Schritte befolgen:

  1. Besuchen Sie dieHelvetia-Website: Rufen Sie die offizielle Helvetia-Website auf.
  2. Bitten Sie um einen Termin : Auf der Website finden Sie in der Regel eine Option, um einen Termin anzufragen. Klicken Sie auf diese Option, um Ihr Interesse am Abschluss eines Lebensversicherungsvertrags zu bekunden.
  3. Füllen Sie das Kontaktformular aus: Wenn Sie lieber mit einem Berater von Helvetia Kontakt aufnehmen möchten, können Sie online ein Kontaktformular mit Ihren Daten ausfüllen. Geben Sie Ihre spezifische Anfrage zum Abschluss eines Lebensversicherungsvertrags an.
  4. Kontaktieren Sie einen Berater per Telefon: Eine weitere Möglichkeit besteht darin, einen Lebensversicherungsberater von Helvetia direkt per Telefon zu kontaktieren. Die entsprechenden Kontaktnummern werden in der Regel auf der Webseite von Helvetia zu finden sein.

Sobald Sie mit Helvetia Kontakt aufgenommen haben, wird ein Lebensversicherungsberater in der Lage sein, Sie durch den Abschlussprozess zu führen, Ihre Bedürfnisse zu bewerten und Ihnen detaillierte Informationen über die verschiedenen verfügbaren Optionen und Produkte zu geben. Sie werden Sie durch den gesamten Abschlussprozess begleiten, einschließlich der Sammlung der erforderlichen Informationen, der Auswahl des geeigneten Versicherungsschutzes und des Abschlusses des Vertrags.

Helvetia Lebensversicherung Kontakt: Wie erreiche ich den Kundenservice?

Wenn Sie eine Beratung oder Informationen zu den von Helvetia angebotenen Lebensversicherungsverträgen wünschen, können Sie den Kundenservice auf verschiedenen Wegen erreichen:

  • Kontaktieren Sie den Helvetia Lebensversicherung Kundenservice per Telefon: 41 58 280 10 00 oder suchen Sie von der Website aus nach den Kontaktdaten der nächstgelegenen Agentur.
  • Kontaktieren Sie den Helvetia Lebensversicherungs-Kundendienst online: über das Kontaktformular, das sich in der Rubrik "Kontakt und Service" befindet.
  • Bitten Sie um einen Termin mit einem Helvetia Lebensversicherungsberater: Geben Sie Ihre Stadt an, wählen Sie eine Art des Treffens (Telefon, Agentur oder bei Ihnen zu Hause) und wählen Sie ein Datum und eine Uhrzeit.

Wie gehe ich beim Rückkauf der Helvetia Lebensversicherung vor?

Um den Rückkauf Ihres Helvetia Lebensversicherungsvertrags vorzunehmen, können Sie die folgenden Schritte befolgen:

  1. Überprüfen Sie die Rückkaufsbedingungen : Lesen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen Ihres Helvetia Lebensversicherungsvertrags, um sich mit den Rückkaufsbedingungen und möglichen Gebühren vertraut zu machen.
  2. Nehmen Sie Kontakt mit Hel vetia auf: Kontaktieren Sie Helvetia über die Kontaktdaten, die in Ihrem Vertrag oder auf ihrer Website angegeben sind. In der Regel können Sie den Kundenservice telefonisch oder über das Online-Kontaktformular kontaktieren.
  3. Informieren Sie über Ihre Rückkaufsabsicht: Erklären Sie den Mitarbeitern des Helvetia Kundendienstes Ihren Wunsch, Ihren Lebensversicherungsvertrag zurückzukaufen. Sie werden Sie durch den Prozess führen und Ihnen die notwendigen Informationen zur Verfügung stellen.
  4. Halten Sie die erforderlichen Dokumente bereit: Sie müssen wahrscheinlich bestimmte Dokumente wie Ihren Lebensversicherungsvertrag, einen gültigen Ausweis und ein vollständig ausgefülltes Rückkaufsantragsformular vorlegen. Achten Sie darauf, dass Sie diese Dokumente zur Hand haben.
  5. Folgen Sie den Anweisungen: Folgen Sie den von Helvetia gegebenen Anweisungen, um den Rückkaufprozess abzuschließen. Dazu kann das Ausfüllen von Formularen, das Unterzeichnen von Dokumenten und das Bereitstellen zusätzlicher Informationen gehören, falls dies erforderlich ist.
  6. Erhalten Sie die Gelder : Sobald der Rückkaufprozess von Helvetia bearbeitet und genehmigt wurde, werden die entsprechenden Gelder auf das von Ihnen angegebene Bankkonto überwiesen.

Es ist wichtig zu beachten, dass der Rückkauf eines Lebensversicherungsvertrags steuerliche und finanzielle Konsequenzen nach sich ziehen kann. Vor dem Rückkauf sollten Sie einen Finanz- oder Steuerberater konsultieren, um die Auswirkungen abzuschätzen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Schlussfolgerung: Sollte man einen Helvetia Lebensversicherungsvertrag abschließen?

Der Abschluss eines Lebensversicherungsvertrags bei Helvetia bietet viele bedeutende Vorteile. Mit einer vielfältigen Palette an Lebensversicherungsprodukten bietet Helvetia Lösungen, die auf Ihre Bedürfnisse und Vorsorgeziele zugeschnitten sind.

Wenn Sie sich für einen Lebensversicherungsvertrag bei Helvetia entscheiden, erhalten Sie im Todesfall einen soliden finanziellen Schutz für Ihre Familie und Ihre Geschäftspartner. Ihre Angehörigen werden finanziell abgesichert, was ihnen in schwierigen Zeiten eine wichtige Beruhigung bietet.

Darüber hinaus bietet Helvetia vorteilhafte Optionen wie die doppelte Auszahlung bei Unfalltod, die einen erhöhten Schutz bietet. Die Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit ist ebenfalls ein großer Vorteil und stellt sicher, dass Ihr Vertrag auch dann in Kraft bleibt, wenn Sie nicht mehr arbeiten können.

Im Bereich des langfristigen Kapitalaufbaus bietet Helvetia garantierte Leistungen, die es Ihnen ermöglichen, Ihre finanzielle Zukunft sicher zu planen. Darüber hinaus können Sie dank attraktiver Renditechancen, die an leistungsstarke Investmentfonds gebunden sind, von zusätzlichen Gewinnen profitieren, um Ihre Ersparnisse zu optimieren.

Schließlich fügen die Steuervorteile, die in den Säulen 3a und 3b angeboten werden, Ihrem Lebensversicherungsvertrag bei Helvetia eine steuerlich vorteilhafte Dimension hinzu.

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Alexandre Desoutter
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Alexandre Desoutter arbeitet seit Juni 2020 als Chefredakteur und Leiter der Pressearbeit bei HelloSafe. Als Absolvent der Sciences Po Grenoble arbeitete er mehrere Jahre als Journalist für französische Medien und arbeitet weiterhin als Mitarbeiter mit zu mehreren Veröffentlichungen.

In diesem Sinne führt seine Rolle dazu, dass er mit allen HelloSafe-Redakteuren und Mitwirkenden Lenkungs- und Unterstützungsarbeiten durchführt, damit die vom Unternehmen definierte redaktionelle Linie vollständig respektiert wird. und abgelehnt durch die täglich veröffentlichten Texte unsere Plattformen.

Als solcher ist Alexandre für die Umsetzung und Aufrechterhaltung der strengsten journalistischen Standards innerhalb der HelloSafe-Redaktion verantwortlich, um möglichst genaue, aktuelle und fachkundige Informationen auf unseren Plattformen zu gewährleisten . Alexandre kümmert sich seit zwei Jahren insbesondere um die Implementierung eines Systems zur systematischen Doppelkontrolle aller im HelloSafe-Ökosystem veröffentlichten Artikel, das die höchste Informationsqualität gewährleisten kann.

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