Comment faire du trading islamique en Suisse en 2024 ?
- Comptes islamic sans swap, adaptés aux traders musulmans
- Plateforme de trading sociale innovante
- Assistance dédiée pour les comptes islamic
- Frais transparents et compétitifs
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Compte islamic disponible avec spreads ajustés
- Interface de trading flexible avec MT4, MT5 et cTrader
- Régulation internationale assurée
- Large gamme d’actifs incluant Forex, Cryptos et Matières premières
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Compte islamic sans swap et avec spreads ajustés
- Accès à une grande variété d’actifs financiers
- Support client multilingue disponible 24/5
- Régulé dans plusieurs juridictions
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Plusieurs comptes disponibles
- Plateforme abordable pour les débutants
- Enregistré auprès de l'AMF
- Tutoriels plateformes et outils de trading
Pepperstone se distingue par sa combinaison de frais compétitifs, de plateformes de trading variées, et de solutions de copy trading, ce qui en fait un broker intéressant pour les traders de tous niveaux. Les traders débutants apprécieront particulièrement l'absence de dépôt minimum et les options de copy trading, tandis que les traders plus expérimentés bénéficieront des spreads serrés et de la rapidité d'exécution offertes par les plateformes disponibles. De plus, Pepperstone est enregistré auprès de l'AMF, ce qui offre une sécurité supplémentaire pour les traders français.
Pepperstone se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend très accessible pour les traders de tous niveaux, qu'ils soient débutants ou expérimentés. En termes de frais, Pepperstone est très compétitif, notamment avec des spreads commençant à 0,0 pips sur certains comptes et l'absence de frais de dépôt et de retrait.
Pepperstone offre une large gamme d'actifs à trader, y compris le Forex, les actions, les CFDs, les matières premières, et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles et d'exploiter diverses opportunités de marché. Comparé à des brokers comme Trade Republic, qui se concentre uniquement sur les actions et les ETFs, Pepperstone offre une sélection plus vaste d'instruments, ce qui en fait un choix solide pour les traders cherchant une diversification plus importante.
Pepperstone propose plusieurs plateformes de trading robustes et populaires, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. Cette variété permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins en termes d'analyse technique et de rapidité d'exécution. Pepperstone offre également la possibilité de copy trading via des solutions comme Myfxbook et DupliTrade, ce qui est un avantage significatif pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre les stratégies de traders expérimentés. De plus, un compte démo est disponible, permettant aux utilisateurs de se familiariser avec les plateformes sans risquer de l'argent réel.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : MACD, RSI, Stochastique, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très compétitifs, avec des spreads à partir de 0,0 pips
- Large gamme d'actifs à trader, y compris Forex, actions, CFDs, matières premières, et cryptomonnaies
- Possibilité de copy trading via Myfxbook et DupliTrade
- Plusieurs plateformes de trading disponibles (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Certaines plateformes, comme MT4 et MT5, peuvent être complexes pour les débutants
- Pas de ressources éducatives aussi complètes que chez certains concurrents comme Admiral Markets
- Compte islamic avec spreads ajustés
- Support client dédié pour les traders islamiques
- Plateformes MT4, MT5 et cTrader disponibles
- Spreads très compétitifs sur les principales paires de devises
FXCM se distingue par sa longévité et sa réputation dans l'industrie du Forex, étant l'un des brokers les plus établis et les plus respectés. Il est particulièrement bien adapté aux traders Forex et CFDs, grâce à ses spreads compétitifs et à l'accès à des plateformes de trading robustes comme MT4. FXCM est une option solide pour les traders intermédiaires à avancés qui apprécient une exécution rapide et un large choix d'instruments de trading, bien que les frais de retrait et l'absence de copy trading puissent ne pas convenir à tous les profils.
FXCM exige un dépôt minimum de 300 €, ce qui le rend relativement accessible pour la majorité des traders, y compris les débutants. Ce dépôt minimum est plus élevé que des brokers comme XTB ou Pepperstone, qui ne nécessitent aucun dépôt minimum. En ce qui concerne les frais, FXCM propose 0 € de frais de dépôt, mais facture 5 € par retrait, ce qui peut être un inconvénient pour les traders qui effectuent des retraits fréquents. Malgré cela, FXCM reste compétitif avec des spreads serrés, surtout sur les principales paires de devises Forex, mais ces coûts de retrait peuvent être un facteur à prendre en compte pour les traders actifs.
FXCM propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFDs, couvrant des indices, des matières premières, des actions, et des cryptomonnaies. Bien que cette offre soit variée, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme AvaTrade ou eToro, qui proposent également des ETFs et des obligations.
FXCM propose plusieurs plateformes de trading, dont MetaTrader 4 (MT4), ainsi que sa propre plateforme WebTrader. MT4 est particulièrement populaire pour ses outils d'analyse avancés et sa capacité à supporter des algorithmes de trading, tandis que WebTrader est reconnu pour sa simplicité et son accessibilité en ligne sans besoin de téléchargement. Un compte démo est disponible, ce qui est idéal pour les débutants souhaitant s'exercer sans risquer de fonds réels. Toutefois, FXCM ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre des stratégies d'investisseurs plus expérimentés.
FXCM bénéficie d'une note de 4,0/5 sur Trustpilot, ce qui indique une bonne satisfaction client globale. Bien que cette note soit inférieure à celle de brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou Pepperstone (4,4/5), elle reste respectable et reflète une expérience utilisateur généralement positive. Les retours sont souvent favorables concernant la rapidité d'exécution des ordres et la fiabilité des plateformes.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA
- Note Trustpilot : 4.0/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Market Depth etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, EUR, GBP
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 5 €
- Frais overnight : 0.006 %
- Pas de frais de dépôt
- Large gamme d'actifs, notamment Forex et CFDs
- Accès à MetaTrader 4 et WebTrader pour un trading flexible
- Compte démo disponible pour s'exercer
- 5 € de frais par retrait, ce qui peut s'accumuler pour les traders actifs
- Pas de copy trading disponible
- Offre d'actifs légèrement plus limitée par rapport à certains concurrents
- Dépôt minimum de 300. €
De plus en plus de personnes de confession musulmane souhaitent se lancer dans le trading en ligne. Cependant, pour respecter les principes de leur religion, l'utilisation d'un compte de trading islamique est obligatoire.
Ce type de compte est conçu pour se conformer à la charia, mais comment fonctionne-t-il exactement et quels sont les instruments financiers autorisés par le Coran ?
Notre guide complet sur la finance islamique et le trading islamique répondra à toutes vos interrogations. Vous y découvrirez les courtiers respectueux des règles religieuses ainsi que tous les détails pour investir dans le respect de votre foi.
Top 5 des meilleurs comptes de trading islamique en Suisse
- Le compte islamique Vantage FX
- Le compte islamique eToro
- Le compte islamique XTB
- Le trading islamique avec Pepperstone
- Le compte islamique Admiral Markets
Classement 2024 des meilleurs brokers trading islamique
Le compte islamique Vantage FX
Le broker Vantage FX propose aux traders musulmans un compte islamique respectant les principes de la charia. Ce type de compte comprend un compte sans swap et des frais fixes, conformes aux exigences des traders islamiques et à la loi islamique qui interdit les intérêts. Les frais appliqués sont basés uniquement sur le sens de la commande et ne sont pas considérés comme des intérêts.
Pour obtenir un compte islamique chez Vantage FX, il est nécessaire d'ouvrir un compte de trading classique STP standard ou ECN, puis de demander une conversion en compte islamique. Cette option permet aux traders musulmans de bénéficier d'un compte de trading respectant les principes de leur religion.
Le compte islamique eToro
eToro, une plateforme spécialisée dans le trading social, propose également un compte de trading islamique sans swap. Le statut "extended swap free" est automatiquement appliqué à tous les comptes de trading créés par des clients dans des pays non islamiques, permettant ainsi de respecter la loi de la charia.
eToro ne facture aucun intérêt sur le règlement pendant plus de 24 heures, avec des frais overnight nuls. De plus, aucun frais ni commission ne sont facturés pour la gestion des comptes islamiques.
Pour ouvrir un compte islamique chez eToro, il suffit de s'inscrire avec un compte réel et de réaliser un minimum d'investissement de 1 000 €. Cette procédure simple permet aux traders musulmans de bénéficier d'un compte de trading respectueux de leur religion.
Le compte islamique XTB
Le broker XTB offre la possibilité aux traders musulmans de bénéficier de comptes islamiques en conformité avec la charia, mais ceux-ci sont limités aux clients résidant dans certains pays, notamment les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite, le Koweït, Oman, la Jordanie, le Qatar, Bahreïn, le Liban, l'Égypte, le Maroc, la Tunisie et la Malaisie. Les résidents de l'Union européenne et du Royaume-Uni ne sont pas éligibles pour ces comptes islamiques chez XTB.
Si vous êtes éligible pour un compte islamique, vous pouvez l'ouvrir en sélectionnant l'option "swap gratuit" sur la page d'accueil du site. Cette option est en accord avec la charia et permet aux traders musulmans de trader sans contrevenir à leurs convictions religieuses.
Le trading islamique avec Pepperstone
Le broker Pepperstone propose une option supplémentaire aux traders musulmans : l'ouverture d'un compte islamique. Contrairement aux autres courtiers, ce compte ne facture pas de swap qui ne serait pas en accord avec les principes de l'islam. À la place, des frais fixes sont appliqués en fonction de la direction de la position ouverte.
Le principal avantage de Pepperstone est la possibilité d'ouvrir directement un compte islamique, sans avoir à convertir un compte existant. Le compte islamique, appelé compte Edge swap, propose des spreads à partir de 1 pip, sans commission, frais de gestion ou spreads plus larges, offrant ainsi un choix avantageux pour les traders musulmans.
Le compte islamique Admiral Markets
Admiral Markets offre aux traders musulmans la possibilité de bénéficier d'un compte Forex islamique, qui permet d'investir dans des conditions de trading classiques, tout en respectant les principes de la charia. Contrairement aux comptes de trading traditionnels, le compte islamique chez Admiral Markets ne facture aucun intérêt, ni frais de swap, que ce soit positif ou négatif.
Le compte islamique est également disponible sur le compte Trade MT 5, qui ne restreint pas le style de trading, les stratégies ou l'utilisation des experts advisors. Admiral Markets garantit également que le spread et les commissions ne seront pas augmentés pour les traders islamiques qui utilisent leur compte islamique.
Qu'est-ce que le trading islamique ?
Le trading islamique est une pratique financière en conformité avec les principes de la loi islamique, la charia. Contrairement au trading traditionnel, le trading islamique est interdit de pratiquer les intérêts et les frais de roulement, considérés comme haram (interdits) selon la charia.
Le trading islamique implique des transactions basées sur des actifs réels plutôt que sur des produits financiers dérivés. Les investisseurs peuvent investir dans des actions de sociétés conformes à la charia, telles que celles engagées dans des industries telles que l'alimentation, la santé, l'énergie renouvelable ou les infrastructures.
Les contrats à terme, les options et les swaps ne sont pas autorisés dans le trading islamique. Les investisseurs ne peuvent pas non plus investir dans des sociétés impliquées dans des activités considérées comme haram, telles que la production ou la vente d'alcool, de tabac, de jeux de hasard ou d'armes.
Bon à savoir
Le trading islamique est souvent considéré comme une alternative éthique au trading traditionnel, car il se concentre sur les investissements dans des secteurs bénéfiques pour la société et les activités économiques conformes aux principes de la charia.
Principes de la finance islamique
La finance islamique repose sur les valeurs de l'islam qui encouragent l'éthique, la transparence et la responsabilité sociale dans les transactions financières. Elle se fonde sur plusieurs principes clés, notamment : l'interdiction de l'intérêt (Riba), le partage des profits et des pertes (Mudaraba), l'investissement dans des projets halal, la transparence et la responsabilité sociale, l'interdiction des activités spéculatives (Maysir) et l'investissement dans l'économie réelle.
La finance islamique promeut l'investissement dans des entreprises éthiques et responsables, tout en s'opposant aux transactions financières injustes ou illégitimes, ainsi qu'aux activités spéculatives et aux jeux de hasard. Les investissements doivent être effectués dans des projets respectant les principes éthiques de l'islam et ayant un impact social et environnemental positif. En encourageant les investissements dans l'économie réelle et en mettant l'accent sur le partage des risques et des bénéfices, la finance islamique cherche à promouvoir une économie juste et durable.
Définition d'un compte de trading islamique
Les comptes de trading islamiques sont conformes aux principes de la finance islamique, qui bannissent les intérêts et l'incertitude. Contrairement aux comptes de trading conventionnels, les comptes islamiques ne facturent pas d'intérêts sur les positions de nuit et n'autorisent pas les produits dérivés tels que les options et les contrats à terme.
Au lieu de cela, les comptes de trading islamiques opèrent sur la base du partage des bénéfices et des pertes. Les traders paient un spread fixe ou une commission sur les transactions, et les profits réalisés sont partagés entre le trader et le courtier selon un ratio convenu à l'avance. Les pertes sont également partagées selon le même ratio.
Bon à savoir
Il est également essentiel de mentionner que les comptes de trading islamiques n'autorisent pas le trading de certaines actions qui ne sont pas conformes aux principes de la finance islamique, telles que les actions de sociétés impliquées dans l'alcool, le jeu ou les activités contraires à la morale islamique.
Enfin, les comptes de trading islamiques doivent être gérés en respectant les principes de la charia, qui interdisent également les activités de trading à effet de levier excessif et la spéculation.
Comment fonctionne un compte de trading islamique ?
Frais du compte de trading islamique
Comme mentionné précédemment, un compte de trading islamique se distingue principalement par l'absence de swaps, de commissions et d'intérêts, qui sont considérés non conformes aux principes de la finance islamique.
Toutefois, les courtiers appliquent toujours des frais administratifs fixes pour ce type de compte, qui s'alignent sur le modèle de fonctionnement des banques conformes à la charia.
Pour le trading en ligne, les courtiers appliquent un spread fixe sur chaque transaction, qui est considéré comme un coût facturé en échange du service rendu et non comme un intérêt. Ce modèle de frais est en conformité avec les principes de la finance islamique et est donc considéré comme halal.
L’effet de levier est-il halal ou haram ?
Pour respecter les principes de la finance islamique, il est important d'utiliser l'effet de levier de manière responsable et conforme à la charia. Contrairement à sa pratique traditionnelle, l'effet de levier peut être considéré comme halal si le courtier respecte certaines règles.
Le courtier ne doit pas facturer d'intérêts sur l'utilisation de l'effet de levier et ne doit pas facturer de swaps sur les positions maintenues plus d'une journée. De plus, l'effet de levier ne doit pas être utilisé de manière spéculative, excessive ou pour négocier des actifs Haram tels que les CFD, les options, les obligations ou les actions d'entreprises impliquées dans des activités Haram.
En respectant ces principes, l'utilisation de l'effet de levier peut être considérée comme halal dans le cadre du trading islamique.
Quelle législation sur la finance islamique en Suisse ?
En Suisse, la finance islamique est encore un secteur émergent et en cours de développement. Bien qu'il n'y ait pas de législation spécifique sur la finance islamique, les institutions financières suisses peuvent proposer des produits et services conformes aux principes de la finance islamique.
En 2016, la FINMA (Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers) a publié des lignes directrices sur la finance islamique, offrant des orientations aux banques suisses pour offrir des produits et services conformes à la charia. Ces directives concernent principalement les opérations de financement immobilier, les opérations de financement de projets et les opérations de financement commercial.
À noter que les produits financiers conformes à la charia ne sont pas réglementés différemment des autres produits financiers en Suisse. Les institutions financières doivent se conformer aux mêmes exigences réglementaires et de surveillance que pour les produits financiers conventionnels.
Quels sont les marchés de trading halal ou haram ?
Le trading forex est-il halal ?
Le trading Forex islamique doit respecter les principes de la finance islamique pour être considéré comme halal. Cela implique de ne pas utiliser d'intérêts (riba) et d'éviter toute incertitude excessive (gharar). La transparence et l'éthique sont également importantes, tout comme l'investissement dans des projets halal conformes aux principes de l'islam.
Les courtiers proposent des comptes de trading islamiques, conformes à la charia, pour le trading Forex. Ces comptes fonctionnent sur la base du partage des profits et des pertes, sans intérêts facturés sur les positions maintenues la nuit. Les courtiers appliquent généralement des frais fixes, tels que des commissions, pour les transactions effectuées par le trader.
Le trading sur les actions est-il halal ?
Les investissements en actions boursières sont également possibles dans le cadre de la finance islamique. Cependant, il est important de bien sélectionner les valeurs dans lesquelles vous investissez, en veillant à leur conformité avec les principes de l'islam.
Il est ainsi recommandé d'éviter les actions de sociétés cotées en bourse qui opèrent dans des secteurs tels que le tabac, l'alcool ou les jeux de hasard, qui ne sont pas conformes aux principes éthiques de la finance islamique.
Le crypto trading est-il halal ?
De nombreux investisseurs musulmans s'interrogent sur la compatibilité du trading de crypto-monnaies avec les principes de la finance islamique. En raison du caractère spéculatif de ce marché, la plupart des transactions de crypto-monnaies sont considérées comme Haram par la finance islamique. Cependant, si vous investissez dans les crypto-monnaies de manière responsable, en évitant les paris et en adoptant une stratégie d'investissement à long terme, elles peuvent être considérées comme halal. Dans ce cas, il est important de mettre en place un plan d'investissement solide.
Pour être conformes aux principes de la finance islamique, les transactions de crypto-monnaies doivent être transparentes et la blockchain utilisée pour ces transactions doit être réglementée. De plus, les crypto-monnaies doivent être utilisées dans des transactions économiquement réelles et ne pas être associées à des industries Haram.
Les matières premières sont-elles halal ou haram ?
La finance islamique interdit le trading de matières premières, notamment les contrats à terme, en raison de l'incertitude et de la spéculation qu'ils impliquent. Par conséquent, les investisseurs musulmans doivent éviter l'utilisation de produits financiers tels que les CFD pour négocier ces actifs.
Cependant, il est possible d'investir de manière indirecte dans les matières premières en achetant des actions de sociétés opérant dans ce secteur. Il est crucial de sélectionner des entreprises qui respectent les principes de la charia et d'éviter celles qui exercent des activités interdites telles que la production d'alcool, de tabac ou les jeux de hasard.
Le trading de CFD est-il halal ou haram ?
Pour bénéficier d'un compte de trading islamique offert par un courtier, il est important de respecter certaines règles. En effet, l'utilisation de produits dérivés tels que les CFD doit être évitée car ils sont considérés comme haram dans la finance islamique en raison de l'absence de possession réelle d'un actif sous-jacent.
Les investissements doivent donc se faire sur des instruments financiers conformes aux principes de la charia, tels que les actions sans commission ou le marché des devises (forex). En choisissant un courtier proposant des comptes de trading islamiques, vous pourrez effectuer des transactions de manière transparente et éthique tout en respectant les règles de la finance islamique.
Le trading islamique est-il possible sur les obligations ?
Le trading d'obligations n'est pas permis selon les principes de la finance islamique, car il implique des intérêts qui sont considérés comme non conformes à la charia.
Comment choisir son broker pour faire du trading islamique ?
Pour les traders souhaitant se conformer aux principes du trading islamique, le choix du broker est crucial. Le broker doit offrir un compte islamique ou halal pour permettre aux traders de respecter les règles de l'islam. Outre ce critère, d'autres éléments doivent être pris en compte pour choisir le broker trading islamique idéal :
- Le broker ne doit pas facturer d'intérêts pour ou contre le trader, conformément aux règles du trading islamique. Cependant, les spreads sont considérés comme halal car ils rémunèrent le service d'intermédiation fourni par le broker.
- Le broker ne doit pas facturer d'intérêts sur l'effet de levier proposé.
- Le broker ne doit pas facturer de frais de swap pour les positions ouvertes plus de 24 heures pour respecter l'absence d'intérêts. Les comptes islamiques sont souvent appelés comptes sans swap.
- Les transactions doivent être exécutées instantanément, même si le trading en ligne permet de déroger à la règle exigeant les échanges en face à face et de main à main.
In fine, le meilleur moyen d'identifier un bon broker de trading islamique est de comparer les offres en ligne :
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