Quelles paires de devises privilégier en Suisse en 2025 ?
- Quelles sont les paires de devises les plus prometteuses en 2025 ?
- Quelles paires de devises choisir selon le profil d'investisseur ?
- Comment acheter des paires de devises en Suisse ?
- Nos 5 conseils avant d'acheter des paires de devises
- FAQ
- Sur le même sujet
Le marché des paires de devises évolue rapidement en 2025, poussé par des facteurs tels que la volatilité économique, les décisions des banques centrales et les incertitudes géopolitiques.
L’an dernier, il a connu des mouvements significatifs, motivant de nombreux investisseurs à rechercher les meilleures opportunités pour cette nouvelle année.
Cette page vous propose un panorama des paires de devises les plus prometteuses selon la performance historique, la capitalisation, le potentiel de croissance, la volatilité et la dynamique sectorielle, tant pour les débutants que pour les investisseurs expérimentés.
Attention !
Le contenu de cette page est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Avant d'investir dans les matières premières, effectuez vos propres recherches, évaluez les risques et agissez avec prudence, en tenant compte de la réglementation en vigueur.
Quelles sont les paires de devises les plus prometteuses en 2025 ?
Le marché des paires de devises attire beaucoup d’attention en 2025 grâce à la volatilité accrue, à la liquidité élevée et à l’impact des politiques monétaires divergentes des grandes banques centrales. Les paires majeures et certains cross populaires offrent des opportunités intéressantes pour les investisseurs suisses, soucieux de diversification et d’exposition internationale. La sélection ci-dessous met en avant les paires les plus suivies, en s’appuyant sur leur popularité actuelle, profondeur du marché, volatilité, liens macroéconomiques et perspectives d’évolution.
| Paire | Volatilité | Liquidité | Corrélation avec autres classes | Spreads moyens | Potentiel 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | Faible | Très élevée | Moyenne | Très faible | Stable |
| USD/CHF | Faible | Élevée | Inversée avec EUR/USD | Très faible | Défensif |
| USD/JPY | Moyenne | Très élevée | Forte avec obligations/indices | Faible | Tendance |
| GBP/USD | Moyenne | Élevée | Forte avec indices UK/US | Faible | Spéculatif |
| AUD/USD | Moyenne | Élevée | Forte avec matières premières | Faible | Cyclique |
| USD/CAD | Moyenne | Élevée | Forte avec prix pétrole | Faible | Cyclique |
| EUR/CHF | Faible | Moyenne | Liée à la dynamique UE/Suisse | Très faible | Stabilité |
| EUR/JPY | Moyenne | Moyenne | Forte avec indices européens | Moyen | Opportunité |
| GBP/JPY | Élevée | Moyenne | Forte avec risque global | Plus élevé | Volatile |
| NZD/USD | Moyenne | Moyenne | Liée à l’Asie/agriculture | Moyen | Spéculatif |
EUR/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 1,09 | Point de référence immédiat |
| Prévision fin d’année | 1,13 | Permet d’anticiper les tendances |
| Type d’investisseur | Conservateur, institutionnel | Convient à ceux qui cherchent la stabilité et liquidité |
| Capitalisation du marché | Plus élevé au monde | Montre la profondeur et la facilité d’accès |
| Volume de trading | 1.700 milliards USD/jour | Offre une exécution rapide, même sur des ordres massifs |
| Volatilité annuelle | Basse à modérée (environ 6%) | Contrôle des risques |
| Liquidité | Exceptionnelle | Diminue l’impact des ordres |
| Spreads | 0,1 à 0,3 pips | Rend les coûts de transaction négligeables |
| Corrélation classes d’actifs | Moyenne avec actions, obligations | Outil de diversification |
| Sensibilité macroéconomique | Haute - BCE/FED, PIB, emploi, inflation | Forte influence des annonces économiques |
EUR/USD reste la paire la plus liquide et utilisée au monde, ce qui garantit un coût minimal pour les traders de tout profil.
Sa stabilité structurelle, couplée à des mouvements captant la dynamique macroéconomique transatlantique, en fait un outil d’arbitrage et de couverture incontournable pour de nombreux investisseurs suisses.
USD/CHF
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 0,90 | Reflète le rapport mondial USD/CHF |
| Prévision fin d’année | 0,92 | Permet d’anticiper la direction du franc suisse |
| Type d’investisseur | Défensif, prudent | Attirant en temps d’incertitude (valeur refuge) |
| Capitalisation du marché | Très élevée | Favorise l’exécution rapide |
| Volume de trading | 400 milliards USD/jour | Offre une haute accessibilité |
| Volatilité annuelle | Faible (5 à 7%) | Adapté à la gestion du risque |
| Liquidité | Très élevée | Facilite l’entrée/sortie sans dérapage |
| Spreads | 0,1 à 0,4 pips | Réduction des frais de transaction |
| Corrélation classes d’actifs | Inverse à EUR/USD | Permet des stratégies de couverture efficaces |
| Sensibilité macroéconomique | Très forte au contexte global | Protège en période de crise globale |
USD/CHF attire traditionnellement les investisseurs suisses en phase d’incertitude mondiale, en raison de la solidité du franc et du statut refuge de la Suisse. Le spread étroit et la liquidité élevée le rendent attrayant, en particulier pour des stratégies défensives et de diversification.
USD/JPY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 144,20 | Donne la valeur instantanée |
| Prévision fin d’année | 147,00 | Sert à assembler une vision prospective |
| Type d’investisseur | Spéculatif, institutionnel | Recherche des mouvements sur les différentiels de taux |
| Capitalisation du marché | Extrêmement élevée | Volume global extrêmement élevé |
| Volume de trading | 600 milliards USD/jour | Offre la profondeur et la vitesse |
| Volatilité annuelle | Moyenne (>7%) | Mouvements favorisant des stratégies actives |
| Liquidité | Très élevée | Exécution fluide, même pour de gros volumes |
| Spreads | 0,2 à 0,5 pips | Faibles coûts d’entrée/sortie |
| Corrélation classes d’actifs | Forte avec obligations, indices | Indicateur macro très suivi |
| Sensibilité macroéconomique | Très élevée, dépendance BoJ/Fed | Peut provoquer de forts mouvements |
USD/JPY plaît aux investisseurs suisses grâce à sa liquidité extrême et son rôle de baromètre pour l’Asie.
La paire affiche souvent de forts mouvements en lien avec les écarts de taux d’intérêt et la politique des banques centrales offrant des opportunités de prise de position sur la base de signaux macroéconomiques puissants.
GBP/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 1,27 | Point de départ pour le suivi |
| Prévision fin d’année | 1,29 | Sert à planifier |
| Type d’investisseur | Actif, spéculatif | Apprécie la volatilité et les réactions à l’actualité |
| Capitalisation du marché | Élevée | Facilité d’accès et profondeur du marché |
| Volume de trading | 320 milliards USD/jour | Réactivité à toute heure |
| Volatilité annuelle | Moyenne (environ 8%) | Utile pour des stratégies directionnelles |
| Liquidité | Importante | Utilisable en day-trading également |
| Spreads | 0,3 à 0,9 pips | Coût raisonnable, même pour trades courts |
| Corrélation classes d’actifs | Liée aux indices et matières UK/US | Outil d’ajustement en portefeuille |
| Sensibilité macroéconomique | Très élevée : UK, BoE, indicateurs US/UK | Réactivité aux annonces et aux chocs politiques |
GBP/USD bénéficie d’un intérêt important lors des périodes d’incertitude ou de volatilité accrue, notamment lors d’annonces majeures en provenance du Royaume-Uni ou des États-Unis. Les traders suisses apprécient ce cross pour la réactivité aux événements macro et politiques.
AUD/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 0,66 | Benchmark pour l’Asie-Pacifique |
| Prévision fin d’année | 0,68 | Perspective sur la croissance des matières premières |
| Type d’investisseur | Cyclique, macro, institutionnel | Exposition à la dynamique des exportations |
| Capitalisation du marché | Moyenne à forte | Grande profondeur globale |
| Volume de trading | 150 milliards USD/jour | Offre des entrées/sorties rapides |
| Volatilité annuelle | Moyenne à élevée (>9%) | Paire intéressante lors de cycles mondiaux |
| Liquidité | Forte | Couverture facile, exécution rapide |
| Spreads | 0,3 à 0,8 pips | Compétitif pour la classe à volatilité modérée |
| Corrélation classes d’actifs | Forte avec métaux et Asie | Diversification au-delà des majeures |
| Sensibilité macroéconomique | Haute à la demande chinoise et ressources | Exposition sur la croissance Asie/Pacifique |
AUD/USD vise les investisseurs cherchant à tirer profit des cycles matières premières ou de la croissance asiatique, très sensible aux nouvelles économiques régionales et globale.
USD/CAD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 1,37 | Benchmark Amérique du Nord |
| Prévision fin d’année | 1,35 | Impact direct prix énergie/cycle US-Canada |
| Type d’investisseur | Macro, cyclique | Focus pétrole, stratégie axée ressources naturelles |
| Capitalisation du marché | Élevée | Profondeur adaptée aux flux institutionnels |
| Volume de trading | 220 milliards USD/jour | Souplesse, intervention rapide |
| Volatilité annuelle | Moyenne (7-9%) | Flux corrélés au pétrole et taux d’intérêt |
| Liquidité | Élevée | Important même pour gros volumes |
| Spreads | 0,3 à 0,6 pips | Coûts faibles, accès aisé |
| Corrélation classes d’actifs | Forte pétrole et bourses NA | Offre exposition ciblée |
| Sensibilité macroéconomique | Forte aux statistiques US/Canada | Réagit aux données économiques majeures |
USD/CAD est favorisé pour toutes stratégies liées à la conjoncture nord-américaine et profite grandement des cycles des matières premières et du niveau d’activité industriel.
EUR/CHF
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 0,97 | Référence Suisse/Zone Euro |
| Prévision fin d’année | 1,00 | Repère pour la stabilité monétaire régionale |
| Type d’investisseur | Prudent, institutionnel | Positionnement majoritairement défensif |
| Capitalisation du marché | Moyenne | Suffisante pour institutionnels suisses |
| Volume de trading | 80 milliards USD/jour | Adapté à la majorité des stratégies locales |
| Volatilité annuelle | Faible (5% environ) | Stabilité, couverture contre risque Euro/Suisse |
| Liquidité | Moyenne | Facilité de gestion pour porteurs de CHF |
| Spreads | 0,2 à 0,6 pips | Faibles coûts d’ajustement |
| Corrélation classes d’actifs | Haute avec banques, indices Suisse/Euro | Pour couverture d’exposition |
| Sensibilité macroéconomique | Très forte à la politique BNS/zone Euro | Décisif en période d’incertitude |
EUR/CHF est incontournable pour les investisseurs suisses souhaitant gérer leur exposition euro sans prendre de risque excessif de volatilité.
EUR/JPY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 158,30 | Baromètre Europe/Asie |
| Prévision fin d’année | 162,00 | Affine la gestion d’exposition globale |
| Type d’investisseur | Dynamique, recherchant l’arbitrage | À la recherche des cycles macro-régionaux |
| Capitalisation du marché | Moyenne | Suffisante pour stratégies intermédiaires |
| Volume de trading | 110 milliards USD/jour | Bon niveau de participation |
| Volatilité annuelle | Moyenne (8-10%) | Supporte les stratégies de suivi de tendance |
| Liquidité | Moyenne | Entrée/sortie sans trop d’effet de marché |
| Spreads | 0,7 à 1,1 pips | Modérés mais gérables |
| Corrélation classes d’actifs | Forte avec Bunds, Nikkei, EuroStoxx | Pour arbitrage macro |
| Sensibilité macroéconomique | Haute BCE/BoJ et données zone euro/Japon | Mouvements rapides post-annonce |
EUR/JPY s’adresse aux investisseurs actifs désireux de jouer les écarts entre Europe et Asie, que ce soit lors des décisions de banques centrales ou des variations macro évidentes entre les deux zones.
GBP/JPY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 201,10 | Croisement volatil Royaume-Uni/Japon |
| Prévision fin d’année | 206,00 | Potentiel de mouvements importants |
| Type d’investisseur | Spéculatif, dynamique | Recherche volatilité à court terme |
| Capitalisation du marché | Moyenne | Volumes suffisants pour actifs/tactiques |
| Volume de trading | 90 milliards USD/jour | Réactivité observable |
| Volatilité annuelle | Haute (>12%) | Potentiel de gains, mais aussi de risques |
| Liquidité | Modérée | Exécution rapide, mais spreads parfois élevés |
| Spreads | 1,3 à 2,0 pips | Frais plus conseillés pour profils actifs |
| Corrélation classes d’actifs | Forte avec indices UK, Asie | Information sur le sentiment de marché |
| Sensibilité macroéconomique | Haute à UK/Japon | Réactivité à l’actualité internationale |
GBP/JPY plaît à un public très actif, qui vise des tendances marquées et la volatilité pour des gains rapides. Il s’agit d’un cross incontournable parmi les “traders purs”.
NZD/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Cours actuel (juillet 2025) | 0,60 | Influence Asie/Pacifique |
| Prévision fin d’année | 0,62 | Réactif au climat agricole et exportateurs Asie |
| Type d’investisseur | Opportuniste, cyclique | Prend position sur volatilité/économie de marché niche |
| Capitalisation du marché | Moyenne faible | Liquide mais sensible aux chocs |
| Volume de trading | 65 milliards USD/jour | Suffisant pour stratégies court terme |
| Volatilité annuelle | Moyenne à élevée | Paire dynamique à surveiller |
| Liquidité | Moyenne | Position à arbitrer avec soin |
| Spreads | 0,6 à 1,1 pips | Coûts à surveiller pour fréquentes opérations |
| Corrélation classes d’actifs | Moyenne avec matières et Asie | Diversification géographique |
| Sensibilité macroéconomique | Haute à agriculture/Asie | Influence immédiate sur le cours |
NZD/USD convient aux stratégies sensibles aux dynamiques agricoles et à l’Asie-Pacifique, permettant une exposition à des cycles parfois décorrélés des autres grandes paires.
Comparez les meilleurs brokers ForexComparerQuelles paires de devises choisir selon le profil d'investisseur ?
Le choix des actifs à acheter parmi les paires de devises dépend avant tout de votre profil, de vos objectifs d’investissement et de votre expérience des marchés financiers. Adapter votre sélection vous permet de progresser à votre rythme, de limiter les risques et de mieux comprendre le fonctionnement du Forex.
| Profil d’investisseur | Actifs recommandés |
|---|---|
| Débutant | Les paires majeures comme EUR/USD, USD/CHF ou GBP/USD, pour leur liquidité et leur volatilité modérée. |
| Intermédiaire | Les paires secondaires (ex : EUR/JPY, AUD/CAD) permettant une diversification tout en restant accessibles à l’analyse. |
| Expérimenté | Les paires exotiques (ex : USD/TRY, EUR/SGD) ou les stratégies multi-devises, adaptées à une gestion avancée du risque. |
Bon à savoir
Si vous débutez sur les paires de devises, privilégiez un budget modeste. Cela vous donnera le temps d’apprendre et de comprendre le marché en limitant les risques financiers.
Comment acheter des paires de devises en Suisse ?
Grâce à l’évolution des plateformes sécurisées, acheter des actifs financiers est désormais à la portée de tous. Quelques étapes simples suffisent pour débuter en toute confiance, quels que soient vos objectifs d’investissement.
| Étape | Description |
|---|---|
| Choisir une plateforme ou un courtier fiable | Sélectionnez un intermédiaire réglementé et reconnu, adapté au type d’actif à acheter. |
| Créer un compte et vérifier votre identité | Suivez les instructions pour enregistrer vos données et valider votre identité par des documents officiels. |
| Déposer des fonds (carte bancaire ou virement) | Alimentez votre compte en utilisant les moyens proposés par la plateforme, comme le virement bancaire ou la carte. |
| Acheter les actifs de votre choix | Une fois votre compte crédité, choisissez l’actif souhaité (action, ETF, crypto, etc.) et confirmez l’achat. |
| Sécuriser la conservation des actifs | Privilégiez le portefeuille externe pour les cryptomonnaies ou le compte-titres pour actions/ETF. |
Bon à savoir
En Suisse, les plus-values sur la majorité des actifs financiers sont en principe exonérées d’impôt pour les investisseurs privés, mais certaines exceptions existent. Conservez un relevé précis de toutes vos transactions afin de répondre aux obligations fiscales si besoin.
Nos 5 conseils avant d'acheter des paires de devises
Avant d’investir dans les paires de devises, il est important d’adopter de bonnes pratiques pour limiter les risques et investir en toute sécurité. Suivre certaines recommandations vous permet d’éviter les erreurs les plus fréquentes et de vous conformer à la réglementation en vigueur, notamment celle de la FINMA en Suisse.
| Tip | Explanation |
|---|---|
| Vérifiez l’agrément de votre courtier auprès de la FINMA | Assurez-vous que votre plateforme est bien reconnue par l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers. |
| Commencez avec un capital limité | Investissez un montant que vous pouvez vous permettre de perdre pour limiter votre exposition au risque. |
| Informez-vous sur les frais et la fiscalité | Renseignez-vous sur les coûts de transaction et sur le régime fiscal applicable en Suisse. |
| Testez vos stratégies sur un compte de démonstration | Un compte de démonstration vous permet de vous entraîner sans risquer votre argent réel. |
| Gardez une trace de toutes vos opérations | Conservez un historique complet de vos achats et ventes pour suivre vos performances et faciliter votre déclaration. |
FAQ
Quelles sont les meilleures opportunités pour investir dans les paires de devises en 2025 ?
Les meilleures opportunités dépendent des tendances économiques globales, des décisions des banques centrales et de la volatilité des marchés. Les événements mondiaux importants, comme les changements de taux d’intérêt, influencent fortement les variations des paires de devises.
Comment savoir si une paire de devises est intéressante à trader ?
Une paire de devises est généralement intéressante si elle est liquide, souvent échangée et sensible aux données économiques. Il est conseillé de s’informer sur les facteurs qui influencent ses mouvements afin de mieux comprendre son potentiel.
Quelle stratégie adopter pour débuter dans les paires de devises en 2025 ?
Pour commencer, il est recommandé d’utiliser une approche simple, de définir vos objectifs et de tester vos méthodes sur un compte de démonstration. Prendre le temps d’apprendre et de diversifier vos placements réduit les risques liés à l’inexpérience.
Quels sont les risques principaux à prendre en compte sur les paires de devises ?
Le principal risque est la forte volatilité, qui peut entraîner des gains ou des pertes rapides. Il est important de bien se renseigner, de gérer son capital prudemment et de ne jamais investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre.
Quelle somme faut-il pour investir dans les paires de devises en 2025 ?
Il est possible de commencer avec de petits montants grâce à l’effet de levier, mais il reste essentiel de respecter une gestion rigoureuse des risques. S’entraîner et observer le marché avant d’engager des capitaux plus importants est une bonne pratique pour les débutants.
Quelles sont les meilleures opportunités pour investir dans les paires de devises en 2025 ?
Les meilleures opportunités dépendent des tendances économiques globales, des décisions des banques centrales et de la volatilité des marchés. Les événements mondiaux importants, comme les changements de taux d’intérêt, influencent fortement les variations des paires de devises.
Comment savoir si une paire de devises est intéressante à trader ?
Une paire de devises est généralement intéressante si elle est liquide, souvent échangée et sensible aux données économiques. Il est conseillé de s’informer sur les facteurs qui influencent ses mouvements afin de mieux comprendre son potentiel.
Quelle stratégie adopter pour débuter dans les paires de devises en 2025 ?
Pour commencer, il est recommandé d’utiliser une approche simple, de définir vos objectifs et de tester vos méthodes sur un compte de démonstration. Prendre le temps d’apprendre et de diversifier vos placements réduit les risques liés à l’inexpérience.
Quels sont les risques principaux à prendre en compte sur les paires de devises ?
Le principal risque est la forte volatilité, qui peut entraîner des gains ou des pertes rapides. Il est important de bien se renseigner, de gérer son capital prudemment et de ne jamais investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre.
Quelle somme faut-il pour investir dans les paires de devises en 2025 ?
Il est possible de commencer avec de petits montants grâce à l’effet de levier, mais il reste essentiel de respecter une gestion rigoureuse des risques. S’entraîner et observer le marché avant d’engager des capitaux plus importants est une bonne pratique pour les débutants.
Sur le même sujet
