Allianz LPP : couverture, contact et avis en 2024
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La planification de la retraite joue un rôle essentiel dans le système de retraite en Suisse. Les employeurs sont ainsi tenus d'adhérer à la prévoyance professionnelle LPP pour protéger leurs employés contre les risques liés au vieillissement, au décès ainsi qu'à l'invalidité. Il existe donc de très nombreuses offres de LPP sur le marché de la prévoyance suisse.
Alors, que vaut la LPP proposée par Allianz ? Que couvre la prévoyance professionnelle Allianz ? Quels en sont les taux d'intérêt ? Comment souscrire cette LPP et contacter l'assureur ? Nous répondons à toutes vos questions dans cet article détaillé.
Allianz LPP : à retenir
- Avec la LPP Allianz, vous vous constituez une prévoyance complémentaire.
- Allianz LPP vous propose 3 options de couverture :
- une assurance complète
- une assurance semi-autonome
- une assurance autonomie
- Ces options offrent des risques et rendements différents, selon votre préférence.
- Selon la formule choisie, les risques décès, invalidité et longévité sont couverts.
- Pour télécharger vos documents LPP, rendez-vous sur le portail Allianz LPP.
- Vous pouvez joindre la LPP Allianz au numéro suivant : +41 58 358 71 11
Notre avis sur l'assurance Allianz LPP
Allianz est une institution bien établie dans le secteur des assurances et de la prévoyance en Suisse. On peut s'attendre à des standards élevés de la part de cette compagnie, compte tenu de sa réputation et de son envergure sur le marché.
Allianz, en tant qu'acteur majeur, offre typiquement des taux d'intérêt compétitifs qui sont souvent conçus pour attirer et fidéliser une large base de clients. Bien que cette fois-ci, les taux d'Axa ne soient pas explicités, on peut supposer qu'ils se situent dans la moyenne du marché autour de 0,5 à 0,7 %, soit légèrement moins avantageux que chez des concurrents comme UBS à 0,4 % mais plus que le Crédit Agricole à 1 %. Un tel taux indique un bon équilibre entre risque et rendement.
Les frais chez Allianz sont standards, avec 100 CHF/adhérent facturés à la résiliation du contrat et 500 CHF/an comme tarif de base par affiliation. Par ailleurs, les options de placements Allianz sont vastes, offrant aux clients une large gamme d'pour personnaliser leur stratégie de prévoyance selon leur appétit pour le risque et leurs objectifs financiers. La performance des fonds peut varier, mais avec la gestion experte d'Allianz, on peut s'attendre à des performances robustes, potentiellement supérieures à la moyenne de +2 à +10% sur l'année, selon les fonds choisis.
Enfin, Allianz ne vous propose pas d'ouvrir un compte LPP en ligne, depuis son site internet. Vous devrez pour cela contacter l'assureur.
- 3 options de couverture LPP
- Frais dans les moyennes du marché
- Bonnes performances des fonds
- Pas possible d'ouvrir un compte en ligne
- Ne communique pas clairement ses taux d'intérêts
Avis d’expert
La LPP d'Allianz se distingue par son équilibre entre des frais compétitifs, un taux d'intérêt équilibré, et une diversité de fonds qui permet une personnalisation selon les besoins de l'épargnant. Allianz est donc recommandée pour ceux qui recherchent une option de prévoyance fiable et flexible, offerte par une institution reconnue pour sa solidité financière et son expertise dans le domaine de l'assurance et de la prévoyance.
Avant de choisir la LPP proposée par Allianz, nous vous conseillons de comparer les offres en ligne afin d'identifier le meilleur contrat pour vous :
2ème pilier (LPP) :
Comparez les offres pour trouver celle qui vous correspond
Que couvre la LPP proposée par Allianz ?
L'assurance Allianz LPP offre une gamme complète de prestations pour couvrir divers risques, notamment ceux liés :
- à l'invalidité et au décès ;
- à la longévité ;
- au placement.
Chez Allianz, les entreprises qui s'affilient bénéficient d'une flexibilité totale dans le choix des solutions qui conviennent le mieux à leurs besoins et à ceux de leurs collaborateurs. Parmi les options offertes par l'assureur, il est possible de retrouver :
| Formules LPP Allianz | Détails des couvertures LPP Allianz |
|---|---|
| Assurance complète | Elle assure une couverture totale des risques, y compris le décès, l'invalidité et la longévité, tout en prenant en charge le risque de placement. Cette formule garantit que même en cas de fluctuations défavorables sur les marchés financiers, la caisse de pensions reste à l'abri de toute sous-couverture, évitant ainsi des contributions d'assainissement supplémentaires. |
| Assurance semi-autonome | Pour les entreprises cherchant à participer activement aux évolutions des marchés financiers, cette prestation permet aux dirigeants de profiter des opportunités de rendement supérieur tout en assumant les risques de pertes et de mesures d'assainissement en cas de sous-couverture. |
| Assurance autonomie | Cette solution offre aux entreprises une gestion sur mesure de leur caisse de pension, avec un accompagnement expert et une grande flexibilité pour répondre à leurs besoins spécifiques en matière de prévoyance. Cette formule donne l'opportunité d'une adaptation personnalisée des stratégies de placement et d'une prise en charge experte des enjeux liés à la prévoyance. Elle offre ainsi une solution sur mesure pour les entreprises souhaitant optimiser leur gestion de fonds de retraite. |
Comment récupérer ses documents LPP Allianz ?
Pour obtenir leurs documents de LPP, les assurés peuvent se connecter au portail client et accéder à leur espace personnel au moyen de leur login Allianz. En quelques clics, ils auront accès à leur certificat de prévoyance directement en ligne.
Contact : comment joindre Allianz ?
Les prestations de Prévoyance Professionnelle peuvent parfois être complexes. C'est pourquoi, forte de ce constat, Allianz a souhaité proposer plusieurs canaux de contacts pour toutes les questions relatives à la LPP. Il est ainsi possible de joindre un conseiller :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact Allianz |
|---|---|
| Téléphone | +41 58 358 71 11 Du lundi au vendredi de 7h30 à 18h |
| Courriel | [email protected] |
| Via le portail LPP Allianz | La compagnie d'assurance a mis en place un onglet "Demande de conseil". Ce dernier, une fois complété, permet à un collaborateur Allianz dédié de vous rappeler afin de vous apporter son assistance sur les solutions les mieux adaptées à vos besoins. |
Quel est le taux de la LPP Allianz en 2024 ?
Le taux d'une LPP varie en fonction de nombreux critères :
- La taille de l'entreprise : les tarifs peuvent être influencés par le nombre d'employés inclus dans le régime de prévoyance.
- L'option de couverture choisie : les dirigeants ont le choix entre différentes options de couverture, ce qui impacte nécessairement le coût de la solution Allianz LPP.
- Les services complémentaires ajoutés : comme des conseils en investissement ou des formations pour les employés. Ces derniers ont ainsi une incidence sur le coût global.
- Le niveau de personnalisation : les plans de prévoyance Allianz LPP peuvent être adaptés selon les besoins spécifiques de chaque entreprise, entraînant, par conséquent, des variations tarifaires.
Allianz ne partageant pas ses taux en ligne et afin de, tout de même, vous en donner un ordre d'idée, voici à titre illustratif les cotisations minimim LPP appliquées actuellement :
| Tranches d’âge | Montant minimum des cotisations LPP |
|---|---|
| De 25 à 34 ans | 7 % de votre salaire annuel dont 3.5 % prélevés de votre salaire ; 3.5 % payés par votre employeur |
| De 35 à 44 ans | 10 % de votre salaire annuel dont 5 % prélevés de votre salaire ; 5 % payés par votre employeur. |
| De 45 à 54 ans | 15 % de votre salaire annuel dont 7.5 % prélevés de votre salaire ; 7.5 % payés par votre employeur. |
| De 55 à 64 ans | 18 % de votre salaire annuel dont 9 % prélevés de votre salaire ;9 % payés par votre employeur. |
Pour obtenir le meilleur taux de LPP, comparer les offres en ligne :
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Comment faire un rachat de LPP Allianz ?
Allianz vous conseille de procéder à un rachat de LPP dans les cas de figure suivants :
- Augmentation de salaire ou augmentation du salaire assuré dans le plan de prévoyance
- Augmentation des cotisations d’épargne dans le plan de prévoyance
- Passage à une caisse de pensions offrant des prestations de vieillesse assurées plus élevées
- Interruption de gain du fait d’un congé de maternité, d’un séjour à l’étranger, d’études ou de période de
chômage (années de cotisation manquantes) - Prélèvement de fonds de prévoyance à la suite d’un divorce ou d’une dissolution de partenariat enregistré
- Entrée dans une caisse de pensions après l’âge de 25 ans.
Voici la procédure à suivre pour le rachat Allianz LPP :
- Faites examiner auprès de votre caisse de pension LPP les conditions qui s’appliquent à un rachat et faites calculer votre somme de rachat maximale autorisée.
- Remplissez le formulaire Demande de rachat dans l’institution de prévoyance sous allianz.ch/lpp-assurés
- Ne versez le montant du rachat qu’après réception de votre calcul individuel de rachat et uniquement sur la base de ce dernier.
- Une fois le versement effectué, vous obtiendrez l’attestation correspondante destinée aux autorités fiscales.
Comment obtenir un devis de LPP Allianz ?
Pour recevoir un devis pour l'une des offres de prévoyance professionnelle, que vous soyez chef d'entreprise ou travailleur indépendant, vous devrez contacter un conseiller en LPP chez Allianz. Deux options rapides s'offrent à vous :
- Soumettre votre demande via le site allianz.ch. En remplissant le formulaire Allianz LPP fourni par l'assureur, vous pouvez demander à être rappelé par un collaborateur proche de votre entreprise.
- Appeler directement le service client d'Allianz au +41 58 358 71 11 pour obtenir des informations et fixer un rendez-vous.
Autrement, vous pouvez obtenir gratuitement plusieurs devis de prévoyance professionnelle en utilisant un comparateur en ligne :
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Comment résilier un contrat de prévoyance professionnelle Allianz ?
Les cotisations de la LPP étant obligatoires pour les entreprises, il est important de noter que la résiliation d'un contrat de prévoyance professionnelle ne peut se faire qu'au profit d'une autre compagnie d'assurance. Pour cela, une fois que vous avez informé vos salariés de ce changement d'organisme, votre demande doit être envoyée par courrier recommandé en respectant les conditions de résiliation stipulées dans votre contrat initial.
Allianz met à disposition des assurés un modèle de lettre standard. Il est également essentiel que la date de fin du contrat soit précisée et que les coordonnées de votre nouvel assureur soient communiquées à Allianz afin que celle-ci puisse garantir la continuité de la couverture pour les employés. Votre document LPP Allianz doit être envoyé à l'adresse postale :
Allianz Suisse
Siège central
Case postale
3001 Berne (Suisse)
