Allianz Pensionskasse: Bewertung, Auszahlung und Kontakt 2024

Die Vorsorgeplanung spielt im Schweizer Altersvorsorgesystem eine wesentliche Rolle. Arbeitgeber sind daher verpflichtet, eine BVG-Berufsversicherung abzuschliessen, um ihre Mitarbeiter vor den Risiken im Zusammenhang mit Alter, Tod und Invalidität zu schützen. Daher gibt es auf dem Schweizer Vorsorgemarkt viele BVG-Angebote, darunter auch von der Allianz Pensionskasse.

Wie die von der Allianz angebotene BVG zu bewerten? Was deckt die Berufsvorsorge der Allianz ab? Wie gut ist die Performance der Vermögensanlage? Und wie kontaktiere den Versicherer? Wir beantworten alle Ihre Fragen in diesem ausführlichen Artikel.

Unsere Bewertung zur Allianz Pensionskasse

Die Allianz Pensionskasse in der Schweiz verfügt über einige spezifische Merkmale, die sie von ihren Mitbewerbern abheben. Einer der auffälligsten Punkte sind die Gebührenstrukturen. Für jede versicherte Person fallen bei einer Vertragsauflösung Kosten von 100 CHF an, und es gibt eine jährliche Grundgebühr von 500 CHF pro Mitglied. Dies könnte im Vergleich zu anderen Pensionskassen als nachteilig angesehen werden, da einige Wettbewerber, wie zum Beispiel die Baloise, keine Gebühren verlangen und andere wie Post Finance niedrigere monatliche Verwaltungskosten haben.

Ein großer Vorteil der Allianz Pensionskasse liegt in den langfristigen Leistungen und der Anerkennung, die sie auf dem Markt erhalten hat. Im Jahr 2023 wurde Allianz von der SonntagsZeitung für die höchste Verzinsung über zehn Jahre ausgezeichnet. Diese Auszeichnung hebt die Allianz deutlich von anderen Pensionskassen ab, die ähnliche langfristig hohe Verzinsungen nicht vorweisen können.

Betrachtet man die Renditen der Allianz Pensionskasse im vergangenen Jahr, so ist festzustellen, dass die durchschnittliche Rendite von 2019 bis 2023 bei 1,86 % lag. Im Vergleich zu anderen Pensionskassen wie der CIEPP, die im Jahr 2022 eine negative Performance von 10,95 % verzeichnete, stellt dies eine relativ stabile und zuverlässige Leistung dar. Helvetia zum Beispiel verzeichnete auch eine beeindruckende Performance von 5,7 % im Jahr 2023, aber die Konsistenz über die Jahre hinweg macht die Allianz zu einer attraktiven Option. Dies zeigt, dass die Allianz Pensionskasse trotz möglicherweise höherer Gebühren eine relativ stabile Anlagestrategie verfolgt.

Allerdings bietet Ihnen die Allianz nicht die Möglichkeit, online ein BVG-Konto zu eröffnen. Hierzu müssen Sie Kontakt zum Versicherer aufnehmen.

Bevor Sie sich für die Allianz Pensionskasse entscheiden, empfehlen wir Ihnen, die Angebote online zu vergleichen, um den für Sie besten Vertrag zu finden:

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Welche Leistungen bietet die Pensionskasse der Allianz?

Die Allianz Pensionskasse bietet ein umfassendes Leistungsspektrum zur Absicherung verschiedener Risiken, insbesondere im Zusammenhang mit:

• Invalidität und Tod
• Langlebigkeit
• Anlage

Bei der Allianz profitieren Unternehmen, die beitreten, von völliger Flexibilität bei der Auswahl der Lösungen, die ihren Bedürfnissen und denen ihrer Mitarbeiter am besten entsprechen. Zu den vom Versicherer angebotenen Optionen gehören:

Vertrag der Allianz Pensionskasse	Einzelheiten zu den BVG-Leistungen der Allianz
Vollversicherung	Sie bietet eine vollständige Risikoabdeckung , einschliesslich Tod, Invalidität und Langlebigkeit, und kümmert sich gleichzeitig um das Anlagerisiko. Dieser Vertrag stellt sicher, dass die Pensionskasse auch bei ungünstigen Schwankungen an den Finanzmärkten vor einer Unterdeckung geschützt bleibt und somit zusätzliche Konsolidierungsbeiträge vermieden werden.
Teilautonomie	Für Unternehmen, die aktiv an den Entwicklungen auf den Finanzmärkten teilhaben möchten, bietet dieser Service die Möglichkeit, von Chancen auf höhere Renditen zu profitieren und gleichzeitig das Risiko von Verlusten und Restrukturierungsmassnahmen im Falle einer Unterdeckung zu übernehmen.
Autonomie	Diese Lösung bietet Unternehmen eine massgeschneiderte Verwaltung ihrer Pensionskasse mit fachkundiger Unterstützung und grosser Flexibilität bei der Erfüllung ihrer spezifischen Vorsorgebedürfnisse. Dieser Vertrag bietet die Möglichkeit zur individuellen Anpassung von Anlagestrategien und zur fachkundigen Bewältigung von Fragen im Zusammenhang mit der Altersvorsorge.

Wie ist die Performance der Vermögensanlage bei der Allianz Pensionskasse?

Die Performance der Vermögensanlage bei der Allianz in der Schweiz kann wie folgt zusammengefasst werden:

• Die durchschnittliche Rendite von 2019 bis 2023 lag bei 1,86 %.
• Es gibt zwei spezifische Renditesätze, die für die obligatorische und überobligatorische Vorsorge gelten:
  • Für die obligatorische Vorsorge beträgt die Verzinsung 2,05 %.
  • Für die überobligatorische Vorsorge liegt die Verzinsung bei 2,95 %.

Diese Performance-Zahlen zeigen eine robuste und stabile Anlagepolitik im Vergleich zu anderen Pensionskassen auf dem Markt.

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Wie erhält man eine Auszahlung bei der Allianz Pensionskasse?

Die Auszahlung von Geldern aus der Pensionskasse der Allianz unterliegt bestimmten gesetzlichen Bestimmungen und internen Richtlinien. Hier sind die allgemeinen Schritte, die Sie befolgen sollten:

1. Prüfen Sie die Voraussetzungen: Stellen Sie sicher, dass Sie die Bedingungen für eine Auszahlung erfüllen. Dies kann das Erreichen des Rentenalters, Invalidität oder der Vorbezug für den Kauf von Wohneigentum sein.
2. Kontaktieren Sie die Pensionskasse: Setzen Sie sich mit der Allianz Pensionskasse in Verbindung. Dies kann telefonisch, per E-Mail oder über ein Online-Portal geschehen.
3. Einreichung eines Antrags: Füllen Sie das erforderliche Antragsformular aus. Dieses Formular erhalten Sie entweder direkt von der Pensionskasse oder es steht auf deren Website zum Download bereit.
4. Erforderliche Dokumente: Sammeln und reichen Sie alle notwendigen Dokumente ein. Dies können Identitätsnachweise, Nachweise über den Wohnsitz, Bankverbindungen und gegebenenfalls ärztliche Atteste sein.
5. Beratungsgespräch: Es kann sinnvoll sein, ein Beratungsgespräch zu vereinbaren, um alle Details und Optionen zu besprechen.
6. Bearbeitungszeit: Beachten Sie die Bearbeitungszeit für Ihren Antrag. Diese kann je nach Komplexität und Vollständigkeit Ihrer Unterlagen variieren.
7. Auszahlung: Nach Genehmigung Ihres Antrags wird die Auszahlung auf das von Ihnen angegebene Konto überwiesen.

Wie wird eine Auszahlung bei der Allianz Pensionskasse besteuert?

Die Besteuerung von Auszahlungen aus der Allianz Pensionskasse in der Schweiz unterliegt spezifischen steuerlichen Regelungen, die je nach Art der Auszahlung und den individuellen Umständen variieren können. Grundsätzlich wird zwischen Kapitalauszahlungen und Rentenbezügen unterschieden.

Wenn Sie sich für eine Kapitalauszahlung entscheiden, wird diese separat vom übrigen Einkommen zu einem ermässigten Satz besteuert. Die Kapitalauszahlung wird sowohl auf Bundes-, Kantons- als auch Gemeindeebene besteuert, wobei die Steuersätze je nach Kanton und Gemeinde unterschiedlich sind. Es ist wichtig zu beachten, dass die Steuerprogression bei Kapitalauszahlungen weniger stark wirkt als bei regulärem Einkommen, was bedeutet, dass die Steuerlast in der Regel geringer ist.

Im Falle eines Rentenbezugs wird die Rente als reguläres Einkommen besteuert. Das bedeutet, dass die Rentenzahlungen zusammen mit Ihrem übrigen Einkommen versteuert werden und somit der normalen Einkommenssteuerprogression unterliegen. Dies kann zu einer höheren Steuerbelastung führen, insbesondere wenn Sie zusätzliches Einkommen haben.

Ein Vorbezug für den Kauf von Wohneigentum wird ebenfalls als Kapitalauszahlung behandelt und entsprechend besteuert. Auch hier gelten die ermässigten Steuersätze, aber es ist ratsam, die genauen steuerlichen Auswirkungen im Voraus zu klären.

Wird das Kapital aus der Allianz Pensionskasse im Todesfall ausgezahlt?

Ja, im Todesfall kann das angesparte Kapital in der Allianz Pensionskasse an berechtigte Hinterbliebene ausgezahlt werden. Die genauen Regelungen und Ansprüche können je nach den Bestimmungen der Pensionskasse und den gesetzlichen Vorgaben variieren. Hier sind die allgemeinen Schritte und Überlegungen:

1. Begünstigtenregelung:
   • In der Regel können Sie bei Ihrer Pensionskasse Begünstigte festlegen. Diese Personen erhalten im Todesfall das angesparte Kapital.
   • Typische Begünstigte sind Ehepartner, eingetragene Partner, Kinder oder andere nahe Verwandte.
2. Reihenfolge der Begünstigten:
   • Falls keine spezifischen Begünstigten festgelegt wurden, erfolgt die Auszahlung gemäss einer gesetzlich festgelegten Reihenfolge. Diese kann wie folgt aussehen:
   1. Ehepartner oder eingetragener Partner
   2. Kinder
   3. Eltern
   4. Geschwister
   5. Weitere Erben gemäss Erbrecht
3. Meldung des Todesfalls:
   • Der Tod des Versicherten muss der Pensionskasse gemeldet werden. Dies geschieht in der Regel durch die Hinterbliebenen oder den Nachlassverwalter.
   • Es müssen entsprechende Dokumente wie die Sterbeurkunde eingereicht werden.
4. Antrag auf Auszahlung:
   • Die berechtigten Hinterbliebenen müssen einen Antrag auf Auszahlung stellen.
   • Die Pensionskasse stellt hierfür in der Regel ein Formular zur Verfügung, das ausgefüllt und zusammen mit den erforderlichen Unterlagen eingereicht werden muss.
5. Erforderliche Dokumente:
   • Neben der Sterbeurkunde können weitere Dokumente erforderlich sein, z.B. Identitätsnachweise der Begünstigten, Heiratsurkunden oder Geburtsurkunden von Kindern.
6. Steuerliche Behandlung:
   • Die Auszahlung an die Hinterbliebenen unterliegt ebenfalls steuerlichen Regelungen.
   • In vielen Fällen wird die Auszahlung als Kapitalleistung besteuert, wobei ermässigte Steuersätze gelten können.
7. Beratung und Unterstützung:
   • Es kann hilfreich sein, sich von einem Finanzberater oder Anwalt unterstützen zu lassen, um sicherzustellen, dass alle Formalitäten korrekt erledigt werden und um steuerliche Fragen zu klären.

Kontakt: Wie kann ich die Allianz Pensionskasse AG erreichen?

Kommunikationsweg	Kontaktdaten Allianz Pensionskasse
Telefon	+41 58 358 71 11 Montag bis Freitag von 7:30 bis 18:00 Uhr
Email	[email protected]
Über das BVG Allianz Portal	Die Versicherung hat einen Reiter „Beratungsanfrage“ eingerichtet. Dieser ermöglicht es einem engagierten Allianz-Mitarbeiter, Sie nach Abschluss zurückzurufen, um Ihnen bei der Lösung zu helfen, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.