Assurance vie Baloise : formules, primes et avis 2024
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Découvrir la méthodologieOpter pour une assurance-vie est une sage décision. Cette dernière peut, en effet, jouer un rôle crucial lorsque vous souhaitez vous protéger financièrement ou bien garantir la sécurité de vos proches, tout en ayant l'esprit tranquille. L'assurance-vie, par ailleurs, peut se présenter comme une excellente solution pour une épargne plus régulière, notamment à travers le pilier 3a. Elle offre ainsi un moyen de planification financière à long terme.
Afin de vous permettre de franchir le pas, nous faisons le point aujourd'hui sur l'assurance-vie Bâloise. À quelle offre les assurés suisses peuvent-ils s'attendre ? Quelles sont les procédures pour un rachat de contrat ou pour joindre l'entreprise ? Quelles sont les primes d'assurance vie Baloise moyenne en 2024 ? On vous répond !
Baloise assurance vie : à retenir
- L'assurance La Baloise est forte de plus de 7 600 collaborateurs.
- L’entreprise propose à ses assurés des contrats d'assurance vie variés.
- Le Groupe La Baloise, fondé en 1863, est réputé pour sa solidité et sa stabilité.
- Les clients apprécient la qualité d’écoute du service client de cet assureur.
- Life Coach, prestation de soutien complet en cas de décès du souscripteur.
Notre avis sur La Baloise assurance vie
L'assurance vie proposée par Bâloise en Suisse est une solution sûre et flexible, adaptée aux besoins variés des souscripteurs. Elle se distingue par ses multiples formules de vie, sa capacité à offrir des rendements élevés à long terme, et son approche innovante en matière de sécurité et de diversification des placements.
Bâloise propose quatre formules d'assurance vie distinctes : Baloise Safe Plan et Safe Plan Kids, Baloise Fonds Plan, et Baloise Safe Invest. Cette diversité permet aux souscripteurs de choisir le plan qui correspond le mieux à leurs objectifs financiers et à leur tolérance au risque. Chaque plan est conçu pour offrir un contrôle précis du niveau de risque. De plus, le "Life Coach" est une offre unique qui apporte un soutien supplémentaire en cas de décès, fournissant encadrement, conseil et organisation jusqu'à une valeur de 10'000 CHF.
En 2023, Bâloise a augmenté les intérêts globaux jusqu'à 2,75% via la participation aux bénéfices, ce qui est une augmentation significative qui reflète l'engagement de la compagnie à maintenir des rendements compétitifs. Ces rendements sont spécialement attrayants pour les travailleurs indépendants qui constituent un capital-pension supplémentaire de manière fiscalement encouragée. Comparé à d'autres assureurs, Bâloise offre un équilibre intéressant entre sécurité et potentiel de croissance grâce à ces politiques de participation aux bénéfices.
Le portefeuille diversifié aide à minimiser les risques associés aux fluctuations du marché, et le service client de qualité assure que les souscripteurs reçoivent l'assistance nécessaire à chaque étape de leur parcours d'investissement. Les innovations en termes de solutions, comme le module de sécurité "Life Coach", offrent une valeur ajoutée unique qui distingue Bâloise des autres assureurs sur le marché.
Avis d’expert
Le souscripteur idéal pour l'assurance vie Bâloise est une personne cherchant à équilibrer sécurité et rendement. Les formules proposées sont particulièrement adaptées pour les familles, les investisseurs indépendants, les planificateurs prudents et les personnes qui cherchent un support complet en cas de décès.
Pour les clients recherchant une assurance-vie fiable et performante en Suisse et au-delà, voici les principaux avantages de la compagnie :
- la réputation solide de la Baloise ;
- sa diversité de produits d'assurance-vie adaptés aux besoins variés ;
- son service client de qualité ;
- sa solvabilité ;
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Que couvrent les assurances-vie Baloise ?
| Formules vie Baloise | Détail des couvertures |
|---|---|
| Baloise Safe Plan et Baloise Safe Plan 100 | Double protection en matière de prévoyance et de couverture des risques financiers en cas de décès ou d'incapacité de gain. Ces 2 plans combinent les avantages d'une assurance-vie sécurisée et des possibilités de rendement intéressantes, offrant ainsi une solution optimale pour la planification de l'avenir tout en bénéficiant d'avantages fiscaux d'assurance vie. |
| Baloise Safe Plan Kids | Solution d'épargne sous forme d'assurance-vie, idéale pour constituer en toute sécurité un capital initial qui soutiendra votre enfant lorsqu'il atteindra l'âge adulte. De plus, cette solution offre une protection contre les risques financiers liés à une perte de revenus, une invalidité ou un décès. |
| Baloise Fonds Plan | Composante d'épargne qui est investie selon vos préférences. En plus de cela, ce plan offre également une protection en cas de décès ou d'incapacité de gain. Ce plan peut être facilement ajusté en fonction des changements survenus dans la vie de l'assuré pendant la durée du contrat. |
| Baloise Safe Invest | Assurance-vie avec une prime unique offrant une sécurité certaine. Elle assure des prestations garanties en cas de vie ou de décès. À la fin de la période contractuelle choisie, un montant minimal garanti vous est versé. De plus, Baloise Safe Invest vous offre des opportunités de rendement attrayantes en vous permettant de bénéficier de l'évolution positive des marchés financiers. |
Quels sont les prix des assurances-vie Baloise en 2024 ?
Si vous souhaitez adhérer à une assurance-vie proposée par La Baloise, il est essentiel de noter que le montant de la prime mensuelle à payer dépendra de divers facteurs. Ces éléments comprennent le choix du type de contrat. Le niveau de couverture joue également un rôle clé dans le calcul de votre prime. Plus la couverture est substantielle, plus il est probable que votre prime soit élevée.
Votre âge et votre état de santé sont de plus des paramètres importants à considérer. De manière générale, être jeune et en bonne santé se traduit par des primes plus abordables.
D'autres éléments comme votre métier ou vos antécédents médicaux sont aussi susceptibles d’influencer le coût de l'assurance vie. Pour obtenir une évaluation précise des primes qui vous seraient appliquées, il est conseillé d'obtenir un devis personnalisé en ligne.
Bon à savoir
En cas d'adhésion à un contrat d'assurance vie chez Baloise, sachez toutefois que le seuil minimum est fixé à 600 CHF par an.
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Quels remboursements espérer pour votre contrat la Baloise assurance-vie ?
Chez l’assureur Baloise, tout comme dans la majorité des sociétés d'assurance, le versement des fonds de l'assurance-vie est intimement lié aux clauses du contrat signé par le souscripteur.
- Assurance-vie avec formation de Capital : la prestation offerte par l'assurance mixte peut être versée en une seule fois, soit en cas de survie à la fin du contrat, soit en cas de décès.
- Assurance-vie risque pur : l'assurance décès avec prestations en rente prévoit le paiement d'une rente jusqu'à la fin du contrat en cas de décès pendant la durée du contrat, plutôt que le versement d'un capital.
Le remboursement pour l’assurance en cas de décès constante, demeure le même tout au long du contrat. Les bénéficiaires toucheront donc le montant fixé, et ce, peu importe l'âge de l'assuré au moment de son décès.
L'assurance en cas de décès, pour sa part, prévoit que les bénéficiaires du contrat touchent une somme décroissante chaque année. Le remboursement reçu dépendra ainsi de l'âge du souscripteur à l'heure de son décès.
Comment obtenir un devis d'assurance-vie La Baloise ?
Il est facile d'obtenir un devis d'assurance-vie auprès de cette compagnie d'assurance. Voici les étapes à suivre :
- rendez-vous sur le site officiel de La Baloise ;
- accédez à la section dédiée à l'assurance-vie et cliquez sur "Demandez un entretien de conseil" ;
- une fois sur cette page, remplissez toutes les rubriques du formulaire en ligne, en particulier la section "votre demande". Il est important de fournir des informations précises et complètes afin d'obtenir un devis personnalisé.
Bon à savoir
Après avoir soumis le formulaire, un conseiller de La Baloise vous contactera généralement rapidement pour discuter de vos besoins spécifiques en matière d'assurance-vie.
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Comment résilier votre contrat d’assurance-vie Baloise ?
L'assuré a deux options pour mettre fin à son contrat d'assurance-vie. En effet, il peut résilier le contrat :
- en effectuant un rachat d'assurance vie anticipé ;
- s'il découvre une violation du devoir d'information précontractuel.
Dans le cas d'un rachat anticipé, le client peut faire la demande après la première année d'assurance. Une fois la demande de résiliation reçue au siège principal de la Baloise Vie SA, la résiliation sera effective.
Si l'assuré souhaite mettre fin au contrat en raison d'une violation du devoir d'information précontractuel, il a 4 semaines pour le faire après avoir pris connaissance de la contravention et au plus tard un an après. Une fois la demande de résiliation reçue au siège principal, le contrat s'arrêtera.
À noter que si vous choisissez de résilier votre contrat d'assurance-vie La Bâloise avant la date prévue, vous annulerez le contrat, mais vous pourrez également perdre une grande partie des primes que vous avez déjà versées.
Pour demander la résiliation de votre contrat d'assurance-vie auprès de La Baloise, votre assureur, vous devez envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception. Le courrier doit contenir les éléments suivants :
- vos coordonnées personnelles complètes ;
- votre numéro d'assuré ainsi que celui de votre contrat ;
- la raison de votre résiliation ;
- une copie de votre relevé d'identité bancaire (RIB).
Contact : comment joindre Baloise assurance-vie ?
Si vous vous trouvez dans le besoin de contacter cette entreprise, voici les différents moyens d’y parvenir :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact Baloise |
|---|---|
| Par téléphone | 00800 24 800 800 |
| Par courriel | [email protected] |
| Par voie postale | Baloise Assurance SAAeschengraben 21CH-4002 Bâle |
| En ligne | Via votre espace client sur le site internet de l’assureur baloise.ch |
