Que penser de l'assurance vie Allianz en Suisse en 2024 ?
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Informations vérifiées par Alexandre Desoutter
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Découvrir la méthodologieL'assurance-vie englobe différentes garanties couvrant les risques liés au décès ou encore à l'invalidité. Ces assurances, appelées "risques purs", font partie intégrante du troisième pilier du système suisse. Ce dernier est essentiel pour la prévoyance privée. L'assurance-vie, toutefois, ne se limite pas à la protection contre ces risques. Elle offre, par ailleurs, des solutions pour combler les éventuelles lacunes de l'AVS (Assurance Vieillesse et Survivants) et des caisses de pension en matière de prévoyance vieillesse privée.
Ainsi, nous nous penchons dans cet article sur les formules d'assurance vie proposées par la compagnie Allianz. Quelles sont les garanties proposées ? Les options ? À quelles primes pouvez-vous vous attendre ? Comment contacter l'assureur et résilier son contrat ? On vous dit tout.
Allianz assurance vie : à retenir
- Allianz vous propose une formule d'assurance risque pur.
- Celle-ci vous garantit un capital en cas de décès.
- Le service client Allianz est réputé pour sa réactivité et fiabilité.
- Vous pouvez contacter Allianz assurance vie au +41 58 358 71 11.
- Vous pouvez obtenir un devis gratuit Allianz via le lien suivant :
Notre avis sur l’assurance-vie proposée par Allianz
Allianz Suisse propose plusieurs formules d'assurance vie : Smart Invest, Flex Saving et Indexinvest. Ces contrats couvrent uniquement le pilier 3a et offrent différentes stratégies d'investissement adaptées aux besoins variés des clients. Les modalités d'investissement incluent des fonds performants avec une évolution de la valeur sur 5 ans variant entre + 2,27 et + 8,94 %, et sur 10 ans entre + 5,55 et + 9,13 %. Parmi les sept fonds disponibles, six ont une notation AA, ce qui reflète une gestion solide et une attention aux critères ESG.
Les taux de frais moyens oscillent entre 1,16 et 2 %, ce qui est un peu élevé mais reste compétitif par rapport à d'autres offres sur le marché.
En termes de versements, le montant minimum est de 150 CHF, ce qui est tout à fait raisonnable pour les épargnants. Le capital assuré commence à 10'000 CHF, sans limite maximale prédéfinie, permettant ainsi une grande flexibilité pour les clients. Les contrats peuvent avoir une durée minimale de 5 ans, avec la possibilité de choisir entre des sommes d’assurance constantes et dégressives, s'adaptant ainsi aux besoins financiers évolutifs des assurés. Une participation aux excédents est fixée à 1% des avoirs, ce qui peut être avantageux à long terme.
En comparaison avec AXA, qui offre des contrats pour les piliers 3a et 3b avec des performances à trois ans entre 2,22 et 5,30 %, Allianz se distingue par ses performances à plus long terme et sa stabilité. Toutefois, AXA propose plus de canaux de contact en ligne, ce qui peut être un avantage pour les clients recherchant une accessibilité maximale.
La notation des contrats Allianz Suisse est favorable, avec une forte appréciation des profils d'investisseurs cherchant des solutions stables et performantes. Les contrats sont très adaptés aux individus dans la tranche d'âge 30-50 ans, qui souhaitent sécuriser leur avenir financier tout en bénéficiant de services numériques modernes. Allianz Suisse propose un portail dédié ainsi qu'une application mobile, Mon Allianz, permettant une gestion facile et rapide des contrats. Des conseils individuels via un chat sont aussi disponibles.
- Rendements compétitifs à 5 et 10 ans.
- Pas de limite de somme assurée maximale.
- Portail en ligne et application mobile bien développés.
- Participation aux excédents fixée à 1 %
- Uniquement pilier 3a, pas de solutions pour le pilier 3b.
- Moyenne des frais élevée entre 1,16 et 2 %
- Durée minimale des contrats fixée à 5 ans.
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Si vous souhaitez comparer les offres avant de vous arrêter sur celle d'Allianz, nous vous invitons par ailleurs à utiliser notre comparateur en ligne et gratuit d'assurances vie :
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Quelles sont offres d'assurance vie Allianz en Suisse ?
Voici les principales formules d'assurance vie Allianz en Suisse :
| Produit | Type | Caractéristiques principales | Public cible |
|---|---|---|---|
| Smart Invest | Pilier 3a, épargne flexible |
| Personnes cherchant flexibilité et rendement sécurisé |
| Flex Saving | Pilier 3a, épargne sécurisée |
| Ceux souhaitant une solution sûre et adaptable |
| Indexinvest | Pilier 3a, fonds indiciels |
| Investisseurs recherchant une approche passive |
| Assurance vie risque pur | Assurance décès/incapacité | Versement d'un capital en cas de décès
| Familles, jeunes adultes, indépendants, propriétaires |
Comment obtenir un devis pour un contrat d’assurance vie Allianz ?
Pour obtenir un devis pour un contrat d'assurance-vie chez Allianz, il est nécessaire de :
- Vous rendre sur le site internet officiel d'Allianz : allianz.ch.
- Rechercher la section dédiée aux produits de l'assurance vie.
- Cliquer sur l'onglet "Demander un conseil".
Avis d’expert
Assurez-vous de fournir toutes les informations requises. Un représentant d'Allianz vous contactera généralement dans les plus brefs délais pour discuter de votre demande et vous fournir un devis personnalisé.
Vous pouvez aussi obtenir un devis en ligne et gratuit d'assurance vie Allianz en cliquant sur notre lien partenaire :
Comment résilier votre assurance vie Allianz ?
Pour procéder au rachat de votre capital d'assurance vie Allianz, suivez les étapes suivantes :
- Contactez votre conseiller : informez-le de votre souhait de racheter le contrat. Il vous fournira toutes les informations nécessaires.
- Remplissez le formulaire de demande de rachat : Allianz met à disposition un formulaire dédié pour les demandes de rachat d'assurance-vie. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre conseiller ou le télécharger depuis votre espace client sur allianz.ch.
- Fournissez les documents suivants :
- Une copie recto verso de votre carte d'identité.
- Un relevé bancaire mentionnant votre numéro de compte et le nom du titulaire.
- Si un bénéficiaire a accepté le contrat, son autorisation écrite pour le rachat et une copie de sa carte d'identité.
- Envoyez l'ensemble des documents : par lettre recommandée ou par e-mail à l'adresse indiquée par votre conseiller.
- Attendez le traitement de votre demande : la date de réception de votre demande par Allianz déterminera la valeur de rachat de votre contrat.
À retenir
Il est recommandé d'attendre au moins la 3ème année du contrat pour procéder à un rachat. En effet, dans les premières années de votre contrat, vous risqueriez de récupérer une valeur de rachat d'assurance vie nulle, en raison des frais à régler.
Contact : comment joindre Allianz assurance-vie ?
Voici les coordonnées de contact de l'assurance vie Allianz en Suisse :
| Coordonnées de contact Allianz | |
|---|---|
| Téléphone Allianz | +41 58 358 71 11 (du lundi an vendredi de 7h30 à 18h) |
| Adresse Allianz | Allianz Suisse Société d’Assurances SA Richtiplatz 18304 Wallisellen |
| Site internet Allianz | allianz.ch (depuis votre espace client) |
| Courriel Allianz | [email protected] |
Comment utiliser l’espace client Allianz assurance vie ?
Grâce à l'espace client d'Allianz, vous avez accès à tous les services en ligne pour gérer vos contrats :
- Consulter votre contrat d'assurance vie.
- Effectuer des versements ou des arbitrages.
- Éditer vos attestations fiscales.
