Assurance-vie Allianz : offres, primes et remboursements 2024
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Découvrir la méthodologieL'assurance-vie englobe différentes garanties couvrant les risques liés au décès ou encore à l'invalidité. Ces assurances, appelées "risques purs", font partie intégrante du troisième pilier du système suisse. Ce dernier est essentiel pour la prévoyance privée. L'assurance-vie, toutefois, ne se limite pas à la protection contre ces risques. Elle offre, par ailleurs, des solutions pour combler les éventuelles lacunes de l'AVS (Assurance Vieillesse et Survivants) et des caisses de pension en matière de prévoyance vieillesse privée.
Ainsi, nous nous penchons dans cet article sur les formules d'assurance vie proposées par la compagnie Allianz. Quelles sont les garanties proposées ? Les options ? À quelles primes pouvez-vous vous attendre ? Comment contacter l'assureur et résilier son contrat ? On vous dit tout.
Allianz assurance vie : à retenir
- Les assurances-vie d’Allianz sont réputées pour leur grande flexibilité.
- Allianz compte plus de 120 sites répartis sur tout le territoire suisse.
- La compagnie Allianz est forte de plus d’un million de clients.
- Les assurés sont libérés du paiement des primes en cas d’incapacité de gains.
- Top 3 des meilleurs assureurs en termes de satisfaction clientèle.
Notre avis sur l’assurance-vie proposée par Allianz
Allianz propose une assurance vie qui permet une sélection individuelle des fonds, offrant ainsi une grande liberté aux souscripteurs dans la composition de leur portefeuille. Les options incluent la libre choix du pilier 3B, avec des risques adaptables selon les préférences de l'assuré. Les primes sont également flexibles, avec une prime périodique minimale de CHF 1,800 par an, et la possibilité de versements semestriels, trimestriels, et mensuels, ainsi qu'une prime unique minimale de CHF 20,000.
Les principaux avantages de l'assurance vie chez Allianz comprennent des bénéfices fiscaux significatifs associés aux piliers 3a et 3b, la possibilité de changer de pilier, et la flexibilité dans l'augmentation ou la réduction de la prime. Ces éléments offrent une grande souplesse fiscale et financière, rendant ce produit attrayant pour les individus cherchant à optimiser leur stratégie fiscale. En outre, la sécurité est garantie par la fortune liée d'Allianz Suisse, qui est prescrite par la loi et contrôlée par la FINMA, renforçant ainsi la confiance des souscripteurs.
Avis d’expert
L'assurance vie Allianz est idéale pour les individus qui cherchent une grande flexibilité dans leurs choix d'investissement et de couverture. Elle est particulièrement adaptée pour les investisseurs avertis, les planificateurs fiscaux, les personnes recherchant une certaine sécurité financières et les adhérents ayant besoin de flexibilité dans le paiement des primes.
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Que couvrent les contrats Allianz assurance-vie ?
| Formules vie Allianz | Détail des couvertures vie Allianz |
|---|---|
| Assurance vie risque pur | Cette assurance risque intervient en cas de perte soudaine de salaire. Elle offre une protection contre les risques d'incapacité de gain et de décès. Elle aidera vos proches à faire face aux conséquences financières totale ou partielle à la suite d’un accident ou d’une maladie, qui vous empêcherait d'exercer pleinement votre profession. Cette couverture peut également servir de garantie pour des prêts hypothécaires ou des partenariats commerciaux. Si vous souhaitez, par ailleurs, constituer un capital en plus d'une protection de base, vous avez la possibilité de combiner une assurance-vie risque pur avec une assurance de capital. |
| Assurance vie de capital | Ce contrat assurance-vie mixte pilier 3A et 3B offre la possibilité de combiner une assurance constitutive de capital ainsi qu’une assurance décès. Dans le cadre de cette assurance, le versement du capital est assuré à hauteur de 80 %, tandis que le montant du capital décès peut être choisi librement par l'assuré. En outre, cette assurance-vie comprend une protection contre la perte d'épargne en cas d'incapacité de gain. |
L'assurance accident de la vie a pour objectif de fournir une protection financière en cas d'accidents survenant dans la vie de tous les jours, que ce soit à domicile, pendant les loisirs ou lors de déplacements. Cette assurance supplémentaire couvre les conséquences financières des accidents graves, telles que :
- les frais médicaux ;
- les modifications nécessaires au domicile ou au véhicule ;
- la perte de revenus en cas d'incapacité de travail ;
- les compensations en cas de décès ou d'invalidité permanente.
Bon à savoir
Son but est d'offrir une tranquillité d'esprit financière face aux conséquences imprévues des accidents de la vie quotidienne. Elle peut, par ailleurs, être souscrite en complément d'une assurance-vie perte de gain, par exemple.
Comment utiliser l’espace client d'Allianz assurance-vie ?
Grâce à l'espace client d'Allianz, vous avez accès à tous les services en ligne pour gérer vos contrats. En quelques clics, 7 jours sur 7, vous pouvez :
- consulter vos contrats vie,
- effectuer des versements ou des arbitrages,
- éditer vos attestations fiscales.
Bon à savoir
Ces services en ligne sont simples et pratiques, ce qui vous permettra de gagner un temps précieux.
Quels sont les prix des assurances-vie Allianz en 2024 ?
Comme chez toutes les compagnies d'assurance, les prix des contrats d'assurance-vie proposés par Allianz varient en fonction de plusieurs facteurs clés. Le montant de la prime d'assurance dépendra notamment :
- de l'âge de l'assuré ;
- de son état de santé,
- de ses antécédents médicaux ;
- de la somme assurée.
Les options choisies comme les garanties complémentaires, les services d'assistance ou les modalités de gestion financière auront, en outre, un impact sur le coût du contrat. Si vous souhaitez obtenir une proposition personnalisée, il est donc obligatoire de prendre contact directement avec un conseiller d'Allianz !
Sachez toutefois que selon le produit souhaité et votre profil, il est possible de souscrire une assurance de capital à partir d'environ 100 CHF/mois chez Allianz.
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Quels remboursements espérer avec l'assurance vie Allianz ?
Dans le cadre d'une assurance-vie chez Allianz, le montant du versement au souscripteur ou à ses bénéficiaires sera soumis à différentes conditions variant en fonction du type de contrat souscrit :
- Assurance-vie avec capital garanti : le montant du versement est au minimum égal à celui convenu initialement, auquel peuvent s'ajouter des excédents non garantis. Cette garantie de capital offre une certaine sécurité à l'assuré. En effet, ce dernier a la certitude qu'il recevra au moins le montant convenu à l'avance, voire davantage si des excédents sont générés.
- Assurance-vie sans garantie de capital : le montant du versement sera déterminé par les conditions initiales du contrat lui-même. Il peut être impacté par l'évolution des fonds de placement dans lesquels les primes sont investies, ainsi que par les fluctuations des taux d'intérêt.
Comment obtenir un devis pour un contrat d’assurance-vie chez Allianz ?
Pour obtenir un devis pour un contrat d'assurance-vie chez Allianz, il est nécessaire de :
- vous rendre sur le site internet officiel d'Allianz Suisse ;
- rechercher la section dédiée aux produits de l'assurance-vie ;
- cliquer sur l'onglet "Demander un conseil".
Avis d’expert
Assurez-vous de fournir toutes les informations requises. Un représentant d'Allianz vous contactera généralement dans les plus brefs délais pour discuter de votre demande et vous fournir un devis personnalisé.
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Contact : comment joindre Allianz assurance-vie ?
Vous avez la possibilité d'entrer en contact avec le groupe Allianz en utilisant divers moyens de communication :
| Moyen de communication | Coordonnées de contact Allianz |
|---|---|
| Par téléphone | Du lundi au vendredi de 7 h 30 à 18 h au +41 58 358 71 11 |
| Par voie postale | Allianz Suisse Société d’Assurances SA Richtiplatz 18304 Wallisellen |
| Sur le site internet | En vous servant du formulaire de contact présent sur le site web via l’onglet “Demande de conseil” |
| Par courriel | [email protected] |
