Allianz Lebensversicherung: Bewertung, Kontakt und Rendite 2024

In der Welt der Lebensversicherungen nimmt die Allianz mit ihren verschiedenen Lebensversicherungsverträgen, die jeweils auf spezifische finanzielle Bedürfnisse zugeschnitten sind, einen der vorderen Plätze ein.

Welche Lebensversicherung bietet die Allianz an und was sind ihre Merkmale? Wie hoch sind die aktuellen Renditen der Lebensversicherungen der Allianz? Welche Vor- und Nachteile haben Lebensversicherungen der Allianz, insbesondere im Vergleich zur Konkurrenz?

In diesem Artikel untersuchen wir die verschiedenen von der Allianz angebotenen Verträge, analysieren die Vor- und Nachteile und geben Ihnen eine objektive Meinung zu diesem Angebot.

Unsere Bewertung der Allianz Lebensversicherung

Die Allianz Lebensversicherung AG in der Schweiz zeichnet sich durch eine individuelle Selektion von Fonds und die Möglichkeit des freien Wahlrechts zwischen den Vorsorgepfeilern 3a und 3b aus. Mit einer minimalen jährlichen Prämie von 1800 CHF und der Option für halbjährliche, vierteljährliche oder monatliche Zahlungen bietet sie eine hohe Flexibilität. Die Mindesteinlage für eine Einmalprämie liegt bei 20.000 CHF. Diese Merkmale ermöglichen es den Versicherten, ihre Altersvorsorge an persönliche finanzielle Umstände anzupassen und gleichzeitig von den steuerlichen Vorteilen der gebundenen Vorsorge zu profitieren.

Die Vorteile des Lebensversicherungsmodells der Allianz sind vielfältig. Neben den bereits erwähnten steuerlichen Anreizen, die durch die Pfeiler 3a und 3b geboten werden, profitieren Versicherte von einer gesetzlich vorgeschriebenen und durch die FINMA überwachten Sicherheit der Anlagen. Darüber hinaus ermöglicht die Allianz ihren Kunden, ihre Prämien zu erhöhen oder zu reduzieren und zusätzliche Einzahlungen vorzunehmen oder Gelder in den Pfeiler 3a zu transferieren. Dies bietet eine aussergewöhnliche Flexibilität im Vergleich zu anderen Marktteilnehmern wie beispielsweise Bâloise oder Generali, die zwar ähnliche Produkte anbieten, aber nicht dieselbe Bandbreite an Anpassungsmöglichkeiten innerhalb ihrer Verträge haben.

In Bezug auf die Renditen hat die Allianz Lebensversicherung im vergangenen Jahr mit 2,30 % Rendite ein solides Ergebnis erzielt, das jedoch im Kontext des allgemeinen Marktumfelds betrachtet werden muss. So hat beispielsweise Swiss Life eine durchschnittliche jährliche Rendite von über 4% in den letzten Jahren verzeichnet. Es ist wichtig zu beachten, dass Renditen variieren können und frühere Ergebnisse nicht unbedingt zukünftige Leistungen widerspiegeln.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Allianz Lebensversicherung in der Schweiz sich durch ihre flexible Struktur und das breite Spektrum an Investitionsoptionen von anderen Produkten auf dem Markt abhebt. Sie eignet sich besonders für versierte Anleger und solche, die ihre Vorsorgepläne eng an ihre wechselnden Lebensumstände anpassen möchten. Mit Blick auf Sicherheit und staatlicher Überwachung bietet sie eine solide Basis für langfristiges Sparen mit dem Potenzial für attraktive Renditen bei entsprechender Marktentwicklung.

Bevor Sie Ihre Wahl treffen, nehmen Sie sich die Zeit, die auf dem Markt verfügbaren Angebote zu vergleichen, um herauszufinden, welche am besten zu Ihren Bedürfnisse passen:

Vergleichen Sie die besten Lebensversicherungen in der Schweiz mit wenigen Klicks

Klicken Sie hier

Welche Verträge werden von Lebensversicherung Allianz angeboten?

Merkmale	Lebensversicherung Smart Invest	Lebensversicherung Balance Invest	Fondsgebundene Lebensversicherung
Vertragsart	Lebensversicherung mit einem verzinslichen und einem fondsgebundenen Bestandteil	Lebensversicherung mit Fondsanlagen	Lebensversicherung mit Investition des Sparteils in Fondsanlagen
Prämien	Periodische Prämien Minimale Prämie 1800 CHF/Jahr Auch halbjährliche, vierteljährliche und monatliche Prämienzahlungen möglich	Einmalige Prämienzahlung	Periodische Prämien (PP) oder Einmalprämie (EP) Minimale periodische Prämie 1800 CHF/Jahr Auch halbjährliche, vierteljährliche und monatliche Prämienzahlungen möglich Minimale Einmalprämie 20 000 CHF
Leistungen	Im Erlebensfall: 100 % des Vertragsguthabens (verzinslicher und fondsgebundener Bestandteil) Im Todesfall: 101 % des Vertragsguthabens (verzinslicher und fondsgebundener Bestandteil) Bei Erwerbsunfähigkeit: Mit der Prämienbefreiung bezahlt die Allianz Ihre Prämien weiter	Mischung aus Garantie und Renditechancen Auf Wunsch automatische Absicherung der erzielten Gewinne	Im Erlebensfall: Rücknahmewert des Fondsguthabens Im Todesfall: Garantiertes Kapital im Todesfall oder Rücknahmewert des Fondsguthabens, wenn dieser höher ist
Mögliche Ergänzungen	Bei Erwerbsunfähigkeit: Garantierte Rente Bei Todesfall: Zusätzliches konstantes oder abnehmendes Kapital im Todesfall		Bei Erwerbsunfähigkeit: Garantierte Rente, mit der Prämienbefreiung bezahlt die Allianz Ihre Prämien weiter Bei Todesfall: Zusätzliches konstantes oder abnehmendes Kapital im Todesfall
Steuerliche Vorteile	Einzahlung in die Säule 3a kann bis zum geltenden Höchstbetrag von den Steuern abgezogen werden	Steuerfreie Erträge bei Vertragsablauf, falls Vertrag vor dem 66. Lebensjahr abgeschlossen wurde und Sie bei der Auszahlung mindestens 60 Jahre alt sind	Steuerabzug der Prämien in der Säule 3a bis zum Höchstbetrag
Weitere Vorteile	Erb- und konkursrechtliche Privilegien Sicherheit durch das gesetzlich vorgeschriebene und durch die FINMA kontrollierte gebundene Vermögen der Allianz Lebensversicherungs-Gesellschaft AG	Freie Wahl und kostenloser Wechsel der Aktienfondsanlagen Gewinne absichern dank Garantieerhöhungsmechanismus Garantierte Leistung im Todesfall	Säulenwechsel möglich Erhöhung/Reduktion der Prämie Zuzahlung, Transfer in die Säule 3a Erb- und konkursrechtliche Privilegien Sicherheit durch das gesetzlich vorgeschriebene und durch die FINMA kontrollierte gebundene Vermögen der Allianz Lebensversicherungs-Gesellschaft AG
Kapitalschutz	Verlustrisiko bei fallenden Wertschriftenkursen.	Freie Wahl des garantierten Kapitals. Freie Wahl der Versicherungslaufzeit.	Verlustrisiko bei fallenden Wertschriftenkursen.

Allianz Lebensversicherung Smart Invest

Allianz Smart Invest bietet eine Vorsorgelösung mit zwei Bestandteilen: einem verzinslichen Teil für Sicherheit und einem fondsgebundenen Teil für Renditechancen. Die Prämien werden auf diese beiden Bestandteile aufgeteilt, was als Prämienpaket bezeichnet wird. Die Berater der Allianz unterstützen dabei, das passende Prämienpaket gemäss dem Anlegerprofil zu finden. Bei Veränderungen im Leben kann das Prämienpaket angepasst werden.

Im verzinslichen Teil wird alle 5 Jahre der Zins überprüft und gegebenenfalls angepasst. Dies ermöglicht es, von steigenden Zinsen zu profitieren und bei sinkenden Zinsen durch eine festgelegte Zinsuntergrenze geschützt zu sein.

Im fondsgebundenen Teil können die Renditechancen vielversprechender Fondsanlagen genutzt werden. Dabei stehen entweder das Fondsportfolio („Allianz fund portfolio dynamic“) oder einzelne Aktienfonds zur Auswahl.

Allianz Lebensversicherung Balance Invest

Die Lebensversicherung Balance Invest der Allianz bietet garantierte Leistungen und zusätzliche Vorteile. Sie kombiniert Sicherheit mit einer renditeorientierten Anlagestrategie auf optimale Weise. Auf Wunsch können erzielte Gewinne aus dem renditeorientierten Investment einfach und automatisch abgesichert werden.

Bei dieser Versicherung haben Sie die Möglichkeit, aus verschiedenen Fondsanlagen zu wählen. Je nach Ihrem Anlegerprofil können Sie entweder in ein Fondsportfolio mit Aktienfonds investieren oder individuelle Aktienfonds aus dem Angebot der Allianz auswählen.

Allianz Fondgebundene Lebensversicherung

Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, aus denen Sie wählen können. Eine Option bietet die Kombination von Sicherheit und Renditechancen durch eine fondsgebundene Lebensversicherung, die die Vorteile einer Lebensversicherung mit den Renditechancen von Fondsanlagen verbindet. Diese Vorsorgelösung garantiert ein Todesfallkapital zur finanziellen Absicherung Ihrer Angehörigen im Ernstfall.

Die andere Möglichkeit ist eine fondsgebundene Kapitalversicherung, die auf einen kontinuierlichen Vermögensaufbau setzt. Im Falle von Erwerbsunfähigkeit werden die Prämienzahlungen fortgesetzt, um sicherzustellen, dass Ihr Sparplan nicht ins Stocken gerät.

Wie hoch ist die Rendite der Allianz Lebensversicherung?

Die Rendite der Allianz Lebensversicherung betrug im Jahr 2023 2,30 %, Vergütungsbonus inbegriffen. Dieser Satz liegt etwas über dem Marktdurchschnitt, der bei 2,00 % liegt.

Die Rendite einer Lebensversicherung ist die Rendite der in einen Fonds investierten Beträge in Euro. Dieser Satz wird vom Versicherer anhand der Wertentwicklung der von ihm getätigten Kapitalanlagen festgelegt.

Die Rendite einer Lebensversicherung kann je nach Entwicklung an den Finanzmärkten von Jahr zu Jahr schwanken.

Hier ist eine Tabelle der Performance Historie der Allianz Lebensversicherung in den letzten 5 Jahren:

Jahr	Allianz-Rendite	Durchschnittliche Marktrendite
2023	2,30 %	2,00 %
2022	2,00 %	1,80 %
2021	1,60 %	1,50 %
2020	1,30 %	1,20 %
2019	1,50 %	1,40 %

Für bessere Renditen vergleichen Sie die Lebensversicherungen auf dem Markt:

Vergleichen Sie die besten Lebensversicherungen in der Schweiz mit wenigen Klicks

Vergleichen

Wie kann ich die Allianz Lebensversicherung kündigen?

Um die Lebensversicherung zu kündigen, müssen Sie folgende Schritte befolgen:

1. Überprüfen Sie Ihren Versicherungsvertrag auf Kündigungsfristen und -bedingungen. Diese Informationen sollten im Vertrag oder den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) enthalten sein.
2. Verfassen Sie ein formelles Kündigungsschreiben an die Allianz Lebensversicherung. In diesem Schreiben sollten Sie Ihre Vertragsnummer, Ihren Namen, Ihre Adresse und das Datum der Kündigung angeben.
3. Senden Sie das Kündigungsschreiben per Einschreiben oder als Fax an die Allianz Lebensversicherung. Bewahren Sie eine Kopie des Schreibens für Ihre Unterlagen auf.
4. Beachten Sie die Kündigungsfrist und stellen Sie sicher, dass die Kündigung rechtzeitig bei der Allianz Lebensversicherung eingeht.
5. Nachdem die Kündigung bearbeitet wurde, erhalten Sie eine Bestätigung von der Allianz Lebensversicherung. Stellen Sie sicher, dass alle offenen Fragen geklärt sind und eventuelle Rückzahlungen oder Auszahlungen vereinbart werden.

Lebensversicherung Allianz AG Auszahlung: Wie geht man vor?

Um eine Auszahlung aus einer Lebensversicherung bei der Allianz AG zu erhalten, sollten Sie die folgenden Schritte befolgen:

1. Kontaktieren Sie die Allianz Lebensversicherung und informieren Sie diese über Ihren Wunsch nach einer Auszahlung. Dies kann telefonisch, per E-Mail oder schriftlich erfolgen.
2. Die Allianz AG wird Ihnen die erforderlichen Formulare und Unterlagen zusenden, die für die Bearbeitung der Auszahlung benötigt werden. Füllen Sie diese sorgfältig aus und reichen Sie sie zusammen mit den erforderlichen Dokumenten ein.
3. Stellen Sie sicher, dass alle Informationen korrekt und vollständig sind, um Verzögerungen bei der Bearbeitung zu vermeiden.
4. Die Allianz wird Ihre Anfrage prüfen und die Auszahlung gemäss den Vertragsbedingungen vornehmen. Je nach Art der Lebensversicherung kann die Auszahlung als Einmalbetrag oder in Raten erfolgen.
5. Nach Genehmigung der Auszahlung erhalten Sie eine Bestätigung von der Allianz AG sowie weitere Informationen zur Abwicklung des Zahlungsprozesses.

Kontakt: Wie kann ich die Allianz Lebensversicherung erreichen?

Um den Kundendienst der Allianz Lebensversicherung zu kontaktieren, haben Sie mehrere praktische Möglichkeiten:

Kontaktmöglichkeiten	Kontaktdaten
Telefon	+41 58 358 71 11 Am besten zwischen 08.00 und 10.00 Uhr oder 16.00 und 18.00 Uhr
Per Post	Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG Richtiplatz 1 8304 Wallisellen
E-Mail	[email protected]
Online-Kontaktformular	Verfügbar auf der Allianz-Website