Comment investir dans la crypto-monnaie en Suisse en 2024 ?

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Comment bien investir dans la crypto-monnaie ?

Pour investir efficacement dans la crypto-monnaie, il convient de suivre certaines règles simples :

• Commencez avec des crypto-monnaies peu volatiles : si vous débutez dans le monde des crypto-monnaies, il est préférable d’investir dans une crypto peu volatile comme un stablecoin, qui connaît peu de variations.
• Diversifier progressivement ses investissements : il est déconseillé de se constituer un portefeuille de crypto-monnaies complet en une seule fois. En effet, la meilleure stratégie à suivre est de prendre le temps de repérer les opportunités de marché avant de se lancer.
• Privilégiez une crypto-monnaie populaire : s’il est possible de détecter une crypto-monnaie récente au fort potentiel, le plus sûr reste aujourd’hui de prendre position sur les jetons les plus connus afin de limiter les risques. Parmi les crypto-monnaies les plus stables en raison de leur popularité, on retrouve bien entendu le Bitcoin mais aussi Ethereum, Solana ou encore Avalanche.
• Bien choisir sa plateforme : le choix de l’intermédiaire avec lequel vous allez réaliser vos investissements en crypto-monnaies est également très important. Les services et les frais sont en effet variables d’un prestataire à un autre et le choix de cette plateforme va influencer vos possibilités et vos bénéfices.

YouHodler : la plateforme crypto régulée en Suisse !

La plateforme spécialisée dans les crypto-monnaies YouHodler, propose différents services autour de cet univers, dont des prêts garantis en crypto-monnaie ainsi que du staking et de l'échange de crypto-actifs. Les prêts proposés par la plateforme sont notamment particulièrement intéressants et accessibles à partir de 100 CHF.

En ce qui concerne les tarifs pratiqués par YouHodler, la plateforme prélève des frais de dépôt, des frais de retrait et des frais de transaction pour les échanges de crypto-monnaies. Les frais sur les transactions varient de 0.2 à 1%. Pour les dépôts, il faudra compter des frais de 4,5% par carte bancaire ainsi que des frais de retrait de 5%.

En matière de sécurité, la plateforme YouHodler est particulièrement fiable puisqu'elle est régulée en suisse auprès de la FINSOM. Il s'agit donc d'une plateforme sécurisée pour vos investissements et vos fonds, avec notamment un stockage à froid des crypto actifs.

En ce qui concerne l'offre de crypto-monnaies proposée par YouHodler, on y retrouve les crypto-monnaies principales, dont le Bitcoin, l'Ethereum, le Compound, le Syntetix et le Litecoin ainsi que d’autres jetons populaires. YouHodler vous permet également d'investir et de pratiquer le staking sur différents Stable Coins.

Enfin, le service client proposé par YouHodler montre une grande disponibilité et réactivité. Les conseillers répondent rapidement aux questions et aux demandes des différents clients par le biais d'un formulaire de contact et d'une adresse email.

Bitpanda : la plateforme crypto aux marchés diversifiés !

La plateforme Bitpanda est avant tout connue pour la possibilité qu'elle offre d'échanger des crypto-monnaies, mais également d'autres actifs et de trader par le biais de produits dérivés. Vous pourrez en effet investir sur le secteur des crypto-monnaies mais également sur d'autres actifs comme les métaux précieux, les actions ou les ETF.

L'offre de Bitpanda en termes de crypto-monnaies comprend de nombreuses crypto-monnaies populaires, dont le Bitcoin, l'Ethereum ou encore le Bitcoin Cash. Au total, ce sont plus de 50 crypto actifs qui seront accessibles sur cette plateforme. Bitpanda présente également la particularité de vous permettre d'investir sur des indices crypto.

En ce qui concerne les frais pratiqués par Bitpanda, ils sont particulièrement compétitifs et s'élèvent à 1,49% sur les frais de transaction. Ces frais sont inclus dans le cours proposé à l'achat ou la vente et correspondent donc à des spreads.

En termes de sécurité et de fiabilité, la plateforme Bitpanda est également particulièrement qualitative étant donné qu'elle a été récemment agréée PSAN par l'AMF. Elle bénéficie également d'un partenariat avec la BNP Paribas pour les achats d'actions et ETF.

Enfin, et en ce qui concerne le service client, la plateforme propose tout d'abord une FAQ disponible sur le site, mais aussi un formulaire de contact afin de contacter le support technique.

OKX : la plateforme crypto pour débutant ou trader expert

OKX est une plateforme de crypto-monnaies qui convient aussi bien aux débutants qu'aux traders expérimentés. La plateforme propose plus de 300 crypto-monnaies allant des principales capitalisations aux projets les plus récents, ce qui est idéal pour les investisseurs à la recherche de potentiels haussiers importants. Les frais sur la plateforme sont ultra-compétitifs, ce qui en fait l'un des choix les plus économiques du marché.

OKX propose également une interface de trading pour les traders professionnels avec tous les outils nécessaires à leur disposition. L'agrégateur de placements DeFi de OKX permet aux utilisateurs de mettre leurs cryptos à travailler pour eux en générant des revenus passifs quotidiens.

Cependant, OKX n'est pas le premier choix pour acheter des cryptos avec des euros en raison des frais liés à un service de paiement tiers. En outre, la plateforme n'est pas encore reconnue par l'AMF et la langue principale de l'interface est l'anglais, ce qui peut poser des problèmes de compréhension pour les utilisateurs francophones.

En résumé, OKX est une plateforme de crypto-monnaies intéressante pour les investisseurs débutants et expérimentés grâce à sa large gamme de crypto-monnaies, ses frais compétitifs et ses options de placements. Cependant, les utilisateurs doivent être conscients des inconvénients liés à la langue et à la non-reconnaissance par l'AMF.

Binance : la plateforme crypto mondialement connue !

La plateforme d'échange et de divers services autour des crypto-monnaies Binance est l'une des plus populaires à travers le monde actuellement, et ce pour plusieurs raisons. Tout d'abord pour la variété des instruments cryptomonnaies et services proposés. En plus de vous proposer l'achat et la vente de diverses crypto-monnaies, Binance vous permet également de bénéficier d'une carte bancaire crypto, de souscrire une épargne en crypto ou encore d'effectuer un prêt crypto ou de pratiquer le staking.

Les crypto-monnaies acceptées par la plateforme Binance sont très nombreuses et leur nombre dépasse les 200. Vous y retrouverez bien entendu la majorité des meilleurs projets blockchain ainsi que de nombreux stablecoins et les projets les plus innovants.

Les frais pratiqués par Binance placent la plateforme parmi les moins chères du marché actuellement, avec notamment des frais de 0,10% sur le trading au comptant et sur marge.

La plateforme Binance est également une plateforme particulièrement fiable et sécurisée puisqu'elle bénéficie d'une licence aux Îles Caïmans et aux Seychelles. En plus de cette régulation, un fonds de compensation SAFU, alimenté à hauteur de 10% des revenus en frais de la plateforme, permet de couvrir les fronts des clients dépositaires. Elle a récemment été enregistrée en tant que PSAN par l’AMF.

Le dernier gros avantage de la plateforme Binance concerne la qualité et la réactivité de son service client. Les délais de réponse apportés aux clients sont extrêmement courts avec de premières réponses fournies par le biais d’un système automatisé et la possibilité de joindre un conseiller physique.

eToro : la plateforme pour échanger et trader des crypto-monnaies !

La plateforme eToro n’est pas une plateforme spécialisée dans les crypto-monnaies mais dans le trading Forex et CFD. Cependant, ce spécialiste du trading social, reconnu pour son module de copy trading, propose également différents services liés aux crypto-monnaies dont l’achat et la vente de crypto-monnaies, le trading de crypto-monnaies via les CFD ou encore le staking de crypto.

En ce qui concerne l’offre de crypto-monnaies d’eToro, on retrouve une soixantaine de crypto-monnaies parmi les plus populaires dont le Bitcoin, Ethereum ou Ripple, ainsi que 37 crypto-monnaies accessibles via les CFD.

Les frais pratiqués par eToro sur les crypto-monnaies sont compétitifs avec des spreads variables et des frais de retrait fixes de 5 CHF par transaction. Des frais d’inactivité de 10 CHF sont cependant facturés après 12 mois.

Un des points forts de la plateforme eToro concerne sa sécurité et sa fiabilité. En effet, ce broker est régulé par la CySEC, la FCA et l’ASIC et a récemment été enregistré en tant que PSAN par l’AMF pour les crypto-monnaies.

Enfin et en ce qui concerne le service et support client d’eToro, on apprécie le fait qu’il soit disponible dans différentes langues dont le français par chat en direct ou via un ticket en ligne. Il n’est cependant pas possible de contacter un conseiller par téléphone.

Nexo : la plateforme de finance décentralisée pour le lending !

La plateforme Nexo est actuellement l'une des plateformes de finance décentralisée les plus populaires en Suisse. Il s'agit également d'une blockchain basée sur l'épargne d'investisseurs permettant de proposer des prêts adossés aux crypto-monnaies. S'il est également possible d'y pratiquer de l'échange de crypto monnaies, la plateforme est donc principalement utilisée pour le lending et vous permet d'obtenir quasiment instantanément des prêts avec des crypto monnaies en garantie.

Pour ce qui est des crypto-monnaies prises en charge par Nexo, elles sont actuellement au nombre de 17 avec notamment Cardano, Bitcoin, Ethereum, Ripple et bien d'autres. Il est également possible d'y acheter des jetons natifs Nexo.

En plus des services de prêt et d'épargne de crypto-monnaies, la plateforme Nexo propose une carte bancaire crypto permettant de payer vos achats en crypto-monnaies.

Les frais et tarifs pratiqués par Nexo sont particulièrement compétitifs, avec des taux d'intérêt sur les prêts en crypto-monnaies à partir de 5,90%. La plateforme de facture par ailleurs, aucun frais sur les dépôts et les retraits en crypto monnaie.

En ce qui concerne la sécurité et la fiabilité de la plateforme Nexo, on retiendra qu'elle est régulée en Union européenne. Celle-ci dispose également de cold wallets afin de stocker les crypto-monnaies à froid et d’autres fonctionnalités de sécurisation des comptes.

Enfin, et concernant le service client et le support client proposé par Nexo, il passe par un centre d'aide en ligne avec des fiches de renseignements, des vidéos, des tutoriels afin de répondre aux besoins des clients. Il est bien entendu possible de contacter un conseiller Nexo par le biais d'un système de tickets en ligne. L'un des principaux avantages du service client Nexo, est qu'il est disponible 7 jours sur 7 et 24h sur 24.

Coinhouse : la plateforme crypto aux fonctionnalités innovantes !

Une autre plateforme particulièrement populaire en Suisse est la plateforme Coinhouse, qui vous permet en plus de l'échange de crypto-monnaies classique, d'accéder à un livret crypto rémunérateur ou encore à un système de gestion pilotée de vos investissements.

En ce qui concerne le nombre de crypto-monnaies négociables sur la plateforme Coinhouse, on trouve 29 crypto actifs avec les plus populaires, dont le Bitcoin, l'Ethereum, Ripple, Litecoin, accessibles via la formule gratuite. Les autres crypto-monnaies nécessitent en effet un abonnement premium ou platinium.

Au sujet des frais pratiqués par Coinhouse, on notera des frais d'achat par carte bancaire de 3,49%, ainsi que des frais d'achat par virement bancaire de 2,49%. D'autres frais peuvent également être appliqués, notamment si vous souhaitez être accompagné de manière dédiée par un conseiller et à hauteur de 100 CHF.

L'un des principaux points forts de la plateforme Coinhouse, concerne sa fiabilité et sa sécurité. En effet, la plateforme a été là toute première plateforme de crypto-monnaies à obtenir un enregistrement auprès de l'AMF en tant que PSAN.

Enfin, en ce qui concerne le service client proposé par Coinhouse, cette plateforme française dispose de bureaux à Paris, mais également joignable depuis la Suisse, par téléphone ou sur les réseaux sociaux et bien entendu en français.

Dans quelle crypto-monnaie investir en 2024 ?

Plusieurs crypto-monnaies semblent prometteuses en 2024 et voici celles qui attirent le plus d’investisseurs actuellement :

1. Bitcoin : le Bitcoin est encore leader du marché des crypto-monnaies actuellement et bénéficie de son ancienneté et de son statut de première crypto du marché. Il s’agit d’une des meilleures crypto-monnaies à long terme.
2. Ethereum : les spécialistes en crypto-monnaies estiment que la croissance de l’Ethereum devrait se poursuivre en 2024 au-delà en raison de la valeur fondamentale importante de ce projet.
3. Litecoin : très similaire au Bitcoin, Litecoin peut cependant être utilisée comme un réseau de consensus basé sur un script. Selon les experts, il s’agit d’une des crypto-monnaies les plus intéressantes sur le long terme.
4. Curve : ce projet cryptographique est l’un des plus prometteurs et symbolise aujourd’hui la finance décentralisée. Bien qu’ayant perdu quelques points récemment, la CRV n’est pas à l’abri de connaître une nouvelle phase haussière importante prochainement.
5. Cardano : avec une croissance très rapide, la blockchain de Cardano est considérée comme l’une des plus évolutives du moment. Il est donc probable que de plus en plus d’investisseurs s’y intéressent.
6. Stellar : développé en partenariat avec des entreprises et de grands investisseurs, ce projet s’avère prometteur et pourrait prendre rapidement la place du Ripple sur le marché.
7. Polkadot : avec des frais peu élevés, le réseau polkadot offre des vitesses d’exécution des transactions plus rapides que celles de ses concurrents.
8. Solana : utilisant un mécanisme hybride entre preuve d’enjeu et preuve d’historique, Solana permet de traiter rapidement et de manière sécurisée toutes les transactions. Son jeton natif, le SOL, devrait donc prendre de la valeur dans le futur.
9. Binance Coin : avec le meilleur retour sur investissement du marché, Binance Coin reste un choix d’investissement judicieux en 2024 et au-delà. Il est corrélé positivement avec le Bitcoin.
10. Celo : enfin, cette crypto-monnaie récente innove en souhaitant rendre accessible la blockchain à tous les utilisateurs de smartphones en utilisant les numéros de téléphone des utilisateurs comme des clés uniques.

Nous vous conseillons de choisir avant tout la plateforme proposant les frais et services les plus adaptés à votre profil d'investisseur.

Faut-il investir dans la crypto-monnaie ?

Investir dans la crypto-monnaie est une forme d’investissement qui présente à la fois des avantages et des inconvénients.

Les avantages à investir dans la crypto sont les suivants :

• Des gains potentiels élevés : les crypto-monnaies montrent généralement une forte volatilité et peuvent enregistrer des hausses importantes en peu de temps.
• Une très forte sécurité : la technologie blockchain propose une sécurité maximale et un excellent rempart contre le piratage.
• Un système plus transparent : les crypto-monnaies étant un système décentralisé qui ne dépend pas du système bancaire traditionnel, il est possible d’investir sur les marchés sans intermédiaire.
• Un marché accessible 24 heures sur 24 : le marché des crypto-monnaies est ouvert en permanence et permet de réaliser des transactions 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.
• Un bon rempart contre l’inflation : enfin, investir dans les crypto-monnaies est un bon moyen de se protéger de l’inflation car ces actifs ne sont liés à aucune économie spécifique.

Du côté des inconvénients à investir dans la crypto-monnaie on retrouve :

• Un investissement qui demande une compréhension du marché : il est nécessaire, avant de se lancer dans l’investissement sur les crypto-monnaies, de comprendre ce marché et ses spécificités ce qui peut demander du temps.
• Un investissement volatile : si la volatilité des crypto-monnaies peut aider à générer des gains rapides, elle présente également un risque de perte important en cas de mauvaise stratégie.
• Un actif relativement récent : il est difficile d’avoir du recul sur l’évolution des crypto-monnaies sur le long terme au regard de leur arrivée récente sur le marché de l’investissement.

Combien investir en crypto-monnaie ?

Le montant que vous allez investir dans la crypto-monnaie doit dépendre avant tout de votre niveau de connaissance et d’expertise dans ce domaine :

• Investisseur débutant : si vous investissez pour la première fois dans les crypto-monnaies, il est conseillé de n’y placer que 5 à 10% de vos économies.
• Investisseur débutant averti : si vous avez déjà commencé à trader les crypto-monnaies sans avoir beaucoup d’expérience, vous pouvez y investir de 10 à 20% de votre capital.
• Investisseur intermédiaire : si vous connaissez déjà les bases de l’investissement en crypto-monnaies et êtes capable d’analyser les marchés seul, vous pouvez vous permettre d’investir de 20 à 25% de vos économies sur ces actifs.
• Investisseur aguerri : enfin, si vous êtes très familier du monde des crypto-monnaies et êtes aguerri aux techniques d’analyse de ce marché, vous pourrez placer jusqu’à 50% de votre capital dans ces investissements en crypto.

Quels sont les sites pour investir sur la crypto-monnaie ?

Actuellement, de nombreux sites proposent aux particuliers d’investir sur la crypto-monnaie. Voici les meilleurs sites pour cette activité :

• Youhodler : YouHodler est une plateforme de prêt et d'échange de crypto-monnaies qui permet de gagner de l'intérêt et d'utiliser sa crypto comme garantie pour emprunter.
• BitPanda : BitPanda est une plateforme réservée aux investisseurs européens et qui offre une régulation importante et donc un haut niveau de sécurité. Elle propose également des frais parmi les plus bas du marché.
• OKX : OKX est une plateforme de trading de crypto-monnaies réglementée et offrant une grande variété de cryptos ainsi que des outils de trading avancés.
• Binance : ce site propose l’une des offres les plus importantes du marché des crypto-monnaies à l’heure actuelle. Ses frais de transaction sont parfois intéressants et débutent à 0.1%.
• eToro : La plateforme eToro permet d'investir facilement et en toute sécurité dans une variété de crypto-monnaies populaires grâce à une interface intuitive et des outils de trading avancés.

• Coinhouse : cette plateforme est l’une des plus populaires en Suisse et ailleurs dans le monde. Elle offre l’avantage d’une très grande variété d’actifs bien que ses frais soient relativement élevés.

Quelle application pour investir dans la crypto-monnaie ?

Comment investir dans la crypto-monnaie à long terme ?

Investir à long terme sur les crypto-monnaies est sans aucun doute un choix judicieux, notamment pour les débutants. Mais encore faut-il savoir sur quelle crypto-monnaie investir en fonction des possibilités de performance de ces actifs.

Pour détecter les meilleurs projets crypto à long terme, il est nécessaire d’évaluer certains critères dont :

• L’intérêt technologique du projet : il est important de savoir repérer les projets sérieux en lisant notamment le whitepaper du projet ou en consultant un maximum de sources d’informations.
• L’économie derrière l’émission de jetons : il est également judicieux de s’intéresser à ce critère car un jeton dont la quantité va augmenter ne pourra sans doute pas prendre autant de valeur qu’un jeton dont la production est vouée à se raréfier avec le temps.
• La feuille de route du projet : une feuille de route précise et détaillée sera plus convaincante et pourra ainsi séduire de nombreux investisseurs sur le long terme.
• Les investisseurs et les partenaires : enfin, les investisseurs et les partenaires qui soutiennent un projet de crypto-monnaie sont également un gage de sérieux et de fiabilité de celui-ci.

Actuellement, quelques crypto-monnaies représentent de réelles opportunités pour un investissement à long terme avec :

1. Lucky Block : cette crypto-monnaie allie la blockchain et le jeu en ligne.
2. Bitcoin : le leader du marché a déjà prouvé ses capacités à performer sur le long terme.
3. Cronos : la plateforme à l’origine de cette crypto est considérée comme particulièrement fiable.
4. Ethereum : en tant que pionnier des smart contracts, ce projet est l’un des plus évolutifs.
5. Ripple : enfin, le Ripple fait également partie des cryptos ayant le plus de chances d’évoluer positivement à long terme.

Quand investir dans la crypto-monnaie ?

Le meilleur moment pour acheter une crypto-monnaie correspond tout simplement au moment auquel vous vous sentez prêt à la faire. Mais pour contrôler la volatilité de ce marché, il est conseillé de réaliser des achats périodiques avec des sommes fixes.

Il existe cependant certains moments plus volatiles que d’autres et donc plus intéressants si vous tradez les crypto-monnaies à court terme :

• Le matin est sans doute le meilleur moment de la journée pour acheter ou vendre des crypto-monnaies.
• Le jeudi semble aussi être le meilleur jour de la semaine pour investir dans la crypto-monnaie à l’achat avec des cours généralement plus bas que le reste de la semaine. Le lundi arrive ici en deuxième position.
• La fin de chaque mois est également un moment intéressant pour l’achat de crypto-monnaies. Les valeurs ont en effet tendance à augmenter durant les 10 premiers jours de chaque mois avant de baisser progressivement.

Comment investir dans le minage de crypto-monnaies ?

Une autre façon d’investir dans la crypto-monnaie consiste à miner des cryptos. Le minage est une activité qui peut être exercée partout mais qui nécessite un matériel spécifique et une bonne alimentation électrique et connexion à Internet. Voici les différentes manières de miner de la crypto-monnaie :

• Avec votre propre installation de minage : vous pouvez acheter le matériel spécifique nécessaire au minage sur Internet avec un ordinateur spécialement conçu à cet effet que vous pouvez également construire par vous-même. Bien entendu, il s’agit d’un investissement important qui coûte près de 10 000€ au minimum en moyenne pour une puissance optimale.
• Investir dans le cloud mining : il est également possible d’investir dans une ferme de minage, ce qui consiste en réalité à louer la puissance de calcul d’une entreprise de minage de crypto-monnaies contre une rémunération qui correspond aux bénéfices de votre location.

Peut-on investir dans la crypto-monnaie quand on est débutant ?

Vous ne connaissez pas grand-chose aux crypto-monnaies mais souhaitez profiter de l’engouement et de l’essor actuel de ce marché pour y placer une partie de vos économies ? Sachez que ce type d’investissement est également adapté aux débutants sous certaines conditions.

Le plus simple pour débuter consiste à vous constituer peu à peu un portefeuille de crypto-monnaies en les achetant avec des devises fiat dans l’espoir qu’elles prennent de la valeur dans le futur. Cette stratégie est une stratégie à long terme.

Une autre stratégie qui est particulièrement bien adaptée aux débutants est le staking de crypto-monnaies. Il consiste à investir une somme de crypto verrouillée dans le but de percevoir des intérêts réguliers. Cette méthode s’avère ainsi particulièrement intéressante si vous souhaitez conserver une crypto-monnaie à moyen ou à long terme. Le staking fonctionne en quelque sorte comme un livret d’épargne en crypto-monnaies.

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Adeline Harmant Rédactrice financière

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.