Mobiliar Lebensversicherung: Erfahrungen, Kontakt und Leistungen 2024

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Jessica aktualisiert am 09/05/2024

Sie denken über den Abschluss einer Lebensversicherung nach oder möchten einfach mehr über die Angebote der Mobiliar erfahren? Diese umfassende Übersicht hilft Ihnen dabei, alle Informationen zu erhalten, die Sie für eine fundierte Entscheidung benötigen.

Welche Lebensversicherungsverträge bietet die Mobiliar in der Schweiz an? Welche Vor- und Nachteile haben diese Verträge? Wie sieht es mit den Beiträgen für die Mobiliar Lebensversicherung aus? Wie kann ich Kontakt zur Mobiliar aufnehmen? Und wie kann man die Mobiliar Lebensversicherung kündigen?

Wir beantworten all diese und weitere Fragen, um Ihnen einen besseren Überblick über die Mobiliar Lebensversicherung zu geben. So können Sie beurteilen, ob diese Produkte Ihren Anlagebedürfnissen und Ihren finanziellen Zielen entsprechen.

MOBILIAR LEBENSVERSICHERUNG: WAS SIE BEACHTEN SOLLTEN

  1. Die Mobiliar hat ihren Firmensitz in Nyon
  2. Verträge: Todesfallversicherungen oder Spar-Lebensversicherung
  3. Mit der Mobiliar Lebensversicherung lassen sich Steuern der 3. Spalte sparen
  4. Ohne 3. Säule fehlen Ihnen rund 40 % des vorherigen Erwerbseinkommens

Unsere Erfahrungen mit Mobiliar Lebensversicherung

Die Schweizerische Mobiliar Versicherungsgesellschaft AG – auch die Mobiliar genannt – ist in Nyon ansässig und bietet neben Sachversicherungen auch Lebensversicherungen an. Gegründet wurde das Unternehmen im 1862, was sie zu einem der ältesten Versicherungsanbieter in der Schweiz macht.

Die Mobiliar Lebensversicherung präsentiert sich als eine solide Option für diejenigen, die auf der Suche nach einer verlässlichen Vorsorgelösung sind. Mit fixen Laufzeiten bietet sie Planungssicherheit und Transparenz, da Versicherte von Anfang an wissen, welchen Betrag sie mindestens erhalten werden. Dieser Kapitalschutz ist ein wesentliches Merkmal, das insbesondere in unsicheren Wirtschaftszeiten geschätzt wird. Darüber hinaus erleichtert die Mobiliar den Vertragsabschluss durch den Verzicht auf Gesundheitsfragen, was den Prozess beschleunigt und für viele potenzielle Kunden attraktiv macht.

Ein weiterer entscheidender Vorteil der Mobiliar Lebensversicherung liegt in den steuerlichen Anreizen. Die Versicherung fällt unter die Säule 3b, was bedeutet, dass Kunden von Steuervorteilen profitieren können. Zudem übernimmt die Mobiliar die Stempelabgabe von 2,5 % für ihre Kunden, was eine zusätzliche finanzielle Entlastung darstellt. Im Vergleich zu anderen Lebensversicherungen auf dem Markt kann dies einen erheblichen Unterschied ausmachen und stellt einen direkten finanziellen Vorteil dar.

Der Fokus auf Kapitalschutz ist ein Indikator dafür, dass das Unternehmen eine konservative Anlagestrategie verfolgt, welche zwar nicht die höchsten Renditen erzielt, aber dafür mehr Sicherheit bietet. Im Vergleich zu anderen Versicherern wie Swiss Life oder Generali, die höhere Renditen anbieten könnten, zeichnet sich die Mobiliar durch ihre Garantien und einfache Handhabung aus.

Expertenmeinung

Diese Lebensversicherung eignet sich für konservative Anleger, die eine garantierte Rückzahlung ihres Kapitals wünschen und dabei steuerliche Vorteile nutzen möchten. Für jene, die bereit sind, höhere Risiken einzugehen und eventuell größere Renditen anzustreben, könnten andere Versicherungsprodukte besser geeignet sein. Die Mobiliar hebt sich jedoch durch ihren Kapitalschutz und den einfachen Vertragsabschluss von vielen Konkurrenten ab und könnte daher für ältere Menschen oder solche mit gesundheitlichen Bedenken besonders attraktiv sein.

Wenn Sie andere Angebote sehen möchten, bevor Sie sich für die Mobiliar entscheiden, vergleichen Sie die Verträge über unseren kostenlosen Online-Vergleichsrechner:

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Welche Verträge werden von Lebensversicherung Mobiliar angeboten?

Verträge im Bereich der Risikolebensversicherung:

  • Mobiliar Todesfallversicherung

Verträge im Bereich der Spar-Lebensversicherung:

  • Mobiliar One Invest
  • Fondsgebundene Sparversicherung mit Einmaleinlage
VertragsmerkmaleMobiliar TodesfallversicherungMobiliar One InvestMobiliar Sparversicherung mit Einmaleinlage
Leistung
  • Wahl zwischen vier verschiedenen Todesfallversicherungen
  • Freie Wahl der Versicherungssumme, Laufzeit und begünstigten Personen
  • Sofortige Auszahlung der gesamten Versicherungssumme oder Zahlung als Rente
  • Lebensversicherung mit Einmaleinlage
  • Anlage ab 10 000 CHF
  • fixe Laufzeit von 10 Jahren
  • Partizipation am Index Mobiliar Global Multi Asset Balanced 5% Vol. Control.
  • Im Todesfall wird mindestens 100 % der Einmaleinlage an Ihre Begünstigten ausbezahlt
  • Im Erlebensfall Erhalt des gesamten angesparten Fondsguthaben
  • Im Todesfall sofortige Auszahlung des garantierten Todesfallkapital
Risikoschutz
Auszahlung des versicherten Todesfallkapitals oder der versicherten Rente gemäss PoliceSie wissen von Anfang an, welchen Betrag Sie mindestens erhalten Garantiertes Todesfallkapital oder Wert des Fondsguthabens
Steuern
  • Säule 3a: Sie können die Prämien von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen bis zur gesetzlich festgelegten Höhe abziehen.
  • Säule 3b: Die Abzugsfähigkeit der Prämien vom steuerpflichtigen Einkommen ist je nach Kanton unterschiedlich
Steuervorteile in der Säule 3b
  • Prämien, die in die Säule 3a eingezahlt werden, können bis zum gesetzlichen Höchstbetrag von Ihrem steuerbaren Einkommen abgezogen werden.
  • In der Säule 3b sind die Abzugsmöglichkeiten der Prämien vom steuerbaren Einkommen beschränkt.

Vorteile
  • Hoher Versicherungsschutz mit niedrigen Prämien
  • Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit
  • Absicherung finanzieller Verpflichtungen wie Hypotheken
  • Keine Gesundheitsfragen
  • Übernahme der Stempelabgabe von 2,5 %
  • Attraktive Renditemöglichkeiten
  • Vielfältigkeit der Anlagen
  • Finanzielle Sicherung für Ihre Familie

Mobiliar Lebensversicherungen

Wie kann ich die Mobiliar Lebensversicherung kündigen?

Um eine Lebensversicherung bei der Mobiliar zu kündigen, sollten Sie die folgenden Schritte beachten:

  1. Vertragsbedingungen prüfen:
    Überprüfen Sie zunächst Ihre Police und die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB), um sich über die Kündigungsfristen und mögliche Konsequenzen einer Kündigung zu informieren. Es kann sein, dass bei einer vorzeitigen Kündigung Kosten anfallen oder der Rückkaufswert niedriger ist als die eingezahlten Prämien.
  2. Kündigungsschreiben verfassen:
    Schreiben Sie ein formelles Kündigungsschreiben, in dem Sie Ihren Wunsch zur Kündigung der Lebensversicherung ausdrücken. Geben Sie dabei Ihre Vertragsnummer, persönliche Daten und den gewünschten Kündigungstermin an.
  3. Schriftliche Kündigung:
    Senden Sie das Kündigungsschreiben per Einschreiben an die Mobiliar. So haben Sie einen Nachweis über den Versand und den Erhalt Ihrer Kündigung.
  4. Bestätigung abwarten:
    Warten Sie auf eine schriftliche Bestätigung Ihrer Kündigung von der Mobiliar. Diese sollte Informationen zum weiteren Vorgehen enthalten, wie z.B. Angaben zum Rückkaufswert und zu eventuellen Auszahlungen.
  5. Rückkaufswert klären:
    Klären Sie mit der Mobiliar, welchen Rückkaufswert Ihre Lebensversicherung hat und wann dieser ausgezahlt wird.
  6. Weitere Schritte:
    Falls notwendig, treffen Sie weitere Vereinbarungen bezüglich der Auszahlung des Rückkaufswerts oder anderer relevanter Details.
  7. Beratung einholen:
    Bei Unsicherheiten oder Fragen zur Kündigung können Sie sich auch direkt an einen Berater der Mobiliar wenden oder rechtlichen Rat einholen, insbesondere wenn es um größere Summen oder steuerliche Aspekte geht.

Achtung

Bitte beachten Sie, dass diese Anleitung allgemeine Hinweise enthält und nicht auf individuelle Verträge oder spezielle Situationen eingeht. Es ist immer ratsam, sich direkt mit Ihrem Versicherer in Verbindung zu setzen oder professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass alle Aspekte Ihrer Kündigung korrekt behandelt werden.

Mobiliar Lebensversicherung Auszahlung: Wie geht man vor?

Wenn Sie eine Auszahlung aus einer Lebensversicherung der Mobiliar erhalten möchten, gibt es einige Schritte, die Sie befolgen sollten:

  1. Vertragsunterlagen prüfen:
    Überprüfen Sie Ihre Versicherungspolice und alle zugehörigen Dokumente, um zu verstehen, unter welchen Bedingungen eine Auszahlung möglich ist. Dies kann zum Beispiel bei Fälligkeit der Police, im Todesfall oder unter bestimmten Umständen wie einer vorzeitigen Kündigung sein.
  2. Kontakt mit der Mobiliar aufnehmen:
    Wenden Sie sich an Ihren Versicherungsberater oder direkt an den Kundendienst der Mobiliar. Sie können dies telefonisch, per E-Mail oder über das Online-Kundenportal tun, falls verfügbar.
  3. Auszahlungsantrag stellen:
    Um eine Auszahlung zu beantragen, müssen Sie möglicherweise ein spezielles Formular ausfüllen oder bestimmte Dokumente bereitstellen. Die erforderlichen Unterlagen können je nach Art des Anspruchs variieren (z.B. Sterbeurkunde im Todesfall).
  4. Identifikation und Legitimation:
    Für die Auszahlung müssen Sie sich als anspruchsberechtigte Person identifizieren und legitimieren können. Halten Sie dazu einen gültigen Ausweis bereit und folgen Sie den Anweisungen der Versicherungsgesellschaft.
  5. Bankverbindung angeben:
    Geben Sie Ihre Bankverbindung für die Überweisung des Geldes an. Stellen Sie sicher, dass alle Angaben korrekt sind, um Verzögerungen bei der Auszahlung zu vermeiden.
  6. Steuerliche Aspekte klären:
    In manchen Fällen kann eine Lebensversicherungsauszahlung steuerliche Konsequenzen haben. Es kann sinnvoll sein, sich von einem Steuerberater beraten zu lassen.
  7. Wartezeit beachten:
    Nach Einreichung aller erforderlichen Unterlagen kann es einige Zeit dauern, bis die Auszahlung bearbeitet und überwiesen wird. Die genaue Dauer hängt von den internen Prozessen der Versicherungsgesellschaft ab.
  8. Bestätigung und Überprüfung:
    Sobald die Auszahlung erfolgt ist, erhalten Sie normalerweise eine Bestätigung von der Mobiliar. Überprüfen Sie den eingegangenen Betrag und stellen Sie sicher, dass alles korrekt abgewickelt wurde.

Wenn es Unklarheiten gibt oder Probleme bei der Auszahlung auftreten, sollten Sie nicht zögern, erneut Kontakt mit dem Kundenservice aufzunehmen und um Klärung bitten.

Kontakt: Wie kann ich die Mobiliar Lebensversicherung erreichen?

Wenn Sie an einem Mobiliar Lebensversicherungsvertrag interessiert sind oder weitere Informationen dazu wünschen, können Sie einen Mobiliar Kundendienstberater auf verschiedenen Wegen kontaktieren:

KommunikationsmittelMobiliar Kontaktdaten
Telefon
00800 16 16 16 16
Per Post
Av. Viollier 8
1260 Nyon
Online
Kontaktformular auf der Website https://www.mobiliar.ch/
Agenturen
Finden Sie auf der Mobiliar Website die Agenturen in Ihrer Nähe und vereinbaren Sie einen Termin mit einem Berater
Mobiliar Kontaktdaten

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Jessica Writer
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Jessica arbeitet seit fast 15 Jahren als freie Texterin in Nürnberg (Deutschland) – hauptsächlich für Kunden aus den Bereichen Versicherungen, Finanzen, Immobilien oder Industrie. Als SEO-Expertin konnte sie bereits zahlreichen Unternehmen zu mehr digitaler Sichtbarkeit und einem besseren Google-Ranking verhelfen. Privat ist sie als Mama von zwei kleinen Mädchen aber eher Spezialistin für Feen, Elfen und Einhörner.

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