Wie wird eine Trading-Margin berechnet im Jahr 2024?

Beim Handel mit bestimmten Instrumenten wie Devisen, Kryptowährungen oder CFDs ist es möglich, den Margin-Trading mit einer Hebeleffektwirkung zu nutzen. Wenn Sie diesen Hebel einsetzen, müssen Sie jedoch auch einer Nachschusspflicht nachkommen. Unser Margin-Rechner für den Handel hilft Ihnen dabei, im Voraus zu wissen, wie viel Margin Sie auf Ihrem Konto haben müssen, um diesen Handel durchführen und offen halten zu können. Erfahren Sie im Detail, wie unser Margin-Rechner funktioniert und wie er verwendet wird.

Was ist der Forex-Margin-Handel?

Um zu verstehen, wie der Forex Margin-Handel funktioniert, müssen Sie vor allem wissen, was ein Hebeleffekt und was Margin ist.

Was ist der Hebeleffekt bei Forex?

Um zu verstehen, was Margin im Devisenhandel ist, sollten wir uns zunächst mit dem Hebeleffekt beschäftigen.

Eine Hebeleffektwirkung ist eigentlich eine Dienstleistung, die es dem Anleger ermöglicht, eine grössere Position mit weniger Geld zu handeln. Dieser Hebeleffekt führt zu höheren Gewinnen, aber auch zu höheren Verlusten und ist daher mit Vorsicht zu geniessen. Der Handel mit Hebel wird oft als Margin-Trading bezeichnet.

Der Hebel erhöht also die Höhe des Gewinns und auch die potenziellen Verluste bei einem Devisengeschäft. Was die Regulierung des Forex-Hebels in der Europäischen Union betrifft, so ist diese auf 1:30 begrenzt. Das heisst, wenn Sie den maximalen Hebel verwenden, werden Ihre Gewinne und Verluste mit dem Faktor 30 multipliziert.

Was ist 'Margin' bei Forex?

Die Marge (= Deckungsbetrag) ist eng mit dem Hebeleffekt verbunden. Sie entspricht nämlich dem Kapital, das der Anleger investieren muss, um eine neue Position zu eröffnen. Die Marge schützt den Broker vor Verlusten, da der Anleger auf seinem Handelskonto genügend Kapital haben muss, um seine Verluste zu decken, wenn er eine Position mit Hebeleffekt eingeht.

Die meisten Forex-Broker führen einen sogenannten Margin Call durch, bevor es zur automatischen Schliessung aller offenen Positionen kommt, bei denen die Anleger nicht genügend Puffer auf ihrem Konto haben. Der Margin Call soll also in erster Linie verhindern, dass Sie mehr Geld verlieren, als Sie auf Ihrem Konto haben. Sie können auf diesen Margin Call reagieren, indem Sie eine weitere Einzahlung auf Ihr Handelskonto vornehmen. Und in diesem Fall werden Ihre Positionen automatisch geschlossen, nachdem die Nachschusspflicht einen bestimmten Prozentsatz erreicht hat.

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Was ist Margin-Trading mit Kryptowährungen?

Der Margin-Handel ist nicht nur bei Devisen möglich, sondern auch bei allen anderen Instrumenten, die mit einem Hebeleffekt angeboten werden. Dies gilt insbesondere für Kryptowährungen auf einigen Handelsplattformen für Kryptowährungen, die ein Margin-Konto anbieten.

Marginkonten für Kryptowährungen ermöglichen es, in Kryptopaare zu investieren, die an eine Fiat-Währung wie den Dollar gebunden sind und einen Hebeleffekt haben. Die Hebelwirkung hängt von der verwendeten Plattform ab.

Wie beim Devisenmarkt werden Margin-Handelstransaktionen geschlossen, wenn sich der Markt in die entgegengesetzte Richtung der Prognose des Händlers bewegt und die Sicherheitsmarge erreicht ist. Die Positionen werden dann automatisch von der Plattform geschlossen und der Händler verliert sein gesamtes Geld.

Wie funktioniert Margin-Trading mit Bitcoin?

So und auf einigen Kryptowährungsplattformen haben Sie die Möglichkeit, den Margin-Handel mit verschiedenen Krypto-Assets, darunter Bitcoin, zu betreiben.

Wie Sie wissen, besteht der Margin-Handel mit Bitcoin darin, eine Transaktion mit Bitcoin mit geliehenem Geld durchzuführen, das aus einer anderen Quelle stammt. Meistens stammt dieser Vorschuss von der Plattform, auf der Sie den Handel durchführen.

Welches sind die besten Handels-Plattformen für Margin-Trading mit Krypto?

Mehrere Handelsplattformen für Kryptowährungen bieten Ihnen ein Margin-Konto an, um Kryptos mit Hebeleffekt zu handeln. Hier sind die wichtigsten:

• Binance Margin Trading: Beim Binance Margin Trading wird das Geld direkt von anderen Händlern auf der Plattform geliehen.
• Coinbase Margin Trading: Nachdem die Coinbase-Plattform das Krypto-Margin-Trading-Konto entfernt hatte, hat sie es nun in Coinbase Pro mit einem 3-fachen Hebel wieder eingeführt.
• Kraken Margin Trading: Auf der Kraken-Plattform können Sie mit einem professionellen Konto eine Hebelwirkung von bis zu 1:50 erzielen, während Sie mit einem normalen Konto eine geringere Hebelwirkung wählen können.
• Margin-Handel mit Kucoin: Mit Kucoin können Sie Margin-Handel mit über 99 Kryptowährungen mit einem maximalen Hebeleffekt von 1:10 betreiben.
• Bitfinex Margin Trading: Während bei Bitfinex nur einige Krypto-Dollar-Paare auf Margin gehandelt werden können, bietet Ihnen diese Plattform einen maximalen Hebel von 1:5.

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Was ist ein CFD-Handelskonto?

Bei einem CFD-Handelskonto handelt es sich um einem Margin-Trading Handelskonto, also ein Handelskonto dem Sie einen Hebeleffekt und damit die Gelder der Plattform oder anderer Händler nutzen können, um Ihre Positionsgrösse zu erhöhen und so hoffentlich bei jedem Trade mehr Geld zu verdienen.

Standardmässig sind alle Forex- oder CFD-Konten Margin-Handelskonten. Bei anderen Instrumenten wie Kryptowährungen müssen Sie ein Margin-Konto wählen, um Zugang zu diesem Hebel zu erhalten.

Margin-Trading oder CFD-Handel: Definition

Laut Definition ist Margin-Trading eine Investitionsmethode, bei der mit geliehenem Geld in den Markt investiert wird.

Wie funktioniert der Margin-Handel?

In der Praxis erfordert der Margin-Trading zunächst die Eröffnung eines CFD-Kontos bei einem Broker oder einer Handelsplattform. Dieses Konto ermöglicht es Ihnen, mit Hebeleffekten zu handeln.

Bei diesen Geschäften eröffnet der Trader Positionen, deren Beträge höher sind als die tatsächlich eingesetzten Beträge.

Bei der Eröffnung einer Position gibt der Trader den Betrag an, den er investiert, und wählt einen Hebeleffekt, der die Grösse seiner Position erhöht. Natürlich kann diese Methode die Gewinne bei jedem Handel erhöhen, aber sie kann auch die Verluste vergrössern.

Wie hoch sind die Kosten des CFD-Handels?

Wenn Sie mit einem Hebeleffekt handeln und somit im Rahmen des Margin-Handels, ist die einzige Gebühr, die Ihnen in Rechnung gestellt wird, der Spread. Der Spread ist die Differenz zwischen dem tatsächlichen Preis des Vermögenswerts und dem Preis, zu dem Sie ihn kaufen oder verkaufen werden.

Beim Margin-Handel wird dieser Spread natürlich auch mit der Grösse Ihrer Position und damit mit dem Hebel erhöht.

Ist der Handel auf Margin kostenlos?

Man könnte also meinen, dass der Margin-Handel kostenlos ist, wenn man nicht auf den Spread achtet, aber das ist nicht der Fall.

Der Zinssatz wird nämlich indirekt vom Broker oder der Plattform über diese Gebühren in Rechnung gestellt.

Vor- und Nachteile des Margin-Handels:

Der Handel auf Marge hat viele Vorteile, aber auch einige Nachteile, die wir Ihnen hier vorstellen möchten.

Wie wird die Handelsmarge berechnet?

Die Marge, die erforderlich ist, um eine Forex-Position zu eröffnen und offen zu halten, wird von den Brokern automatisch und in Echtzeit berechnet. Meistens wird diese Marge von den Brokern klar kommuniziert, aber es gibt auch Plattformen, auf denen Sie sie selbst berechnen müssen. Die Höhe der Marge, die Sie benötigen, um eine Position zu eröffnen, ist jedoch sehr wichtig.

Um besser zu verstehen, wie unser Forex-Margin-Rechner funktioniert, hier die Formel, die zur Berechnung der Margin verwendet wird.

Die von Ihrem Broker oder unserem Margin-Rechner angezeigte Margin wird bei Forex-Währungspaaren in der Kurswährung ausgedrückt. Und wenn Sie in das Währungspaar EUR/USD investieren, wird die Marge in Euro ausgedrückt.

Wie funktioniert ein Margin-Rechner für den Handel?

Unser Margin-Rechner wurde entwickelt, damit Sie im Voraus wissen, wie hoch die Margin sein muss, um ein Geschäft auf dem Devisenmarkt zu eröffnen. Diese Marge hängt von dem Währungspaar ab, das Sie handeln wollen, aber auch von dem Betrag, den Sie investieren wollen, und dem Hebeleffekt, den Sie verwenden wollen.

Wie wir weiter unten sehen werden, müssen Sie nur ein paar einfache Provisionen für Ihre Transaktion ausfüllen, um mit einem Klick Ihre Marge zu erhalten.

Der Margin-Rechner, den wir anbieten, führt die oben beschriebene Berechnung automatisch durch und zeigt Ihnen sofort den Betrag an, den Sie für Ihre Transaktion in der Basiswährung benötigen, ohne dass Sie diese Berechnung selbst durchführen müssen.

Das Ergebnis zeigt Ihnen also, ob Sie genügend Kapital auf Ihrem Handelskonto haben, um die Transaktion durchzuführen, an der Sie interessiert sind.

Wie verwende ich den Rechner für die Handelsmargen?

Die Nutzung unseres Margin-Rechners ist sehr einfach und erfordert lediglich die Eingabe einiger Daten, um die Margin zu erhalten, die Sie benötigen, um Ihre Position zu eröffnen. Zu den Daten, die Sie eingeben müssen, gehören unter anderem:

• Instrument: In diesem Feld müssen Sie lediglich das Instrument angeben, mit dem Sie handeln wollen. Dabei kann es sich um ein Devisenpaar oder eine Kryptowährung handeln, die mit einer Fiat-Währung hinterlegt ist. Scrollen Sie einfach durch das Menü und wählen Sie das Währungspaar, mit dem Sie handeln möchten.
• Einzahlungswährungen: Das Feld "Einzahlungswährung" ist die Währung, die Sie auf Ihr Handelskonto einzahlen werden. Wenn Sie beispielsweise ein Handelskonto bei Ihrem Broker haben, das in Euro geführt wird, wählen Sie diese Währung aus dem Dropdown-Menü aus. Wenn Ihr Konto auf eine andere Währung lautet, wie z.B. US-Dollar, können Sie diese Option ebenfalls auswählen. Denken Sie daran, dass die Marge in der Währung Ihres Kontos und damit in der Einzahlungswährung angegeben wird.
• Hebeleffekt: In diesem letzten Feld müssen Sie natürlich den Hebeleffekt angeben, den Sie für Ihre Transaktion verwenden wollen. Während einige Broker standardmässig einen maximalen Hebeleffekt von 1:30 für ein bestimmtes Konto vorgeben, können Sie bei anderen Brokern einen individuellen Hebeleffekt wählen, sofern Sie sich an diese Grenze halten.

Wenn Sie diese Felder ausgefüllt haben, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche "Berechnen", um das Ergebnis zu erhalten. Dieses drückt den Betrag der Mindesteinzahlung aus, den Sie auf Ihrem Handelskonto haben müssen, um Ihre Position zu eröffnen. Wie oben erläutert, wird der Betrag dieser Marge in der Währung ausgedrückt, in der Ihr Konto geführt wird.

Warum sollte man einen Margin-Rechner verwenden?

Die Tatsache, dass Sie im Voraus wissen, wie viel Marge Sie für einen Handel mit Hebel benötigen, ist sehr wichtig. Denn viele Händler erleben, dass ihre Positionen automatisch geschlossen werden, weil sie nicht genügend Margin auf ihrem Konto haben oder weil sie nicht auf einen Margin Call reagieren, obwohl der Kurs des gehandelten Instruments letztendlich der festgelegten Strategie gefolgt ist.

Da einige Märkte sehr volatil sind, kommt es häufig zu besonders starken Korrekturbewegungen, bevor sich der allgemeine Trend wieder erholt. Wenn Sie also über die erforderliche Marge verfügen, vermeiden Sie, dass Ihre Positionen aufgrund von Kapitalmangel geschlossen werden, obwohl Ihre Prognose richtig war.

Die Berechnung der Marge ermöglicht es Ihnen auch, das mit Ihrer Position verbundene Risiko im Voraus zu erkennen. Wenn Sie nämlich einen Handel mit einer zu hohen Marge tätigen, kann dies zu einem hohen Margin Call führen und damit das Risiko erhöhen, dass Ihre Positionen schneller geschlossen werden.

Der Deckungsbetrag muss also zu Ihrem Anlegerprofil und vor allem zu Ihrer Risikoaversion passen.